Jaki jest najtańszy sposób na zakup złota?

Złoto jest często postrzegane jako bezpieczna inwestycja, zwłaszcza w czasach wyzwań gospodarczych. Niezależnie od tego, czy chcesz zabezpieczyć się przed inflacją, urozmaicić swoje inwestycje, czy też posiadać fizyczne aktywa, złoto może być solidnym wyborem. Jednak maksymalne wykorzystanie inwestycji w złoto zależy od utrzymania niskich kosztów. W tym artykule omówimy najbardziej opłacalne metody zakupu złota, zapewniając praktyczne porady zarówno dla nowych, jak i doświadczonych inwestorów.

Najtańsze sposoby zakupu złota

Jeśli chodzi o zakup złota w przystępnej cenie, metody są bardzo zróżnicowane, od kupowania fizycznego złota luzem po inwestowanie w aktywa cyfrowe, takie jak ETFs. Poniżej przedstawiamy najbardziej opłacalne strategie, podkreślając ich zalety i potencjalne wady.

Kupowanie złota luzem

Zakup złota luzem jest jednym z najprostszych sposobów na obniżenie kosztu za uncję. Kupując większe ilości, korzystasz z ekonomii skali, co znacznie obniża premie. Takie podejście jest idealne dla inwestorów ze znacznym kapitałem, którzy chcą uzyskać jak najwięcej złota za swoje pieniądze.

Oto kilka sposobów na hurtowy zakup złota:

1. Zakup sztabek złota

   Przykład: Duża firma inwestycyjna decyduje się zdywersyfikować swój portfel poprzez zakup 100 sztabek złota, każda o wadze 1 kilograma, od renomowanego dealera złota. Firma płaci cenę zbliżoną do ceny spot, z niewielką premią dodaną przez dealera. Łączna waga to 100 kilogramów złota, które jest następnie przechowywane w wysoce bezpiecznym skarbcu zapewnionym przez dealera, który zajmuje się również ubezpieczeniem i przechowywaniem.

2. Kupowanie złotych monet luzem

   Przykład: Prywatny inwestor kupuje 1000 jednouncjowych monet American Gold Eagle od internetowego dealera kruszcu. Zakup ten jest dokonywany w wielu przesyłkach, aby zmniejszyć ryzyko podczas transportu. Inwestor przechowuje część monet w domowym sejfie w celu zapewnienia szybkiej płynności, a resztę przechowuje w skrytce depozytowej banku. Inwestor płaci wyższą premię za monetę w porównaniu do sztabek, ale preferuje płynność i możliwość kolekcjonowania monet.

3. Zakup sztabek złota dla firmy jubilerskiej

   Przykład: Producent biżuterii kupuje 10 000 sztabek złota od dostawcy specjalizującego się w dostarczaniu złota do użytku przemysłowego. Producent korzysta z cen hurtowych, które oferują niższą premię w porównaniu do zakupów detalicznych. Krążki złota są następnie przetapiane i wykorzystywane do tworzenia niestandardowych elementów biżuterii, maksymalizując efektywność kosztową zakupu hurtowego.

Zakup używanego złota

Inną opłacalną opcją jest zakup używanego złota, takiego jak używane monety lub sztabki. Przedmioty te często są dostępne ze zniżką w porównaniu do nowo wybitych produktów. Kluczowe jest jednak zweryfikowanie ich autentyczności i stanu przed dokonaniem zakupu.

1. Zakup używanej złotej biżuterii

   Przykład: Kupujący odwiedza lokalny lombard i kupuje używany złoty naszyjnik, który jest wyceniany na podstawie jego wagi i aktualnej wartości rynkowej. Naszyjnik jest testowany pod kątem czystości, a kupujący nabywa go ze zniżką w porównaniu do nowej biżuterii ze sklepu detalicznego. Kupujący może zdecydować się na noszenie naszyjnika lub zatrzymać go jako inwestycję.

2. Zakup złotych monet od kolekcjonera

   Przykład: Kolekcjoner monet sprzedaje część swojej kolekcji używanych złotych monet innemu kolekcjonerowi lub inwestorowi. Transakcja odbywa się za pośrednictwem dealera numizmatycznego, który weryfikuje autentyczność i stan monet. Kupujący nabywa monety po cenie odzwierciedlającej zarówno zawartość złota, jak i wartość kolekcjonerską, często po niższej cenie niż w przypadku nowo wybitych monet.

3. Zakup złota za pośrednictwem domu aukcyjnego

   Przykład: Inwestor bierze udział w aukcji organizowanej przez renomowany dom aukcyjny, na której sprzedawane są używane złote artefakty, biżuteria i monety. Inwestor licytuje kilka przedmiotów, nabywając je po cenach niższych niż kosztowałyby podobne nowe przedmioty. Dom aukcyjny zapewnia uwierzytelnienie i dokumentację dla złotych przedmiotów.

