Definicja brokera i podstawowe rodzaje domów maklerskich

Co to jest Broker? Definicja

Broker to podmiot prawny lub osoba fizyczna, która pośredniczy w zawieraniu transakcji na rynkach finansowych. Prywatni inwestorzy nie mogą handlować bez brokera, ponieważ tylko brokerzy mogą realizować transakcje na giełdach.

Działalność brokerska w większości krajów jest licencjonowana i wymaga potwierdzenia specjalistycznej wiedzy kandydatów. W przypadku osób prawnych może być również wymagany minimalny kapitał własny i inne wymogi.

Specyfika pracy brokera polega na tym, że jest on zobowiązany do działania wyłącznie w interesie swoich klientów. Na rynku akcji, aby uniknąć konfliktu interesów, brokerowi nie wolno utrzymywać własnych otwartych pozycji w akcjach lub innych aktywach. Jest to istotna różnica w stosunku do dealera, który również jest członkiem giełdy, ale działa na własną korzyść i we własnym imieniu.

Jak zarabia broker?

Za swoją pracę broker otrzymuje wynagrodzenie w postaci procentu od transakcji, stałej opłaty za każdy lot lub spreadu. W niektórych przypadkach sama giełda płaci za pracę brokera.

Ponadto duże firmy często działają jako banki inwestycyjne, oferując swoim klientom handel z depozytem zabezpieczającym. W tym przypadku mogą zarobić procent od pożyczonych pieniędzy, akcji lub innych aktywów.

Inne ważne role brokerów

Pełna lista usług może zawierać dziesiątki pozycji.

Jak wybrać odpowiedniego brokera?

Twoje cele inwestycyjne powinny określać, jaki typ brokera powinieneś wybrać. Na przykład, jeśli jesteś długoterminowym inwestorem ze znacznym kapitałem, prowizje będą odgrywać dla Ciebie drugorzędną rolę, podczas gdy niezawodność, szeroka lista rynków i doskonałe usługi analityczne będą na pierwszym miejscu.

W przypadku początkujących inwestorów z ograniczonym kapitałem na pierwszy plan wysuwają się takie wskaźniki jak wysokość prowizji, minimalny depozyt i możliwość zawierania transakcji z wykorzystaniem dźwigni finansowej.

Dlaczego regulacja brokerów ma znaczenie?

Kluczowym parametrem przy wyborze brokera jest to, czy podlega on renomowanemu organowi regulacyjnemu. Niestety, rynki finansowe przyciągają oszustów ("follow the money"), którzy oszukują klientów pod przykrywką firm brokerskich.

Istnienie licencji od autorytatywnego regulatora jest dowodem prima facie na to, że broker nie porzuca swoich obietnic. Powinien on dokładnie i terminowo wypłacać środki klientom oraz postępować zgodnie z prawem i regulaminem.

Eksperci z Traders Union zalecają preferowanie brokerów regulowanych przez agencje z siedzibą w USA, Wielkiej Brytanii, krajach UE i innych krajach o wysokiej kulturze prawnej. Brokerzy z licencjami offshore często działają bez żadnej kontroli, a zatem są średnio mniej wiarygodni. Eksperci Traders Union zdecydowanie odradzają współpracę z brokerami, którzy nie posiadają licencji!

5 wskazówek, jak wybrać najlepszego brokera dla swoich celów

Eksperci z Traders Union zalecają zwrócenie uwagi na 5 poniższych wskazówek przy wyborze brokera:

Weryfikacja dokumentów prawnych i innych

Na oficjalnych stronach organów regulacyjnych można sprawdzić za pomocą wyszukiwania, czy firma rzeczywiście posiada zadeklarowaną licencję w danej agencji. Na przykład sprawdziliśmy firmę FxPro na stronie CySEC. Wszystkie wymagane dane zostały znalezione w wynikach wyszukiwania.

