Złoto vs. Bitcoin: w co lepiej inwestować?

Uwaga: zmienność złota i Bitcoina ma inną strukturę rynkową.

Komponent spekulacyjny w gwałtownych ruchach złota jest niski, zwykle jest wynikiem działań uczestników instytucjonalnych o rzeczywistych wolumenach handlowych. Dlatego gwałtowne wzrosty cen złota są podatne na rozsądną analizę techniczną i fundamentalną, a trader ma możliwość ograniczenia lub przynajmniej kontrolowania potencjalnych strat.

Spekulacje na BTC, podobnie jak na każdej innej kryptowalucie, są najczęściej tworzone dla efektu pampy, bez wprowadzania rzeczywistych wolumenów na rynek, aby zmusić drobnych traderów do zawierania nieuzasadnionych transakcji. Ten skok następnie szybko się cofa i zbiera nasz StopLoss. Niezwykle trudno jest obliczyć i przygotować się na takie skoki w odpowiednim czasie.

Jakie są podobieństwa i różnice między złotem a Bitcoinem?

Inwestorzy często rysują podobieństwa między złotem a Bitcoinem jako aktywami alternatywnymi, ale głębsza eksploracja ujawnia złożony gobelin podobieństw i różnic.

• Regulacje: Krajobraz regulacyjny Bitcoina to mozaika polityk krajowych. W niektórych jurysdykcjach cieszy się on statusem prawnego środka płatniczego, podczas gdy w innych jest ściśle regulowany lub zakazany. Złoto, powszechnie akceptowane od wieków, jest również regulowane, ale w znacznie bardziej stabilnych i ugruntowanych ramach.

• Użyteczność: Użyteczność Bitcoina jest narracją w toku, a jego rola rozszerza się od aktywów spekulacyjnych do środków płatniczych i jako podstawa dla zdecentralizowanych aplikacji finansowych (DeFi). Złoto natomiast może pochwalić się sprawdzonym portfelem użyteczności. Jest nie tylko podstawą branży jubilerskiej, ale ma również znaczące zastosowania w elektronice, medycynie i oczywiście finansach.

• Płynność: Płynność jest mieczem obosiecznym dla obu aktywów. Płynność Bitcoina jest ściśle powiązana z nastrojami rynkowymi i wiadomościami regulacyjnymi, co prowadzi do szybkich zmian. Złoto, tradycyjnie płynne, może czasami napotykać wyzwania logistyczne w formie fizycznej, wpływając na jego natychmiastową zdolność do konwersji.

• Zmienność: Zmienność wyraźnie wyróżnia się w krajobrazie porównawczym. Trajektoria cenowa Bitcoina w 2024 r. była przykładem jego wysokiego ryzyka i wysokich zysków, z ogromnymi szczytami i dołkami w ciągu jednego roku. Ruchy cenowe złota w tym samym okresie były dla porównania skromne, wzmacniając jego reputację jako aktywa stabilizującego w okresach zawirowań finansowych.

Inwestorzy mogą postrzegać Bitcoina jako dynamiczne, ale ryzykowne aktywo, odpowiednie dla osób o wysokim apetycie na ryzyko, podczas gdy złoto pozostaje tradycyjną bezpieczną przystanią, przyciągającą inwestorów poszukujących stabilności i długoterminowego zachowania wartości.

Najlepsi brokerzy do handlu złotem

1

9.4/10

OTWÓRZ KONTO

Minimalny depozyt:

$200

Bonus za depozyt:

0%

Regulacja:

CySEC, FCA, ASIC

Recenzja

Broker eToro został założony w 2007 roku. Firma promuje się jako platforma handlu społecznościowego, współpracując z traderami z ponad 140 krajów. Broker posiada kilka działów działających w różnych jurysdykcjach i licencjonowanych przez różne organy regulacyjne. eToro (Europa) jest licencjonowane przez cypryjskiego regulatora CySEC, a eToro (UK) jest licencjonowane przez brytyjskiego regulatora FCA. Broker posiada również biuro w Australii i USA.

