Zrozumienie kluczowych zasad finansowanych kont handlowych
Uwaga redakcyjna: Chociaż przestrzegamy ścisłej integralności redakcyjnej, ten post może zawierać odniesienia do produktów naszych partnerów. Oto wyjaśnienie, w jaki sposób zarabiamy pieniądze. Żadne dane ani informacje na tej stronie nie stanowią porady inwestycyjnej zgodnie z naszym Zastrzeżeniem.
Konta z finansowaniem mają unikalne zasady, a ich zrozumienie może pomóc uniknąć powszechnych pułapek, z którymi spotykają się traderzy. Zasady te określają parametry zarządzania ryzykiem, podział zysków, praktyki handlowe i inne. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się wszystkiego, co musisz wiedzieć.
W dziedzinie finansów, finansowane konta handlowe oferują traderom wyjątkową okazję. Wyobraź sobie to: otrzymujesz dostęp do znacznego kapitału od firmy handlowej, ale wiąże się to z zasadami, które są kluczowe dla sukcesu i ochrony. Te zasady to lina, po której traderzy muszą balansować, równoważąc ryzyko i możliwości.
W tym artykule przyjrzymy się kluczowym zasadom, które leżą u podstaw finansowanych rachunków handlowych, wyposażając Cię w wiedzę niezbędną do rozpoczęcia podróży zyskownego handlu.
Zarządzanie ryzykiem
Skuteczne zarządzanie ryzykiem jest podstawą sukcesu dla traderów w firmach zajmujących się handel własny (prop firms). Firmy te narzucają określone wymagania dotyczące zarządzania ryzykiem, aby chronić swój kapitał i utrzymać integralność swoich programów handlowych.
Na kontach wyzwań, Funded Trader zazwyczaj oferuje rygorystyczne wytyczne dotyczące ryzyka, z maksymalnym obsunięciem kapitału wynoszącym 10% i limitem 5% na potencjalne straty w ciągu dnia handlowego. W przeciwieństwie do tego, wiodące firmy prop takie jak FTMO i Fidelcrest mają porównywalne przepisy dotyczące zarządzania ryzykiem, ustalając swoje dzienne limity strat na poziomie do 5% i maksymalne obsunięcie kapitału na 10%. Większość firm prop ma podobne zasady zarządzania ryzykiem zarówno na kontach finansowanych, jak i wyzwań, co ułatwia traderom płynne przejście z fazy wyzwań do handlu na żywo.
Te ograniczenia są wprowadzone, aby zapobiec katastrofalnym stratom i zapewnić, że handlowcy działają w ramach zarządzalnych parametrów ryzyka. Oczywiście, naruszenie tych limitów może skutkować zawieszeniem lub zakończeniem finansowanego konta handlowego.
Cele zysku
Cele zysku ustalane przez firmy prop różnią się w zależności od typu konta, a te z wyzwaniami dwuetapowymi zazwyczaj mają różne cele zysku dla każdego etapu. Firmy zajmujące się handlem własnym ustalają cele zysku dla traderów podejmujących ich wyzwania, aby zapewnić, że traderzy wykazują się stałą rentownością i zarządzaniem ryzykiem. Takie podejście pomaga ocenić zdolność tradera do generowania zysków przy jednoczesnym skutecznym zarządzaniu ryzykiem, co jest kluczowe zarówno dla tradera, jak i dla firmy, aby utrzymać udaną relację handlową.
Z Funded Trader, pierwszy etap konta wyzwania ma cel zysku na poziomie 8%, podczas gdy drugi etap ma cel na poziomie 5%. Z drugiej strony, FTMO i Fidelcrest są bardziej wymagające, z ogromnym celem 10% na pierwszym etapie i 5% na drugim etapie.
W przypadku firm oferujących wiele rodzajów kont, cele handlowe mogą się różnić w zależności od typu konta. Na przykład, w firmie takiej jak Fidelcrest, możesz mieć dostęp do agresywnych kont handlowych, które mają bardziej liberalne wymagania dotyczące spadków i wyższe cele zysku sięgające do 15%. Ostatecznie chcesz porównać te oferty i wybrać najlepiej finansowane konta handlowe, które pasują do Twojego stylu handlu.