Regulator CySEC

Ukryte, jawne i ukryte opłaty

Bądź żywo zainteresowany nieoczywistymi opłatami. Na przykład na rynku Forex swap jest bardzo ważny przy przenoszeniu pozycji na następny dzień handlowy. Rozmiary swapów są często bardzo różne w zależności od platformy. Na rynku akcji brokerzy pobierają prowizje za transakcje z depozytem zabezpieczającym, które mogą wahać się od 1,6% do 20% rocznie. Ponadto niektórzy brokerzy pobierają opłaty za wypłatę, opłaty za nieaktywne konto itp. Ważne jest, aby z wyprzedzeniem zapoznać się zarówno z jawnymi, jak i ukrytymi opłatami i prowizjami.

Historia firmy i recenzje

Sprawdź przegląd brokera na naszej stronie internetowej i przeczytaj recenzje jego klientów. Pomoże ci to lepiej zrozumieć, czy broker dotrzymuje swoich obietnic. Często to właśnie opinie byłych klientów chronią nowicjuszy przed pozbawionymi skrupułów firmami. Również na naszej stronie internetowej znajduje się czarna lista brokerów, którzy rzekomo są oszustami.

Wpłata i wypłata środków

Rozważ sposoby wpłacania i wypłacania środków, które oferuje broker, ponieważ prowizje systemów płatności mogą stanowić znaczną część Twoich wydatków.

Bądź realistą

Należy bardzo uważać na brokerów, którzy obiecują gwarantowane zyski lub łatwy sposób na zarabianie pieniędzy. Zazwyczaj robią to oszuści. Poważny broker zawsze ostrzega klientów o ryzyku i udostępnia wszystkie ważne informacje na temat swojej pracy w domenie publicznej.

Rodzaje i definicje brokerów

W przypadku różnych klas instrumentów finansowych specyfika warunków pośrednictwa może się różnić. Istnieje kilka rodzajów brokerów.

Makler giełdowy

Makler giełdowy to firma, która oferuje wejście na giełdę, której jest członkiem. W imieniu i w interesie klientów dokonuje transakcji kupna i sprzedaży akcji, funduszy ETF, funduszy inwestycyjnych, obligacji i innych aktywów giełdowych.

Główną zaletą współpracy z maklerem giełdowym jest to, że handlujesz prawdziwymi aktywami. Jeśli broker kupuje akcje na zlecenie klienta, klient nabywa ich własność, może otrzymywać dywidendy i uczestniczyć w zarządzaniu spółką.

Ponadto wielu maklerów giełdowych pożycza akcje i pieniądze klientom, przeprowadza kompleksową ocenę atrakcyjności inwestycyjnej papierów wartościowych i świadczy usługi zarządzania portfelem. Makler giełdowy to najbardziej klasyczny rodzaj biura maklerskiego.

Broker Forex

Broker Forex jest pośrednikiem na rynku wymiany walut. Ma zasadniczą różnicę w stosunku do maklera giełdowego ze względu na fakt, że handel na rynku walutowym odbywa się poza rynkiem regulowanym.

Istnieje duża liczba kanałów wymiany walut dostarczanych przez duże międzynarodowe banki i organy rządowe. Osoby fizyczne nie mogą bezpośrednio uczestniczyć w tych transakcjach, więc broker działa w ich imieniu i w ich interesie. Brokerzy Forex negocjują z dostawcami płynności (zwykle wiodącymi międzynarodowymi bankami) i oferują klientom połączenie z ich kanałami wymiany.

Ponieważ wielkość lota na tym rynku jest zwykle wysoka - 100 tysięcy jednostek waluty bazowej konta - brokerzy Forex różnią się tym, że zapewniają klientom dużą dźwignię marży. Pozwala to klientom z niewielkim kapitałem wejść na rynek walutowy, ale wiąże się ze zwiększonym ryzykiem strat z powodu zmienności.

Broker kontraktów terminowych

Broker kontraktów futures zapewnia dostęp do giełdy instrumentów pochodnych, na której oprócz kontraktów futures handluje się opcjami, swapami i innymi złożonymi instrumentami finansowymi. Z reguły dostęp do rynku kontraktów terminowych zapewniają duzi maklerzy giełdowi.

