Ray Dalio Filosofie van beleggen

Miljardair investeerder Ray Dalio richtte Bridgewater Associates op, 's werelds grootste hedgefonds. Bridgewater beheert een vermogen van ongeveer 150 miljard dollar. Op 70-jarige leeftijd heeft Dalio een nettowaarde van meer dan $ 20 miljard. Onder de Amerikaanse miljardairs heeft hij meer vermogen dan Walmart (NYSE:WMT) erfgenaam Lukas Walton en mede hedgefondsmanager Carl Icahn.

We kijken naar de beleggingsstrategie die Dalio beroemd (en heel erg rijk) heeft gemaakt. Ontdek wat hij in zijn portefeuille heeft en wat zijn beste handelsstrategieën zijn.

Wie is Ray Dalio en hoe heeft hij geld verdiend?

Ray Dalio is een Amerikaanse miljardair, investeerder, auteur en filantroop. Hij is vooral bekend als oprichter van Bridgewater Associates, een van de grootste hedgefondsen ter wereld. Dalio, geboren op 8 augustus 1949 in Jackson Heights, New York, begon op 12-jarige leeftijd met beleggen, waarbij hij zijn verdiensten als golf caddie gebruikte om aandelen te kopen. Hij behaalde een bachelor in financiën aan de Long Island University en later een MBA aan de Harvard Business School in 1973.

In 1975 richtte Dalio Bridgewater Associates op vanuit zijn appartement in New York City. Onder zijn leiding groeide het bedrijf uit tot een wereldwijde krachtpatser op het gebied van vermogensbeheer, bekend om zijn innovatieve beleggingsstrategieën en macro-economische inzichten. In maart 2025 beheerde Bridgewater ongeveer 171,75 miljard dollar aan discretionair vermogen.

Ray Dalio

Naast zijn beleggingscarrière is Dalio een bekend auteur, met zijn boek "Principles: Life & Work" een bestseller. Hij wordt ook erkend voor zijn filantropische inspanningen en heeft aanzienlijke bedragen gedoneerd aan verschillende doelen, waaronder onderwijs en microfinanciering. In 2012 werd hij door het tijdschrift TIME uitgeroepen tot een van de "100 meest invloedrijke mensen ter wereld". Dalio trad in 2017 terug als CEO van Bridgewater en trad in 2022 terug als co-Chief Investment Officer, waarmee een overgang werd afgerond waarbij de meerderheid van de controle werd overgedragen aan het bestuur van het bedrijf. Zijn nettowaarde werd in december geschat op $14 miljard 2025.

Hoe heeft Ray Dalio zijn geld verdiend?

Ray Dalio is een miljardair investeerder en de oprichter van Bridgewater Associates, 's werelds grootste hedgefonds dat ongeveer 171,75 miljard dollar aan activa beheerde in maart 2025. Hij begon met beleggen toen hij 12 jaar oud was en gebruikte zijn verdiensten als caddie om aandelen te kopen van Northeast Airlines, die verdrievoudigden in waarde na een fusie. Na het behalen van een bachelordiploma in financiën aan de Long Island University en een MBA aan de Harvard Business School in 1973, werkte Dalio op de beursvloer van New York, waar hij zich richtte op grondstoffenfutures. Later was hij directeur grondstoffen bij Dominick & Dominick LLC en in 1974 werd hij futures trader en broker bij Shearson Hayden Stone. In 1975, na zijn ontslag bij Shearson Hayden Stone, richtte Dalio Bridgewater Associates op vanuit zijn appartement in New York City.

Bridgewater kwam in de jaren '80 in een stroomversnelling en was in 2011 uitgegroeid tot 's werelds grootste hedgefonds met een beheerd vermogen van meer dan $ 100 miljard. Dalio Bridgewater's reputatie werd verder versterkt in 2007 toen hij de wereldwijde financiële crisis nauwkeurig voorspelde en zijn inzichten deelde in het essay "How the Economic Machine Works: A Template for Understanding What Is Happening Now". Naast zijn beleggingssuccessen is Dalio filantroop en auteur, bekend van zijn bestseller Principles: Life & Work, waarin hij zijn filosofie over bedrijfsbeheer en investeringen uiteenzet. Zijn innovatieve strategieën en macro-economische inzichten hebben de financiële markten en het wereldwijde beleid gedurende meer dan vijf decennia aanzienlijk beïnvloed.

