Quais são os principais investimentos inteligentes neste momento?

Investimentos tradicionais

Acções

Investir no mercado de acções é como tornar-se sócio de uma empresa. O seu dinheiro cresce se a empresa crescer, e perde dinheiro se a empresa perder dinheiro. Uma seleção inteligente de acções pode conduzir a um bom retorno da carteira. Algumas formas de incluir acções na sua carteira são

• Acções individuais - Quando investe em acções de empresas individuais, está essencialmente a comprar uma parte da propriedade dessa empresa específica. Os seus rendimentos estão ligados ao bom ou mau desempenho dessa empresa. Se a empresa tiver um bom desempenho, o valor das suas acções aumenta normalmente e vice-versa.

• Exchange-Traded Funds (ETFs) - Os ETFs, por outro lado, são como cestos cheios de várias acções, obrigações ou outros activos. Estes fundos oferecem diversificação, o que significa que o seu investimento é distribuído por muitas empresas diferentes. Também proporcionam liquidez, o que significa que pode comprá-los e vendê-los facilmente. A combinação de acções individuais e ETFs pode ajudá-lo a distribuir o risco. Assim, se uma empresa dentro de um ETF tiver dificuldades, outras podem prosperar, equilibrando os seus potenciais retornos.

Fundos de Investimento Imobiliário (REITs)

Os REITs permitem-lhe investir em bens imobiliários sem possuir as propriedades físicas. É uma forma de investir em imóveis sem ter de lidar com a gestão de propriedades. Os REITs possuem, operam e/ou financiam propriedades geradoras de rendimento e estão estruturados de forma a poderem distribuir uma parte significativa do seu rendimento aos accionistas sob a forma de dividendos. Os REIT podem ser uma escolha inteligente, uma vez que podem introduzir a exposição ao sector imobiliário na carteira de investimentos sem o elevado investimento de capital tradicionalmente exigido, facilitando assim a diversificação. Os principais aspectos a ter em conta no investimento em REITs são

• Partilha obrigatória de rendimentos - O aspeto único dos REIT é o facto de serem obrigados por lei a partilhar com os seus investidores uma grande parte dos rendimentos que geram com as propriedades. Fazem-no através do pagamento de dividendos.

• Barreiras reduzidas - Ao contrário da compra de uma propriedade inteira, que pode ser dispendiosa e complicada, os REITs são comprados e vendidos em bolsas de valores, o que facilita o seu acesso. Pode comprar e vender acções de REITs tal como faria com acções normais.

• Carteira diversificada - Os REIT possuem frequentemente uma mistura de diferentes tipos de bens imobiliários em vários locais. Esta diversidade ajuda a distribuir o risco, tornando-o menos arriscado do que investir numa só propriedade.

• Benefícios fiscais - Os REITs beneficiam de um tratamento fiscal especial. Não têm de pagar impostos federais sobre o rendimento, desde que partilhem pelo menos 90% do seu rendimento com os accionistas. Isto pode levar a melhores retornos para os investidores.

• Rendimento regular - O investimento em REITs pode proporcionar-lhe um rendimento regular sob a forma de dividendos. O montante que recebe depende do desempenho das propriedades imobiliárias e da política de dividendos do REIT.

Fundos mútuos

Os fundos mútuos são veículos de investimento coletivo geridos por profissionais. Podem basear-se numa variedade de temas, incluindo o mercado alargado, sectores específicos, classes de activos específicas e uma mistura de vários temas, entre outros. As principais considerações sobre os fundos mútuos incluem

• Diversificação - Os fundos mútuos reúnem dinheiro de vários investidores para criar uma carteira diversificada, o que significa que o seu investimento é distribuído por diferentes activos, como acções e obrigações. Esta diversificação ajuda a reduzir o risco, uma vez que o destino de um investimento não afectará drasticamente a sua carteira global.

• Gestão profissional - Um gestor de fundos supervisiona o fundo mútuo e toma decisões de investimento em seu nome. Isto é particularmente útil se não tiver tempo ou conhecimentos para gerir ativamente os seus investimentos.

