O que é a alavancagem Forex? Definição e casos de uso
Alavancagem Forex é um conceito que lida com o uso de fundos emprestados ou dívida para amplificar artificialmente os retornos dos investimentos para o comerciante. A fim de multiplicar o poder de compra no mercado Forex, os investidores usam a alavancagem como uma estratégia de investimento. Por outro lado, as organizações utilizam a alavancagem em vez de angariar capital através da emissão de acções para financiar os seus activos e investir nas suas operações comerciais para melhorar o valor para os accionistas.
Se quiser comprar ações mas não tiver um montante considerável de capital de partilha, levará muito tempo a começar a ganhar um rendimento a tempo inteiro. É aí que entra em jogo a alavancagem, que pode ser utilizada para obter lucros facilmente. Este artigo irá discutir o que é a alavancagem no Forex e como pode usá-la para melhorar os seus retornos de negociação Forex no mais curto espaço de tempo possível.
Saiba mais sobre os 20 principais corretores de alta alavancagemEste texto foi traduzido usando o tradutor GPT4 da OpenAI e ainda não foi revisado por nosso editor. Veja o artigo original em inglês aqui.
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O que é a alavancagem?
A alavancagem é um dos conceitos mais críticos que os negociadores de Forex devem compreender. De acordo com a definição de alavancagem, é um conceito que envolve a utilização de capital emprestado que um negociante adquire para facilitar o seu investimento. Consequentemente, aumenta os retornos potenciais do negociador que, de outra forma, podem demorar muito tempo. A negociação alavancada permite que os operadores profissionais e retalhistas utilizem os seus pequenos depósitos iniciais para aceder a posições de grande dimensão.
Por exemplo, se quiser efetuar uma negociação Forex com alavancagem, terá de pedir dinheiro emprestado à sua corretora para aumentar o seu poder de compra ao colocar ordens. Quando fecha a sua transação e obtém um lucro substancial, o dinheiro emprestado é devolvido à sua corretora. Também pode ser responsável pelas perdas se a sua transação não for bem sucedida. Além disso, também é importante colocar uma fração da sua transação como depósito (margem) para manter a sua posição alavancada.
Prós e contras da alavancagem
👍 Prós
• Melhorar os seus lucros
• Aumentar a eficiência do seu capital
• Oferece um remédio contra a baixa volatilidade
👎 Contras
• Pode causar grandes perdas
• A alavancagem é considerada como um passivo constante
Utilizar a alavancagem na negociação Forex
O primeiro passo para realizar a alavancagem no Forex é escolher a corretora que oferece tudo de acordo com as suas necessidades exclusivas. A FxPro pode ser um ótimo exemplo, e você pode usar a alavancagem na negociação Forex nesta plataforma de negociação on-line seguindo as informações fornecidas abaixo.
Como funciona a alavancagem da FxPro?
A alavancagem na FxPro funciona da mesma forma que o modelo geral de alavancagem Forex. Aqui estão todas as informações sobre a política de execução desta plataforma.
Alavancagem da FxPro
Alavancagem máxima oferecida pela FxPro
Alavancagem máxima oferecida pela FxPro
Depois de ter adquirido a alavancagem da FxPro, a plataforma permite-lhe alterá-la sempre que quiser. Você pode conseguir isso usando as etapas mencionadas abaixo.
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Inicie sessão na sua conta FxPro e clique nas opções "A minha conta".
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Agora clique no ícone "Lápis", que você poderá ver ao lado do número da sua conta.
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Aqui será aberto um menu com várias opções, e terá de localizar a opção "Change Leverage" (Alterar alavancagem), como mostra a imagem abaixo:
Alavancagem FxPro por tipos de conta
É importante ter em conta que terá primeiro de fechar todas as suas posições abertas se quiser alterar a sua alavancagem. Além disso, a alavancagem máxima que a corretora online oferece também pode variar dependendo das regras e regulamentos da sua área.
Exemplo 1 de negociação Forex com alavancagem: Lucro
Como mencionado, é possível obter lucros utilizando a alavancagem e o exemplo seguinte explica-o em pormenor.
Vamos assumir que o investidor X e o investidor Y estão interessados em negociar em Forex e ambos têm 10.000 dólares americanos como capital inicial. O corretor online que estão a utilizar exige que seja depositada uma margem de pelo menos 1%. Eles estudam o mercado e analisam que o par de moedas USD/JPY será rentável e colocam-no a 120.
