Warren Buffett-тің криптовалюта портфелі: Білуіңіз керек нәрселер

Редакциялық ескертпе: Біз қатаң редакциялық стандарттарды ұстансақ та, бұл жазба біздің серіктестеріміздің өнімдеріне сілтемелерді қамтуы мүмкін. Біз қалай табыс табатынымыз туралы түсініктеме осында. Бұл веб-беттегі деректер мен ақпараттар біздің жауапкершіліктен бас тарту туралы ескертпемізге сәйкес инвестициялық кеңес болып саналмайды.

Міне, Warren Buffett портфелі, инвестициялары және көзқарастарының қысқаша сипаттамасы:

Тікелей криптовалюта иелігі жоқ.
Bitcoin-ды құнсыз деп сынға алды.
Криптовалютаға байланысты компанияларға инвестиция салған.
Nubank-та үлесі бар.
Цифрлық активтерге қарағанда акцияларды жөн көреді.
Криптовалютаның ішкі құндылығы жоқ деп есептейді.

Миллиардер-инвестор Warren Buffett криптовалюталарды ашық түрде сынға алды. Қатаң құндық инвестициялау қағидатын ұстана отырып, ол Bitcoin сияқты цифрлық валюталарды бірнеше рет қабылдамай, оларды тәуекелді және нақты құны жоқ деп есептейді.

Ол криптовалютаға сенбесе де, Berkshire Hathaway цифрлық қаржы саласына жанама түрде қатысы бар. Жылдар бойы оның blockchain және криптовалюталарға қатысты көзқарастары инвесторлар тарапынан әртүрлі пікірлер тудырды. Бұл мақалада біз Buffett-тің криптовалютаға көзқарасын, оның цифрлық активтерге иелік ету-етпеуін, blockchain-мен байланысты инвестицияларын және инвесторлар оның мұқият ойластырылған инвестициялық философиясынан не үйрене алатынын қарастырамыз.

Buffett-тің криптовалютаға инвестицияларының жалпы шолуы

Warren Buffett

Уоррен Баффетт ешқашан криптовалюталарға тікелей инвестиция салмағанымен, Berkshire Hathaway портфелінде цифрлық қаржы секторына жанама қатысу бар. Оның айқын мысалы — Бразилияның финтех алыбы Nubank-қа 500 миллион долларлық инвестиция, бұл компания өз платформасы арқылы криптовалюта саудасын белсенді түрде дамытады. Акциялардың сәтті орналастырылуынан кейін Berkshire Hathaway қосымша 250 миллион доллар инвестиция салды.

NU диаграммасы

Дәстүрлі банктерден айырмашылығы, Nubank blockchain-технологияларына негізделген шешімдерді енгізеді, бұл миллиондаған пайдаланушыларға криптовалюта нарықтарына оңай қол жеткізуге мүмкіндік береді. Buffett-тің криптовалюта транзакцияларын жүзеге асыратын банкті қолдауға дайын болуы оның ұстанымы жұмсарып келе ме, әлде ол финтех секторын табысты сала деп қана қарай ма деген сұрақтарды туындатады.

Berkshire Hathaway портфелі

Тағы бір көпшілікке белгісіз қыры – Buffett-тің Bitcoin өндіру саласына жанама қатысы, ол TSMC (Taiwan Semiconductor Manufacturing Company) сияқты компанияларда ұзақ мерзімді үлесі арқылы жүзеге асады. TSMC негізінен жартылай өткізгіштер шығаратын алпауыт болса да, жоғары өнімді Bitcoin өндіру құрылғыларына арналған чиптерді өндіруде маңызды рөл атқарады. Тиімді майнинг жабдықтарына сұраныстың артуы TSMC-нің blockchain-мен байланысты қызметтерінен түсетін табысын көбейтті, бұл Berkshire Hathaway-ды криптовалюта өндіру өсімінің кездейсоқ пайда алушысына айналдырды. Бұл Buffett-тің алыпсатарлық активтерге қарсы көзқарасына қарамастан, ол саланың инфрақұрылымынан әлі де пайда көретінін көрсетеді.

