Аз ақшамен акцияларды қалай инвестициялауға болады?

Көптеген адамдар акцияларға инвестициялау үшін айтарлықтай капитал қажет деп санайды, бірақ бұл қате түсінік. Көптеген табысты инвесторлар аз мөлшерде бастады, ал бүгінде онлайн брокерлер тіпті $100-ге дейін инвестициялауды бастауға мүмкіндік береді.

Инвестициялаудағы сәттілік сіздің қанша бастағаныңызға байланысты емес, жекелендірілген стратегияларды үйренуге және дұрыс мінез-құлықты қабылдауға байланысты. Traders Union біз бұл нұсқаулықты жаңадан бастаушыларға ең аз капиталы бар акцияларға инвестициялау процесін түсінуге көмектесу үшін жасадық.

Аз ақшамен акцияларды қалай инвестициялауға болады - бастаушы нұсқаулығы

Көптеген жаңадан бастағандар табысты инвесторлардың әңгімелерін оқу арқылы қор нарығына қызығушылық танытады, бірақ оларда инвестициялық саяхатты бастау процесі туралы түсінік жоқ.

Ұзақ мерзімді мақсаттар қойыңыз

Зейнетке шығу, көлік немесе білім алу үшін үнемдеу сияқты 3-10 жыл мерзімге нақты мақсаттарды анықтаңыз. Мақсатқа негізделген инвестиция сіздің саяхатыңызда зейінді және тәртіпті болуға көмектеседі.

Күрделі пайызды түсіну

Compound пайыз кірісті қайта инвестициялау арқылы сіздің байлығыңызды арттырады. Мына формуланы пайдаланыңыз: A = P(1+r/n)ⁿᵗ, мұндағы A – жалпы сома, P – негізгі қарыз, r – жылдық пайыздық мөлшерлеме, n – күрделі кезеңдердің саны, t – жылдардағы уақыт.

Бағасы төмен акцияларды талдаңыз

Капиталыңызды арттыру үшін бағасы төмен компанияларға назар аударыңыз. Ұзақ мерзімді өсу әлеуеті үшін күшті негіздерді, экономикалық шұңқырларды және патенттер немесе сенімді тарату желілері сияқты бәсекелестік артықшылықтарды іздеңіз.

Бөлшек үлестерді зерттеңіз

Бөлшек акциялары бар Amazon немесе Google сияқты жоғары құнды компанияларға инвестиция салыңыз. Бұл мыңдаған долларды қажет етпей-ақ акцияның бір бөлігін сатып алуға мүмкіндік береді.

Төмен құны бар брокерді таңдаңыз

Комиссиясыз брокерлермен шот ашыңыз. Инвестициялауды бастау үшін оны 100-200 доллармен қаржыландырыңыз.

Алғашқы акцияларыңызды сатып алыңыз

20-30 түбегейлі күшті компаниялардың бақылау тізімін жасаңыз. Олардың өнімділігін бақылаңыз және ұзақ мерзімді құндылыққа назар аудара отырып, дұрыс уақытта акцияларды сатып алыңыз.

Қайта инвестициялау және позицияларды арттыру

Күрделі пайызды пайдалану үшін тұрақты түрде инвестициялаңыз және дивидендтерді қайта инвестициялаңыз. Бағалар әділ нарықтық құннан төмен түскенде акцияларды қосыңыз және шыдамды болыңыз, өйткені акциялар қысқа мерзімде ауытқуы мүмкін.

Бұл тәртіпті тәсіл жаңадан бастағандарға уақыт өте байлықты өсіруге көмектеседі, тіпті шектеулі капиталмен де.

Аз ақшамен акцияларға инвестиция салуға бола ма?

Иә, сіз $0 ең аз депозиттер мен арзан сауданы ұсынатын онлайн брокерлерді пайдалану арқылы аз ақшамен акцияларға инвестициялай аласыз. Көптеген күшті компания акциялары мен ETFs 50 доллардан төмен бағаға қол жетімді, бұл жаңадан бастаушыларға инвестициялауды жеңілдетеді.

Мысалы, Pfizer Inc (NYSE: PFE) 2025 жылдың қаңтарындағы жағдай бойынша шамамен $26,59 бағамында саудаланады. Биржада сатылатын қорлар (ETFs) да қолжетімді опциялар болуы мүмкін. АҚШ-тан тыс жаһандық қорларды қамтитын Vanguard Total International Stock ETF шамамен 59,14 долларға қол жетімді.

