Jak handlować w ciągu dnia na Robinhood - porady ekspertów, zasady brokera i ograniczenia

Czy powinieneś wybrać Robinhood do Day Trade?

Inwestorzy detaliczni mają do wyboru wiele platform handlowych. Robinhood jest jedną z najbardziej znanych i lubianych opcji.

Zalety Robinhood

Łatwy w użyciu

Robinhood jest niezwykle prosty w użyciu. Otwarcie konta jest szybkie i łatwe, umożliwiając pobranie aplikacji i rozpoczęcie handlu w mniej niż godzinę. Sama aplikacja jest bardzo przyjazna dla użytkownika. Jest prosta i intuicyjna, a monitorowanie cen akcji i portfela jest bardzo łatwe. Wykonywanie transakcji jest proste, a platforma integruje się z TurboTax, umożliwiając efektywne rozliczanie podatków.

Zero opłat za transakcje

Robinhood był pierwszym brokerem oferującym zerowe opłaty za transakcje. Ta funkcja była tak atrakcyjna dla nowych użytkowników, że większość innych podmiotów w branży poszła w ich ślady. Robinhood nie pobiera opłat za otwarcie konta, prowadzenie konta lub przelew środków na konto.

Obsługuje tysiące akcji i kryptowalut

Robinhood umożliwia handel ponad 5000 akcji, w tym większością amerykańskich akcji i funduszy ETF (exchange-traded funds), które są notowane na giełdach w USA. Ponadto oferuje również handel opcjami i umożliwia dostęp do ponad 650 globalnych akcji za pośrednictwem ADR (American Depository Receipts).

Silnie regulowane

Wszystkie firmy brokerskie obsługujące papiery wartościowe są regulowane przez SEC (Komisję Papierów Wartościowych i Giełd). Ten organ regulacyjny nadzoruje rynki papierów wartościowych w celu zapewnienia uczciwych transakcji i przejrzystości.

Darmowe akcje przy rejestracji i za polecenie

Kiedy użytkownicy rejestrują się, Robinhood daje im darmowe akcje. Gwarantują, że 1% tych darmowych akcji będzie wart od 50 do 200 USD. Jeśli jesteś w tym szczęśliwym 1%, może to być niezły zastrzyk finansowy dla twojego portfela handlowego. Dodatkowo, jeśli polecisz kogoś i otworzy on konto, Robinhood również wyśle Ci darmowe akcje.

Wady Robinhood

Ograniczenia geograficzne

Jedną z wad Robinhood jest to, że jest on dostępny tylko w Stanach Zjednoczonych. Aby otworzyć konto Robinhood, musisz mieć ukończone 18 lat, być obywatelem USA i posiadać ważny numer ubezpieczenia społecznego. Bez spełnienia tych kryteriów nie można otworzyć konta.

Firma planowała ekspansję w kilku regionach; jednak trudności napotkane podczas pandemii COVID-19 spowodowały, że plany te zostały odłożone na półkę w lipcu 2020 roku. Obecnie nie wiadomo, kiedy Robinhood zniesie te regionalne ograniczenia.

Brak przejrzystości w zakresie opłat

Wielu brokerów generuje dochód, przyjmując płatności od animatorów rynku za PFOF (płatność za przepływ zleceń). Proces ten obejmuje brokera (w tym przypadku Robinhood) otrzymującego rekompensatę za kierowanie transakcji do realizacji. PFOF jest krytykowany w niektórych kręgach, ponieważ tworzy niesprawiedliwe warunki, które faworyzują duże firmy w stosunku do handlowców detalicznych i inwestorów.

Brak aplikacji desktopowej

Robinhood jest dostępny tylko jako aplikacja. Chociaż odpowiada to wielu inwestorom detalicznym, którzy uzyskują dostęp do platformy na smartfonach lub tabletach, wielu rywali Robinhood oferuje dostęp za pośrednictwem aplikacji komputerowej lub usługi w chmurze.

Opłaty Robinhood

Jedną z najważniejszych zalet Robinhood jest brak prowizji. Platforma nie pobiera opłat za otwarcie lub prowadzenie konta ani za wpłatę środków na konto.