Najlepiej finansowane firmy prop tradingowe
Jeśli chodzi o finansowane konta handlowe, najważniejsze pytanie brzmi, czy są tego warte. Firmy oferujące finansowanie handlu dają traderom możliwość handlu kapitałem firmy i potencjalnego osiągania zysków, ale przed zapisaniem się należy wziąć pod uwagę kilka ważnych kwestii. Przeprowadziliśmy badania nad niektórymi z najlepszych firm prop tradingowych z finansowaniem, a poniżej przedstawimy przegląd trzech z najlepszych firm prop tradingowych z finansowaniem.
Topstep
Topstep to doskonały wybór dla traderów, którzy chcą uzyskać dostęp do finansowanego konta handlowego bez ryzyka własnego kapitału. Wypłaty są przetwarzane szybko, a traderzy mogą korzystać z różnych usług rozwoju traderów, w tym profesjonalnych traderów, narzędzi, filmów na żywo, spersonalizowanej analityki i innych. Ceny w Topstep zaczynają się od 165 USD miesięcznie za konto o wartości 50 tys. USD. Konta o wartości 100 tys. USD kosztują 325 USD miesięcznie, a konta o wartości 150 tys. USD kosztują 375 USD. Dostępna jest również bezpłatna wersja próbna na 14 dni.
- Zalety
- Wady
- Topstep oferuje hojne zasady wypłat, pozwalając traderom wypłacić w pełni swoje pierwsze 5 000 USD zysków.
- Oferuje szeroki wybór platform handlowych do wyboru dla traderów.
- Topstep zapewnia usługi profesjonalnego tradera i rozwoju, aby pomóc traderom stać się konsekwentnymi, zyskownymi traderami.
- Oferuje 14-dniowy darmowy okres próbny, aby traderzy mogli zapoznać się z programem przed zainwestowaniem.
- Brak dostępu do platform handlowych lub materiałów edukacyjnych bez płatnego członkostwa.
- Ograniczona wypłata zysków: tylko 5 000 USD można wypłacić w pełni, a 90% zysków przekraczających tę kwotę można wypłacić.
FTMO
FTMO to nagradzana firma zajmująca się handlem prop, specjalizująca się w handlu Forex. Oferują różne rozmiary kont od 10 000 do 400 000 USD po przejściu dwuetapowego procesu oceny. Traderzy zachowują 80% swoich zysków do wypłaty zgodnie z podziałem zysków 80:20, z opcją zwiększenia podziału zysków do 90:10 dla kont o wartości 2 000 000 USD lub większej. FTMO oferuje również 44 pary walutowe, 10 kryptowalut, akcje CFDs, towary i indeksy gotówkowe.
- Zalety
- Wady
- Hojne kwoty finansowania do 400 000 USD.
- Platformy i narzędzia handlowe na poziomie profesjonalnym.
- Dostęp do 44 par walutowych i 10 kryptowalut.
- Podział zysków 80:20 lub 90:10 z planem skalowania.
- Całodobowa obsługa klienta i wsparcie.
- Wysoki wymóg początkowego depozytu w wysokości 155 EUR dla konta 10k.
- Ograniczona liczba dostępnych instrumentów handlowych w porównaniu do niektórych innych firm handlowych.
- Brak dostępu do oprogramowania do automatycznego handlu lub strategii handlu algorytmicznego.
Zasady i ograniczenia handlowe
Firmy zajmujące się handlem na własny rachunek oferują szereg zasad i ograniczeń handlowych dostosowanych do ich specyficznych programów. Na przykład program Funded Trader pozwala traderom na stosowanie szerokiego zakresu strategii handlowych, w tym EAs, scalping i handlu wiadomościami. Dzięki dźwigni do 1:200, zapewnia traderom dużą elastyczność. Ponadto zwrotna opłata rejestracyjna, która jest jednorazową płatnością, ułatwia proces wejścia.