Brokerzy CFD

Ten typ brokera oferuje handel na różnych światowych rynkach przy użyciu kontraktów różnic kursowych (CFD). CFD to instrument pochodny, który jest zasadniczo umową między brokerem a klientem dotyczącą ceny aktywów finansowych. Aktywem bazowym może być cena akcji, par walutowych, kontraktów futures, obligacji itp. Każdy instrument, którego cena się zmienia, może stać się podstawą kontraktów CFD.

Zaletą tego brokera jest niewielki próg wejścia i łatwy dostęp do różnych rynków finansowych. Dzięki niewielkiemu rozmiarowi lota i wysokiemu depozytowi zabezpieczającemu można zacząć nawet od 100 USD.

Na przykład, jeśli kupisz kontrakty CFD na akcje Apple, oznacza to, że jeśli cena instrumentu bazowego na giełdzie wzrośnie, zarobisz, ale jeśli cena akcji spadnie, stracisz. Wszystko odbywa się jak na zwykłym rynku, z tą zasadniczą różnicą, że kontrakty CFD nie dają prawa własności do aktywów. Nie otrzymujesz części firmy i nie możesz uczestniczyć w jej zarządzaniu.

Ponieważ brokerzy CFD często oferują zwiększoną dźwignię finansową i są zainteresowaną stroną w handlu, w wielu krajach ich działalność jest dość ściśle regulowana.

Brokerzy dyskontowi a brokerzy z pełnym zakresem usług

Broker dyskontowy to firma specjalizująca się w handlu online z minimalnymi lub zerowymi prowizjami. Ze względu na niewielkie zyski z prowizji, brokerzy dyskontowi oferują ograniczoną listę usług informacyjnych i analitycznych.

Broker oferujący pełen zakres usług oferuje pełen zakres usług inwestycyjnych i doradczych dla klientów, zarządzanie aktywami itp. Brokerzy ci mają zwykle wyższe prowizje, ponieważ muszą utrzymywać duży personel. Z reguły firmy te nie koncentrują się na rynku masowym, ale na zamożnych klientach, którzy potrzebują indywidualnego podejścia i doradztwa.

Brokerzy uniwersalni

Najwięksi międzynarodowi brokerzy oferują dostęp do wszystkich lub większości wiodących rynków jednocześnie, takich jak akcje, obligacje, towary, instrumenty pochodne, kontrakty CFD i Forex. Jedynym wyjątkiem są opcje binarne, które są słabo regulowane i zakazane w wielu krajach.

Brokerzy binarni

Brokerzy binarni oferują usługi handlu opcjami binarnymi. Jest to nowoczesny instrument handlowy wysokiego ryzyka. Podczas handlu broker jest drugą stroną umowy dotyczącej wzrostu lub spadku ceny określonego aktywa finansowego w przyszłości. Jeśli klientowi uda się odgadnąć kierunek ruchu na rynku, wygrywa; jeśli nie, traci stawkę.

Eksperci zauważają, że sam schemat opcji binarnych zawiera niższe prawdopodobieństwo zarobku klienta. Czynniki te znacznie zwiększają ryzyko całkowitej utraty środków, dlatego do tego rodzaju handlu należy podchodzić ostrożnie i nigdy nie należy ryzykować dużych kwot.

Najlepsi maklerzy giełdowi

Traders Union specjalizuje się w ratingach brokerów. Eksperci TU ocenili większość wiodących firm finansowych na świecie, aby uszeregować najlepszych brokerów giełdowych. Należą do nich takie firmy jak Webull, Interactive Brokers i Degiro.

Webull jest najlepszym brokerem dla akcji amerykańskich

Webull opinie

Webull to stosunkowo młody broker, który zyskał już uznanie klientów na całym świecie dzięki wysokiej jakości usługom, nowoczesnej platformie transakcyjnej i najniższym opłatom w branży.

Na amerykańskim rynku akcji Webull oferuje kolosalny wybór tysięcy akcji na największych amerykańskich giełdach, takich jak NYSE, NASDAQ i AMEX. Przyjemnym bonusem jest brak prowizji za handel akcjami.

