Jaka jest najlepsza dźwignia dla małego rachunku Forex?
Jeśli handlujesz z małym kontem, możesz chcieć użyć dźwigni finansowej, aby zwiększyć swoje zyski nawet 1000-krotnie. Jednak korzystanie z dźwigni finansowej lub depozytu zabezpieczającego oznacza, że ponosisz tyle samo ryzyka, co możliwości zysku. Na mniejszym rachunku korzystającym z wysokiej dźwigni, niewielki spadek ceny pary walutowej może doprowadzić do utraty całego kapitału. Dlatego w przypadku mniejszych rachunków zalecamy korzystanie z dźwigni finansowej tylko do 1:10 lub 1:20.
Korzystanie z dźwigni finansowej w handlu na rynku Forex polega zasadniczo na wykorzystywaniu kapitału pożyczonego od brokerów do kontrolowania pozycji większych niż środki zainwestowane w transakcję, nawet 1000 razy większych. Ponieważ Twoja pozycja jest wzmocniona, zyskujesz możliwość osiągnięcia znacznie wyższych zysków niż bez dźwigni finansowej. Jednak kwota, którą możesz stracić, jest również pomnożona przez tyle samo, co potencjał zysku. To sprawia, że korzystanie z dźwigni finansowej jest niezwykle ryzykowne, szczególnie dla początkujących i tych z mniejszymi rachunkami Forex.
W tym artykule przyjrzymy się, czym są depozyt zabezpieczający i dźwignia finansowa, a także wyjaśnimy, ile dźwigni powinni używać inwestorzy Forex z małymi rachunkami.
Jakiego depozytu zabezpieczającego powinienem używać na rynku Forex?
Aby handlować bez ekstremalnego ryzyka, eksperci TU zalecają początkującym inwestorom wykorzystywanie tylko ułamka salda konta do każdej transakcji. Doświadczeni traderzy sugerują ryzykowanie nie więcej niż 1-3% swojego kapitału handlowego w każdej pojedynczej transakcji. Tak więc, jeśli masz na przykład rachunek o wartości 5000 USD, ryzykując 1%, powinieneś używać tylko 50 USD depozytu zabezpieczającego w każdej transakcji.
Dlatego też zaleca się stosowanie niższych poziomów depozytu zabezpieczającego lub dźwigni finansowej jako początkujący z małym rachunkiem. Trzymaj się dźwigni 1:10 lub 1:20 z małym rachunkiem, ponieważ nie chcesz, aby Twoje środki zostały zniszczone po zaledwie kilku nieudanych transakcjach.
Najlepsi brokerzy Forex
Jak działa handel z depozytem zabezpieczającym?
Jeśli nie jesteś zaznajomiony z pojęciem depozytu zabezpieczającego na rynku Forex, odnosi się ono do kwoty środków wymaganych do "odłożenia" w celu otwarcia i utrzymania pozycji handlowej. Depozyt zabezpieczający jest jak depozyt w dobrej wierze, który wpłacasz brokerowi, abyś mógł otwierać i utrzymywać swoje pozycje przy użyciu jego kapitału. Depozyt zabezpieczający i dźwignia finansowa zasadniczo odnoszą się do tego samego procesu, więc w kontaktach z brokerami oba terminy mogą być używane zamiennie.
Jeśli chcesz handlować standardowym lotem o wartości 100 000 jednostek waluty bazowej, zwykle wymagałoby to depozytu zabezpieczającego w wysokości od 1% do 2%. Oznacza to, że jeśli otworzysz standardową pozycję o wartości 100 000 USD, będziesz musiał pokryć 1% depozytu zabezpieczającego w wysokości 1000 USD. Pomyśl o tym jak o depozycie zabezpieczającym. Jeśli cena pary walutowej spadnie, straty zostaną pokryte z depozytu zabezpieczającego.
