Күндізгі сауда заңды ма? Күндізгі сауда ережелері мен шектеулері

Редакциялық ескертпе: Біз қатаң редакциялық стандарттарды ұстансақ та, бұл жазба біздің серіктестеріміздің өнімдеріне сілтемелерді қамтуы мүмкін. Біз қалай табыс табатынымыз туралы түсініктеме осында. Бұл веб-беттегі деректер мен ақпараттар біздің жауапкершіліктен бас тарту туралы ескертпемізге сәйкес инвестициялық кеңес болып саналмайды.

Күндізгі сауда көптеген елдерде, соның ішінде US пен UK заңды, бірақ ол әділдікті қамтамасыз ету және инвесторларды қорғау үшін қатаң реттеледі. Негізгі ережелерге Pattern Day Trading (PDT) ережесі, маржа талаптары және FINRA және SEC сияқты қаржы органдарының қатаң қадағалауы кіреді.

Күндізгі сауда – бұл адамдар бір күн ішінде бағалы қағаздарды сатып алатын және сататын процесс. Көптеген адамдар күндізгі сауда заңды ма, әлде оның ережелері ме деген сұрақ туындауы мүмкін. Америка Құрама Штаттарында күндізгі сауда саудаға және басқа мәселелерге арналған ең төменгі соманы реттейтін ережелерге бағынады. Бұл мақалада біз сізге күнделікті сауда ережелері мен шектеулеріне қатысты барлық ережелерді айтамыз.

Күндізгі сауда заңды ма? Күндізгі сауда ережелері мен шектеулері

Иә, күндізгі сауда көптеген елдерде, соның ішінде Құрама Штаттарда, UK және басқа да ірі қаржы нарықтарында заңды. Дегенмен, ол әділдікті қамтамасыз ету, инвесторларды қорғау және нарықтағы айла-шарғыларды болдырмау үшін қатаң түрде реттеледі. Мысалы, Америка Құрама Штаттарында Қаржы өнеркәсібін реттеу органы (FINRA) инвесторларды қорғауды қамтамасыз ету және әділ нарық тәжірибесін ілгерілету үшін күндізгі сауда ережелерін орындайды.

FINRA маржа ережесіне сәйкес, күндізгі сауда-саттық бағаның шамалы қозғалыстарынан пайда алу үшін маржа шотында бір күн ішінде бірдей бағалы қағазды сатып алуды және сатуды (немесе сатуды және сатып алуды) қамтиды. Бұл ережелер барлық бағалы қағаздарға, соның ішінде опциондарға қолданылады.

Төменде күнделікті саудаға қатысты негізгі ережелер мен шектеулер берілген:

Күндізгі сауда ережелері

АҚШ-та Pattern Day Trading (PDT) ережесі 25 000 доллардан аз шоттар үшін қолданылады.

Трейдер маржа шотын пайдалана отырып, 5 жұмыс күні ішінде 4 немесе одан да көп күндік сауда-саттық жасаса, үлгі күндік трейдер ретінде жіктеледі.
25 000 АҚШ доллары көлеміндегі минималды үлестік талапқа сай келмейтін күндік трейдер ретінде белгіленсе, сіздің есептік жазбаңыз тек сауда-саттықты жабумен шектелуі немесе қолма-қол ақша шотына түрлендірілуі мүмкін.

Левередж және маржа ережелері

Күндізгі трейдерлер сауда-саттықты күшейту үшін левереджді жиі пайдаланады. Реттеушілер маржаға қатаң талаптар қояды:

US FINRA ережесі саудаланатын бағалы қағаздардың жалпы нарықтық құнының кем дегенде 25% маржаны талап етеді.
UK және EU левередж шектеулері бөлшек инвесторларды қорғау үшін ESMA ережелерімен реттеледі, негізгі валюта жұптары үшін максималды левередж 30:1 және тұрақсыз активтер үшін төменірек.

Есептік жазба түрлері

Қолма-қол ақша шоты қолда бар қаражатты пайдалана отырып, бағалы қағаздардың толық сатып алу құнын алдын ала төлеуді талап етеді. Маржа шоттарынан айырмашылығы, сіз ақшаны қарызға ала алмайсыз немесе сауда-саттықты пайдалана алмайсыз. Қолма-қол ақша шоттарындағы сауда-саттықтар жаңа транзакциялар үшін кірісті пайдаланбас бұрын толық есеп айырысуы керек (әдетте екі жұмыс күні ішінде), жедел сауданы шектейді.

Нормативтік қадағалау

SEC, CFTC (US) немесе FCA (UK) сияқты нарық реттеушілері инсайдерлік сауда немесе жуу саудасы сияқты заңсыз әрекеттерді болдырмау үшін күндізгі сауда әрекеттерін бақылайды.

