Najlepsze długoterminowe inwestycje w kryptowaluty 2024
Najlepsze długoterminowe inwestycje w kryptowaluty na 2024:
-
Ethereum (ETH) - duża społeczność deweloperów i wydajne aktualizacje
-
Bitcoin (BTC) - najbezpieczniejszy magazyn wartości
-
Solana (SOL) - tysiące transakcji na sekundę przy bardzo niskich kosztach
-
Avalanche (AVAX) - niestandardowe podsieci blockchain z dostosowaną elastycznością
-
Binance Coin (BNB) - użyteczność i malejąca podaż
-
Aptos (APT) - koncentracja na wydajności i doświadczeniu deweloperów
-
Cosmos (ATOM) - umożliwia współpracę i skalowanie niezależnych łańcuchów bloków.
Dla wielu inwestorów rynek kryptowalut stanowi okazję do długoterminowego wzrostu bogactwa w innowacyjnych nowych technologiach. Chociaż zmienność pozostaje wysoka, cierpliwość i dyscyplina okazały się nagrodami dla tych, którzy potrafią poruszać się w cyklach.
W tym przewodniku oceniamy 7 obiecujących kryptowalut, które wykazały rzeczywiste zastosowania i ciągły rozwój, co czyni je dobrze przygotowanymi na następną dekadę. Zamiast na samych obietnicach, skupiliśmy się na sieciach zapewniających codzienną wartość poprzez aplikacje, usługi i postępy w infrastrukturze. Od rozwiązań płatniczych po inteligentne kontrakty, nasze selekcje oferują dywersyfikację podejść do blockchain, jednocześnie dzieląc zobowiązania w zakresie bezpieczeństwa, skalowalności i niezależnych planów działania. Dla przedsiębiorców i technologów sygnalizują one również pojawiające się modele biznesowe i praktyczne doświadczenie, na którym można budować.
7 najlepszych kryptowalut, w które warto teraz zainwestować
Jeśli chodzi o kryptowaluty, jest w czym wybierać. Niemniej jednak powinieneś poświęcić trochę czasu, aby dowiedzieć się, które kryptowaluty są świetnymi inwestycjami długoterminowymi. Oto lista 7 innych najlepszych inwestycji, na które warto zwrócić uwagę.
Ethereum (ETH)
Wraz z przejściem na Ethereum 2.0, przeszedł on z mechanizmu konsensusu proof-of-work (PoW) na proof-of-stake (PoS), znacznie zmniejszając zużycie energii i poprawiając skalowalność. Ethereum ma największą społeczność deweloperów w przestrzeni blockchain, co sprzyja ciągłym innowacjom i wsparciu dla wielu projektów. Technologia Ethereum jest badana przez firmy i rządy pod kątem zastosowań takich jak zarządzanie łańcuchem dostaw i tożsamość cyfrowa. Wysokie opłaty za gaz podczas przeciążenia sieci pozostają problemem, chociaż rozwiązania warstwy 2, takie jak Optimism i Arbitrum, zajmują się tą kwestią.
Bitcoin (BTC)
Jako najstarsza i najbardziej znana kryptowaluta, Bitcoin cieszy się powszechnym zaufaniem i uznaniem. Sieć Bitcoin jest wysoce bezpieczna, wspierana przez solidną społeczność górników i ogromną moc obliczeniową. Ograniczona podaż 21 milionów monet pomaga chronić ich wartość przed inflacją. Zmienność Bitcoina jest znacząca, a jego wykorzystanie w codziennych transakcjach jest ograniczone ze względu na problemy ze skalowalnością, chociaż opracowywane są rozwiązania, takie jak łańcuchy boczne i łańcuchy L2.
Solana (SOL)
Znana ze swojej niesamowitej szybkości i niskich kosztów transakcji, Solana jest wysoce wydajną platformą blockchain, która obsługuje dApps i inteligentne kontrakty. Obsługuje szybko rosnącą liczbę projektów, zwłaszcza w DeFi i NFT, wspierając tętniący życiem ekosystem. Unikalny mechanizm konsensusu Solana Proof of History (PoH) w połączeniu z PoS zapewnia niezrównaną wydajność i bezpieczeństwo. Pomimo pewnych wyzwań i awarii sieci w przeszłości, zespół Solana wykazał się zaangażowaniem w rozwiązywanie tych problemów i poprawę stabilności i bezpieczeństwa sieci. Zdolność do regeneracji i adaptacji ma kluczowe znaczenie dla długoterminowego sukcesu w branży technologicznej.
