O Que é uma Corretora e Quais São os Principais Tipos

O Que é uma Corretora?

Uma corretora é uma empresa ou um indivíduo que atua como intermediário na realização de negociações nos mercados financeiros. Para os investidores individuais, é essencial contar com uma corretora, já que somente elas têm autorização para executar transações nas bolsas de valores.

Na maioria dos países, os serviços de corretagem precisam de licenciamento e os candidatos precisam comprovar conhecimento especializado. No caso de entidades legais, também pode ser necessário um capital próprio mínimo, entre outros requisitos.

Uma característica importante do trabalho de uma corretora é sua obrigação de agir exclusivamente de acordo com o interesse de seus clientes. Para evitar conflito de interesses, no mercado de ações é proibido que uma corretora mantenha suas próprias posições abertas em ações ou outros ativos. Isto é uma diferença importante de um dealer, que também é membro da bolsa, mas trabalha em benefício próprio e em seu próprio nome.

Como uma corretora ganha dinheiro?

As corretoras recebem sua recompensa na forma de uma porcentagem de cada negociação, uma taxa fixa por lote ou através do spread. Em alguns casos, a própria bolsa paga pelo trabalho da corretora.

Além disso, grandes empresas muitas vezes atuam como bancos de investimento, oferecendo negociações de margem aos seus clientes. Nesse caso, elas podem ganhar uma porcentagem do dinheiro emprestado, das ações ou de outros ativos.

Outras funções importantes das corretoras

Na prática, a lista completa de serviços poderia conter dezenas de itens.

Como Escolher a Corretora Certa?

Seus objetivos de investimento devem determinar a sua escolha de corretora. Por exemplo, se você é um investidor de longo prazo e possui um capital considerável, as comissões podem ter uma importância secundária para você, enquanto a confiabilidade, a variedade de mercados e os excelentes serviços analíticos ficam em primeiro lugar.

Para traders iniciantes com capital limitado, fatores como o tamanho das comissões, o depósito mínimo e a capacidade negociar com alavancagem ganham destaque.

Por que a Regulamentação das Corretoras é Importante?

Quando se trata de escolher uma corretora, o principal critério é se ela é regulamentada por um órgão confiável. Infelizmente, os mercados financeiros são um terreno fértil para golpistas, que se disfarçam de corretoras para enganar clientes desavisados.

A posse de uma licença emitida por um regulador autorizado é uma garantia inicial de que a corretora cumpre suas promessas. Isso significa que ela deve honrar seus compromissos financeiros com os clientes de forma precisa e oportuna, agindo dentro da legalidade e dos Termos e Condições estabelecidos.

Os especialistas da Traders Union recomendam dar preferência a corretoras regulamentadas por órgãos sediados nos Estados Unidos, Reino Unido, países da UE e outras jurisdições com elevada cultura jurídica. Corretoras com licenças de paraísos fiscais muitas vezes operam sem nenhuma fiscalização e tendem a ser menos confiáveis. A Traders Union desencoraja fortemente operar com corretoras não licenciadas!

5 Dicas para Escolher a Melhor Corretora para os Seus Objetivos

Ao selecionar uma corretora, os especialistas da Traders Union recomendam prestar atenção nas cinco dicas a seguir:

Verifique a documentação legal e outros registros

Nos sites oficiais dos reguladores, é possível verificar através de pesquisa se a empresa realmente possui a licença declarada. Por exemplo, buscamos informações sobre a empresa FxPro no site da CySEC e encontramos todos os dados necessários na pesquisa.

Regulador CySEC

Taxas ocultas, explícitas e implícitas

Tenha interesse pelas taxas não óbvias. Por exemplo, no mercado de câmbio (Forex), a taxa de swap é crucial ao transferir uma posição para o próximo dia de negociação; e essas taxas podem variar bastante de uma plataforma para outra. No mercado de ações, as corretoras cobram comissões pela negociação de margem, que podem variar de 1,6% a 20% ao ano. Além disso, algumas corretoras cobram taxas de saque, taxas de contas inativas, etc. Por isso, é fundamental estudar antecipadamente tanto as taxas explícitas quanto as implícitas.

Histórico e avaliações da empresa

Confira a análise da corretora no nosso site e leia as avaliações de seus clientes. Isso o ajudará a determinar se a corretora está cumprindo suas promessas. Muitas vezes, são as avaliações de clientes anteriores que protegem os iniciantes contra empresas inescrupulosas. Também no nosso site, há uma lista de corretoras consideradas golpistas.