Oto tabela podsumowująca wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego i odpowiadającej mu dźwigni finansowej w handlu na rynku Forex:
| Wymagany depozyt zabezpieczający (%) | Dźwignia |
|---|---|
|
0.25% |
1:400 |
|
0.50% |
1:200 |
|
1.00% |
1:100 |
|
2.00% |
1:50 |
|
5.00% |
1:20 |
|
10.00% |
1:10 |
|
Wyższa |
Niższa dźwignia (mniej niż 1:10) |
Obliczanie depozytu zabezpieczającego jest dość proste. Załóżmy, że chcemy kupić jeden standardowy lot EUR/USD, z dźwignią lub stosunkiem depozytu zabezpieczającego 1:100 (1%), po aktualnej cenie 1,06488. Możemy użyć tego wzoru:
Depozyt zabezpieczający = (wielkość transakcji / dźwignia lub depozyt zabezpieczający) * bieżąca cena
Depozyt zabezpieczający = (100,000 / 100) * 1.06488 = $1,064.88
Tak więc, aby kupić jeden standardowy lot EUR/USD, potrzebujesz 1 064,88 USD depozytu zabezpieczającego, aby kontrolować 100 000 jednostek pary walutowej.
Być może zastanawiasz się teraz, czy stosowanie depozytu zabezpieczającego 1:100 jest odpowiednie, szczególnie jeśli jesteś początkującym traderem. Cóż, w dużej mierze zależy to od ilości środków na koncie, tolerancji ryzyka i strategii handlowej.
Poziom depozytu zabezpieczającego (%) = (kapitał własny / wykorzystany depozyt zabezpieczający) × 100. Poziomy depozytu zabezpieczającego od 100% do 200% oznaczają wysokie ryzyko
Jakiego depozytu zabezpieczającego powinienem używać dla różnych rachunków?
Czy dźwignia 1:500 jest dobra dla małych rachunków?
Dźwignia 1:500 pozwala na kontrolowanie pozycji o wartości 500 000 USD przy zaledwie 1000 USD na rachunku handlowym. Chociaż pomysł kontrolowania tak dużej pozycji i potencjalnego obserwowania ogromnych zysków jest kuszący, tak wysoka dźwignia wiąże się ze znacznym ryzykiem, ponieważ niewielki niekorzystny ruch cen może prowadzić do znacznych strat, a nawet likwidacji konta. Jeśli jesteś początkującym graczem z małym rachunkiem, nie zalecamy korzystania z tak wysokiej dźwigni finansowej.
Jaka jest najlepsza dźwignia dla rachunku mini?
W przypadku rachunku mini z mniejszym kapitałem należy stosować niższą dźwignię, aby skutecznie zarządzać ryzykiem. Wskaźniki dźwigni od około 1:10 do 1:30 są powszechnie zalecane dla rachunków mini. Oznacza to wykorzystanie 10-krotności do 30-krotności dostępnego kapitału.
Tak więc otwarcie transakcji z 10 USD przy użyciu dźwigni 1:30 oznacza, że możesz kontrolować pozycję o wartości 300 USD. Jeśli cena pary walutowej wzrośnie o 3%, zysk wyniesie 90%. Jednak zaledwie 3% spadek ceny wyczerpałby prawie cały zainwestowany kapitał.
Jaka jest najlepsza dźwignia dla rachunku o wartości 10 USD?
Przy wielkości konta wynoszącej 10 USD, która jest powszechnym minimalnym depozytem dla brokerów Forex, będziesz chciał być dość konserwatywny ze względu na ograniczony kapitał. Zalecamy trzymanie się niższej dźwigni, takiej jak 1:10, ponieważ znaczące ruchy cen mogą prowadzić do znacznych strat. Jednak ze względu na politykę większości brokerów dotyczącą minimalnych rozmiarów pozycji, twoje możliwości będą raczej ograniczone. Niektórzy brokerzy umożliwiają zakup nano lotów (0,001 lota, 100 jednostek waluty bazowej).
Ruch o jeden pips w parze walutowej z walutą bazową USD jest równy 0,01 USD. Załóżmy więc, że kupiłeś jeden nano lot o wartości 100 jednostek waluty bazowej za 1 USD, z dźwignią 1:10. Twoja pozycja byłaby warta 10 USD. Wzrost ceny o 10% zwiększyłby wartość pozycji o 100%, czyli 1 USD. Jednak spadek o 10% spowodowałby całkowitą stratę, -100%.
Czy dźwignia 1:1000 jest dobra dla małego rachunku?
Prawdopodobnie, jeśli zaczynasz z małym rachunkiem, jesteś początkującym. A jeśli jesteś początkujący, nie zaleca się korzystania z dźwigni 1:1000. Każdy ruch ceny zostanie wzmocniony 1000 razy. Oznacza to, że po wejściu w transakcję nawet spadek ceny o zaledwie 0,1% zniweczyłby cały depozyt zabezpieczający. Z drugiej strony, wzrost o 0,1% przyniósłby ci 100% zysku, podwajając twoją inwestycję. Ale znowu, musisz mieć przynajmniej trochę doświadczenia w handlu, aby mieć pewność, że transakcja pójdzie po twojej myśli. Na początek trzymaj się niższych kwot dźwigni.
