Como investir em moeda estrangeira?

Tabela de resumo - As 6 principais formas de investir em moeda estrangeira

Conta de negociação Forex (à vista)

As contas de negociação Forex (à vista) proporcionam aos investidores e comerciantes a oportunidade de participar em actividades de negociação que envolvem todos os principais pares de moedas e até alguns pares de mercados emergentes. Os indivíduos podem abrir contas Forex com corretores ou instituições financeiras bem conhecidas e podem obter a capacidade de transacionar no mercado Forex, quer para lucros potenciais quer como meio de cobertura contra riscos cambiais.

As contas de negociação Forex ajudam os investidores a capitalizar as flutuações das taxas de câmbio entre diferentes moedas. Além disso, estas contas também fornecem acesso à plataforma de negociação de um corretor, onde os investidores podem monitorizar os preços das moedas, executar transacções e utilizar várias ferramentas de análise de mercado, indicadores, gráficos, etc.

Muitas contas Forex também fornecem alavancagem para a transação, que pode ser usada para gerir posições significativas com menos capital. Os titulares de contas podem executar transacções imediatamente ao preço de mercado atual ou definir níveis de preços específicos para entrada utilizando ordens limitadas.

Para investir em Forex usando este método, os investidores podem simplesmente comprar e manter um par de moedas em que desejam investir. É análogo a comprar e manter qualquer ativo.

Futuros de Forex

Os futuros de Forex ajudam os investidores a participar nos mercados de divisas, permitindo-lhes fixar o preço futuro dos pares de divisas. Essencialmente, não são como os contratos à vista, em que a troca de moedas tem lugar no próprio momento. Pelo contrário, os futuros de Forex são contratos em que os operadores decidem um preço predeterminado das moedas, enquanto a execução da transação ocorre no futuro.

O mercado de futuros de Forex funciona em bolsas de futuros organizadas, como a Chicago Mercantile Exchange (CME) e a Intercontinental Exchange (ICE), onde os contratos estandardizados garantem a transparência do mercado global. Além disso, existe uma supervisão regulamentar rigorosa neste mercado, o que reduz o risco de contraparte. Devido a estas razões, tanto os especuladores como os hedgers sentem-se mais confortáveis e confiantes quando negoceiam no mercado de futuros.

A utilização de futuros de Forex permite aos investidores um ambiente estruturado e regulamentado onde podem especular sobre as alterações dos preços das moedas ou proteger-se dos riscos cambiais. No entanto, como há riscos envolvidos, os investidores devem ter uma sólida compreensão de como estes instrumentos funcionam e empregar técnicas de gestão de risco responsáveis.

Uma das principais desvantagens da utilização de futuros sobre divisas para investir em divisas é o facto de, à medida que os contratos expiram, o investidor ter de renovar os contratos uma e outra vez se quiser manter a sua exposição longa a essa divisa.

Opção de Forex

As opções de Forex são instrumentos derivados baseados nos movimentos de preços de um conjunto específico de divisas. Estas opções dão aos investidores o direito, mas não a obrigação, de comprar (opção de compra) ou vender (opção de venda) um determinado montante de um par de moedas a um preço pré-determinado (preço de exercício) numa data de expiração especificada.

Quando compra uma opção de compra, pode comprar um par de moedas ao preço de exercício, indicando que está em alta em relação a esse par de moedas. Do mesmo modo, quando compra uma opção de venda, pode vender um par de divisas ao preço de exercício, indicando que está em baixa em relação a esse par de divisas. Este direito é obtido através do pagamento de um prémio inicial ao vendedor da opção de compra/venda.

Tal como os futuros de Forex, as opções de Forex utilizam a alavancagem para gerir grandes exposições. Para o comprador de opções, a perda máxima é limitada ao prémio pago. Além disso, os operadores avançados utilizam simultaneamente várias opções para executar uma estratégia de negociação complexa. As opções de Forex são uma óptima ferramenta para adicionar flexibilidade à carteira de divisas, mas devem ser usadas com muita cautela, uma vez que uma alavancagem elevada pode prejudicar a carteira se não for tratada corretamente.