Jednak SRO (organizacje samoregulacyjne), takie jak FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), pobierają od Robinhood niewielką opłatę za wszelkie zlecenia sprzedaży. Opłaty te mają zastosowanie do każdego rachunku maklerskiego, a nie konkretnie do Robinhood. W rezultacie Robinhood przenosi te opłaty na swoich użytkowników i przekazuje je odpowiednim SRO.

Niektóre z opłat związanych z handlem na Robinhood są następujące:

Regulacyjna opłata transakcyjna

FINRA jest prawnie zobowiązana do uiszczenia tej opłaty na rzecz SEC. FINRA przekazuje tę opłatę swoim członkom, takim jak Robinhood, którzy zwykle przekazują ją swoim użytkownikom. Opłaty te mają na celu pokrycie kosztów ponoszonych przez rząd i SEC w związku z regulowaniem i nadzorowaniem rynków papierów wartościowych i profesjonalistów.

Opłaty SEC wynoszą 5,10 USD za każdy 1 mln USD kapitału tylko w przypadku sprzedaży. W przypadku użytkowników, którzy sprzedali mniej niż 500 USD, Robinhood nie egzekwuje tej opłaty.

Opłata za działalność handlową

FINRA pobiera opłaty od firm brokerskich za regulację i nadzór. Robinhood przenosi te opłaty na użytkowników, ale nie w przypadku sprzedaży 50 akcji lub mniej. Opłaty te wynoszą 0,000119 USD za akcję w przypadku sprzedaży akcji i 0,002 USD za kontrakt sprzedaży opcji.

Zasady i ograniczenia handlu dziennego Robinhood

Teraz, gdy rozumiesz już opcje swojego konta, przyjrzyjmy się niektórym zasadom i ograniczeniom, których musisz przestrzegać podczas handlu dziennego na platformie Robinhood. Wszelkie platformy oferujące handel dzienny są ściśle regulowane przez różne organy nadzoru finansowego.

Ile pieniędzy potrzebuję do handlu dziennego?

Robinhood ma określone zasady, których używa do ochrony inwestorów. Jedną z najważniejszych jest zasada handlu dziennego (PDT). Jeśli zajmujesz się handlem dziennym, być może znasz już tę zasadę. Zasada ta stanowi, że użytkownicy Robinhood nie mogą dokonywać czterech lub więcej transakcji dziennych w ciągu pięciu dni - chyba że mają na koncie więcej niż 25 000 USD. Jeśli przekroczysz trzydniowy limit transakcji, Robinhood ograniczy Twoje konto do zawierania kolejnych transakcji dziennych przez 90 dni.

Zasada ta nie dotyczy transakcji overnight. Odnosi się tylko do kupna i sprzedaży akcji lub kontraktów opcyjnych w ciągu jednego dnia, nie więcej niż trzy razy w ciągu pięciu dni roboczych. Zasada ta dotyczy traderów korzystających z dowolnej firmy brokerskiej i została wprowadzona przez Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) w celu ochrony inwestorów.

Jednak dla day traderów korzystających z Robinhood istnieją pewne wyjątki.

Jeśli te trzy dzienne transakcje są równe mniej niż łączne transakcje na koncie depozytu zabezpieczającego, ograniczenia nie mają zastosowania. Taki scenariusz jest jednak stosunkowo mało prawdopodobny.

Innym sposobem na obejście tego problemu jest przejście na konto Robinhood Cash, ponieważ użytkownicy kont Cash nie mają dostępu do depozytów zabezpieczających. Nie korzystając z handlu z depozytem zabezpieczającym, ta zasada FINRA nie będzie miała zastosowania.

Jeśli chcesz wykonać cztery lub więcej transakcji i zdecydujesz się zwiększyć saldo konta do ponad 25 000 USD, musisz wziąć pod uwagę pewne kwestie. Po pierwsze, saldo konta nie przekracza oficjalnie 25 000 USD, dopóki depozyt nie zostanie rozliczony. Po drugie, depozyt zabezpieczający oferowany na kontach Robinhood Instant nie będzie wliczany do sumy.