Platforma handlowa Webull łączy w sobie dwie ważne cechy. Z jednej strony jest intuicyjna, nawet dla początkujących; z drugiej strony ma duży wybór narzędzi do analizy rynku i filtrów, które docenią profesjonaliści.

Interactive Brokers jest najlepszy dla rynków międzynarodowych

Interactive Brokers LLC (IB) to amerykańska międzynarodowa firma brokerska. Obsługuje największą elektroniczną platformę handlową w Ameryce pod względem liczby transakcji o średnim dziennym przychodzie. Jej główną siłą jest międzynarodowy status. Firma oferuje swoje usługi klientom z większości krajów. Wybór instrumentów handlowych na rynku akcji jest imponujący, ponieważ makler ma dostęp do 135 rynków w 33 krajach.

Na amerykańskim rynku akcji standardowa prowizja wynosi 0,005 USD za akcję, co sprawia, że oferta brokera jest bardzo korzystna dla aktywnych klientów. W niektórych planach handlowych prowizje w ogóle nie występują. Ponadto, na poziomie 1,6% rocznie w USD, Interactive Brokers ma jedną z najniższych stawek pożyczek z depozytem zabezpieczającym na świecie.

Platforma handlowa IB jest skierowana do profesjonalnych traderów, ale jej podstawowe funkcje są również łatwe do zrozumienia dla początkujących.

Degiro jest najlepszy dla rynków europejskich

DEGIRO opinie

Degiro to holenderski broker dyskontowy, który specjalizuje się w obsłudze klientów z Unii Europejskiej. Dla klientów z 18 krajów europejskich dostępna jest wersja strony internetowej i wsparcie techniczne w ich ojczystym języku.

Broker oferuje dostęp do 50 giełd w 30 krajach. W większości przypadków są to największe europejskie i północnoamerykańskie platformy obrotu akcjami. Prowizje zależą od wybranej giełdy. Tak więc prowizje na rynku amerykańskim zaczynają się od 0,004 USD za akcję.

Platforma handlowa Degiro jest wielojęzyczna i intuicyjna dla początkujących. Dla profesjonalnych klientów może być tylko kilka wyróżniających się funkcji, ale zdecydowanie zapewnia wszystkie podstawowe potrzeby większości traderów.

Najlepsi brokerzy Forex

Rynek Forex charakteryzuje się dużą płynnością, ponieważ dzienny wolumen obrotu przekracza 6 bilionów dolarów. Najlepsi brokerzy Forex oferują wszystkie oczywiste korzyści z handlu na rynku Forex.

eToro jest najlepszym amerykańskim brokerem Forex

OTWÓRZ KONTO

Zespół eToro jest brokerem licencjonowanym w USA i UE, który specjalizuje się w trzech powiązanych ze sobą obszarach, takich jak:

• Zaawansowana platforma handlu społecznościowego pozwala kopiować transakcje odnoszących sukcesy traderów bez prowizji;

• Posiada własną giełdę kryptowalut, która umożliwia zawieranie transakcji z coraz bardziej popularnymi aktywami cyfrowymi;

• Posiada własną platformę do handlu na rynku Forex i CFD z niskimi prowizjami i ogromnym wyborem instrumentów handlowych.

Platforma handlowa eToro jest prosta i łatwa w użyciu; podobnie jak konto demo. Minimalny początkowy depozyt dla klientów z USA wynosi tylko 50 USD.

FxPro jest najlepszym europejskim brokerem Forex

FxPro opinie

OTWÓRZ KONTO

Broker FxPro jest licencjonowany w Wielkiej Brytanii (FCA) i na Cyprze (CySec), co pozwala mu oferować usługi w prawie wszystkich krajach europejskich. Wśród pozytywnych aspektów eToro jest to, że zarządza kapitałem własnym w wysokości 100 milionów dolarów, ma bezpośredni dostęp do handlu walutami i może pochwalić się ponad 14-letnią historią pracy.

Handel jest dostępny przy użyciu trzech nowoczesnych platform transakcyjnych - MT4, MT5 i cTrader - które są świetne zarówno dla początkujących, jak i profesjonalistów. Ponieważ region europejski jest wielonarodowy, klienci eToro mają wielojęzyczne wsparcie we wszystkich głównych językach europejskich. Konto islamskie jest dostępne dla klientów muzułmańskich.