Күндізгі сауда: оң және теріс жақтары

Күндізгі сауда өз мүмкіндіктері мен тәуекелдерімен бірге келеді, соның ішінде:

Жылдам табыс табу мүмкіндігі. Күндізгі сауда әлеуетті пайданы бірден көруге мүмкіндік береді, өйткені сауда-саттық бір күнде аяқталады.
Ұзақ күту кезеңдері жоқ. Ұзақ мерзімді инвестициялардан айырмашылығы, күндізгі сауда кірісті көру үшін жылдар бойы күтуді қажет етпейді.
Білім алғышарттары жоқ. Сізге ресми білім немесе дәреже қажет емес.
Төмен бастапқы инвестиция. Жұмысты бастау үшін қомақты ақшаның қажеті жоқ, өйткені кейбір брокерлер төмен шот минимумдары мен үлестік акциялардың саудасын ұсынады.
Сіздің кестеңізді толық бақылау. Күндізгі трейдерлер икемділік пен автономияны ұсына отырып, жұмыс уақытын таңдай алады.

Жылдам және жоғары тәуекел. Күндізгі сауданың жылдам сипаты жоғалтулар пайда сияқты тез пайда болуы мүмкін екенін білдіреді. Жалғыз қате инвестицияның айтарлықтай немесе толық жоғалуына әкелуі мүмкін, бұл оны жоғары тәуекелді әрекетке айналдырады.
Этикалық алаңдаушылық. Күндізгі сауда кейде жеке адамдардың өмірі мен бизнесіне ұзақ мерзімді жағымсыз әсер етуіне байланысты әдепсіз деп сынға алынады.
Жоғары динамикалық орта. Күндізгі сауда тұрақты қырағылықты және қажетті уақытта саудаға кіру және шығу үшін жылдам шешім қабылдауды талап етеді.

Үлгі күні саудасының күйі қандай?

Күндізгі сауда тәуекелді бизнес болуы мүмкін. Осы тәуекелдердің кейбірін азайту үшін көптеген биржалар шоттардың не істей алатынын және не істей алмайтынын шектейтін ережелерді енгізді. Олардың ең шектеулісі үлгі күні саудасы деп аталады.

Pattern Day Trading NASDAQ, Нью-Йорк қор биржасы (NYSE) және Тынық мұхиты биржасы (PCX) енгізді. Олардың пікірінше, Pattern Day Trading мәртебесі бес жұмыс күні ішінде төрт немесе одан да көп «қатарынан күндік сауда-саттыққа» әрекет ететін кез келген шотқа жүктеледі. Бір күндік сауда-саттық трейдер шотында төрт немесе одан да көп сауда күні бар екенін білдіреді, онда трейдер сол сауда күні акцияларды сатып алады және сатады.

Трейдердің шоты, егер олар күндізгі сауда-саттыққа қатарынан төрт күннен артық әрекет жасаса, бірден Pattern Day Trading күйіне өзгертіледі. Pattern Day Trading күйінде болған кезде, шоттың сауда жасау мүмкіндігіне көптеген шектеулер қойылады. Мысалы, ол күніне төрт күндік сауда-саттықпен шектелген шоттарды қамтиды.

Үлгі күні сауда күйін қалай жоюға болады

Үлгі күні сауда белгісін жоюдың үш негізгі жолы бар:

Банктің таратылуы. Алдымен басқа брокерлік фирмада жаңа шот ашу керек, содан кейін осы әдіс арқылы ескі шотты жою керек.
Банктік аударым. Бұл жағдайда жай ғана ағымдағы брокерге хабарласып, сауда күнін белгілеусіз брокерге аударуды сұрау керек.
Таза капитал әдісі. Бұл әдіс олардың шотына кемінде $25 000 депозит салып, оны аударуды сұраудан немесе жойылудан бұрын алпыс күн бойы сақтауды талап етеді.

SEC күндік сауда бойынша кеңестер

АҚШ-тың Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссиясы (SEC) күндізгі сауда-саттықты болдырмайды, өйткені бұл тәжірибе жаңадан келген трейдерлер үшін қауіпті дейді. Міне, күнделікті қорлармен сауда жасауды жоспарласаңыз, ұстануға болатын төрт күндік сауда ережелері мен кеңестер.