Depósito e saque de fundos

Considere os métodos de depósito e saque de fundos que a corretora oferece, já que as comissões dos sistemas de pagamento podem representar uma parte significativa das suas despesas.

Seja realista

É importante ter muito cuidado com corretoras que prometem lucros garantidos ou uma maneira fácil de ganhar dinheiro, pois isso geralmente é um sinal de golpe. Uma corretora séria sempre alertará os clientes sobre os riscos envolvidos e fornecerá todas as informações relevantes sobre seu funcionamento publicamente.

Tipos e Definições de Corretoras

Para cada classe de instrumentos financeiros, as especificidades dos termos e condições das corretoras podem variar. Ou seja, existem vários tipos de corretoras cada uma com suas próprias características.

Corretora de Ações

Uma corretora de ações é uma empresa que oferece acesso a uma bolsa de valores da qual é membro. Em nome e no interesse dos clientes, ela facilita a compra e venda de ações, ETFs, fundos mútuos, títulos e outros ativos do mercado de ações.

A principal vantagem de operar com uma corretora de ações é que você está negociando ativos reais. Se a corretora comprar ações conforme a ordem do cliente, o cliente se torna o proprietário dessas ações, podendo receber dividendos e participar da gestão da empresa.

Além disso, muitas corretoras de ações oferecem empréstimos de ações e dinheiro aos clientes, realizam uma avaliação detalhada da atratividade dos investimentos em títulos e prestam serviços de gestão de carteiras. A corretora de ações é o tipo mais clássico de corretora.

Corretora de Câmbio (Forex)

Uma corretora de câmbio atua como uma intermediária no mercado de câmbio. A principal diferença em relação à corretora de ações está no fato de que as negociações no mercado de câmbio ocorrem fora da bolsa.

Nesse mercado, existem diversos canais de câmbio fornecidos por grandes bancos internacionais e autoridades governamentais. Como os indivíduos não podem participar diretamente dessas negociações, a corretora atua em nome deles e de seus interesses. As corretoras de Forex negociam com provedores de liquidez (geralmente grandes bancos internacionais) e oferecem aos clientes acesso a seus canais de câmbio.

Devido ao tamanho dos lotes neste mercado, que costuma ser altos – 100 mil unidades da moeda base da conta, as corretoras de câmbio diferem ao fornecer aos clientes uma grande alavancagem de margem. Isso permite que investidores com um capital pequeno entrem no mercado cambial, mas também acarreta um aumento do risco devido à volatilidade.

Corretora de Futuros

Uma corretora de futuros proporciona acesso à bolsa de derivativos, onde, além de futuros, são negociadas opções, swaps e outros instrumentos financeiros complexos. Via de regra, grandes corretoras de ações oferecem acesso ao mercado de futuros.

Corretoras de CFD

Este tipo de corretora oferece negociação em vários mercados globais utilizando Contratos por Diferença (CFD). Um CFD é um derivativo, que é basicamente um contrato entre uma corretora e um cliente sobre o preço de um ativo financeiro. Esse ativo pode ser o preço de ações, pares de moedas, contratos futuros, títulos, etc. Qualquer instrumento cujo preço mude pode se tornar a base para os CFDs.

A vantagem deste tipo de corretora é um baixo limite de entrada e fácil acesso a vários mercados financeiros. Graças ao pequeno tamanho de lote e à alta margem, você pode começar com apenas US$ 100.

Por exemplo, se você comprar CFDs das ações da Apple, isso significa que, se o preço do ativo subjacente na bolsa de valores subir, você ganha; mas se o preço da ação cair, você perde. Tudo é como em um mercado regular, com a diferença fundamental de que os CFDs não conferem a você a propriedade do ativo. Você não se torna parte da empresa e não pode participar de sua gestão.

Como as corretoras de CFD geralmente oferecem maior alavancagem e têm interesse direto na negociação, em muitos países suas atividades são estritamente regulamentadas.

Corretoras de Desconto vs Corretoras de Serviço Completo

As corretoras de desconto são especializadas em negociação online com comissões mínimas ou até mesmo inexistentes. Devido às margens pequenas nas comissões, essas corretoras costumam oferecer uma lista limitada de serviços de informação e análise.

Já as corretoras de serviço completo oferecem uma grande variedade de serviços de investimento e aconselhamento aos clientes, como gestão de ativos, entre outros. Essas corretoras tendem a ter comissões mais altas, pois precisam manter uma equipe maior. Em geral, elas não focam no mercado em massa, mas em clientes de alto patrimônio que precisam de atendimento e consultoria personalizada.

