O que acontece se utilizar um corretor não regulamentado?

Compreender a regulamentação do Forex

Compreender a regulamentação do Forex é essencial para navegar eficazmente neste cenário complexo. Os corretores de Forex são regulados para garantir que aderem a padrões rigorosos de conduta, salvaguardando os interesses dos negociadores e mantendo a integridade do mercado.

Os organismos reguladores em todo o mundo, como a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dos EUA, a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido e a Australian Securities and Investments Commission (ASIC), desempenham papéis fundamentais na supervisão dos corretores de Forex. Estas organizações obrigam os corretores a cumprir uma série de requisitos, incluindo a adequação do capital, a transparência e a proteção dos fundos dos clientes.

Os corretores de Forex não regulamentados, pelo contrário, operam fora da supervisão de qualquer organismo regulador. Esta ausência de regulamentação pode oferecer algumas vantagens superficiais, mas vem com um perfil de risco elevado.

Compreender as nuances dos corretores regulamentados e não regulamentados é o primeiro passo para tomar decisões informadas no mercado Forex, um passo crucial para garantir o seu investimento e navegar com confiança nas águas traiçoeiras do comércio de divisas.

Quais são as vantagens dos corretores não regulamentados?

Optar por corretores não regulamentados pode parecer um caminho repleto de riscos, mas apresenta certos atractivos que podem ser difíceis de ignorar para um perfil de negociador específico. Abaixo, aprofundamos estes benefícios, fornecendo uma compreensão matizada da razão pela qual alguns comerciantes se aventuram por este caminho menos trilhado:

• Maior alavancagem : Os corretores não regulamentados oferecem frequentemente uma alavancagem muito superior à das entidades regulamentadas. Isto significa que os negociadores podem controlar grandes posições com um montante de capital relativamente modesto, ampliando os potenciais retornos do investimento. No entanto, é crucial lembrar que, embora uma maior alavancagem possa aumentar os lucros, também aumenta o risco de perdas substanciais.

• Menos restrições às estratégias de negociação: As restrições regulamentares que moldam as operações dos corretores regulamentados não vinculam os corretores não regulamentados. Como tal, podem oferecer aos seus clientes a flexibilidade para se envolverem numa variedade de estratégias de negociação:

  Hedging e Scalping: As estratégias que envolvem a proteção contra perdas ou a obtenção de lucros rápidos a partir de pequenas alterações de preços são mais facilmente acomodadas.

  Copy-Trading e Micro-contas: Para aqueles que procuram espelhar as transacções de negociadores mais experientes ou negociar com pequenos montantes de capital, os corretores não regulamentados oferecem frequentemente mais opções.

  Negociação de alta frequência (HFT): A ausência de regulamentos rigorosos torna estas plataformas mais propícias à HFT, permitindo que os operadores explorem discrepâncias de preços minúsculas a alta velocidade.

• Custos mais baixos (nem sempre): Nalguns casos, os corretores Forex não regulamentados podem oferecer estruturas de preços mais competitivas do que os seus homólogos regulamentados. Taxas de transação mais baixas, spreads e taxas de comissão inexistentes ou mínimas podem reduzir significativamente os custos de negociação, tornando estes corretores atractivos para os negociadores com fundos limitados.

• Ofertas de bónus: Para atrair novos clientes, os corretores não regulamentados oferecem frequentemente ofertas de bónus e promoções. Estas podem incluir bónus de depósito, bónus sem depósito ou outros incentivos concebidos para atrair os negociadores a inscreverem-se e a negociarem. Embora apelativos, é importante que os investidores leiam as letras pequenas e compreendam os termos e condições associados a estas ofertas.

Contras dos corretores Forex não regulamentados

Apesar do fascínio dos benefícios potenciais, os inconvenientes da utilização de corretores não regulamentados representam riscos significativos que não podem ser ignorados. Os pontos que se seguem descrevem os contras, destacando os aspectos críticos que os investidores devem considerar:

• Risco de fraude: A ausência de supervisão regulamentar aumenta drasticamente o risco de actividades fraudulentas. Os corretores não regulamentados podem operar com falta de transparência, tornando difícil para os negociadores verificar a sua legitimidade ou a justiça das suas práticas de negociação. Este ambiente pode levar a fraudes, em que os fundos dos negociadores correm o risco de serem desviados.

• Sem proteção para os comerciantes: Ao contrário dos seus homólogos regulamentados, os corretores não regulamentados não são obrigados a aderir a normas financeiras rigorosas. Esta falta de proteção significa que os fundos dos clientes não são segregados dos fundos operacionais do corretor, o que representa um risco significativo em caso de falência financeira do corretor.

• Problemas de levantamento:Os operadores podem enfrentar desafios quando tentam levantar os seus lucros ou depósitos iniciais de corretores não regulamentados. Estes podem incluir atrasos injustificados, taxas de levantamento exorbitantes ou, no pior dos casos, a recusa total de pedidos de levantamento.

• Manipulação do mercado: Regra geral, os corretores não regulamentados não têm acesso a fornecedores de liquidez fiáveis e o fluxo de preços para o terminal do cliente é gerado por esse corretor de forma independente. Sem supervisão, os corretores não regulamentados podem envolver-se em práticas pouco éticas, tais como a criação de picos ou quedas artificiais nos preços das moedas, afectando diretamente a capacidade dos negociadores de executarem transacções justas.

• Recursos legais limitados: Em caso de litígio com corretores não regulamentados, os comerciantes têm opções limitadas de recurso legal. A falta de uma autoridade reguladora para julgar os litígios significa que as queixas podem não ser resolvidas, deixando os comerciantes com pouca ou nenhuma via para recuperar os fundos perdidos.