O operador X adquire a alavancagem da corretora com um rácio de 50:1. Isto significa que o tamanho da sua posição será de 50.000 dólares americanos porque:
50 x 10.000 dólares americanos = 500.000 dólares americanos
Por outro lado, o Negociador Y opta pela alavancagem com um rácio de apenas 5:1. Assim, o tamanho da sua posição será de:
5 x 10.000 dólares americanos = 50.000 dólares americanos
Um único pip para um lote padrão é aproximadamente = 8,30 dólares americanos. Portanto, o movimento de um pip reflectirá aproximadamente 41,50 dólares americanos para cinco lotes padrão. Finalmente, o pip sobe para 121, uma vez que vai a favor de ambos os comerciantes. Assim, ambos os operadores ganham 100 pips, mas os resultados para ambos são dramaticamente diferentes.
O comerciante X, com alavancagem, obtém um lucro de 4.150 dólares americanos, o que equivale a 41,5 por cento do seu capital inicial de 10.000 dólares americanos. Por outro lado, o comerciante Y obtém um lucro de 415 dólares americanos, o que equivale a apenas 4,15% do seu capital inicial.
Exemplo 2 de negociação Forex com alavancagem: Perda
Desta vez, tanto o comerciante X como Y têm o capital inicial de 5.000 dólares americanos. Desta vez, o comerciante X opta pela alavancagem com um rácio de 25:1 e o comerciante Y também planeia a alavancagem com um rácio de apenas 2,5:1.
O comerciante X efectua uma transação de 25 dólares americanos por cada 1 dólar americano disponível na sua conta, o que significa
25 x 5.000 dólares americanos = 125.000 dólares americanos
O tamanho da posição do Negociador Y é:
2.5 x 5,000 dólares americanos = 12500 dólares americanos
Desta vez, o mercado não está a favor dos negociadores e ambos perdem 100 pips. Assim, a perda do comerciante X será de:
100 x 25 x 1 = 2500 dólares americanos (50 por cento do capital inicial)
Por outro lado, a perda do comerciante Y, devido ao seu rácio de 5:1, será de:
100 x 2,5 x 1 = 250 dólares americanos (5 por cento do capital inicial)
O que é que a alavancagem Forex tem de específico?
A razão mais importante pela qual a alavancagem é de certa forma específica para a negociação em Forex é a baixa volatilidade dos principais pares de moedas em comparação com o resto. A baixa volatilidade no comércio de Forex ocorre devido à natureza extremamente cuidadosa dos comerciantes. Além disso, se planear negociar em Forex sem alavancagem, então só terá um lucro entre 0,3 e 0,5 por cento do seu capital inicial por mês. Não só é demasiado baixo para ganhar a vida, como também não será capaz de atingir os seus objectivos financeiros e de investimento a curto e a longo prazo.
Também é importante ter em mente que, se efetuar transacções de divisas sem alavancagem, também terá um baixo risco associado às suas ordens. Isto porque quanto maior for a alavancagem, maior será o risco envolvido. Mas isso não significa certamente que não possa ter alavancagem noutros tipos de negociação. Seguem-se os mercados onde pode optar pela negociação com alavancagem.
Alavancagem de acções e derivados
Qualquer instrumento financeiro cujo valor, características e desempenho dependem das mesmas propriedades do ativo subjacente, como um índice, uma moeda, uma mercadoria, uma ação, etc., é conhecido como um derivado. Por outras palavras, qualquer instrumento financeiro é um derivado que depende da alteração do valor relativo/valor absoluto do ativo subjacente.
Quando o preço do ativo subjacente se move significativamente, os derivados podem aumentar muito a alavancagem. Com um montante de desembolso muito reduzido (ou mesmo nulo), é possível controlar grandes posições em derivados. O capital inicial necessário para assumir grandes posições em derivados é normalmente muito inferior ao capital inicial necessário para assumir grandes posições no mercado de acções. Por isso, é seguro dizer que, em alguns aspectos, negociar com derivados é semelhante a comprar uma ação com margem.
Alavancagem no mercado de acções
A maioria dos corretores da bolsa permite que os investidores realizem operações de alavancagem, pedindo emprestado até 50% do valor da sua posição. Mas também varia de corretor para corretor, uma vez que também pode ter alguns requisitos mais rigorosos. A alavancagem máxima na negociação forex pode ser muito elevada. Normalmente, os corretores oferecem a alavancagem de mais de 100:1.
Tamanho típico do efeito de alavanca
O tamanho típico da alavancagem depende principalmente das regras e regulamentos de gestão de risco do corretor que estão sujeitos a um determinado país. É importante compreender essas regras para efetuar uma negociação Forex com alavancagem sem problemas. Os montantes típicos de alavancagem são:
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50:1 - Por cada 1 dólar/unidade monetária disponível na sua conta, pode efetuar uma transação de 50 dólares/unidade monetária.
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100:1 - Por cada 1 dólar/unidade monetária disponível na sua conta, pode efetuar uma transação de 100 dólares/unidade monetária.