Күтпеген, бірақ назардан тыс қалған жайт – Berkshire Hathaway компаниясының бұрын Visa мен Mastercard-қа салған инвестициялары, бұл компаниялар криптовалютаға негізделген төлем шешімдеріне бет бұрды. Mastercard-тың Crypto Secure бағдарламасы мен Visa-ның криптовалюта төлемдерін интеграциялауы дәстүрлі қаржы ұйымдарының цифрлық активтерді қабылдай бастағанын көрсетеді. Buffett-тің осы компанияларға жасаған тарихи инвестициялары оның криптовалюталарды көпшілік алдында жоққа шығарғанымен, blockchain-ды қабылдауды жанама түрде қолдағанын білдіреді. Оның стратегиясы бұл саланы толықтай жоққа шығарудың орнына, инфрақұрылымынан пайда табуға ұмтылып, құбылмалы цифрлық активтерге тікелей қатысудан аулақ болуды меңзейді.

Осы стратегияны ұстанудағы бір мәселе – қажет инвестиция көлемінің өте жоғары болуы. Ал бастапқы кезеңде валюталарға тікелей инвестиция салу әлдеқайда қолжетімді. Егер сіз де осылай жасағыңыз келсе, біз нарықты зерттеп, криптовалютаға инвестиция салуға мүмкіндік беретін, төменгі минималды депозиті бар ең үздік криптобиржаларды ұсындық. Төмендегі кесте арқылы оларды салыстырып, өз таңдауыңызды жасай аласыз:

Бастаушыларға арналған ең үздік криптобиржалар
	Ledger Wallet	Kraken	Coinbase	OKX	Crypto.com
Мин. депозит, $		10	10	10	1
Қолдау көрсетілетін монеталар	1817	278	249	329	250
Spot Taker төлемі, %	0	0.4	0.5	0.1	0.5
Spot Maker төлемі, %	0	0.25	0.5	0.08	0.25
Ескертулер
Copy trading
TU жалпы ұпайы	6.02	8.48	3.58	8.7	8.48
Шот ашыңыз	Брокерге Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.	Брокерге Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.	Брокерге Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.	Брокерге Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.	Брокерге Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.

Warren Buffett-тің Bitcoin және криптовалюталарға қатысты ұстанымы

Криптовалюта құнды инвестиция ма?

Warren Buffett сандық валюталарды алыпсатарлық инвестициялар деп санайды. Ол Bitcoin-ның ішкі құндылығы жоқ екенін және нақты ештеңе өндірмейтінін айтып, оны сенімсіз байлық сақтау құралы деп есептейді.

Bitcoin-ға сын

Buffett Bitcoin-ды жай ғана дақпырт деп санайды. Ол адамдардың шынайы құндылық емес, дақпырттың соңынан еріп жүргеніне сенеді. Bitcoin және басқа криптовалюталар ештеңе өндірмейді, себебі олар табыс әкелмейді және нақты қолданылуы жоқ.

Ол тек қана құны өсетін нәрселерге, мысалы, табыс әкелетін бизнеске немесе алтын сияқты активтерге инвестиция салады. Buffett жиі "Егер оны түсінбесеңіз, сатып алмаңыз" деп айтады, бұл оның криптовалюта сияқты тәуекелі жоғары нәрселерден неге аулақ жүретінін көрсетеді.

Buffett Bitcoin-ды нағыз байлық деп санамайды. Ол Bitcoin-ды тым тұрақсыз және алыпсатарлық деп есептейді, бірақ blockchain-ға қарсы емес. Ол криптовалютаны нағыз актив емес, құмар ойын ретінде көреді.