Заманауи платформалар мен қолжетімді инвестициялық опциялармен инвестициялық саяхатыңызды бастау үшін сізге айтарлықтай капитал қажет емес. Негізінен күшті акциялармен немесе ETFs шағын бастау уақыт өте байлықты құрудың практикалық жолы болуы мүмкін.

Аз ақшамен инвестициялау жақсы идея ма?

Иә, аз ақшадан бастау - қор нарығына кірудің ақылды жолы. Уоррен Баффет сияқты көптеген табысты инвесторлар өз саяхаттарын уақыт өте келе байлықты біртіндеп жинай отырып, аз мөлшерде бастады. Бұл практикалық тәсіл, әсіресе нарық динамикасы мен инвестициялау стратегиялары туралы әлі де үйреніп жатқан жаңадан бастағандар үшін.

Жаңа инвесторлар үшін жеткілікті білімсіз үлкен капитал салу қауіпті болуы мүмкін. Кішкентайдан бастау сізге маңызды қаржылық әсер етпестен суды сынауға, дұрыс инвестициялық мінез-құлықты дамытуға және стратегияларыңызды нақтылауға мүмкіндік береді. Негізінен күшті акцияларға тұрақты, жүйелі инвестициялар уақыт өте келе елеулі байлыққа қосыла алады.

Үлкен бастапқы инвестицияларды қажет ететін жылжымайтын мүлік сияқты басқа активтерден айырмашылығы, қор нарығы байлықты өсірудің қол жетімді әдісі болып табылады. Бар болғаны 100 доллармен сіз сапалы акцияларға немесе ETFs ке инвестиция жасай бастай аласыз және ұзақ мерзімді перспективада комбинацияның күшін пайдалана аласыз.

Миллиардерлердің акцияларды инвестициялау ережелері

Уоррен Баффет, Питер Линч, Рэй Далио және Чарли Мунгер сияқты кәсіби инвесторлар табысты инвестициялық мансапқа жол ашатын бірнеше жария мәлімдемелер, дәйексөздер, ережелер мен принциптерді берді. Біз осы табысты инвесторлардың кітаптары мен сөздерінен бірнеше ережелерді жинадық.

1-ереже: Ұзақ мерзімді перспективаға инвестициялаңыз және ұзақ мерзімді мақсаттарға назар аударыңыз

Егер сіз кем дегенде 10 жыл инвестиция жасай алмасаңыз, компанияға инвестиция салмаңыз. Ұзақ мерзімді мақсаттарыңызға назар аударыңыз. Акциялар ұзақ мерзімді перспективада кепілдендірілген кіріс береді. Ұзақ уақыт аралығы макроортадағы өзгерістерге байланысты әдетте пайда болатын құбылмалылық тәуекелін жоққа шығарады.

2-ереже: Бизнесін жақсы түсінетін компаниялардың акцияларын сатып алыңыз

Акцияларды сатып алмас бұрын, компанияның қызметін, өнімдерін, бәсекелестерін, нарықтық әлеуетін және капитал бастамаларын түсінгеніңізге көз жеткізіңіз.

Инвестицияларыңызға сенімділікті арттыру үшін фарма немесе биотехнология сияқты өзіңізге таныс салаларға назар аударыңыз. Сіз түсінетін бизнеске инвестиция салу нарық құлдырауы кезінде алаңдаушылықты азайтады және негіздері күшті болған кезде сізге адал болуға көмектеседі.

3-ереже: Акциялар портфелін әртараптандыруды қарастырыңыз

Диверсификация нарықтың құлдырауы кезінде портфолиоңызды қорғайды. Әртараптандырылған портфель нарықтық жағдайларға қарамастан инвестициядан жақсы табыс әкеледі.

Жеке акциялар, ETFs, инвестициялық қорлар, облигациялар, депозиттер сертификаттары, алтын, жылжымайтын мүлік, зейнетақы шоттары және қазынашылық вексельдер сияқты активтерді пайдалану арқылы портфельді әртараптандыруға болады.

Мұнда әртараптандырылған портфельдегі бөлудің мысалы келтірілген:

• 35% акциялар мен ETFs ке;

• 20% жылжымайтын мүлікке және REITs;

• 12,5% негізгі капитал;

• 10% алтынға;

• 10% қазынашылық вексельдерге;

• 5% зейнетақы шотына;

• 8,5% қолма-қол ақшаға немесе өтімді қаражатқа.

