5 największych zagrożeń związanych z Bitcoinem i jak je ograniczyć

Jaki jest największy problem z Bitcoinem?

Inwestowanie w Bitcoina, pionierską kryptowalutę, wprowadza inwestorów w sferę potencjalnych zysków i znacznego ryzyka. Urok wysokich zysków jest łagodzony przez kilka nieodłącznych zagrożeń, których każdy inwestor musi być świadomy.

Poniżej przedstawiamy pięć najważniejszych zagrożeń związanych z inwestowaniem w Bitcoina:

1. Zmienność: Cena Bitcoina jest notorycznie zmienna, doświadczając dramatycznych wahań w bardzo krótkich ramach czasowych. Zmienność ta jest napędzana przez różne czynniki, w tym nastroje rynkowe, handel spekulacyjny i wydarzenia informacyjne, co sprawia, że wartość Bitcoina jest nieprzewidywalna, a inwestowanie w niego bardziej przypomina hazard niż tradycyjne inwestowanie.

2. Ryzyko związane z technologią: Technologia blockchain leżąca u podstaw Bitcoina jest złożona i nie jest odporna na błędy. Kwestie takie jak możliwość zmiany limitu 21 milionów Bitcoinów lub luki w sieci mogą stanowić poważne zagrożenie dla stabilności i bezpieczeństwa ekosystemu Bitcoin.

3. Ryzyko związane z hakerami: Cyfrowy charakter Bitcoina sprawia, że jest on celem hakerów i cyberprzestępców. Głośne incydenty hakerskie doprowadziły do znacznych strat dla inwestorów, podkreślając znaczenie solidnych środków bezpieczeństwa dla portfeli i transakcji Bitcoin.

4. Ryzyko regulacyjne: Krajobraz prawny dla Bitcoina i kryptowalut wciąż ewoluuje, z możliwością represji rządowych i regulacji. Zmiany w polityce mogą mieć natychmiastowy wpływ na wartość i legalność Bitcoina, wpływając na inwestorów na całym świecie.

5. Ludzkie błędy: Zdecentralizowany i cyfrowy charakter Bitcoina oznacza, że błędy użytkownika mogą prowadzić do nieodwracalnych strat. Błędy takie jak utrata dostępu do portfela, zapominanie haseł lub wysyłanie Bitcoinów na nieprawidłowe adresy nie są rzadkością i mogą skutkować całkowitą utratą inwestycji

Zrozumienie tego ryzyka jest kluczowe dla każdego, kto chce zainwestować w Bitcoin. Chociaż istnieje potencjał wysokich zysków, istnieje również możliwość znacznych strat, spowodowanych czynnikami unikalnymi dla cyfrowej przestrzeni walutowej.

1Zmienność

Zmienny charakter Bitcoina jest jedną z jego najbardziej charakterystycznych i jednocześnie niepokojących cech dla inwestorów. Wahania cen mogą być gwałtowne i głębokie, a dwucyfrowe ruchy procentowe w ciągu jednego dnia nie są rzadkością.

Zmienność ta jest częściowo spowodowana spekulacyjnym charakterem Bitcoina, gdzie inwestorzy kupują w oczekiwaniu na przyszły wzrost cen, a nie na wewnętrzną wartość samego aktywa, odzwierciedlając poziomy ryzyka związane bardziej z hazardem niż tradycyjnym inwestowaniem. Nastroje rynkowe mogą zmieniać się dramatycznie w oparciu o wydarzenia informacyjne, aktualizacje regulacyjne lub wpływowe tweety, powodując gwałtowne zmiany cen.

Aby złagodzić tę zmienność, inwestorzy mogą przyjąć kilka strategii. Jednym ze skutecznych podejść jest uśrednianie kosztów w dolarach, w którym inwestycje są rozłożone w czasie, a nie realizowane ryczałtowo, co zmniejsza wpływ zmienności cen na ogólną inwestycję.

Dodatkowo, ustalenie jasnych celów inwestycyjnych i posiadanie długoterminowej perspektywy może pomóc inwestorom przetrwać wzloty i upadki, unikając panicznej sprzedaży w okresach niskich cen i spekulacyjnych zakupów na szczytach.