Zalety/Wady

•minimalna kwota transakcji do kopiowania to 1 dolar;

•wygodna funkcjonalność dla pasywnego inwestowania;

•broker regulowany przez niezależne monitory;

•możliwość zakupu kontraktów na ułamkowe akcje (to znaczy inwestowanie kwot mniejszych niż koszt jednej akcji), handel kryptowalutami;

•możliwość natychmiastowego zakupu akcji (nie CFD) na giełdach amerykańskich.

•wysokie spready;

•okresowe awarie techniczne podczas wykonywania zleceń;

•brak najpopularniejszych platform, takich jak MetaTrader 4 i MetaTrader 5 w Europie i na obszarze WNP;

•brak dostępu do systemów ECN, zlecenia są przetwarzane tylko według schematu STP (straight-through processing) z dostępem do konkretnych dostawców płynności;

•pobierana jest prowizja za wypłatę środków;

•nieuprzejma obsługa klienta;

•niewygodna strona internetowa.

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

2

9.2/10

OTWÓRZ KONTO

Minimalny depozyt:

–

Bonus za depozyt:

0%

Regulacja:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Recenzja

Nazwa OANDA to akronim od "Olsen & Associates" lub "Olsen AND Associates". Jest zarejestrowana w Stanach Zjednoczonych i oferuje swoim klientom szeroki zakres usług finansowych w większości krajów na świecie. Firma została założona w 1996 roku i obecnie jest regulowana w czterech jurysdykcjach. Głównym regulatorem brokera jest UK Financial Conduct Authority (FCA). Firma ma na swoim koncie kilka znaczących nagród, w tym zwycięstwo w kategorii "Najlepsze technologie handlu Forex" w UK Forex Awards, "Najlepsza platforma handlowa" według FX Week, a także "Najlepsza obsługa klienta" według amerykańskiego Foreign Exchange Report.

Zalety/Wady

•Minimalny depozyt od 1 dolara.

•Duży wybór najpopularniejszych instrumentów handlowych.

•Kilka wiarygodnych i renomowanych regulatorów finansowych.

•Niewygodna i źle funkcjonująca strona.

•Brak kont centowych.

•Brak programów bonusowych.

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

Złoto vs BTC: Co jest lepszą inwestycją dla Ciebie?

Poniższy wykres pokazuje, że z biegiem lat coraz więcej złota jest wydawane za jednego bitcoina. Jest to ważny argument, ale nie można na jego podstawie definitywnie stwierdzić, że bitcoin jest lepszy od złota.

Bitcoin vs złoto: Wykres długoterminowy

Debata między inwestowaniem w złoto a Bitcoinem to decyzja, która powinna być zgodna z indywidualnymi celami inwestycyjnymi i przypadkami użycia.

Przypadki użycia i cele

Złoto przetrwało próbę czasu jako uniwersalny symbol bogactwa. Jego zastosowania obejmują zarówno zabezpieczenie przed inflacją i dewaluacją waluty, jak i aktywa materialne, które mogą być dziedziczone z pokolenia na pokolenie. Dla inwestorów poszukujących stabilności i konserwatywnego podejścia inwestycyjnego, długa historia złota zapewnia komfort.

Bitcoin, będąc stosunkowo nową klasą aktywów, przemawia do osób o bardziej progresywnych perspektywach inwestycyjnych. Jest postrzegany jako zabezpieczenie przed tymi samymi czynnikami makroekonomicznymi, ale jest również akceptowany przez tych, którzy chcą zdywersyfikować aktywa cyfrowe, które mają potencjał znacznego wzrostu.

Długoterminowe zyski

Złoto zapewniało stałe, choć nie spektakularne, zwroty na przestrzeni dziesięcioleci. Jego aprecjacja cenowa odzwierciedla jego postrzeganą wartość jako skończonego zasobu i rezerwę podczas niepewności geopolitycznej. W przeciwieństwie do tego, historyczne zwroty Bitcoina były czasami gwałtowne, ale wiązały się ze znaczną zmiennością i ryzykiem. Potencjał wysokich zwrotów jest równoważony przez możliwość dramatycznych spadków.

Sposoby posiadania złota

Złoto można posiadać fizycznie w postaci kruszcu lub monet, a także wirtualnie za pośrednictwem certyfikatów na złoto, funduszy ETF lub akcji spółek wydobywających złoto. Każda metoda ma inne implikacje pod względem płynności, bezpieczeństwa i łatwości handlu.

