Najlepsi maklerzy giełdowi dla transakcji intraday w 2025

Uwaga redakcyjna: Chociaż przestrzegamy ścisłej integralności redakcyjnej, ten post może zawierać odniesienia do produktów naszych partnerów. Oto wyjaśnienie, w jaki sposób zarabiamy pieniądze. Żadne dane ani informacje na tej stronie nie stanowią porady inwestycyjnej zgodnie z naszym Zastrzeżeniem.
Najlepsi brokerzy giełdowi do day tradingu to:
- eToro - Dostęp do handlu ponad 6000 aktywów na całym świecie, zaawansowana platforma kopiowania transakcji
- Revolut - Broker i bank licencjonowany w Wielkiej Brytanii oferujący dostęp do handlu ponad 2000 akcji
- DEGIRO - Europejski broker z dostępem do ponad 50 giełd w 30 krajach
- CapTrader - Niemiecki broker oferujący ponad 1,2 mln papierów wartościowych na ponad 150 giełdach
- Saxo Bank - Ponad 23 500 akcji z 26 krajów, prowizje od 1 USD
- Interactive Brokers - Działa od 1977 roku i obsługuje ponad 150 rynków w 34 krajach
Day trading wymaga szybkości, precyzji i dostępu do zaawansowanych narzędzi handlowych. Odpowiedni broker może zrobić znaczącą różnicę, oferując realizację zleceń z niskim opóźnieniem, konkurencyjne opłaty i solidną platformę handlową. Niniejszy artykuł analizuje najlepszych brokerów do day tradingu, oceniając ich na podstawie kluczowych kryteriów, takich jak struktura prowizji, dostępne rynki, szybkość realizacji zleceń, opcje handlu z depozytem zabezpieczającym i niezawodność platformy. Niezależnie od tego, czy jesteś doświadczonym traderem, czy dopiero wchodzisz na rynek, wybór odpowiedniego brokera jest niezbędny do maksymalizacji zysków i skutecznego zarządzania ryzykiem.
Porównanie najlepszych brokerów do handlu dziennego
Porównaliśmy najlepszych brokerów do handlu dziennego w oparciu o kluczowe czynniki, takie jak minimalne kwoty na koncie, dostępność konta demo, opłaty za handel akcjami i dostęp do akcji ułamkowych. Kryteria te pomagają zidentyfikować brokerów o najlepszej efektywności kosztowej i elastyczności handlowej dla aktywnych traderów. Przygotowaliśmy również krótki przegląd każdego brokera, podkreślając jego kluczowe zalety i wady, aby pomóc Ci wybrać najlepszą opcję do handlu dziennego.
Min. konto | Demo | Min. opłata za akcje | Podstawowa opłata | Udziały ułamkowe | Otwórz konto | |
---|---|---|---|---|---|---|
Nie | Tak | Zero opłat | Zero opłat | Tak | OTWÓRZ KONTO Twój kapitał jest zagrożony.
|
|
Nie | Nie | 1,00 GBP w Wielkiej Brytanii, 1,00 EUR w strefie euro | Plany Standard, Plus, Premium i Metal: 0,25% kwoty zamówienia. Ultra Plan: 0,12% kwoty zamówienia. | Tak | Przegląd badań | |
Nie | Nie | 2,00 € dla akcji amerykańskich | 2,00 € + 0,038 € za akcję dla akcji amerykańskich | Nie | Przegląd badań | |
2,000 | Tak | Akcje w USA $2, akcje w UE €4 | USA: 0,01 USD za akcję; min. 2 USD. UE: 0,1% wartości transakcji przy min. 4 EUR. | Tak | OTWÓRZ KONTO Twój kapitał jest zagrożony.
|
|
£500 | Tak | $1/£5/€3 | Akcje amerykańskie: od 1 USD. Akcje europejskie: od 3 EUR. Akcje brytyjskie: od 5 GBP. | Tak | OTWÓRZ KONTO Twój kapitał jest zagrożony. |
|
Nie | Tak | $1,00 | 0-0,0035% | Tak | OTWÓRZ KONTO Twój kapitał jest zagrożony. |
Najlepsze recenzje firm
Czym mogę handlować w daytradingu?
Inwestorzy jednosesyjni zazwyczaj koncentrują się na wysoce płynnych i zmiennych aktywach, aby wykorzystać krótkoterminowe ruchy cen. Instrumenty będące przedmiotem powszechnego obrotu obejmują
Akcje - Popularne ze względu na zmienność, raporty o zyskach i wysokie wolumeny obrotu.