• Taxas - Tenha em atenção as taxas associadas aos fundos mútuos, incluindo os rácios de despesas. Estas comissões podem afetar os seus rendimentos ao longo do tempo. Certifique-se de que pesquisa e selecciona fundos com comissões razoáveis.

Os melhores corretores de investimento

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9.4/10

RevisÃo Do Estudo

Depósito mínimo:

$1

Análise

Revolut é uma empresa britânica de fintech que tem vindo a fornecer aos investidores contas para negociar metais preciosos, criptomoedas e acções cotadas nas bolsas dos EUA desde 2015. A corretora oferece aos seus clientes acesso ao investimento em ações e ETFs nas bolsas de valores europeias. Para organizações e clientes privados, a empresa oferece uma conta multi-moeda com a possibilidade de trocar moedas à taxa de câmbio interbancária atual. Revolut é supervisionado pela Autoridade de Serviços Financeiros (FSA).

Prós/Contras

•Para além das transacções de acções, os clientes podem negociar moedas criptográficas e metais preciosos.

•O corretor oferece planos de negociação sem comissões.

•O número mínimo de acções a comprar é de 0,00000001.

•Não há requisitos de depósito mínimo.

•O comércio social está disponível, o que permite aos recém-chegados ao mercado de acções copiar as transacções de comerciantes bem sucedidos.

•A comunicação com o serviço de apoio via chat está disponível na aplicação móvel 24 horas por dia.

•Não há taxa para abrir e manter uma conta de negociação.

•A negociação de acções está atualmente disponível apenas para residentes no Reino Unido.

•As operações com metais preciosos e criptomoedas não são reguladas pelas autoridades de supervisão.

•A empresa não oferece gestão fiduciária da sua carteira de investimentos.

RevisÃo Do Estudo

2

9.2/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

$1

Análise

O corretor eOption (eoption.com) é um corretor da bolsa americano com sede em Glenview, Illinois. Está em atividade desde 2007 e é membro da FINRA (CRD#: 7297/SEC#: 8-21765) e da SIPC. É especializada na negociação de opções e também actua como intermediária nas transacções que envolvem as classes de títulos populares. A empresa oferece comissões de negociação baixas, execução super-rápida de ordens e plataformas modernas com um conjunto avançado de ferramentas analíticas. Em 2020-2021, eOption foi reconhecida como a melhor corretora de opções por vários recursos, como Investopedia, The Tokenist, Benzinga, Investormint e NerdWallet.

Prós/Contras

•Comissões baixas para a negociação de opções - $0,10 por contrato mais $1,99 por transação.

•Sem requisitos de depósito mínimo para contas de negociação em numerário abertas por residentes nos EUA.

•A adesão à FINRA e a proteção dos fundos dos clientes estão disponíveis através da Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

•O acesso a plataformas de negociação profissionais, tais como DAS e Sterling Trader Pro, é desenvolvido por programadores de software de terceiros para o terminal proprietário eOption.

•Um programa de afiliados com recompensas elevadas.

•Compensação por comissões pela transferência de fundos ou activos de outras empresas de corretagem e instituições.

•Apoio imediato por telefone e chat online na plataforma de negociação durante o horário de funcionamento da empresa.

•A reduzida gama de escolha de soluções de investimento para gerar rendimentos passivos.

•Não é possível negociar acções da Pink Sheet e da Bulletin Board.

•O sítio Web da empresa não dispõe de conversação em linha.

RevisÃo Do Estudo

Investimentos inteligentes

Acções

Os "Robo-advisors" são plataformas de investimento automatizadas que se têm tornado cada vez mais populares. Constituem uma forma cómoda e económica de os particulares investirem o seu dinheiro. Os principais elementos dos robo-consultores incluem

• Gestão de carteiras orientada por algoritmos - O conceito fundamental dos robo-consultores consiste em utilizar algoritmos informáticos avançados para gerir carteiras de investimento. Estes algoritmos tomam decisões baseadas em dados para otimizar os investimentos.

• Informação do investidor - O processo começa com o investidor a partilhar informação essencial, como os seus objectivos financeiros, tolerância ao risco e calendário de investimento. Estes dados são a base sobre a qual o robo-consultor personaliza uma estratégia de investimento.

