Os 5 maiores riscos do Bitcoin e como mitigá-los

Qual é o maior problema da Bitcoin?

Investir em Bitcoin, a moeda criptográfica pioneira, introduz os investidores num reino de potenciais recompensas e riscos significativos. O fascínio de retornos elevados é temperado por vários perigos inerentes aos quais todos os investidores devem estar conscientes.

De seguida, descrevemos os cinco riscos mais significativos associados ao investimento em Bitcoin:

1. Volatilidade: O preço da Bitcoin é notoriamente volátil, registando flutuações dramáticas em períodos de tempo muito curtos. Esta volatilidade é impulsionada por vários factores, incluindo o sentimento do mercado, o comércio especulativo e os eventos noticiosos, tornando o valor da Bitcoin imprevisível e o investimento na mesma assemelha-se mais ao jogo do que ao investimento tradicional

2. Riscos da tecnologia: A tecnologia de cadeia de blocos subjacente à Bitcoin é complexa e não está imune a falhas. Questões como o potencial para alterar o limite de 21 milhões de Bitcoins ou vulnerabilidades na rede podem representar riscos significativos para a estabilidade e segurança do ecossistema Bitcoin

3. Riscos de Hackers: A natureza digital da Bitcoin torna-a um alvo para os piratas informáticos e os cibercriminosos. Incidentes de pirataria de alto nível levaram a perdas substanciais para os investidores, sublinhando a importância de medidas de segurança robustas para as carteiras e transacções de Bitcoin

4. Riscos regulamentares: O panorama jurídico da Bitcoin e das criptomoedas ainda está a evoluir, com a possibilidade de repressão e regulamentação por parte do governo. As alterações na política podem ter efeitos imediatos no valor e na legalidade da Bitcoin, afectando os investidores em todo o mundo

5. Erros humanos: A natureza descentralizada e digital da Bitcoin significa que os erros do utilizador podem levar a perdas irreversíveis. Erros como a perda de acesso à carteira, esquecimento de senhas ou envio de Bitcoin para endereços incorretos não são incomuns e podem resultar na perda total do investimento

Compreender estes riscos é crucial para qualquer pessoa que pretenda investir em Bitcoin. Embora exista o potencial para retornos elevados, também existe a possibilidade de perdas significativas, impulsionadas por factores exclusivos do espaço da moeda digital.

1Volatilidade

A natureza volátil da Bitcoin é uma das suas características mais definidoras e, simultaneamente, enervantes para os investidores. As oscilações de preços podem ser abruptas e profundas, com movimentos percentuais de dois dígitos num único dia não sendo incomuns.

Esta volatilidade deve-se, em parte, à natureza especulativa da Bitcoin, em que os investidores compram na expetativa de futuros aumentos de preços e não do valor intrínseco do próprio ativo, reflectindo os níveis de risco associados ao jogo mais do que ao investimento tradicional. O sentimento do mercado pode mudar drasticamente com base em eventos noticiosos, actualizações regulamentares ou tweets influentes, provocando rápidas alterações de preços.

Para atenuar esta volatilidade, os investidores podem adotar várias estratégias. Uma abordagem eficaz é o cálculo da média dos custos em dólares, em que os investimentos são distribuídos ao longo do tempo em vez de serem executados de uma só vez, reduzindo o impacto da volatilidade dos preços no investimento global.

Além disso, a definição de objectivos de investimento claros e uma perspetiva de longo prazo podem ajudar os investidores a resistir aos altos e baixos, evitando a venda em pânico durante os períodos de baixa e a compra especulativa nos picos.

A extrema volatilidade é o maior risco do bitcoin

aumento diário mais significativo no preço do Bitcoin ocorreu em 26 de outubro de 2019, quando subiu 42% para US $ 10.500, marcando o maior aumento diário desde 2011. Na frente horária, o movimento mais significativo foi visto em 22 de fevereiro de 2021, quando o bitcoin criou a maior vela horária de sua história, quando despencou US $ 7.000 e depois se recuperou totalmente - tudo em 1 hora (exemplo acima).

Estes eventos realçam os elevados níveis de volatilidade e os riscos associados que existem no mercado das criptomoedas.

2Riscos da tecnologia

A base da Bitcoin na tecnologia blockchain é revolucionária, oferecendo segurança e transparência sem paralelo em comparação com os sistemas financeiros tradicionais. No entanto, esta tecnologia não está isenta de riscos.

