IBKR Pro vs IBKR Lite - Qual é a mais adequada para si?
IBKR Lite é uma boa escolha se for novo na negociação ou se quiser apenas algo simples - não tem taxas de comissão sobre acções dos EUA e ETFs e não tem taxas de inatividade, o que é ótimo para quem negoceia ocasionalmente e quer manter os custos baixos. Se estiver mais empenhado em negociar, IBKR Pro pode ser mais adequado. Tem ferramentas avançadas e acesso ao mercado global, mas também algumas taxas e uma configuração mais complexa.
Interactive Brokers é uma plataforma de corretagem global que oferece acesso a uma vasta gama de mercados financeiros. Quer seja um operador diário ativo, um operador algorítmico avançado ou um investidor ocasional, a IBKR tem duas opções de conta distintas adaptadas a diferentes necessidades: IBKR Pro e IBKR Lite. Cada plano tem caraterísticas, benefícios e estruturas de preços específicos, o que torna vital escolher o plano certo com base no seu estilo de negociação.
Neste artigo, iremos guiá-lo através da comparação detalhada de IBKR Pro e IBKR Lite para o ajudar a tomar uma decisão informada.
IBKR Pro vs IBKR Lite: uma comparação exaustiva
Principais diferenças: IBKR Lite vs. IBKR Pro
Aqui estão as principais diferenças entre IBKR Lite e IBKR Pro em vários aspectos:
IBKR Pro vs IBKR Lite
| Caraterísticas | IBKR Lite | IBKR Pro |
|---|---|---|
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Comissões (acções cotadas nos EUA/ETFs) |
Sem comissões |
Preços fixos ou diferenciados |
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Preços de opções e futuros |
Preços fixos |
Preços fixos ou diferenciados |
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Juros sobre saldos de caixa |
Taxa de referência menos 1,5% |
Taxa de referência menos 0,5% |
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Juros de empréstimos com margem |
Taxa de referência mais 2,5% |
Taxa de referência mais 1,5% (melhores taxas para empréstimos maiores) |
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Dados de mercado |
Dados gratuitos em tempo real para acções dos EUA |
Acesso a pacotes de dados de mercado globais de primeira qualidade |
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Tecnologia de negociação |
Portal do cliente, IBKR Mobile |
TWS, Algos, APIs e SmartRouting |
A escolha entre IBKR Pro e IBKR Lite depende em grande medida da frequência com que negoceia, dos activos em que se concentra e da sua necessidade de ferramentas de negociação avançadas. Vamos analisar a questão passo a passo:
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Compreender o seu estilo de negociação
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Negociador ativo: se efetuar várias transacções por dia e necessitar de acesso a ferramentas avançadas, IBKR Pro é a sua melhor escolha.
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Investidor a longo prazo: se for um investidor que compra e mantém, IBKR Lite é provavelmente mais adequado para si.
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Compare as estruturas de taxas
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IBKR Lite: negociação sem comissões para acções e ETFs cotados na bolsa dos EUA. Preços fixos para opções e futuros.
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IBKR Pro A plataforma de negociação de acções da Microsoft: oferece preços fixos e diferenciados. Os preços diferenciados são vantajosos para os operadores de grande volume, uma vez que as comissões diminuem com o aumento do número de transacções.
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Avaliar as ferramentas de negociação e as necessidades tecnológicas
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IBKR Pro A plataforma de negociação da BDS oferece acesso a ferramentas de negociação mais sofisticadas, como a Trader Workstation (TWS), que é adequada para profissionais.
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IBKR Lite Os utilizadores podem aceder às plataformas mais simples do Portal do Cliente e do IBKR Mobile, o que o torna ideal para os pequenos investidores.
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Avaliar os requisitos de dados de mercado
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IBKR Pro os utilizadores recebem uma gama mais abrangente de dados de mercado em tempo real, essencial para os operadores activos.
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IBKR Lite O IBKR fornece dados complementares em tempo real sobre acções e ETFs dos EUA, o que é suficiente para a maioria dos investidores casuais.
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Considere a sua necessidade de negociação com margem
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IBKR Pro oferece melhores taxas de margem (a partir do valor de referência mais 1,5%) em comparação com IBKR Lite (valor de referência mais 2,5%), tornando-o mais atrativo para os operadores que utilizam alavancagem.
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Determinar as expectativas de apoio ao cliente
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Ambas as contas oferecem um excelente apoio ao cliente, mas os utilizadores do IBKR Pro podem ter uma assistência mais rápida e especializada.