Avalanche (AVAX)
Avalanche umożliwia użytkownikom tworzenie niestandardowych łańcuchów bloków (podsieci), które można dostosować do konkretnych potrzeb i wymagań, oferując znaczną elastyczność i kontrolę dla programistów i przedsiębiorstw. Odrębna, ale wzajemnie połączona struktura blockchain umożliwia różne formy wymiany danych i wartości, zwiększając interoperacyjność. Platforma została zaprojektowana do obsługi dużej liczby walidatorów bez poświęcania szybkości transakcji. Avalanche wykorzystuje nowatorski mechanizm konsensusu, który łączy elementy konsensusu klasycznego i Nakamoto, zapewniając wysoką przepustowość, szybką finalizację i solidne bezpieczeństwo. Należy jednak zauważyć, że architektura multi-chain, choć elastyczna i potężna, może być skomplikowana dla użytkowników i programistów nowych w ekosystemie.
Binance Coin (BNB)
Binance Coin to natywna kryptowaluta giełdy Binance, jednej z największych giełd kryptowalut na świecie. Służy do płacenia za opłaty transakcyjne na giełdzie i za udział w sprzedaży tokenów hostowanych na platformie startowej Binance. Użytkownicy BNB cieszą się korzyściami, takimi jak zniżki na opłaty transakcyjne, dostęp do ekskluzywnej sprzedaży tokenów i nie tylko. Binance wykorzystuje część swoich zysków do odkupywania i spalania tokenów BNB, zmniejszając podaż i potencjalnie zwiększając wartość. Binance nadal rozwija się na całym świecie, zwiększając użyteczność i popyt na BNB. Jednak kontrola regulacyjna wpływająca na Binance może mieć wpływ na wyniki i użyteczność BNB.
Aptos (APT)
Aptos to nowsza platforma blockchain opracowana przez byłych inżynierów projektu Meta's Diem (dawniej Libra). Jej celem jest zapewnienie wysokiej przepustowości i niezawodności transakcji, przy jednoczesnym skupieniu się na skalowalności i użyteczności technologii blockchain. Architektura blockchain została zaprojektowana z myślą o wyjątkowej wydajności, a projekt twierdzi, że w optymalnych warunkach może przetwarzać ponad 100 000 transakcji na sekundę. Aptos nadał priorytet tworzeniu przyjaznego dla programistów środowiska z obszerną dokumentacją i wsparciem, ułatwiając programistom tworzenie i wdrażanie dApps na swojej platformie. Aptos otrzymał znaczne wsparcie od głównych firm venture capital, co wskazuje na silne wsparcie i wiarę w jego potencjał ze strony wpływowych graczy z branży technologicznej i finansowej.
Cosmos (ATOM)
Cosmos jest zdecentralizowaną siecią niezależnych równoległych łańcuchów bloków i wyróżnia się protokołem Inter-Blockchain Communication (IBC), który umożliwia płynną wymianę danych i tokenów między różnymi łańcuchami bloków, co czyni go kluczowym graczem w rozwiązywaniu kwestii interoperacyjności łańcuchów bloków. Cosmos SDK został zaprojektowany tak, aby był modułowy, umożliwiając programistom łatwe tworzenie łańcuchów bloków poprzez łączenie modułów obsługujących określone funkcje. To znacznie upraszcza proces tworzenia niestandardowych łańcuchów bloków dostosowanych do konkretnych przypadków użycia. Pozwalając wielu równoległym blockchainom na jednoczesne działanie i interakcję, Cosmos może znacznie skalować wydajność bez uszczerbku dla bezpieczeństwa. Cosmos wykształcił silną społeczność deweloperów i ma rosnący ekosystem, który obejmuje różne projekty i aplikacje blockchain, zwiększając jego efekt sieciowy.
Najlepsze platformy do kupowania kryptowalut
Co wpływa na długoterminowy wzrost kryptowalut?
