Czym jest dźwignia finansowa na rynku Forex? Definicja i przypadki użycia
Dźwignia Forex to koncepcja, która dotyczy wykorzystania pożyczonych środków lub długu w celu sztucznego zwiększenia zysków z inwestycji dla inwestora. Aby zwielokrotnić siłę nabywczą na rynku Forex, inwestorzy wykorzystują dźwignię finansową jako strategię inwestycyjną. Z drugiej strony, organizacje wykorzystują dźwignię finansową zamiast pozyskiwać kapitał poprzez emisję akcji w celu finansowania swoich aktywów i inwestowania w działalność biznesową w celu zwiększenia wartości dla akcjonariuszy.
Jeśli chcesz kupić akcje, ale nie masz znacznej kwoty kapitału zakładowego, rozpoczęcie zarabiania w pełnym wymiarze godzin zajmie ci sporo czasu. W tym miejscu do gry wkracza dźwignia finansowa, którą można wykorzystać do łatwego osiągania zysków. W tym artykule omówimy, czym jest dźwignia finansowa na rynku Forex i jak można ją wykorzystać do poprawy zysków z handlu na rynku Forex w możliwie najkrótszym czasie.
Dowiedz się więcej o 20 najlepszych brokerach z wysoką dźwignią finansowąTen tekst został przetłumaczony przy użyciu modelu GPT4 OpenAI i nie został jeszcze sprawdzony przez naszego redaktora. Oryginalny artykuł w języku angielskim znajdziesz tutaj.
Jeśli odkryjesz nieścisłości lub masz pomysł, jak ulepszyć tłumaczenie, prosimy o przesłanie nam wiadomości.
WiadomośćTwoja wiadomość została wysłana.
Dziękujemy za pomoc w poprawie jakości naszych artykułów.
ОКCzym jest dźwignia finansowa?
Dźwignia finansowa jest jednym z najważniejszych pojęć, które inwestorzy Forex muszą zrozumieć. Zgodnie z definicją dźwigni finansowej, jest to koncepcja, która obejmuje wykorzystanie pożyczonego kapitału, który inwestor nabywa w celu ułatwienia inwestycji. W rezultacie zwiększa to potencjalne zyski tradera, które w przeciwnym razie mogą zająć dużo czasu. Handel lewarowany umożliwia zarówno profesjonalnym, jak i detalicznym inwestorom wykorzystanie niewielkich początkowych depozytów w celu uzyskania dostępu do dużych pozycji.
Na przykład, jeśli chcesz handlować na rynku Forex z wykorzystaniem dźwigni finansowej, musisz pożyczyć pieniądze od swojego brokera, aby zwiększyć swoją siłę nabywczą podczas składania zleceń. Po zamknięciu transakcji i osiągnięciu znacznego zysku, pożyczone pieniądze są zwracane do brokera. Możesz być również odpowiedzialny za stratę, jeśli Twoja transakcja nie zakończyła się sukcesem. Co więcej, ważne jest również, aby odłożyć ułamkową kwotę swojej transakcji jako depozyt (depozyt zabezpieczający), aby utrzymać pozycję lewarowaną.
Zalety i wady dźwigni finansowej
👍 Plusy
• Poprawa zysków
• Zwiększ swoją efektywność kapitałową
• Oferuje remedium na niską zmienność
👎 Wady
• Może powodować wysokie straty
• Dźwignia finansowa jest uważana za stałe zobowiązanie
Korzystanie z dźwigni finansowej w handlu na rynku Forex
Pierwszym krokiem do wykorzystania dźwigni finansowej na rynku Forex jest wybór brokera, który oferuje wszystko zgodnie z Twoimi unikalnymi potrzebami. FxPro może być świetnym przykładem i możesz korzystać z dźwigni finansowej w handlu na rynku Forex na tej internetowej platformie handlowej, postępując zgodnie z informacjami podanymi poniżej.
Jak działa dźwignia finansowa FxPro?
Dźwignia finansowa na FxPro działa w taki sam sposób, jak ogólny model dźwigni Forex. Oto wszystkie informacje dotyczące polityki realizacji tej platformy.
Dźwignia FxPro
Maksymalna oferowana dźwignia finansowa FxPro
Maksymalna oferowana dźwignia finansowa FxPro
Po uzyskaniu dźwigni finansowej od FxPro, platforma pozwala na jej zmianę w dowolnym momencie. Możesz to osiągnąć, wykonując kroki wymienione poniżej.
-
1
Zaloguj się na swoje konto FxPro i kliknij opcje "Moje konto".
-
2
Teraz kliknij ikonę "Ołówek", którą zobaczysz tuż obok numeru swojego konta.
