5 passos para investir no fundo de índice S&P 500

O que é o S&P 500?

O S&P 500, ou Standard & Poor's 500, é um índice do mercado de acções americano que inclui 500 das maiores empresas cotadas nas bolsas de valores dos Estados Unidos. Este índice é o melhor indicador individual das acções americanas de grande capitalização. Um facto interessante é que este índice não tem apenas a ver com dimensão, mas também com relevância no mercado. As empresas incluídas são líderes da indústria, o que faz do S&P 500 um barómetro da saúde da economia dos EUA.

O S&P 500 não é estático. É uma entidade viva, que respira, regularmente actualizada para refletir a paisagem em mudança da economia americana. As empresas são adicionadas ou removidas com base na sua capitalização de mercado, liquidez e representação no sector. Isto assegura que o índice continua a ser um reflexo relevante e exato do mercado de acções dos EUA.

O S&P 500 tem registado um crescimento sistemático desde o seu lançamento em 1957

Investir no S&P 500, portanto, oferece uma maneira de aproveitar o desempenho dessas grandes empresas. É como ter uma fatia do poder empresarial da América na sua carteira de investimentos. Essencialmente, quando se investe no S&P 500, está-se a apostar no sucesso coletivo das principais empresas americanas.

O que é um fundo do índice S&P 500?

Um fundo do índice S&P 500 é um veículo financeiro concebido para imitar o desempenho do índice S&P 500. É um tipo de fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF) que reúne o dinheiro dos investidores para comprar uma carteira de activos que correspondem ao índice. O sucesso do fundo está diretamente ligado ao desempenho coletivo das empresas constituintes do S&P 500.

Por exemplo, o Vanguard 500 Index Fund (VFIAX) e o SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) são dois fundos de índice S&P 500 proeminentes que visam oferecer aos investidores exposição às 500 empresas do índice, proporcionando uma carteira diversificada com um único investimento.

Porquê investir no fundo do índice S&P 500?

O investimento num fundo do índice S&P 500 oferece a oportunidade de participar no crescimento do mercado de acções dos EUA, ao mesmo tempo que atenua alguns riscos associados ao investimento em acções individuais. A imagem fornecida, que representa os Rendimentos Anuais Históricos do S&P 500, mostra uma série de barras verticais que representam o desempenho anual do índice ao longo de muitas décadas.

Macrotrends.net
Rendimentos anuais históricos do S&P 500

As barras verdes ilustram anos de rendibilidades positivas, por vezes superiores a 30%. Por outro lado, as barras vermelhas indicam anos com rendibilidades negativas. Apesar destas flutuações, a tendência ao longo do tempo reflecte crescimento. A capacidade do S&P 500 para recuperar de períodos de recessão e continuar a crescer sugere resiliência e uma propensão para o aumento do valor a longo prazo.

A imagem sublinha um ponto crucial - embora os anos individuais variem, a trajetória geral do índice S&P 500 tem sido ascendente. Este facto realça o potencial de valorização do capital a longo prazo, o que torna os fundos do índice S&P 500 uma opção atraente para os investidores que procuram construir e acumular riqueza ao longo do tempo.

Além disso, a diversificação inerente a um fundo de índice pode proporcionar uma proteção contra a volatilidade, atenuando assim o risco, uma vez que o impacto das acções de uma única empresa é limitado.

Investir num fundo de índice S&P 500 é uma estratégia que se alinha com o princípio de ultrapassar as ondas do mercado e aproveitar o potencial de crescimento das maiores empresas da América. É um testemunho da filosofia do investimento passivo, em que, em vez de se tentar adivinhar o mercado, se beneficia da dinâmica global de subida do mercado.

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Depósito mínimo:

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Revolut é uma empresa britânica de fintech que tem vindo a fornecer aos investidores contas para negociar metais preciosos, criptomoedas e acções cotadas nas bolsas dos EUA desde 2015. A corretora oferece aos seus clientes acesso ao investimento em ações e ETFs nas bolsas de valores europeias. Para organizações e clientes privados, a empresa oferece uma conta multi-moeda com a possibilidade de trocar moedas à taxa de câmbio interbancária atual. Revolut é supervisionado pela Autoridade de Serviços Financeiros (FSA).

Prós/Contras

•Para além das transacções de acções, os clientes podem negociar moedas criptográficas e metais preciosos.