Сандық активтерге күмәнмен қарау

Buffett тек Bitcoin-ға ғана күмәнмен қарамайды — ол жалпы криптовалюталардың құндылығына сенбейді. Ол криптовалюталарды тек дақпырт деп санайды және олардың бағасы нақты құндылыққа емес, алыпсатарлыққа негізделген дейді. Ол оларды өнер туындылары мен сауда карталары сияқты заттармен салыстырады, олардың құны тек біреу көбірек төлеуге дайын болғанда ғана бар деп есептейді.

Ол криптовалютаны тәуекелді деп санаса да, Buffett blockchain-нің пайдалы болуы мүмкін екенін мойындайды. Оның ойынша, blockchain банк ісі мен логистикада көмектесе алады және нақты өмірде қолданылу мүмкіндігі бар.

Дегенмен, ол криптовалютаны тұрақсыз және алыпсатарлық деп санайды. Ол қазіргі түрінде оның сенімді қаржылық актив бола алмайтынына сенеді.

Warren Buffett криптовалютаға иелік ете ме?

Уоррен Баффетт ешқашан криптовалюталарға иелік етпейтінін үнемі айтып келеді, ол цифрлық активтерге күмәнмен қарайды. Биткоин және басқа криптовалюталардың танымалдығы артып келе жатқанына қарамастан, Баффетт олардың нақты құндылығы немесе ұзақ мерзімді тұрақтылығы жоқ деген сенімінде берік қалып отыр.

Тікелей иелік ету

Buffett бірнеше рет өзінің Bitcoin немесе басқа криптовалюталарға иелік етпейтінін айтқан. Ол оны нақты құны жоқ құмар ойын деп атайды және криптовалюта оның портфеліне кірмеуі керек деп санайды. Ол нақты құндылық жасайтын, тауарлар мен қызметтер өндіретін компанияларға инвестиция салуға бейім.

Оның портфелінде криптовалютаға мүлде қызығушылық жоқ. Басқа миллиардерлер Bitcoin сатып алуда, бірақ ол емес. Buffett тәуекелге барудан бас тартады, себебі ол Bitcoin-ды тым қауіпті және болжауға келмейтін деп санайды.

Нағыз табысқа мән беретін инвестор үшін криптовалюта мағынасыз. Оның құбылмалылығы мен алыпсатарлық сипаты оның барлық сенімдеріне қайшы келеді.

Warren Buffett инвестициялық философиясының негізгі қағидаттары

Warren Buffett-тің инвестициялық философиясы тек төмен бағаланған акцияларды сатып алумен шектелмейді — бұл шыдамдылықты, психологияны және ұзақ мерзімді шешім қабылдауды меңгеру туралы. Міне, әдеттегі кеңестерден асып түсетін, бірақ жаңадан бастаушыларға да түсінікті кейбір тереңірек ойлар.

Акцияларды жай ғана тикер емес, меншік деп қарастырыңыз. Акция сатып алғанда, сіз оның бағасының өзгерісіне ғана бәс тікпейсіз — сіз бизнеске ішінара иелік етесіз. Инвестиция жасамас бұрын, осы компанияны қазіргі бағасымен толықтай иеленуге дайын болар ма едім деп өзіңізден сұраңыз. Егер дайын болмасаңыз, қайта ойластырыңыз.
Тек қана қаржылық көрсеткіштерді емес, бизнес-модельдерді зерттеңіз. Көптеген инвесторлар табыс есептеріне тым көп мән береді, бірақ Buffett бұдан да тереңірек қарайды. Ол компанияның қалай табыс табатынын, оның бәсекелік артықшылығының ұзақ мерзімділігін және саласының ондаған жылдар бойы өзекті болып қала ма, соны зерттейді. Сандық көрсеткіштер өзгеруі мүмкін, бірақ мықты бизнес-модель ұзақ сақталады.
Үнемі қайта жаңартуды қажет ететін бизнестерден аулақ болыңыз. Buffett үнемі өмір сүру үшін үздіксіз жаңашылдық енгізуді қажет етпейтін компанияларды қалайды. Егер бизнес бірнеше жыл сайын бәсекеге қабілетті болу үшін өзін қайта ойлап табуға мәжбүр болса, оның қорғанысы әлсіз. Өнімдері өздігінен сатылатын, тіпті нарықта өзгерістер болмаса да табыс әкелетін компанияларды іздеңіз.
Төзімділік тек ұстап тұру емес — ол күте білуде. Көпшілік Buffett-тің жетістігі акцияларды ондаған жылдар бойы ұстаудан деп ойлайды, бірақ үлкен құпия — дұрыс бағаны күтуінде. Ол жиі жылдар бойы қолма-қол ақшаны ұстап, тек шын мәнінде бағаланбаған мүмкіндік пайда болғанда ғана инвестиция салады. Инвестиция әрдайым белсенді болу емес — ол дұрыс сәтте әрекет етуде.
Нашар басқаруға төтеп бере алатын бизнестерді сатып алыңыз. Үздік компаниялар нашар басшылардан аман қалады, ал әлсіз компаниялар нашар басқару кезінде күйрейді. Buffett соншалықты мықты бизнестерге инвестиция салады, тіпті орташа басшы да оларды құрта алмайды. Егер компанияның табысы оны басқаратын данышпанға тәуелді болса, бұл тым қауіпті.

