Traders Union: Metodologia de avaliação de câmbios de criptomoedas
Em Traders Union, desenvolvemos um sistema de avaliação objetivo e completo para as bolsas de criptomoedas para orientar os utilizadores na seleção das plataformas mais fiáveis. Este documento descreve os principais parâmetros que utilizamos nas nossas avaliações e o seu papel na classificação geral.
Analisamos cada parâmetro para fornecer classificações transparentes e justas. Atualmente, as bolsas de criptomoedas são avaliadas com base em mais de 140 pontos de dados mensuráveis específicos, e esta lista continua a crescer para garantir a análise mais abrangente possível.
Sistema abrangente de avaliação de bolsas de criptomoedas
Para fornecer aos utilizadores uma avaliação transparente e equitativa das bolsas de criptomoedas, desenvolvemos um sistema de pontuação sofisticado baseado em parâmetros de avaliação fundamentais. Cada parâmetro tem um peso diferente na pontuação global, reflectindo a sua importância no contexto da negociação de criptomoedas. A pontuação máxima que uma bolsa pode atingir é de 10 pontos.
Composição da pontuação global
A tabela abaixo descreve a metodologia abrangente que usamos para avaliar as bolsas de criptomoedas. Cada bolsa é avaliada em vários parâmetros-chave, todos ponderados com base na sua importância para a experiência geral do utilizador. Este sistema de pontuação garante uma comparação transparente e justa das bolsas, com base nos parâmetros mensuráveis e no feedback dos utilizadores.
| Parâmetro | Peso | Descrição | Factores-chave |
|---|---|---|---|
| 20% | Avalia a competitividade das comissões de negociação e a transparência dos encargos de depósito/levantamento | Comissões de negociação à vista e de futuros, comissões de depósito, comissões de levantamento, transparência das comissões, estruturas de comissões diferenciadas | |
| 20% | Avalia a segurança da bolsa e a conformidade regulamentar | 2FA, armazenamento a frio, seguro para activos, conformidade KYC/AML, licenças regulamentadas pelo governo | |
| 15% | Mede a experiência e a satisfação do utilizador | Avaliações de utilizadores, pontuações de feedback | |
| 10% | Avalia os métodos de depósito e levantamento quanto à rapidez, facilidade e fiabilidade | Métodos disponíveis, tempos de processamento, transparência das taxas, suporte para cartões, transferências bancárias, aplicações de pagamento e criptomoedas | |
| 15% | Avalia a qualidade e a funcionalidade da plataforma e das ferramentas de negociação | Caraterísticas da plataforma, API, suporte para bots de negociação, tipos de ordens avançadas, integração com o TradingView | |
| 15% | Analisa as criptomoedas, moedas fiduciárias, mercados e produtos de investimento disponíveis, como staking, farming e outras ferramentas geradoras de rendimento. | Mercados à vista, futuros e de opções, moedas suportadas, pares de negociação fiduciários, programas de staking, opções de farming, variedade de ativos, produtos de investimento, acessibilidade ao mercado. | |
| 5% | Avalia a disponibilidade e a capacidade de resposta dos canais de apoio ao cliente | Disponibilidade de chat em direto, e-mail, apoio telefónico, apoio multilingue | |
| 100% |
Compreender cada métrica de avaliação
As nossas avaliações de câmbio de criptomoedas baseiam-se em vários parâmetros críticos para garantir uma avaliação completa e imparcial. Esta secção fornece uma visão detalhada de cada parâmetro, explicando o seu papel e significado na classificação geral.
Comissões e taxas
Avaliamos as taxas de câmbio examinando os custos de negociação à vista e de futuros, bem como os custos de câmbio P2P, taxas de depósito/levantamento e quaisquer outras taxas aplicáveis. A nossa análise considera a transparência e a competitividade das estruturas de taxas para garantir que os utilizadores não estão sujeitos a custos ocultos ou excessivos.