Ekstremalna zmienność to największe ryzyko Bitcoina

ajbardziej znaczący dzienny wzrost ceny Bitcoina miał miejsce 26 października 2019 r., kiedy to cena wzrosła o 42% do 10 500 USD, co stanowiło największy dzienny wzrost od 2011 r. W ujęciu godzinowym najbardziej znaczący ruch zaobserwowano 22 lutego 2021 r., kiedy bitcoin utworzył największą godzinową świecę w swojej historii, kiedy spadł o 7000 USD, a następnie w pełni odrobił straty - wszystko w ciągu 1 godziny (przykład powyżej).

Wydarzenia te podkreślają wysoki poziom zmienności i związane z nią ryzyko, które istnieje na rynku kryptowalut.

2Ryzyko związane z technologią

Oparcie Bitcoina na technologii blockchain jest rewolucyjne, oferując niezrównane bezpieczeństwo i przejrzystość w porównaniu z tradycyjnymi systemami finansowymi. Technologia ta nie jest jednak pozbawiona ryzyka.

Teoretyczna możliwość zmiany twardego limitu Bitcoina wynoszącego 21 milionów monet poprzez konsensus między uczestnikami sieci lub możliwość wystąpienia przestojów w sieci z powodu masowego skoordynowanego ataku, podkreśla luki technologiczne nieodłącznie związane z systemem.

Fragment kodu sieci Bitcoin wpływający na maksymalny limit = 21 milionów monet

Ograniczenie tego ryzyka wymaga wieloaspektowego podejścia. Dywersyfikacja różnych kryptowalut i sieci blockchain może zmniejszyć wpływ pojedynczego punktu awarii, rozkładając ryzyko na różne aktywa. Angażowanie się w dokładne badania i bycie na bieżąco z rozwojem technologicznym w przestrzeni blockchain może również pomóc inwestorom wcześnie zidentyfikować potencjalne słabe punkty.

Co więcej, wspieranie i inwestowanie w platformy, które priorytetowo traktują bezpieczeństwo i postęp technologiczny, zapewnia solidność infrastruktury leżącej u podstaw inwestycji w Bitcoin.

3Ryzyko związane z hakerami

Cyfrowy charakter Bitcoina sprawia, że jest on głównym celem hakerów, a kilka głośnych incydentów na przestrzeni lat zachwiało zaufaniem inwestorów do bezpieczeństwa kryptowaluty. Od naruszeń giełdowych po włamania do portfeli, wydarzenia te podkreślają słabe punkty istniejące w ekosystemie. Wpływ na postrzeganie Bitcoina jest znaczący, a każdy incydent odnawia obawy o bezpieczeństwo aktywów cyfrowych.

Aby zwiększyć bezpieczeństwo i chronić się przed hakerami, warto rozważyć poniższe wskazówki:

• Używaj portfeli sprzętowych: Te fizyczne urządzenia przechowują klucze prywatne w trybie offline, dzięki czemu są odporne na próby włamań online.

• Włącz uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA): Dodanie dodatkowej warstwy zabezpieczeń do portfeli cyfrowych i kont giełdowych może znacznie zmniejszyć ryzyko nieautoryzowanego dostępu.

• Regularnie aktualizuj oprogramowanie: Upewnij się, że oprogramowanie portfela i wszelkie powiązane aplikacje są aktualne z najnowszymi poprawkami bezpieczeństwa. Bądź ostrożny: informacje o modyfikacjach i aktualizacjach oprogramowania muszą pochodzić z wiarygodnego źródła, aby nie zastąpić działającej wersji oprogramowaniem hakerskim.

• Zarządzanie kluczami prywatnymi: Nigdy nie udostępniaj swoich kluczy prywatnych i rozważ korzystanie z portfela z wieloma podpisami dla dodatkowego bezpieczeństwa.

4Ryzyko regulacyjne

Środowisko regulacyjne dla Bitcoina i kryptowalut pozostaje mozaiką polityk na całym świecie, przy czym niektóre kraje przyjmują waluty cyfrowe, a inne nakładają surowe przepisy lub wręcz zakazy. Potencjalne represje rządowe stwarzają znaczne ryzyko, potencjalnie wpływając na wartość i legalność Bitcoina. Na przykład zapowiedzi zwiększenia regulacji lub dochodzeń w sprawie operacji kryptowalutowych mogą prowadzić do zmienności rynku.