-
3
Tutaj otworzy się menu z wieloma opcjami i będziesz musiał zlokalizować opcję "Zmień dźwignię", jak pokazano na poniższym obrazku:
Dźwignia FxPro według typów rachunków
Ważne jest, aby pamiętać, że jeśli chcesz zmienić dźwignię, musisz najpierw zamknąć wszystkie otwarte pozycje. Co więcej, maksymalna dźwignia oferowana przez brokera online może się również różnić w zależności od zasad i przepisów obowiązujących w danym obszarze.
Przykład 1 handlu na rynku Forex z dźwignią finansową: Zysk
Jak już wspomniano, korzystając z dźwigni finansowej można osiągać zyski, a poniższy przykład szczegółowo to wyjaśnia.
Załóżmy, że trader X i trader Y są zainteresowani handlem na rynku Forex i obaj mają 10 000 USD jako kapitał początkowy. Broker online, z którego korzystają, wymaga co najmniej 1 procent depozytu zabezpieczającego. Badają rynek i analizują, że para walutowa USD/JPY będzie zyskowna i skracają ją do 120.
Trader X nabywa dźwignię finansową od brokera w stosunku 50:1. Oznacza to, że wielkość jego pozycji wyniesie 50 000 USD, ponieważ:
50 x 10 000 USD = 500 000 USD
Z drugiej strony, Trader Y wybiera dźwignię o stosunku 5:1. Jego wielkość pozycji będzie więc wynosić:
5 x 10 000 USD = 50 000 USD
Pojedynczy pips dla jednego standardowego lota wynosi w przybliżeniu = 8,30 USD. Dlatego ruch o jeden pips odzwierciedli około 41,50 USD dla pięciu standardowych lotów. Wreszcie, pips wzrasta do 121, gdy idzie na korzyść obu traderów. Tak więc obaj traderzy zyskują 100 pipsów, ale wyniki dla obu z nich są diametralnie różne.
Trader X, korzystając z dźwigni finansowej, osiąga zysk w wysokości 4 150 USD, co odpowiada 41,5% jego kapitału początkowego w wysokości 10 000 USD. Z drugiej strony, trader Y osiąga zysk w wysokości 415 USD, co stanowi zaledwie 4,15 procent jego kapitału początkowego.
Przykład 2 handlu na rynku Forex z dźwignią finansową: Strata
Tym razem zarówno trader X, jak i Y mają kapitał początkowy w wysokości 5 000 USD. Tym razem trader X wybiera dźwignię o stosunku 25:1, a trader Y również planuje dźwignię o stosunku 2,5:1.
Inwestor X zawiera transakcję o wartości 25 USD na każdy 1 USD dostępny na jego rachunku, co oznacza:
25 x 5 000 USD = 125 000 USD
Wielkość pozycji inwestora Y wynosi:
2,5 x 5000 USD = 12500 USD
Tym razem rynek nie działa na korzyść traderów i obaj traderzy tracą 100 pipsów. Zatem strata tradera X wyniesie:
100 x 25 x 1 = 2500 dolarów amerykańskich (50 procent kapitału początkowego)
Z drugiej strony, strata tradera Y z powodu jego stosunku 5:1 wyniesie:
100 x 2,5 x 1 = 250 dolarów amerykańskich (5 procent kapitału początkowego).
Czym charakteryzuje się dźwignia finansowa na rynku Forex?
Najważniejszym powodem, dla którego dźwignia finansowa jest w pewnym stopniu specyficzna dla handlu na rynku Forex, jest niska zmienność głównych par walutowych w porównaniu z resztą. Niska zmienność w handlu na rynku Forex wynika z bardzo ostrożnego charakteru traderów. Co więcej, jeśli planujesz handlować na rynku Forex bez dźwigni finansowej, osiągniesz zysk w wysokości od 0,3 do 0,5 procent kapitału początkowego miesięcznie. Jest to nie tylko zbyt niski poziom, aby zarabiać na życie, ale także nie będziesz w stanie osiągnąć zarówno krótkoterminowych, jak i długoterminowych celów finansowych i inwestycyjnych.
Ważne jest również, aby pamiętać, że jeśli prowadzisz handel walutami bez dźwigni finansowej, będziesz miał również niskie ryzyko związane ze swoimi zleceniami. Dzieje się tak dlatego, że im wyższa dźwignia, tym większe ryzyko. Z pewnością nie oznacza to jednak, że nie można korzystać z dźwigni finansowej w innych rodzajach handlu. Poniżej wymieniono rynki, na których można zdecydować się na handel z dźwignią.