XM jest najlepszym międzynarodowym brokerem Forex

XM Group opinie

OTWÓRZ KONTO

Broker XM jest regulowany w UE (CySec), Australii (ASIC) i Belize (IFCS). Dostępność licencji w różnych regionach świata pozwala brokerowi mieć najszerszą grupę klientów.

Broker charakteryzuje się maksymalną lojalnością wobec początkujących traderów. Początkowy depozyt zaczyna się już od 5 USD. Konto demo i konto mikro są dostępne dla traderów, gdzie można spróbować swoich sił przy minimalnym ryzyku.

Łącznie 55 par walutowych jest do dyspozycji traderów z minimalnymi spreadami od 0,1 pipsa. Ponadto na wszystkich platformach można handlować kontraktami CFD i akcjami.

Najlepsi brokerzy CFD

Większość głównych brokerów Forex oferuje również handel kontraktami CFD. Wybraliśmy brokerów z najlepszymi ofertami handlu CFD.

IG jest najlepszym brokerem CFD w USA

IG Markets opinie

Firma jest regulowana w Stanach Zjednoczonych (CFTC), Wielkiej Brytanii (FCA), a także w Singapurze i na Bermudach. Imponujący wybór kontraktów CFD jest prezentowany klientom. Istnieje ponad 12 000 kontraktów CFD na akcje międzynarodowe. Na rynku amerykańskim prowizja wynosi tylko 2 centy (0,02 USD) za akcję.

Oprócz akcji, broker oferuje kontrakty CFD na większość nowoczesnych aktywów, takich jak waluty, towary, obligacje, metale szlachetne, kryptowaluty i opcje. W rzeczywistości na platformie IG dostępnych jest ponad 16 tysięcy rynków.

Admiral Markets jest najlepszym europejskim brokerem CFD

OTWÓRZ KONTO

Broker ten jest licencjonowany w Wielkiej Brytanii (FCA), na Cyprze (CySec) i w Australii (AFSL), co pozwala mu świadczyć usługi w większości krajów. Klienci mogą handlować ponad 40 najbardziej płynnymi parami walutowymi ze spreadem 0 pipsów na platformie brokera.

Chipem brokera jest jednak ogromny wybór kontraktów CFD. Klienci mają dostęp do 32 kontraktów CFD na kryptowaluty, 24 na indeksy, kilkudziesięciu kontraktów CFD na towary i metale oraz około 4000 kontraktów CFD na akcje i fundusze ETF.

Najlepsi brokerzy binarni

Handel opcjami binarnymi jest bardzo popularny wśród początkujących, ale jest raczej słabo regulowany. W związku z tym reputacja brokerów ma szczególne znaczenie. Traders Union zebrało brokerów opcji binarnych, którzy mają najlepsze recenzje na stronie Traders Union.

IQ Option

OTWÓRZ KONTO

Broker IQ Option jest jednym z najpopularniejszych międzynarodowych brokerów binarnych. IQ Option oferuje handel 25 parami walutowymi, a także akcjami, towarami i funduszami ETF. Minimalna stawka wynosi 2 USD, a dźwignia wynosi do 1 do 500.

Platforma handlowa jest niezwykle prosta, co czyni ją bardzo wygodną dla początkujących. Konto demo jest również odpowiednie do ćwiczeń.

Binary.com

OTWÓRZ KONTO

Ten broker ma bardzo niską stawkę minimalną, która wynosi tylko 0,51 USD, przy minimalnym depozycie wynoszącym zaledwie 5 USD. Pozwala to prawie każdemu traderowi spróbować swoich sił. Platforma ma ogromną głębokość stawek, od 10 sekund do 1 roku.

Binomo

Broker Binomo oferuje handel z minimalnym depozytem w wysokości 10 USD i minimalną stawką 1 USD. Broker jest godny uwagi ze względu na swój system bonusowy, istnienie cashbacku i różne konkursy wśród traderów. Możesz również zapewnić swoją inwestycję.