Beste aandelen om te kopen voor de lange termijn

Wat zijn de beste aandelen om op lange termijn te kopen?

Definities

Voordat we diep ingaan op de selectie van aandelen voor de lange termijn, moeten we eerst zorgen dat we het allemaal eens zijn over wat "lange termijn" eigenlijk betekent.

Bij beleggen op de aandelenmarkt worden de tijdlijnen voor de korte, middellange en lange termijn als volgt gedefinieerd:

• Korte termijn. Dit verwijst naar beleggingen die worden aangehouden voor een periode van dagen, weken of zelfs een paar maanden. Beleggers die zich richten op winst op korte termijn willen profiteren van prijsschommelingen of specifieke gebeurtenissen.

• Middellange termijn. Verwijst naar beleggingen die enkele maanden tot 2-3 jaar worden aangehouden. Beleggers in deze categorie proberen vaak te profiteren van trends of ontwikkelingen binnen een bepaalde tijdspanne.

• Lange termijn. Langetermijnbeleggingen in aandelen kunnen zich over vele jaren of zelfs decennia uitstrekken. Deze beleggers geven voorrang aan duurzame groei en vermogensopbouw, en vertrouwen vaak op de kracht van samenstellen en marktstabiliteit.

In dit artikel is dit waar we ons op zullen richten, beleggen in bedrijven voor een minimum van 3 jaar en, zoals gezegd, mogelijk tientallen jaren.

Hieronder gaan we dieper in op hoe we de beste langetermijnaandelen voor onze gewaardeerde lijst selecteren.

Selectiecriteria voor de lange termijn

Bij het selecteren van een aandelenportefeuille voor investeringen op lange termijn analyseren succesvolle beleggers nauwgezet een uitgebreide reeks financiële gegevens van een bedrijf en stellen ze specifieke criteria op, die prioriteit geven aan stabiliteit, consistente groei, concurrentievoordeel, effectief management en waardering.

Deze criteria omvatten, maar zijn niet beperkt tot, het volgende:

• Stabiele financiële prestaties. Bereikt over meerdere jaren, wat wijst op veerkracht tijdens schommelingen in regionale of wereldwijde economische fluctuaties.

• Omzet- en winstgroei. Een geschiedenis van aanhoudende inkomsten- en winstgroei die erop wijst dat het bedrijf groeit en een consistent rendement voor aandeelhouders genereert.

• Sterke concurrentiepositie. Een concurrentievoordeel, zoals een uniek product, een sterk merk of marktdominantie, waardoor het bedrijf duurzame winstgevendheid kan handhaven.

• Dividendgeschiedenis. Voor inkomstengerichte beleggers biedt een geschiedenis van dividendverhoging en -betaling een gestage inkomstenstroom.

• Lage schuldniveaus. Bedrijven met beheersbare schuldniveaus hebben de voorkeur, omdat hoge schulden een extra risico vormen in onzekere economische tijden en omstandigheden.

• Kasstroom. Een positieve en toenemende kasstroom is een barometer van een gezond bedrijf. Het zorgt ervoor dat het bedrijf kan herinvesteren in groei en uitgaven kan dekken

• Kwaliteit van het management. Vaardig en ethisch management zorgt ervoor dat beslissingen een positieve invloed hebben op de langetermijnvooruitzichten van het bedrijf.

• Marktpositie. Het marktaandeel en de positie van het bedrijf in zijn sector moeten sterk zijn of verbeteren.

• Economische slotgracht. Het vermogen van een bedrijf om een concurrentievoordeel ten opzichte van zijn concurrenten te behouden, is waardevol voor langetermijninvesteringen.

• Diversificatie. Een gediversifieerde portefeuille over verschillende sectoren spreidt risico's en vermindert de kwetsbaarheid voor sectorspecifieke neergangen.

• Mondiale economische trends. Wereldwijde economische trends en potentiële mee- of tegenwind kunnen de sector beïnvloeden.

• Waardering. De aandelenprijs versus de intrinsieke waarde is cruciaal om te bepalen of het aandeel redelijk geprijsd of ondergewaardeerd is.

• Langetermijnvisie. Een goed gedefinieerde en uitvoerbare langetermijnvisie wijst op een vooruitdenkend management

• Regelgevende en omgevingsfactoren. Hoe veranderingen in regelgeving of milieuoverwegingen de toekomst van het bedrijf kunnen beïnvloeden.

• Risicobeheer. Het herkennen en beheren van risico's door diversificatie, hedging of andere strategieën.

Top 8 aandelen om te kopen en te houden voor de lange termijn

Op basis van de bovengenoemde criteria heeft het team van financiële marktexperts van Traders Union de volgende lijst samengesteld van bedrijven waarvan de aandelenkoers het op de lange termijn wel eens beter zou kunnen doen dan de bredere markt onder de huidige fundamentals en marktomstandigheden.

(AAPL) Apple Inc.

Staat bekend om zijn financiële stabiliteit, productinnovatie en sterke merk.

