Czy inwestowanie w złoto jest mądre?

Korzyści i zagrożenia związane z inwestowaniem w złoto

Podobnie jak w przypadku inwestowania prawdziwego kapitału w dowolny instrument finansowy, przed zakupem należy zrozumieć ryzyko i korzyści związane z inwestowaniem w złoto. Lepsze zrozumienie pozwala podejmować świadome decyzje handlowe i skutecznie zarządzać portfelem. Pomaga również w podjęciu decyzji o optymalnym punkcie wejścia dla inwestycji, ponieważ na cenę złota wpływa wiele czynników.

Chociaż złoto przynosi niezmiennie dodatnie zwroty, jeśli spojrzeć na nie w wystarczająco szerokiej skali czasowej, w przeszłości zdarzały się lata, w których złoto przynosiło ujemne zwroty. Na przykład, jeśli zainwestowałbyś w złoto pod koniec 2017 r., w 2018 r. osiągnąłbyś ujemne zwroty. Jednak inwestowanie w latach 2019-2023 przyniosłoby dodatnie zwroty, chociaż w 2022 r. zwrot ze złota wyniósł tylko 0,44%. Wiedza o tym, jak działa inwestycja w złoto, oznacza, że możesz wybrać najlepszy dla siebie czas na inwestycję.

Najlepsi brokerzy do handlu złotem (XAUUSD)

1

9.4/10

OTWÓRZ KONTO

Minimalny depozyt:

$200

Bonus za depozyt:

0%

Regulacja:

CySEC, FCA, ASIC

Recenzja

Broker eToro został założony w 2007 roku. Firma promuje się jako platforma handlu społecznościowego, współpracując z traderami z ponad 140 krajów. Broker posiada kilka działów działających w różnych jurysdykcjach i licencjonowanych przez różne organy regulacyjne. eToro (Europa) jest licencjonowane przez cypryjskiego regulatora CySEC, a eToro (UK) jest licencjonowane przez brytyjskiego regulatora FCA. Broker posiada również biuro w Australii i USA.

Zalety/Wady

•minimalna kwota transakcji do kopiowania to 1 dolar;

•wygodna funkcjonalność dla pasywnego inwestowania;

•broker regulowany przez niezależne monitory;

•możliwość zakupu kontraktów na ułamkowe akcje (to znaczy inwestowanie kwot mniejszych niż koszt jednej akcji), handel kryptowalutami;

•możliwość natychmiastowego zakupu akcji (nie CFD) na giełdach amerykańskich.

•wysokie spready;

•okresowe awarie techniczne podczas wykonywania zleceń;

•brak najpopularniejszych platform, takich jak MetaTrader 4 i MetaTrader 5 w Europie i na obszarze WNP;

•brak dostępu do systemów ECN, zlecenia są przetwarzane tylko według schematu STP (straight-through processing) z dostępem do konkretnych dostawców płynności;

•pobierana jest prowizja za wypłatę środków;

•nieuprzejma obsługa klienta;

•niewygodna strona internetowa.

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

2

9.2/10

OTWÓRZ KONTO

Minimalny depozyt:

–

Bonus za depozyt:

0%

Regulacja:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Recenzja

Nazwa OANDA to akronim od "Olsen & Associates" lub "Olsen AND Associates". Jest zarejestrowana w Stanach Zjednoczonych i oferuje swoim klientom szeroki zakres usług finansowych w większości krajów na świecie. Firma została założona w 1996 roku i obecnie jest regulowana w czterech jurysdykcjach. Głównym regulatorem brokera jest UK Financial Conduct Authority (FCA). Firma ma na swoim koncie kilka znaczących nagród, w tym zwycięstwo w kategorii "Najlepsze technologie handlu Forex" w UK Forex Awards, "Najlepsza platforma handlowa" według FX Week, a także "Najlepsza obsługa klienta" według amerykańskiego Foreign Exchange Report.

Zalety/Wady

•Minimalny depozyt od 1 dolara.

•Duży wybór najpopularniejszych instrumentów handlowych.

•Kilka wiarygodnych i renomowanych regulatorów finansowych.

•Niewygodna i źle funkcjonująca strona.