Jak rozpocząć handel z małym rachunkiem?
Jeśli rozpoczynasz swoją przygodę z handlem na rynku Forex z małym rachunkiem, istnieje kilka środków, które możesz podjąć, aby zacząć się rozwijać. Rozwijanie małego rachunku w zyskowny wymaga starannego planowania i rygorystycznego zarządzania ryzykiem w celu ochrony kapitału, więc postępuj zgodnie z tymi prostymi krokami:
-
Użyj rachunku mikro: Rachunki mikro pozwalają na handel z mniejszymi kwotami kapitału, zazwyczaj już od 10 USD. Umożliwia to zdobycie prawdziwego doświadczenia handlowego przy minimalnym ryzyku.
-
Korzystanie z rachunku demonstracyjnego: Zanim zaryzykujesz swój prawdziwy kapitał, możesz przećwiczyć strategie handlowe i zapoznać się z platformą handlową, korzystając z konta demo. Konta demo symulują rzeczywiste warunki rynkowe bez ryzyka finansowego, jakie niesie ze sobą prawdziwy rynek, co czyni je idealnymi dla początkujących.
-
Skoncentruj się na zarządzaniu ryzykiem: W przypadku małego rachunku kluczowe znaczenie ma priorytetowe traktowanie zarządzania ryzykiem. Jeśli Twój broker zezwala na mikro lub nano loty, nie ryzykuj więcej niż 1-2% salda konta na pojedynczej transakcji i używaj zleceń stop-loss, aby ograniczyć potencjalne straty.
-
Zacznij od niskiej dźwig ni finansowej: Unikaj korzystania z wysokiej dźwigni finansowej. Zamiast tego wybierz niższe wskaźniki dźwigni, aby zminimalizować ekspozycję na ryzyko, trzymając się zakresu od 1:10 do 1:20. Gdy twoje transakcje zaczną iść dobrze i zobaczysz zyski, jeśli jesteś pewny swojej strategii handlowej, rozważ użycie wyższej dźwigni.
-
Dywersyfikacja portfela: Dywersyfikacja jest kluczowa! Unikaj inwestowania całego kapitału w jedną transakcję lub aktywa. Dywersyfikacja portfela w różnych parach walutowych lub klasach aktywów może pomóc rozłożyć ryzyko i zmniejszyć wpływ niekorzystnych ruchów rynkowych.
W Traders Union regularnie prowadzimy badania i zapewniamy szczegółowe przewodniki dla traderów ze wszystkich środowisk.
Opinia eksperta
Wybór niewłaściwej wysokości dźwigni finansowej w większości przypadków nie oznacza, że wyniki ulegną zmianie. Jeśli handlowałeś z zyskiem z dźwignią 1:10, najprawdopodobniej będziesz handlował z zyskiem z dźwignią 1:25 (z wyjątkiem psychologicznych i innych niuansów, które mogą wpływać na podejmowanie decyzji). Zalecam, aby nie dać się ponieść zbyt wysokiej dźwigni finansowej w celu zmniejszenia ryzyka. Nie bez powodu regulowani brokerzy ograniczają wielkość dźwigni finansowej dla tych, którzy dopiero zaczynają handlować na rynku Forex.
Podsumowanie
Ogólnie rzecz biorąc, dźwignia finansowa może być przydatnym sposobem na zwiększenie zysków, umożliwiając otwieranie pozycji wartych nawet setki razy więcej niż depozyt zabezpieczający. Korzystanie z dźwigni finansowej daje traderom z mniejszymi kontami możliwość wyrównania szans i zobaczenia poziomów zysków obserwowanych przez bogatszych traderów. Jednak ze względu na ogromne ryzyko związane z korzystaniem z dźwigni finansowej, zalecamy początkującym traderom trzymanie się niższej dźwigni, takiej jak 1:10 lub 1:20. Korzystanie z wysokiej dźwigni może spowodować szybkie zniszczenie kapitału, więc trzymaj się mniejszej dźwigni, dopóki nie zdobędziesz większego doświadczenia.
Najczęściej zadawane pytania
Czym jest dźwignia finansowa w handlu na przykładzie?
