DNB beboet CCV om tekortschietende transactiemonitoring

Alle nieuws

Belangrijkste nieuws

Keuze van de redactie

Aandelen

Cryptovaluta

Economie

Valuta's

Grondstoffen

Marktstemmen

Ciaran Ryan

Gisteren

DNB beboet CCV om tekortschietende transactiemonitoring — DNB beboet CCV fors

De Nederlandse toezichthouder treedt op tegen tekortkomingen in de witwascontrole bij betaalinstellingen, een kernonderdeel van de poortwachtersfunctie in het financiële stelsel. CCV Group B.V. krijgt daarbij een boete van 2.656.250 euro, nadat tekortkomingen in de monitoring van transacties en de afhandeling van signalen zijn vastgesteld.

Hoogtepunten

DNB legt CCV Group B.V. een boete van €2.656.250 op wegens langdurig tekortschietende monitoring van transacties onder de Wwft-regels.
Ruim twee jaar werden niet alle transacties tijdig in het monitoring systeem verwerkt, met onjuiste profielinlading bij 4.200 merchants (circa 8%).
Boete is verhoogd vanwege eerdere overtredingen, maar deels verlaagd door een herstelplan dat CCV inmiddels bij DNB heeft ingediend en uitvoert.

Boetebesluit over monitoring en alertafhandeling

Zoals De Nederlandsche Bank meldt, heeft de toezichthouder aan betaalinstelling CCV Group B.V. een boete van 2.656.250 euro opgelegd wegens overtreding van artikel 3, tweede lid, van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. De sanctie volgt op de conclusie dat CCV transacties niet adequaat en doorlopend monitort, terwijl betaalinstellingen ongebruikelijke transacties moeten herkennen en zo nodig onverwijld melden bij FIU-NL.

Volgens DNB werkte het transactiemonitoringssysteem van CCV gedurende een lange periode niet goed. Zo werd het systeem ruim twee jaar niet volledig en tijdig gevoed met alle transacties van merchants, en werden gedurende 23 maanden bij 4.200 merchants, ongeveer 8% van het totaal, de transactieprofielen niet correct ingeladen.

Daarnaast stelt de toezichthouder vast dat CCV bij het merendeel van de onderzochte alerts geen toereikende voortdurende controle uitoefent. Alerts werden volgens DNB soms onvoldoende gemotiveerd afgesloten, doorgestuurd naar een afdeling die ze vervolgens niet beoordeelt, of in bulk gesloten zonder nadere onderbouwing.

Gevolgen voor naleving en integriteitstoezicht

DNB benadrukt dat betaalinstellingen op grond van de Wwft als poortwachters van het financiële stelsel fungeren. Als transacties onvoldoende worden gecontroleerd, neemt het risico toe dat criminele geldstromen onopgemerkt blijven en dat de dienstverlening van financiële partijen wordt gebruikt voor witwassen of terrorismefinanciering.

Bij het vaststellen van de boete weegt DNB mee dat CCV eerder al een bestuurlijke boete opgelegd kreeg wegens overtreding van hetzelfde wetsartikel. Daarom is het basisboetebedrag van 2,5 miljoen euro verhoogd, al is het uiteindelijke bedrag daarna neerwaarts bijgesteld vanwege het herstelplan dat CCV bij DNB heeft ingediend en uitvoert.

In onze eerdere berichtgeving over de strafzaak tegen Tata Steel schreven we dat het bedrijf in een nieuwe strafrechtelijke fase is beland, met een mogelijke boete die kan oplopen tot circa 600 miljoen euro. We lichtten toe dat juristen daarnaast wijzen op aanvullende risico’s zoals schadevergoedingen, afroming van wederrechtelijk voordeel en in theorie zelfs stillegging, terwijl de zaak ook druk zet op het subsidietraject voor vergroening en de reputatie van het bedrijf.

Dit materiaal kan meningen van derden bevatten, geen van de gegevens en informatie op deze webpagina vormt beleggingsadvies volgens onze Disclaimer. Hoewel we ons houden aan strikte Redactionele Integriteit, kan deze post verwijzingen bevatten naar producten van onze partners.

Vond u het artikel interessant?