ETFs - Umożliwiają dywersyfikację przy jednoczesnym zachowaniu płynności.
Opcje - Zapewniają dźwignię finansową i elastyczność, ale wiążą się z wyższym ryzykiem.
Kontrakty futures - Często wykorzystywane do handlu towarami, indeksami i walutami.
Forex (Waluty) - Wysoka zmienność i 24-godzinny handel są atrakcyjne dla aktywnych traderów.
Kryptowaluty - Coraz bardziej popularne ze względu na ekstremalne wahania cen.
Porównaliśmy również instrumenty handlowe dostępne na różnych platformach day tradingowych, aby pomóc Ci znaleźć brokerów obsługujących szeroki zakres rynków.
Akcje | Fundusze ETF | Forex | Opcje | Kontrakty terminowe | Otwórz konto | |
---|---|---|---|---|---|---|
Tak | Tak | Tak | Nie | Nie | OTWÓRZ KONTO Twój kapitał jest zagrożony.
|
|
Tak | Nie | Tak | Nie | Nie | Przegląd badań | |
Tak | Tak | Nie | Tak | Tak | Przegląd badań | |
Tak | Tak | Tak | Tak | Tak | OTWÓRZ KONTO Twój kapitał jest zagrożony.
|
|
Tak | Tak | Tak | Tak | Tak | OTWÓRZ KONTO Twój kapitał jest zagrożony. |
|
Tak | Tak | Tak | Tak | Tak | OTWÓRZ KONTO Twój kapitał jest zagrożony. |
Ile pieniędzy potrzebujesz, aby rozpocząć day trading na akcjach?
Kwota kapitału wymagana do day tradingu zależy od kilku czynników, w tym przepisów, wymagań brokera i indywidualnych strategii handlowych.
1. Zasada PDT (Pattern Day Trader)
W U.S., zasada FINRA Pattern Day Trader (PDT) wymaga od traderów posiadających rachunki z depozytem zabezpieczającym utrzymywania minimalnego salda w wysokości 25 000 USD, jeśli wykonują cztery lub więcej transakcji dziennych w ciągu pięciu dni roboczych.
Jeśli saldo spadnie poniżej tego progu, inwestor nie będzie mógł dokonywać dalszych transakcji dziennych, dopóki jego konto nie spełni ponownie tego wymogu.
Zasada ta nie ma zastosowania do rachunków gotówkowych, ale czas rozliczenia gotówkowego (T+2 dla akcji) może ograniczać częstotliwość transakcji.
2. Wymogi kapitałowe dla inwestorów spoza USA
Wiele krajów nie ma ustalonego wymogu minimalnego salda, takiego jak zasada PDT. Inwestorzy spoza U.S. często mogą zacząć od mniejszych kwot.
Niektórzy brokerzy offshore zezwalają na handel dzienny już od 500 do 2000 USD, ale dźwignia finansowa może być niższa niż ta dostępna na rachunkach z depozytem zabezpieczającym.
3. Rachunki zabezpieczające a rachunki gotówkowe
Rachunki zabezpieczające umożliwiają inwestorom pożyczanie pieniędzy w celu zwiększenia siły nabywczej, ale wymagają wyższego minimalnego salda. Większość brokerów wymaga co najmniej 2.000 USD, aby otworzyć konto z depozytem zabezpieczającym.
Konta gotówkowe nie oferują dźwigni finansowej, co oznacza, że inwestorzy mogą handlować tylko z kapitałem, który zdeponują. Może to ograniczać możliwości, ale zmniejsza ryzyko.
4. Zalecany kapitał początkowy dla day tradingu
Początkujący inwestorzy: Co najmniej $5,000-$10,000, aby skutecznie zarządzać ryzykiem i handlować mniejszymi pozycjami.
Poważni inwestorzy jednosesyjni (U.S., zgodnie z zasadą PDT): $25,000+ dla pełnej elastyczności handlowej.
Profesjonalni traderzy: Często handlują kwotą ponad 50 000 USD, aby skutecznie skalować pozycje i zarządzać wypłatami.
Jakie ryzyko wiąże się z day tradingiem na akcjach?
Day trading akcjami oferuje potencjał zysku, ale wiąże się ze znacznym ryzykiem, które inwestorzy muszą zrozumieć przed wejściem na rynek.
