Najlepsze defensywne ETFs do kupienia przed zawirowaniami na rynku

W tym artykule eksperci zagłębią się w świat defensywnych ETF, omawiając wszystko od tego, czym są i jak wybrać najlepsze, po budowanie silnego portfela inwestycyjnego. Przeanalizują także 9 najlepszych defensywnych ETF oraz omówią kryteria, które inwestorzy powinni brać pod uwagę przed zakupem defensywnych akcji. Na koniec przedstawią, jak skonstruować solidny defensywny portfel inwestycyjny oraz rozważą sektory, które dobrze radzą sobie podczas zawirowań rynkowych.

Czym są defensywne ETFs?

Defensywne fundusze notowane na giełdzie (ETFs) to instrumenty finansowe mające na celu ograniczenie ryzyka i zapewnienie stabilności w nieprzewidywalnym lub spadkowym otoczeniu rynkowym. Osiągają to poprzez inwestowanie w aktywa, które zazwyczaj radzą sobie dobrze podczas zmienności i spadków na rynku ogółem. W czasie kryzysu giełdowego lub recesji akcje defensywne często wykazują stabilne wyniki, a czasem nawet radzą sobie lepiej podczas recesji lub załamania rynku.

Wynika to z faktu, że działają w branżach takich jak żywność i napoje, usługi komunalne oraz opieka zdrowotna, gdzie popyt na towary jest stały. Te produkty uznaje się za posiadające „nieelastyczność popytu”, co oznacza, że zmiana ceny nie będzie miała znaczącego wpływu na popyt, ponieważ zazwyczaj nie obserwuje się dużych wahań popytu w ciągu roku.

W rezultacie akcje defensywne są czasami postrzegane jako rodzaj „bezpiecznej przystani”, którą inwestorzy mogą kupować i trzymać, aby zmniejszyć ryzyko portfela. Oznacza to, że w czasach kryzysu, gdy inne sektory radzą sobie słabo, akcje defensywne pozostają silne i mogą pomóc zrównoważyć ryzyko związane z otwartymi pozycjami w gospodarczo wrażliwych obszarach.

Defensywne ETFs występują w różnych typach, z których każdy ma swoją unikalną strategię. Odnoszą się przede wszystkim do sektorów takich jak dobra konsumpcyjne podstawowe (Staples), opieka zdrowotna, usługi użyteczności publicznej, usługi telekomunikacyjne, Gold i metale szlachetne, niska zmienność, dywidendowe oraz wysokiej jakości obligacyjne ETFs. Sektory te są uznawane za bardziej stabilne i silniejsze, oferując ochronę podczas spadków na rynku.

Najlepsze defensywne ETFs i fundusze warte rozważenia

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI)

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI)

Inwestowanie w Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI) może być strategicznym posunięciem, szczególnie w kontekście rosnącego sektora Sztucznej Inteligencji (AI). VTI oferuje dywersyfikację obejmującą szeroki zakres branż, w tym gigantów technologicznych takich jak Apple, Microsoft i Adobe, którzy odgrywają kluczową rolę w rozwoju AI. Taka dywersyfikacja może pomóc zwiększyć przyszły wzrost, biorąc pod uwagę trendy i perspektywy na przyszłość

Ponadto VTI charakteryzuje się niskim wskaźnikiem kosztów na poziomie 0,03%, co zapewnia, że znacząca część Twojej inwestycji pracuje na Ciebie, zamiast być pochłaniana przez opłaty. Fundusz ma historię regularnych zwrotów, osiągając imponujący łączny zwrot z kapitału na poziomie 143,5% w ciągu ostatnich kilku lat.

Rynek AI ma według Grand View Research wzrosnąć do imponującego poziomu 2,7 biliona dolarów do 2032 roku. VTI daje możliwość uczestniczenia w rewolucji AI, jednocześnie utrzymując zrównoważony i zdywersyfikowany portfel. Niskie koszty oraz dotychczasowe wyniki sprawiają, że jest to atrakcyjny wybór dla inwestorów poszukujących długoterminowego potencjału wzrostu w zmieniającym się krajobrazie technologicznym. Oto lista 10 największych pozycji tego ETF.

iShares Edge MSCI Min Vol USAETF (USMV)

iSharesEdgeMSCI Min Vol USAETF (USMV)

iSharesEdgeMSCI Min Vol USAETF (USMV) oferuje przekonujące powody, dla których inwestorzy powinni rozważyć jego włączenie do swoich portfeli. Ten ETF został zaprojektowany tak, aby śledzić indeks MSCI USA Minimum Volatility (USD), koncentrując się na minimalizowaniu zmienności przy jednoczesnym zapewnieniu ekspozycji na rynek akcji USA.