Buffett криптовалютаны иеленбей-ақ одан пайда табады

Уоррен Баффетт криптовалютаға қатаң қарсы болғанымен, оның инвестициялары көпшілік байқамайтын цифрлық активтер саласына да әсер етеді. Berkshire Hathaway компаниясының криптовалюта саудасын ұсынатын финтех алыбы Nubank-қа иелік етуі Баффетттің бұл индустриядан мүлде алшақ еместігін көрсетеді — ол тек активтердің өзіне емес, инфрақұрылымға инвестиция салады. Ол әрдайым алыпсатарлық инвестициялардан аулақ болғанымен, криптовалютаны біріктіретін финтех компанияларын қолдау арқылы экожүйеден пайда табады, бірақ бірде-бір монета ұстамайды. Жаңадан бастаушыларға кеңес: құбылмалы цифрлық активтерді қуалаудың орнына, криптовалютаны енгізуге мүмкіндік беретін компанияларға инвестиция салу ақылдырақ болуы мүмкін.

Тағы бір ескерілмей жүрген жайт – Buffett-тің Visa және Mastercard сияқты қаржы алпауыттары арқылы жанама қатысуы. Ол ешқашан blockchain-ды қолдамағанымен, бұл екі компания криптовалюта төлем шешімдеріне инвестиция салып жатыр, яғни Berkshire Hathaway криптовалютаны қабылдаудан жанама түрде пайда көреді. Жаңадан бастаушылар үшін басты сабақ қандай? Кейде трендтен пайда табудың ең тиімді жолы – оған тікелей инвестиция салу емес, сол бағытта табыс тауып жатқан дәстүрлі компанияларды анықтау. Buffett-тің стратегиясы криптоиндустрияның өсуінен пайда көру үшін міндетті түрде криптовалюта иеленудің қажеті жоқ екенін көрсетеді.

Қорытынды

Warren Buffett-тің криптовалютаға көзқарасы қарапайым – ол бұл активтерге сенбейді және жеке портфеліне енгізбеген. Оның пікірінше, криптовалюталар нақты құндылық немесе өнім өндірмейді, сондықтан Ұлы инвестор оларды алыпсатарлық құрал ретінде қарастырады. Мысалы, Buffett Bitcoin-ды «тышқан уының квадраты» деп атаған болатын, ал оның серіктесі Чарли Мангер де осы ұстанымды қолдайды. Бұл беделді инвесторлардың скептицизмі криптовалюта нарығына қызығушылық танытқан әрбір адам үшін маңызды сабақ – қаржыны салудан бұрын активтің мәнін егжей-тегжейлі түсініп алуға шақырады. Ақыр соңында, Buffett-тің тәжірибесі: инвестиция тек анық және берік негізді құралдарға жасалуы тиіс екенін дәлелдейді.