A possibilidade teórica de alterar o limite máximo de 21 milhões de moedas da Bitcoin através de um consenso entre os participantes na rede, ou a possibilidade de a rede sofrer um período de inatividade devido a um ataque coordenado maciço, realça as vulnerabilidades tecnológicas inerentes ao sistema.

Fragmento de código da rede Bitcoin que afecta o limite máximo = 21 milhões de moedas

A atenuação destes riscos implica uma abordagem multifacetada. A diversificação entre diferentes criptomoedas e redes de cadeias de blocos pode reduzir o impacto de um único ponto de falha, distribuindo o risco por vários activos. Realizar uma investigação exaustiva e manter-se informado sobre os desenvolvimentos tecnológicos no espaço da cadeia de blocos também pode ajudar os investidores a identificar precocemente potenciais vulnerabilidades.

Além disso, apoiar e investir em plataformas que dão prioridade à segurança e aos avanços tecnológicos garante a robustez da infraestrutura subjacente aos investimentos em Bitcoin.

3Riscos dos hackers

A natureza digital da Bitcoin torna-a um alvo privilegiado para os piratas informáticos, com vários incidentes de alto nível ao longo dos anos a abalar a confiança dos investidores na segurança da moeda criptográfica. Desde violações de câmbios a assaltos a carteiras, estes eventos realçam as vulnerabilidades existentes no ecossistema. O impacto na perceção da Bitcoin é significativo, com cada incidente a renovar as preocupações sobre a segurança dos activos digitais.

Para aumentar a segurança e proteger-se contra hackers, considere as seguintes dicas:

• Utilizar carteiras de hardware: Estes dispositivos físicos armazenam chaves privadas offline, tornando-as imunes a tentativas de pirataria online

• Ativar a autenticação de dois factores (2FA): Adicionar uma camada extra de segurança às suas carteiras digitais e contas de câmbio pode reduzir significativamente o risco de acesso não autorizado

• Atualizar regularmente o software: Certifique-se de que o software da sua carteira e quaisquer aplicações relacionadas estão actualizados com os patches de segurança mais recentes. Tenha cuidado: as informações para modificações e actualizações de software devem ser provenientes de uma fonte fiável, para que não substitua a sua versão funcional por software de hackers.

• Gestão de chaves privadas: Nunca partilhe as suas chaves privadas e considere a utilização de uma carteira com várias assinaturas para segurança adicional

4Riscos regulamentares

O ambiente regulamentar para a Bitcoin e as criptomoedas continua a ser uma manta de retalhos de políticas a nível mundial, com alguns países a adoptarem as moedas digitais e outros a imporem regulamentações rigorosas ou proibições definitivas. O potencial de repressão governamental representa um risco considerável, afectando potencialmente o valor e a legalidade da Bitcoin. Por exemplo, os anúncios de uma maior regulamentação ou de investigações sobre operações de criptomoeda podem levar à volatilidade do mercado.

As considerações para os comerciantes incluem:

• Manter-se informado: Manter-se a par das alterações regulamentares no seu país e a nível mundial

• Diversificar geograficamente: Investir em criptomoedas em diferentes jurisdições regulamentares pode mitigar o risco de regulamentações adversas em qualquer país

• Utilizar bolsas regulamentadas: O envolvimento com bolsas que cumprem as normas regulamentares oferece uma camada de proteção

A aprovação das aplicações Bitcoin Spot ETFs aumentou consideravelmente o nível de confiança na bitcoin em todo o mundo, mas a questão da aceitação total por parte das autoridades estará sempre em aberto devido à potencial concorrência que a bitcoin pode representar para a moeda fiduciária.

5Erros humanos

O erro humano representa um risco significativo na gestão dos investimentos em Bitcoin. Os erros mais comuns incluem a perda de acesso às carteiras, esquecimento de palavras-passe, envio de Bitcoin para endereços incorrectos ou ser vítima de esquemas de phishing.

As estratégias de mitigação incluem:

• Fazer backup da sua carteira: Faça regularmente cópias de segurança da sua carteira para recuperar os seus fundos em caso de falha ou perda do dispositivo

• Utilizar gestores de palavras-passe: Para evitar o esquecimento de palavras-passe, utilize um gestor de palavras-passe respeitável para armazenar as suas credenciais de início de sessão de forma segura

• Controlar o acesso aos principais dados da carteira, incluindo cópias de segurança. Ter várias cópias de palavras-passe armazenadas em diferentes suportes aumenta significativamente o risco de pirataria informática

• Verificar duas vezes os endereços: Verifique sempre duas vezes os endereços dos destinatários antes de enviar Bitcoin. Considere enviar primeiro uma pequena quantia de teste

