4 Stappen om aandelen te kiezen voor diversificatie

Waarom is het belangrijk om je portefeuille te diversifiëren?

Als je ooit het tijdloze advies hebt gehoord "Leg niet al je eieren in één mandje", dan is deze uitdrukking ongelooflijk toepasselijk op trading.

Laten we ons eens voorstellen dat een handelaar al zijn kapitaal heeft geïnvesteerd in een paar tech-aandelen in 2022, zoals Microsoft, Nvidia en Meta. Een verhoging van de rente door de Federal Reserve in 2022 zorgde ervoor dat veel tech-aandelen kelderden, omdat ze eerder afhankelijk waren van 0% rente. Onze handelaar in deze situatie zou nu een algeheel verlies lijden, omdat zijn beleggingen te veel gericht waren op één sector. Daarom is diversificatie cruciaal.

Diversificatie heeft vele andere voordelen:

• Het helpt risico's te beperken, omdat het de impact van slechte prestaties van individuele activa op de bredere portefeuille vermindert.

• Het vergroot de kans op positieve rendementen in je hele portefeuille, wat leidt tot een stabieler inkomen.

• Diversificatie helpt de volatiliteit van de markt te beheersen door te voorkomen dat de hele portefeuille te veel wordt blootgesteld aan de prestaties van een enkel actief.

• Het zorgt er ook voor dat je portefeuille zich gemakkelijker kan aanpassen aan verschillende marktomstandigheden, aangezien sommige beter presteren in bepaalde economische omgevingen dan andere.

• Diversificatie helpt ook om stress te verminderen, omdat een daling in de ene sector kan worden gecompenseerd door een stijging in een andere sector, waardoor emotionele reacties worden verminderd.

Omdat diversificatie zoveel voordelen heeft, is het belangrijk om het te implementeren in je handelsstrategie door aandelen te kiezen uit verschillende sectoren. Diversificatie kan worden bereikt door ook te kijken naar de algemene kwaliteiten van elk aandeel en de prestaties ervan te beoordelen.

Laten we eens kijken naar 4 stappen die u kunt nemen bij het kiezen van aandelen voor diversificatie.

1. Begrijp uw risicotolerantie en beleggingsdoelen

2. Analyseer individuele aandelen grondig

3. Overweeg diversificatie per sector, grootte en geografie

4. Focus je selectie op 20-30 aandelen met sterke fundamentals.

Overweeg uw beleggingsdoelen en risicotolerantie

Houd rekening met je handelsdoelen en weeg ze af tegen je eigen risicotolerantie. Als je beleggingsdoelen gericht zijn op de lange termijn en je een gestage groei wilt zien over een lange periode met weinig risico, dan kun je bijvoorbeeld beter kiezen voor blue-chip groeiaandelen met weinig volatiliteit. Als je streeft naar hogere winsten in een kortere tijd, zul je waarschijnlijk een hoger risiconiveau moeten nemen. Je kunt dit bereiken door meerdere aandelen te kiezen met een gemiddelde tot hoge volatiliteit. Door te daytraden in aandelen met een hogere volatiliteit, in verschillende sectoren, kun je je kansen op een sneller rendement maximaliseren, hoewel het risico op verliezen ook hoger is.

Doe uw onderzoek

Zoals altijd het geval is bij traden, is het cruciaal om je eigen onderzoek te doen voordat je een investering doet. Houd bij het selecteren van aandelen rekening met de sector en de markttrends waarin het bedrijf actief is. Factoren zoals technologische vooruitgang, veranderingen in de regelgeving en de marktvraag kunnen de prestaties van een bedrijf beïnvloeden. Evalueer de concurrentiepositie van het bedrijf binnen zijn sector. Een sterk concurrentievoordeel, zoals eigen technologie of een dominant marktaandeel, kan bijdragen aan succes op lange termijn.

