Najlepsze tanie fundusze ETF do kupienia przed zawirowaniami na rynku

Czym są tanie fundusze ETF?

Kiedy ludzie mówią o "tanich funduszach ETF" lub "niskokosztowych funduszach ETF", odnoszą się do tego, ile kosztuje zarządzanie tymi funduszami inwestycyjnymi. Koszt ten jest zwykle wyrażany jako wartość procentowa, zwana wskaźnikiem kosztów, który reprezentuje roczny koszt prowadzenia funduszu w porównaniu z całkowitą kwotą posiadanych przez niego pieniędzy.

Tak więc "tani" lub "niskokosztowy" ETF to taki, w którym ten procent jest niski. Niższy wskaźnik kosztów jest korzystny dla inwestorów, ponieważ oznacza, że mniejsza część ich pieniędzy jest wykorzystywana do pokrycia kosztów operacyjnych funduszu, więc ostatecznie mogą zatrzymać więcej zysków z inwestycji.

Inwestorzy często preferują tanie fundusze ETF, ponieważ z czasem niższe koszty mogą przełożyć się na więcej pieniędzy w ich kieszeniach. Ważne jest również, aby wziąć pod uwagę inne kwestie, takie jak sposób inwestowania funduszu, jak dobrze śledzi on swój benchmark oraz jak łatwo jest kupować i sprzedawać jego akcje.

Najlepsze tanie fundusze ETF do rozważenia

Fundusz ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

Fundusz Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) koncentruje się na wysokiej jakości akcjach generujących wzrost dywidend, w szczególności tych o solidnej kondycji finansowej i historii zwiększania dywidend przez co najmniej 10 kolejnych lat. Ta strategia inwestycyjna ma na celu zapewnienie stabilności i odporności, zwłaszcza w czasach niepewności gospodarczej.

Najnowszy raport finansowy za trzeci kwartał 2023 r. ujawnia obiecujące zwroty dla inwestorów w VIG. Przy zwrocie wartości aktywów netto (NAV) na poziomie 3,90% i zwrocie ceny rynkowej w wysokości 3,94% w ciągu kwartału, VIG wykazuje stały wzrost. Całkowity zwrot w wysokości 17,36% od początku roku podkreśla dobre wyniki funduszu ETF.

Jako niskokosztowy ETF, inwestorzy korzystają z konkurencyjnego wskaźnika kosztów na poziomie 0,08%, co pozwala im zachować większą część zysków. Jest to zgodne z celami taniego inwestowania, w którym minimalizacja wydatków znacząco przyczynia się do długoterminowych zysków. Poniżej wymieniono 10 największych udziałów tego funduszu ETF zgodnie z najnowszymi dostępnymi informacjami

SoFi Select 500 ETF (SFY)

SoFi Select 500 ETF (SFY) to atrakcyjna inwestycja ze wskaźnikiem kosztów na poziomie 0,00% i bez opłat za zarządzanie. SFY umożliwia inwestorom dostęp do zdywersyfikowanego portfela 500 dużych amerykańskich akcji praktycznie za darmo. Ta przewaga kosztowa jest znacząca, zwłaszcza w porównaniu ze średnim wskaźnikiem kosztów wynoszącym około 0,5% dla ETF-ów o dużej kapitalizacji.

SFY wyróżnia się nie tylko przystępną ceną, ale także unikalnym podejściem do śledzenia indeksów. W przeciwieństwie do tradycyjnych ETF-ów ważonych kapitalizacją rynkową, SFY podąża za indeksem Solactive SoFi US 500 Growth Index, uwzględniając trzy podstawowe wskaźniki - wzrost sprzedaży, wzrost zysku na akcję i prognozowany wzrost EPS.

Niski wskaźnik kosztów brutto funduszu wynoszący 0,19% dodatkowo przyczynia się do efektywności kosztowej, zapewniając, że więcej pieniędzy inwestorów jest aktywnie inwestowanych na rynku. Zdywersyfikowany portfel SFY obejmuje różne sektory, ze znaczną alokacją w technologie informacyjne, uznaniowe produkty konsumenckie i finanse, oferując zrównoważoną ekspozycję na ryzyko i potencjał wzrostu w różnych segmentach gospodarki.

Dodatkowym atutem funduszu SFY są jego dobre wyniki, konsekwentnie przewyższające indeks odniesienia w różnych okresach. Srebrny rating Morningstar Medalist na dzień 30 września 2023 r. potwierdza pozycję SFY jako opłacalnego i dobrze prosperującego funduszu ETF, co czyni go atrakcyjnym wyborem dla inwestorów, którzy chcą zmaksymalizować zyski przy jednoczesnej minimalizacji kosztów. Poniżej wymieniono 10 największych pakietów akcji według najnowszych dostępnych danych tego funduszu ETF.