Ray Dalio's nettowaarde

Ray Dalio, de oprichter van Bridgewater Associates, heeft een geschatte nettowaarde van $14 miljard. Zijn hedgefonds beheert ongeveer $112 miljard aan activa en behoudt daarmee zijn positie als 's werelds grootste hedgefonds.

Met ingang van het derde kwartaal van 2025 beheert Bridgewater Associates, opgericht door Ray Dalio, een portefeuille ter waarde van ongeveer $17,66 miljard, met 773 posities. De top tien posities van het bedrijf maken ongeveer 32,29% uit van de totale waarde van de portefeuille. Ray Dalio heeft ook een klein percentage Bitcoin in zijn portefeuille als onderdeel van een gediversifieerde beleggingsstrategie. Hoewel hij de rol van Bitcoin als digitaal goud erkent, blijft hij voorzichtig met beleggen in cryptocurrency in het algemeen vanwege de risico's op het gebied van regelgeving en de markt.

De belangrijkste holdings zijn:

• iShares Core S&P 500 ETF (IVV): 2.222.834 aandelen, goed voor 7,26% van de portefeuille.

• iShares Core MSCI Opkomende markten ETF (IEMG): 17.779.378 aandelen, goed voor 5,78%.

• Alphabet Inc. (GOOGL): 4.379.337 aandelen, goed voor 4,11%.

• NVIDIA Corporation (NVDA): 4.754.271 aandelen, goed voor 3,27%.

• SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): 836.965 aandelen, oftewel 2,72%.

• Meta Platforms Inc (META): 802.202 aandelen, oftewel 2,60%.

• Microsoft Corporation (MSFT)870.178 aandelen, oftewel 2,12%.

• Procter & Gamble Co. (PG): 1.601.368 aandelen, goed voor 1,57%.

• Amazon.com Inc. (AMZN): 1.411.643 aandelen, goed voor 1,49%.

• Apple Inc. (AAPL): 1.031.856 aandelen, goed voor 1,36%.

Wat is een Ray Dalio strategie?

Ray Dalio is van mening dat succesvol beleggen een evenwicht vereist tussen verdediging (kapitaal beschermen) en agressie (rendement behalen). Hij legt de nadruk op het begrijpen van macro-economische en macro-politieke factoren om kansen te identificeren, waarbij de nadruk ligt op ongecorreleerde rendementen in plaats van op traditionele activaspreiding.

Beleggingstypen

1. Beta-beleggingen: Passieve strategieën die gekoppeld zijn aan marktrisico's.

2. Alpha-beleggingen: Actief beheerde strategieën met als doel beter te presteren dan benchmarks.

Diversificatie: De sleutel tot risicoverlaging

Dalio adviseert diversificatie over activa, sectoren en valuta. Zijn voorgestelde portefeuille:

• 30% aandelen

• 40% Amerikaanse obligaties op lange termijn

• 15% tussentijdse Amerikaanse obligaties

• 7,5% goud

• 7,5% grondstoffen

Hij raadt aan om 15+ niet-gecorreleerde activa aan te houden om het risico te minimaliseren. Goud en de S&P 500 hebben bijvoorbeeld weinig correlatie, waardoor het risico op een crash kleiner is.

De all weather portefeuille

DalioDe All-Weather Portfolio is bestand tegen alle economische omstandigheden - hoge inflatie, deflatie, sterke groei of zwakke groei. Een juiste activabalans zorgt voor stabiliteit in alle "marktseizoenen".

Pure Alpha fonds

DalioHet Pure Alpha Fund gebruikt algoritmes en macro-economische trends om marktneutrale portefeuilles samen te stellen. Het fonds behaalde in 2008 een rendement van 9,5% en wist verliezen tijdens de crash te vermijden. Pure Alpha richt zich op niet-gecorreleerde, goed gewaardeerde activa met een houdperiode van dagen tot maanden.

DalioDe strategieën van Pure Alpha laten gedisciplineerde diversificatie en innovatieve portefeuilleconstructie zien voor succes op de lange termijn.