Na przykład, jeśli masz 20 000 USD na koncie Robinhood i doładujesz je do ponad 25 000 USD, musisz poczekać, aż depozyt zostanie rozliczony, zanim będziesz mógł swobodnie handlować. Zwykle zajmuje to około pięciu dni.

Czy te zasady mają zastosowanie do handlu opcjami?

Podobnie jak w przypadku handlu akcjami, jeśli kupisz i sprzedasz ten sam kontrakt opcyjny tego samego dnia, jest to liczone jako transakcja dzienna. Będziesz wiedział, że jest to ten sam kontrakt opcyjny, jeśli symbol giełdowy, data wygaśnięcia, cena wykonania i typ (call lub put) są identyczne.

Czy zasady mają wpływ na krótką sprzedaż?

Tak, przepisy PDT wpływają również na krótką sprzedaż. Robinhood nie oferuje jednak bezpośrednio swoim użytkownikom opcji krótkiej sprzedaży.

Jak handlować w ciągu dnia na Robinhood. 5 najważniejszych wskazówek ekspertów

Zacznij od minimalnego depozytu

W Robinhood nie ma minimalnego depozytu, co jest dobrą wiadomością dla nowych traderów. Uzyskanie komfortu jako day trader wymaga nauczenia się kilku lekcji po drodze. Początkowy depozyt powinien być niewielki, aby żadna z tych lekcji nie była zbyt kosztowna.

Opracowanie i przetestowanie strategii

Skuteczny day trading wymaga zdyscyplinowanej strategii. Rynki finansowe są pełne wzlotów i upadków, więc potrzebujesz solidnego planu gry. Bez dobrego planu najprawdopodobniej będziesz podejmować emocjonalne decyzje. A decyzje emocjonalne rzadko są zwycięskie.

Przystępuj więc do każdej transakcji z jasnym planem i określoną strategią wyjścia. Podobnie, nigdy nie łam zasad zarządzania pieniędzmi.

Przestrzegaj zasad zarządzania ryzykiem

Zarządzanie ryzykiem będzie miało większy wpływ na wyniki finansowe niż większość strategii. Istnieje kilka aspektów zarządzania ryzykiem, których należy przestrzegać, takich jak zasada 1%. Jak wspomniano wcześniej, obejmuje ona zaangażowanie nie więcej niż 1% kapitału w jedną transakcję.

Inne strategie zarządzania ryzykiem, których należy przestrzegać, to planowanie transakcji poprzez ustawianie punktów stop-loss (S/L) i take-profit (T/P). Należy mieć plan w momencie otwierania transakcji i wiedzieć, kiedy z niej wyjść.

Wreszcie, dywersyfikacja posiadanych aktywów to kolejna uświęcona tradycją strategia. Posiadanie zbyt dużej części inwestycji w jedną akcję - lub sektor - może być katastrofalne, jeśli rynek poruszy się przeciwko tobie.

Zdefiniuj, czym jest dla Ciebie sukces

Kolejną istotną wskazówką dla nowych day traderów jest zdefiniowanie, czym jest skuteczna strategia. Przyjrzyj się więc swojemu kapitałowi i zdecyduj, ile chcesz na nim zarabiać dziennie, tygodniowo, miesięcznie lub rocznie.

Dodatkowo, oceniając konkretną strategię, pomyśl o kosztach alternatywnych. Na koniec określonego okresu oblicz swoje zyski. Jeśli mogłeś osiągnąć zysk, który osiągnąłeś dzięki bardziej pasywnej inwestycji, musisz zadać sobie pytanie, co chcesz osiągnąć dzięki day tradingowi.

Naucz się nie handlować okazjonalnie

Kiedy wielu day traderów zaczyna, stawiają sobie za cel zarobienie X kwoty dziennie. Takie podejście jest rozsądne, jednak nauczenie się, kiedy nie handlować, jest kluczową umiejętnością do rozwinięcia.

W niektóre dni nie ma możliwości osiągnięcia zysków. Zamiast wymuszać działania (i ponosić straty), czasami najmądrzejszym posunięciem jest odejście od komputera i spróbowanie ponownie jutro. Jeśli nic nie wyróżnia się jako okazja, nie ma wstydu w nieangażowaniu się.