•Brak kont centowych.

•Brak programów bonusowych.

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

Zalety inwestowania w złoto

Przyjrzyjmy się wielu zaletom inwestowania w złoto i dlaczego każda z nich jest ważna.

Złoto może stanowić zabezpieczenie przed inflacją
Złoto jest postrzegane przez wielu jako zabezpieczenie przed inflacją, ponieważ jego wartość ma tendencję do wzrostu, gdy siła nabywcza tradycyjnych walut spada. Ponieważ inflacja zmniejsza rzeczywistą wartość pieniądza, złoto działa jako niezawodny magazyn wartości, zachowując bogactwo w czasie i zapewniając ochronę przed erozyjnymi skutkami rosnących cen.

Złoto jest postrzegane jako bezpieczna przystań
Aktywa typu "bezpieczna przystań" mają tendencję do osiągania dobrych wyników, gdy gospodarka sobie nie radzi. Inwestorzy często wybierają te aktywa zamiast bardziej niestabilnych aktywów podczas spowolnienia gospodarczego, zwłaszcza złota. Jego postrzegana stabilność i odporność na zawirowania rynkowe sprawiają, że jest to niezawodne aktywo pozwalające przetrwać burze gospodarcze.

Złoto zapewnia dywersyfikację portfela
Złoto jest szczególnie atrakcyjne jako narzędzie do dywersyfikacji, ze względu na jego charakterystyczne zachowanie w porównaniu z innymi aktywami finansowymi. Złoto reaguje na zmieniające się warunki gospodarcze inaczej niż inne aktywa i często jest ujemnie skorelowane z wynikami akcji. Ponieważ jednym z głównych celów dywersyfikacji jest utrzymanie dodatnich zwrotów z inwestycji w czasie zmiennych wzrostów i spadków gospodarczych, złoto jest doskonałym wyborem do dywersyfikacji portfela.

Złoto jest aktywem materialnym
Złoto, w całej swojej błyszczącej i ciężkiej chwale, jest jednym z tych nielicznych i rzadkich aktywów finansowych, które można fizycznie zobaczyć i trzymać w postaci monet, sztabek i biżuterii. Ta namacalność zapewnia poczucie bezpieczeństwa i trwałości, zwłaszcza w przeciwieństwie do aktywów cyfrowych lub papierowych. Niektórzy inwestorzy preferują formy bogactwa, które mogą być utrzymywane i przechowywane poza systemem finansowym, co sprawia, że złoto jest popularnym wyborem jako aktywa materialne.

Popyt na złoto jest ogromny
Popyt na złoto wykracza daleko poza zwykłe możliwości inwestycyjne. Złoto jest również bardzo poszukiwane jako metal szlachetny używany w biżuterii i różnych innych luksusowych przedmiotach, nie wspominając o jego zastosowaniu w branżach takich jak medycyna i elektronika. Popyt na złoto zarówno jako towar, jak i użyteczny metal przyczynia się do zróżnicowanego rynku, zwiększając stabilność jego ogólnej wartości.

Podaż złota jest ograniczona
Fakt, że na świecie istnieje skończona ilość złota, jest jedną z najważniejszych zalet tego aktywa, ponieważ ograniczona podaż przyczynia się do jego wewnętrznej wartości. Wydobycie nowego złota wymaga czasu i zasobów, co zapobiega szybkiej inflacji całkowitej podaży złota i zwiększa atrakcyjność złota jako metalu szlachetnego.

Złoto ma długą historię
Złoto było używane jako forma wymiany wartości od czasów starożytnych Egipcjan, ale nawet jako współczesny instrument finansowy, z biegiem czasu, generowało niezmiennie dodatnie zwroty, gdy obserwowano je w wystarczająco długich ramach czasowych. Chociaż złoto miało swoje wzloty i upadki, w ciągu ostatnich dwudziestu lat jego wartość wzrosła ponad czterokrotnie. Długa historia złota wzmacnia wiarę w jego stabilność.

Banki centralne posiadają złoto
Większość banków centralnych na całym świecie zwykle posiada znaczne ilości złota jako część swoich oficjalnych rezerw. Fakt, że banki centralne, które są często postrzegane jako fundament stabilności gospodarczej, wykorzystują złoto, dodatkowo podkreśla rolę tego surowca jako magazynu wartości i strategicznej inwestycji.