Inwestowanie w złoto ETFs

Gold ETFs oferują tanią alternatywę dla zakupu fizycznego złota. Fundusze te pozwalają uzyskać ekspozycję na ceny złota bez konieczności przechowywania lub ubezpieczania, dzięki czemu są bardziej płynne i często tańsze w zarządzaniu. ETFs śledzi cenę złota i może być przedmiotem obrotu jak akcje, a niektóre fundusze mają bardzo niskie wskaźniki kosztów. Na przykład fundusze ETFs, takie jak iShares Gold Trust (IAU) i GraniteShares Gold Trust (BAR) są znane z niskich kosztów i łatwości handlu. Należy jednak pamiętać, że w przypadku ETFs nie jest się właścicielem fizycznego metalu, co oznacza utratę korzyści płynących z posiadania aktywów materialnych.

Kupowanie złotych monet w celu uniknięcia podatku od zysków kapitałowych

Strategia ta nie tylko zmniejsza obciążenie podatkowe, ale także zapewnia namacalne aktywa, ale konieczne jest dokładne zbadanie przepisów podatkowych i ograniczeń kraju, w którego jurysdykcji taki dochód zostanie zadeklarowany. Na przykład inwestorzy w Wielkiej Brytanii i innych regionach, w których niektóre złote monety są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych (CGT), kupowanie monet takich jak Sovereigns lub Britannias może być bardzo efektywnym podatkowo sposobem inwestowania.

Wykorzystanie akcji spółek wydobywających złoto

Akcje spółek wydobywających zł oto oferują inny sposób inwestowania w złoto. Kupując udziały w spółkach takich jak Newmont Corporation (NEM) lub Barrick Gold Corporation (GOLD)inwestorzy mogą czerpać zyski nie tylko z rosnących cen złota, ale także ze wzrostu i sukcesu spółek wydobywczych. Takie podejście wiąże się jednak z dodatkowym ryzykiem, ponieważ inwestycja jest powiązana zarówno z ceną złota, jak i wynikami spółki.

Na wartość tych akcji mogą wpływać różne wyzwania, takie jak koszty produkcji, ryzyko polityczne w regionach górniczych i przepisy dotyczące ochrony środowiska. Przykładowo, choć Newmont może czerpać korzyści z wydajnych operacji wydobywczych, może napotkać trudności z powodu niestabilności politycznej. Podobnie, Barrick Goldmoże mieć wpływ jej zdolność do zarządzania kosztami i rozszerzania działalności. Aby ograniczyć to ryzyko, niektórzy inwestorzy decydują się na rozłożenie swoich inwestycji poprzez zakup pakietu wydobywczego złota ETF, np. VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)który obejmuje szereg spółek z branży.

Kontrakty futures na złoto

Bardziej doświadczonym inwestorom kontrakty futures na złoto oferują spekulacyjny sposób inwestowania w złoto. Kontrakty te umożliwiają kupno lub sprzedaż złota w przyszłości po z góry określonej cenie. Chociaż metoda ta może prowadzić do znacznych zysków, wiąże się również z wysokim poziomem ryzyka ze względu na zmienność rynku.

Sztabki i monety złota o najlepszej wartości

Niektóre złote sztabki i monety, znane jako produkty o "najlepszej wartości", są sprzedawane po niższych premiach, co czyni je przystępną opcją dla inwestorów. Produkty te są zazwyczaj tańsze, ponieważ są używane lub pochodzą z mniej popularnych mennic. Nadal jednak oferują tę samą zawartość i czystość złota.

Przeanalizowaliśmy dla Ciebie brokerów, którzy oferują najtańsze metody zakupu złota, a oto ich warunki:

Ile pieniędzy potrzebujesz, aby zainwestować w złoto?

Oto tabela podsumowująca opcje inwestycyjne w złoto i kwotę pieniędzy zazwyczaj potrzebną na każdą z nich:

Poniższa tabela zawiera szybki przegląd dostępnych opcji inwestycyjnych dla złota i związanych z nimi kosztów, pomagając zdecydować, które podejście najlepiej pasuje do Twojej sytuacji finansowej i celów inwestycyjnych.

Uwagi dla początkujących i zaawansowanych inwestorów

Dla tych, którzy dopiero zaczynają inwestować w złoto, ważne jest, aby zacząć od jasnego zrozumienia podstaw. Początkujący powinni skupić się na prostych opcjach , takich jak fizyczne złoto lub ETFs, unikać inwestycji spekulacyjnych, takich jak kontrakty futures, i upewnić się, że kupują od renomowanych dealerów. Należy również wziąć pod uwagę koszty przechowywania i ubezpieczenia, aby uniknąć nieoczekiwanych wydatków.

Z drugiej strony, zaawansowani inwestorzy mogą badać bardziej złożone strategie, takie jak kontrakty futures lub opcje. Dywersyfikacja za pomocą akcji wydobywczych złota i korzystanie z efektywnych podatkowo opcji to również strategie, które można wykorzystać w celu maksymalizacji zysków. Śledzenie trendów rynkowych i ryzyka geopolitycznego ma kluczowe znaczenie dla osób zaangażowanych w zaawansowany handel.

