Como Começar a Gerar Rendimentos Passivos

Títulos

Comprar acções e obter dividendos e mais-valias

Quando se pensa em comprar acções, há duas formas principais de ganhar dinheiro: dividendos e mais-valias. Os dividendos são como uma parte dos lucros da empresa que esta dá aos seus accionistas. Por outro lado, as mais-valias acontecem quando se vende o investimento por um preço superior ao preço de compra original. Os rendimentos do Dow Jones ilustram melhor o potencial das acções em termos deste último.

Crescimento do Dow Jones desde o início

Se quiser acções que lhe dêem dividendos e potencial para ganhos de capital, aqui estão alguns aspectos a ter em conta

• Rendimento dos dividendos - Este é basicamente o pagamento de dividendos anuais dividido pelo preço atual das acções. Deve procurar empresas onde este valor seja de, pelo menos, 2%.

• Taxa de crescimento do pagamento de dividendos - indica a rapidez com que a empresa tem vindo a aumentar os seus pagamentos de dividendos ao longo do tempo. Procure empresas que tenham aumentado esta taxa em pelo menos 5%.

• Rácio de Pagamento de Dividendos - Esta é a percentagem dos ganhos da empresa que é paga como dividendos. É bom ficar com empresas que pagam cerca de 60% dos seus ganhos como dividendos.

Além disso, é inteligente optar por empresas que tenham sido lucrativas durante muito tempo e que se espera que continuem a aumentar os seus ganhos entre 5% e 15%. Certifique-se de que estão a ganhar dinheiro suficiente para cobrir os dividendos que estão a pagar. E tente evitar empresas que tenham muitas dívidas em comparação com o que possuem.

Fundos de investimento imobiliário (REITs)

O investimento em bens imobiliários tem sido considerado uma forma fiável de construir riqueza, mas começar pode ser difícil devido às elevadas barreiras à entrada. Felizmente, existe um caminho mais acessível, que são os fundos de investimento imobiliário (REITs). Estes investimentos abrem a porta para o mercado imobiliário sem exigir um grande investimento inicial.

Perspectivas do sector imobiliário

• Espera-se que o mercado mundial de ETFs imobiliários atinja 2 biliões de dólares até 2027, o que indica um potencial de crescimento substancial.

• Os REIT têm um historial de desempenho superior ao do mercado de acções em geral no que diz respeito ao retorno total.

• O interesse crescente dos investidores em investimentos alternativos, em particular no sector imobiliário, está a alimentar a procura de ETFs do sector imobiliário.

Indústria de REIT da América do Norte

Dando um passo em frente, existem os ETFs (Exchange-Traded Funds) do sector imobiliário. Estes são como pacotes de REITs que podem ser negociados na bolsa de valores, tornando o processo ainda mais conveniente. Proporcionam uma diversificação imediata, o que significa que o seu dinheiro é distribuído por vários tipos de propriedades, como apartamentos, escritórios, centros comerciais e hotéis.

A diversificação dos investimentos imobiliários reduz o risco ao distribuir o dinheiro por várias propriedades. Os ETFs do sector imobiliário oferecem uma negociação fácil, menores barreiras à entrada e uma gestão profissional. Escolha ETFs que correspondam aos seus objectivos, com baixos rácios de despesas, e analise o seu desempenho histórico para uma melhor tomada de decisões.

Os ETFs não são uma opção, pelo contrário, estes fundos continuam a enfrentar os altos e baixos do mercado, embora sejam geralmente menos voláteis do que os imóveis individuais. É preciso estar atento às taxas de juros quando elas sobem, pois isso pode afetar o valor e o rendimento dos Real Estate Investment Trusts (REITs) no ETF. Além disso, alguns ETFs menos conhecidos podem não ser negociados tão facilmente devido à sua baixa popularidade.

Investir em obrigações

Uma visão geral das obrigações

As obrigações desempenham o papel de cavalos de batalha fiáveis no mundo dos investimentos, proporcionando um fluxo de rendimento estável e um perfil de risco mais baixo em comparação com as acções. Embora possam não ter o entusiasmo das acções, a sua estabilidade torna-as âncoras essenciais para carteiras bem estruturadas. O principal fator que rege esta classe de activos é o rendimento das obrigações do Tesouro dos Estados Unidos a 10 anos.

