Zgodnie z naszą ideą, Całościowy Wynik TU powinien odpowiadać na najważniejsze pytanie ze wszystkich: „Czy mogę zaufać temu brokerowi powierzając mu swoje pieniądze?”. Oceny mieszczą się w przedziale 0,01 – 9,99 (im wyższy wskaźnik, tym większe zaufanie do brokera). Więcej
- None
- eMakler
- mBank mobile apps
- Nie
- Integracja z kontem bankowym, dostęp do rynków międzynarodowych, inwestowanie w konto emerytalne
Nasza ocena mBank
Zgodnie z naszą ideą, Całościowy Wynik TU powinien odpowiadać na najważniejsze pytanie ze wszystkich: „Czy mogę zaufać temu brokerowi powierzając mu swoje pieniądze?”. Oceny mieszczą się w przedziale 0,01 – 9,99 (im wyższy wskaźnik, tym większe zaufanie do brokera). Więcej
mBank jest jednym z najlepszych brokerów na rynku finansowym z całościowym wynikiem TU 2.27 na 10. Po zapoznaniu się z możliwościami handlowymi oferowanymi przez mBank i recenzjami zamieszczonymi przez jej klientów na naszej stronie internetowej, ekspert Anton Kharitonov uznał, że może polecić tę firmę, ponieważ większość recenzji dowodzi, że klienci brokera są w pełni zadowoleni z jej działania.
Jak testowaliśmy mBank
Traders Union analizuje rynki finansowe od ponad 14 lat, oceniając brokerów na podstawie ponad 250 przejrzystych kryteriów, w tym bezpieczeństwa, regulacji i warunków handlowych. Nasz zespół ekspertów składający się z ponad 50 profesjonalistów regularnie aktualizuje Listę obserwacyjną 500+ brokerów, aby dostarczać użytkownikom informacji opartych na danych. Chociaż nasze badania opierają się na obiektywnych danych, zalecamy, aby użytkownicy przeprowadzali niezależną analizę due diligence i konsultowali się z oficjalnymi źródłami regulacyjnymi przed podjęciem jakichkolwiek decyzji finansowych.
Dowiedz się więcej o naszej metodologii i polityce redakcyjnej.
Szybkie spojrzenie na mBank
mBank rozpoczął działalność maklerską w 1986 r. jako część BRE Banku, a w 2000 r. został włączony do mBank, pierwszego banku internetowego w Polsce. Spółka jest notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i wchodzi w skład indeksu WIG 20. Regulowany przez KNF i działający na podstawie oficjalnych zezwoleń, mBank oferuje dostęp do ponad 2300 amerykańskich i europejskich akcji oraz ponad 400 funduszy ETF. Handel jest dostępny za pośrednictwem platformy internetowej mBank Giełda i aplikacji mobilnej, a początkującym inwestorom udostępniane są materiały edukacyjne i przeglądy analityczne.
Zidentyfikowaliśmy Twój kraj jako
PL
Dokładnie przeanalizowaliśmy wszystkie firmy legalnie świadczące usługi handlowe w Twoim kraju i stworzyliśmy ranking najlepszych z nich. Nasza analiza podkreśla firmy, które oferują optymalne warunki pracy, utrzymują silną reputację i konsekwentnie otrzymują największą liczbę pozytywnych recenzji od traderów na naszej stronie internetowej.
Poznaj 5 najwyżej ocenianych firm w
PL :
- Regulowany przez KNF i objęty systemem rekompensat KDPW;
- Otwarcie rachunku online dla polskich rezydentów i nierezydentów;
- Rachunek maklerski eMakler zintegrowany z rachunkiem bankowym;
- Dostęp do polskich i międzynarodowych rynków akcji;
- Intuicyjna aplikacja mobilna mBank Giełda;
- Brak minimalnego depozytu wymaganego do rozpoczęcia inwestycji;
- Dostępne doradztwo inwestycyjne i gotowe strategie.
- Brak dźwigni finansowej dla handlu akcjami i funduszami ETF;
- Brak ustrukturyzowanych programów edukacyjnych dla zaawansowanych inwestorów;
- Ograniczone godziny pracy czatu w aplikacjach mobilnych.