Obecna cena USMV wynosząca 74,37 USD oraz ostatni 12-miesięczny cel na poziomie 82 USD, wyznaczony przez niektórych analityków, wskazują na potencjalny wzrost. Ceny kupna i sprzedaży odzwierciedlają popyt rynkowy, ułatwiając efektywny handel dla inwestorów.

Jedną z kluczowych zalet jest świadomość ryzyka. Todd Rosenbluth z CFRA wskazuje USMV jako świadomy ryzyka ETF, co czyni go atrakcyjnym dla inwestorów unikających ryzyka, poszukujących stabilności na niepewnych rynkach.

Strategia USMV wybiera akcje o niższej zmienności z indeksu MSCI USA, zmniejszając wpływ zawirowań rynkowych. Oparta na regułach metoda optymalizuje równowagę między oczekiwanymi zyskami a zmiennością.

Przy niskim wskaźniku kosztów wynoszącym 0,15%, USMV zapewnia efektywną kosztowo ekspozycję na stabilne akcje U.S.. Od początku roku osiągnął całkowity zwrot na poziomie 1,75%, co czyni go atrakcyjnym wyborem dla inwestorów chcących zminimalizować ryzyko, a jednocześnie uczestniczyć w potencjalnym wzroście amerykańskiego rynku akcji. Oto lista 10 największych pozycji tego ETF.

Fidelity MSCI Utilities IndexETF (FUTY)

Fidelity MSCI Utilities Index ETF (FUTY)

Fidelity MSCI Utilities Index ETF (FUTY) to mądry wybór dla każdego zainteresowanego sektorem użyteczności publicznej. FUTY ma prawie 99,70% swoich inwestycji w tym obszarze. To także niedrogi sposób na inwestowanie w tę branżę, z niskim wskaźnikiem kosztów wynoszącym zaledwie 0,08%. Oznacza to, że nie stracisz dużej części swojej inwestycji na opłaty.

Skoncentrowane podejście tego ETF pozwala inwestorom skoncentrować się na spółkach z sektora użyteczności publicznej. Do jego głównych pozycji należą uznane firmy, takie jak Nextera Energy, Southern Co. oraz Duke Energy, które mogą zapewnić stabilność i wypłacać dywidendy inwestorom. W rzeczywistości oferuje on konkurencyjną stopę dywidendy (3,54% w ciągu ostatniego roku).

Chociaż jego ostatnie wyniki były negatywne, jest to inwestycja o średnim poziomie ryzyka z betą na poziomie 0,56. Posiada również zdywersyfikowany portfel około 70 aktywów, co pomaga rozłożyć ryzyko. Dodatkowo, FUTY cechuje się dużą przejrzystością, ujawniając swoje składniki każdego dnia. FUTY jest zatem opłacalnym sposobem inwestowania w sektor użyteczności publicznej, stanowiąc cenne uzupełnienie dla osób poszukujących stabilności i dochodu w swoich inwestycjach.

SPDR S&P Kensho Future Security ETF (FITE)

SPDR S&P Kensho Future Security ETF (FITE)

SPDR S&P Kensho Future Security ETF (FITE) to fundusz inwestycyjny skoncentrowany na spółkach zaangażowanych w kształtowanie przyszłości bezpieczeństwa. Zarządza aktywami o wartości 33,19 mln USD, a wskaźnik kosztów wynosi 0,45%.

To, co czyni FITE interesującym, to jego wyspecjalizowane podejście. Inwestuje w firmy działające w obszarach takich jak cyberbezpieczeństwo, zaawansowane zabezpieczenia granic, technologie wojskowe, takie jak drony, technologie kosmiczne i inne. Oczekuje się, że te sektory będą się rozwijać ze względu na rosnące potrzeby w zakresie bezpieczeństwa.

