Jak inwestować w akcje za niewielkie pieniądze?

Uwaga redakcyjna: Chociaż przestrzegamy ścisłej integralności redakcyjnej, ten post może zawierać odniesienia do produktów naszych partnerów. Oto wyjaśnienie, w jaki sposób zarabiamy pieniądze. Żadne dane ani informacje na tej stronie nie stanowią porady inwestycyjnej zgodnie z naszym Zastrzeżeniem.
Jak inwestować w akcje za niewielkie pieniądze:
Wiele osób uważa, że inwestowanie w akcje wymaga znacznego kapitału, ale jest to błędne przekonanie. Wielu odnoszących sukcesy inwestorów zaczynało od niewielkich kwot, a dziś brokerzy internetowi pozwalają nawet rozpocząć inwestowanie już od 100 USD.
Sukces w inwestowaniu nie zależy od tego, z jaką kwotą zaczynasz, ale od nauki spersonalizowanych strategii i przyjęcia właściwych zachowań. Na stronie Traders Union stworzyliśmy ten przewodnik, aby pomóc początkującym zrozumieć proces inwestowania w akcje przy minimalnym kapitale.
Jak inwestować w akcje za niewielkie pieniądze - przewodnik dla początkujących
Większość początkujących inwestorów interesuje się rynkiem akcji, czytając historie odnoszących sukcesy inwestorów, ale nie mają pojęcia o procesie związanym z rozpoczęciem podróży inwestycyjnej.
Wyznacz długoterminowe cele
Zdefiniuj jasne cele w perspektywie 3-10 lat, takie jak oszczędzanie na emeryturę, samochód lub edukację. Inwestowanie oparte na celach pomaga zachować koncentrację i dyscyplinę w podróży.
Zrozumieć procent składany
Compound Odsetki rosną poprzez reinwestowanie zysków. Użyj wzoru: A = P(1+r/n)ⁿᵗ, gdzie A to całkowita kwota, P to kapitał, r to roczna stopa procentowa, n to liczba okresów składanych, a t to czas w latach.
Analizuj akcje po niskich cenach
Skoncentruj się na spółkach wycenianych niżej, aby zmaksymalizować swój kapitał. Szukaj silnych fundamentów, fos ekonomicznych i przewag konkurencyjnych, takich jak patenty lub solidne sieci dystrybucji, aby uzyskać długoterminowy potencjał wzrostu.
Poznaj akcje ułamkowe
Inwestuj w spółki o wysokiej wartości, takie jak Amazon lub Google z ułamkowymi udziałami. Pozwala to na zakup części akcji bez konieczności wpłacania tysięcy dolarów z góry.
Wybierz taniego brokera
Otwórz konto u brokerów bez prowizji. Zasil go kwotą 100-200 USD, aby rozpocząć inwestowanie.
Akcje | Demo | Min. konto | Stopa procentowa | Podstawowa opłata | Min. opłata za akcje | Poziom regulacji | Otwórz konto | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Tak | Tak | Nie | Nie | Zero opłat | Zero opłat | Tier-1 | OTWÓRZ KONTO Twój kapitał jest zagrożony.
|
|
Tak | Nie | Nie | 0,15-1 | Plany Standard, Plus, Premium i Metal: 0,25% kwoty zamówienia. Ultra Plan: 0,12% kwoty zamówienia. | 1,00 GBP w Wielkiej Brytanii, 1,00 EUR w strefie euro | Tier-1 | Przegląd badań | |
Tak | Nie | Nie | Nie | 2,00 € + 0,038 € za akcję dla akcji amerykańskich | 2,00 € dla akcji amerykańskich | Tier-1 | Przegląd badań | |
Tak | Tak | 2,000 | 3,8 | USA: 0,01 USD za akcję; min. 2 USD. UE: 0,1% wartości transakcji przy min. 4 EUR. | Akcje w USA $2, akcje w UE €4 | Tier-1 | OTWÓRZ KONTO Twój kapitał jest zagrożony.
|
|
Tak | Tak | £500 | 4,56 | Akcje amerykańskie: od 1 USD. Akcje europejskie: od 3 EUR. Akcje brytyjskie: od 5 GBP. | $1/£5/€3 | Tier-1 | OTWÓRZ KONTO Twój kapitał jest zagrożony. |
Kup pierwsze akcje
Stwórz listę obserwacyjną 20-30 fundamentalnie silnych spółek. Monitoruj ich wyniki i kupuj akcje we właściwym czasie, koncentrując się na długoterminowej wartości.