Istnieje wiele rzeczy do rozważenia, które wpływają na długoterminowy wzrost kryptowalut. Następnie przyjrzymy się im bliżej:
1. Powszechne przyjęcie:
Jednym z najważniejszych czynników wpływających na długoterminowy wzrost kryptowalut jest ich powszechne przyjęcie. Kiedy firmy głównego nurtu zaczynają akceptować i promować korzystanie z kryptowalut, zapewnia to walidację ich wykorzystania i potencjalnie zwiększa ich długoterminową wartość. Na przykład firmy takie jak Black Rock, Fidelity, AT&T, Starbucks i Gucci to tylko kilka przykładów firm, które akceptują kryptowaluty do transakcji. Obecnie szacuje się, że na całym świecie istnieje około 16 000 firm, które akceptują płatności za pomocą kryptowalut. Oczekuje się, że globalna branża kryptowalut będzie rosła w tempie 12,5% rocznie do 2030 roku. Według Grand View Research w 2022 r. wyniosła ona 4,7 mld USD.
Dzieje się tak często w przypadku kryptowalut kupowanych przez inwestorów instytucjonalnych. Innymi słowy, kiedy firmy głównego nurtu zaczynają akceptować i promować korzystanie z kryptowalut, pomaga to w ich walidacji i czyni je bardziej wartościowymi na dłuższą metę. Na przykład firmy takie jak Black Rock, Fidelity, AT&T, Starbucks, a nawet Gucci to kolejne przykłady firm, które niedawno zaczęły akceptować kryptowaluty. Obecnie prawie 16 000 obiektów zaczęło akceptować kryptowaluty jako formę płatności. Oczekuje się, że branża wzrośnie z 1,6 mld USD w 2021 r. do 2,2 mld USD do 2026 r.
2. Wzrost popularności wśród inwestorów prywatnych:
Chociaż kryptowaluty są stosunkowo nową klasą aktywów, ich popularność stale rośnie. Wynika to częściowo z faktu, że coraz więcej inwestorów zdaje sobie sprawę z możliwości inwestowania na tym rynku, ponieważ świadomość wzrosła wykładniczo w ostatnich latach. Ponadto korzyści płynące z dodania kryptowalut do portfela stały się szerzej znane. Jest to podobne do korzyści płynących z dodania kontraktów futures do portfela inwestycyjnego. Zapewniają one dywersyfikację i możliwość zwiększenia zysków przy niższym ogólnym ryzyku portfela. W rzeczywistości, chociaż kryptowaluty są dostępne od lat, około 55% inwestorów zainwestowało w Bitcoina w 2021 roku.
3. Rozwój technologii:
Kolejnym czynnikiem wpływającym na długowieczność kryptowalut jest rozwój i postęp technologii. Im większy postęp technologiczny, tym bardziej kryptowaluty stają się widoczne. Wynika to z faktu, że wiele firm znajduje sposoby na włączenie kryptowalut do swoich modeli biznesowych, aby uczynić je wygodniejszymi dla klientów.
4. Ograniczona podaż:
Chociaż na rynku dostępna jest szeroka gama kryptowalut, podaż wielu z najpopularniejszych kryptowalut jest nadal ograniczona. Na przykład Bitcoin ma limit podaży wynoszący 21 milionów monet. Ponadto, aby utrzymać niedobór, Bitcoin zmniejsza o połowę swoje nagrody Bitcoin co cztery lata. W ten sposób kontrolują emisje na poziomie kodu.
5. Super cykle:
Kolejnym czynnikiem wpływającym na długoterminowy wzrost kryptowalut są super cykle. Jest to powszechne przekonanie, że kryptowaluty zostaną ostatecznie przyjęte na znacznie szerszą skalę. Dlatego też, pomimo wahań i zmienności, wiele osób inwestuje w kryptowaluty, ponieważ wierzą, że wkrótce staną się one powszechnie akceptowaną walutą na całym świecie.
6. Jak działają cykle na rynku kryptowalut:
Jak wspomniano, halving występuje, gdy podaż jest ograniczona na poziomie kodu. Dlatego też Bitcoin jest skonstruowany tak, aby zmniejszać o połowę nagrodę za blok co 210 000 bloków, co zajmuje około czterech lat. Ostatni halving miał miejsce w kwietniu 2024 roku.