Fundusz jest dobrze zdywersyfikowany wśród 61 różnych aktywów, z czego 10 największych stanowi ponad połowę jego inwestycji. Taka równowaga zapewnia połączenie stabilności i potencjału wzrostu. Ponadto przewiduje się, że spółki, w które inwestuje FITE, osiągną solidny wzrost zysków na poziomie 14,74% w perspektywie 3–5 lat.

W skrócie, jeśli planujesz inwestować w przyszłość bezpieczeństwa, FITE oferuje opłacalny i zdywersyfikowany sposób, aby to zrobić, potencjalnie dając Ci szanse na wzrost w tym rozwijającym się sektorze. Oto 10 największych pozycji tego ETF

ARK Space Exploration & Innovation ETF (ARKX)

ARK Space Exploration & Innovation ETF (ARKX)

ARK Space Exploration & Innovation ETF (ARKX) to fundusz inwestycyjny koncentrujący się na branży eksploracji kosmosu i innowacji. Został utworzony w marcu 2021 roku i zgromadził znaczną kwotę środków, z aktywami przekraczającymi 245 milionów dolarów.

ETF obejmuje różne firmy, zarówno ze Stanów Zjednoczonych, jak i z zagranicy, które znajdują się na czele eksploracji kosmosu i innowacji. Jego portfel jest umiarkowanie zdywersyfikowany, a 10 największych pozycji, w tym takie firmy jak AeroVironment, Kratos Defense & Security Solutions oraz Trimble Inc., stanowi znaczną część jego aktywów.

Choć wyniki za ubiegły rok były umiarkowane, zyskując 2,14%, w tym roku osiągnął już 11,14% zwrotu. Jeśli więc interesuje Cię udział w rozwijającej się branży kosmicznej i wierzysz w jej przyszły potencjał, ten ETF może być świetnym wyborem na długoterminowy wzrost. Oto 10 największych pozycji w portfelu tego ETF.

Invesco Russell 1000 Equal Weight ETF (EQAL)

Invesco Russell 1000 Equal Weight ETF (EQAL)

Invesco Russell 1000 Equal Weight ETF (EQAL) oferuje zaawansowany sposób inwestowania na amerykańskim rynku akcji. To, co go wyróżnia, to odejście od tradycyjnej metody inwestowania w oparciu o wielkość spółki. Zamiast tego EQAL daje każdej spółce z indeksu S&P 1000 równe znaczenie. Takie podejście sprawia, że mniejsze spółki mają taki sam wpływ na wyniki funduszu jak te większe. Z czasem ta strategia może potencjalnie przynieść inwestorom lepsze stopy zwrotu.

Jeszcze jednym powodem, aby rozważyć EQAL, jest jego niska opłata za zarządzanie wynosząca 0,20%, co czyni go opłacalnym wyborem. Inwestując w EQAL, możesz również korzystać z korzyści dywersyfikacji. Pomaga to zmniejszyć ryzyko wynikające z ulokowania zbyt dużej części swoich środków w jednej akcji lub sektorze.

Invesco Russell 1000 Equal Weight ETF (EQAL) przeznacza około 12,20% swoich środków na sektor technologii informacyjnych. Do trzech największych pozycji należą Frontier Communications Parent Inc (FYBR), Charter Communications Inc (CHTR) oraz Liberty Broadband Corp (LBRDK). Dziesięć największych pozycji stanowi około 5,13% całkowitych aktywów funduszu.

Ten ETF oferuje 12-miesięczną stopę dywidendy na poziomie 1,98%, co podkreśla jego potencjał dochodowy. Jest dumnie sponsorowany przez Invesco i zgromadził imponujące aktywa przekraczające 612,30 milionów dolarów, umacniając swoją pozycję jako jeden z czołowych ETF dążących do odwzorowania sektora Large Cap Blend na amerykańskim rynku akcji. Poniżej przedstawiono 10 największych pozycji tego ETF.

iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)

iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)

iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) to doskonała opcja inwestycyjna dla osób preferujących niższe ryzyko i mających krótkoterminowy horyzont inwestycyjny. Ten ETF koncentruje się na obligacjach skarbowych USA o terminie zapadalności od jednego do trzech lat, które są znane ze swojej stabilności i niezawodności.