Rozważania dla traderów obejmują:

• Bądź na bieżąco: Bądź na bieżąco ze zmianami regulacyjnymi w swoim kraju i na świecie.

• Dywersyfikacja geograficzna: Inwestowanie w kryptowaluty w różnych jurysdykcjach regulacyjnych może zmniejszyć ryzyko niekorzystnych regulacji w jednym kraju.

• Korzystaj z regulowanych giełd: Współpraca z giełdami, które spełniają standardy regulacyjne, zapewnia dodatkową warstwę ochrony.

Zatwierdzenie aplikacji Bitcoin Spot ETF znacznie zwiększyło poziom zaufania do bitcoina na całym świecie, ale kwestia pełnej akceptacji przez władze zawsze będzie otwarta ze względu na potencjalną konkurencję, jaką bitcoin może stanowić dla pieniądza fiducjarnego.

5Błędy ludzkie

Błąd ludzki stanowi znaczące ryzyko w zarządzaniu inwestycjami Bitcoin. Typowe błędy obejmują utratę dostępu do portfeli, zapominanie haseł, wysyłanie Bitcoinów na nieprawidłowe adresy lub padanie ofiarą oszustw phishingowych.

Strategie ograniczania ryzyka obejmują

• Tworzenie kopii zapasowych portfela: Regularne tworzenie kopii zapasowych portfela w celu odzyskania środków w przypadku awarii lub utraty urządzenia.

• Korzystanie z menedżerów haseł: Aby uniknąć zapominania haseł, używaj renomowanego menedżera haseł do bezpiecznego przechowywania danych logowania.

• Kontroluj dostęp do kluczowych danych portfela, w tym kopii zapasowych. Posiadanie wielu kopii haseł przechowywanych na różnych nośnikach znacznie zwiększa ryzyko włamania.

• Podwójne sprawdzanie adresów: Zawsze dokładnie sprawdzaj adresy odbiorców przed wysłaniem Bitcoinów. Rozważ wysłanie najpierw niewielkiej kwoty testowej

• Dowiedz się więcej o oszust wach: Bądź na bieżąco z powszechnymi taktykami phishingowymi i oszustwami w przestrzeni kryptowalut, aby nie paść ich ofiarą.

Znane przykłady:

• James Howells: Stracił 7 500 bitcoinów, gdy przypadkowo wyrzucił zawierający je dysk twardy w 2013 roku. Strata jest znacząca, ponieważ nabył te bitcoiny w 2010 roku.

• Stefan Thomas: Twórca oprogramowania, który stracił dostęp do 7 002 bitcoinów z powodu zapomnienia hasła do swojego zaszyfrowanego dysku flash IronKey, który wymaga poprawnego hasła w ciągu dziesięciu prób, zanim zostanie trwale zablokowany.

• Gabriel Abed: Przedsiębiorca z Barbadosu, który stracił 800 bitcoinów w 2011 roku po sformatowaniu swojego laptopa.

Najlepsze giełdy kryptowalut

1

9.4/10

OTWÓRZ KONTO

Minimalny depozyt:

$1

Recenzja

Giełda Binance to jedna z największych giełd kryptowalut na świecie z siedzibą w Hong Kongu. Według portalu kryptowalutowego CoinMarketCap, Binance zajmuje pierwsze miejsce pod względem zagregowanych wskaźników dziennych obrotów platformy, liczby nowicjuszy i aktywnych użytkowników, płynności oraz ruchu w sieci (rankingi, zapytania, statystyki w wyszukiwarkach itp.). Giełda jest równocześnie startupem kryptowalutowym, który posiada własny „natywny zasób” wykorzystywany w ekosystemie Binance jako „basic gas” (wewnętrzna jednostka płatności).

Zalety/Wady

•niskie prowizje ze względu na płynność i wolumen obrotu.

•wysoka wydajność platformy;

•zastrzeżony prawnie BNB Coin, który pozwala Binance zmniejszyć wielkość prowizji;

•zastrzeżony prawnie zimny portfel gwarantuje bezpieczeństwo Twoich aktywów kryptograficznych poprzez ich przechowywanie.