Dźwignia finansowa dla akcji i instrumentów pochodnych
Każdy instrument finansowy, którego wartość, charakterystyka i wydajność zależą od tych samych właściwości aktywów bazowych, takich jak indeks, waluta, towar, akcje itp. jest znany jako instrument pochodny. Innymi słowy, każdy instrument finansowy jest instrumentem pochodnym, który zależy od względnej/absolutnej zmiany wartości aktywów bazowych.
Gdy cena aktywów bazowych zmienia się znacząco, instrumenty pochodne mogą znacznie zwiększyć dźwignię finansową. Za bardzo niewielką kwotę nakładów (lub nawet za nic) można kontrolować duże pozycje w instrumentach pochodnych. Kapitał początkowy potrzebny do zajmowania dużych pozycji w instrumentach pochodnych jest zazwyczaj bardzo niski w porównaniu do kapitału początkowego potrzebnego do zajmowania dużych pozycji na rynku akcji. Można więc śmiało powiedzieć, że pod pewnymi względami handel instrumentami pochodnymi jest podobny do zakupu akcji z depozytem zabezpieczającym.
Dźwignia finansowa na rynku akcji
Większość maklerów giełdowych umożliwia inwestorom korzystanie z dźwigni finansowej poprzez pożyczanie do 50 procent wartości pozycji. Różni się to jednak w zależności od brokera, ponieważ można również doświadczyć bardziej rygorystycznych wymagań. Maksymalna dźwignia w handlu forex może być bardzo wysoka. Zazwyczaj brokerzy oferują dźwignię przekraczającą 100:1.
Typowa wielkość dźwigni
Typowa wielkość dźwigni finansowej zależy przede wszystkim od zasad zarządzania ryzykiem i przepisów brokera, które obowiązują w danym kraju. Ważne jest, aby zrozumieć te zasady, aby płynnie przeprowadzać transakcje z dźwignią Forex. Typowe kwoty dźwigni finansowej to:
-
50:1 - Za każdego 1 dolara/jednostkę walutową dostępną na koncie, można wykonać transakcję o wartości 50 dolarów/jednostkę walutową.
-
100:1 - za każdego 1 dolara/jednostkę waluty dostępną na koncie, można dokonać transakcji o wartości 100 dolarów/jednostkę waluty.
-
200:1 - za każdego 1 dolara/jednostkę waluty dostępną na koncie można dokonać transakcji o wartości 200 dolarów/jednostkę waluty.
-
400:1 - za każdego 1 dolara/jednostkę waluty dostępną na koncie, użytkownik może dokonać transakcji o wartości 400 dolarów/jednostkę waluty.
Dźwignia Forex w USA
Oto lista kluczowych przepisów dla inwestorów z USA dotyczących handlu z dźwignią na rynku Forex.
Oto lista kluczowych przepisów dla inwestorów z USA dotyczących handlu z wykorzystaniem dźwigni finansowej na rynku Forex.
-
Dźwignia dostępna dla traderów jest ograniczona do stosunku 50:1 lub 2 procent nominalnej wartości transakcji na głównych walutach, aby uchronić niewykształconych inwestorów przed bezprecedensowym ryzykiem.
-
Dźwignia finansowa dostępna dla traderów jest ograniczona do 20:1 lub 5 procent nominalnej wartości transakcji na wszystkich mniejszych walutach.
-
Pełna premia opcyjna będzie wymagana dla długich opcji forex jako zabezpieczenie.
-
Otrzymana premia opcyjna, a także referencyjna kwota transakcji będą wymagane dla krótkich opcji forex jako zabezpieczenia.
Dźwignia finansowa na rynku Forex w Europie
Zgodnie z modyfikacją wprowadzoną przez Unię Europejską w marcu 2018 r., następujące przepisy mają zastosowanie do detalicznego rynku Forex.
-
Maksymalna możliwa dźwignia będzie wynosić 30:1 i będzie stosowana do wszystkich głównych walut.
-
Dźwignia finansowa dostępna dla traderów jest ograniczona do 20:1 i będzie stosowana do wszystkich mniejszych walut.
-
Żaden broker nie może oferować indywidualnych akcji z dźwignią większą niż 5:1.
-
Maksymalna dźwignia na kryptowalutach wynosi 2:1.
-
Wszyscy brokerzy muszą zapewnić ochronę przed ujemnym saldem, co oznacza, że żaden inwestor nie może stracić więcej pieniędzy niż zdeponował.