TU Ekspercka opinia
Główny Dyrektor ds. Analityki
mBank oferuje zintegrowane usługi bankowe i maklerskie, obejmujące platformy internetowe i mobilne do obrotu akcjami, funduszami ETF, obligacjami i funduszami inwestycyjnymi na rynkach polskich i międzynarodowych. Nadzorowany przez Komisję Nadzoru Finansowego mBank umożliwia zarówno samodzielne inwestowanie, jak i inwestowanie z doradztwem, bez wymogu minimalnego depozytu, a także obsługuje rachunki w walutach PLN, EUR, USD i GBP. Rachunek maklerski eMakler jest bezpośrednio powiązany z osobistymi rachunkami mBanku, co usprawnia przelewy wewnętrzne i zarządzanie portfelem. Klienci korzystają z przejrzystej struktury opłat za akcje i fundusze ETF, ochrony inwestorów w ramach KDPW oraz narzędzi doradczych, a do długoterminowego planowania inwestycyjnego dostępne są konta emerytalne i oszczędnościowe.
Jednak istotną wadą jest brak dźwigni finansowej w handlu akcjami i funduszami ETF. Dodatkowe wady to stosunkowo wysokie minimalne prowizje za transakcje zagraniczne, ograniczona dostępność zaawansowanych zasobów edukacyjnych oraz ograniczone godziny pracy czatu w aplikacji mobilnej. mBank może najlepiej odpowiadać konserwatywnym inwestorom lub klientom poszukującym płynnej integracji z usługami bankowymi; może nie być odpowiedni dla tych, którzy priorytetowo traktują dźwignię finansową, ani dla aktywnych inwestorów skupionych na utrzymaniu kosztów transakcyjnych na minimalnym poziomie.
Podsumowanie mBank
Twój kapitał jest zagrożony. Ryzyko straty w handlu online akcjami, opcjami, kontraktami futures, walutami, zagranicznymi akcjami i stałymi dochodami może być znaczne.
| 💻 Platforma tradingowa: | eMakler, mBank mobile apps |
|---|---|
| 📊 Konta: | eMakler, brokerage account with mBank, savings and pension accounts |
| 💰 Waluta konta: | PLN, EUR, USD, GBP |
| 💵 Doładowanie / Wypłata: | Wewnętrzne przelewy między rachunkami bankowymi i maklerskimi, zewnętrzne przelewy bankowe |
| 🚀 Minimalny depozyt: | None |
| ⚖️ Dźwignia: | Nie |
| 💼 Konta PAMM: | Nie |
| 📈️ Min. Zakup: | 1 udział |
| 💱 Spread: | Rynek polski: 0,39% (min. 5 zł); rynki zagraniczne: 0,29% (min. 14 zł) |
| 🔧 Instrumenty: | Akcje, fundusze ETF, obligacje, fundusze inwestycyjne, Forex |
| 💹 Wezwanie do uzupełnienia depozytu / Stop Out: | Nie |
| 🏛 Dostawca płynności: | NIE DOTYCZY |
| 📱 Handel mobilny: | Tak |
| ➕ Program partnerski: | Tak |
| 📋 Realizacja zamówień: | Oparty na giełdzie dla rynku akcji, realizacja rynkowa dla rynku Forex |
| ⭐ Funkcje tradingowe: | Integracja z kontem bankowym, dostęp do rynków międzynarodowych, inwestowanie w konto emerytalne |
| 🎁 Konkursy i bonusy: | Nie |
mBank zapewnia dostęp do rynku akcji poprzez platformę eMakler, która jest zintegrowana z rachunkiem bankowym klienta. Platforma obsługuje inwestycje w akcje, fundusze ETF i obligacje na polskich i międzynarodowych giełdach, w tym w USA i Europie. eMakler jest dostępny za pośrednictwem bankowości internetowej i aplikacji mobilnej mBank Giełda, zapewniając wygodne i spójne zarządzanie inwestycjami.
Ocena kluczowych parametrów mBank
Otwarcie konta handlowego
Użytkownicy mogą otworzyć konto za pośrednictwem strony internetowej lub aplikacji mobilnych:
Zainicjuj proces otwierania konta.
Postępuj zgodnie z instrukcjami wyświetlanymi na ekranie aplikacji.
Osobny przewodnik dotyczy otwierania za pośrednictwem strony internetowej brokera.
Aktywacja konta jest zakończona po przesłaniu wszystkich wymaganych dokumentów.