•skomplikowana procedura weryfikacji;

•margin trading jest zabroniony;

•giełda nie jest licencjonowana przez regulatora;

•platforma może przejść w tryb offline bez ostrzeżenia;

•się reklamacje dotyczące technicznej funkcjonalności platformy;

•skomplikowany mechanizm naliczania prowizji i nagród (system siatki Maker/Taker).

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

2

9.2/10

OTWÓRZ KONTO

Minimalny depozyt:

1₮

Recenzja

Giełda kryptowalut BitGet umożliwia traderom handel na rynku spot, futures oraz handlowanie kryptowalutami. Kryptowaluty są wykorzystywane wyłącznie jako instrumenty na giełdzie: BTC (₿), LTC (Ł), ETH (Ξ), USDT (₮) i inne. Transakcje są przeprowadzane na własnej platformie giełdy, dostępnej jako terminal internetowy oraz aplikacja mobilna. Opłaty na BitGet są niższe niż u konkurencji, z prowizją dla twórców rynku wynoszącą 0,02% i 0,06% w przypadku wykonawców. Prowizję można również opłacić za pomocą bonusowych środków, które otrzymuje każdy klient BitGet po zarejestrowaniu, weryfikacji i doładowaniu konta handlowego. Nie ma opłat za prowadzenie konta, ale pobierana jest prowizja przy wypłacie, której wysokość zależy od kryptowaluty, w której dokonuje się wypłaty. Dla inwestorów BitGet oferuje własną usługę kopiowania transakcji, dostępną na giełdzie oraz w ramach programu partnerskiego. Początkujący traderzy mogą korzystać z kont demo, aby doskonalić swoje umiejętności handlowe, jednak na stronie internetowej brakuje materiałów edukacyjnych. Giełda kryptowalut BitGet świadczy usługi na międzynarodowym poziomie i współpracuje z traderami z różnych krajów.

Zalety/Wady

•dostępność kont demo,

•wygodne sposoby kontaktu z obsługą klienta,

•szeroki wybór kryptowalut do doładowania konta,

•usługa kopiowania transakcji dla pasywnego dochodu,

•możliwość redukcji prowizji za pomocą zdobytych kredytów w programie bonusowym,

•możliwość prowadzenia handlu algorytmicznego,

•giełda korzysta z portfeli kryptowalut typu hot i cold do przechowywania środków klientów.

•brak możliwości wpłat i wypłat w walutach fiat.

•brak materiałów edukacyjnych dla początkujących traderów na stronie giełdy.

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

Bitcoin vs. akcje: porównawcza analiza ryzyka

Krajobrazy inwestycyjne Bitcoina i tradycyjnych akcji znacznie się różnią, nie tylko pod względem charakteru, ale także ryzyka, jakie stanowią dla inwestorów. Analiza porównawcza ujawnia krytyczne różnice w zmienności, wpływie czynników zewnętrznych i czynnikach napędzających zmiany wartości.

Zmienność:

• Bitcoin słynie z dużej zmienności, a wahania cen często występują w bardzo krótkich ramach czasowych. Zmienność tę przypisuje się stosunkowo niewielkiemu rozmiarowi rynku w porównaniu z tradycyjnymi rynkami, co czyni go bardziej podatnym na znaczące ruchy cen w oparciu o aktywność handlową

• Akcje, choć również podlegają zmienności, generalnie doświadczają mniej dramatycznych zmian. Zmienność na rynku akcji jest często powiązana z szerszymi wskaźnikami ekonomicznymi, wynikami spółek i nastrojami rynkowymi, zapewniając nieco bardziej przewidywalne środowisko oparte na podstawach.

Wpływ czynników zewnętrznych:

• Na wartość bitcoina ogromny wpływ mogą mieć wypowiedzi wpływowych osób lub wydarzenia informacyjne. Pojedynczy tweet od magnata technologicznego lub wiadomość o zmianach regulacyjnych może prowadzić do szybkich i znaczących zmian cen

• Na akcje wpływa szerszy zakres czynników zewnętrznych, w tym dane ekonomiczne, raporty o zyskach i wydarzenia geopolityczne. Jednak wpływ komentarzy wpływowych postaci zazwyczaj nie powoduje tak natychmiastowych lub zmiennych reakcji, jak w przypadku Bitcoina, ze względu na zdywersyfikowany charakter inwestycji w akcje i oparcie na fundamentach specyficznych dla firmy.