SHY ma wartość aktywów netto (NAV) wynoszącą 81,04 USD, co czyni go solidnym wyborem dla osób ceniących stabilność w inwestycjach. Co więcej, jego stosunkowo niska opłata za zarządzanie wynosi 0,15%. Kolejną istotną zaletą jest to, że SHY osiągnął zwrot od początku roku (YTD) na poziomie 2,37% na dzień 6 listopada 2023 roku, co stanowi przyzwoity wynik dla inwestycji o niskim ryzyku.

Oprócz niskich kosztów, SHY został zaprojektowany tak, aby minimalizować zarówno ryzyko stopy procentowej, jak i ryzyko kredytowe. Morningstar, uznana firma analityczna z branży inwestycyjnej, przyznała SHY tytuł Brązowego Medalisty, co świadczy o jego atrakcyjności i niezawodności jako inwestycji.

SPDR S&P 500 Aerospace & Defense ETF (XAR)

SPDR S&P 500 Aerospace & Defense ETF (XAR)

SPDR S&P 500 Aerospace & Defence ETF (XAR) to inteligentna opcja inwestycyjna dla osób zainteresowanych branżą lotniczą i obronną. Obecnie zarządza znaczącą kwotą 1 676,54 mln USD aktywów, co świadczy o dużym zainteresowaniu inwestorów.

To, co czyni XAR atrakcyjnym, to wszechstronne podejście obejmujące spółki o różnej wielkości, od dużych po małe. Dzięki zastosowaniu zmodyfikowanego indeksu o równych wagach zapewnia, że inwestycja nie jest zbyt skoncentrowana na jednej spółce, oferując zrównoważoną ekspozycję na branżę. Dodatkowo, dzięki konkurencyjnemu wskaźnikowi kosztów całkowitych wynoszącemu jedynie 0,35%, koszty są utrzymywane na niskim poziomie.

XAR posiada udziały w 32 spółkach, ze średnią ważoną kapitalizacją rynkową wynoszącą 28 680,47 mln USD. Jego 5 największych pozycji, takich jak Lockheed Martin Corp, Raytheon Technologies Corp, Boeing Co, General Dynamics Corp oraz Northrop Grumman Corp, zapewnia ekspozycję na liderów branży.

Ponadto warto zauważyć, że XAR oferuje szacowaną stopę wzrostu EPS na poziomie 9,44% w perspektywie 3–5 lat, co sugeruje potencjał przyszłej rentowności. Dzięki dywersyfikacji, niskim kosztom oraz silnej pozycji w branży, XAR jest rozsądnym wyborem dla inwestorów chcących skorzystać ze wzrostu i stabilności sektora lotniczego i obronnego. Poniżej przedstawiono 10 największych pozycji tego ETF.

Utilities Select Sector SPDR ETF (XLU)

Utilities Select Sector SPDR ETF (XLU)

Utilities Select Sector SPDR ETF (XLU) jest funduszem sponsorowanym przez State Street Global Advisors i największym ETF w sektorze użyteczności publicznej, zarządzającym aktywami o wartości ponad 14,13 miliarda dolarów. Jako fundusz zarządzany pasywnie, XLU oferuje efektywny kosztowo dostęp do zróżnicowanego wachlarza branż użyteczności publicznej.

Pod względem finansowym XLU wykazuje swoją siłę dzięki niskiemu rocznemu wskaźnikowi kosztów operacyjnych na poziomie 0,10%, co czyni go jednym z najbardziej efektywnych kosztowo rozwiązań w tej kategorii. 12-miesięczna stopa dywidendy na poziomie 3,46% dodaje wymiar generowania dochodu, czyniąc go atrakcyjnym wyborem dla inwestorów poszukujących stabilnych zwrotów. Dzięki rankingowi Zacks ETF na poziomie 3 (Trzymaj) oraz precyzyjnej ekspozycji na kluczowe sektory użyteczności publicznej, XLU wyróżnia się jako niezawodna i wszechstronna inwestycja dla osób poszukujących równowagi w portfelu poprzez stabilność i potencjał dochodowy oferowany przez sektor użyteczności publicznej. Dziesięć największych pozycji w portfelu ETF to

Najlepsi brokerzy giełdowi

Wybór odpowiedniego ETF to tylko część równania – inwestorzy potrzebują także brokera, który zapewnia wygodny dostęp do rynków akcji i ETF, przejrzyste opłaty oraz niezawodną realizację zleceń. Poniżej znajduje się porównanie brokerów giełdowych, których można rozważyć przy zakupie defensywnych ETF i budowaniu bardziej odpornego portfela.