Czy mBank jest bezpieczny?
mBank jest regulowany przez KNF (Komisja Nadzoru Finansowego) i uczestniczy w systemie rekompensat KDPW (Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych), który chroni inwestorów detalicznych do kwoty 22 000 EUR: 100% strat do 3000 EUR i 90% pozostałej kwoty.
Zalety
- Pełna przejrzystość w ramach polskiego krajowego organu nadzoru finansowego
- Ochrona poprzez system rekompensat dla inwestorów
- Działalność od 1986 r. ze znaczną kapitalizacją
Wady
- Brak informacji o ochronie inwestorów poza polskimi rynkami
- Biurokratyczne procesy zakładania i prowadzenia rachunków
Prowizje i opłaty
mBank pobiera 0,39% od każdej transakcji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, przy minimalnej kwocie 5 PLN. Na rynkach zagranicznych opłata wynosi 0,29% przy minimum 14 zł. Otwarcie rachunku jest bezpłatne, a jego prowadzenie jest również bezpłatne przy komunikacji elektronicznej. W przeciwnym razie obowiązuje opłata roczna w wysokości 50 zł.
| Rodzaj konta | Spread (minimalna wartość) | Prowizja od wypłaty |
|---|---|---|
| Real | 5 PLN | Yes |
Dodatkowe opłaty mogą być naliczane za przechowywanie papierów wartościowych, jeśli opłaty transakcyjne spadną poniżej ustalonego progu.
Poniższa tabela porównuje średnie opłaty mBankz innymi brokerami.
| Broker | Średnia prowizja | Poziom |
|---|---|---|
|
$2.50 | |
|
$4 | |
|
$1.1 |
Typy kont
mBank oferuje dwa główne typy kont dla inwestorów prywatnych, wraz z kontami oszczędnościowymi i emerytalnymi.
Rodzaje kont:
Wpłaty i wypłaty
-
Metody: Przelewy wewnętrzne w ramach kont mBank oraz przelewy zewnętrzne z innych banków.
-
Terminy: Przelewy wewnętrzne są natychmiastowe; przelewy zewnętrzne są przetwarzane w ciągu jednego dnia roboczego.
-
Opłaty: Przelewy wewnętrzne są bezpłatne. Przelewy zewnętrzne kosztują 5 PLN.
-
Wypłaty SWIFT: 0,35% kwoty, minimalnie 25 PLN i maksymalnie 200 PLN.
Opcje inwestycyjne
mBank zapewnia kilka opcji dochodu pasywnego, które pozwalają klientom generować zwroty bez aktywnego zarządzania:
-
eKonto oszczędnościowe. Konto oszczędnościowe ze zmienną roczną stopą procentową od 0,75% do 1% w zależności od salda. Środki pozostają dostępne w dowolnym momencie bez utraty naliczonych odsetek.
-
Wstępnie zaprojektowane strategie inwestycyjne. Zarządzane przez ekspertów portfele z minimalną inwestycją początkową w wysokości 1 000 PLN i miesięcznymi wpłatami już od 200 PLN.
-
Akcje dywidendowe. Inwestycje w spółki wypłacające regularne dywidendy zapewniające stałe zyski.
-
Fundusze ETF. Ekspozycja na indeksy rynkowe lub sektory za pośrednictwem funduszy giełdowych, oferujących pasywny dochód przy minimalnym nadzorze.
-
Usługa doradztwa inwestycyjnego. Spersonalizowane rekomendacje dostosowane do indywidualnych profili i celów.
mBank program partnerski
-
PolecamBank. Klienci otrzymują nagrody pieniężne za polecanie produktów bankowych. Premie wynoszą do 260 zł dla kont osobistych i 400 zł dla kont firmowych. Polecony klient musi spełnić określone warunki, takie jak wykonanie minimalnej liczby transakcji.
-
Program partnerski. Przeznaczony dla właścicieli stron internetowych, blogów i zasobów internetowych promujących produkty mBank. Uczestnicy zarabiają prowizje za polecenia.
Usługa wsparcia
mBank zapewnia różne opcje wsparcia zarówno w przypadku zapytań dotyczących bankowości, jak i inwestycji.
Zalety
- Wsparcie telefoniczne 24/7
- Wiele kanałów komunikacji
Wady
- Połączenia wideo są ograniczone do dni roboczych od 10:00 do 18:00, a czat jest dostępny od 6:00 do 22:00 (GMT+2).
