Oplichters misbruiken MiCA om klanten van crypto-exchanges in de EU te targeten

Traders Union
Alle Nieuws
Cryptovaluta
Oplichters misbruiken MiCA

Alle nieuws

Belangrijkste nieuws

Keuze van de redactie

Aandelen

Cryptovaluta

Economie

Valuta's

Grondstoffen

Business & Wealth

Marktstemmen

Eugene Komchuk

06.08.2026

Oplichters misbruiken MiCA om klanten van crypto-exchanges in de EU te targeten — Hoe oplichters MiCA misbruiken

Financiële toezichthouders van de Europese Unie hebben gewaarschuwd voor een groeiend aantal oplichtingspraktijken die verband houden met de nieuwe Markets in Crypto-Assets-verordening, of MiCA. Fraudeurs doen zich voor als gelicentieerde cryptobedrijven en toezichthoudende autoriteiten om gebruikers te overtuigen activa over te boeken naar platforms onder hun controle.

Dit artikel is vertaald vanuit het origineel. Lees de originele versie van onze correspondent hier.

Volgens de Financial Times richten oplichters zich primair op klanten van crypto-exchanges die er niet in zijn geslaagd om vóór de deadline van 1 juli een vergunning te verkrijgen om in de EU te opereren. Bedrijven met een MiCA-licentie kunnen diensten aanbieden in het hele blok onder één enkel regelgevingskader, terwijl niet-gelicentieerde platforms hun activiteiten moeten afbouwen of diensten voor Europese klanten moeten beperken.

Stéphane Pontoizeau, uitvoerend directeur van het directoraat toezicht op marktintermediairs en marktinfrastructuur bij de Franse Autorité des Marchés Financiers, zei dat de overgangsperiode bijzonder gunstige omstandigheden voor oplichters heeft gecreëerd. Volgens hem heeft de AMF al gevallen geïdentificeerd waarbij fraudeurs zich voordeden als medewerkers van de toezichthouder en klanten opdroegen crypto-activa over te boeken naar nepwebsites.

De Franse toezichthouder besloot ook om geen overdreven strikte deadline op te leggen voor niet-gelicentieerde exchanges om hun activiteiten te staken. Deze aanpak is bedoeld om het risico te verkleinen dat oplichters misbruik maken van de urgentie en onzekerheid onder gebruikers.

De Nederlandse Autoriteit Financiële Markten waarschuwde voor een soortgelijke dreiging. De waakhond is van mening dat fraudeurs zich kunnen richten op beleggers die op zoek zijn naar een alternatief gelicentieerd platform nadat hun vorige aanbieder de markt heeft verlaten.

De Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) liet ook weten op de hoogte te zijn van frauduleuze projecten die het ESMA-logo gebruiken om hun praktijken legitiem te laten lijken.

Wanneer MiCA van kracht werd

De MiCA-verordening werd op 1 juli volledig van toepassing nadat de laatste overgangsperiode was geëindigd. Het kader introduceerde één set regels voor cryptobedrijven die actief zijn in de gehele Europese Unie.

Volgens een op 5 augustus bijgewerkte lijst van ESMA hadden ongeveer 320 organisaties MiCA-licenties verkregen. Tegelijkertijd schatte VASPnet, zoals eerder gerapporteerd door de Financial Times, dat meer dan 1.700 bedrijven gedwongen zouden kunnen worden hun activiteiten in de EU te staken.

Binance werd een van de meest opvallende voorbeelden. 's Werelds grootste crypto-exchange slaagde er niet in om vóór de deadline van 1 juli een MiCA-licentie te verkrijgen.

Wat er mis is met de nieuwe regels

Het verkrijgen van een MiCA-licentie vereist dat een cryptobedrijf een juridische entiteit in de EU vestigt en voldoet aan vereisten op het gebied van kapitaal, bestuur, bewaring van activa, controles tegen witwassen en IT-beveiliging. Voor een grote exchange betekent dit het herstructureren van producten en interne processen, terwijl er aanzienlijke bedragen worden uitgegeven aan advocaten en compliance-specialisten. Tegelijkertijd verschilt de handhaving nog steeds tussen lidstaten, waardoor het beloofde uniforme regime niet altijd een einde maakt aan langdurige onderhandelingen met nationale toezichthouders.

Een ander probleem is dat de cryptomarkt zich sneller ontwikkelt dan de wetgeving. De Europese Commissie beoordeelt momenteel al of MiCA de huidige marktomstandigheden weerspiegelt en onderzoekt afzonderlijk de regulering van DeFi, staking, crypto-leningen en NFT's, die niet volledig door het oorspronkelijke kader werden gedekt. De Commissie overweegt ook manieren om de administratieve lasten te verminderen en vergelijkt het Europese regime met nieuwere regels in andere jurisdicties. Als gevolg hiervan beperken sommige bedrijven hun diensten in de EU of beoordelen ze markten waar licentieverlening sneller gaat en regelgeving bestaande cryptoproducten beter weerspiegelt.

Ter herinnering: de EU herziet momenteel het MiCA-kader.

Dit materiaal kan meningen van derden bevatten, geen van de gegevens en informatie op deze webpagina vormt beleggingsadvies volgens onze Disclaimer. Hoewel we ons houden aan strikte Redactionele Integriteit, kan deze post verwijzingen bevatten naar producten van onze partners.

Vond u het artikel interessant?