Gabelli Automation ETF (GAST)

Gabelli Automation ETF (GAST) jest intrygującą opcją inwestycyjną, szczególnie dla tych, którzy szukają ekspozycji na dynamiczny obszar technologii automatyzacji po wyjątkowo niskich kosztach. Przy wskaźniku kosztów netto wynoszącym 0,0% i srebrnym ratingu Morningstar Medalist Rating, GAST oferuje inwestorom aktywnie zarządzany tematyczny fundusz ETF skoncentrowany na spółkach zajmujących się technologią automatyzacji.

Przewaga kosztowa GAST jest niezwykła, ze wskaźnikiem kosztów brutto na poziomie 0,9%, co plasuje go jako opłacalny wybór w najniższym kwintylu opłat wśród swoich odpowiedników. Oznacza to, że inwestorzy mogą uczestniczyć w potencjalnym wzroście technologii automatyzacji bez ponoszenia znacznych opłat za zarządzanie.

Zgodnie z najnowszymi informacjami, GAST utrzymuje zdywersyfikowany portfel w różnych sektorach, ze znacznymi alokacjami w technologie informacyjne, cykliczne konsumenckie i usługi finansowe. Dywersyfikacja ta pozwala inwestorom czerpać korzyści z potencjału wzrostu technologii automatyzacji przy jednoczesnym rozłożeniu ryzyka na różne branże. Poniżej wymieniono 10 największych udziałów według najnowszych dostępnych danych tego funduszu ETF.

SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW)

SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW) wyróżnia się jako atrakcyjna inwestycja dla tych, którzy szukają taniej opcji dywersyfikacji swojego portfela o międzynarodowe akcje. Przy wskaźniku kosztów brutto wynoszącym zaledwie 0,03%, znacznie niższym niż średnia dla funduszy ETF rynków rozwiniętych, SPDW jest przykładem zasad taniego funduszu ETF. Oznacza to, że inwestorzy mogą zmaksymalizować swoją ekspozycję na globalny rynek rozwinięty, jednocześnie minimalizując wpływ opłat za zarządzanie funduszem na ich zwroty.

Oprócz efektywności kosztowej, SPDW utrzymuje dobrze zdywersyfikowany portfel z kluczowymi alokacjami w sektorze finansowym (19,20%), przemysłowym (14,60%) i konsumenckim (13,70%). Ta dywersyfikacja minimalizuje ekspozycję na ryzyko i umożliwia inwestorom czerpanie korzyści z potencjału wzrostu w różnych sektorach globalnej gospodarki.

Historyczne wyniki ETF są imponujące, z roczną stopą zwrotu w wysokości 11,17% w ciągu ostatniego roku i 8,92% od początku roku, zgodnie z najnowszymi dostępnymi danymi, konsekwentnie przewyższając indeks porównawczy.

Strategiczna koncentracja SPDW na rozwiniętych akcjach międzynarodowych poza Stanami Zjednoczonymi służy jako strategia ograniczania ryzyka przed wyzwaniami specyficznymi dla danego kraju. Poniżej wymieniono 9 największych pakietów akcji tego funduszu ETF zgodnie z najnowszymi dostępnymi danymi.

Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM)

Zaangażowanie Fidelity w dostarczanie tanich opcji ETF jest oczywiste, szczególnie w przypadku sektorowych funduszy ETF, które są uznawane za najbardziej ekonomiczne na rynku. Wśród nich Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) wyróżnia się jako atrakcyjna inwestycja z kilku powodów.

Posiadając srebrny rating Morningstar Medalist Rating, FCOM utrzymuje znaczną przewagę kosztową nad swoimi odpowiednikami, plasując się w najtańszym kwintylu opłat. Ta efektywność kosztowa jest kluczowym czynnikiem, umożliwiającym inwestorom maksymalizację ekspozycji na sektor usług komunikacyjnych

Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) oferuje wskaźnik kosztów netto na poziomie 0,08%, znacznie niższy niż średni wskaźnik kosztów ETF-ów usług komunikacyjnych, który zwykle wynosi około 0,5%.

Zdywersyfikowany portfel FCOM, ze znaczną alokacją 98,70% na usługi komunikacyjne, oferuje inwestorom strategiczne podejście do redukcji ryzyka.

Imponujące wyniki funduszu ETF dodatkowo wzmacniają jego atrakcyjność. Z roczną stopą zwrotu w wysokości 23,04% w ciągu ostatniego roku i 20,55% od początku roku, FCOM konsekwentnie przewyższa swój indeks porównawczy w różnych okresach.