1. Wysoka zmienność rynku
Ceny akcji mogą gwałtownie zmieniać się w ciągu kilku sekund, prowadząc do nieoczekiwanych strat.
Wydarzenia informacyjne, raporty o zyskach i zmiany nastrojów rynkowych mogą powodować gwałtowne wahania cen, co utrudnia dokładne przewidywanie ruchów.
2. Ryzyko związane z dźwignią finansową
Handel z depozytem zabezpieczającym zwiększa zarówno zyski, jak i straty.
Jeśli transakcja pójdzie nie po twojej myśli, możesz stanąć w obliczu wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, wymagającego dodatkowych depozytów lub wymuszonej likwidacji pozycji.
Nadmierna dźwignia finansowa może zniszczyć konto w ciągu kilku transakcji, jeśli ryzyko nie jest odpowiednio zarządzane.
3. Presja psychologiczna i overtrading
Day trading wymaga szybkiego podejmowania decyzji i kontroli emocjonalnej. Strach i chciwość mogą prowadzić do zemsty lub overtradingu, co zwiększa straty.
Wielu początkujących traderów zmaga się z zarządzaniem ryzykiem, podejmując transakcje w oparciu o emocje, a nie strategię.
4. Opłaty brokerskie i ukryte koszty
Częsty handel prowadzi do wysokich prowizji, spreadów i opłat ECN.
Inwestorzy powinni wybierać brokerów z niskimi prowizjami za akcję lub transakcję, aby uniknąć pochłaniania zysków.
Poślizgi i opóźnienia w realizacji mogą również skutkować wyższymi kosztami niż oczekiwano.
5. Ryzyko regulacyjne i podatkowe
W różnych krajach obowiązują różne przepisy dotyczące opodatkowania day tradingu i zysków kapitałowych.
W U.S. krótkoterminowe zyski kapitałowe są opodatkowane według tej samej stawki co zwykły dochód, co może znacząco obniżyć zyski netto.
6. Ryzyko utraty całej inwestycji
Badania pokazują, że większość day traderów traci pieniądze z powodu braku doświadczenia, słabego zarządzania ryzykiem i nieprzewidywalności rynku.
Bez solidnej strategii i dyscypliny traderzy mogą wyczyścić swoje konta w ciągu tygodni lub miesięcy.
Jak ograniczyć to ryzyko?
Używaj zleceń stop-loss, aby ograniczyć ryzyko spadkowe.
Ryzykuj tylko 1-2% swojego kapitału na transakcję, aby zapobiec dużym wypłatom.
Unikaj nadmiernej dźwigni finansowej - wysoka dźwignia zwiększa prawdopodobieństwo utraty całego salda.
Przed rozpoczęciem handlu prawdziwymi pieniędzmi poćwicz na koncie demo, aby udoskonalić strategie.
Czy mogę zarabiać na daytradingu?
Tak, możliwe jest zarabianie pieniędzy na daytradingu, ale ważne jest, aby zrozumieć związane z tym ryzyko. Day trading polega na kupowaniu i sprzedawaniu akcji w ciągu tego samego dnia, w celu osiągnięcia niewielkich zysków. Istnieją jednak wyzwania i ograniczenia, które należy wziąć pod uwagę:
Koszty transakcyjne
Day trading wiąże się z wysokimi kosztami transakcyjnymi, w tym podatkami i opłatami. Krótkoterminowy podatek od zysków kapitałowych ma zastosowanie do zysków z day tradingu, który jest wyższy niż długoterminowy podatek od zysków kapitałowych. Ponadto inwestorzy mogą być narażeni na opłaty za każdą transakcję, co zmniejsza ich zyski.
Wysokie ryzyko
Day trading jest z natury ryzykowny i wymaga dogłębnego zrozumienia rynków, produktów i strategii. Profesjonalni day traderzy mają doświadczenie i wiedzę. Przed rozpoczęciem day tradingu należy zdać sobie sprawę ze znacznego ryzyka z nim związanego.
Monitorowanie rynku
Skuteczny day trading wymaga ciągłego monitorowania rynku i wiadomości. Jest szybki i spekulacyjny, wymaga intensywnego skupienia i odporności emocjonalnej.
Podejmowanie decyzji z minuty na minutę
Day trading wymaga szybkiego podejmowania decyzji, co może skutkować znacznymi stratami. Zmienność rynku stanowi wyzwanie nawet dla doświadczonych traderów, ponieważ ceny zmieniają się w ciągu dnia.