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IBKR Pro vs IBKR Lite
Tecnologia e plataformas de negociação
Tanto a IBKR Lite como a IBKR Pro dão acesso a uma gama de plataformas de negociação, mas as principais diferenças residem no nível de sofisticação e flexibilidade oferecido.
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IBKR Pro. O utilizador obtém acesso à Trader Workstation (TWS), uma plataforma poderosa equipada com ferramentas de gráficos, algoritmos personalizáveis e APIs. O TWS foi concebido para traders profissionais que necessitam de um conjunto completo de ferramentas de negociação.
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IBKR Lite. Oferece uma experiência mais simples e fácil de usar através do Portal do Cliente e do IBKR Mobile, tornando-o ideal para investidores de retalho que precisam de uma interface mais simples para investimentos casuais.
Comissões e estrutura de preços
Em ambas as contas, não existem taxas de manutenção ou requisitos de saldo mínimo, tornando-as acessíveis a investidores de todos os níveis.
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IBKR Lite é a melhor opção para quem pretende negociar sem comissões acções dos EUA e ETFs com preços fixos em opções e futuros.
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IBKR Pro oferece preços fixos e escalonados, o que pode levar a custos gerais mais baixos para os operadores de grande volume. Esta flexibilidade é particularmente útil para quem negoceia várias classes de activos a nível mundial.
Caraterísticas da conta: negociação de margens, taxas de juro e SmartRouting
IBKR Pro O SmartRouting permite aos utilizadores tirar partido do SmartRouting, uma ferramenta que melhora a execução das transacções, procurando os melhores preços em várias bolsas. Os operadores de margem também encontrarão taxas de juro mais competitivas em IBKR Pro, onde os empréstimos de maior montante se qualificam para condições ainda melhores.
Recursos educativos e de investigação
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IBKR Pro oferece acesso a ferramentas de investigação alargadas, incluindo relatórios de analistas, dados fundamentais e conteúdos educativos adaptados a operadores avançados.
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IBKR Lite O site oferece recursos básicos, que são suficientes para investidores de longo prazo ou iniciantes no mercado.
O que deve ser considerado para os principiantes?
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IBKR Lite foi concebido para investidores de retalho que dão prioridade às transacções sem comissões e à facilidade de utilização. A plataforma é intuitiva e os recursos fornecidos são suficientes para ajudar os principiantes a aprenderem o básico.
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Limitações da negociação em margem. Os principiantes devem ser cautelosos quando utilizam a margem, uma vez que IBKR Lite impõe restrições para ajudar a evitar riscos excessivos.
O que deve ser considerado para os operadores avançados?
Para os operadores mais sofisticados, IBKR Pro é a escolha certa. Oferece:
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Acesso a TWS APIs, e funcionalidades de negociação algorítmica.
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Taxas de juro competitivas para empréstimos com margem.
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Ferramentas de gráficos e dados de mercado, todos eles essenciais para a execução de estratégias de negociação complexas.
Riscos e avisos
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Volatilidade do mercado. A negociação em margem pode amplificar tanto os ganhos como as perdas, tornando essencial compreender os riscos envolvidos, especialmente para os negociadores que utilizam IBKR Pro.
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Custos ocultos. Embora o IBKR Lite possa parecer isento de taxas, pode haver custos adicionais para dados de mercado ou tipos de ordens avançadas que os utilizadores devem conhecer.
Prós e contras de IBKR Pro vs IBKR Lite
IBKR Pro
👍 Prós
• Ferramentas avançadas. Acesso a plataformas de negociação poderosas como a Trader Workstation (TWS) e a SmartRouting, ideais para negociadores activos ou profissionais que necessitam de dados em tempo real e ferramentas analíticas.
• Preços flexíveis. Oferece preços escalonados ou fixos, que podem ser rentáveis para negociadores de grande volume.
• Taxas de margem mais baixas. Taxas competitivas a partir de benchmark mais 1,5%, o que é favorável para quem usa margem com frequência.
👎 Contras
• Taxas de inatividade. Cobrança de taxas de inatividade que podem ter impacto nos utilizadores que negoceiam com pouca frequência.
• Complexidade da plataforma. Ferramentas mais complexas e requisitos de gestão ativa podem dificultar a navegação eficaz por parte dos principiantes.