Rendimento das obrigações do tesouro a 10 anos dos Estados Unidos desde o início

Apesar de os preços das obrigações sofrerem flutuações influenciadas por alterações nas taxas de juro, prevê-se que todo o mercado de obrigações atinja 131 biliões de dólares até 2027. Os vários tipos de obrigações disponíveis satisfazem uma série de tolerâncias ao risco e objectivos de investimento.

Emissão de obrigações de empresas dos EUA ($B) nos últimos 12 meses

Tipos de obrigações

Robo-conselheiros

Uma visão geral dos investimentos dos consultores robóticos

Os robo-consultores estão a transformar a forma como os indivíduos abordam o investimento, tirando partido de algoritmos para criar e gerir carteiras com base na tolerância ao risco e nos objectivos financeiros. O mercado está a assistir a uma mudança significativa dos serviços de investimento tradicionais para a consultoria robótica, impulsionada por uma maior adoção de análises baseadas na tecnologia. Está a ser impulsionado pela utilização extensiva da consultoria robótica na banca de retalho, na gestão de activos e noutros sectores. Tecnologias como a inteligência artificial (IA) e a aprendizagem automática (ML) são os principais impulsionadores, oferecendo serviços de consultoria precisos e transparentes. Estas plataformas digitais estão a ganhar força nos EUA, impulsionadas por vários factores-chave.

Tamanho do mercado e crescimento

Dimensão do mercado de consultoria robótica em mil milhões de dólares

O mercado de serviços de consultoria robótica deve aumentar de US $ 8,74 bilhões em 2023 para US $ 34,72 bilhões em 2028, apresentando um CAGR substancial de 31,78%.

Crescimento do mercado de consultoria robótica por região

Acessibilidade e conveniência

Os consultores robóticos fornecem mínimos de investimento baixos, interfaces fáceis de usar e gerenciamento automatizado de portfólio, atendendo a iniciantes e aqueles que buscam uma abordagem prática.

Relaçãocusto-eficácia

Com comissões significativamente mais baixas em comparação com os consultores tradicionais, os consultores robóticos, que normalmente cobram uma percentagem dos AUM, oferecem uma opção económica para os investidores.

Personalização e automatização

Estas plataformas adaptam as carteiras com base nos objectivos individuais e na tolerância ao risco, eliminando a necessidade de uma investigação extensiva e de uma tomada de decisões emocional.

Geração com experiência em tecnologia

Os Millennials e a Geração Z, que se sentem confortáveis com a tecnologia, estão a adotar os Robo-advisors, contribuindo para a popularidade das plataformas.

Venda de opções

Uma visão geral da venda de opções

Nos últimos anos, o mercado de opções nos EUA tem vindo a crescer rapidamente, estabelecendo e ultrapassando consistentemente os anteriores recordes de negociação. Notavelmente, em 2020, o mercado de opções ultrapassou o mercado de ações em termos de volume de negócios, marcando um marco significativo.

Agora, vamos falar sobre a venda de opções, que é uma estratégia em que um investidor vende um contrato de opção a um comprador. Neste acordo, o vendedor assume a obrigação de vender ou comprar o ativo subjacente a um preço previamente acordado, se o comprador decidir exercer a opção. Como compensação por este compromisso, o vendedor recebe um prémio, que é o preço pago pelo comprador pela opção.

Os vendedores de opções empregam várias estratégias para ganhar dinheiro, incluindo as seguintes estratégias populares:

Os melhores corretores de acções

1

9.4/10

RevisÃo Do Estudo

Depósito mínimo:

$250

Análise

O corretor Ally Bank faz parte da Ally Financial Inc., que é uma sociedade gestora de participações sociais americana. A empresa original foi criada em 1919 pela corporação automobilística General Motors para conduzir atividades com seus fornecedores de autopeças e concessionárias de automóveis associadas. Em 2014, a Ally começou a oferecer produtos bancários e, desde 2017, também oferece serviços de corretagem. Atualmente, opera apenas como banco e corretora online e não tem sucursais físicas. No entanto, oferece termos favoráveis de cooperação a taxas consistentemente competitivas com suporte profissional 24 horas por dia. Os serviços da empresa são utilizados por mais de 8,1 milhões de clientes em todo o mundo.