Reinwestuj i zwiększaj pozycje
Inwestuj konsekwentnie i reinwestuj dywidendy, aby wykorzystać odsetki składane. Dodawaj akcje, gdy ceny spadają poniżej godziwej wartości rynkowej i zachowaj cierpliwość, ponieważ akcje mogą ulegać wahaniom w krótkim okresie.
Takie zdyscyplinowane podejście może z czasem pomóc początkującym inwestorom w pomnażaniu majątku, nawet przy ograniczonym kapitale.
Czy możliwe jest inwestowanie w akcje za niewielkie pieniądze?
Tak, możesz inwestować w akcje za niewielkie pieniądze, korzystając z usług brokerów internetowych, którzy oferują minimalne depozyty w wysokości 0 USD i tanie transakcje. Wiele akcji silnych spółek i ETFs jest dostępnych za mniej niż 50 USD, co ułatwia początkującym inwestorom rozpoczęcie inwestowania.
Na przykład cena akcji Pfizer Inc (NYSE: PFE) w styczniu 2025 r. wynosiła około 26,59 USD. Fundusze giełdowe (ETFs) również mogą być przystępnymi cenowo opcjami. Fundusz Vanguard Total International Stock ETF, który obejmuje globalne akcje spoza USA, jest dostępny za około 59,14 USD.
Dzięki nowoczesnym platformom i przystępnym cenowo opcjom inwestycyjnym nie potrzebujesz znacznego kapitału, aby rozpocząć swoją inwestycyjną podróż. Rozpoczęcie od małych inwestycji w akcje o silnych fundamentach lub ETFs może być praktycznym sposobem na budowanie bogactwa w czasie.
Czy dobrym pomysłem jest inwestowanie niewielkich środków?
Tak, rozpoczęcie inwestycji z niewielkim kapitałem to mądry sposób na wejście na giełdę. Wielu odnoszących sukcesy inwestorów, takich jak Warren Buffett, rozpoczęło swoją podróż od niewielkich kwot, stopniowo budując bogactwo w czasie. Jest to praktyczne podejście, szczególnie dla początkujących, którzy wciąż uczą się o dynamice rynku i strategiach inwestycyjnych.
Dla nowych inwestorów angażowanie dużego kapitału bez wystarczającej wiedzy może być ryzykowne. Rozpoczęcie od małych kwot pozwala przetestować wody, rozwinąć właściwe zachowania inwestycyjne i udoskonalić swoje strategie bez znaczącej ekspozycji finansowej. Regularne, systematyczne inwestycje w fundamentalnie silne akcje mogą z czasem przełożyć się na znaczny majątek.
W przeciwieństwie do innych aktywów, takich jak nieruchomości, które wymagają dużych inwestycji początkowych, rynek akcji jest dostępnym sposobem na pomnażanie majątku. Mając zaledwie 100 USD, możesz zacząć inwestować w wysokiej jakości akcje lub ETFs i korzystać z potęgi pomnażania majątku w dłuższej perspektywie.
Zasady inwestowania w akcje od miliarderów
Profesjonalni inwestorzy, tacy jak Warren Buffett, Peter Lynch, Ray Dalio i Charlie Munger, wydali kilka publicznych oświadczeń, cytatów, reguł i zasad, które utorowały drogę do udanej kariery inwestycyjnej. Zebraliśmy kilka zasad z książek i przemówień tych odnoszących sukcesy inwestorów.
Zasada 1: Inwestuj długoterminowo i skup się na długoterminowych celach
Nie inwestuj w spółkę, jeśli nie możesz pozostać w niej przez co najmniej 10 lat. Skoncentruj się na swoich długoterminowych celach. Akcje dają gwarantowane zwroty w długim okresie. Dłuższe ramy czasowe niwelują ryzyko zmienności, które często występuje z powodu zmian w otoczeniu makroekonomicznym.
Zasada 2: Kupuj akcje spółek, których działalność dobrze rozumiesz
Przed zakupem akcji upewnij się, że rozumiesz działalność spółki, jej produkty, konkurentów, potencjał rynkowy i inicjatywy kapitałowe.
