Como fazer Day Trade no Robinhood - Dicas de especialistas, regras de corretores e restrições

Você deve escolher Robinhood para o Day Trade?

Os investidores de varejo têm a opção de muitas plataformas de negociação. Robinhood é uma das opções mais conhecidas e apreciadas.

Vantagens de Robinhood

Fácil de usar

Robinhood é incrivelmente simples de usar. Abrir uma conta é rápido e fácil, permitindo-lhe descarregar a aplicação e começar a negociar em menos de uma hora. A aplicação em si é muito fácil de utilizar. É simples e intuitiva, sendo muito fácil monitorizar os preços das acções e a sua carteira. A execução de transacções é simples, e a plataforma integra-se com o TurboTax, permitindo-lhe fazer os seus impostos de forma eficiente.

Zero taxas para transacções

Robinhood foi o primeiro corretor a oferecer taxas zero para negociações. Esta caraterística foi tão atractiva para os novos utilizadores que a maioria dos outros actores da indústria seguiram o exemplo. Robinhood não cobra taxas para abrir uma conta, manter uma conta ou transferir fundos para a sua conta.

Acolhe milhares de acções e criptomoedas

Robinhood permite a negociação de mais de 5,000 ações, incluindo a maioria das ações dos EUA e ETFs (fundos negociados em bolsa) que estão listados nas bolsas dos EUA. Além disso, eles também oferecem negociação de opções e permitem o acesso a mais de 650 ações globais por meio de ADRs (American Depository Receipts)

Fortemente regulamentado

Todas as empresas de corretagem que lidam com valores mobiliários são reguladas pela SEC (Securities and Exchange Commission). Este organismo regulador supervisiona os mercados de valores mobiliários para garantir negociações justas e transparência.

Acções gratuitas no momento da inscrição e por recomendação

Quando os utilizadores se inscrevem, Robinhood dá-lhes acções gratuitas. Garantem que 1% destas acções gratuitas terá um valor entre 50 e 200 dólares. Se estiver entre os 1% sortudos, isto pode ser um bom impulso para a sua carteira de negociação. Além disso, se indicar alguém e essa pessoa abrir uma conta, Robinhood também lhe enviará uma ação gratuita.

Desvantagens de Robinhood

Restrições geográficas

Para abrir uma conta Robinhood, é necessário ter mais de 18 anos, ser cidadão dos EUA e ter um número de segurança social válido. Sem cumprir estes critérios, não é possível abrir uma conta.

A empresa tinha planos para se expandir em várias regiões; no entanto, as dificuldades sentidas durante a pandemia da COVID-19 levaram-na a arquivar esses planos em julho de 2020. Atualmente, não há informações sobre quando Robinhood irá suspender essas restrições regionais.

Falta de transparência nos encargos

Muitos corretores geram receitas aceitando o pagamento dos criadores de mercado pelo PFOF (pagamento pelo fluxo de pedidos). Esse processo envolve um corretor (neste caso, Robinhood) que recebe uma compensação pelo encaminhamento de negociações para execução. O PFOF tem sido criticado em alguns círculos porque cria condições injustas que favorecem as grandes empresas em detrimento dos comerciantes e investidores de retalho.

Sem aplicação para computador

Robinhood está disponível apenas como um aplicativo. Embora isso seja adequado para muitos comerciantes de varejo que acessam a plataforma em smartphones ou tablets, muitos dos rivais de Robinhood oferecem acesso por meio de um aplicativo de desktop ou serviço baseado em nuvem.

Taxas de Robinhood

Um dos pontos de venda mais significativos do Robinhood é o facto de não ter comissões. A plataforma não cobra taxas para abrir ou manter uma conta ou para depositar fundos na sua conta.

No entanto, as SROs (organizações auto-reguladoras) como a FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) cobram a Robinhood uma pequena taxa por quaisquer ordens de venda. Estas taxas aplicam-se a qualquer conta de corretagem e não especificamente à Robinhood. Consequentemente, Robinhood transfere estas taxas para os seus utilizadores e encaminha-as para as SROs relevantes.

Algumas das taxas associadas à negociação no Robinhood são:

Taxa de transação regulamentar

A FINRA é obrigada por lei a pagar esta taxa à SEC. A FINRA passa esta taxa para os seus membros, como Robinhood, que tendem a passar esta taxa para os seus utilizadores. Essas taxas são projetadas para cobrir os custos para o governo e a SEC de regulamentar e supervisionar os mercados e profissionais de valores mobiliários.

As taxas da SEC são de $5,10 por cada $1m de capital apenas para vendas. Para os utilizadores com vendas inferiores a 500 dólares, a Robinhood não aplica esta taxa.

Taxa de atividade de negociação

A FINRA cobra às empresas de corretagem pela regulamentação e supervisão. Robinhood transfere estas taxas para os utilizadores, mas não no caso de vendas de 50 acções ou menos. Estas taxas são de $0,000119 por ação para vendas de acções e $0,002 por contrato de venda de opções.

Regras e restrições do Robinhood Day Trading

Agora que você entende as opções de sua conta, vamos dar uma olhada em algumas das regras e restrições que você precisa observar ao negociar no dia na plataforma Robinhood. Todas as plataformas que oferecem day trading são rigorosamente regulamentadas por vários reguladores financeiros.