Prós/Contras

•Dispõe de licenças oficiais para actividades bancárias, de revendedor e de corretagem de reputados reguladores norte-americanos.

•Está disponível uma vasta gama de activos, tais como pares de moedas, metais, títulos e opções.

•Existe a oportunidade de investir em carteiras diversificadas para obter lucros passivos.

•A empresa trabalha apenas com residentes dos EUA que pagam impostos.

•No sítio Web do corretor, não existe formação sobre a negociação em vários mercados financeiros, nem um glossário de termos Forex.

•As comissões de levantamento de fundos são elevadas e a empresa não compensa os clientes de forma alguma.

•Apenas os utilizadores registados podem colocar uma questão no chat online.

•A abertura de uma conta é um processo moroso que, em alguns casos, demora até duas semanas.

RevisÃo Do Estudo

2

9.2/10

RevisÃo Do Estudo

Depósito mínimo:

$1

Análise

Alpaca é uma corretora dos EUA que oferece soluções de API para negociação algorítmica no mercado de ações dos EUA desde 2015. Desde março de 2022, seus clientes internacionais e comerciantes de 49 estados têm sido capazes de negociar criptomoedas. Alpaca A negociação está constantemente adicionando novas ações e, em novembro de 2022, oferece mais de 8 mil. A corretora também oferece negociação de margem em ações fracionárias e ETFs. Além disso, existem ações nas quais Alpaca paga dividendos.

Prós/Contras

•Regulamentação pela FINRA e SIPC.

•Proteção dos investimentos pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).

•Sem taxas de corretagem nas transacções com acções e ETFs no mercado dos EUA.

•Possibilidade de começar a negociar com qualquer quantia de dinheiro.

•Métodos gratuitos para depositar e retirar fundos de contas de investimento.

•Acesso a construtores de bots de negociação simples que são compreensíveis mesmo para comerciantes que não têm experiência em trabalhar com API.

•Instrumentos avançados e dados de mercado profissionais para negociadores algorítmicos experientes.

•Apenas estão disponíveis acções e ETFs dos EUA. Atualmente, não é oferecida a negociação de activos de outros mercados.

•O apoio ao cliente é fornecido apenas por correio eletrónico.

RevisÃo Do Estudo

Opções alternativas de investimento

Cópia de transacções

Uma visão geral do copy trading

O copy trading é uma estratégia de investimento inovadora que lhe permite seguir os passos de investidores bem sucedidos e replicar as suas transacções para potencialmente aumentar os seus próprios lucros. É como ter um guia de investimento pessoal que se encarrega de fazer movimentos estratégicos em seu nome, oferecendo-lhe uma abordagem mãos-livres para aumentar a sua carteira.

Como funciona geralmente o copy trading

1. Escolha uma plataforma - Seleccione uma plataforma de negociação de cópias, como eToro, ZuluTrade ou PrimeXBT.

2. Ligue-se à sua conta de corretagem - Ligue a plataforma escolhida à sua conta de corretagem existente.

3. Selecionar investidores experientes - Navegue através de uma lista de investidores experientes disponíveis na plataforma e escolha os que pretende copiar.

4. Replicação automática - Depois de escolher os seus investidores preferidos, as suas acções no mercado são automaticamente duplicadas na sua própria carteira de investimentos. A replicação é ajustada proporcionalmente com base nos fundos que tem disponíveis.

Tipos de negociação de cópias

• Baseado em sinais - Siga sinais de negociação específicos gerados por algoritmos ou analistas.

• Baseado na carteira - Copia toda a carteira de um trader escolhido.