Шағын позициялардан бастаңыз. SEC сіздің басыңызға түспеу үшін күндізгі сауда кезінде шағын позициялардан бастауды ұсынады. Сауда сіздің жолыңызда болса, оны қосу оңайырақ, сонымен қатар тәуекелі де аз.
Оңай өңдеуге болатын қорлардан бастаңыз. Жаңадан келген трейдерлер опциондар немесе фьючерстер сияқты күрделі инвестицияларды алғаш бастаған кезде пайдаланудан аулақ болуы керек. Оның орнына олар басқарылатын сауда-саттықты шектегісі келеді.
Инвестицияларыңыз үшін нақты мақсаттар қойыңыз. Күндізгі трейдерлер қандай да бір мәміле жасамас бұрын олардың сауда-саттықтары қалай жұмыс істейтінін қалайтыны туралы нақты күтулерді орнатуы керек. Жоғалта алатын ақшаны ғана пайдаланыңыз және трейдерлер кез келген саудада қаншалықты тәуекелге баруға дайын екендігіне қатысты өздерінің жайлылық аймағында қалуы керек.
Күнделікті сауда әрекеттеріңізді шектеңіз. Күндізгі трейдерлер үшін қарапайым нәрселерді сақтау үшін SEC күн сайын жасайтын инвестициялардың санын шектеуді ұсынады. Сіз өзіңізге қанша сауда жасайтындығыңызды мақсат етіп қоюыңыз керек және оны ұстаныңыз.

Брокердің шектеулері

Күндізгі сауда брокерін қараған кезде, брокер сіз күткендей көп сауда-саттыққа рұқсат бермеуі мүмкін екенін ескеру маңызды. Бұған қоса, олардың тарапынан шектеулер болуы мүмкін, олар сіздің тиісті тексеруді орындау кезінде ескерілуі керек.

Міне, сол шектеулердің кейбірі:

Егер трейдер күн ішінде белсенді болса және қысқа мерзімде бірнеше күндік сауда-саттықты орындаса, бұл шектеулерден асатын күндізгі сауда комиссияларына әкеледі; брокер осы артық күндік сауда комиссиялары үшін үстемеақы алуы мүмкін.
Бір күндік сауда брокерлері әрбір күндік сауда үшін ақы алады. Бұл қысқа мерзімде орындалған бірнеше күндік сауда-саттық күндік сауда-саттық шектеулерінен асып кетуі және шоттың артық төлеміне әкелуі мүмкін дегенді білдіреді.
Сауда брокерлері кейде өз клиенттерінен сауда тәжірибесінің ең аз күні болуын талап етеді. Бұл күні трейдерлер белсенді негізде жиі күнделікті саудаға рұқсат бермес бұрын, алдымен өздерін толық емес күндік немесе толық күндік трейдер ретінде көрсетуі керек.

Бұл шектеулер көптеген брокерлерде болғанымен, кейбіреулері күндізгі саудаға қолайлырақ. Төмендегі кестеде біз күнделікті сауда қажеттіліктері үшін тамаша платформаны табуға көмектесу үшін әртүрлі күндізгі сауда платформаларын салыстырдық.

Ең жақсы Forex брокерлері
	Күнделікті көлем, мил., $	Мин. депозит, $	Реттеу деңгейі	Есептік жазба ашыңыз
OANDA	12,84		Tier-1	Брокерге Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.
IG Markets	8,16	1	Tier-1	Толық құжаттама
Interactive Brokers	4,3		Tier-1	Толық құжаттама
Vantage Markets	1,3	50	Tier-1	Брокерге Капиталыңыз тәуекел астында.
AvaTrade	9,36	100	Tier-1	Брокерге Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.

Күндізгі сауда-саттықты тиімдірек ету үшін көлемнің өсуін және жаңалықтарға негізделген үзінділерді пайдаланыңыз

Күндізгі сауда көптеген елдерде заңды, бірақ ережелерді білу алда болуға көмектеседі. Экономикалық жаңартулар немесе кірістер туралы есептер сияқты үлкен оқиғалардан кейін сауда көлемі секіргенде скальпингті қолданып көріңіз. Көлемнің кенеттен өсуін көргенде сауда жасаңыз - бұл көбінесе негізгі ойыншылардың нарықты жылжытып жатқанын білдіреді. Көлемі көтерілген бойда сауда-саттыққа өтіңіз, бірақ тренд кері кетсе, жоғалтуларды болдырмау үшін қатаң stop-loss.

Тағы бір ақылды қадам - негізгі жаңалықтар шығарылымдары негізінде сауда жасау. Негізгі жаңалықтар нарыққа шыққаннан кейін, алдымен нарық тынышталсын. Бағалар көбінесе бастапқы көтерілуден кейін негізгі деңгейлерді қайта тексереді. Бағалар қатты құбылған кезде қауіпті қозғалыстарды болдырмау үшін қолдаудан немесе қарсылықтан кері қайтқан кезде сауда жасаңыз. Нарықты үнемі бақылай алмасаңыз, автоматты сауда-саттықты орнатыңыз.