Fundos Mútuos de Obrigações Estrangeiras

Os Fundos Mútuos de Obrigações Estrangeiras são opções de investimento que permitem aos indivíduos investir coletivamente numa carteira diversificada de obrigações estrangeiras. Geridos por profissionais financeiros, estes fundos reúnem dinheiro de vários investidores e investem em obrigações emitidas por governos estrangeiros, empresas ou outras entidades. O seu principal objetivo é gerar rendimento e, potencialmente, capitalizar as variações de preço das obrigações.

O investimento em fundos mútuos de obrigações estrangeiras apresenta várias vantagens. Em primeiro lugar, oferece diversificação ao investir em várias obrigações estrangeiras com diferentes moedas, atenuando os riscos associados a flutuações cambiais não sistemáticas. Em segundo lugar, os fundos beneficiam de uma gestão profissional, em que os gestores de carteira tomam decisões informadas, efectuam pesquisas e ajustam a carteira para maximizar os rendimentos e gerir os riscos. Os investidores podem, indiretamente, ganhar exposição a moedas estrangeiras através destes fundos porque as obrigações que detêm são denominadas em diferentes moedas. Isto permite aos investidores beneficiar potencialmente de movimentos cambiais favoráveis.

Os Fundos Mútuos de Obrigações Estrangeiras oferecem comodidade aos investidores que procuram exposição ao mercado obrigacionista internacional sem as complexidades e os custos associados à compra direta de obrigações. Proporcionam rendimento através do pagamento de juros das obrigações e o potencial de ganhos de capital se os preços das obrigações se valorizarem ao longo do tempo.

No entanto, é essencial compreender os riscos associados, incluindo o risco cambial, o risco de taxa de juro, o risco de crédito e os factores geopolíticos, que podem ter impacto no desempenho dos fundos. Além disso, os investidores devem considerar os seus objectivos de investimento, a tolerância ao risco e as implicações fiscais ao escolherem um fundo mútuo de obrigações estrangeiras como parte da sua carteira de investimentos. A consulta de um consultor financeiro pode ajudar a tomar decisões de investimento informadas a este respeito.

ETFs e ETNs

Os Exchange-Traded Funds (ETFs) e os Exchange-Traded Notes (ETNs) são veículos de investimento que proporcionam uma forma de investir indiretamente em divisas estrangeiras. Os ETFs são como os fundos de investimento; no entanto, os ETFs estão cotados nas bolsas como as acções individuais. Alguns ETFs são concebidos para acompanhar o desempenho de moedas específicas ou de cabazes de moedas. Quando se investe num ETF de divisas, ganha-se exposição às divisas subjacentes sem as deter na totalidade. Por exemplo, pode investir num ETF que acompanha uma única moeda, como o dólar americano, ou um cabaz de moedas, como o dólar americano, o iene japonês, o yuan chinês, etc. Estes ETF permitem-lhe beneficiar potencialmente dos movimentos cambiais e diversificar a sua carteira de investimentos.

Por outro lado, os ETNs são mais parecidos com instrumentos de dívida emitidos por instituições financeiras. Não detêm activos reais, mas pretendem reproduzir os rendimentos de uma moeda estrangeira específica. Alguns ETNs também oferecem uma exposição cambial alavancada ou invertida, dando aos investidores a oportunidade de aumentar os ganhos potenciais ou lucrar com as quedas cambiais. No entanto, estes títulos alavancados comportam riscos maiores e são frequentemente utilizados por investidores experientes.

Os especialistas sugerem que os investidores realizem uma investigação aprofundada, avaliem os seus objectivos de investimento e tolerância ao risco e compreendam as características únicas e os perigos associados a cada produto antes de seleccionarem ETF ou ETN para investimento em divisas. A incorporação destes instrumentos na sua estratégia de investimento pode beneficiar muito com o aconselhamento de um consultor financeiro.

Certificados de depósito e contas de poupança Forex

Os certificados de depósito (CD) e as contas de poupança em divisas também permitem aos investidores ganhar exposição a divisas estrangeiras. Os CD são depósitos a prazo oferecidos pelos bancos. Quando compra um CD, concorda em manter uma determinada quantia de dinheiro no banco durante um período de tempo pré-determinado, conhecido como o prazo. Em troca, recebe uma taxa de juro pré-determinada. Pode investir em moedas como o dólar americano ou o yuan chinês, utilizando os CD em moeda estrangeira oferecidos pelos bancos mundiais. Se espera flutuações cambiais favoráveis, os CD também podem ser uma forma de diversificar a sua carteira de investimentos e gerir o risco cambial.