Егер сіз таза үлестік инвестициялау ойынын ойнағыңыз келсе, портфельді екі ETFs пен бірге 10-12 негізі күшті компаниялармен әртараптандыруды қарастыра аласыз. Инвесторлар шамадан тыс әртараптандыру (портфельдегі 15-тен астам акциялар) қажетті нәтижелерге әкелмеуі мүмкін екенін есте ұстауы керек. ETF және акциялар арасында таңдау жасағанда, ойланатын маңызды мәселе - қажет болғанда оларды сатып алу немесе сату қаншалықты оңай.

4-ереже: ETF арқылы индексті инвестициялаңыз

Уоррен Баффет жаңадан бастағандарға жедел әртараптандыру үшін ETFs ке инвестиция салуды ұсынады. ETFs S&P 500 сияқты негізгі индекстерді бақылайды, бұл көптеген орта және ірі компанияларға әсер етуді қамтамасыз етеді.

2011 және 2020 жылдар аралығында S&P 500 iShares Core S&P 500 ETF инвесторлары сәйкес келетін 13,9% жылдық кірісті қамтамасыз етті. Үлестік инвестицияларды жаңадан бастағандар үшін ETFs байлықты өсірудің қарапайым, сенімді әдісін ұсынады.

5-ереже: Сатып алудан бұрын компанияларды мұқият талдаңыз

Сатып алу туралы шешім қабылдамас бұрын инвесторлар компанияның толық іргелі талдауын жүргізуі керек.

Міне, инвестор акцияны сатып алмас бұрын бағалауы керек 10 фактордың тізімі:

1. Саланың өсу әлеуетін тексеріңіз және ұйымның осы әлеуетті сәтті пайдалану мүмкіндігін бағалаңыз.

2. Бағаның кіріске қатынасы және қарыздың меншікті капиталға қатынасы.

3. Кәсіпорынның Cash қорлары.

4. Дивидендтерді төлеу тарихы.

5. Басқару командасының сапасы.

6. Өнім желілері және тарату желілері.

7. Ұйымның корпоративтік басқару принциптері (корпоративтік басқару саясаты нашар компаниядан аулақ болыңыз).

8. Кәсіпорынның өтімділігі мен төлем қабілеттілігінің жағдайы.

9. Операциялық маржа және бос ақша ағындары.

10. Жұмыспен қамтылған капиталдың табыстылығы (ROCE) және меншікті капиталдың табыстылығы (ROE).

Ақшасыз акцияларға инвестиция салуға бола ма?

Қолма-қол ақшасыз акцияларға инвестициялау мүмкін емес болып көрінуі мүмкін, бірақ үлкен бастапқы шығындарсыз бастаудың жолдары бар. Міне, қор нарығына ең аз инвестициямен кіруге көмектесетін бес стратегия.

• Дивидендтерді қайта инвестициялау жоспарлары (DRIPs). Көптеген компаниялар қолма-қол ақшаның орнына дивидендтерді пайдаланып акцияларды сатып алуға мүмкіндік береді, бұл уақыт өте келе портфолиоңызды құруға мүмкіндік береді. Пайдаңызды қайта инвестициялау - бастапқы капиталды қажет етпей-ақ акцияларды өсірудің ақылды жолы.

• Акцияның бір бөлігіне иелік етіңіз. Кейбір брокерлер сізге Amazon немесе Tesla сияқты жоғары бағаланған акцияларға 1 доллардан аз ақша салуға мүмкіндік беретін бөлшек акцияларды сатып алуға мүмкіндік береді. Бұл үлкен ақшаны қажет етпей-ақ қымбат акцияларға инвестициялауға мүмкіндік береді.

• Тегін акцияларды немесе бонустарды алыңыз. Көптеген онлайн брокерлер тіркелу бонустары сияқты жарнамалық мәмілелер ұсынады, онда сіз шотты ашқан кезде тегін акциялар аласыз. Бұл өз ақшаңызды жұмсамай-ақ инвестициялауды бастауға мүмкіндік береді.

• Достарға сілтеме жасау арқылы тегін акцияларды табыңыз. Кейбір брокерлерде платформаны басқалармен бөлісу арқылы тегін акцияларды табуға болатын жолдама бағдарламалары бар. Осылайша сіз өзіңіздің портфолиоңызды бастапқы депозитті қажет етпей-ақ құра аласыз.

• Шағын сомаларды қосалқы ақшамен инвестициялаңыз. Микро-инвестициялық қолданбалар сізге аз мөлшерде, тіпті $5 болса да инвестициялауға мүмкіндік береді. Бұл қолданбалар күнделікті сатып алуларыңызды жинақтайды және айырмашылықты инвестициялайды, осылайша уақыт өте аз күш жұмсап, әртараптандырылған портфолио құруға көмектеседі.