Қорытынды

Күндізгі сауда заңды болып табылады және қызықты пайда мүмкіндіктерін ұсынады, бірақ ол айтарлықтай тәуекелдермен және қатаң ережелермен келеді. Ережелерді, шот түрлерін және сауда платформаларын түсіну табысқа жету үшін өте маңызды. Тиісті біліммен, тәртіпті стратегиялармен және дұрыс құралдармен сіз тәуекелдерді азайта отырып, күндізгі саудада сәттілікке жету мүмкіндігін арттыра аласыз.

Жиі қойылатын сұрақтар

Свинг саудасы дегеніміз не?

Свинг трейдерлері де тез сатып алады және сатады, бірақ қысқа мерзімге позицияны ұстайды, әдетте орта есеппен үш-бес күн.

Скальпинг дегеніміз не?

Скальпинг - трейдерлер бірнеше минут немесе тіпті секунд ішінде акцияларды сатып алу және сату арқылы жылдам пайда табу үшін қолданатын сауда түрі. Бұл жетілдірілген стратегия әрбір саудадан бірнеше пип пайда табуға үміттеніп, кез келген қауіпсіздіктегі ең аз баға ауытқуларын түсіруге тырысады.

Күнішілік сауда дегеніміз не?

Күндізгі сауда-саттық күндізгі саудаға ұқсас, өйткені ол акциялар бағасының қысқа мерзімді ауытқуларының артықшылығын пайдалануға бағытталған - бұл жағдайда сағат ішінде. Трейдерлер бағалық қозғалыстардың ең азын алу үшін күндізгі саудамен айналысады.

Табысты күндік трейдер болу үшін не қажет?

Сізге нарықтың өткен, ағымдағы және болашақтағы баға қозғалысын өлшейтін техникалық талдаудың кеңейтілген түсінігі қажет. Сондай-ақ, сіз таңдаған нарықпен - акциялар, валюталық немесе фьючерстермен - танысып, мүмкіндіктер үшін оны күні бойы мұқият бақылап отыруыңыз керек.

Мақала ұнады ма?

Мақала бойынша жұмыс жасаған топ

Питер Эммануэль Чидзиоке - кәсіби жеке қаржы, Forex, крипто, блокчейн, NFT және Web3 жазушысы және Саудагерлер одағының веб-сайтының қатысушысы. Бағдарламалау, машиналық оқыту және блокчейн технологиясы бойынша сенімді білімі бар информатика түлегі ретінде ол бағдарламалық қамтамасыз ету, технологиялар, криптовалюта және Forex саудасы туралы жан-жақты түсінікке ие.

Біздің редакциялық саясатымыз туралы біліңіз

Forex саудасы

Форекс саудасы, валюталық сауда-саттықтың қысқартылған түрі - валюта бағамының ауытқуынан пайда табу мақсатында әлемдік валюта нарығында валюталарды сатып алу және сату тәжірибесі. Трейдерлер бір валютаның басқа валютаға қатысты құнының көтерілуі немесе құлдырауы туралы болжам жасайды және соған сәйкес сауда шешімдерін қабылдайды.

Брокер

Брокер – қаржы нарығында сауда-саттықты жүзеге асыру кезінде делдал қызметін атқаратын заңды немесе жеке тұлға. Жеке инвесторлар брокерсіз сауда жасай алмайды, өйткені биржаларда тек брокерлер ғана сауда жасай алады.

Сауданы көшіру

Көшірме саудасы – бұл инвестициялау тактикасы, мұнда трейдерлер тәжірибелі трейдерлердің сауда стратегияларын қайталайды, ықтимал ұқсас нәтижелерге қол жеткізу үшін өз сауда-саттықтарын өз шоттарында автоматты түрде көрсетеді.

Свинг саудасы

Свинг саудасы – бұл нарықтағы қысқа мерзімді және орта мерзімді бағалардың өзгеруінен немесе «тербелістерден» пайда табуға бағытталған акциялар немесе форекс сияқты қаржылық активтердегі позицияларды бірнеше күннен аптаға дейін ұстауды қамтитын сауда стратегиясы. Свинг трейдерлер әдетте ықтимал кіру және шығу нүктелерін анықтау үшін техникалық және іргелі талдауды пайдаланады.

Левередж

Форекс левереджі – трейдерлерге капиталдың салыстырмалы түрде аз мөлшерімен үлкен позицияларды басқаруға мүмкіндік беретін құрал, таңдалған левередж коэффициентіне негізделген әлеуетті пайда мен шығынды арттырады.

Үздік 5 брокер