7. Polityka pieniężna Fed:
Kolejnym ważnym czynnikiem napędzającym długoterminowy wzrost kryptowalut jest rozwijająca się federalna polityka pieniężna. Stwierdzili oni, że planują w końcu stworzyć kryptowalutę, co spowodowało, że wiele osób zainwestowało w nie na dłuższą metę.
Plusy i minusy długoterminowych inwestycji w kryptowaluty
Zarówno długoterminowe inwestycje, jak i krótkoterminowy handel kryptowalutami oferują potencjalne korzyści. Jednak każde podejście niesie ze sobą również pewne ryzyko. Przyjrzyjmy się niektórym zaletom i wadom utrzymywania kryptowalut przez długi czas w porównaniu z częstymi transakcjami.
👍 Plusy:
• Niższe ryzyko zmienności. Ceny kryptowalut często doświadczają dramatycznych krótkoterminowych wahań, które mogą podważyć częste strategie handlowe. Przyjęcie cierpliwego, długoterminowego podejścia pozwala inwestorowi na utrzymanie pozycji w okresach podwyższonej zmienności
• Niższe koszty transakcyjne. Za każdym razem, gdy aktywa są kupowane lub sprzedawane, naliczane są opłaty transakcyjne. Inwestorzy długoterminowi ponoszą znacznie niższe opłaty transakcyjne niż aktywni inwestorzy krótkoterminowi. Przez wiele lat oszczędności te mogą zwiększyć ogólne zyski.
• Określenie czasu na rynku jest trudne. Trudno jest przewidzieć ruchy cen kryptowalut z dnia na dzień lub z tygodnia na tydzień. Utrzymując pozycję długoterminową, inwestor unika próby wyczucia czasu na bardzo nieprzewidywalnym rynku.
👎 Wady:
• Koszty alternatywne. Jeśli moneta szybko zyskuje na wartości, długoterminowy posiadacz może stracić zyski, które mógłby uzyskać poprzez handel. Inwestorzy krótkoterminowi mogą potencjalnie zyskać więcej na tych krótkoterminowych wahaniach.
• Monety i projekty mogą z czasem upaść. Nie wszystkie projekty kryptowalutowe przetrwają długoterminowo. Monety utrzymywane przez wiele lat wiążą się z ryzykiem, że bazowa technologia lub zespół zawiodą, powodując straty. Inwestorzy krótkoterminowi mogą być w stanie szybciej rozpoznać i zareagować na oznaki słabości projektu.
• Portfel nie jest elastyczny. Inwestorowi długoterminowemu trudniej jest zrównoważyć posiadane zasoby lub przejść do nowych obiecujących kryptowalut we wcześniejszych i bardziej zmiennych fazach. Traderzy mają większą elastyczność w dostosowywaniu alokacji portfela
Kiedy kupować kryptowaluty na dłuższą metę?
Istnieją dwa modele długoterminowego inwestowania w kryptowaluty. Są one następujące:
Inwestowanie na rynku niedźwiedzia: Jedną z opcji jest kupowanie najbardziej obiecujących monet podczas bessy, aby sprzedać je podczas kolejnego cyklu hossy na rynkach finansowych. Strategia ta umożliwia stopniowe powiększanie portfela podczas spadków. Wcześniej była ona uważana za najbardziej produktywną strategię.
Inwestowanie na dekady: Inną strategią jest inwestowanie w kryptowaluty przez dziesięciolecia. Można na przykład inwestować w kryptowaluty jako oszczędności emerytalne. Wymaga to przeznaczania co miesiąc określonej kwoty na te cele, niezależnie od cyklu kryptowalutowego. W związku z tym pozwala to uniknąć stresu i niepokoju spowodowanego ciągłą koniecznością sprawdzania wartości monet i można po prostu ustawić datę sprzedaży produktu w przyszłości.
Czy długoterminowe inwestycje w kryptowaluty są opłacalne?
W przeszłości rynek kryptowalut był rozpatrywany w kategoriach długoterminowego wzrostu, pomimo silnych korekt. Powtarzalność tego schematu nie jest jednak gwarantowana na dłuższą metę; warto wziąć pod uwagę ryzyko utraty inwestycji.