• Estratégia de investimento personalizada - Os robo-consultores utilizam então a informação para personalizar uma estratégia de investimento que se alinhe com os seus objectivos específicos e tolerância ao risco. Esta abordagem personalizada garante que a carteira está em sincronia com as preferências financeiras do investidor.

• Monitorização contínua - Os Robo-conselheiros fornecem uma monitorização contínua e em tempo real da carteira do investidor. Esta vigilância inclui manter um olho nas mudanças nas condições de mercado e nas circunstâncias financeiras do investidor.

• Ajustes automáticos - Se houver mudanças no mercado ou alterações na situação financeira do investidor, os algoritmos do robo-consultor farão automaticamente ajustes na carteira. Isto assegura que os investimentos se mantêm em linha com os objectivos estabelecidos e a tolerância ao risco.

• Supervisão contínua - O principal objetivo desta supervisão contínua é manter os investimentos no caminho certo. Ajuda a manter uma carteira bem equilibrada e optimizada que está em linha com as preferências do investidor.

Contas de reforma

Embora não sejam a escolha normal de "investimento", as contas de reforma como 401(k)s e IRAs oferecem um caminho inteligente para garantir a sua reforma. Eis porque é que os especialistas as consideram investimentos inteligentes

• Vantagens fiscais - As contas de reforma têm frequentemente benefícios fiscais que podem ser muito vantajosos. Quando contribui para estas contas, pode ser elegível para deduções fiscais, dependendo do tipo de conta e do seu rendimento. Além disso, os rendimentos dos seus investimentos nestas contas crescem com impostos diferidos. Isto significa que não paga impostos sobre os seus ganhos todos os anos, permitindo que o seu dinheiro seja composto de forma mais eficiente. É como receber um impulso financeiro do governo sob a forma de impostos reduzidos, permitindo que as suas poupanças para a reforma cresçam mais rapidamente.

• Crescimento a longo prazo - As contas de reforma são feitas à medida para investir a longo prazo. São estruturadas para incentivar as pessoas a poupar para a reforma durante muitos anos. A vantagem do investimento a longo prazo é que lhe permite beneficiar da magia da capitalização. À medida que o seu dinheiro cresce, os rendimentos que gera também crescem, criando um efeito de bola de neve. Com o tempo, o património acumulado nestas contas pode ser substancial e proporcionar segurança financeira nos anos de reforma.

• Segurança financeira - Acumular uma conta de reforma bem financiada é como construir uma rede de segurança financeira para a sua reforma. Garante que pode desfrutar dos seus anos dourados sem preocupações financeiras. Com uma conta de reforma sólida, pode manter o estilo de vida que deseja, cobrir as despesas de saúde e participar em várias actividades de lazer durante a sua reforma, tudo isto sem stress financeiro.

Investimentos de alto rendimento

Antes de explorarmos o domínio dos investimentos de alto rendimento, é importante compreender que, embora os investimentos de alto rendimento possam ser aliciantes, são acompanhados de complexidades e riscos. Para serem bem sucedidos nesta área, os investidores devem fazer uma pesquisa diligente e ter consciência dos riscos. Com isso em mente, aqui estão alguns dos investimentos de alto rendimento mais populares

Criptomoedas

O mundo das criptomoedas é conhecido pelo seu elevado potencial de retorno e pela notável volatilidade dos preços. Embora criptomoedas como Bitcoin e Ethereum sejam amplamente reconhecidas, existem muitos ativos digitais menos conhecidos que podem fornecer retornos significativos, especialmente considerando seus preços relativamente baixos. No entanto, como regra geral, só faz sentido investir nesta classe de activos a parte do seu capital que não se importa de perder. Os principais aspectos das criptomoedas incluem

• Digital e descentralizada - As criptomoedas existem apenas em formato digital; não existem moedas ou notas físicas. Também são descentralizadas, o que significa que não são controladas por nenhuma autoridade central, como um governo ou um banco. Em vez disso, operam numa rede de computadores (a cadeia de blocos) que gere e regista coletivamente todas as transacções.