Alguns bancos também oferecem contas de poupança em moeda estrangeira que lhe permitem poupar e gerir o seu dinheiro em moeda estrangeira. Através destas contas, pode efetuar transacções em moedas estrangeiras, possivelmente ganhar juros sobre essas moedas à taxa estrangeira e obter proteção contra a desvalorização da moeda.

Para utilizar qualquer uma destas opções, é necessário localizar um banco ou outra instituição financeira que ofereça serviços em moeda estrangeira na moeda pretendida. A análise das taxas, comissões e condições é essencial para garantir que o seu investimento atinge os seus objectivos.

Riscos envolvidos no investimento em Forex

O investimento em Forex, como qualquer outro empreendimento de investimento, tem uma quota-parte justa de riscos envolvidos. Os especialistas consideram que as considerações de risco mais notáveis para investir em Forex são as seguintes

Volatilidade

A extrema volatilidade do mercado Forex é conhecida por causar alterações súbitas e imprevistas nas taxas de câmbio. Embora esta volatilidade possa apresentar oportunidades de lucro, também acarreta o risco de perdas graves.

Alavancagem

A alavancagem permite aos investidores gerir posições maiores com uma quantidade menor de dinheiro. Como resultado, pode aumentar os ganhos, mas também pode aumentar as perdas, que podem ocasionalmente ser superiores ao investimento inicial. A utilização de alavancagem no investimento em Forex é relativamente comum e torna-se essencial considerar o impacto da mesma no investimento ou se os objectivos de investimento podem ser alcançados sem a sua utilização.

Fraudes no Forex

O mercado Forex também não é regulado centralmente e existem diferenças geográficas e de corretores no controlo regulamentar. Devido a este carácter descentralizado, os operadores podem ser mais susceptíveis a fraudes e práticas comerciais desonestas, o que realça a importância de selecionar um corretor de confiança e licenciado.

Psicologia do investimento em Forex

O stress emocional é um perigo significativo porque o medo e a ganância podem causar julgamentos precipitados que podem resultar em perdas significativas. Além disso, o excesso de negociação pode aumentar os custos de transação e expor excessivamente os investidores aos riscos do mercado. Assim, a capacidade de controlar as emoções é crucial para um sucesso sustentado.

Problemas de liquidez

Os pares de moedas menos populares são frequentemente transaccionados com pouca liquidez, o que pode resultar em spreads mais elevados e possíveis problemas de execução da transação.

Risco de contraparte

O risco de contraparte, a possibilidade de os corretores ou outras instituições financeiras fecharem as portas, é uma consideração constante quando se utilizam ferramentas especializadas para investir em Forex.

Risco de taxa de juro

Os investidores devem monitorizar regularmente os diferenciais de taxas, uma vez que as alterações nas taxas de juro podem ter um impacto significativo nos valores das moedas.

Principais dicas de investimento em Forex

Os especialistas destacaram as seguintes dicas fundamentais para os entusiastas do investimento em Forex

A educação é fundamental

Passe algum tempo a conhecer o mercado Forex por dentro e por fora. Saiba como funciona, as variáveis que afectam os preços das moedas, as diferentes abordagens de negociação e as tácticas eficientes de gestão de risco.

Praticar com uma conta de demonstração

Muitos corretores fornecem contas de demonstração para que os clientes possam praticar a negociação com dinheiro virtual. Utilize este recurso inestimável para aperfeiçoar as suas capacidades, testar as suas tácticas e familiarizar-se com a plataforma de negociação. Quando se mantém consistentemente lucrativo no ambiente de demonstração, é provável que ganhe confiança para negociar ao vivo.

Dar prioridade à gestão do risco

Crie um plano de gestão de risco sólido. Defina ordens stop-loss para impor um risco máximo em cada posição e determine o montante máximo que se sente confortável em perder. Nunca assuma mais riscos do que aqueles que pode perder e evite exceder os seus limites.