IBKR Lite
👍 Prós
• Simples e sem comissões. Negociação sem comissões para acções e ETFs cotados nos EUA, tornando-o acessível a investidores ocasionais ou principiantes.
• Sem taxas de inatividade. Evita taxas de inatividade e oferece uma interface mais fácil de utilizar.
• Preços simples. Sem comissões para acções e ETFs cotados nos EUA, ideal para investidores a longo prazo ou menos activos.
👎 Contras
• Acesso limitado a ferramentas avançadas. Não inclui acesso ao TWS ou ao SmartRouting, o que pode ser limitativo para os negociadores que precisam de ferramentas sofisticadas.
• Taxas de juro de margem mais elevadas. Oferece taxas de margem mais elevadas do que a Pro, o que pode aumentar os custos para os utilizadores que negoceiam com margem.
Pense na frequência com que planeia negociar
Se é novo no mundo do investimento e tem dificuldade em escolher entre IBKR Pro e IBKR Lite, pense na frequência com que planeia negociar e se se preocupa em obter os melhores preços possíveis. IBKR Pro foi concebido para quem negoceia com mais frequência ou pretende ter acesso a uma gama mais vasta de opções de investimento. Uma grande vantagem do Pro é a sua funcionalidade SmartRouting, que procura automaticamente os melhores preços para cada transação, ligando-o diretamente a mais mercados. Muitos principiantes não se apercebem disto, mas melhores preços nas transacções podem fazer uma diferença notável, especialmente se estiver a planear estar ativo no mercado.
IBKR LiteEm contrapartida, a plataforma de negociação de acções da Microsoft, Inc., é excelente para quem não se quer preocupar com o pagamento de comissões sobre acções americanas e ETFs. Mas aqui está a contrapartida - a Lite encaminha as suas ordens através de plataformas de terceiros, o que por vezes pode significar que não está a obter o melhor preço absoluto. Portanto, se a sua estratégia se inclina mais para comprar e manter ou negociar com pouca frequência, a simplicidade da Lite e a configuração sem comissões podem ser uma boa opção. Mas se estiver a tentar crescer na negociação e quiser essa vantagem adicional na qualidade de execução, o Pro pode aumentar discretamente os seus resultados ao longo do tempo.
Conclusão
Ao decidir entre IBKR Pro e IBKR Lite, a escolha depende, em última análise, do seu estilo e objectivos de negociação. Se é um negociador ativo que procura ferramentas avançadas e taxas de margem competitivas, IBKR Pro é o caminho a seguir. Se for um investidor ocasional que procura uma experiência simples e sem comissões, IBKR Lite ser-lhe-á mais adequado. Escolha sabiamente com base nos seus hábitos de negociação e objectivos financeiros.
Perguntas frequentes
É possível alternar entre IBKR Pro e IBKR Lite?
Sim, é possível alternar entre IBKR Pro e IBKR Lite em qualquer altura. As suas primeiras três reclassificações são processadas diariamente, enquanto as alterações subsequentes ocorrem trimestralmente.
Existe alguma taxa para efetuar a transição de IBKR Lite para IBKR Pro?
Não, não há nenhuma taxa para mudar entre IBKR Lite e. IBKR Pro. You can switch based on your changing needs without any cost.
O IBKR Lite oferece negociação de margem?
Sim, IBKR Lite oferece negociação de margem, mas as taxas de juro são mais elevadas em comparação com IBKR Pro. Os utilizadores Lite pagarão a taxa de referência mais 2,5%, enquanto os utilizadores Pro desfrutam de taxas mais baixas a partir da taxa de referência mais 1,5%.
O que acontece se eu negociar frequentemente usando IBKR Lite?
Se a sua atividade de negociação parecer não ser de retalho (como negociação de alta frequência ou algorítmica), a IBKR reserva-se o direito de rejeitar as suas ordens ou mudar a sua conta para IBKR Pro, que é mais adequada para um comportamento de negociação profissional.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Mikhail Vnuchkov juntou-se à Traders Union como autor em 2020. Começou a sua carreira profissional como jornalista-observador numa pequena publicação financeira online, onde cobriu eventos económicos globais e discutiu o seu impacto no segmento do investimento financeiro, incluindo o rendimento dos investidores. Com cinco anos de experiência em finanças, Mikhail juntou-se à equipa da Traders Union, onde é responsável por formar o conjunto das últimas notícias para os comerciantes, que negociam ações, criptomoedas, instrumentos Forex e rendimento fixo.