Czynniki wpływające na zmiany wartości:

• Bitcoin:

  • Nastroje rynkowe i handel spekulacyjny

  • Wiadomości i zmiany regulacyjne

  • Postęp technologiczny i kwestie bezpieczeństwa

• Akcje:

  • Wyniki i zyski spółek

  • Wskaźniki ekonomiczne (np. stopy procentowe, inflacja)

  • Wydarzenia geopolityczne i wiadomości sektorowe.

Analiza ta pokazuje, że chociaż zarówno Bitcoin, jak i akcje oferują możliwości inwestycyjne, to wiążą się one z różnymi profilami ryzyka. Zmienność Bitcoina i wrażliwość na czynniki zewnętrzne stanowią unikalny zestaw wyzwań, kontrastujący z bardziej stabilnym i fundamentalnie napędzanym rynkiem akcji.

Ponieważ bitcoiny są uważane za bardziej ryzykowną inwestycję niż akcje, uważa się, że udział bitcoinów w portfelu nie powinien przekraczać 10%. Więcej szczegółów w artykule: Ile powinienem zainwestować w Bitcoin na początek?

Dodatkowe wskazówki zmniejszające ryzyko podczas inwestowania w Bitcoin

Inwestowanie w Bitcoina wiąże się z szeregiem wyzwań, ale istnieją strategie, które mogą pomóc w ograniczeniu tego ryzyka. Poniżej znajdują się dodatkowe wskazówki mające na celu zapewnienie inwestorom bezpieczniejszego podejścia do poruszania się po niestabilnym krajobrazie inwestowania w Bitcoin.

1. Dokładne badania: Przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji kluczowe jest przeprowadzenie kompleksowych badań. Zrozumienie technologii stojącej za Bitcoinem, jego trendów rynkowych i czynników, które wpływają na jego ruchy cenowe. Uzyskiwanie informacji z renomowanych źródeł może pomóc w podejmowaniu bardziej świadomych decyzji

2. Stosowanie strategii zarządzania ryzykiem: Wdrożenie strategii zarządzania ryzykiem, takich jak ustawianie zleceń stop-loss, może pomóc w ochronie inwestycji przed znacznymi stratami. Określ kwotę kapitału, którą jesteś skłonny zaryzykować i trzymaj się jej, upewniając się, że nie narazisz się na nadmierne obciążenie finansowe.

3. Dywersyfikacja portfela: Nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka. Dywersyfikacja jest kluczem do skutecznego zarządzania ryzykiem. Rozważ rozłożenie swoich inwestycji na różne kryptowaluty, a także inne klasy aktywów, takie jak akcje, obligacje i nieruchomości. Strategia ta może pomóc w zabezpieczeniu się przed zmiennością nieodłącznie związaną z rynkiem kryptowalut.

4. Unikaj handlu emocjonalnego: Rynek kryptowalut może być emocjonalnie obciążający, a jego gwałtowne wahania cen prowadzą do decyzji opartych na strachu lub chciwości. Ważne jest, aby zachować zdrowy rozsądek i trzymać się swojego planu inwestycyjnego. Unikaj podejmowania impulsywnych decyzji w oparciu o krótkoterminowe ruchy na rynku

Przestrzegając tych wskazówek, inwestorzy mogą przyjąć bardziej zdyscyplinowane i świadome podejście do inwestowania w Bitcoin. Chociaż istnieje potencjał wysokich zysków, istnieje również ryzyko znacznych strat. Ostrożna, dobrze zbadana strategia w połączeniu z rozsądnymi praktykami zarządzania ryzykiem może pomóc w ograniczeniu tego ryzyka, umożliwiając bardziej stabilną i potencjalnie satysfakcjonującą podróż inwestycyjną.

Aby uzyskać więcej informacji na temat inwestowania w Bitcoin, przeczytaj nasz przewodnik na temat Jak kupić Bitcoin online | Przewodnik dla początkujących.