Czy to dobry moment na zakup defensywnych ETFs?

Zrozummy to na przykładzie podejścia Ray Dalio do jego portfela permanentnego, który został stworzony, aby dobrze radzić sobie w różnych warunkach gospodarczych. Trzymając stałe części swojego portfela w aktywach takich jak defensywne ETFs, utrzymujesz równowagę niezależnie od sytuacji rynkowej. Obligacje, złoto i inne stabilne inwestycje również będą częścią Twoich zasobów. Dzięki temu zyskujesz stabilność i możesz ograniczyć straty podczas spadków na rynku. To jak posiadanie siatki bezpieczeństwa dla swojego portfela. Jednak może to nie pomóc w maksymalizacji zysków podczas silnych rynków byka.

Dlatego zaleca się praktycznie przeznaczyć część swojego portfela (20-30%) na defensywne ETFs dla długoterminowej stabilności. Inwestorzy powinni to monitorować i upewnić się, że równowaga w portfelu jest dobrze utrzymana. Zaleca się więc, aby w przypadku przewidywania podatności rynku w przyszłości, dokonać niezbędnych korekt w swoim portfelu. Aby chronić swoje pieniądze przed potencjalnymi spadkami, wystarczy zwiększyć udział defensywnych ETFs w portfelu. Takie podejście wymaga aktywnego monitorowania wskaźników ekonomicznych i trendów rynkowych. Ostateczny wybór pomiędzy tymi podejściami oraz zarządzaniem portfelem zawsze będzie zależał od Twojej tolerancji ryzyka, horyzontu inwestycyjnego i perspektyw rynkowych.

Kryteria wyboru defensywnych ETFs

Eksperci omówili poniższe kryteria, na które należy zwrócić uwagę przy wyborze defensywnych ETFs do swojego portfela.

• Wskaźnik kosztów: Rozpocznij swoje badania od dokładnej analizy wskaźnika kosztów — rocznej opłaty pobieranej przez firmę ETF za zarządzanie funduszem. Wybieraj niskokosztowe ETFs dla długoterminowych zysków.

• Przepływ Cash: Oceń inwestycje ETF poprzez analizę wolumenów obrotu i spreadów kupna-sprzedaży. Wyższe wolumeny obrotu i węższe spready sprawiają, że transakcje są bardziej efektywne, co skutkuje lepszymi cenami w momencie zawierania transakcji.

• Dywersyfikacja: Zdywersyfikowany ETF jest kluczowy dla skutecznego zarządzania ryzykiem. Sprawdź wielkość inwestycji oraz jej rozkład na sektory i aktywa. Szerokie portfele ograniczają ryzyko i pomagają utrzymać zrównoważony portfel.

• Rejestry: Mając świadomość, że wyniki historyczne nie gwarantują przyszłych rezultatów, warto przeanalizować, jak ETF radził sobie w różnych warunkach rynkowych. Na podstawie tej analizy można zawsze rozważyć możliwość odporności i powrotu do rentowności.

• Ryzyko: Weź pod uwagę poziom ryzyka związanego z ETF. Wybieraj fundusze o niskim ryzyku, które będą stanowić zabezpieczenie przed wahaniami rynkowymi, przyczyniając się do ogólnej stabilności Twojego portfela.

• Niskie beta: Weź pod uwagę współczynnik beta, który mierzy zmienność w stosunku do rynku. Defensywne ETFs o niższych wartościach beta są zazwyczaj mniej zmienne, zapewniając ochronę podczas spadków na rynku.

• Wskaźnik dywidendy: Rozważ ETFs koncentrujące się na akcjach wypłacających dywidendy, aby zapewnić sobie stały strumień dochodu i ograniczyć potencjalne straty podczas spadków na rynku.

• Akcje blue chip: Rozważ ETFs inwestujące w akcje blue chip, czyli akcje uznanych spółek o stabilnych dochodach. Takie inwestycje przyczyniają się do stabilności portfela i wspierają długoterminowy wzrost.