Przykład dziennego handlu akcjami
Załóżmy, że jesteś day traderem zainteresowanym handlem akcjami Apple Inc (AAPL). Dzień handlowy rozpoczyna się od dokładnej analizy rynku i przygotowań. Przeglądasz najnowsze wiadomości i ogłoszenia związane z Apple, a także szersze trendy rynkowe i wskaźniki ekonomiczne, które mogą potencjalnie wpłynąć na wyniki akcji.
Analiza przedrynkowa
Analizujesz przedrynkową aktywność handlową Apple, zwracając szczególną uwagę na spread bid-ask, wolumen i wszelkie znaczące ruchy cen.
Analizowana jest cena zamknięcia z poprzedniego dnia, poziomy wsparcia i oporu oraz kluczowe wskaźniki techniczne, takie jak średnie kroczące, wskaźnik siły względnej (RSI) i MACD.
Analizowane są również oceny analityków, ceny docelowe oraz wszelkie nadchodzące wydarzenia lub raporty o zyskach, które mogą mieć wpływ na kurs akcji.
Plan handlowy i wejście
Na podstawie analizy opracowujesz plan handlowy z dobrze zdefiniowanymi punktami wejścia i wyjścia, a także strategie zarządzania ryzykiem, takie jak zlecenia stop-loss.
Załóżmy, że analiza sugeruje potencjalne wybicie powyżej kluczowego poziomu oporu na poziomie 135 USD za akcję. Decydujesz się na zajęcie długiej pozycji po cenie 135,10 USD ze zleceniem stop-loss na poziomie 134,50 USD, ograniczając potencjalną stratę.
Handel śróddzienny i zarządzanie pozycją
Krótko po wejściu w pozycję, cena akcji Apple zaczyna rosnąć, a Ty obserwujesz znaczny wolumen zakupów. Decydujesz się śledzić swoje zlecenie stop-loss, aby chronić potencjalne zyski, gdy akcje poruszają się na Twoją korzyść.
Gdy akcje zbliżają się do początkowego celu zysku, rozważasz wdrożenie strategii skalowania, w której stopniowo wychodzisz z pozycji w wielu transzach, aby zablokować zyski, jednocześnie pozwalając części pozycji pozostać otwartą na wypadek kontynuacji wzrostu.
Przez cały dzień handlowy uważnie monitorujesz akcję cenową akcji, wolumen i wszelkie potencjalne katalizatory lub wiadomości, które mogą mieć wpływ na twoją pozycję. Na podstawie analizy w czasie rzeczywistym i strategii zarządzania ryzykiem można dostosować poziomy stop-loss, realizować częściowe zyski, a nawet zwiększać pozycję.
Wyjście i analiza po zawarciu transakcji
Zakładając, że akcje osiągną ostateczny cel zysku, całkowicie wychodzisz z pozycji, zabezpieczając swoje zyski na dany dzień.
Po zamknięciu rynku przeprowadzasz dokładną analizę post-transakcyjną, sprawdzając punkty wejścia i wyjścia, strategie zarządzania ryzykiem i ogólne wyniki handlowe.
Analizujesz wszelkie potencjalne błędy lub obszary wymagające poprawy i dokumentujesz swoje ustalenia, aby udoskonalić strategie handlowe dla przyszłych transakcji.
Czy muszę płacić podatki podczas day tradingu akcjami?
W day tradingu jesteś zobowiązany do płacenia podatków od swoich zysków handlowych. Day trading jest klasyfikowany jako krótkoterminowe zyski kapitałowe, podlegające zwykłym stawkom podatku dochodowego.