Złoto ma znaczenie kulturowe
Wreszcie, złoto ma znaczenie kulturowe i symboliczne w różnych społeczeństwach, najczęściej kojarząc się z bogactwem, prestiżem i specjalnymi okazjami. To znaczenie kulturowe przyczynia się do trwałego popytu na złoto, szczególnie w regionach, w których odgrywa ono rolę w tradycjach, ceremoniach i zwyczajach społecznych.

Ogólnie rzecz biorąc, wszystkie te zalety sprawiają, że złoto jest podstawą światowej gospodarki i centralnym elementem ludzkiego społeczeństwa, a także wyjątkowym instrumentem finansowym zapewniającym szerokie możliwości handlowe.

Wady inwestowania w złoto

Każda moneta ma dwie strony i choć handel złotem ma wiele zalet, to oczywiście ma też swoje wady. Przyjrzyjmy się im szczegółowo.

Złoto nie jest aktywem produktywnym
W przeciwieństwie do akcji lub obligacji, które generują dochód lub dywidendy, złoto samo w sobie nie generuje żadnego dochodu. Jego wartość pochodzi głównie z podaży, popytu i nastrojów rynkowych, co czyni je bardziej magazynem wartości lub inwestycją spekulacyjną niż aktywem produkcyjnym przynoszącym zyski.

Cena złota może być zmienna
Chociaż cena złota ma tendencję do wzrostu w dłuższej perspektywie, jego cena może być bardzo zmienna w krótszych ramach czasowych i jest pod wpływem różnych czynników, takich jak dane ekonomiczne, wydarzenia geopolityczne i nastroje rynkowe. Zmienność złota wiąże się z dodatkowym ryzykiem ze względu na znaczne wahania w krótkim okresie, co może mieć wpływ na zwroty z inwestycji.

Złoto nie jest koniecznością
W porównaniu z innymi podstawowymi towarami, takimi jak żywność czy energia, złoto nie jest niezbędne do codziennego życia. Jego wartość zależy głównie od popytu i wykorzystania do celów luksusowych, co czyni jego rynek bardziej podatnym na zmiany nastrojów inwestorów.

Złoto może zostać skradzione
Ponieważ złoto jest jednym z niewielu aktywów materialnych, jest ono podatne na fizyczną kradzież, jeśli nie jest wystarczająco zabezpieczone. Aby zminimalizować to ryzyko, inwestorzy muszą zainwestować w bezpieczne przechowywanie, co może prowadzić do dodatkowych kosztów.

Fałszywe złoto może stanowić problem
W przeciwieństwie do aktywów cyfrowych, autentyczność lub czystość złota może być zagrożona przez podrobione produkty krążące na rynku. Kupując fizyczne złoto, inwestorzy muszą być ostrożni i nabywać je wyłącznie z renomowanych źródeł, aby uniknąć oszustwa, w przeciwnym razie ich inwestycja może zostać całkowicie utracona.

Istnieją lepsze sposoby na zarabianie pieniędzy
Chociaż złoto jest cennym dodatkiem do każdego portfela, szczególnie w celu dywersyfikacji, może nie być najbardziej efektywnym sposobem generowania zwrotów. Złoto charakteryzuje się stosunkowo powolnym wzrostem wartości w czasie, więc poleganie wyłącznie na złocie w celu gromadzenia bogactwa może nie być najlepszym podejściem do generowania zysków.

Złoto wiąże się z dodatkowymi kosztami
Fizyczne posiadanie złota, zwłaszcza w przypadku większych ilości, wiąże się z dodatkowymi kosztami. Właściciele złota muszą przechowywać złoto w bezpiecznym miejscu, takim jak skarbiec bankowy lub prywatny sejf, co wymaga uiszczenia opłat. Co więcej, wykupienie ubezpieczenia metalu szlachetnego wiąże się z kolejnymi kosztami. Koszty te z czasem odbijają się na ogólnych zyskach. Przechowywanie i ubezpieczanie złota może być kosztowne.