O que é a gestão de riscos no comércio de criptografia?

Tipos de riscos da negociação de criptomoedas

A negociação de criptomoedas envolve uma variedade de riscos que devem ser geridos de forma a maximizar os retornos e minimizar as perdas. Estes riscos podem ser categorizados em cinco tipos principais:

• Risco de mercado. Refere-se ao potencial de o preço de uma criptomoeda se mover de uma forma desfavorável para si.

• Risco de liquidez. Este risco surge quando há falta de compradores ou vendedores no mercado, dificultando a execução de transacções aos preços desejados.

• Risco operacional. Inclui os riscos associados à plataforma de negociação ou à bolsa utilizada para as transacções de criptomoeda. Problemas como falhas no sistema, hacks ou violações de segurança podem levar a perdas financeiras.

• Risco técnico. Refere-se aos riscos relacionados com a tecnologia subjacente às criptomoedas, como as redes blockchain. Problemas como o congestionamento da rede, bugs de software ou alterações de protocolo podem afetar a funcionalidade e o valor de uma criptomoeda.

• Risco psicológico. Este risco resulta das emoções e preconceitos que podem influenciar as decisões de negociação. O medo, a ganância ou o excesso de confiança podem levar a um comportamento de negociação impulsivo ou irracional, que pode resultar em perdas.

• Fraudes. Os mercados de criptografia ainda são uma espécie de oeste selvagem, e todos podem criar sua própria moeda. Infelizmente, isso significa que alguns projectos acabarão inevitavelmente por ser fraudes, ou seja, "rugpulls".

Compreender a natureza e as implicações de cada um destes riscos é essencial para uma negociação bem sucedida. Ao gerir estes riscos de forma eficaz, os investidores podem aumentar as suas hipóteses de atingir os seus objectivos de investimento no mundo volátil das criptomoedas.

Risco de mercado

O risco de mercado é o risco de o preço de uma criptomoeda se mover contra a sua posição, resultando em perdas. Este tipo de risco pode ser difícil de quantificar e mitigar, uma vez que os mercados de criptomoeda são altamente voláteis e imprevisíveis.

Para minimizar os efeitos do risco de mercado, os comerciantes devem ter uma compreensão do mercado e da dinâmica que impulsiona os preços. Devem também desenvolver uma estratégia de gestão de risco eficaz, que envolva a definição de stop-losses, a diversificação de carteiras e a compreensão do sentimento do mercado.

Por último, os investidores devem também evitar negociar com margem ou utilizar uma alavancagem elevada, uma vez que tal pode conduzir rapidamente a grandes perdas.

Risco de liquidez

O risco do negociante de não conseguir vender a sua criptomoeda rápida ou facilmente a um preço justo devido a problemas de liquidez é conhecido como risco de liquidez.

Aqui estão alguns dos tipos mais comuns de risco de liquidez:

• Falta de acesso a fornecedores de liquidez

• Baixos volumes de negociação

• Alta volatilidade inesperada

• Baixa capitalização de mercado

• Risco de contraparte

É importante considerar todos estes factores ao tomar decisões de negociação, uma vez que o risco de liquidez das criptomoedas pode ter um impacto significativo na rentabilidade do investimento. Prever corretamente que o preço de um ativo vai subir não significa nada se não conseguir vender esse ativo e obter lucro.

Risco operacional

O risco operacional dos investidores quando negoceiam criptomoedas pode ser causado por uma variedade de factores. Estes incluem avarias de hardware e software, agentes maliciosos e políticas de câmbio.

O risco operacional pode ser reduzido através da implementação de melhores práticas, tais como cópias de segurança seguras, autenticação de dois factores e restrição do acesso a contas vulneráveis. É também importante compreender as bolsas e carteiras que está a utilizar e estar ciente de quaisquer potenciais riscos de segurança.

Além disso, os investidores devem certificar-se de que utilizam apenas bolsas e carteiras respeitáveis, estabelecidas e com um bom historial. Por último, é importante monitorizar regularmente as suas contas para se certificar de que tudo está em ordem.

Risco técnico

Um dos tipos mais comuns de riscos de negociação de criptomoedas é o risco técnico, que ocorre quando problemas técnicos impedem os negociadores de executar ou retirar as suas transacções.