Dźwignia finansowa u brokerów offshore
Dźwignia finansowa oferowana przez zagranicznych i nieregulowanych brokerów jest znacznie wyższa niż limit dozwolony w USA. Dążąc do uzyskania wyższych zwrotów, możesz uzyskać tę wyższą dźwignię, ale jednocześnie będziesz ryzykować swoje fundusze. Stosunek dźwigni finansowej brokerów offshore różni się w zależności od firmy. Możesz nawet uzyskać dźwignię 1:1000 Forex od brokerów takich jak Trader's Way.
Dźwignia Forex na rachunku użytkownika
Możesz uzyskać dźwignię finansową od swojego brokera, przechodząc do ustawień konta w dowolnym momencie. Co więcej, możesz to również zmienić, ale w tym celu wszystkie otwarte pozycje muszą zostać zamknięte. Jeśli pracujesz z FxPro, musisz zalogować się na swoje konto i kliknąć ikonę ołówka, która znajduje się tuż przed numerem konta. Stamtąd można uzyskać dostęp do ustawień dźwigni finansowej.
Jak zdefiniować poziom depozytu zabezpieczającego?
Do zdefiniowania poziomu depozytu zabezpieczającego można użyć dowolnego kalkulatora, takiego jak kalkulator XM. W tym celu należy użyć następujących informacji.
Kalkulator depozytu zabezpieczającego umożliwia obliczenie depozytu zabezpieczającego potrzebnego do otwierania i utrzymywania pozycji. Należy wybrać parę walutową, walutę bazową konta, dźwignię finansową i wielkość pozycji w lotach. Kalkulator oblicza depozyt zabezpieczający w następujący sposób.
Wzór na depozyt zabezpieczający
Depozyt zabezpieczający = (wielkość transakcji) / (kurs wymiany waluty bazowej konta) x (dźwignia)
Przykład
-
Dźwignia = 100
-
Wolumen w (standardowych) lotach = 3 (300 000 jednostek)
-
Para walutowa = EUR/USD
-
Kurs wymiany = 1,435 (EUR/USD)
-
Waluta bazowa rachunku = USD
Depozyt zabezpieczający = (300 000) / 100 x 1,435 = 2090,59
Zatem wymagany depozyt zabezpieczający wyniesie 2090,59 USD.
Dlaczego handel z dźwignią jest ryzykowny
Rynek Forex jest uważany za wysoce niestabilny i należy stale monitorować swoje pozycje. Korzystając z dźwigni finansowej, możesz zyskać lub stracić duże kwoty w ciągu kilku sekund. Jest to największe ryzyko związane z handlem z dźwignią.
Punkty, które tracisz lub zyskujesz, zależą całkowicie od zmienności rynku i mogą iść tylko w jednym kierunku. Dlatego ważne jest, aby bardzo uważnie i uważnie obserwować swoje pozycje podczas handlu z dźwignią. Co więcej, krytyczne znaczenie ma również stosowanie technik i narzędzi zarządzania ryzykiem w celu zminimalizowania związanego z tym ryzyka.
Brokerzy Forex do handlu z dźwignią finansową
Jak wspomniano wcześniej, pierwszym i najważniejszym krokiem jest wybór brokera online do handlu na rynku Forex z dźwignią finansową. Prawdą jest również, że rynek jest wypełniony niezliczonymi opcjami. Dlatego też starannie wybraliśmy trzech najlepszych brokerów Forex do handlu z dźwignią.
FxPro
FxPro jest jednym z najbardziej zaufanych brokerów online, którzy oferują najlepsze doświadczenie w handlu na rynku Forex. Jest regulowany przez renomowane władze i oferuje programy edukacyjne, które można wykorzystać do poprawy handlu.
Regulowany przez: FCA, CySEC, SCB, FSCA
Platformy: MT4, MT5, FxPro Edge, cTrader
Dźwignia finansowa: 1:30 do 1:200
Minimalny depozyt: 100 dolarów amerykańskich
Konto demo: Dostępne
Liczba walut bazowych: 8
XM
XM to kolejny świetny broker online do handlu na rynku Forex, który oferuje również świetne opcje dźwigni finansowej. Jest uważany za zaufaną platformę handlową online o niskim ryzyku, która oferuje łatwe otwarcie konta i niską opłatę za wypłatę.
Regulowany przez: CySEC, ASIC, IFSC
Platformy: MT4, MT5, XM WebTrader
Dźwignia finansowa: 1:30 do 1:888
Minimalny depozyt: 5 dolarów amerykańskich
Konto demo: Dostępne
Liczba walut bazowych: 11
AvaTrade
AvaTrade to renomowany broker Forex, który jest zarejestrowany przez wiele organów finansowych. Oferuje przyzwoite opcje dźwigni finansowej wraz z doskonałymi narzędziami badawczymi oraz darmowymi opcjami wpłat i wypłat.