Z drugiej strony, Fidelcrest oferuje unikalne funkcje, takie jak umożliwienie handlu wiadomościami oraz pozwalanie traderom na utrzymywanie pozycji przez noc i w weekendy. Chociaż Expert Advisors (EAs) mogą być używane, wymagają autoryzacji.
FTMO pozwala na handel nocny i weekendowy na kontach wyzwań, ale nie na kontach finansowanych. Jednak konto swing FTMO umożliwia handel nocny i weekendowy i może być świetną opcją dla traderów swingowych i traderów pozycyjnych. Firma również ogranicza handel 2 minuty przed i po wydarzeniach wysokiego wpływu, co czyni go nieodpowiednim dla tych, którzy lubią korzystać z zmienności spowodowanej publikacjami wiadomości.
Te zasady i ograniczenia podkreślają różnorodność w firmach handlu proprietaryjnego, dostosowując się do różnych stylów i preferencji handlowych. Traderzy mogą wybrać program, który najlepiej odpowiada ich strategiom i celom.
Podział zysków i opłaty
Jeśli zastanawiasz się, ile możesz otrzymać z programu dla finansowanych traderów, oto krótki przegląd.
Podział zysków na rachunkach handlowych z finansowaniem
Jeśli chodzi o podział zysków w handlu na rachunek firmy, różne firmy oferują różne warunki.
Funded Trader wyróżnia się atrakcyjnym punktem wyjścia, oferując podział zysków w wysokości 80%, który może wzrosnąć do imponujących 90% wraz ze skalowaniem, co czyni go atrakcyjnym wyborem dla traderów dążących do maksymalizacji swoich zarobków w czasie. Z drugiej strony, Fidelcrest zapewnia traderom podział zysków w wysokości 80%, który może potencjalnie osiągnąć 90% w trybie agresywnym. Unikalne podejście Topstep pozwala traderom zachować całe pierwsze 10 000 USD z zysków, co wyróżnia go na tle innych. Po przekroczeniu tego początkowego progu oferują podział zysków w wysokości 90%, co czyni go atrakcyjną opcją dla ambitnych traderów.
FTMO utrzymuje solidny podział zysków w wysokości 80%, a co jest szczególnie korzystne, nie ma minimalnego wymogu zysku przed wypłatą, o ile trader może pokryć opłatę za wypłatę. Ostatecznie wybór wśród tych firm prop tradingowych w dużej mierze zależy od preferencji i tolerancji ryzyka tradera, z każdą z nich oferującą różne korzyści.
Opłaty za finansowane konto handlowe
Większość firm zajmujących się handlem własnym, takich jak Funded Trader, Fidelcrest i FTMO, oferuje jednorazową opłatę bez dodatkowych kosztów, a ich unikalność polega na tym, że opłata ta jest zwracana przy pierwszej wypłacie tradera. Ta cecha zbiega się z interesami traderów, ponieważ w zasadzie wiąże opłatę z sukcesem tradera.
Uwaga:
Jeśli nie korzystasz z konta wyzwań i wybierzesz opcję bezpośredniego finansowania, możesz być zobowiązany do płacenia miesięcznej lub tygodniowej opłaty za utrzymanie dostępu do konta.
Zasady finansowania konta i wypłaty
Ogólnie rzecz biorąc, możesz uzyskać dostęp do finansowanego konta handlowego, przechodząc wyzwanie (jednoetapowe lub dwuetapowe symulowane konto handlowe) lub wybierając bezpośrednie finansowanie. W przypadku konta wyzwań uzyskujesz dostęp do środków firmy prop dopiero po przejściu fazy wyzwania. Ten rygorystyczny proces wyjaśnia, dlaczego finansowane konta zazwyczaj oferują traderom wyższy podział zysków niż bezpośrednie finansowanie - które nie obejmuje wyzwań.
Procesy finansowania i wypłat w firmach zajmujących się handlem prop mają kluczowe znaczenie w podróży tradera. Firmy te zazwyczaj oferują różne metody płatności do finansowania konta, w tym przelewy bankowe, karty kredytowe i portfele elektroniczne, zapewniając elastyczność traderom. Jednakże, należy zauważyć, że metody wypłat mogą być bardziej ograniczone i często są dostosowane do priorytetowego traktowania bezpieczeństwa i przejrzystości.