Udziały FCOM obejmują głównych graczy, takich jak Meta Platforms, Alphabet, Netflix i Walt Disney, odzwierciedlając ekspozycję ETF na kluczowe firmy napędzające gospodarkę cyfrową. Poniżej wymieniono 10 największych udziałów według najnowszych dostępnych danych tego funduszu ETF.

AltShares Event-Driven ETF (EVNT)

AltShares Event-Driven ETF (EVNT) oferuje inwestorom unikalną i alternatywną strategię inwestycyjną w celu dywersyfikacji portfela. Wyceniany poniżej 10 USD, EVNT jest tanim funduszem ETF, który wyróżnia się aktywnym podejściem do zarządzania, koncentrując się na akcjach i obligacjach, na które mają wpływ publicznie ogłoszone lub przewidywane wydarzenia korporacyjne.

Strategia inwestycyjna EVNT pozwala na zajmowanie zarówno byczych, jak i niedźwiedzich pozycji, kupując lub skracając papiery wartościowe w oparciu o oczekiwane reakcje rynku na określone wydarzenia. Ta elastyczność może być korzystna, zapewniając potencjalne zwroty niezależnie od kierunku rynku. Obecny największy holding funduszu, Activision Blizzard, obejmujący 6,37% portfela, podkreśla jego dynamiczne podejście, z krótkoterminowymi zwrotami powiązanymi z decyzjami regulacyjnymi związanymi z oczekującym przejęciem przez Microsoft.

Choć EVNT charakteryzuje się relatywnie wyższym wskaźnikiem kosztów na poziomie 1,29%, jego potencjalne korzyści obejmują niską korelację z indeksem S&P 500. Ta cecha może sprawić, że EVNT będzie atrakcyjnym dodatkiem do dobrze zaokrąglonego portfela, oferując dywersyfikację i potencjalnie zmniejszając ogólną zmienność portfela. Poniżej wymieniono 10 największych pakietów akcji według najnowszych dostępnych danych tego funduszu ETF.

ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ)

ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) wyróżnia się jako wyjątkowa okazja inwestycyjna, szczególnie dla tych, którzy szukają ekspozycji na przemysł wydobywczy i produkcyjny srebra. Wyceniany poniżej 10 USD na 8,96 USD, SILJ jest tanim funduszem ETF oferującym bezpośredni dostęp do spółek o małej kapitalizacji w sektorze wydobycia srebra, co czyni go pierwszym i jedynym funduszem ETF tego rodzaju.

Inwestowanie w SILJ zapewnia unikalną metodę dywersyfikacji, ponieważ ta klasa aktywów jest nieskorelowana z większością szerokich rynków akcji. Srebrny rating Morningstar Medalist SILJ podkreśla jego atrakcyjność, a portfel utrzymuje znaczną przewagę kosztową w najtańszym kwintylu opłat wśród swoich odpowiedników.

Pomimo trudnych warunków rynkowych, historyczne wyniki SILJ odzwierciedlają zmienność sektora. Dla tych, którzy szukają niedrogiego punktu wejścia do sektora wydobycia srebra o małej kapitalizacji, ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) w obecnej cenie stanowi intrygującą okazję do zbadania tej wyjątkowej i nieskorelowanej klasy aktywów.

Zgodnie z najnowszymi danymi, najważniejsze udziały SILJ obejmują kluczowych graczy w wydobyciu srebra, w tym Pan American Silver Corp (Ticker: PAAS CN), First Majestic Silver Corp (Ticker: AG) i MAG Silver Corp (Ticker: MAG CN). Poniżej wymieniono 10 największych udziałów według najnowszych dostępnych danych tego funduszu ETF.

iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT)

ITOT oferuje inwestorom opłacalny i wygodny dostęp do całego amerykańskiego rynku akcji za pośrednictwem jednego funduszu. Ta kompleksowa ekspozycja obejmuje zarówno małe, jak i duże spółki, dzięki czemu jest to wszechstronna opcja odpowiednia dla różnych strategii inwestycyjnych. Uwzględnienie w ETF zarówno dobrze ugruntowanych, jak i mniejszych spółek pozwala inwestorom uchwycić pełne spektrum amerykańskiego rynku akcji.

Złoty rating analityczny Morningstar dodatkowo podkreśla jakość i atrakcyjność ETF w krajobrazie inwestycyjnym.

Jedną z kluczowych zalet ITOT jest imponująco niski wskaźnik kosztów brutto wynoszący 0,03%. Wartość ta znacznie przewyższa średni wskaźnik kosztów dla amerykańskich funduszy ETF rynku akcji, który zazwyczaj oscyluje wokół 0,5%. Fundusz ma wysoką rentowność na poziomie 9,41% na dzień 1 listopada.