O risco técnico pode causar grandes problemas aos negociadores, tais como a perda de fundos devido a transacções falhadas, a incapacidade de aceder a carteiras digitais, a perda de dados devido a falhas do sistema, atrasos no processamento de transacções e riscos de segurança acrescidos devido a vulnerabilidades do sistema.

Para reduzir o risco técnico, os comerciantes devem utilizar a tecnologia e os protocolos de segurança mais actualizados, bem como estabelecer planos de contingência em caso de falha do sistema ou perda de dados.

Risco psicológico

O risco psicológico é um fator importante na negociação de criptomoedas, uma vez que pode levar a decisões emocionais que podem ter consequências financeiras graves. Esses riscos resultam do medo, da ganância e de outras emoções que podem levar a decisões irracionais. Os investidores têm de estar conscientes das suas próprias emoções e tomar medidas para as gerir através de estratégias adequadas de gestão do risco.

Têm de tomar medidas para reduzir a tomada de decisões emocionais. Isto pode incluir a definição de limites de negociação, a monitorização da atividade de negociação e a adoção de uma abordagem mais disciplinada das decisões de negociação.

Fraudes

Alguns dos tipos mais comuns de burlas incluem

• Esquemas Ponzi

• Esquemas de "pump-and-dump

• Ofertas iniciais de moedas (ICOs) falsas

• Trocas falsas

• Carteiras falsas

• Moedas falsas

Investigar os antecedentes de todas as partes envolvidas numa transação, tais como os criadores, promotores e bolsas, é um passo importante a dar para reduzir o risco de ser enganado ou roubado.

Os investidores devem estar atentos aos sinais de uma burla e ter cuidado extra se algo parecer demasiado bom para ser verdade. Em última análise, ter cuidado ao navegar nos mercados de criptografia deve ser uma prática padrão.

Estratégias para gerir os riscos da negociação de criptomoedas

Quando se participa em transacções de criptomoedas, é essencial ter uma estratégia eficaz de gestão de riscos. Esta inclui a utilização de ordens, diversificação, análise risco-recompensa, análise técnica e disciplina psicológica.

Utilização de ordens

A utilização de ordens, tais como ordens de paragem e de limite, pode ajudar os investidores a gerir os riscos associados à negociação de criptomoedas. Estas ordens oferecem a oportunidade de definir pontos pré-determinados para comprar e/ou vender, permitindo que os negociadores tenham mais controlo sobre a sua atividade de negociação.

• Definir a perda máxima que está disposto a suportar

• Executar automaticamente as transacções quando determinadas condições são cumpridas

• Ajuda a proteger os lucros, definindo um preço pré-determinado para a venda

Diversificação

Diversificar a carteira de negociação implica investir numa variedade de criptomoedas diferentes para reduzir o risco de exposição a um único ativo. É uma estratégia inteligente para distribuir o risco e aumentar os retornos potenciais.

Ao diversificar, os investidores podem potencialmente aumentar o seu retorno global enquanto reduzem o risco global. Além disso, a diversidade pode ajudar a proteger contra a volatilidade inesperada do mercado, uma vez que quando uma classe de activos desce, outra pode subir.

Para maximizar a diversificação, os investidores devem procurar distribuir os seus investimentos por uma variedade de activos diferentes, incluindo moedas conhecidas e menos conhecidas. Além disso, os investidores devem incluir nas suas carteiras não só pares CRYPTO/USD, mas também CRYPTO/CRYPTO.

Análise risco-recompensa

A análise risco-recompensa é uma ferramenta essencial para avaliar e gerir os riscos associados à negociação de criptomoedas. Envolve o cálculo e a análise dos potenciais riscos e recompensas associados a uma transação antes de entrar nela. Isso ajuda os comerciantes a tomar decisões informadas e maximizar seus lucros comerciais. Talvez também esteja interessado em informações sobre como negociar criptomoedas para ganhar a vida e construir uma carreira comercial de sucesso.

Aqui estão algumas estratégias para gerir os riscos da negociação de criptomoedas através da análise risco-recompensa:

• Definir níveis de risco pré-determinados

• Monitorizar o mercado quanto a alterações

• Ter um plano de gestão de risco em vigor

• Considerar os riscos a curto e a longo prazo

• Monitorizar regularmente as suas posições

Análise técnica

Embora a análise técnica possa ser utilizada para ajudar a gerir os riscos de negociação de criptomoedas, é importante compreender as suas limitações. A análise técnica baseia-se em dados históricos de preços para fazer previsões sobre preços futuros, o que pode ser benéfico nas decisões de negociação.