• Eduque-se sobre golpes: Mantenha-se informado sobre as tácticas comuns de phishing e fraudes no espaço da criptomoeda para evitar ser vítima

Exemplos famosos:

• James Howells: Perdeu 7.500 bitcoins quando deitou fora acidentalmente um disco rígido que os continha em 2013. A perda é significativa, uma vez que tinha adquirido estes bitcoins em 2010

• Stefan Thomas: Um programador de software que perdeu o acesso a 7 002 bitcoins por se ter esquecido da palavra-passe da sua unidade flash encriptada IronKey, que requer a palavra-passe correcta em dez tentativas antes de ser bloqueada permanentemente

• Gabriel Abed: Um empresário de Barbados que perdeu 800 bitcoins em 2011 depois de o seu portátil ter sido reformatado

As melhores bolsas de criptomoedas

1

9.4/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

$ 1

Análise

Com sede em Hong Kong, a Binance é uma das maiores exchanges de criptomoedas do mundo. De acordo com o portal CoinMarketCap, a Binance ocupa o primeiro lugar no volume diário de negócios da plataforma em termos de indicadores agregados, quantidade de usuários iniciantes e ativos, liquidez e tráfego na web (ranking, consultas, estatísticas nos motores de busca, etc.). A exchange também é uma startup de criptomoedas que tem seu próprio “ativo nativo” usado no ecossistema da Binance como “gás base” (unidade interna de pagamento).

Prós/Contras

•Corretagem baixa, devido à liquidez e aos volumes de negociação;

•plataforma de alto desempenho;

•moeda própria (bNB), permitindo à Binance reduzir o tamanho das comissões;

•carteira fria própria, o que garante a segurança dos seus criptoativos.

•procedimento complexo de verificação;

•não permite mercado de margem;

•não é autorizada por nenhuma entidade reguladora;

•a plataforma pode ficar offline sem aviso prévio;

•há reclamações sobre a funcionalidade técnica da plataforma;

•mecanismo complexo para calcular corretagens e recompensas (sistema Maker/Taker).

RevisÃo Do Estudo

2

9.2/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

₮1

Análise

A bolsa de criptografia BitGet oferece aos comerciantes a oportunidade de negociar à vista, futuros e criptomoeda. A criptomoeda é usada exclusivamente como instrumentos na bolsa: BTC (₿), LTC (Ł) ETH (Ξ), USDT (₮) e outros. As negociações são realizadas na própria plataforma da bolsa de criptografia, que está disponível como um terminal web e um aplicativo para dispositivos móveis. BitGet as taxas da BTC são mais baixas do que as dos seus concorrentes no mercado, com taxas de fabricante de 0,02% e tomadores de 0,06%. A comissão também pode ser paga com fundos de bónus que cada cliente BitGet recebe após o registo, verificação e reposição da conta de negociação. Não existem taxas para manter uma conta, mas é cobrada uma comissão aquando do levantamento, cujo montante depende da criptomoeda em que o levantamento é efectuado. Para os investidores, a BitGet oferece o seu próprio serviço de cópia de transacções, que está disponível na bolsa e num programa de afiliados. Os comerciantes principiantes podem utilizar contas de demonstração para aperfeiçoar as suas capacidades de negociação, mas não existem materiais educativos no sítio Web. A bolsa de criptomoedas BitGet presta serviços a nível internacional e coopera com comerciantes de diferentes países.

Prós/Contras

•disponibilidade de contas de demonstração;

•formas convenientes de contactar o serviço de apoio;

•uma vasta gama de criptomoedas para reabastecimento da conta;

•serviço de cópia de transacções para receber rendimentos passivos;

•possibilidade de reduzir as comissões utilizando créditos ganhos no programa de bónus;

•possibilidade de efetuar negociações algorítmicas;

•a bolsa utiliza carteiras de criptomoedas quentes e frias para armazenar os fundos dos clientes.

•Os depósitos e levantamentos em moedas fiduciárias não estão disponíveis.

•Não existem materiais educativos para comerciantes principiantes no sítio Web da bolsa.

RevisÃo Do Estudo

Bitcoin vs. acções: uma análise comparativa dos riscos

Os cenários de investimento da Bitcoin e das acções tradicionais são muito diferentes, não só na sua natureza, mas também nos riscos que representam para os investidores. Uma análise comparativa revela distinções críticas em termos de volatilidade, influência de factores externos e factores de mudança de valor.