Zgodnie z najnowszymi dostępnymi danymi, wartość aktywów netto (NAV) ITOT wyniosła 98,92 USD, odzwierciedlając wartość rynkową funduszu. Udziały funduszu są dobrze zdywersyfikowane, z czołowymi pozycjami w głównych spółkach, takich jak Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA i Alphabet. Poniżej wymieniono 10 największych pakietów akcji według najnowszych dostępnych danych tego funduszu ETF.

BNY Mellon Core Bond ETF (BKAG)

BNY Mellon Core Bond ETF wyróżnia się jako atrakcyjny instrument inwestycyjny, oferując inwestorom szeroką ekspozycję na cały rynek obligacji w USA poprzez śledzenie indeksu Bloomberg US Aggregate Total Return Index.

ETF ten obejmuje zróżnicowaną gamę papierów wartościowych o stałym dochodzie, w tym dług korporacyjny, papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką, papiery skarbowe i inne instrumenty dłużne z co najmniej rocznym terminem zapadalności. Taka inkluzywność zapewnia kompleksowe pokrycie amerykańskiego rynku obligacji, umożliwiając inwestorom czerpanie korzyści ze stabilności i potencjału dochodowego oferowanego przez obligacje.

BNY Mellon Core Bond ETF wyróżnia się tym, że jest funduszem niskokosztowym i nie pobiera żadnych opłat. Powstanie funduszu w kwietniu 2020 r., wraz z jego znacznymi aktywami netto w wysokości 569 138 681 USD i bieżącą rentownością na poziomie 4,06%, odzwierciedla jego stabilność i potencjał generowania dochodu. Dzięki solidnemu portfelowi składającemu się z 3 442 udziałów zgodnie z najnowszymi dostępnymi danymi, BNY Mellon Core Bond ETF oferuje inwestorom dobrze zdywersyfikowane podejście do ekspozycji na rynek obligacji.

Czy to dobry czas na zakup tanich funduszy ETF?

Inwestowanie w tanie fundusze ETF może być mądrą strategią dla inwestorów poszukujących opłacalnego i zdywersyfikowanego podejścia do długoterminowego budowania bogactwa. Atrakcyjność tych funduszy polega na ich zdolności do minimalizowania opłat za zarządzanie, co czyni je szczególnie atrakcyjnymi dla inwestorów pasywnych, którzy preferują podejście "hands-off".

Eksperci omawiają znaczenie efektywności kosztowej dla osiągnięcia trwałych zysków finansowych. Niskie wskaźniki kosztów odgrywają kluczową rolę w umożliwieniu inwestorom zatrzymania większej części zysków. Dominująca filozofia sugeruje, że priorytetowe traktowanie redukcji opłat w perspektywie długoterminowej ma większe znaczenie niż pogoń za krótkoterminowymi wynikami.

Ocena warunków rynkowych ma kluczowe znaczenie przy rozważaniu momentu inwestowania w tanie fundusze ETF. W okresie spowolnienia rynkowego ceny, w tym ceny funduszy ETF, mogą być niższe, potencjalnie oferując korzystną okazję do zakupu. Konieczne jest jednak przeprowadzenie dokładnych badań nad konkretnymi funduszami ETF, aby zrozumieć ich aktywa bazowe i historyczne wyniki.

Dywersyfikacja jest również kluczową zaletą funduszy ETF, a tanie opcje zapewniające ekspozycję na różne sektory mogą skutecznie rozłożyć ryzyko w portfelu.

Podsumowując, inwestowanie w tanie fundusze ETF może być strategicznie uzasadnione, biorąc pod uwagę odpowiednie warunki rynkowe i dopasowane cele inwestycyjne. Dokładne badania i rozważenie różnych czynników są niezbędne do podejmowania świadomych decyzji, które odpowiadają konkretnym celom finansowym.

Kryteria wyboru tanich funduszy ETF

Według ekspertów, jeśli chcesz wybrać tanie fundusze ETF (Exchange-Traded Funds), musisz wziąć pod uwagę kilka kluczowych kryteriów. Czynniki te pomagają ocenić opłacalność funduszu i jego potencjał w zakresie korzyści inwestycyjnych.

Plusy i minusy inwestowania w tanie fundusze ETF

Przed zainwestowaniem w tanie fundusze ETF ważne jest, aby zdawać sobie sprawę z zalet i wad związanych z taką inwestycją. Eksperci omówili zalety i wady związane z inwestowaniem w tanie fundusze ETF w poniższej tabeli.