Z drugiej strony, procedury wypłaty są zazwyczaj bardziej rygorystyczne, aby zapobiec oszustwom i chronić zarówno tradera, jak i firmę. Do powszechnych metod wypłaty należą kryptowaluty, przelewy bankowe i portfele elektroniczne, ale te procesy często wymagają dokładnej weryfikacji, co może prowadzić do dłuższego czasu przetwarzania. Zazwyczaj możesz wypłacić swoje zarobki w określonych terminach, jeśli saldo Twojego konta spełnia minimalny próg wypłaty ustalony przez firmę.
Uwaga:
Jeśli nie osiągniesz swojego celu zysku w wyznaczonym czasie, niektóre firmy pozwalają na ponowne rozpoczęcie wyzwania bez dodatkowych kosztów. Mogą być jednak związane z tym pewne warunki, ponieważ większość firm wymaga, abyś był na plusie, gdy czas się skończy.
Najczęściej zadawane pytania
Czy mogę używać dźwigni w finansowanych kontach handlowych?
Zasady dotyczące dźwigni mogą się różnić w zależności od firm handlujących na własny rachunek, ale wiele z nich pozwala traderom na używanie dźwigni w określonych granicach. Wysokość dźwigni często zależy od wytycznych dotyczących zarządzania ryzykiem firmy oraz poziomu doświadczenia tradera. Zazwyczaj może to wynosić od 1:30 do 1:200 i jest zazwyczaj wyższe dla handlu Forex w porównaniu do akcji.
Jaka jest typowa kwota finansowania?
Typowa kwota finansowania oferowana przez firmy handlujące na własny rachunek jest bardzo zróżnicowana, ponieważ niektóre firmy oferują stosunkowo niewielkie kwoty, podczas gdy inne mogą zapewnić znaczny kapitał. Kwoty finansowania mogą sięgać od kilku tysięcy dolarów do setek tysięcy, a nawet więcej, w zależności od firmy i konkretnego programu handlowego lub wyzwania, które wybiera trader. Fidelcrest oferuje do 2 milionów dolarów finansowania.
Jak długo traderzy mają dostęp do finansowania?
Czas dostępu do finansowanych kont handlowych różni się w zależności od firmy handlowej i konkretnego programu. W niektórych przypadkach traderzy mogą mieć dostęp do finansowanego konta na czas nieokreślony, o ile spełniają wymagania firmy. W innych sytuacjach dostęp może być ograniczony czasowo, a traderzy muszą spełnić określone cele lub ramy czasowe, aby utrzymać dostęp. Szczegółowe warunki są zazwyczaj określone w umowie handlowej.
Czy straty mogą przekroczyć limit obsunięcia?
W finansowanych kontach handlowych przekroczenie limitu obsunięcia jest zazwyczaj zniechęcane i może prowadzić do zawieszenia lub zakończenia konta. Limity obsunięcia są zaprojektowane w celu ograniczenia ryzyka i ochrony kapitału zapewnionego przez firmę handlową. Przestrzeganie wytycznych dotyczących zarządzania ryzykiem jest kluczowe dla utrzymania udanej relacji handlowej z firmą.
Powiązane artykuły
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Vuk plasuje się w ścisłej czołówce dziennikarstwa finansowego, łącząc ponad sześcioletnie doświadczenie w inwestowaniu w kryptowaluty z dogłębnymi spostrzeżeniami zdobytymi podczas dwóch cykli hossy/ bessy. Jako zaangażowany autor treści, Vuk przyczynił się do powstania niezliczonych publikacji i projektów. Jego podróż od absolwenta anglistyki do brakującego głosu w finansach odzwierciedla jego pasję do demistyfikacji złożonych koncepcji finansowych, czyniąc go pomocnym przewodnikiem zarówno dla nowicjuszy, jak i doświadczonych inwestorów.