Corretoras Universais

As maiores corretoras internacionais proporcionam acesso a todos ou à maioria dos principais mercados financeiros, como ações, títulos, commodities, derivativos, CFDs e Forex. A única exceção são as opções binárias, que são pouco regulamentadas e proibidas em muitos países.

Corretoras de Opções Binárias

As corretoras de opções binárias oferecem serviços de negociação específicos para esse tipo de instrumento. As opções binárias são um método de negociação moderno e de alto risco. Nesse formato, a corretora é a contraparte do contrato, com base na previsão de se o preço de um determinado ativo financeiro aumentará ou diminuirá em um período futuro. Se o cliente conseguir prever corretamente a direção do mercado, ele ganha; caso contrário, ele perde a aposta.

Os especialistas alertam que o esquema de opções binárias em si contém uma probabilidade menor de ganho para o cliente. Isso aumenta consideravelmente os riscos de perda total dos fundos e, portanto, esse tipo de negociação deve ser abordado com cautela, e nunca se deve arriscar grandes quantias.

As Melhores Corretoras de Ações

A Traders Union é especializada em avaliações de corretoras, e seus especialistas avaliaram a maioria das empresas financeiras do mundo para classificar as melhores corretoras do mercado de ações. Algumas das empresas incluídas são a Webull, a Interactive Brokers e a Degiro.

A Webull é a melhor corretora para ações nos EUA

A Webull é uma corretora relativamente jovem e já conquistou o reconhecimento de clientes do mundo inteiro por seu serviço de alta qualidade, sua plataforma de negociação moderna e as menores taxas do mercado.

No mercado de ações americano, a Webull oferece uma seleção colossal de milhares de ações nas maiores bolsas de valores dos EUA, como NYSE, NASDAQ e AMEX. Um bônus interessante é a inexistência de taxas para negociação de ações.

A plataforma de negociação Webull combina duas qualidades importantes. Por um lado, ela é intuitiva, até mesmo para iniciantes; por outro lado, possui uma boa seleção de ferramentas e filtros de análise de mercado que os profissionais irão apreciar.

A Interactive Brokers é a melhor para mercados internacionais

A Interactive Brokers LLC (IB) é uma corretora multinacional dos EUA que opera a maior plataforma de negociação eletrônica do país em termos de volume médio diário de negociações. A sua principal vantagem é seu alcance internacional, oferecendo serviços para clientes da maioria dos países. A variedade de instrumentos de negociação no mercado de ações impressiona, porque a corretora tem acesso a 135 mercados em 33 países.

No mercado de ações dos EUA, a comissão padrão é de apenas US$ 0,005 por ação, o que torna a oferta da corretora altamente vantajosa para clientes ativos. Em alguns planos de negociação, não há nem mesmo cobrança de comissões. Além disso, com uma taxa de empréstimo de margem de apenas 1,6% ao ano em dólares americanos, a Interactive Brokers possui uma das taxas mais baixas do mundo.

A plataforma de negociação da IB é voltada principalmente para traders profissionais, mas suas características básicas também são de fácil compreensão para iniciantes.

A Degiro é a melhor para mercados europeus

A Degiro é uma corretora de descontos holandesa especializada em atender a clientes da União Europeia. Para clientes de 18 países europeus, há uma versão do site e suporte técnico em seu idioma nativo.

Esta corretora oferece acesso a 50 bolsas de valores em 30 países. Na maioria dos casos, essas bolsas incluem as principais plataformas de negociação de ações europeias e norte-americanas. As comissões variam dependendo da bolsa de valores selecionada, com comissões nos mercados dos EUA começando em US$ 0,004 por ação.

A plataforma de negociação da Degiro é multilíngue e intuitiva, sendo fácil de usar até mesmo para iniciantes. Para clientes profissionais, embora possa haver apenas algumas funções que se destacam, ela se esforça para atender a todas as necessidades básicas dos traders.

As Melhores Corretoras de Câmbio

O mercado de câmbio é conhecido por sua alta liquidez, com um volume diário de negociação que ultrapassa os US$ 6 trilhões. As melhores corretoras de câmbio oferecem todos os benefícios óbvios da negociação Forex.

A eToro é a melhor corretora de câmbio dos EUA

ABRA SUA CONTA

A eToro é uma corretora licenciada nos EUA e na UE, especializada em três áreas inter-relacionadas:

• Uma avançada plataforma de social trading que permite copiar operações de traders bem-sucedidos sem a cobrança de nenhuma taxa;

• Possui sua própria bolsa de criptomoedas, que permite negociar ativos digitais cada vez mais populares;

• Oferece uma plataforma própria para negociação de Forex e CFDs com baixas comissões e uma seleção enorme de instrumentos de negociação.

