O que é o copy trading? Saiba como funciona
Saiba o que é o comércio social e como funciona com exemplos. Descubra a definição de copy trading que o pode ajudar a ganhar dinheiro no Forex e noutros mercados financeiros.
Este texto foi traduzido usando o tradutor GPT4 da OpenAI e ainda não foi revisado por nosso editor. Veja o artigo original em inglês aqui.
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ОКO que é o comércio de cópias? Definição
O copy trading é uma forma de negociação social que está a ganhar popularidade. Este método de negociação é maioritariamente concebido para os operadores novatos, permitindo-lhes copiar automática ou manualmente as transacções de operadores mais experientes no Forex e noutros mercados financeiros.
A eToro foi a primeira grande corretora a lançar uma plataforma de negociação de cópias em 2010. Os criadores fundiram as características de uma rede social para comerciantes e a plataforma para essencialmente copiar transacções.
O conjunto de características das actuais plataformas de cópia de operações permite que os utilizadores subscrevam os operadores e comecem a copiar as suas operações, utilizando uma parte ou a totalidade do seu capital. Cada abertura de uma posição, atribuindo ordens Stop Loss e Take Profit, abertas pelo trader copiado são também automaticamente executadas na conta do copiador. Existe também a opção de criar um determinado análogo de uma carteira de diferentes fornecedores de sinais.
Na maioria das plataformas, o copiador pode cancelar a subscrição de um trader a qualquer momento e começar a negociar independentemente ou subscrever um gestor diferente.
Prós e contras do copy trading
A principal vantagem do copy trading para o trader principiante é a oportunidade de entrar mais facilmente no mercado financeiro. Ao copiar as transacções dos operadores especializados, pode ganhar tanto como eles e não se distrair do seu outro trabalho.
Além disso, as plataformas de negociação de cópias têm normalmente um baixo limiar de entrada. O montante mínimo exigido para o Copy Trading é de $200 USD. Isto permite que mesmo os investidores com uma pequena quantia de dinheiro para gastar possam experimentar este serviço.
A maior desvantagem do comércio de cópias é que os grandes resultados financeiros dos comerciantes copiados no passado nem sempre garantem que se repetirão no futuro. Isto significa que os riscos são, na sua maioria, semelhantes aos do comércio clássico. Além disso, em algumas plataformas, os operadores mais bem sucedidos cobram taxas de gestão elevadas, que por vezes atingem 30-40%. Noutras plataformas, como a eToro, a taxa do investidor limita-se apenas à comissão do corretor.
👍 Vantagens
•Baixo limiar de entrada
•Possibilidade de investir sem conhecimentos e experiência
•Conjunto de funcionalidades de fácil utilização para copiar
•Possibilidade de cancelar a subscrição do serviço de cópia a qualquer momento
•Aprendizagem de estratégias de investimento através de exemplos reais
👎 Contras
•Os resultados dos traders copiados no passado nem sempre garantem que se repetirão no futuro
•A comissão dos comerciantes bem sucedidos atinge por vezes 30-40%
Como funciona o comércio de cópias? Um exemplo da vida real
Vejamos uma situação simples da vida real. Uma engenheira de software, a que chamaremos Alice, tem $1.000 de sobra, que gostaria de investir. O problema é que a Alice não tem tempo para tentar compreender os meandros do investimento. Ela não gosta da opção de depósito bancário devido ao facto de o seu nível de lucro ser frequentemente inferior à inflação.
Como alternativa, a Alice considerou a possibilidade de fazer copy trading no Forex com um dos corretores. Decidiu experimentar com $1.000, que dividiu por 5 gestores com estratégias diferentes.
Utilizando os filtros de pesquisa na plataforma de negociação social, seleccionou 5 traders copiados com diferentes estratégias e taxas de retorno ao longo do último ano. Neste caso, o modelo de trabalho entre Alice e os traders será o seguinte:
| Alice | ||
|---|---|---|
|
$200 |
Cópia das transacções |
Negociador 1 |
|
$200 |
Cópia de transacções |
Negociador 2 |
|
$200 |
Cópia de transacções |
Negociador 3 |
|
$200 |
Cópia de transacções |
Negociador 4 |
|
$200 |
Cópia de transacções |
Negociador 5 |
A flexibilidade das definições permite a Alice fazer o seguinte em qualquer altura:
Posso ganhar dinheiro com o copy trading?
O copy trading pode trazer-lhe tanto um rendimento superior à média como perdas. A eficácia depende de muitos factores, sendo os principais os seguintes
A taxa de retorno dependerá em grande parte do corretor e da plataforma de negociação social que ele oferece.
Os traders que escolher copiar.
Comissões e taxas cobradas por corretores e traders.
Situação do mercado.
De acordo com a eToro, em 2019, a taxa média de retorno dos 50 traders copiados mais bem-sucedidos foi de 29%. No entanto, deve-se sempre ter em mente que a lucratividade no passado nunca garante o mesmo resultado no presente.
Os especialistas também recomendam tratar com bastante ceticismo os corretores que prometem taxas de retorno altíssimas em suas plataformas de negociação social com riscos baixos.
Leia o nosso artigo para obter mais detalhes sobre como selecionar um corretor para o comércio de cópias, o mecanismo de seleção de comerciantes e as especificidades do comércio de cópias.
O Copy Trading é seguro?
Isto depende em grande parte do corretor que escolher. É desejável selecionar apenas corretores bem conhecidos com regulamentação num dos países desenvolvidos: Reino Unido (FCA), Chipre (CySec), Austrália (ASIC).
Os especialistas da Traders Union recomendam que se analise os corretores das 20 Melhores Plataformas de Negociação de Cópias, que compilámos utilizando critérios de seleção rigorosos.
Reveja a classificação aqui.