Skoncentruj się na branżach, które dobrze znasz, takich jak farmacja czy biotechnologia, aby zbudować zaufanie do swoich inwestycji. Inwestowanie w firmy, które rozumiesz, zmniejsza niepokój podczas spadków na rynku i pomaga utrzymać zaangażowanie, gdy fundamenty pozostają silne.
Zasada 3: Rozważ dywersyfikację portfela akcji
Dywersyfikacja chroni portfel podczas krachu rynkowego. Zdywersyfikowany portfel generuje pokaźny zwrot z inwestycji niezależnie od warunków rynkowych.
Portfel można zdywersyfikować za pomocą takich aktywów, jak pojedyncze akcje, ETFs, fundusze inwestycyjne, obligacje, certyfikaty depozytowe, złoto, nieruchomości, konta emerytalne i bony skarbowe.
Oto przykład alokacji w ramach zdywersyfikowanego portfela:
35% na akcje i ETFs;
20% na nieruchomości i REITs;
12,5% na aktywa o stałym dochodzie;
10% na złoto;
10% na bony skarbowe;
5% na konto emerytalne;
8,5% na gotówkę lub fundusze płynne.
Jeśli chcesz grać w czystą grę inwestycyjną na akcjach, możesz zdywersyfikować portfel o 10 do 12 fundamentalnie silnych spółek wraz z dwoma ETFs. Inwestorzy powinni pamiętać, że nadmierna dywersyfikacja (więcej niż 15 akcji w portfelu) może nie przynieść pożądanych rezultatów. Przy wyborze między ETF a akcjami, kluczową kwestią do przemyślenia jest to, jak łatwo jest je kupić lub sprzedać w razie potrzeby.
Zasada 4: Inwestuj w indeks poprzez ETF
Warren Buffett zaleca początkującym inwestorom inwestowanie w ETFs w celu natychmiastowej dywersyfikacji. ETFs śledzi główne indeksy, takie jak S&P 500zapewniając ekspozycję na wiele spółek o średniej i dużej kapitalizacji.
W latach 2011-2020 indeks S&P 500 przyniósł roczny zwrot w wysokości 13,9%, który inwestorzy w iShares Core S&P 500 ETF osiągnąłby taki sam poziom. Dla tych, którzy dopiero zaczynają inwestować w akcje, ETFs oferuje prosty, niezawodny sposób na zwiększenie majątku.
Zasada 5: Dokładnie analizuj spółki przed zakupem
Inwestorzy muszą przeprowadzić dokładną analizę fundamentalną spółki przed podjęciem decyzji o zakupie.
Oto lista 10 czynników, które inwestor powinien ocenić przed zakupem akcji:
Sprawdzić potencjał wzrostu branży i ocenić zdolność organizacji do skutecznego wykorzystania tego potencjału.
Wskaźnik ceny do zysków i wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego.
Cash Rezerwy spółki.
Historia wypłacania dywidendy.
Jakość zespołu zarządzającego.
Linie produktów i sieci dystrybucji.
Zasady ładu korporacyjnego organizacji (trzymaj się z dala od firmy, która ma słabe zasady ładu korporacyjnego).
Płynność i wypłacalność spółki.
Marża operacyjna i wolne przepływy pieniężne.
Zwrot z zaangażowanego kapitału (ROCE) i zwrot z kapitału własnego (ROE).
Czy można inwestować w akcje bez pieniędzy?
Chociaż rozpoczęcie inwestowania w akcje bez gotówki może wydawać się niemożliwe, istnieją sposoby na rozpoczęcie bez dużych kosztów początkowych. Oto pięć strategii, które mogą pomóc w wejściu na rynek akcji przy minimalnych nakładach inwestycyjnych.
Plany reinwestycji dywidend (DRIPs). Wiele spółek umożliwia zakup akcji za dywidendy zamiast gotówki, pozwalając na powolne budowanie portfela w czasie. Reinwestowanie zysków to sprytny sposób na powiększanie stanu posiadania akcji bez konieczności inwestowania kapitału z góry.
Posiadanie części akcji. Niektórzy brokerzy umożliwiają zakup ułamkowych udziałów, pozwalając inwestować w drogie akcje, takie jak Amazon lub Tesla, już za 1 USD. Umożliwia to inwestowanie w drogie akcje bez konieczności posiadania dużej sumy pieniędzy.