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200:1 - Por cada 1 dólar/unidade monetária disponível na sua conta, pode efetuar uma transação de 200 dólares/unidade monetária.
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400:1 - Por cada 1 dólar/unidade monetária disponível na sua conta, pode efetuar uma transação de 400 dólares/unidade monetária.
Alavancagem Forex nos EUA
Aqui está a lista das principais disposições para os comerciantes dos EUA relativamente à negociação com alavancagem de Forex.
Aqui está a lista das principais disposições para os operadores de mercado dos EUA relativamente à negociação com alavancagem no Forex.
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A alavancagem disponível para os investidores está limitada a um rácio de 50:1 ou 2% do valor nocional da transação nas principais moedas para evitar que os investidores sem formação corram riscos sem precedentes.
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A alavancagem disponível para os comerciantes está limitada a 20:1 ou 5% do valor nocional da transação em todas as moedas menores.
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O prémio total da opção será exigido para as opções forex longas como garantia.
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O prémio da opção recebida, bem como o valor nocional da transação, serão necessários para as opções cambiais curtas como garantia.
Alavancagem Forex na Europa
De acordo com a modificação de março de 2018 pela União Europeia, os seguintes regulamentos são aplicados ao Forex de varejo.
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A alavancagem máxima possível será de 30:1, que será aplicada a todas as principais moedas.
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A alavancagem disponível para os comerciantes é limitada a 20:1, que será aplicada a todas as moedas menores
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Nenhum corretor pode oferecer acções individuais com uma alavancagem superior a 5:1.
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A alavancagem máxima para as criptomoedas é de 2:1.
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Todos os corretores devem fornecer proteção de saldo negativo, o que significa que nenhum trader pode perder mais dinheiro do que depositou.
Alavancagem de corretores offshore
A alavancagem que os corretores offshore e não regulamentados oferecem é muito mais do que o limite permitido para o limite dos EUA. Na busca de obter retornos mais altos, você pode adquirir essa alavancagem mais alta, mas estará arriscando seus fundos ao mesmo tempo. O rácio de alavancagem dos corretores offshore varia de empresa para empresa. Pode até obter uma alavancagem Forex de 1:1000 de corretores como o Trader's Way.
Alavancagem de Forex na sua conta
Pode adquirir alavancagem da sua corretora entrando nas definições da sua conta em qualquer altura. Além disso, também pode alterar isso, mas para isso, todas as suas posições abertas devem ser fechadas. Se você estiver trabalhando com o FxPro, precisará fazer login na sua conta e clicar no ícone de lápis localizado bem na frente do número da sua conta. A partir daí, pode aceder às suas definições de alavancagem.
Como definir o seu nível de margem?
Pode utilizar qualquer calculadora para definir o seu nível de margem, como a calculadora XM. Para tal, terá de utilizar as seguintes informações.
A calculadora de margem permite-lhe calcular a margem de que necessita para abrir e manter posições. Terá de selecionar o seu par de moedas, a moeda base da sua conta, a alavancagem e o tamanho da posição em lotes. A calculadora efectua o cálculo da margem da seguinte forma.
Fórmula para a margem
Margem = (tamanho da transação) / (taxa de câmbio da moeda base da sua conta) x (alavancagem)
Exemplo
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Alavancagem = 100
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Volume em lotes (padrão) = 3 (300.000 unidades)
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Par de moedas = EUR/USD
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Taxa de câmbio = 1,435 (EUR/USD)
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Moeda base da conta = USD
Margem = (300.000) / 100 x 1,435 = 2090,59
Portanto, a margem necessária será de 2090,59 dólares americanos.
Porque é que negociar com alavancagem é arriscado
O mercado Forex é considerado altamente volátil e é necessário monitorizar continuamente as suas posições. Ao utilizar a alavancagem, pode ganhar ou perder grandes quantias numa questão de segundos. Este é o maior risco de negociar com alavancagem.
Os pontos que perde ou ganha dependem inteiramente da volatilidade do mercado e só podem ir em qualquer direção. É por isso que é importante observar as suas posições com muito cuidado e atenção enquanto negoceia com alavancagem. Além disso, também é fundamental usar técnicas e ferramentas de gestão de risco para minimizar o risco associado.
Corretores de Forex para negociar com alavancagem
Como mencionado anteriormente, o primeiro e mais importante passo é escolher o corretor online para efetuar a negociação Forex com alavancagem. Também é verdade que o mercado está repleto de inúmeras opções. É por isso que escolhemos cuidadosamente os três melhores corretores de Forex para negociar com alavancagem.
FxPro
A FxPro é um dos corretores online mais fiáveis que oferece a melhor experiência de negociação Forex. É regulada por autoridades de renome e oferece programas educativos que pode utilizar para melhorar a sua negociação.