Podsumowanie
Ogólnie rzecz biorąc, długoterminowe inwestowanie w kryptowaluty może być równie lukratywne, co ryzykowne. Z jednej strony, jest wiele osób, które zarobiły mnóstwo pieniędzy po prostu inwestując w niektóre kryptowaluty w dłuższej perspektywie. Z drugiej strony, nie ma żadnych gwarancji i równie łatwo można stracić wszystko, co się zainwestuje. Oznacza to, że ci, którzy chcą inwestować w kryptowaluty na dłuższą metę, muszą poświęcić czas na podjęcie decyzji, które produkty są najlepsze dla ich portfela. Muszą również wybrać najlepsze platformy, które ich zdaniem zapewnią im największe korzyści w dłuższej perspektywie. Dlatego też inwestorzy muszą poświęcić czas na przeprowadzenie należytej staranności przed podjęciem ostatecznej decyzji.
Najczęściej zadawane pytania
Jakie ryzyko wiąże się z długoterminowym inwestowaniem w kryptowaluty?
Cena może drastycznie spaść i nigdy się nie podnieść, regulacje rządowe mogą pojawić się praktycznie z dnia na dzień, a jeśli nie będziesz ostrożny, możesz zostać oszukany.
Jak chronić się podczas inwestowania w kryptowaluty?
Nie inwestuj tego, na co nie możesz sobie pozwolić, i upewnij się, że utworzyłeś fundusz na wypadek sytuacji awaryjnych.
Jak zdecydować, gdzie kupić kryptowalutę?
Powinieneś zbadać i korzystać tylko z renomowanych platform, których wartości są zgodne z Twoimi osobistymi celami finansowymi.
Jaki jest najważniejszy czynnik, jeśli chodzi o długoterminowe zarabianie na kryptowalutach?
Jednym z najważniejszych czynników, jeśli chodzi o długoterminowe inwestowanie w kryptowaluty, jest wyczucie czasu. Musisz być w stanie określić, kiedy najlepiej kupić i sprzedać produkt, aby zmaksymalizować potencjalne zyski.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
Bitcoin
Bitcoin to zdecentralizowana cyfrowa kryptowaluta, która została stworzona w 2009 roku przez anonimową osobę lub grupę używającą pseudonimu Satoshi Nakamoto. Działa ona w oparciu o technologię zwaną blockchain, która jest rozproszoną księgą rejestrującą wszystkie transakcje w sieci komputerów.
-
2
Zmienność
Zmienność odnosi się do stopnia zmienności lub wahań ceny lub wartości aktywów finansowych, takich jak akcje, obligacje lub kryptowaluty, w danym okresie czasu. Wyższa zmienność wskazuje, że cena aktywa doświadcza bardziej znaczących i gwałtownych wahań cen, podczas gdy niższa zmienność sugeruje stosunkowo stabilne i stopniowe ruchy cen.
-
3
Wydajność
Rentowność odnosi się do zysków lub dochodów uzyskanych z inwestycji. Odzwierciedla zwroty generowane przez posiadanie aktywów, takich jak akcje, obligacje lub inne instrumenty finansowe.
-
4
Ethereum
Ethereum to zdecentralizowana platforma blockchain i kryptowaluta, która została zaproponowana przez Vitalika Buterina pod koniec 2013 roku, a jej rozwój rozpoczął się na początku 2014 roku. Została ona zaprojektowana jako wszechstronna platforma do tworzenia zdecentralizowanych aplikacji (DApps) i inteligentnych kontraktów.
-
5
Handel
Handel polega na kupowaniu i sprzedawaniu aktywów finansowych, takich jak akcje, waluty lub towary, z zamiarem czerpania zysków z wahań cen rynkowych. Traderzy stosują różne strategie, techniki analizy i praktyki zarządzania ryzykiem, aby podejmować świadome decyzje i optymalizować swoje szanse na sukces na rynkach finansowych.
Powiązane artykuły
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Ivan jest ekspertem finansowym i analitykiem specjalizującym się w Forex, kryptowalutach i handlu akcjami. Preferuje konserwatywne strategie handlowe o niskim i średnim ryzyku, a także inwestycje średnio- i długoterminowe. Z rynkami finansowymi związany jest od 8 lat. Ivan przygotowuje materiały tekstowe dla początkujących traderów. Specjalizuje się w recenzjach i ocenie brokerów, analizując ich niezawodność, warunki handlowe i funkcje.