A ASIC propõe medidas adicionais para os serviços financeiros australianos
ASIC introduz isenções adicionais
A Australian Securities and Investments Commission (ASIC) está a propor medidas adicionais destinadas a reduzir a carga regulamentar que pesa sobre os serviços financeiros e os titulares de licenças de crédito ao abrigo do regime de situações a comunicar.
Numa tentativa de simplificar o cumprimento da legislação, a ASIC solicita comentários sobre a sua proposta de isentar os titulares de licenças de comunicarem determinadas infracções às disposições em matéria de conduta enganosa e fraudulenta, bem como infracções específicas às sanções civis.
Medidas de isenção propostas
A ASIC introduz isenções adicionais destinadas a reduzir os encargos para o sector nos seguintes casos
- a infração foi corrigida no prazo de 30 dias após a sua ocorrência,
- o número de subutilizadores afectados não é superior a cinco,
- o total de perdas ou danos financeiros para todos os clientes afectados não excede 500 dólares (incluindo os casos em que as perdas foram reparadas),
- a infração não constitui uma violação das regras de comunicação dos fundos dos clientes, bem como das regras de compensação e liquidação.
Contexto e implicações para o sector
Esta iniciativa representa um esforço ponderado da ASIC para garantir que os prestadores de serviços financeiros possam concentrar-se na prestação de serviços de qualidade, mantendo simultaneamente sistemas de conformidade sólidos. Os titulares de licenças continuam a ser obrigados a dispor de sistemas e processos abrangentes para identificar, escalonar, investigar, retificar e registar incidentes e violações no âmbito das suas obrigações gerais.
A proposta da ASIC não abrange as infracções às regras de comunicação de informações relativas ao dinheiro dos clientes nem às regras de compensação e liquidação, o que sublinha o empenho da autoridade reguladora em manter elevados padrões em domínios considerados críticos para a estabilidade financeira e a proteção dos consumidores.
As medidas de desagravamento propostas destinam-se a aliviar os encargos administrativos das empresas de serviços financeiros, permitindo-lhes resolver rapidamente infracções menores sem a pressão adicional de uma comunicação obrigatória.
Uma vez que a ASIC abre o período de consulta, os participantes do sector são encorajados a dar a sua opinião sobre a proposta. Esta medida poderá conduzir a um quadro regulamentar mais adaptável que equilibre uma supervisão rigorosa com flexibilidade operacional.
Além disso, informámos que a entidade reguladora FCA publicou avisos sobre corretores não licenciados.