Consistente financiële prestaties, robuuste omzet- en winstgroei, blijvende kracht van het merk en een geschiedenis van aandeelhoudersvriendelijke acties zoals dividenden en inkoop. Een aantrekkelijke keuze voor duurzame waardestijging.

(MSFT) Microsoft Corporation

Een leider in de technologiesector met consistente inkomsten- en winstgroei.

Stabiele financiële prestaties, aanhoudende inkomsten- en winstgroei, een dominante positie in de technologiesector en toewijding aan innovatie. Deze eigenschappen bieden langetermijnbeleggers het potentieel voor blijvende waarde en groei.

(AMZN) Amazon.com Inc.

Dominant in e-commerce en cloud computing, met een geschiedenis van winstgroei.

Onderscheidt zich door zijn sterke financiële prestaties, aanhoudende omzet- en winstgroei.

(GOOGL) Alphabet Inc.

Het moederbedrijf van Google, met een sterke marktpositie.

Een dwingende keuze voor langetermijnbeleggers door zijn stabiele financiële prestaties, zijn marktleidende positie in digitale reclame en technologie, en zijn inzet voor innovatie, waardoor het bedrijf in de voorhoede van het groeipotentieel op lange termijn staat.

(JNJ) Johnson & Johnson

Een gezondheidszorggigant met een sterk dividendverleden.

Een aantrekkelijke langetermijnbelegging met zijn consistente financiële prestaties, sterke aanwezigheid in de gezondheidszorgsector en een geschiedenis van dividenden. De focus op essentiële onderdelen van de gezondheidszorg positioneert het bedrijf goed voor blijvende groei en stabiliteit.

(PG) Procter & Gamble Co.

Een aantrekkelijke keuze voor langetermijnbeleggers dankzij zijn consistente financiële prestaties, duurzame leiderschap in consumptiegoederen en een geschiedenis van dividend. De stabiele productenportefeuille zorgt voor veerkracht en groei op de lange termijn.

(BRK.B) Berkshire Hathaway Inc.

Wordt geleid door de legendarische belegger Warren Buffett en staat bekend om zijn bekwame management, diverse holdings en focus op waardebeleggen. Dit conglomeraat biedt een unieke kans op duurzame groei en vermogensopbouw.

(V) Visa Inc.

Een uitstekende optie voor langetermijnbeleggers, gekenmerkt door een lage schuldenlast, een sterke kasstroom en een dominante positie in de wereldwijde financiële dienstensector. Deze kenmerken bieden stabiliteit en potentieel voor aanhoudende groei na verloop van tijd. Lees ook: Top space aandelen om in te beleggen TU artikel.

Beste brokers om bankaandelen te kopen

eToro

EEN REKENING OPENEN

De eToro broker werd opgericht in 2007. Het bedrijf promoot zichzelf als een sociaal handelsplatform dat werkt met handelaren uit meer dan 140 landen. De broker heeft verschillende divisies die opereren onder verschillende jurisdicties en licenties hebben van verschillende regelgevende instanties. Bijvoorbeeld, eToro (Europa) heeft een licentie van de Cypriotische toezichthouder CySEC (109/10) en eToro (UK) heeft een licentie van de Britse toezichthouder FCA (583263). De broker heeft ook een vertegenwoordigingskantoor in Australië en de VS.

Revolut

Review

Revolut is een Brits fintechbedrijf dat beleggers sinds 2015 accounts aanbiedt voor de handel in edelmetalen, cryptocurrencies en aandelen die genoteerd staan op Amerikaanse beurzen. De broker biedt zijn klanten toegang tot beleggen in aandelen en ETF's op Europese beurzen. Voor organisaties en particuliere klanten biedt het bedrijf een multi-valutarekening met de mogelijkheid om valuta's om te wisselen tegen de huidige interbancaire wisselkoers. Revolut staat onder toezicht van de Financial Services Authority (FSA).

Is langetermijnbeleggen een goed idee in 2024?

Langetermijnbeleggen is altijd een hoeksteen geweest van een gezonde financiële strategie, en dit principe geldt nog steeds in 2024 en zal dat waarschijnlijk nog decennialang blijven doen.

Er zijn verschillende dwingende redenen die dit perspectief ondersteunen.

Ten eerste is het cruciaal om de cyclische aard van financiële markten te erkennen. Historisch gezien vertonen markten een patroon van fluctuaties, waarbij kortetermijnvolatiliteit langetermijntrends kan verdoezelen. Institutionele beleggers begrijpen dat het moeilijk is om deze cycli te timen. Daarom kiezen ze voor een langetermijnhorizon om pieken en dalen in de markt te kunnen doorstaan en te profiteren van het rendement dat in de loop der tijd wordt opgebouwd.

Bovendien hebben de historische prestaties van belangrijke indices, zoals de S&P 500, die veel van de beste langetermijnaandelen bevatten, aangetoond dat hoe langer men belegd blijft, hoe groter de kans op positieve rendementen. Over langere perioden hebben markten consequent positieve rendementen opgeleverd, zelfs als ze werden onderbroken door perioden van turbulentie.