Regulado por: FCA, CySEC, SCB, FSCA
Plataformas: MT4, MT5, FxPro Edge, cTrader
Alavancagem: 1:30 a 1:200
Depósito mínimo: 100 dólares americanos
Conta de demonstração: Disponível
Número de moedas base: 8
XM
A XM é mais uma grande corretora online para negociação Forex que também oferece grandes opções de alavancagem. É considerada uma plataforma de negociação online de baixo risco e de confiança que oferece uma abertura de conta fácil e uma taxa de levantamento baixa.
Regulado por: CySEC, ASIC, IFSC
Plataformas: MT4, MT5, XM WebTrader
Alavancagem: 1:30 a 1:888
Depósito mínimo: 5 dólares americanos
Conta de demonstração: Disponível
Número de moedas base: 11
AvaTrade
A AvaTrade é uma corretora Forex de renome que está registada por muitas autoridades financeiras. Oferece opções de alavancagem decentes, juntamente com excelentes ferramentas de pesquisa e opções de depósito e levantamento gratuitos.
Regulado por: ASIC, JFSA, FSCA, Banco da Irlanda
Plataformas: MT4, AvatradeGo
Alavancagem: 1:30 a 1:400
Depósito mínimo: 100 dólares americanos
Conta de demonstração: Disponível
Número de moedas base: 5
Resumo
O principal risco associado à negociação Forex com alavancagem é a possibilidade de perder uma quantia considerável de dinheiro. Em alguns casos, pode até perder mais do que o que depositou inicialmente na sua conta. Alguns corretores oferecem-lhe uma opção de proteção de saldo negativo, mas é fundamental utilizar técnicas e ferramentas de gestão de risco. Esperamos que este guia responda a todas as suas perguntas sobre alavancagem e como esta afecta a sua experiência de negociação Forex.
PERGUNTAS FREQUENTES
O que significa alavancagem de 100:1?
Alavancagem de 100:1 significa que pode efetuar uma transação que vale até 100 dólares americanos por cada dólar que tem na sua conta de negociação.
A alavancagem aumenta o meu lucro?
Sim, a alavancagem pode ajudá-lo a aumentar substancialmente os seus lucros apenas se o movimento do preço for a seu favor. Caso contrário, também pode resultar numa grande perda.
É possível começar a negociar Forex com 10 dólares americanos?
A resposta numa só palavra é sim. Pode começar a negociar em Forex com 10 dólares americanos, mas isso depende da política de depósito mínimo da sua plataforma de negociação que varia de corretora para corretora.
O que é que significa ter uma alavancagem de 5x?
Muitas pessoas pensam que uma alavancagem de 5x significa que o tamanho da sua posição aumentou cinco vezes. Mas o facto é que ter uma alavancagem de 5x significa apenas que, como negociante, pode definir um tamanho de posição até 5x.
Glossário para traders iniciantes
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1
Alavancagem
A alavancagem Forex é uma ferramenta que permite aos investidores controlar posições maiores com um montante relativamente pequeno de capital, ampliando os lucros e perdas potenciais com base no rácio de alavancagem escolhido.
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2
Corretor
Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.
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3
Investidor
Um investidor é um indivíduo que investe dinheiro num ativo, na expetativa de que o seu valor se valorize no futuro. O ativo pode ser qualquer coisa, incluindo obrigações, títulos de dívida, fundos de investimento, acções, ouro, prata, fundos negociados em bolsa (ETF) e bens imobiliários.
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4
Volatilidade
A volatilidade refere-se ao grau de variação ou flutuação do preço ou do valor de um ativo financeiro, como acções, obrigações ou criptomoedas, durante um período de tempo. Uma maior volatilidade indica que o preço de um ativo está a sofrer oscilações de preço mais significativas e rápidas, enquanto uma menor volatilidade sugere movimentos de preços relativamente estáveis e graduais.
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5
Comércio
A negociação envolve o ato de comprar e vender activos financeiros, como acções, divisas ou mercadorias, com a intenção de lucrar com as flutuações dos preços de mercado. Os operadores utilizam várias estratégias, técnicas de análise e práticas de gestão do risco para tomarem decisões informadas e optimizarem as suas hipóteses de sucesso nos mercados financeiros.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Chinmay Soni é um analista financeiro com mais de 5 anos de experiência com ações, Forex, derivativos e outros instrumentos. Como pesquisador e fundador de uma empresa boutique de pesquisa, atende a várias áreas e mercados, sempre oferecendo informações respaldadas por dados estatísticos. Além disso, Chinmay também atua como professor nas áreas de finanças e tecnologia.
Como redator para a Traders Union, Chinmay leva em consideração múltiplos aspectos e contribui com suas percepções analíticas sobre uma grande variedade de assuntos.