•O corretor oferece planos de negociação sem comissões.

•O número mínimo de acções a comprar é de 0,00000001.

•Não há requisitos de depósito mínimo.

•O comércio social está disponível, o que permite aos recém-chegados ao mercado de acções copiar as transacções de comerciantes bem sucedidos.

•A comunicação com o serviço de apoio via chat está disponível na aplicação móvel 24 horas por dia.

•Não há taxa para abrir e manter uma conta de negociação.

•A negociação de acções está atualmente disponível apenas para residentes no Reino Unido.

•As operações com metais preciosos e criptomoedas não são reguladas pelas autoridades de supervisão.

•A empresa não oferece gestão fiduciária da sua carteira de investimentos.

Revisão do estudo

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9.2/10

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Depósito mínimo:

$1

Análise

O corretor eOption (eoption.com) é um corretor da bolsa americano com sede em Glenview, Illinois. Está em atividade desde 2007 e é membro da FINRA (CRD#: 7297/SEC#: 8-21765) e da SIPC. É especializada na negociação de opções e também actua como intermediária nas transacções que envolvem as classes de títulos populares. A empresa oferece comissões de negociação baixas, execução super-rápida de ordens e plataformas modernas com um conjunto avançado de ferramentas analíticas. Em 2020-2021, eOption foi reconhecida como a melhor corretora de opções por vários recursos, como Investopedia, The Tokenist, Benzinga, Investormint e NerdWallet.

Prós/Contras

•Comissões baixas para a negociação de opções - $0,10 por contrato mais $1,99 por transação.

•Sem requisitos de depósito mínimo para contas de negociação em numerário abertas por residentes nos EUA.

•A adesão à FINRA e a proteção dos fundos dos clientes estão disponíveis através da Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

•O acesso a plataformas de negociação profissionais, tais como DAS e Sterling Trader Pro, é desenvolvido por programadores de software de terceiros para o terminal proprietário eOption.

•Um programa de afiliados com recompensas elevadas.

•Compensação por comissões pela transferência de fundos ou activos de outras empresas de corretagem e instituições.

•Apoio imediato por telefone e chat online na plataforma de negociação durante o horário de funcionamento da empresa.

•A reduzida gama de escolha de soluções de investimento para gerar rendimentos passivos.

•Não é possível negociar acções da Pink Sheet e da Bulletin Board.

•O sítio Web da empresa não dispõe de conversação em linha.

Revisão do estudo

5 passos para investir num fundo do índice S&P 500

Decidir investir num fundo do índice S&P 500 é um passo significativo para o crescimento financeiro. Depois de ter solidificado o seu calendário e objectivos de investimento, os cinco passos seguintes fornecem um roteiro para navegar no processo:

1. Pesquisar e escolher um fundo do índice S&P 500: Comece por investigar vários fundos do índice S&P 500. Considere factores como o desempenho histórico, o rácio de despesas e a gestão do fundo.

2. Escolha um corretor: Seleccione um corretor com boa reputação que se alinhe com os seus objectivos de investimento e ofereça o fundo de índice da sua escolha. De preferência, escolha um sem taxas de negociação para uma boa relação custo-eficácia.

3. Abrir e financiar a sua conta: Crie uma conta de investimento com o corretor escolhido e deposite fundos para começar a negociar.

4. Coloque a sua ordem: Assim que a sua conta estiver financiada, pode colocar uma ordem para comprar acções do fundo de índice S&P 500 escolhido.

5. Monitorizar e reequilibrar (opcional): Mantenha-se atento ao seu investimento para garantir que continua a cumprir os seus objectivos financeiros. O reequilíbrio pode ser necessário para manter a alocação de activos desejada.

Cada um destes passos aproxima-o de ser um participante no vasto ecossistema do mercado de acções dos EUA através do fundo de índice S&P 500. Embora exploremos cada passo com mais pormenor, a compreensão da visão geral do processo pode prepará-lo para a excitante viagem de investimento que se avizinha.

Etapa 1: Pesquisar e escolher um fundo do índice S&P 500

Ao selecionar um fundo do índice S&P 500, recomenda-se que analise dois critérios principais relacionados com os custos:

1. Rácio de despesas: Esta é uma medida do custo que uma sociedade de investimento tem de suportar para gerir um fundo mútuo ou ETF, expresso como uma percentagem dos activos do fundo. É preferível um rácio de despesas mais baixo, uma vez que se traduz em menos custos para o investidor. Para um investidor consciente dos custos, procurar fundos com um rácio de despesas inferior a 0,10 por cento significa taxas mínimas e mais dinheiro a trabalhar para si.