- Ograniczone wsparcie przez e-mail
Dostępne kanały:
-
E-mail;
-
Czat w aplikacji mobilnej;
-
Linia telefoniczna mLinia;
-
Połączenia wideo;
-
Facebook Messenger.
Dane kontaktowe
| Adres rejestracyjny | ul. Prosta 18, 00-850 Warsaw, Poland |
|---|---|
| Regulacja | KNF |
| Oficjalna strona | https://www.mbank.pl/indywidualny/ |
| Kontakt |
+48 42 6 300 800, +48 783 300 800
|
Edukacja
mBank oferuje różnorodne zasoby edukacyjne dla klientów na swojej oficjalnej stronie internetowej. Użytkownicy mogą nauczyć się podstaw inwestowania, poznać narzędzia i strategie oraz uzyskać praktyczne wskazówki dotyczące korzystania z platform.
mBanksą odpowiednie dla początkujących i średnio zaawansowanych inwestorów i pomagają zrozumieć podstawowe zasady i narzędzia. Zawartość może być jednak ograniczona dla doświadczonych użytkowników poszukujących zaawansowanych, specjalistycznych programów.
Szczegółowy przegląd mBank
mBank oferuje szeroką gamę produktów i usług inwestycyjnych przeznaczonych zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów. Klienci mogą inwestować w akcje, obligacje, fundusze ETF i inne instrumenty na rynku polskim i międzynarodowym. Dla wygody dostępne są zarówno platformy internetowe, jak i mobilne dla systemów Android i iOS, zapewniające szybki dostęp do rynków i zarządzania portfelem. Broker oferuje również konta emerytalne IKE i IKZE z korzyściami podatkowymi, a także usługi doradcze i zarządzania portfelem.
mBank według liczb:
-
Wśród 5 największych banków w Polsce pod względem wielkości aktywów.
-
Działa od 1986 roku, pod marką mBank od 2000 roku.
-
Zatrudnia ponad 8 500 pracowników.
-
Obsługuje ponad 5,7 miliona klientów detalicznych.
-
Dostęp do ponad 2300 amerykańskich i europejskich akcji oraz ponad 400 funduszy ETF.
mBank - Broker z gotowymi rozwiązaniami inwestycyjnymi i dostępem do rynków globalnych
Jako bank i broker, mBank zapewnia klientom materiały analityczne i strategie opracowane przez wewnętrznych ekspertów. Dostępne są wstępnie zaprojektowane portfele dostosowane do różnych poziomów ryzyka i celów finansowych. Funkcja automatycznego oszczędzania pozwala użytkownikom ustalać cele i dokonywać regularnych wpłat poprzez opcje takie jak zaokrąglanie zakupów lub stałe miesięczne przelewy.
Dla inwestorów międzynarodowych, mBank zapewnia dostęp do rynków w Nowym Jorku, Londynie i Frankfurcie. Klienci mogą inwestować w akcje i fundusze ETF w wielu walutach za pomocą narzędzi do zarządzania ryzykiem walutowym. Broker oferuje również funkcje analizy rynku i śledzenia portfela, które wspierają przejrzystość i kontrolę.
Przydatne usługi oferowane przez mBank:
-
Platforma eMakler: dostęp do akcji i funduszy ETF na rynku polskim i międzynarodowym
-
mBank Aplikacja mobilna Giełda: portfele, notowania i materiały analityczne w czasie rzeczywistym
-
Supermarket Funduszy Inwestycyjnych (SFI): platforma do inwestowania w szeroką gamę funduszy
-
Serwis mForex: handel kontraktami CFD na waluty, towary i indeksy za pośrednictwem platformy MetaTrader 4
Zalety:
Szeroki wybór narzędzi i rozwiązań inwestycyjnych.
Bezpłatne przelewy wewnętrzne między kontami.
Obsługa wielu walut konta.
Dostarczanie materiałów analitycznych i danych rynkowych.
Wielojęzyczne wsparcie w języku polskim, angielskim i ukraińskim.
mBank umożliwia klientom inwestowanie w akcje, fundusze ETF i obligacje, w tym za pośrednictwem kont emerytalnych IKE i IKZE z korzyściami podatkowymi.
Artykuły, które okazać się dla Ciebie pomocne
Sprawdź także nasze recenzje innych firm