• Risco de reputação: Os operadores profissionais ou os que gerem fundos por conta de outrem devem ter em conta o risco de reputação associado à utilização de corretores não regulamentados. O contacto com estas entidades pode minar a credibilidade e a confiança, prejudicando potencialmente as relações profissionais e as perspectivas de carreira.

Melhores corretores de Forex em 2024

1

9.4/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

$200

Bônus por Depósito:

0%

Regulamento:

ASIC, FCA, DFSA, BaFin, CMA, SCB, CySec

Análise

A Pepperstone (Pepperstone.com) foi fundada em 2010 em Melbourne, Austrália, por traders profissionais que não estavam satisfeitos com a qualidade dos serviços prestados pela maioria das corretoras. Os fundadores queriam evitar muitas das desvantagens das concorrentes, como altas comissões, atraso na execução de ordens, etc. E focaram também em melhorar a parte técnica. A empresa estabeleceu o objetivo de mudar as “regras do jogo” e aumentar o nível das negociações online. Hoje, a corretora oferece a clientes do mundo todo algumas das melhores soluções tecnológicas e condições comerciais favoráveis. A empresa também fornece ferramentas profissionais que ajudam não só a dominar o trading como tipo de atividade, mas também aumentam significativamente a eficiência dos negócios. A Pepperstone é regulamentada por sete autoridades reguladoras, entre as quais a ASIC (Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos, AFSL No.414530) e a FCA (Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido, 684312), DFSA (F004356), BaFin (151148), CMA (128), SCB (SIA-F217), CySec (388/20). Os ativos dos clientes são mantidos em contas agregadas com grandes bancos. Esses fatores validam a confiabilidade da empresa e garantem a segurança do capital do cliente.

Prós/Contras

•condições comerciais atrativas;

•execução rápida de ordens - em média 30 ms;

•Mais de 1200 instrumentos de negociação;

•Taxas baixas;

•Sem taxa de inatividade.

•o atendimento do suporte funciona apenas de segunda a sexta;

•não há contas cents;

•poucas oportunidades de negociação passiva;

•o valor mínimo para ingressar é US$ 200;

•Há poucos materiais analíticos no site. A única forma de resolver esse problema é se conectar a sinais de trading;

•não há uma seção de notícias;

•Em uma conta demo, você pode negociar gratuitamente por apenas um mês.

RevisÃo Do Estudo

2

9.2/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

Sem mínimo

Bônus por Depósito:

0%

Regulamento:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Análise

O nome OANDA é um acrónimo de "Olsen & Associates" ou "Olsen AND Associates". Está registada nos Estados Unidos e fornece aos seus clientes uma vasta gama de serviços financeiros na maior parte dos países do mundo. A empresa foi fundada em 1996 e está atualmente regulamentada em quatro jurisdições. O principal regulador do corretor é a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA). A Oanda Canada é licenciada pelo IIROC. A empresa tem vários prémios significativos a seu crédito, incluindo uma vitória na categoria "Melhores Tecnologias de Negociação Forex" dos Prémios Forex do Reino Unido, "Melhor Plataforma de Negociação" da FX Week, bem como "Melhor Serviço ao Cliente" do US Foreign Exchange Report.

Prós/Contras

•Depósito mínimo a partir de 1 dólar.

•Uma grande seleção dos instrumentos de negociação mais populares.

•Vários reguladores financeiros fiáveis e reputados.

•Sítio inconveniente e pouco funcional.

•Falta de contas de cêntimos.

•Falta de programas de bónus.

RevisÃo Do Estudo

Posso utilizar um corretor não regulamentado?

A questão de saber se se deve ou não utilizar um corretor não regulamentado é matizada e merece uma análise exaustiva. Embora seja tecnicamente possível e, em alguns casos, possa até parecer atrativo, o envolvimento com corretores não regulamentados acarreta riscos inerentes que não podem ser exagerados. No entanto, em circunstâncias específicas, pode valer a pena considerar a proposta para certos investidores:

1. Principiantes: Para quem é novo no mercado Forex, os corretores não regulamentados podem parecer um ponto de entrada acessível devido aos seus requisitos mínimos de depósito inicial e ao fascínio das ofertas de bónus. Os principiantes podem sentir-se tentados pela simplicidade e pela perceção de uma menor barreira financeira à entrada. No entanto, é crucial que os recém-chegados pesem os benefícios contra os riscos potenciais, incluindo a falta de proteção e a maior suscetibilidade a práticas fraudulentas.

2. Orçamentos baixos: Os negociadores com capital limitado podem considerar os corretores não regulamentados atractivos devido aos custos operacionais mais baixos e à promessa de uma maior alavancagem, que pode teoricamente ampliar os ganhos de pequenos investimentos. No entanto, os riscos de perdas significativas e problemas de levantamento continuam a ser preocupações pertinentes que devem ser cuidadosamente consideradas.

3. Negociadores que procuram condições de negociação específicas: Certas estratégias de negociação que exigem uma maior alavancagem ou menos restrições, normalmente não oferecidas por corretores regulamentados, podem apenas ser viáveis através de entidades não regulamentadas. Os operadores que procuram estratégias de nicho podem, por conseguinte, optar por corretores não regulamentados como um meio para atingir um fim.

4. Negociadores experientes com competências de gestão de risco: Os veteranos do mercado Forex, que possuem um conhecimento profundo da gestão de risco e têm a capacidade de absorver potenciais perdas financeiras, podem navegar mais habilmente nas águas turvas dos corretores não regulamentados. A sua experiência pode ser um ativo valioso para mitigar alguns dos riscos associados a estes corretores.

Para mais informações sobre a utilização de um corretor não regulamentado, leia o nosso artigo sobre os 10 melhores corretores Forex não regulamentados para 2024.