2. Carga de vendas: Refere-se a uma taxa de comissão cobrada quando se compra ou vende um fundo mútuo. Essencialmente, é uma forma de comissão. Normalmente, deve evitar cargas de vendas para maximizar o seu investimento, especialmente com fundos de índice em que o objetivo é replicar o desempenho do índice a um custo mínimo. Os ETFs geralmente não têm carga de vendas, o que os torna uma opção atractiva para os investidores que procuram manter os custos baixos.

Muitos fundos do índice S&P 500 apresentam alguns dos rácios de despesas mais baixos do mundo dos investimentos. Mesmo sem identificar o fundo com o custo mais baixo absoluto, pode beneficiar da natureza inerentemente eficiente do investimento em índices. Por exemplo, um fundo com um rácio de despesas inferior a 0,10% custará apenas cerca de 10 USD por ano por cada 10.000 USD investidos.

Para mais leituras sobre fundos de índice de baixo custo, considere ler nosso artigo sobre Melhores fundos de índice de baixo custo para investir em 2024.

Passo 2: Escolher um corretor

Selecionar o corretor certo é uma etapa fundamental em seu processo de investimento. Procure corretores que ofereçam uma ampla gama de ETFs e fundos mútuos sem taxas de negociação. Isto assegurará que tem acesso a uma variedade de fundos do índice S&P 500 e que pode negociar sem se preocupar com custos adicionais que possam afetar os seus rendimentos.

Um corretor competente deve fornecer não só uma plataforma de negociação robusta, mas também recursos educativos para ajudar nas suas decisões de investimento. Além disso, encontre um corretor que se alinhe com a sua estratégia de investimento e possa apoiar o seu crescimento como investidor.

Passo 3: Abrir e financiar a sua conta

Depois de ter escolhido um corretor, o passo seguinte é abrir uma conta. Este processo envolve normalmente o fornecimento de algumas informações pessoais, a configuração de características de segurança e, possivelmente, o preenchimento de um breve questionário sobre os seus objectivos de investimento e tolerância ao risco.

Após a abertura da sua conta, terá de a financiar. Pode transferir fundos eletronicamente de uma conta bancária, enviar um cheque por correio ou transferir activos de outra conta. Assim que os fundos forem libertados, está pronto para investir.

Passo 4: Colocar a sua ordem

Com a sua conta financiada, está agora pronto para colocar a sua ordem. Navegue até à secção de negociação da plataforma do seu corretor, procure o fundo de índice S&P 500 que escolheu e decida quantas acções quer comprar.

Terá opções para o tipo de ordem, quer seja uma ordem de mercado, uma compra ao preço atual ou uma ordem de limite. Confirme a ordem e o preço que escolheu e, uma vez executada, será o proprietário de acções de um fundo de índice S&P 500.

Passo 5: Monitorizar e reequilibrar (opcional)

Investir não é um empreendimento do tipo "definir e esquecer". A monitorização do seu investimento permite-lhe ver como este se alinha com os seus objectivos financeiros e se são necessários ajustes.

O reequilíbrio pode ser necessário se a sua carteira se desviar da afetação de activos pretendida. Uma estratégia opcional a considerar é o DCA (dollar-cost averaging) - investir um montante fixo regularmente, independentemente do preço das acções. Isto serve para reduzir o impacto da volatilidade e mitigar o risco. O método DCA pode suavizar o preço a que as acções são adquiridas ao longo do tempo.

Para quem é bom comprar o S&P 500?

O investimento no fundo do índice S&P 500 é adequado para uma série de investidores com objectivos financeiros diversos. Eis alguns casos de utilização:

• Investidores a longo prazo: Os que planeiam a reforma ou a acumulação de riqueza a longo prazo podem beneficiar da tendência histórica de subida do S&P 500.

• Investidores passivos: Os indivíduos que preferem uma estratégia de "definir e esquecer" acharão atractiva a natureza de baixa manutenção de um fundo de índice.

• Investidores avessos ao risco: Os investidores que procuram exposição ao mercado de acções com um risco reduzido de volatilidade podem optar pela carteira diversificada que um fundo de índice S&P 500 oferece.