Regulowany przez: ASIC, JFSA, FSCA, Bank of Ireland
Platformy: MT4, AvatradeGo
Dźwignia finansowa: 1:30 do 1:400
Minimalny depozyt: 100 dolarów amerykańskich
Konto demo: Dostępne
Liczba walut bazowych: 5
Podsumowanie
Podstawowym ryzykiem związanym z transakcjami lewarowanymi na rynku Forex jest możliwość utraty znacznej ilości pieniędzy. W niektórych przypadkach możesz nawet stracić więcej niż początkowo zdeponowałeś na swoim koncie. Niektórzy brokerzy zapewniają opcję ochrony przed ujemnym saldem, ale bardzo ważne jest, aby korzystać z technik i narzędzi zarządzania ryzykiem. Mamy nadzieję, że ten przewodnik odpowie na wszystkie pytania dotyczące dźwigni finansowej i jej wpływu na handel na rynku Forex.
FAQ
Co oznacza dźwignia finansowa 100:1?
Dźwignia 100:1 oznacza, że możesz wykonać transakcję o wartości do 100 USD za każdego dolara, którego masz na swoim koncie handlowym.
Czy dźwignia finansowa zwiększa mój zysk?
Tak, dźwignia finansowa może pomóc w znacznym zwiększeniu zysków tylko wtedy, gdy ruch cen idzie na twoją korzyść. W przeciwnym razie może również spowodować duże straty.
Czy możliwe jest rozpoczęcie handlu na rynku Forex z 10 dolarami amerykańskimi?
Odpowiedź na to pytanie brzmi: tak. Możesz rozpocząć handel na rynku Forex z 10 dolarami amerykańskimi, ale zależy to od polityki minimalnego depozytu twojej platformy handlowej, która różni się w zależności od brokera.
Co to znaczy mieć 5-krotną dźwignię finansową?
Wiele osób uważa, że dźwignia 5x oznacza, że wielkość ich pozycji wzrosła pięciokrotnie. Faktem jest jednak, że posiadanie dźwigni 5x oznacza jedynie, że jako trader możesz zdefiniować wielkość pozycji do 5x.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
Broker
Broker to podmiot prawny lub osoba fizyczna, która działa jako pośrednik przy zawieraniu transakcji na rynkach finansowych. Prywatni inwestorzy nie mogą handlować bez brokera, ponieważ tylko brokerzy mogą realizować transakcje na giełdach.
-
2
Dźwignia
Dźwignia Forex jest narzędziem umożliwiającym inwestorom kontrolowanie większych pozycji przy stosunkowo niewielkiej ilości kapitału, zwiększając potencjalne zyski i straty w oparciu o wybrany wskaźnik dźwigni.
-
3
Inwestor
Inwestor to osoba fizyczna, która inwestuje pieniądze w aktywa z oczekiwaniem, że ich wartość wzrośnie w przyszłości. Aktywa mogą być dowolne, w tym obligacje, skrypty dłużne, fundusze inwestycyjne, akcje, złoto, srebro, fundusze giełdowe (ETF) i nieruchomości.
-
4
Handel
Handel polega na kupowaniu i sprzedawaniu aktywów finansowych, takich jak akcje, waluty lub towary, z zamiarem czerpania zysków z wahań cen rynkowych. Traderzy stosują różne strategie, techniki analizy i praktyki zarządzania ryzykiem, aby podejmować świadome decyzje i optymalizować swoje szanse na sukces na rynkach finansowych.
-
5
Zmienność
Zmienność odnosi się do stopnia zmienności lub wahań ceny lub wartości aktywów finansowych, takich jak akcje, obligacje lub kryptowaluty, w danym okresie czasu. Wyższa zmienność wskazuje, że cena aktywa doświadcza bardziej znaczących i gwałtownych wahań cen, podczas gdy niższa zmienność sugeruje stosunkowo stabilne i stopniowe ruchy cen.
Powiązane artykuły
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Chinmay Soni jest analitykiem finansowym z ponad 5-letnim doświadczeniem w pracy z akcjami, Forex, instrumentami pochodnymi i innymi aktywami. Jako założyciel butikowej firmy badawczej i aktywny badacz, zajmuje się różnymi branżami i dziedzinami, dostarczając spostrzeżeń popartych danymi statystycznymi. Jest także edukatorem w dziedzinie finansów i technologii.
Jako autor Traders Union, wnosi swoje głębokie analityczne spostrzeżenia na różne tematy, biorąc pod uwagę różne aspekty.