Cada fator da categoria "Comissões e taxas" é classificado de acordo com critérios claramente definidos, contribuindo para a classificação final.
| Taxa de negociação à vista, tomador | ||
|---|---|---|
| Taxa de negociação à vista, tomador |
Critérios
≤ 0.15 % ≤ 0,21%, mas > 0,15% > 0.21% |
Pontuação
1.5 0.75 0.2 |
| Taxa de transação à vista, marcador | ||
| Taxa de transação à vista, marcador |
Critérios
≤ 0.1% ≤ 0,2%, mas > 0,1% > 0.2% |
Pontuação
1.50.75 0.25 |
| Negociação de futuros | ||
| Negociação de futuros |
Critérios
Sim |
Pontuação
1
|
| Taxa de negociação de futuros, tomador | ||
| Taxa de negociação de futuros, tomador |
Critérios
≤ 0.055% ≤ 0,07%, mas > 0,055% > 0.07% |
Pontuação
1.50.5 0.25 |
| Taxa de depósito | ||
| Taxa de depósito |
Critérios
Não |
Pontuação
0.75
|
| Taxa de retirada | ||
| Taxa de retirada |
Critérios
Não |
Pontuação
0.75
|
| Negociação P2P | ||
| Negociação P2P |
Critérios
Sim |
Pontuação
0.75
|
| Taxa do tomador de P2P | ||
| Taxa do tomador P2P |
Critérios
= 0 > 0 |
Pontuação
0.5 0.1 |
| Taxa do fabricante de P2P | ||
| Taxa do fabricante de P2P |
Critérios
= 0 > 0 |
Pontuação
0.5 0.1 |
| Pontuação total | ||
| 10 pontos | ||
| Pontuação total |
Pontuação
10 pontos
|
|
Segurança e regulamentação
A pontuação para este parâmetro é determinada pelo nível de protocolos de segurança e conformidade regulamentar de uma bolsa de criptomoedas. As bolsas com licenças regulamentares de alto nível, tais como licenças apoiadas pelo governo, têm uma pontuação mais elevada, especialmente quando regulamentadas em várias jurisdições. Os principais factores incluem a implementação de 2FA, armazenamento a frio para os activos dos utilizadores, cobertura de seguro e adesão aos regulamentos KYC/AML. Embora um longo histórico de mercado seja considerado benéfico, ele não é tão importante quanto práticas de segurança robustas e supervisão regulatória.
| Parâmetro | Critério | Pontuação |
|---|---|---|
| Regulamentação de nível 1 (nos EUA, Reino Unido, Alemanha, Espanha, França, Austrália ou Singapura) | Sim | 3 |
| Regulamentado pelo governo (todos os outros regulamentos) | Sim | 1.5 |
| Armazenamento a frio na carteira | Sim | 2 |
| 2FA | Sim | 2 |
| Ataques de hackers bem-sucedidos | Não | 0.75 |
| KYC obrigatório | Sim | 0.5 |
| Fundo de proteção dos investidores | Sim | 0.5 |
| Autenticação facial | Sim | 0.25 |
| Total de pontos possíveis | 10 |
Satisfação do utilizador
Em Traders Union, utilizamos a Pontuação de Satisfação do Cliente (CSAT) como uma métrica única para avaliar a satisfação do utilizador. Esta pontuação baseia-se na análise das avaliações publicadas pela nossa comunidade global na página de perfil de cada bolsa de criptomoedas. Com mais de 13 anos de avaliações recolhidas, desenvolvemos uma compreensão profunda da satisfação do cliente em diferentes bolsas de criptomoedas.
Onde:
ni = o número de avaliações com iestrelas
pi = os pontos associados a iestrelas
i varia de 1 a 5, representando as classificações de estrelas
Utilizando o mapeamento de estrelas para pontos fornecido:
- 1 estrela = 1 ponto
- 2 estrelas = 3 pontos
- 3 estrelas = 5 pontos
- 4 estrelas = 8 pontos
- 5 estrelas = 10 pontos
Depósito e levantamento
A secção Depósito e Levantamento também avalia a relação custo-eficácia da utilização de diferentes métodos de pagamento. As bolsas são classificadas não só com base na variedade de opções disponíveis, mas também na ausência ou presença de taxas para depósitos e levantamentos.