Quanto dinheiro preciso para fazer day trade?

Robinhood tem regras específicas que eles usam para proteger os investidores. Uma das principais é a regra de negociação do dia padrão (PDT). Se você faz day trade, talvez já esteja familiarizado com essa regra. A regra dita que os usuários do Robinhood não podem colocar quatro ou mais dias de negociação em um período de cinco dias - a menos que tenham mais de $ 25,000 em sua conta. Se ultrapassar o limite de três dias de transacções, a Robinhood impedirá a sua conta de efetuar mais transacções durante 90 dias.

Esta regra não se aplica a transacções nocturnas. Refere-se apenas à compra e venda de acções ou contratos de opções durante um único dia, não mais do que três vezes em cinco dias úteis. Esta regra aplica-se aos investidores que utilizam qualquer empresa de corretagem e foi introduzida pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) para proteger os investidores.

No entanto, para os day traders que utilizam a Robinhood, existem algumas excepções.

Se estas três transacções diárias forem inferiores ao total de transacções com a sua conta margem, as restrições não se aplicam. No entanto, esse cenário é relativamente improvável de ocorrer.

Outra forma de contornar esta questão é fazer o downgrade para uma conta Robinhood Cash, porque os utilizadores de contas Cash não têm acesso a margens. Ao não usar a negociação de margem, esta regra FINRA não se aplica.

Se pretender executar quatro ou mais transacções e decidir aumentar o saldo da sua conta para mais de 25 000 dólares, há alguns aspectos a considerar. Primeiro, o saldo da sua conta não é oficialmente superior a $ 25.000 até que o depósito seja compensado. Em segundo lugar, a margem oferecida nas contas Robinhood Instant não conta para o total.

Por exemplo, se tiver $20.000 na sua conta Robinhood e a aumentar para mais de $25.000, precisa de esperar até que o depósito seja compensado antes de poder negociar livremente. Isso normalmente leva cerca de cinco dias.

Estas regras aplicam-se à negociação de opções?

Tal como na negociação de acções, se comprar e vender o mesmo contrato de opções no mesmo dia, é contado como um day trade. Saberá que se trata do mesmo contrato de opções se o símbolo do ticker, a data de expiração, o preço de exercício e o tipo (call ou put) forem idênticos.

As regras afectam as vendas a descoberto?

Sim, os regulamentos do PDT afetam as vendas a descoberto também. No entanto, Robinhood não oferece diretamente aos seus usuários a opção de venda a descoberto.

Como fazer day trade no Robinhood. As 5 melhores dicas de especialistas

Comece com um depósito mínimo

Não há depósito mínimo no Robinhood, o que é uma boa notícia para os novos operadores. Ficar confortável como um day trader envolve aprender algumas lições ao longo do caminho. Mantenha seu depósito inicial pequeno para que nenhuma dessas lições seja muito cara.

Desenvolver e testar uma estratégia

O day trading bem sucedido requer uma estratégia disciplinada. Os mercados financeiros estão cheios de altos e baixos, por isso precisa de um plano de jogo sólido para seguir. Sem um bom plano, o mais provável é tomar decisões emocionais. E as decisões emocionais raramente são jogadas vencedoras.

Por isso, entre em cada transação com um plano claro e uma estratégia de saída definida. Da mesma forma, nunca quebre as suas regras de gestão de dinheiro.

Siga as regras de gestão de risco

A gestão do risco afectará os seus resultados mais do que a maioria das estratégias. Existem vários aspectos da gestão de risco que deve seguir, como a regra do 1%. Como mencionado anteriormente, isto envolve comprometer não mais do que 1% do seu capital numa transação.

Outras estratégias de gestão do risco que deve seguir são o planeamento das transacções, definindo pontos de paragem de perda (S/L) e de obtenção de lucro (T/P). Tenha um plano quando abrir a transação e saiba quando sair.

Por último, diversificar as suas participações é outra estratégia consagrada pelo tempo. Ter demasiado do seu investimento numa ação - ou sector - pode ser desastroso se o mercado se mover contra si.

Defina o que é o sucesso para si

Outra dica essencial para os novos day traders é definir o que é uma estratégia de sucesso. Assim, olhe para o seu capital e decida quanto quer ganhar com ele por dia, semana, mês ou ano.

Além disso, ao avaliar uma determinada estratégia, pense nos custos de oportunidade. No final de um período específico, calcule os seus rendimentos. Se poderia ter obtido o lucro que obteve com um investimento mais passivo, então terá de se perguntar o que espera obter com o day trading.

Aprenda a não negociar ocasionalmente

Quando muitos day traders começam, estabelecem como objetivo ganhar um montante X por dia. Esta abordagem é razoável; no entanto, aprender quando não negociar é uma competência vital a desenvolver.

Há dias em que não existem oportunidades para obter lucros. Em vez de forçar a ação (e sofrer perdas), por vezes a atitude mais inteligente é afastar-se do computador e tentar novamente amanhã. Se nada se destacar como uma oportunidade, não há vergonha em não se envolver.