Ray DalioAdvies voor beginners

Oordeel zelf, maar sta ook open voor de input van anderen

Een succesvolle handelaar is iemand die onafhankelijk is van de consensus en er tegenin gaat en wint. Dit is te wijten aan het feit dat de consensusvisie in de prijs is ingebakken. Er vaak pijnlijk naast zitten is een onvermijdelijk onderdeel van het leven, dus leren hoe je het goed doet is cruciaal. Daolio's pijnlijke fouten veranderden zijn perspectief van "Ik weet dat ik gelijk heb" naar "Hoe weet ik dat ik gelijk heb?". Het hielp hem zijn brutaliteit in evenwicht te brengen door hem een gevoel van nederigheid te geven.

Omdat hij wist dat hij er pijnlijk naast kon zitten en nieuwsgierig was waarom andere slimme mensen dingen anders zagen, begon hij de dingen ook vanuit het perspectief van anderen te zien. Hierdoor was hij in staat om de dingen vanuit een veel breder perspectief te zien dan wanneer hij ze alleen vanuit zijn eigen perspectief had gezien.

Hoe meer input van mensen hij woog, hoe groter de kans dat hij gelijk had. Door moed en nederigheid met elkaar in evenwicht te brengen, bouwde Dalio principes op die van toepassing zijn op zowel het leven als beleggen.

Belangrijkste lessen van Ray Dalio voor beginners

1. Denk onafhankelijk
   Succes ontstaat door tegen de consensus in te gaan en te winnen. De consensus is al ingeprijsd, dus onafhankelijk denken is cruciaal. Fouten leerden Dalio om te vragen "Hoe weet ik dat ik gelijk heb?" in plaats van aan te nemen dat hij gelijk had.

2. Kijk door verschillende lenzen
   Dalio begon naar de perspectieven van anderen te zoeken om zijn begrip te verbreden. Het afwegen van verschillende meningen verbeterde zijn besluitvorming en vergrootte zijn kansen om gelijk te krijgen.

3. Stel echte doelen
   Geld heeft geen intrinsieke waarde. Concentreer je op wat echt belangrijk is en werk achteruit om dat te bereiken. Evalueer je doelen op basis van wat ze je waard zijn.

4. Zet verstandig in
   Neem alleen weddenschappen aan met een hoge waarschijnlijkheid. Vermijd beslissingen die alleen gebaseerd zijn op vertrouwen; test altijd je ideeën en verzamel meer informatie om je kansen te verbeteren. Gebruik risicoloze mogelijkheden om strategieën te oefenen en te testen.

Omarm imperfectie
Gebruik de 80/20 regel: geef prioriteit aan 20% van de inspanning die 80% van de resultaten oplevert. Vermijd het overanalyseren van marginale details; concentreer je op de paar factoren die er het meest toe doen.

5. Leer van fouten
   Fouten onthullen patronen en zwakke punten. Schrijf ze op, denk erover na en verbind de punten. Leren van mislukkingen voorkomt toekomstige misstappen.

6. Diversifieer slim
   Dalio 's "Heilige Graal van Beleggen" benadrukt diversificatie. Het combineren van 15-20 niet-gecorreleerde beleggingen verlaagt het risico zonder het rendement te verlagen. Dit geldt niet alleen voor beleggen - evenwichtige, gediversifieerde inspanningen leiden tot betere resultaten.

7. Respecteer mislukkingen
   Falen zorgt voor groei. Wie faalt en zich aanpast, krijgt meer respect dan wie alleen zichtbaar slaagt. Fouten zijn een opstap naar vooruitgang.

DalioHet advies om onafhankelijk te denken en slim te diversifiëren

Mikhail Vnuchkov Auteur bij Traders Union

Ray DalioZijn filosofie resoneert diep met mij als handelaar en als leerling. Zijn focus op diversificatie en risicobeheer is een game-changer. Het idee om niet-gecorreleerde activa te gebruiken om risico's te verminderen met behoud van rendement heeft de manier waarop ik mijn portefeuille benader veranderd.