Beleggers doen er goed aan zich voortdurend in te lezen en voor te lichten, zich bewust te zijn van het blijvende belang van het identificeren van waardegebieden en dit te begrijpen.

Een professionele belegger is altijd goed op de hoogte van sectoren die klaar zijn voor groei op de lange termijn, zoals AI, hernieuwbare energie, technologie en gezondheidszorg.

Deze sectoren hebben potentieel door wereldwijde trends, zoals duurzaamheidsdoelstellingen, digitale transformatie en vergrijzing. Diversificatie over deze veelbelovende sectoren helpt het portefeuillerisico te beperken.

Kortom, langetermijnbeleggen blijft verstandig omdat het aansluit bij de inherente cycliciteit van markten, gebruik maakt van de historische trackrecord van aanhoudende groei en het potentieel benut in sectoren die de toekomst vorm zullen geven.

Langetermijnbeleggen is niet alleen een strategie voor 2023, maar een tijdloze benadering van vermogensopbouw en -behoud.

Risico's van beleggen in aandelen op de lange termijn

Langetermijnbeleggen in aandelen biedt het potentieel voor aanzienlijke vermogensopbouw, maar er zijn risico's aan verbonden. Diversificatie, goed geïnformeerd blijven en een gedisciplineerde aanpak zijn cruciaal om deze risico's te beperken en de financiële doelen voor de lange termijn te bereiken.

Voortdurende beoordeling en risicobeheer om een beleggingsportefeuille te beschermen en te laten groeien is een serieuze onderneming die een dorst naar kennis vereist.

Hoe te beleggen in aandelen | Tips voor beginners

Voordat we diep ingaan op het selectieproces voor het samenstellen van een gezonde aandelenportefeuille voor de lange termijn, laten we eerst goed gestructureerde richtlijnen herzien voor het efficiënt beleggen in aandelen (ook bekend als equities).

Vergeet niet dat beleggen in aandelen risico's met zich meebrengt en dat in het verleden behaalde resultaten geen indicatie zijn voor toekomstige resultaten.

Een degelijke, op maat gemaakte strategie die is afgestemd op uw specifieke doelen en risicotolerantie zal u goed van pas komen.

Daarnaast zal het regelmatig controleren van uw beleggingen en het waar nodig aanpassen van uw portefeuille u helpen bij het bereiken van uw financiële doelstellingen.

Door deze stappen te volgen en een gedisciplineerde aanpak aan te houden, kunnen nieuwe beleggers beginnen aan een lonende reis in de wereld van aandelenbeleggen.

Een laatste opmerking over het samenstellen van een geschikte portefeuille voor uw individuele beleggingsdoelstellingen

Individuele beleggers moeten het belang inzien van het afstemmen van hun beleggingsstrategie op verschillende cruciale factoren. Leeftijd is cruciaal; een jongere belegger heeft de tijd aan zijn zijde, waardoor hij meer risico kan nemen en marktschommelingen kan vermijden terwijl hij kapitaal opbouwt. Een oudere belegger daarentegen kan de voorkeur geven aan kapitaalbehoud en stabiele inkomsten, omdat hij minder tijd heeft om te herstellen van verliezen.

Beleggingsdoelstellingen zijn net zo belangrijk; of het nu gaat om vermogensopbouw, het genereren van inkomen of een mix van beide, de strategie moet hierop worden afgestemd. Ook de risicotolerantie verschilt per persoon. Sommigen zijn bestand tegen marktvolatiliteit, terwijl anderen een conservatievere aanpak nodig hebben om hun financiële welzijn te waarborgen.

De tijd die beschikbaar is om de portefeuille te bewaken is een praktische overweging. Strategieën met veel onderhoud zijn misschien niet geschikt voor mensen met weinig tijd of expertise. Inzicht in wereldwijde economische en geopolitieke gebeurtenissen, evenals in externe factoren die de financiële markten beïnvloeden, stelt beleggers in staat om weloverwogen beslissingen te nemen.

Liquiditeitsvereisten zijn van het grootste belang. Beleggers moeten er zeker van zijn dat ze gemakkelijk toegang hebben tot fondsen voor dringende behoeften zoals hypotheken, onderwijsuitgaven of onvoorziene noodgevallen, om te voorkomen dat ze langetermijnbeleggingen voortijdig moeten liquideren.

Uiteindelijk gaat het om een uitgebalanceerde en gediversifieerde benadering, die wordt beïnvloed door leeftijd, beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie en liquiditeitsbehoeften.

Aanvullende begeleiding vragen van erkende vermogensadviseurs en fondsbeheerders zorgt voor een goed geïnformeerde en gepersonaliseerde beleggingsstrategie, zodat beleggers hun unieke omstandigheden kunnen benutten voor algeheel financieel succes dat past bij de beleggingsdoelstelling, risicobereidheid en levensstijlvereisten van een individu.