• Aktywa pod zarządzaniem (AUM): Wyższy poziom AUM oznacza większą kapitalizację rynkową i często wiąże się ze zwiększoną płynnością. Weź pod uwagę zależność między kapitalizacją rynkową a wartością aktywów netto (NAV), aby uzyskać wgląd w potencjalne dyskonta lub premie.

• Aktywność handlowa: Oceń dzienny wolumen obrotu; wyższe wolumeny zazwyczaj oznaczają większą płynność i węższe spready między ceną kupna a sprzedaży. Jest to kluczowe dla efektywnego wejścia i wyjścia z ETF.

• Warunki rynkowe: Oceń wyniki ETF w różnych warunkach rynkowych, szczególnie podczas spowolnienia gospodarczego. Defensywny ETF powinien wykazywać odporność i względną stabilność w burzliwych okresach na rynku.

Jak zbudować defensywny portfel inwestycyjny

Eksperci omówili poniżej kluczowe elementy budowania defensywnego portfela inwestycyjnego

• Rebalansowanie portfela: Regularnie przeglądaj i dostosowuj swój portfel, aby utrzymać pożądaną alokację aktywów. Sprzedawaj dobrze radzące sobie aktywa i reinwestuj w te, które radzą sobie słabiej. Bądź czujny na zmieniające się warunki rynkowe i dokonuj odpowiednich korekt.

• Inwestuj w stabilne sektory: Priorytetowo traktuj inwestycje w stabilne sektory, takie jak dobra konsumpcyjne podstawowe, usługi komunalne i usługi niezbędne. Sektory te wykazują odporność w obliczu zawirowań gospodarczych dzięki utrzymującemu się popytowi na ich produkty i usługi.

• Strategiczny dobór akcji: Inwestuj w stabilne spółki, szczególnie te z branż takich jak opieka zdrowotna, usługi komunalne i dobra konsumpcyjne podstawowe. Sektory te są zazwyczaj mniej ryzykowne, zapewniając solidną podstawę dla Twojego portfela inwestycyjnego.

• Dywersyfikacja między sektorami: Upewnij się, że Twoje inwestycje są rozłożone na różne sektory i branże. Taka dywersyfikacja działa jako strategia zarządzania ryzykiem, ograniczając wpływ potencjalnych strat w jednym sektorze.

• Łagodzenie skutków inflacji dzięki inwestycjom w Essential: Przeciwdziałaj rosnącym kosztom życia, inwestując strategicznie w spółki produkujące podstawowe dobra i usługi. Takie podejście stanowi zabezpieczenie przed inflacją i pozwala zachować wartość portfela.

• Globalna dywersyfikacja portfela: Poszerz swoje horyzonty inwestycyjne poprzez dywersyfikację geograficzną. Inwestowanie w spółki z różnych krajów pomaga ograniczyć ryzyko związane z wahaniami gospodarczymi i politycznymi w jednym regionie.

• Alokacja klas aktywów: Zbuduj dobrze zdywersyfikowany portfel, włączając do niego różne klasy aktywów, takie jak akcje, obligacje i gotówka. Takie zróżnicowane podejście zapewnia zrównoważoną ochronę przed zmiennością rynku i niepewnością gospodarczą.

Jakie są typowe sektory defensywne?

Aby zrozumieć różne sektory defensywne oraz źródło ich stabilności, zapoznaj się z poniższą tabelą

Czy defensywne ETFs naprawdę chronią podczas bessy?

Defensywne ETFs są zaprojektowane tak, aby chronić inwestorów, gdy rynek doświadcza spadków, jednak ich skuteczność zależy od konkretnego portfela. Dwa typy tych ETFs, o niskiej zmienności oraz smart-beta, mają na celu ograniczenie ryzyka poprzez inwestowanie w historycznie stabilne akcje i stosowanie strategii opartych na określonych zasadach. Pomaga to minimalizować wahania i może nawet prowadzić do wyższych zwrotów w porównaniu z tradycyjnymi ETFs.

Z drugiej strony istnieją odwrotne i lewarowane ETFs, które stosują inne podejście. Odwrotne ETFs mają na celu zapewnienie odwrotnej stopy zwrotu względem określonego indeksu na bazie dziennej, działając jako zabezpieczenie podczas spadków na rynku. Są też lewarowane ETFs, które wykorzystują instrumenty pochodne do zwielokrotnienia wyników indeksu, potencjalnie podwajając dzienne zyski lub straty. Należy jednak pamiętać, że te opcje wiążą się z większą złożonością i wyższym ryzykiem.