• Potencial para retornos elevados à custa de um risco elevado - As criptomoedas ganharam atenção pelos seus retornos impressionantes. Alguns investidores viram os seus investimentos multiplicarem-se várias vezes, especialmente durante os mercados em alta. Por outro lado, algumas criptomoedas também faliram. Por isso, é essencial ter muito cuidado ao lidar com esta classe de activos.

• Volatilidade - As criptomoedas podem ser altamente voláteis, com preços capazes de flutuações rápidas e substanciais. Esta volatilidade é uma faca de dois gumes, oferecendo tanto oportunidades como riscos.

Staking de criptomoedas

O staking é uma caraterística única oferecida por algumas criptomoedas que lhe permite bloquear as suas moedas numa carteira para apoiar a rede. Em troca, o utilizador ganha tokens adicionais como recompensa. Esta é uma opção atractiva se acreditar no potencial a longo prazo de criptomoedas específicas. Os principais pontos a considerar incluem

• Selecionar a criptomoeda certa - Para começar, deve escolher uma criptomoeda que suporte staking. Nem todos os activos digitais oferecem esta funcionalidade. As criptomoedas que apoiam a aposta utilizam normalmente um mecanismo conhecido como "Prova de aposta".

• Participação ativa - Quando se envolve em staking, participa ativamente nas actividades da rede blockchain. O seu envolvimento desempenha um papel fundamental na manutenção da segurança e integridade operacional da rede.

• Segurança reforçada da rede - Ao mesmo tempo que recebe recompensas, os seus tokens de staking desempenham um papel vital na segurança da rede. Eles actuam como garantia, confirmando o seu compromisso em aderir às regras da rede. Qualquer atividade maliciosa da sua parte pode resultar na perda dos seus tokens apostados.

• Acumulação de recompensas - A aposta dos seus tokens torna-o elegível para recompensas ao longo do tempo. Estas recompensas vêm normalmente sob a forma de tokens adicionais da mesma criptomoeda que apostou. Quanto mais prolongado for o seu período de staking, maiores serão as suas potenciais recompensas.

• Período de aquisição - A aposta impõe frequentemente um período de "aquisição", durante o qual os seus tokens apostados não são transferíveis ou transaccionáveis. Esta duração é uma compensação para as recompensas que irá ganhar. É crucial compreender os requisitos de aquisição específicos para cada criptomoeda de staking.

• Acessibilidade - O staking foi concebido para ser acessível a um vasto espetro de participantes. Não é necessário um grande número de tokens ou conhecimentos técnicos para começar. Muitas bolsas de criptomoedas também oferecem serviços de staking, simplificando o processo para os utilizadores.

Troca de cópias

Para aqueles que ainda não estão preparados para navegar nos mercados de forma independente, muitas plataformas oferecem serviços relacionados com o comércio de cópias. Este conceito inovador permite-lhe seguir e imitar as estratégias de negociação de investidores experientes. As principais características do comércio de cópias incluem

• Seleção de um perito - Os investidores escolhem um investidor experiente e conhecedor para imitar. Este perito é o decisor responsável por todas as escolhas de investimento.

• Afetação de capital - Os investidores determinam o montante de capital que desejam afetar a esta estratégia. Este capital fica ligado à conta do operador especializado.

• Replicação automatizada - Um sistema sofisticado replica automaticamente todas as decisões de negociação tomadas pelo perito escolhido. Se o perito iniciar uma compra de acções, a conta do investidor reflecte esta ação, e o mesmo se aplica às vendas.

• Gestão de risco - Os investidores têm a flexibilidade de empregar parâmetros de gestão de risco predefinidos. Por exemplo, podem estabelecer limites, tais como "Se as perdas excederem um determinado montante, cessar a replicação".

• Acompanhamento contínuo - Embora o processo seja predominantemente automatizado, os investidores mantêm a capacidade de acompanhar ativamente a evolução das suas contas. Esta funcionalidade funciona como uma valiosa ferramenta de aprendizagem, permitindo obter informações sobre as estratégias do operador especializado.

• Estrutura de taxas - É essencial considerar que podem existir taxas associadas ao copy trading, que são geralmente cotadas como uma percentagem dos lucros ou custos fixos.