Ik bewonder hoe hij gedurfde beslissingen combineert met bescheidenheid, waarbij hij voortdurend ideeën test en leert van fouten. Voor iedereen die begint, is Dalio's advies om onafhankelijk te denken, slim te diversifiëren en te focussen op weddenschappen met een hoge waarschijnlijkheid goud waard. Zijn reis bewijst dat succes voortkomt uit aanpassen, leren en nooit bang zijn om te falen. Zijn methoden zijn meer dan strategieën - ze zijn een mindset.

Samenvatting

Ray DalioZijn succes is te danken aan een unieke aanpak die gedurfde beleggingsbeslissingen in balans brengt met risicobeheer en diversificatie. Zijn "All-Weather Portfolio" strategie en macro-economische inzichten hebben het moderne beleggen een nieuwe vorm gegeven. Door mislukkingen te omarmen, onafhankelijk te denken en activa te diversifiëren, maakte Dalio van Bridgewater Associates 's werelds grootste hedgefonds. Zijn verhaal inspireert beleggers om gedisciplineerde strategieën toe te passen, hun ideeën te stresstesten en voortdurend te leren van fouten om te bouwen aan financieel succes op de lange termijn.

Veelgestelde vragen

Gerelateerde Artikelen

Beste investeringsbedrijven in 2025

Maxim Nechiporenko

3 dagen geleden

Zal goud de komende 5 jaar stijgen

Vuk Martin

3 dagen geleden

Meest verhandelde grondstoffen: Overzicht en analyse 2025

Maxim Nechiporenko

3 dagen geleden

Kan goud de inflatie verslaan?

Maxim Nechiporenko

3 dagen geleden

Waar goud kopen in 2025

Maxim Nechiporenko

3 dagen geleden

Team dat op dit artikel heeft gewerkt

Peter Emmanuel Chijioke

Medewerker

Peter Emmanuel Chijioke is een professionele schrijver op het gebied van persoonlijke financiën, Forex, crypto, blockchain, NFT en Web3 en medewerker van de Traders Union website. Als afgestudeerd computerwetenschapper met een uitgebreide achtergrond in programmeren, machine learning en blockchaintechnologie, heeft hij een uitgebreid begrip van software, technologieën, cryptomunten en Forex-handel.

Dankzij zijn deskundigheid op het gebied van blockchaintechnologie en meer dan 7 jaar ervaring in het schrijven van technische artikelen over het handelen, software en persoonlijke financiën, brengt hij een unieke combinatie van theoretische kennis en praktische expertise met zich mee. Hij beschikt over diverse vaardigheden op het gebied van persoonlijke financiën en sectoren, waardoor hij een waardevolle aanwinst is voor elk team of project dat zich richt op innovatieve oplossingen, persoonlijke financiën en beleggingstechnologieën.

Lees meer over ons redactiebeleid

Woordenlijst voor beginnende handelaars

Hefboom

Forex leverage is een hulpmiddel waarmee handelaren grotere posities kunnen controleren met een relatief klein kapitaal, waarbij potentiële winsten en verliezen worden vergroot op basis van de gekozen leverage ratio.

Cryptocurrency

Cryptocurrency is een soort digitale of virtuele valuta die voor de veiligheid vertrouwt op cryptografie. In tegenstelling tot traditionele valuta die door overheden worden uitgegeven (fiatvaluta's), werken cryptocurrencies op gedecentraliseerde netwerken, meestal gebaseerd op blockchaintechnologie.

Diversificatie

Diversificatie is een beleggingsstrategie waarbij beleggingen worden gespreid over verschillende activaklassen, sectoren en geografische regio's om het algehele risico te verlagen.

Belegger

Een belegger is een individu dat geld investeert in een actief met de verwachting dat de waarde ervan in de toekomst zal stijgen. De activa kunnen van alles zijn, waaronder obligaties, schuldbrieven, beleggingsfondsen, aandelen, goud, zilver, exchange-traded funds (ETF's) en onroerend goed.

Risicobeheer

Risicobeheer is een model voor risicobeheer waarbij potentiële verliezen worden beheerst terwijl de winst wordt gemaximaliseerd. De belangrijkste risicobeheerinstrumenten zijn stop loss, take profit, berekening van het positievolume rekening houdend met leverage en pip value.