Volatilidade:

• A Bitcoin é conhecida pela sua elevada volatilidade, com as oscilações de preços a ocorrerem frequentemente em períodos de tempo muito curtos. Esta volatilidade é atribuída à sua dimensão de mercado relativamente pequena em comparação com os mercados tradicionais, tornando-a mais suscetível a movimentos de preços significativos com base na atividade de negociação

• As acções, embora também sujeitas a volatilidade, sofrem geralmente alterações menos dramáticas. A volatilidade do mercado de acções está frequentemente ligada a indicadores económicos mais amplos, ao desempenho das empresas e ao sentimento do mercado, proporcionando um ambiente um pouco mais previsível com base em fundamentos

Influência de factores externos:

• A Bitcoin pode ver o seu valor dramaticamente influenciado por declarações de figuras influentes ou eventos noticiosos. Um único tweet de um magnata da tecnologia ou notícias de mudanças regulatórias podem levar a mudanças de preço rápidas e significativas

• As acções são influenciadas por uma gama mais ampla de factores externos, incluindo dados económicos, relatórios de ganhos e eventos geopolíticos. No entanto, o impacto dos comentários de figuras influentes não resulta normalmente em reacções tão imediatas ou voláteis como as observadas com a Bitcoin, devido à natureza diversificada dos investimentos em acções e à base em fundamentos específicos da empresa

Factores de mudança de valor:

• Bitcoin:

  • Sentimento do mercado e negociação especulativa

  • Notícias e alterações regulamentares

  • Avanços tecnológicos e questões de segurança

• Acções:

  • Desempenho e lucros da empresa

  • Indicadores económicos (por exemplo, taxas de juro, inflação)

  • Eventos geopolíticos e notícias específicas do sector

Esta análise revela que, embora tanto a Bitcoin como as acções ofereçam vias de investimento, apresentam perfis de risco distintos. A volatilidade e a sensibilidade da Bitcoin a factores externos apresentam um conjunto único de desafios, contrastando com o mercado de acções, mais estável e fundamentalmente orientado.

Uma vez que as bitcoins são consideradas um investimento mais arriscado do que as acções, considera-se que a percentagem de bitcoins na sua carteira não deve exceder 10%. Para mais informações, consulte o artigo: Quanto devo investir em Bitcoin para começar?

Dicas adicionais para reduzir os riscos ao investir em Bitcoin

Investir em Bitcoin traz consigo um conjunto de desafios, mas existem estratégias que podem ajudar a mitigar esses riscos. Abaixo estão dicas adicionais destinadas a fornecer aos investidores uma abordagem mais segura para navegar no cenário volátil do investimento em Bitcoin.

1. Pesquisar exaustivamente: Antes de efetuar qualquer investimento, é crucial realizar uma investigação exaustiva. Compreender a tecnologia por detrás da Bitcoin, as suas tendências de mercado e os factores que influenciam os seus movimentos de preços. Manter-se informado através de fontes respeitáveis pode ajudá-lo a tomar decisões mais informadas

2. Utilizar uma estratégia de gestão de risco: A implementação de estratégias de gestão de risco, tais como a definição de ordens stop-loss, pode ajudar a proteger o seu investimento de perdas significativas. Determine o montante de capital que está disposto a arriscar e cumpra-o, assegurando que não se expõe a uma pressão financeira indevida

3. Diversifique a sua carteira: Não coloque todos os seus ovos no mesmo cesto. A diversificação é fundamental para gerir o risco de forma eficaz. Considere distribuir seus investimentos por diferentes criptomoedas, bem como outras classes de ativos, como ações, títulos e imóveis. Esta estratégia pode ajudar a proteger contra a volatilidade inerente ao mercado de criptomoedas

4. Evitar negociações emocionais: O mercado de criptomoedas pode ser emocionalmente desgastante, com suas rápidas flutuações de preços levando a decisões baseadas no medo ou na ganância. É essencial manter a cabeça fria e seguir o seu plano de investimento. Evitar tomar decisões impulsivas com base em movimentos de mercado a curto prazo

Seguindo estas dicas, os investidores podem adotar uma abordagem mais disciplinada e informada ao investimento em Bitcoin. Embora exista o potencial de elevados retornos, também existe o risco de perdas significativas. Uma estratégia cautelosa e bem estudada, combinada com práticas sólidas de gestão do risco, pode ajudar a mitigar estes riscos, permitindo uma viagem de investimento mais estável e potencialmente compensadora.

Para mais informações sobre o investimento em Bitcoin, leia o nosso guia sobre Como Comprar Bitcoin Online | Um Guia para Principiantes.