A plataforma de negociação da eToro é simples e fácil de usar; assim como sua conta demo. O depósito inicial mínimo para clientes dos EUA é de apenas US$ 50.

A FxPro é a melhor corretora de câmbio da Europa

FxPro Revisão

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A corretora FxPro é licenciada no Reino Unido (FCA) e no Chipre (CySec), o que lhe permite prestar serviços em quase todos os países europeus. Entre os aspectos positivos da FxPro, destaca-se a gestão de capital próprio de US$ 100 milhões, acesso direto à negociação de câmbio e um histórico de mais de 14 anos.

A negociação está disponível através de três modernas plataformas de negociação – MT4, MT5 e cTrader - que são ótimas tanto para iniciantes como para profissionais. Como a região europeia é multinacional, os clientes da FxPro contam com suporte multilíngue nos principais idiomas europeus. Além disso, há uma conta islâmica disponível para clientes muçulmanos.

A XM é a melhor corretora de câmbio do mundo

XM Group Revisão

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A XM é regulamentada na UE (CySec), na Austrália (ASIC) e em Belize (IFCS). A disponibilidade de licenças em diferentes regiões do mundo permite que esta corretora tenha o maior público de clientes entre todas as analisadas.

A XM é caracterizada por sua dedicação aos traders iniciantes. O depósito inicial começa em apenas $5, e eles oferecem uma conta demo e uma conta micro, onde os traders podem testar suas habilidades com risco mínimo.

Um total de 55 pares de moedas está à disposição dos traders, com spreads mínimos a partir de 0,1 pips. Além disso, é possível negociar CFDs e ações em todas as plataformas.

As Melhores Corretoras de CFDs

A maioria das corretoras de câmbio também oferece negociação de CFDs. Selecionamos as corretoras com as melhores ofertas.

A IG é a melhor corretora de CFDs dos EUA

IG Markets Revisão

Esta empresa é regulamentada nos Estados Unidos (CFTC), no Reino Unido (FCA), em Cingapura e nas Bermudas. Eles oferecem uma seleção impressionante de CFDs, com mais de 12.000 em ações internacionais. No mercado estadunidense, a comissão é de apenas dois centavos (US$ 0,02) por ação.

Além de ações, a corretora também oferece CFDs na maioria dos ativos modernos, como moedas, commodities, títulos, metais preciosos, criptomoedas e opções. Na verdade, há mais de 16 mil mercados disponíveis na plataforma da IG.

A Admiral Markets é a melhor corretora de CFDs da Europa

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Esta corretora é licenciada no Reino Unido (FCA), no Chipre (CySec) e na Austrália (AFSL), o que lhe permite prestar serviços em muitos países. Seus clientes podem negociar mais de 40 dos pares de moedas mais líquidos com um spread de 0 pips na plataforma da corretora.

No entanto, o diferencial dessa empresa é a enorme seleção de CFDs. Os clientes têm acesso a 32 CFDs em criptomoedas, 24 em índices, dezenas de CFDs em commodities e metais, e cerca de 4.000 CFDs em ações e ETFs.

As Melhores Corretoras de Opções Binárias

A negociação de opções binárias é muito popular entre os iniciantes, mas é regulamentada de forma relativamente fraca. Nesse sentido, a reputação das corretoras é de grande importância. Compilamos as corretoras de opções binárias que possuem as melhores avaliações no site da Traders Union.

IQ Option

IqOption Revisão

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A IQ Option é uma das mais populares corretoras internacionais de opções binárias. Esta empresa oferece negociação em 25 pares de moedas, além de ações, commodities e ETFs. Sua taxa mínima é de US$ 2 e a alavancagem é de até 1 em 500.

A plataforma de negociação é extremamente simples, o que a torna muito prática para os iniciantes. Uma conta demo também está disponível para prática.

Binário.com

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Esta corretora possui uma taxa mínima muito baixa, de apenas $0,51, com um depósito mínimo de apenas $5. Isso permite que praticamente qualquer trader a experimente. Sua plataforma possui uma grande variedade de taxas, de 10 segundos a 1 ano.

Binomo

Binomo Revisão

A corretora Binomo oferece negociação com um depósito mínimo de US$ 10 e uma taxa mínima de US$ 1. Esta corretora se destaca pelo sistema de bônus, pela existência de cashback e por diversos concursos entre os traders. Também é possível proteger seus investimentos.