No entanto, não tem em conta factores externos, como notícias e regulamentos, que podem ter impacto nos movimentos de preços.

Disciplina psicológica

A disciplina psicológica de um negociante é fundamental para gerir eficazmente os riscos da negociação de criptomoedas. Para o conseguir, os investidores devem estar cientes do seguinte:

• Reconhecer e gerir as emoções. O medo, a ganância, o excesso de confiança e outras emoções podem impedir a tomada de decisões de negociação sólidas.

• Ter um plano e cumpri-lo. Um negociador deve ter um sistema e um plano de negociação para orientar as suas decisões e cumpri-lo.

• Definir objectivos realistas. Objectivos irrealistas podem levar a expectativas irrealistas que podem levar a negociações emocionais.

• Fazer uma pausa. Fazer uma pausa na negociação pode ajudar a limpar a mente e a refrescar o negociador.

• Gerir o risco. O risco deve ser gerido através da definição de limites de perda e de tamanhos de posição.

As melhores bolsas de criptomoedas

1

9.4/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

₿0,00005 (BTC)

Análise

A OKX (também conhecida como OKEX) é uma exchange internacional de criptomoedas que fornece serviços financeiros desde 2017. Na plataforma da OKX, você compra e vende criptomoedas e ganha dinheiro armazenando tokens e oferecendo dinheiro para o mercado de margem. Esta exchange oferece mais de 100 criptomoedas (como BTC (₿), LTC (Ł), ETH (Ξ), XRP etc.), várias formas de receber renda passiva e uma base com materiais educativos.

Prós/Contras

•Disponibilidade de vários programas de investimento.

•Seção educacional com bons materiais.

•Grande variedade de criptomoedas.

•Disponível em 20 idiomas.

•Disponibilidade de aplicativo móvel.

•Carteiras frias e quentes com alto nível de segurança.

•Serviços de listagem de criptomoedas.

•Não disponibiliza negociação e depósito em moedas fiduciárias.

•Poucas formas de entrar em contato com o suporte

•A empresa não possui licença e nem regulamentação.

RevisÃo Do Estudo

2

9.2/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

$1

Análise

A Kraken é uma plataforma de negociação que oferece uma ampla variedade de criptomoedas, como Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP e stablecoins; e moedas fiduciárias, como EUR, USD, CAD, CHF, AUD, GBP e JPY. Além disso, a Kraken também oferece negociação de índices e futuros. Uma das vantagens dessa exchange é a possibilidade de alavancagem de até x5 para negociação com margem e x50 para futuros. As taxas de comissão da plataforma estão entre as mais baixas do mercado, chegando a 0,26%, e ela possui um terminal de negociação proprietário para uso em navegadores de Internet e em aplicativos (iOS e Android). A plataforma também se destaca por fornecer uma extensa base de conhecimento, tutoriais e podcasts de vídeo com notícias e análises. Em seu programa de indicação, os usuários podem ganhar uma renda de 20% das taxas de comissão dos traders indicados.

Prós/Contras

•um terminal prático e intuitivo que permite negociações com apenas um clique;

•uma ampla seleção das principais criptomoedas, além de sete moedas fiduciárias;

•a possibilidade de negociação com margem, futuros e índices;

•alta alavancagem (x5 para negociação com margem, x50 para negociação de futuros);

•um extenso banco de dados com informações e materiais de treinamento;

•volumes de negociação elevados, o que garante alta liquidez;

•taxas de comissão competitivas no mercado de criptomoedas.

•não possui nenhum programa de investimento;

•não oferece atendimento telefônico.

RevisÃo Do Estudo

Conselhos para gerir os riscos da negociação de criptomoedas

Para os negociadores de criptomoedas, a gestão do risco é uma parte essencial do processo de negociação. É importante começar com pouco e aumentar gradualmente a dimensão da sua negociação à medida que ganha experiência. Só deve negociar com dinheiro que se possa dar ao luxo de perder e fazer a sua pesquisa para investir apenas em criptomoedas em que acredita.

Ser paciente e não esperar ficar rico rapidamente também é uma boa mentalidade a ter.

Não se esqueça de estar atento às notícias e de se manter atualizado sobre os últimos desenvolvimentos do mercado. Isto ajuda a garantir que está sempre a tomar as melhores decisões para os seus investimentos.