Акцияларға инвестициялау арқылы қанша ақша табуға болады?

Орташа алғанда, қор нарығындағы инвестициялар S&P 500 стандартымен 8% және 11% аралығындағы жылдық кіріс әкеледі. 1957 жылдан бері жылына шамамен 8% жеткізу. Дегенмен, нарықтың құбылмалылығына байланысты кірістер жыл сайын өзгеріп отырады және кейбір жылдар теріс кірістер туралы хабарлауы мүмкін.

Мысалы, S&P 500 2000, 2001, 2002, 2008 және 2018 жылдары теріс кірісті бастан кешірді. Осыған қарамастан, 2003 (28,68%), 2013 (32,3%) және 2019 (%) (31.4) сияқты ерекше өсу жылдары болды. Бұл ауытқулар нарықтың жоғары және төменгі деңгейінде капиталдандыру үшін ұзақ мерзімді инвестициялық стратегияның маңыздылығын көрсетеді.

Құлдырау кезінде инвестицияны сақтап қалу және ұзақ мерзімді мақсаттарға назар аудару арқылы сіз уақыт өте келе кірісті арттырудан пайда көре аласыз. S&P 500 index қорлары немесе ETFs сияқты әртараптандырылған инвестициялар тарихи орташа көрсеткіштерге сәйкес келудің және жеке акциялармен байланысты тәуекелдерді азайтудың практикалық тәсілі болып табылады.

Акцияларға инвестициялау арқылы ақша жоғалтуым мүмкін бе?

Иә, сіз акцияларға инвестициялау арқылы ақша жоғалтуыңыз мүмкін, бірақ дұрыс стратегиялармен тәуекелді азайтуға болады. Инвестициялау кезінде жоғалту мүмкіндігін азайтуға көмектесетін бес кеңес:

• Инвестицияларыңызды әртараптандырыңыз. Жалпы қателік - барлық ақшаңызды бір акцияға салу. Бір жерде үлкен жоғалту қаупін шектеу үшін инвестицияларыңызды әртүрлі секторлар мен актив түрлеріне таратыңыз.

• Ұзақ мерзімді ойлаңыз. Жылдам табысқа ұмтылу қызықты, бірақ ұзақ мерзімді көзқараспен инвестициялау сіздің инвестицияларыңызға өсуге уақыт береді. Қысқа мерзімді нарықтық құлдыраулар мен құлдырауларға алаңдамаңыз; жылдар бойы тұрақты өсу - табысқа жету жолы.

• Әлеуетті пайданы ғана емес, тәуекелдерді де өлшеңіз. Тек ықтимал пайдаға назар аудармаңыз; әрқашан қанша жоғалтуыңыз мүмкін екенін ескеріңіз. Тәуекел мен сыйақы арақатынасына ұмтылу кейбір сауда-саттықтар нәтиже бермесе де, уақыт өте келе пайда табу ықтималдылығыңызды білдіреді.

• Өзіңізді қорғау үшін stop-loss пайдаланыңыз. Көптеген жаңадан бастағандар тоқтату-loss тапсырыстарын елемейді, бұл акцияның бағасы белгілі бір нүктеге жеткенде автоматты түрде сату арқылы үлкен шығындардың алдын алады. Бұл сізді эмоцияларға негізделген сауда емес, стратегияңызды ұстануға мәжбүр етеді.

• Нарық үлгілерінен үйреніңіз. Нарықтардың циклдар арқылы өтетінін түсіну құлдырау кезінде тыныштық сақтауға көмектеседі. Осы үлгілерді тану арқылы сіз дүрбелеңді сатудан аулақ боласыз және нарықтар құлдырап кетсе де, неғұрлым негізделген шешімдер қабылдайсыз.

Инвестицияларыңызды уақыт өте келе тарату арқылы сіз нарықтағы құбылмалылықты жеңе аласыз

Олег Ткаченко Traders Union авторы және сарапшысы

Шектеулі қаражаттан бастағанда, инвестициялаудың ең жақсы тәсілдерінің бірі - «бөлшек акцияларға назар аудару». Көптеген жаңадан бастағандар Amazon немесе Tesla сияқты акцияларды сатып алу үшін үлкен ақша қажет деп санайды, бірақ бөлшек акциялар сізге жүздеген немесе мыңдаған доллар жұмсамай-ақ сол акциялардың бір бөлігін иеленуге мүмкіндік береді. Бөлшек акциялармен сіз инвестицияларыңызды әртараптандыруға және әлі де шағын бюджетте де жоғары өсетін компанияларға әсер ете аласыз.