Жиі қойылатын сұрақтар

Warren Buffett неге криптовалютаға тікелей инвестиция салудан бас тартады?

Warren Buffett криптовалюталарды алыпсатарлық және ішкі құндылығы жоқ активтер деп санайды. Ол тек нақты құралдар мен қызметтер өндіретін, табыс әкелетін бизнеске инвестиция салуды жөн көреді және құбылмалы цифрлық активтерден қашады.

Buffett криптовалюта инфрақұрылымынан қалай пайда табады?

Buffett тікелей криптовалюта сатып алмағанымен, ол криптовалюта нарығын қолдайтын инфрақұрылым мен компанияларға, яғни финтех пен технологиялық секторларға инвестициялайды. Бұл оған сектор өсімінен жанама түрде пайда табуға мүмкіндік береді.

Warren Buffett криптовалюта және blockchain технологиясын қалай ажыратады?

Warren Buffett криптовалютаны тұрақсыз және алыпсатарлық деп бағаласа, blockchain технологиясының банк ісі мен логистика сияқты саладағы қолданылу мүмкіндігін мойындайды. Яғни, ол цифрлық валютаны құмар ойын ретінде сынайды, бірақ оның негізіндегі технологияға қарсы емес.

Buffett инвестиция тәсілін криптоиндустрияға қалай қолданады?

Buffett өз инвестициялық қағидаларын криптоиндустрияда да сақтайды: ол тікелей құбылмалы активтерге иелік етпей, орнықты табысқа ие және бизнес-моделі түсінікті компанияларға капитал салады. Бұл тәсіл арқылы индустрияның өсуінен тәуекелді минималды етіп, пайда табады.

Мақала ұнады ма?

Мақала бойынша жұмыс жасаған топ

Питер Эммануэль Чидзиоке - кәсіби жеке қаржы, Forex, крипто, блокчейн, NFT және Web3 жазушысы және Саудагерлер одағының веб-сайтының қатысушысы. Бағдарламалау, машиналық оқыту және блокчейн технологиясы бойынша сенімді білімі бар информатика түлегі ретінде ол бағдарламалық қамтамасыз ету, технологиялар, криптовалюта және Forex саудасы туралы жан-жақты түсінікке ие.

Біздің редакциялық саясатымыз туралы біліңіз

Криптовалюта

Криптовалюта – қауіпсіздік үшін криптографияға негізделген сандық немесе виртуалды валютаның түрі. Үкіметтер шығаратын дәстүрлі валюталардан (фиат валюталары) айырмашылығы, криптовалюта орталықтандырылмаған желілерде жұмыс істейді, әдетте блокчейн технологиясына негізделген.

Сауда

Сауда нарықтық бағаның ауытқуынан пайда табу мақсатында акциялар, валюталар немесе тауарлар сияқты қаржылық активтерді сатып алу және сату әрекетін қамтиды. Трейдерлер негізделген шешімдер қабылдау және қаржы нарықтарында табысқа жету мүмкіндіктерін оңтайландыру үшін әртүрлі стратегияларды, талдау әдістерін және тәуекелдерді басқару тәжірибесін пайдаланады.

Forex саудасы

Форекс саудасы, валюталық сауда-саттықтың қысқартылған түрі - валюта бағамының ауытқуынан пайда табу мақсатында әлемдік валюта нарығында валюталарды сатып алу және сату тәжірибесі. Трейдерлер бір валютаның басқа валютаға қатысты құнының көтерілуі немесе құлдырауы туралы болжам жасайды және соған сәйкес сауда шешімдерін қабылдайды.

Bitcoin

Биткоин – орталықтандырылмаған цифрлық криптовалюта, оны 2009 жылы жасырын адам немесе Сатоши Накамото бүркеншік атын пайдаланып жасаған топ құрған. Ол блокчейн деп аталатын технологияда жұмыс істейді, ол компьютерлер желісі бойынша барлық транзакцияларды тіркейтін бөлінген кітап болып табылады.

Үздік 5 брокер