Korzystanie z dźwigni finansowej oznacza zasadniczo "pożyczanie" pieniędzy (kapitału) od brokera w celu otwarcia pozycji większych niż posiadany kapitał. Na przykład, jeśli wykorzystasz 10 USD do zawarcia transakcji z dźwignią 1:100, Twoja pozycja będzie warta 1000 USD. Oznacza to, że jeśli cena aktywa wzrośnie o 1%, zysk wyniesie 100%. Jeśli jednak cena spadnie o 1%, stracisz 100% swojej transakcji.
Jaka dźwignia finansowa jest dobra dla rynku Forex?
"Dobra" kwota dźwigni finansowej dla rynku Forex zależy od różnych czynników osobistych, w tym tolerancji na ryzyko, strategii handlowej i poziomu doświadczenia. Ogólnie rzecz biorąc, jeśli jesteś konserwatywnym traderem, możesz zdecydować się na niższe wskaźniki dźwigni, takie jak 1:10 lub 1:20, aby zminimalizować ryzyko, podczas gdy jeśli masz tendencję do bardziej agresywnych trendów, możesz użyć wyższych wskaźników dźwigni, takich jak 1:100 lub 1:200.
Jaka jest najlepsza dźwignia dla początkujących?
Jeśli jesteś początkującym inwestorem na rynku Forex, generalnie zalecana jest niższa dźwignia, abyś mógł skuteczniej zarządzać ryzykiem. Wskaźniki dźwigni 1:10 lub 1:20 są bardziej odpowiednie, ponieważ pozwalają kontrolować większe pozycje, jednocześnie minimalizując potencjał znacznych strat.
Co oznacza 20% dźwignia finansowa?
Dźwignia finansowa nie jest zwykle wyświetlana jako wartość procentowa, więc 20% dźwignia może oznaczać dźwignię 20x lub 1:20, co oznacza, że po wejściu w transakcję będziesz kontrolować pozycję o wartości 20-krotności zainwestowanego kapitału. Tak więc, jeśli użyłeś 100 USD do otwarcia pozycji, przy dźwigni 20x Twoja pozycja byłaby warta 2000 USD. 20% depozyt zabezpieczający oznacza, że musisz wnieść 20% całkowitej wielkości transakcji jako zabezpieczenie. Jeśli więc otworzysz pozycję o wartości 1000 USD z 20% dźwignią, zapłacisz 200 USD. Można to również opisać jako użycie dźwigni 5x lub 1:5.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
Handel kryptowalutami
Handel kryptowalutami obejmuje kupno i sprzedaż kryptowalut, takich jak Bitcoin, Ethereum lub innych aktywów cyfrowych, w celu osiągnięcia zysku z wahań cen.
-
2
CFD
CFD to umowa pomiędzy inwestorem/traderem a sprzedającym, która pokazuje, że inwestor będzie musiał zapłacić sprzedającemu różnicę w cenie między bieżącą wartością aktywów a ich wartością w momencie zawarcia umowy.
-
3
Dywersyfikacja
Dywersyfikacja to strategia inwestycyjna polegająca na rozłożeniu inwestycji na różne klasy aktywów, branże i regiony geograficzne w celu zmniejszenia ogólnego ryzyka.
-
4
Dźwignia
Dźwignia Forex jest narzędziem umożliwiającym inwestorom kontrolowanie większych pozycji przy stosunkowo niewielkiej ilości kapitału, zwiększając potencjalne zyski i straty w oparciu o wybrany wskaźnik dźwigni.
-
5
Inwestor
Inwestor to osoba fizyczna, która inwestuje pieniądze w aktywa z oczekiwaniem, że ich wartość wzrośnie w przyszłości. Aktywa mogą być dowolne, w tym obligacje, skrypty dłużne, fundusze inwestycyjne, akcje, złoto, srebro, fundusze giełdowe (ETF) i nieruchomości.
Powiązane artykuły
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Jason Law jest niezależnym pisarzem i dziennikarzem oraz współtwórcą strony internetowej Traders Union. Chociaż jego głównymi obszarami specjalizacji są obecnie finanse i inwestowanie, jest również autorem zajmującym się wiadomościami, bieżącymi wydarzeniami i podróżami.
Doświadczenie Jasona obejmuje bycie redaktorem South24 News i pisanie dla gazety Vietnam Times. Jest także zapalonym inwestorem i aktywnym traderem akcji i kryptowalut z kilkuletnim doświadczeniem.