Otrzymuj darmowe akcje lub bonusy. Wielu brokerów internetowych oferuje oferty promocyjne, takie jak bonusy za rejestrację, w ramach których otrzymujesz darmowe akcje po otwarciu konta. Pozwala to rozpocząć inwestowanie bez wydawania własnych pieniędzy.
Zarabiaj darmowe akcje polecając znajomych. Niektórzy brokerzy oferują programy poleceń, w ramach których można zarabiać darmowe akcje poprzez udostępnianie platformy innym osobom. W ten sposób możesz zbudować swój portfel bez konieczności wpłacania początkowego depozytu.
Inwestuj niewielkie kwoty za pomocą drobnych. Aplikacje do mikroinwestycji pozwalają inwestować niewielkie kwoty, nawet tak niskie jak 5 USD. Aplikacje te zaokrąglają codzienne zakupy i inwestują różnicę, pomagając w budowaniu zdywersyfikowanego portfela w czasie przy minimalnym wysiłku.
Ile mogę zarobić inwestując w akcje?
Średnio inwestycje giełdowe przynoszą roczne zwroty w wysokości od 8% do 11%, z czego S&P 500 dostarczając około 8% rocznie od 1957 roku. Jednak zwroty różnią się w skali roku ze względu na zmienność rynku, a niektóre lata mogą wykazywać ujemne zwroty.
Na przykład S&P 500 odnotował ujemne zwroty w latach 2000, 2001, 2002, 2008 i 2018. Mimo to były lata wyjątkowego wzrostu, takie jak 2003 (28,68%), 2013 (32,3%) i 2019 (31,49%). Wahania te podkreślają znaczenie długoterminowej strategii inwestycyjnej w celu wykorzystania zarówno wzlotów, jak i upadków rynku.
Pozostając inwestorem w okresie spadków i koncentrując się na długoterminowych celach, można z czasem czerpać korzyści ze skumulowanych zysków. Zdywersyfikowane inwestycje, takie jak S&P 500 index fundusze lub ETFs to praktyczny sposób na dostosowanie się do historycznych średnich i ograniczenie ryzyka związanego z poszczególnymi akcjami.
Czy mogę stracić pieniądze inwestując w akcje?
Tak, można stracić pieniądze inwestując w akcje, ale dzięki odpowiednim strategiom można zminimalizować ryzyko. Oto pięć wskazówek, które pomogą Ci zmniejszyć ryzyko strat podczas inwestowania:
Dywersyfikuj swoje inwestycje. Częstym błędem jest inwestowanie wszystkich pieniędzy w jedną akcję. Rozłóż swoje inwestycje na różne sektory i rodzaje aktywów, aby ograniczyć ryzyko dużej straty w jednym miejscu.
Myśl długoterminowo. Pogoń za szybkimi zyskami jest kusząca, ale inwestowanie w perspektywie długoterminowej daje inwestycjom czas na wzrost. Nie rozpraszaj się krótkoterminowymi wzrostami i spadkami na rynku; stabilny wzrost na przestrzeni lat to sposób na sukces.
Waż ryzyko, a nie tylko potencjalne zyski. Nie skupiaj się wyłącznie na możliwych zyskach; zawsze bierz pod uwagę, ile możesz stracić. Dążenie do solidnego stosunku ryzyka do zysku oznacza większe prawdopodobieństwo osiągnięcia zysku w czasie, nawet jeśli niektóre transakcje nie wypalą.
Korzystaj z stop-loss, aby się chronić. Wielu początkujących inwestorów ignoruje zlecenia stop-loss, które mogą zapobiec większym stratom poprzez automatyczną sprzedaż akcji, gdy ich cena osiągnie określony punkt. Zmusza to do trzymania się swojej strategii i nie handlowania w oparciu o emocje.
Ucz się na podstawie wzorców rynkowych. Zrozumienie, że rynki przechodzą przez cykle, może pomóc zachować spokój podczas spadków. Rozpoznając te wzorce, unikniesz panicznej sprzedaży i będziesz podejmować bardziej świadome decyzje, nawet gdy rynki spadną.
