Metodologia bazy danych ostrzeżeń finansowych i oszustw

Cel projektu

Celem tego projektu jest zapewnienie przejrzystej i publicznie dostępnej bazy danych oficjalnych ostrzeżeń regulacyjnych, zawiadomień o egzekwowaniu prawa oraz zidentyfikowanych przypadków niewłaściwego postępowania w sektorze finansowym.

Nasze cele to:

• Aby poprawić dostęp do alertów regulatorów dla użytkowników detalicznych;
• Aby zmniejszyć zamieszanie między legalnymi firmami a podmiotami oszukańczymi;
• Aby zwiększyć przejrzystość w sektorze usług finansowych;
• Aby wspierać świadomość społeczną dotyczącą nieautoryzowanej działalności finansowej.

Zakres objęcia

Baza danych obejmuje głównie podmioty działające w sektorze finansowym, w tym:

• Platformy inwestycyjne
• Dostawcy Forex i CFD
• Usługi związane z kryptowalutami
• Podmioty opcji binarnych
• Nielicencjonowani pośrednicy finansowi
• Firmy oznaczone za podszywanie się lub niewłaściwe postępowanie

W niektórych przypadkach firmy mogą pojawić się w bazach danych organów nadzoru z powodów innych niż bezpośrednie oszustwo (na przykład nieautoryzowany marketing, brak zezwolenia lub działalność klonów). Takie wpisy są zamieszczane wyłącznie zgodnie z publikacjami regulatorów.

Główne źródła informacji

Wszystkie wpisy opierają się wyłącznie na publicznie dostępnych informacjach publikowanych przez oficjalne organy nadzoru oraz uznane międzynarodowe bazy danych.

Źródła regulacyjne (Oficjalne strony internetowe)

• Helleńska Komisja Rynku Kapitałowego (Grecja)
• Urząd ds. Rynków Finansowych (Nowa Zelandia)
• Urząd Nadzoru Finansowego (Norwegia)
• Financial Market Authority (Liechtenstein)
• Komisja Papierów Wartościowych (Malaysia)
• Autorité des marchés financiers (Francja)
• Comisión Nacional del Mercado de Valores (Hiszpania)
• Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC)
• Holenderski Authority for the Financial Markets (AFM)
• Urząd ds. Papierów Wartościowych i Towarów (ZEA)
• Financial Conduct Authority (Wielka Brytania)
• Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luksemburg)
• Szwajcarski Urząd Nadzoru Rynku Finansowego (FINMA)
• Komisja Papierów Wartościowych Kolumbii Brytyjskiej (Kanada)
• Securities and Futures Commission (Hongkong)
• Guernsey Financial Services Commission
• Duński Urząd Nadzoru Finansowego
• Central Bank of Ireland
• Komisja ds. Rynku Finansowego (Chile)
• Federal Financial Supervisory Authority (BaFin, Niemcy)
• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
• Krajowa Komisja Papierów Wartościowych i Rynku Giełdowego (Ukraina)
• Komisja Usług Finansowych Brytyjskich Wysp Dziewiczych
• Financial Services and Markets Authority (Belgia)
• Inni oficjalni regulatorzy finansowi

Międzynarodowe źródło zbiorcze

• Alerty dla inwestorów IOSCO Portal

IOSCO konsoliduje ostrzeżenia publikowane przez organy nadzoru na całym świecie.

Proces zbierania i weryfikacji danych

Krok 1 — Monitorowanie i pobieranie danych

Nieustannie monitorujemy oficjalne listy ostrzeżeń regulatorów, zawiadomienia o egzekwowaniu prawa oraz alerty IOSCO.

Część informacji jest zbierana poprzez automatyczne pozyskiwanie z baz danych organów nadzoru.

Krok 2 — Weryfikacja redakcyjna

Wszystkie wpisy, w tym automatycznie gromadzone rekordy, są przed publikacją sprawdzane i zatwierdzane przez odpowiedzialnych redaktorów posiadających wieloletnie doświadczenie na rynkach finansowych oraz dogłębną znajomość międzynarodowych standardów zgodności.

Żaden wpis nie jest publikowany bez dokładnej weryfikacji przez człowieka.

Krok 3 — Publikacja linków do źródeł

Za każdym razem, gdy organy nadzoru udostępniają oficjalne zawiadomienie lub link do publikacji, zamieszczamy go bezpośrednio, aby zapewnić przejrzystość i możliwość weryfikacji.