Oto kilka istotnych punktów, które należy zrozumieć na temat podatków od akcji daytradingowych w różnych krajach:
Kraj | Sposób opodatkowania | Stawka podatku | Sprawozdawczość podatkowa | Korzyści podatkowe |
---|---|---|---|---|
US | Krótkoterminowe zyski kapitałowe | 10% - 37% + NIIT (3,8%) | Formularz 1040 z załącznikiem D | Day traderzy mogą odliczyć wydatki związane z handlem jako wydatki biznesowe, potencjalnie obniżając swój dochód podlegający opodatkowaniu. |
UK | Podatek dochodowy | 20% - 45% (Spread betting może być zwolniony) | Zeznanie podatkowe Self Assessment | ISA Konta oferują inwestycje zabezpieczone podatkowo |
Australia | Zyski kapitałowe | 30% (może być opodatkowany podatkiem dochodowym, jeśli jest uznawany za działalność gospodarczą) | Zwrot podatku od zysków kapitałowych | CGT Zniżka za utrzymywanie aktywów przez ponad 1 rok |
Kanada | Zyski kapitałowe | Efektywna stawka 15% - 33% | Złożyć wraz ze zwykłym zeznaniem podatkowym | Konta TFSA oferują inwestycje zabezpieczone podatkowo |
Singapur | Zwolnione (chyba że rezydent handlowy) | NIE DOTYCZY | Nie dotyczy | Brak podatku od zysków kapitałowych dla większości osób fizycznych |
Hiszpania | Zyski kapitałowe | 19% (>24 000 EUR), niższe stawki dla mniejszych zysków | Plik z zeznaniem podatkowym | Brak (korzyści mogą istnieć w przypadku inwestycji długoterminowych) |
Opinia eksperta
Z mojego doświadczenia wynika, że dla początkujących day traderów platformy takie jak eToro i Fidelity oferują doskonałe opcje. eToro Przyjazny dla użytkownika interfejs i funkcja CopyTrader upraszczają proces handlowy, czyniąc go idealnym dla początkujących. Fidelity Wszechstronne zasoby edukacyjne i handel bez prowizji dla akcji i ETFs zapewniają cenne wsparcie dla początkujących. Ponadto początkujący powinni szukać platform z solidnymi narzędziami badawczymi i analitycznymi, zasobami edukacyjnymi, takimi jak samouczki i seminaria internetowe, oraz responsywną obsługą klienta, aby pomóc skutecznie poruszać się po zawiłościach day tradingu.
Metodologia formowania naszych rankingów brokerów giełdowych
Traders Union stosuje surową metodologię oceny brokerów, wykorzystując ponad 100 kryteriów ilościowych i jakościowych. Wiele parametrów otrzymuje indywidualne punkty, które są uwzględniane w ogólnej ocenie.
Kluczowe aspekty oceny obejmują:
-
Regulacje i bezpieczeństwo. Brokerzy są oceniani na podstawie poziomu / reputacji licencji oraz zasad, na jakich działają.
-
Opinie użytkowników. Opinie klientów są analizowane w celu określenia poziomu satysfakcji z usług. Opinie są weryfikowane pod kątem dokładności.
-
Narzędzia handlowe. Brokerzy są oceniani na podstawie zakresu oferowanych aktywów oraz wyboru i głębokości dostępnych rynków.
-
Opłaty i prowizje. Wszystkie opłaty handlowe i prowizje są dokładnie analizowane, aby określić całkowite koszty dla klientów.
-
Platformy handlowe. Brokerzy są oceniani na podstawie różnorodności, jakości i funkcji platform oferowanych klientom.
-
Inne czynniki. Popularność marki, obsługa klienta i zasoby edukacyjne.
Najczęściej zadawane pytania
Jakie akcje są najlepsze do day tradingu?
Akcje o wysokiej płynności i zmienności są najlepsze do handlu dziennego, ponieważ zapewniają wiele możliwości handlowych i szybkie ruchy cen.
Czy day trading jest bardzo opłacalny?
Day trading może być zyskowny, ale wiąże się również ze znacznym ryzykiem. Sukces zależy od takich czynników jak znajomość rynku, strategia, dyscyplina i zarządzanie ryzykiem.
Jakie ryzyko wiąże się z day tradingiem?
Ryzyko związane z day tradingiem obejmuje znaczne straty finansowe, stres emocjonalny, gwałtowne ruchy rynkowe, wysokie koszty transakcji i kwestie zgodności z przepisami.
Co należy wziąć pod uwagę przy wyborze platformy day tradingowej?
Wybierając platformę daytradingową, należy wziąć pod uwagę takie czynniki, jak użyteczność, narzędzia handlowe, zasoby badawcze, opłaty, obsługa klienta, niezawodność i zgodność ze strategią handlową.
Powiązane artykuły
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Parshwa jest ekspertem ds. treści i specjalistą ds. finansów posiadającym głęboką wiedzę na temat handlu akcjami i opcjami, analizy technicznej i fundamentalnej oraz badań kapitałowych. Jako finalista Chartered Accountant, Parshwa ma również doświadczenie w Forex, handlu kryptowalutami i podatkach osobistych. Jego doświadczenie jest widoczne w ponad 100 artykułach na temat Forex, kryptowalut, akcji i finansów osobistych, a także w spersonalizowanych rolach doradczych w zakresie konsultacji podatkowych.