O eToro é uma plataforma de múltiplos ativos que oferece investimento em ações e criptoativos, bem como negociação de CFDs.
Tenha em atenção que os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um elevado risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 68% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro ao negociar CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFDs e se pode correr o risco elevado de perder o seu dinheiro.
O desempenho passado não é uma indicação de resultados futuros. O historial de negociação apresentado é inferior a 5 anos completos e pode não ser suficiente como base para uma decisão de investimento.
A negociação de cópias é um serviço de gestão de carteiras, fornecido pela eToro (Europe) Ltd, que é autorizada e regulada pela Comissão de Valores Mobiliários de Chipre.
O investimento em criptoativos não está regulamentado em alguns países da UE e no Reino Unido. Não há proteção do consumidor. O seu capital está em risco.
A eToro USA LLC não oferece CFDs e não faz qualquer representação e não assume qualquer responsabilidade quanto à exatidão ou integridade do conteúdo desta publicação, que foi preparada pelo nosso parceiro utilizando informação específica sobre o eToro, não específica da entidade, disponível publicamente.
Por onde começar?
Para começar a trabalhar, primeiro tem de dar estes cinco passos:
Procurar o corretor que oferece o serviço
Procurar os operadores adequados para copiar
Criar uma carteira de traders copiados
Estabelecer os critérios de cópia e de gestão do risco
Acompanhamento dos resultados financeiros e reequilíbrio da carteira.
Comentários
Perguntas frequentes
Como é que se escolhe um trader para copiar?
É necessário abordar esta questão com muito cuidado, uma vez que o potencial de retorno depende diretamente do trader que escolher. Recomendamos que analise o resultado financeiro do fornecedor de sinais durante um longo período de tempo, quanto mais longo melhor, e veja se o seu lucro tem sido estável ou se tem havido sérias derrapagens.
O comércio de cópias é legal?
O comércio de cópias é legal na maioria dos países. No entanto, alguns reguladores referem que os corretores nem sempre divulgam aos investidores a lista completa de informações sobre as particularidades importantes do comércio de cópias. Recomendamos que escolha corretores com regulamentação fiável para o comércio de cópias. Desta forma, é mais provável que escolha uma opção totalmente legal.
Por onde começar?
Para começar a trabalhar, primeiro tem de seguir estes cinco passos:
- Procurar o corretor que oferece o serviço
- Procurar os operadores adequados para copiar
- Criar uma carteira de traders copiados
- Estabelecer os critérios de cópia e de gestão dos riscos
- Monitorizar os resultados financeiros e reequilibrar a carteira.
Glossário para traders iniciantes
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1
Corretor
Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.
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2
Comércio
A negociação envolve o ato de comprar e vender activos financeiros, como acções, divisas ou mercadorias, com a intenção de lucrar com as flutuações dos preços de mercado. Os operadores utilizam várias estratégias, técnicas de análise e práticas de gestão do risco para tomarem decisões informadas e optimizarem as suas hipóteses de sucesso nos mercados financeiros.
-
3
Investidor
Um investidor é um indivíduo que investe dinheiro num ativo, na expetativa de que o seu valor se valorize no futuro. O ativo pode ser qualquer coisa, incluindo obrigações, títulos de dívida, fundos de investimento, acções, ouro, prata, fundos negociados em bolsa (ETF) e bens imobiliários.
-
4
CFD
O CFD é um contrato entre um investidor/negociante e um vendedor que demonstra que o negociante terá de pagar ao vendedor a diferença de preço entre o valor atual do ativo e o seu valor no momento do contrato.
-
5
Comércio social
A negociação social é uma forma de negociação em linha que permite aos operadores individuais observar e reproduzir as estratégias de negociação de operadores mais experientes e bem sucedidos. Combina elementos de redes sociais e de negociação financeira, permitindo que os operadores se liguem, partilhem e sigam as transacções uns dos outros em plataformas de negociação.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Especializado em negociação cambial, criptomoedas e ações, Ivan é um especialista e analista em finanças que prefere estratégias de negociação conservadoras, com baixo e médio risco, e investimentos de médio e longo prazo. Está no mercado financeiro há 8 anos, preparando textos para traders iniciantes através análises e avaliações de corretoras no que tange a características, condições de negociação e confiabilidade.
Ahmad Hakim, 35, Londres, Investidor
O copy trading é uma coisa fixe que me permitiu começar a ganhar 40% ao ano. Anteriormente, eu próprio tentava negociar, perdia muito tempo e só perdia dinheiro. Depois decidi experimentar o comércio de cópias e as coisas melhoraram. Estou a copiar as transacções de 5 negociadores no eToro. Investi de $500 a $1,500 em cada um deles. Aumento o investimento para aqueles que estão a mostrar uma boa taxa de retorno e, se o operador tiver perdas, espero até um mês e depois troco.
Stella Harris, 24 anos, St. Louis, Professora
A minha experiência acabou por ser mista. Tive lucro, mas apenas 20% num ano. Na realidade, ainda tive de gastar tempo. É preciso controlar a gestão do risco, baralhar a carteira de vez em quando, caso contrário, os investidores podem começar a falhar. Mesmo assim, é preciso saber um pouco sobre tudo isto. Estou a aprender à medida que vou avançando.
Roger Dean, 48 anos, Nova Iorque, Gestor
A minha primeira experiência acabou por ser um fracasso. Escolhi um corretor que cobrava uma comissão de gestão de 30%. Além disso, o corretor cobrava às fotocopiadoras uma comissão específica mais elevada. Como resultado, o corretor teve lucro, mas eu só tive um deslize ou, na melhor das hipóteses, fiquei quites. Esta situação manteve-se durante dois meses. O momento em que o comerciante escorregou foi a última gota. Deixei de copiar e retirei todo o meu dinheiro.