Obsługa nazw firm, domen i firm-klonów

Oficjalne domeny

Jeśli organ nadzoru zidentyfikuje konkretną stronę internetową lub domenę, zostaje ona uwzględniona w wpisie w celu doprecyzowania.

Ostrzeżenia dotyczące firm-klonów

Jeśli organ nadzoru stwierdzi, że podmiot podszywa się pod legalnie licencjonowaną firmę, stosujemy widoczną etykietę, taką jak:

"Ostrzeżenie przed firmą klonem — podszywanie się pod regulowany podmiot"

Ta etykieta jest używana tylko wtedy, gdy jest to wyraźnie określone w języku regulatora.

Notatki wyjaśniające

Jeśli nazwy firm są podobne do znanych, licencjonowanych podmiotów, możemy dodać rzeczowe wyjaśnienie, aby zapobiec nieporozumieniom wśród użytkowników.

Polityka usuwania i korekt

Usunięcie wpisów

Jeśli firma zostanie oficjalnie usunięta z listy ostrzeżeń regulatora lub wykluczona z bazy danych regulatora, usuwamy odpowiedni wpis również z naszej bazy danych.

Wnioski o sprostowanie lub zgłoszenia sporów

Jeśli firma przedstawi uzasadniony wniosek wykazujący, że jej nazwa została umieszczona omyłkowo lub ostrzeżenie nie dotyczy właściwego podmiotu, rozpatrujemy takie zgłoszenia indywidualnie.

Jesteśmy zobowiązani do poprawiania nieścisłości, gdy zostanie dostarczona wiarygodna dokumentacja.

Zrzeczenie się odpowiedzialności za treści regulatorów

Nie tworzymy ani nie wpływamy na ostrzeżenia organów nadzoru.

Wszelkie zawiadomienia organów nadzoru pozostają w gestii wydających je organów.

Nasza rola ogranicza się do zapewnienia niezależnej, uporządkowanej i łatwo dostępnej prezentacji publicznie dostępnych informacji.

Nie ponosimy odpowiedzialności za dokładność ani sformułowanie publikacji regulatorów zewnętrznych, ponieważ nie mamy wpływu na ich treść.

Dlaczego publikujemy te treści

Publikowanie ostrzeżeń regulatorów oraz informacji związanych z ryzykiem jest powszechną praktyką wśród usług skoncentrowanych na ochronie inwestorów i zgodności na całym świecie.

Podobne publiczne bazy ostrzeżeń są prowadzone przez organy nadzoru, organizacje ochrony konsumentów oraz platformy przejrzystości finansowej.

Nasz zespół redakcyjny posiada bogate doświadczenie na rynkach finansowych, w analizie brokerów oraz ocenie ryzyka, co zapewnia odpowiedzialne przetwarzanie informacji i prezentowanie ich z należytą ostrożnością.

Baza danych ma służyć jako narzędzie transparentności oraz źródło edukacyjne dla użytkowników.

Zaangażowanie w dokładność i aktualizacje

Regularnie dokonujemy przeglądu:

• Aktualizacje na listach ostrzeżeń regulatorów
• Nowe alerty IOSCO
• Usunięcie lub zmiana oficjalnych zawiadomień
• Wnioski o sprostowanie zgłaszane przez zainteresowane strony

Wpisy są niezwłocznie aktualizowane lub usuwane po zmianie oficjalnego statusu.

Ograniczenia

• Ostrzeżenia organów nadzoru mogą obowiązywać wyłącznie na określonych terytoriach
• Włączenie nie oznacza skazania za przestępstwo
• Oszukańcze schematy mogą często zmieniać domeny lub nazwy
• Użytkownicy powinni zawsze bezpośrednio weryfikować status licencji u organów nadzoru

Cel projektu

Ta baza danych ma na celu:

• Popraw dostęp publiczny do ostrzeżeń organów nadzoru
• Ogranicz narażenie na nieautoryzowane usługi finansowe
• Wspieraj przejrzystość w sektorze finansowym
• Pomóż użytkownikom zidentyfikować potencjalne ryzyko poprzez oficjalne źródła

Nie udzielamy rekomendacji finansowych. Użytkownicy powinni przeprowadzić niezależną analizę przed nawiązaniem współpracy z jakimkolwiek dostawcą usług finansowych.