Eis a tabela de avaliação actualizada baseada em pontos:
| Método de pagamento | Critérios | Pontuação |
|---|---|---|
| Variedade de pagamentos criptográficos | Sim | 1.5 |
| Cartões de crédito/débito | Sim | 1.5 |
| Transferência bancária | Sim | 1.5 |
| PayPal | Sim | 1 |
| Apple Pay | Sim | 1 |
| Google Pay | Sim | 1 |
| Carteira Advcash | Sim | 0.5 |
| P2P (Par-a-par) | Sim | 1 |
| Taxa de depósito | Não | 0.5 |
| Taxa de levantamento | Não | 0.5 |
| Total de pontos possíveis | 10 |
Aplicativos e ferramentas de negociação
A secção Plataforma e ferramentas de negociação avalia a tecnologia e as funcionalidades fornecidas pelas bolsas de criptomoedas para melhorar a experiência de negociação. As bolsas são classificadas com base na sua disponibilidade em vários dispositivos, na funcionalidade de ferramentas de negociação avançadas e na integração com sistemas populares de gráficos e automação, como o TradingView. A presença de APIs, bots de negociação e tipos de ordens avançadas também desempenham um papel crucial para permitir que os utilizadores tomem melhores decisões de negociação e automatizem as suas estratégias.
| Parâmetro | Critério | Pontuação |
|---|---|---|
| Nota do app Android | 0,05 por cada 0,1 ponto | 0–2 pontos |
| Nota do app iOS | 0,05 por cada 0,1 ponto | 0–2 pontos |
| 2FA | Sim | 1 |
| Face ID | Sim | 0,5 |
| Indicadores móveis | Sim | 0,5 |
| Alertas | Sim | 0,5 |
| Tipos de ordem avançados | Sim | 0,5 |
| Negociação com bots | Sim | 0,5 |
| Copy Trading | Sim | 0,5 |
| API | Sim | 0,5 |
| Integração com TradingView | Sim | 1 |
| Aplicativo para desktop | Sim | 0,25 |
| Plataformas de negociação extras | Sim | 0,25 |
| Pontuação total possível | 10 |
Moedas e mercados suportados
A seção de Moedas e Mercados Suportados avalia a diversidade de ativos negociáveis e o acesso ao mercado oferecido pelas corretoras de criptomoedas. Isso inclui o número e a variedade de criptomoedas e moedas fiduciárias suportadas, bem como a disponibilidade de mercados de negociação como spot, futuros e opções. Além disso, a seção também leva em consideração ferramentas de investimento como staking e farming, que permitem aos usuários gerar rendimento a partir de ativos ociosos. Corretoras que oferecem acesso a uma seleção mais ampla de mercados e ativos recebem pontuações mais altas nesta categoria.
| Critério | Pontuação | |
|---|---|---|
| Moedas suportadas (spot) | ≥500 | 3 |
| ≥250, mas <500 | 2 | |
| ≥50, mas <250 | 1 | |
| <50, mas >0 | 0.5 | |
| Spot = 0 | 0 | |
| Pares baseados em moeda fiduciária | Sim | 1.5 |
| Futuros | Sim | 2 |
| Opções | Sim | 0.5 |
| NFT | Sim | 0.5 |
| Copy trading | Sim | 1 |
| Staking | Sim | 1 |
| Yield farming | Sim | 0.5 |
| Pontuação máxima | 10 |
Apoio ao cliente e contactos
A secção Apoio ao Cliente e Contactos avalia a qualidade e a disponibilidade do apoio ao cliente fornecido pelas bolsas de criptomoedas. Um serviço de apoio ao cliente rápido e eficiente é crucial para resolver problemas e garantir experiências de utilizador tranquilas. As bolsas são classificadas com base no número de canais de apoio disponíveis, tempos de resposta e capacidades multilingues.
| Parâmetro | Critério | Pontuação |
|---|---|---|
| Chat em direto | Sim | 3 |
| Suporte multilíngue | Sim | 2.5 |
| Suporte por correio eletrónico | Sim | 2.5 |
| Apoio telefónico | Sim | 2 |
| Total de pontos possíveis | 10 |
Os nossos princípios fundamentais
Transparência: Asseguramos que o nosso processo de avaliação das bolsas de criptomoedas é claro e acessível a todos. A transparência é essencial para criar confiança e clarificar os nossos métodos de avaliação, permitindo aos utilizadores compreender exatamente como são determinadas as classificações.