Mantenha-se informado

Mantenha-se atento aos desenvolvimentos geopolíticos, notícias e eventos económicos que possam ter impacto nos mercados cambiais. As alterações significativas de preços podem resultar de ocorrências como decisões do banco central, divulgação de dados económicos e desenvolvimentos políticos.

Planear as suas transacções

Antes de efetuar quaisquer transacções, tenha sempre uma estratégia de negociação clara. Estabeleça os seus pontos de entrada e saída, bem como os factores que conduzem a essas escolhas. Siga o seu plano e evite agir precipitadamente devido a sentimentos ou a breves alterações do mercado.

Dica de bónus

Mantenha um diário de investimento/negociação e documente cada transação. Anote os pontos de entrada e saída, a lógica e quaisquer pensamentos de apoio que o levaram a entrar na posição. Mais tarde, pode utilizar este diário para seguir padrões no seu comportamento de negociação, aprender com os seus ganhos e perdas e melhorar gradualmente a sua metodologia. É um instrumento crucial para alcançar o sucesso contínuo e manter a disciplina nos seus esforços de negociação.

Melhores corretores de Forex 2024

1

9.4/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

$200

Bônus por Depósito:

0%

Regulamento:

ASIC, FCA, DFSA, BaFin, CMA, SCB, CySec

Análise

A Pepperstone (Pepperstone.com) foi fundada em 2010 em Melbourne, Austrália, por traders profissionais que não estavam satisfeitos com a qualidade dos serviços prestados pela maioria das corretoras. Os fundadores queriam evitar muitas das desvantagens das concorrentes, como altas comissões, atraso na execução de ordens, etc. E focaram também em melhorar a parte técnica. A empresa estabeleceu o objetivo de mudar as “regras do jogo” e aumentar o nível das negociações online. Hoje, a corretora oferece a clientes do mundo todo algumas das melhores soluções tecnológicas e condições comerciais favoráveis. A empresa também fornece ferramentas profissionais que ajudam não só a dominar o trading como tipo de atividade, mas também aumentam significativamente a eficiência dos negócios. A Pepperstone é regulamentada por sete autoridades reguladoras, entre as quais a ASIC (Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos, AFSL No.414530) e a FCA (Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido, 684312), DFSA (F004356), BaFin (151148), CMA (128), SCB (SIA-F217), CySec (388/20). Os ativos dos clientes são mantidos em contas agregadas com grandes bancos. Esses fatores validam a confiabilidade da empresa e garantem a segurança do capital do cliente.

Prós/Contras

•condições comerciais atrativas;

•execução rápida de ordens - em média 30 ms;

•Mais de 1200 instrumentos de negociação;

•Taxas baixas;

•Sem taxa de inatividade.

•o atendimento do suporte funciona apenas de segunda a sexta;

•não há contas cents;

•poucas oportunidades de negociação passiva;

•o valor mínimo para ingressar é US$ 200;

•Há poucos materiais analíticos no site. A única forma de resolver esse problema é se conectar a sinais de trading;

•não há uma seção de notícias;

•Em uma conta demo, você pode negociar gratuitamente por apenas um mês.

RevisÃo Do Estudo

2

9.2/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

Sem mínimo

Bônus por Depósito:

0%

Regulamento:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Análise

O nome OANDA é um acrónimo de "Olsen & Associates" ou "Olsen AND Associates". Está registada nos Estados Unidos e fornece aos seus clientes uma vasta gama de serviços financeiros na maior parte dos países do mundo. A empresa foi fundada em 1996 e está atualmente regulamentada em quatro jurisdições. O principal regulador do corretor é a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA). A Oanda Canada é licenciada pelo IIROC. A empresa tem vários prémios significativos a seu crédito, incluindo uma vitória na categoria "Melhores Tecnologias de Negociação Forex" dos Prémios Forex do Reino Unido, "Melhor Plataforma de Negociação" da FX Week, bem como "Melhor Serviço ao Cliente" do US Foreign Exchange Report.

Prós/Contras

•Depósito mínimo a partir de 1 dólar.

•Uma grande seleção dos instrumentos de negociação mais populares.

•Vários reguladores financeiros fiáveis e reputados.

•Sítio inconveniente e pouco funcional.

•Falta de contas de cêntimos.

•Falta de programas de bónus.

RevisÃo Do Estudo