Własność Bitcoina jest całkowicie cyfrowa, utrzymywana za pośrednictwem portfeli i sprzedawana na giełdach. Można w niego również inwestować za pośrednictwem funduszy powierniczych Bitcoin, funduszy ETF lub poprzez posiadanie akcji spółek z dużymi zasobami Bitcoin. Własność cyfrowa wiąże się z obawami dotyczącymi bezpieczeństwa, takimi jak ryzyko włamania, ale oferuje wysoką mobilność i łatwość transferu.

Czy inwestowanie w Bitcoina to dobry pomysł?

Aby zrozumieć, czy Bitcoin pasuje do Twojej strategii inwestycyjnej, rozważ następujące zalety i wady.

Wyjaśnienie zalet:

• Potencjał wysokich zwrotów: Bitcoin jest znany z szybkiego wzrostu cen w krótkich okresach. Pierwsi użytkownicy odnotowali wykładniczy wzrost swoich inwestycji, co czyni go atrakcyjnym aktywem dla osób poszukujących wysokich zwrotów i gotowych wytrzymać zmienność.

• Decentralizacja: Jedną z głównych zalet Bitcoina jest jego zdecentralizowany charakter. Działa on niezależnie od centralnych systemów bankowych, dzięki czemu jest mniej podatny na manipulacje rządowe lub politykę inflacyjną.

• Płynność: Pomimo swojej zmienności, Bitcoin jest jednym z najbardziej płynnych aktywów inwestycyjnych. Można nim łatwo handlować 24/7 na różnych giełdach, a rosnąca akceptacja Bitcoina jako metody płatności tylko zwiększyła jego płynność.

• Przejrzystość i bezpieczeństwo: Technologia blockchain, na której opiera się Bitcoin, jest przejrzysta i bezpieczna. Wszystkie transakcje są publicznie rejestrowane i niezmienne, co zmniejsza ryzyko oszustwa i zapewnia przejrzystą historię transakcji.

• Ograniczona podaż: Podaż Bitcoina jest ograniczona do 21 milionów monet, co z założenia czyni go aktywem deflacyjnym. Ten niedobór może potencjalnie prowadzić do aprecjacji ceny wraz ze wzrostem popytu, zwłaszcza gdy globalna polityka gospodarcza zmierza w kierunku inflacji.

Wyjaśnienie wad:

• Zmienność: Cena Bitcoina jest bardzo zmienna. Chociaż może to prowadzić do wysokich zwrotów, może również skutkować znacznymi stratami. Rynek kryptowalut znany jest z gwałtownych wahań cen, które mogą być wywoływane przez różne czynniki, od wiadomości regulacyjnych po nastroje rynkowe.

• Niepewność regulacyjna: Środowisko regulacyjne dla Bitcoina wciąż ewoluuje. Nagłe zmiany regulacyjne lub represje mogą powodować wahania cen i wpływać na łatwość wykorzystania Bitcoina jako aktywa.

• Wymagana wiedza techniczna: Aby inwestować w Bitcoin i bezpiecznie nim zarządzać, wymagany jest pewien poziom wiedzy technicznej. Zrozumienie portfeli technologicznych, giełd i zasad blockchain może stanowić barierę wejścia dla niektórych inwestorów.

• Brak regresu: Transakcje Bitcoin są nieodwracalne. Jeśli bitcoiny zostaną wysłane na niewłaściwy adres lub użytkownik padnie ofiarą oszustwa, nie ma możliwości odzyskania środków, co stanowi znaczne ryzyko dla inwestorów.

• Obawy o środowisko: Wydobywanie bitcoinów jest energochłonne, co prowadzi do obaw o jego wpływ na środowisko. Inwestorzy dbający o środowisko mogą uznać ten aspekt inwestycji w Bitcoin za problematyczny.

Inwestowanie w Bitcoina wymaga zniuansowanego zrozumienia zarówno jego technologicznych podstaw, jak i dynamiki rynkowej. Jest to inwestycja spekulacyjna, która oferuje potencjał wysokich zwrotów, ale z towarzyszącym ryzykiem, którego nie należy przeoczyć.