Rozłożenie inwestycji w czasie pozwala przetrwać zmienność rynkową
Zaczynając z ograniczonymi środkami, jednym z najlepszych sposobów inwestowania jest "skupienie się na ułamkowych udziałach". Wielu początkujących inwestorów uważa, że do zakupu akcji takich jak Amazon lub Tesla potrzebne są duże kwoty pieniędzy, ale udziały ułamkowe pozwalają na posiadanie części tych akcji bez konieczności wydawania setek lub tysięcy dolarów. Dzięki akcjom ułamkowym możesz zdywersyfikować swoje inwestycje i nadal uzyskać ekspozycję na szybko rozwijające się spółki, nawet przy niewielkim budżecie.
Innym inteligentnym podejściem jest "konsekwentne inwestowanie poprzez uśrednianie kosztów w dolarach (DCA)". Zamiast próbować wyczuć czas na rynku, DCA polega na regularnym inwestowaniu określonej kwoty, bez względu na to, jak zachowuje się rynek. Metoda ta pomaga zmniejszyć stres związany z podejmowaniem emocjonalnych decyzji i zapewnia, że nie kupujesz na szczytach ani nie sprzedajesz na dołkach. Dzięki rozłożeniu inwestycji w czasie, można uniknąć zmienności na rynku i powoli powiększać swój majątek, nie martwiąc się o czas idealnego wejścia na rynek.
Podsumowanie
W inwestowaniu w akcje za niewielkie pieniądze nie chodzi o to, z jaką kwotą zaczynasz - chodzi o cierpliwość i posiadanie planu. Zacznij od tego, co możesz, skup się na tanich opcjach, takich jak fundusze indeksowe i akcje ułamkowe, i bądź konsekwentny. Znajdź odpowiedni dom maklerski, rozłóż swoje inwestycje i reinwestuj dywidendy, aby z czasem powiększać swój majątek. Dzięki zdyscyplinowanemu podejściu, nawet najmniejszy punkt wyjścia może prowadzić do dużych zysków w przyszłości.
Najczęściej zadawane pytania
Czy mogę inwestować w akcje za niewielkie pieniądze?
Tak, niektóre akcje kosztują zaledwie kilka dolarów lub nawet centów. Wielu brokerów oferuje możliwość zakupu ułamkowych udziałów. Możliwe jest również zwiększenie wolumenu transakcji za pomocą dźwigni finansowej. Kwoty do 100 USD mogą być wystarczające do utworzenia małego zdywersyfikowanego portfela.
Czy 1 USD wystarczy do inwestowania w akcje?
Tak. Możesz kupować akcje groszowe, zwiększać wolumen transakcji za pomocą dźwigni finansowej lub kupować akcje ułamkowe. Dotyczy to jednak w szczególności kwoty transakcji. Większość brokerów ma minimalne wymagania dotyczące depozytu, zwykle od 50 do 100 USD. Alternatywą dla inwestowania 1 USD jest konto demo, na którym nie jest wymagany depozyt, ale zysk jest również wirtualny.
Ile akcji powinienem posiadać w portfelu?
To zależy od strategii inwestycyjnej. Niektórzy inwestorzy budują skoncentrowane portfele z mniej niż 10 akcjami. Widzieliśmy inwestorów posiadających w swoich portfelach ponad 50 akcji. Idealny portfel może składać się z 10 do 15 stabilnych finansowo spółek z fosą ekonomiczną.
Co powinienem wybrać, ETFs czy pojedyncze akcje?
Oba rozwiązania mają swoje wady i zalety. Jeśli jesteś początkującym inwestorem, który nie wie, jak analizować spółki, możesz zdecydować się na ETFs. ETFs są idealne, jeśli nie masz czasu na monitorowanie portfela. Doświadczony inwestor może zdecydować się na utworzenie portfela pojedynczych akcji, który w dłuższej perspektywie bije S&P 500 Zwroty z indeksu w długim okresie.
Powiązane artykuły
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Alamin Morshed jest współautorem w Traders Union. Specjalizuje się w pisaniu artykułów dla firm, które chcą poprawić swoją pozycję w wynikach wyszukiwania Google, aby skutecznie konkurować na rynku. Dzięki wiedzy z zakresu optymalizacji pod kątem wyszukiwarek internetowych (SEO) oraz marketingu treści, jego praca jest zarówno wartościowa, jak i wpływowa.