Overweeg diversificatie naar sector, grootte en geografie

Het spreiden van je beleggingsportefeuille over sectoren, groottes en regio's implementeert een strategische benadering van risicobeheer. Door niet te veel te vertrouwen op één sector, bedrijfsgrootte of geografische regio beperk je de impact van ongunstige ontwikkelingen in een bepaalde markt. Als bijvoorbeeld bepaalde geopolitieke gebeurtenissen of overheidsbeleid de hele Amerikaanse markt beïnvloeden, zou een gediversifieerde portefeuille met aandelen van Japanse of Britse bedrijven zich hiertegen indekken. Evenzo, als de technologiemarkt een plotselinge daling doormaakt, kunnen beleggingen in andere sectoren de slechte prestaties compenseren.

Zoek naar aandelen met sterke fundamentals

Beoordeel de fundamenten van het bedrijf bij het bekijken van elk aandeel en kies aandelen met sterke vooruitzichten. Begrijp de financiële gezondheid van het bedrijf door de jaarrekeningen te analyseren, inclusief balansen, winst-en-verliesrekeningen en kasstroomoverzichten. Kijk naar trends in inkomsten, winst en winstmarges. Beoordeel ook de historische winst- en omzetgroei van het bedrijf, want consistente groei is een positieve indicator van het vermogen van een bedrijf om waarde te genereren voor aandeelhouders. Beoordeel ook de kwaliteit en ervaring van het managementteam van het bedrijf. Een effectief managementteam is cruciaal voor het nemen van strategische beslissingen en het navigeren door de uitdagingen van het bedrijf.

De belangrijkste focus van diversificatie is om aandelen te kiezen waarvan het gedrag zo uniek mogelijk is in vergelijking met andere beleggingen in je portefeuille, zodat de koersbewegingen van je hele portefeuille niet noodzakelijk dezelfde patronen zullen volgen als individuele activa. Je kunt ook geïnteresseerd zijn in informatie over Hoe begin ik een kleine portefeuille in het artikel van Traders Union.

Hoeveel aandelen moet je bezitten?

Als aandelenhandelaar is het cruciaal om het optimale aantal aandelen in je portefeuille te hebben. Als je te veel aandelen bezit (over-diversificatie), wordt het potentieel voor grote winsten om een aanzienlijke impact te hebben op je nettowinst verminderd. Als je echter niet genoeg diversifieert, kunnen grote negatieve bewegingen een te grote impact hebben op je totale rendement.

Hoewel er geen eenduidig antwoord is op de vraag hoeveel aandelen je zou moeten bezitten, is een algemene vuistregel om een portefeuille van ongeveer 20-30 aandelen te hebben. Als je overmatig gediversifieerd bent, met 50 aandelen in je portefeuille, en één aandeel zou plotseling met 50% stijgen, dan zou je totale portefeuille slechts met 1% stijgen.

Omgekeerd, als je niet genoeg diversifieert en bijvoorbeeld 10 aandelen hebt, zou een dip van 50% in één aandeel zich vertalen in een enorme daling van 5% in je resultaat. Als je ongeveer 25 aandelen hebt, kun je genoeg winst maken op significante bewegingen zonder onnodige risico's te nemen. Een winst of verlies van 50% op één aandeel vertaalt zich in een gezonde en beheersbare beweging van 2%.

Tips voor het kiezen van aandelen voor portefeuillediversificatie

• Gebruik diversificatie-instrumenten. Overweeg het gebruik van indexfondsen of exchange-traded funds (ETF's) die brede marktindexen volgen, zoals de S&P 500 of de MSCI World Index.

• Breng uw portefeuille regelmatig in evenwicht. Als de marktomstandigheden veranderen en individuele aandelenkoersen fluctueren, herbalanceer uw portefeuille dan regelmatig om uw gewenste assetallocatie en risicoprofiel te behouden.

• Zoek professionele begeleiding. Als je geen tijd of expertise hebt om diepgaand aandelenonderzoek te doen, overweeg dan om advies te vragen aan een financieel adviseur die je kan helpen bij het diversifiëren van je portefeuille en het selecteren van aandelen.