Pomimo swoich cech, żaden ETF nie może zagwarantować absolutnej ochrony. Dla inwestorów kluczowe jest dokładne rozważenie własnych celów, tolerancji ryzyka oraz horyzontu czasowego przy wyborze ETF-ów. Najważniejsze jest dopasowanie wyboru ETF do konkretnych potrzeb swojego portfela.

Zawsze zwracaj uwagę na korelację

Oleg Tkachenko Redaktor w dziale Kryptowaluty i Blockchain

Defensywne ETFs najlepiej sprawdzają się jako stabilizator portfela, a nie jako samodzielne rozwiązanie. Nie używałbym ich jako sposobu na całkowite „ukrycie się” przed rynkiem. Zamiast tego postrzegam je jako narzędzie do poprawy zachowania portfela w trudnych okresach, zwłaszcza gdy zmienność zaczyna wpływać na podejmowanie decyzji.

Jednym z aspektów, na które zawsze zwracam uwagę, jest korelacja. Dwa ETFs mogą wydawać się defensywne na papierze, ale jeśli reagują podobnie w trudnych warunkach, mogą nie zapewnić oczekiwanej dywersyfikacji. Dlatego wolę łączyć instrumenty o różnych czynnikach napędzających – na przykład zestawiać ekspozycję defensywną opartą na akcjach z obligacjami o krótkim terminie zapadalności lub innymi aktywami o niższej wrażliwości.

Uważam również, że inwestorzy powinni mieć realistyczne oczekiwania. Defensywna alokacja nie ma na celu wygrywania każdego rajdu ani przewyższania agresywnych sektorów podczas hossy. Jej wartość staje się bardziej widoczna w pełnym cyklu rynkowym, gdy niższe spadki i stabilniejsze kumulowanie mogą znacząco wpłynąć na długoterminowe wyniki.

Wniosek

Czy spodobał Ci się ten artykuł?

Dziękujemy za Twoją opinię!

Co moglibyśmy poprawić?

wyślij

Najlepsze wybory i analizy redakcji

6 godziny temu Eugene Komchuk

Pięć lat z Bitcoinem: Jak zmienił się Salwador po legalizacji BTC

#Nayib Bukele Latest News #Bitcoin

1 dzień temu Anastasiia Chabaniuk

Krypto na parkiecie: Jak finały NBA stały się witryną dla Ledger

#Ledger #crypto

2 dni temu Johnathan Maverick

Jak budować bogactwo od zera w 3 praktycznych krokach

#finance #NVDA #Apple

2 dni temu Eugene Komchuk

Krach indeksu Kospi: Dlaczego rynek w Korei Południowej spadł wraz z akcjami AI

#finance #stocks #Stock indexes

3 dni temu Mira Kyivska

Bitcoin czy Ferrari: Która inwestycja jest lepsza?

#crypto #Bitcoin

4 dni temu Mira Kyivska

Strategy sprzedaje Bitcoina: Niewielka sprzedaż testuje zaufanie rynku

#Michael Saylor #crypto #Bitcoin #Strategy

Wszystkie wiadomości

Powiązane artykuły

Czy Nvidia jest niedowartościowana czy przewartościowana po krachu na rynku?

Anton Kharitonov

1 dzień temu

Cztery strategie realizacji zysków z akcji

Upendra Goswami

1 dzień temu

Najlepsze akcje do swing tradingu w 2026 roku

Alamin Morshed

1 dzień temu

Internetowi brokerzy giełdowi 2026

Parshwa Turakhiya

1 dzień temu

Czym są akcje? Jak działają?

Parshwa Turakhiya

1 dzień temu

Zespół, który pracował nad tym artykułem

Vuk Martin

Autor

Vuk plasuje się w ścisłej czołówce dziennikarstwa finansowego, łącząc ponad sześcioletnie doświadczenie w inwestowaniu w kryptowaluty z dogłębnymi spostrzeżeniami zdobytymi podczas dwóch cykli hossy/ bessy. Jako zaangażowany autor treści, Vuk przyczynił się do powstania niezliczonych publikacji i projektów.

Poznaj nasze zasady redakcyjne