Aby uzyskać więcej informacji, przeczytaj nasz przewodnik na temat Ile pieniędzy potrzebuję, aby zacząć inwestować w Bitcoin?

Czy inwestowanie w złoto to dobry pomysł?

Rozważ poniższe zalety i wady, aby ocenić, czy złoto spełnia Twoje kryteria inwestycyjne.

Wyjaśnienie zalet:

• Ochrona majątku: Złoto jest odporne na inflację, często zachowując swoją wartość lepiej niż waluta fiducjarna w dłuższej perspektywie.

• Bezpieczna przystań: Złoto jest aktywem, które można wykorzystać w burzliwych czasach, potencjalnie zyskując na wartości lub utrzymując ją na stałym poziomie, gdy inne aktywa tracą na wartości.

• Dywersyfikacja: Dodanie złota może zdywersyfikować portfel, zwykle poruszając się odwrotnie do akcji i obligacji.

• Aktywa materialne: Fizyczność złota może być atrakcyjna, oferując poczucie bezpieczeństwa jako namacalny towar.

• Globalny rynek: Płynność złota jest wspierana przez powszechną akceptację i rozległy, globalny rynek.

Wyjaśnienie wad:

• Koszty przechowywania: Fizyczne złoto wymaga bezpiecznego przechowywania i ubezpieczenia, co prowadzi do dodatkowych wydatków.

• Niższe krótkoterminowe stopy zwrotu: W porównaniu z akcjami, złoto zazwyczaj nie oferuje takiego samego potencjału wzrostu w krótkich okresach.

• Brak dochodu: Złoto nie generuje dochodu w postaci dywidend lub odsetek, a zysk pochodzi wyłącznie z aprecjacji ceny.

• Wrażliwość rynkowa: Ceny złota mogą nadal ulegać wahaniom ze względu na czynniki takie jak stopy procentowe i produkcja górnicza.

• Koszt alternatywny: Alokacja środków w złoto może oznaczać utratę wyższych zwrotów z innych aktywów podczas wzrostów rynkowych.

Złoto jest konserwatywnym wyborem inwestycyjnym, odpowiednim do ograniczania ryzyka i ochrony majątku. Może służyć jako stabilizator portfela, ale nie obiecuje dochodu ani wysokich zwrotów, jakie mogą zapewnić inne klasy aktywów.

Zainteresowany inwestowaniem w złoto? Sprawdź to: Najlepsze sposoby inwestowania w złoto dla początkujących w 2024 r.

Ile kryptowalut i złota powinno znaleźć się w portfelu?

Określenie właściwej mieszanki kryptowalut i złota w portfelu inwestycyjnym zależy od tolerancji ryzyka, horyzontu inwestycyjnego i celów finansowych. Zasadniczo zdywersyfikowany portfel ma na celu ograniczenie ryzyka przy jednoczesnym uchwyceniu wzrostu.

Doradcy finansowi często sugerują przeznaczenie niewielkiej części na aktywa wysokiego ryzyka, takie jak kryptowaluty, zazwyczaj od 1% do 5% całkowitego portfela. Złoto, uważane za bezpieczniejszą inwestycję, może stanowić nieco większy udział, często zalecany między 5% a 10%, służąc jako przeciwwaga dla zmienności rynku akcji i innych inwestycji wysokiego ryzyka.

Ostatecznie alokacja powinna być zgodna z poziomem komfortu związanego z niepewnością i kwotą kapitału, na jaką można sobie pozwolić w przypadku bardziej zmiennych inwestycji. Istotne jest również regularne przeglądanie i dostosowywanie tych alokacji w odpowiedzi na zmieniające się warunki rynkowe i osobistą sytuację finansową.

Według Olega Tkachenko, jednego z ekspertów TradersUnion:
Zwiększenie udziału Bitcoinów w portfelu ma sens, jeśli horyzont inwestycyjny jest bardzo długi. Im krótszy horyzont inwestycyjny, tym mniej ryzykowne aktywa powinny znajdować się w portfelu.

Aby uzyskać więcej informacji na temat złota i Bitcoina, przeczytaj nasze prognozy:

• Prognoza ceny złota (XAU) 2024, 2025, 2030

• Prognoza Bitcoina na lata 2024, 2025, 2030