Znalezienie najtańszego sposobu na zakup złota w oparciu o swoje potrzeby

Oleg Tkachenko Autor i ekspert w Traders Union

Szukając najtańszego sposobu na zakup złota, jedną z często pomijanych taktyk jest kupowanie bezpośrednio od lokalnych sprzedawców lub na aukcjach zamiast udawania się do znanych dealerów. Lokalni sprzedawcy, zwłaszcza ci likwidujący majątki lub małe firmy, mogą sprzedawać złoto po cenach zbliżonych do aktualnego kursu rynkowego lub nawet niższych, jeśli spieszą się ze sprzedażą. Sprzedaż nieruchomości, aukcje, a nawet lokalne ogłoszenia mogą czasami oferować złote monety lub sztabki za mniej niż zapłaciłbyś w sklepie. Pamiętaj tylko, aby sprawdzić, czy złoto jest prawdziwe - może w tym pomóc tester złota lub zaufany jubiler.

Inną opcją jest skorzystanie z platform takich jak eBay, ale z pewną zmianą. Zamiast licytować złote sztabki lub monety, poszukaj złotej biżuterii, która może być wyceniona poniżej rzeczywistej wartości złota. Niektórzy sprzedawcy mogą nie znać prawdziwej wartości lub po prostu chcą szybko sprzedać, co może zaoszczędzić sporo pieniędzy. Po zakupie możesz zatrzymać biżuterię w niezmienionej formie lub przetopić ją na sztabki. To podejście wymaga pewnych badań i dobrego zrozumienia czystości złota, ale może pomóc ci uzyskać złoto za mniej niż jego cena rynkowa.

Podsumowanie

Najtańszy sposób zakupu złota może różnić się w zależności od kilku czynników, w tym celów inwestora, ilości dostępnego kapitału i poziomu komfortu z różnymi rodzajami inwestycji w złoto. Kupowanie fizycznego złota luzem, takiego jak sztabki złota lub duże ilości monet, zazwyczaj oferuje najniższy koszt za uncję ze względu na niższe premie. Metoda ta wymaga jednak bezpiecznego przechowywania i może wiązać się z dodatkowymi kosztami, takimi jak ubezpieczenie.

Alternatywnie, złoto ETFs (Exchange-Traded Funds) stanowi opłacalne rozwiązanie dla tych, którzy chcą uniknąć kłopotów związanych z przechowywaniem fizycznego złota. ETFs generalnie mają niższe opłaty za zarządzanie i oferują większą płynność, dzięki czemu są odpowiednie zarówno dla inwestorów krótkoterminowych, jak i długoterminowych, którzy czują się komfortowo z bardziej praktycznym podejściem.

Dla tych, którzy szukają efektywności podatkowej, zakup konkretnych złotych monet, które są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych, może być również ekonomicznym wyborem. W międzyczasie zaawansowani inwestorzy mogą zbadać akcje wydobywcze złota lub kontrakty futures jako bardziej spekulacyjne, ale potencjalnie satysfakcjonujące opcje.

Ostatecznie, najtańszy sposób zakupu złota zależy od zrównoważenia kosztów początkowych, bieżących wydatków i osobistych celów inwestycyjnych. Niezależnie od tego, czy chodzi o fizyczne złoto, ETFs, czy inne instrumenty finansowe, każda metoda oferuje własny zestaw zalet i wyzwań, które należy dokładnie rozważyć.

Najczęściej zadawane pytania

Powiązane artykuły

Bezpłatna analiza techniczna Brent/USD, prognoza ceny Brent

Oleg Tkachenko

1 dzień temu

Jak działa strategia forex 10 pipsów dziennie?

Oleg Tkachenko

1 dzień temu

Najlepsza szybka realizacja Forex Brokerzy w 2025 roku

Parshwa Turakhiya

2 dni temu

Najlepsi brokerzy CFD do handlu bez swapów

Mikhail Vnuchkov

2 dni temu

Najlepsi brokerzy CFD w 2025 roku

Andrey Mastykin

2 dni temu

Zespół, który pracował nad tym artykułem

Parshwa Turakhiya

Autor w Traders Union

Parshwa jest ekspertem ds. treści i specjalistą ds. finansów posiadającym głęboką wiedzę na temat handlu akcjami i opcjami, analizy technicznej i fundamentalnej oraz badań kapitałowych. Jako finalista Chartered Accountant, Parshwa ma również doświadczenie w Forex, handlu kryptowalutami i podatkach osobistych. Jego doświadczenie jest widoczne w ponad 100 artykułach na temat Forex, kryptowalut, akcji i finansów osobistych, a także w spersonalizowanych rolach doradczych w zakresie konsultacji podatkowych.

Poznaj nasze zasady redakcyjne