Análise baseada em dados: Nossas avaliações são baseadas em dados abrangentes coletados de centenas de bolsas de criptomoedas. Atualmente, avaliamos mais de 100 pontos de dados específicos, e esta lista está em constante expansão para garantir a precisão e fiabilidade das nossas análises.
Critérios objectivos: Aplicamos critérios imparciais e não tendenciosos em todas as nossas avaliações, garantindo a justiça. Esta objetividade é fundamental para manter a integridade e a fiabilidade das nossas classificações.
Foco nos interesses do investidor e do comerciante: O nosso principal objetivo é satisfazer as necessidades e interesses dos comerciantes e investidores de criptomoedas. Com anos de experiência e uma vasta base de dados de avaliações de bolsas, damos prioridade ao fornecimento de informações relevantes para ajudar os utilizadores a fazerem as melhores escolhas.
Melhoria contínua: Dedicamo-nos a melhorar e aperfeiçoar constantemente as informações de avaliação que fornecemos. Isto inclui mantermo-nos actualizados com os últimos desenvolvimentos do mercado e incorporar o feedback dos utilizadores para melhorar os nossos métodos de avaliação.
Equipa de analistas
A nossa equipa de analistas está constantemente a trabalhar para melhorar e aperfeiçoar as informações que fornecemos. Com uma vasta experiência e conhecimentos nos mercados financeiros, garantem que as nossas avaliações são completas e actualizadas. Pode saber mais sobre os nossos analistas e outros membros da equipa envolvidos neste trabalho visitando os seus perfis:
Analistas
Peritos convidados
Em Traders Union, convidamos frequentemente peritos e editores externos para avaliarem os corretores, assegurando uma avaliação de maior qualidade e mais abrangente. Esta abordagem tira partido de diversas perspectivas para melhorar a precisão e a fiabilidade das nossas avaliações de corretores.
Os peritos e funcionários que não estão listados nesta secção também podem participar no trabalho.
Como é feita a análise dos resultados?
Para obter uma pontuação de avaliação comum para cada bolsa de criptomoedas, os nossos especialistas criaram um script único que processa dados meticulosamente categorizados. Este script analisa parâmetros como a fiabilidade da bolsa de criptomoedas, as condições de negociação, o apoio ao cliente e a conformidade regulamentar utilizando algoritmos avançados. A pontuação resultante determina a classificação de cada bolsa de criptomoedas no nosso sistema de classificação, garantindo avaliações imparciais, transparentes e consistentes, fornecendo assim aos comerciantes um recurso fiável para a tomada de decisões.
FAQs
Com que frequência é que as bolsas de criptomoedas verificam e actualizam a classificação Traders Union?
Este processo é efectuado regularmente todos os meses.
Podem rever e atualizar os critérios de avaliação das bolsas de criptomoedas?
Sim, revemos e melhoramos regularmente a nossa metodologia para garantir que se mantém actualizada e fiável. Também digitalizamos e adicionamos novos pontos de dados para aumentar a profundidade das nossas avaliações. No entanto, os princípios fundamentais de como avaliamos as bolsas e formamos classificações permanecem inalterados. Para manter a transparência, todas as actualizações são reflectidas na nossa página de metodologia.
Quantas pessoas estão envolvidas na avaliação das bolsas de criptomoedas?
O pessoal do departamento de análise tem 15 funcionários que, com base nos resultados de cada período de relatório, inspeccionam as empresas e formam a classificação atual das bolsas de criptomoedas.
Actualizam continuamente a lista de bolsas que avaliam?
Sim, alargamos regularmente a lista de bolsas de criptomoedas que avaliamos, incorporando novas plataformas à medida que estas cumprem os nossos critérios de avaliação. Até à data, já avaliámos cerca de 200 bolsas, garantindo que as nossas classificações permanecem abrangentes e relevantes para os utilizadores. Uma grande quantidade de dados permite-nos identificar os líderes do sector com maior precisão e também fornece uma imagem mais ampla das tendências do mercado e do desempenho das bolsas.