Тағы бір ақылды тәсіл – «долар құнын орташалау ( DCA ) арқылы дәйекті инвестициялау». Нарықты уақытты анықтауға тырысудың орнына, DCA нарықтың жұмысына қарамастан, белгілі бір соманы үнемі инвестициялауды қамтиды. Бұл әдіс эмоционалды шешім қабылдау кезіндегі стрессті азайтуға көмектеседі және жоғары нүктелерде сатып алмауыңызды немесе төмен бағада сатпауыңызды қамтамасыз етеді. Инвестицияларыңызды уақыт өте келе тарату арқылы сіз нарықтағы құбылмалылықтан арыла аласыз және тамаша кіру уақытын белгілеу туралы алаңдамай, байлығыңызды баяу өсіре аласыз.

Қорытынды

Акцияларға аз ақшамен инвестициялау - бұл қаншадан бастағаныңыз туралы емес, бұл шыдамдылық пен жоспар құру. Қолыңыздан келгеннен бастаңыз, индекстік қорлар мен бөлшек акциялар сияқты арзан опцияларға назар аударыңыз және тұрақты болыңыз. Уақыт өте келе байлығыңызды арттыру үшін дұрыс брокерлік компанияны табыңыз, инвестицияларыңызды таратыңыз және дивидендтерді қайта инвестициялаңыз. Тәртіпті көзқараспен ең кішкентай бастапқы нүктенің өзі үлкен табысқа әкелуі мүмкін.

Жиі қойылатын сұрақтар

Қатысты мақалалар

2025 жылғы ең жақсы тегін диаграмма бағдарламалық құралы

Аламин Моршед

1 күн бұрын

2025 жылы скальпингке арналған ең жақсы онлайн брокерлер

Ринат Гисматуллин

1 күн бұрын

Қор нарығы туралы ақпарат алу үшін ең жақсы Twitter аккаунттары

Аламин Моршед

1 күн бұрын

ICT сауда стратегиясын қалай пайдалануға болады

Олег Пилипенко

1 күн бұрын

Тегін акция саудасының сигналдарын қалай алуға болады?

Питер Эммануэль Чигиоке

1 күн бұрын

Мақала бойынша жұмыс жасаған топ

Аламин Моршед

Автор

Аламин Моршед - Traders Union авторы. Ол бәсекелестермен бәсекелге қабілетті болу үшін Google іздеу рейтингтерін жақсартқысы келетін бизнес үшін мақалалар жазу бойынша маманданған. Іздеу жүйесін оңтайландыру (SEO) және мазмұн маркетингі саласындағы тәжірибесі арқылы жұмысының ақпаратты және әсерлі болуын қамтамасыз етеді.

Біздің редакциялық саясатымыз туралы біліңіз

Жаңадан бастаушыларға арналған глоссарий

Сауда

Сауда нарықтық бағаның ауытқуынан пайда табу мақсатында акциялар, валюталар немесе тауарлар сияқты қаржылық активтерді сатып алу және сату әрекетін қамтиды. Трейдерлер негізделген шешімдер қабылдау және қаржы нарықтарында табысқа жету мүмкіндіктерін оңтайландыру үшін әртүрлі стратегияларды, талдау әдістерін және тәуекелдерді басқару тәжірибесін пайдаланады.

Әртараптандыру

Әртараптандыру – жалпы тәуекелді азайту үшін инвестицияларды әртүрлі активтер кластары, салалар және географиялық аймақтар бойынша таратуды қамтитын инвестициялық стратегия.

Инвестор

Инвестор - бұл активке ақшаны оның құны болашақта жоғарылайды деп күтетін жеке тұлға. Актив кез келген нәрсе болуы мүмкін, соның ішінде облигация, облигация, өзара қор, үлестік капитал, алтын, күміс, биржалық қорлар (ETF) және жылжымайтын мүлік.

Рэй Далио

Рэй Далио - Bridgewater Associates компаниясының негізін қалаушы, әлемдегі ең ірі және табысты хедж-қор фирмаларының бірі. Оның «Қағидалар: өмір және жұмыс» кітабында сипатталған инвестициялық принциптері оның инвестициялық стратегиясы мен фирмасының мәдениетін басқаруға ықпал етті. Далио сонымен қатар қаржылық индустрияда айтарлықтай назар аударған экономикалық зерттеулері мен болжамдарымен танымал.