• Híbrido - Combina abordagens baseadas em sinais e carteiras para uma maior flexibilidade.

Empréstimos peer-to-peer (P2P)

Uma visão geral dos empréstimos P2P

Os empréstimos peer-to-peer (P2P) são uma forma moderna de os particulares e as empresas pedirem e emprestarem dinheiro diretamente, sem envolver os bancos tradicionais. Este sistema em linha liga mutuários que necessitam de empréstimos a investidores que estão dispostos a emprestar o seu dinheiro. O processo assemelha-se a um mercado digital onde mutuários e mutuantes se podem encontrar.

Conclusões e conclusões do sector

Programas de afiliação de corretores

Uma visão geral dos programas de afiliados de corretores

Os programas de afiliados para corretores são configurações que reúnem indivíduos, chamados afiliados, que promovem os serviços de um corretor com pessoas que podem tornar-se clientes. Os afiliados utilizam diferentes métodos de marketing para atrair potenciais investidores e clientes. Quando estes clientes referidos se inscrevem e eventualmente começam a negociar na plataforma do corretor, o afiliado é recompensado com uma comissão, de acordo com os termos previamente acordados.

Existem diferentes tipos de programas de afiliados

• Custo por aquisição (CPA) - Os afiliados recebem uma comissão por cada registo bem sucedido que efectuam.

• Partilha de receitas - Os afiliados recebem uma percentagem das receitas do corretor geradas pelas transacções dos clientes que referiram.

• Modelo híbrido - Combina o CPA e a partilha de receitas, oferecendo uma estrutura mais flexível para os afiliados.

O mercado de programas de afiliados de corretores está projetado para ver um crescimento anual de 9.2% de 2023 a 2030. Isso indica uma expansão constante na indústria nos próximos anos. Os especialistas destacaram ainda mais na tabela abaixo as tendências e previsões relacionadas a este campo.

Fundos fiduciários de royalties

Os fundos fiduciários de royalties são uma via promissora para o rendimento passivo, capitalizando as receitas geradas pelos recursos naturais e pela propriedade intelectual. Estes veículos de investimento únicos concedem aos investidores uma participação nas receitas de activos como poços de petróleo ou royalties de música. Operando através de acordos legais, os fundos fiduciários de royalties proporcionam aos accionistas um rendimento regular sem a gestão ativa dos activos subjacentes.

Como é que os fundos fiduciários de royalties funcionam?

Propriedade - Os fundos fiduciários de direitos de autor têm acordos legais, chamados escrituras de direitos de autor, que lhes concedem uma parte das receitas de activos específicos, como poços de petróleo e gás, terrenos florestais ou propriedade intelectual.

Partilha de receitas - Quando os recursos são utilizados ou vendidos, o fundo recebe um pagamento com base na sua propriedade. Este pagamento é regularmente distribuído aos accionistas, muitas vezes sob a forma de dividendos trimestrais.

Rendimento passivo - Os accionistas usufruem de um rendimento contínuo sem gerir ativamente os activos. A gestão do fundo fiduciário assegura a geração e distribuição de rendimentos sem problemas.

Canal do YouTube baseado em IA

A criação de canais do YouTube com recurso a IA pode gerar rendimentos passivos, tirando partido da criação automatizada de conteúdos. Os guiões de IA, as locuções e a edição de vídeo reduzem o esforço manual, permitindo carregamentos consistentes. À medida que o canal cresce, o aumento das visualizações atrai anúncios, contribuindo para as receitas publicitárias. A chave está em configurar as ferramentas de IA e deixá-las funcionar, minimizando o envolvimento manual e maximizando o potencial de rendimento contínuo através de conteúdos cativantes.

O recém-lançado YouTube Culture & Trends Report for 2023 chama a atenção para uma tendência notável em que 60% da Geração Z está recetiva a conteúdos criados por inteligência artificial (IA). Além disso, um número significativo de 82% desse grupo demográfico se envolve ativamente na curadoria e geração de conteúdo que se alinha com suas preferências. Isto significa uma mudança notável nos padrões de consumo e criação de conteúdos.

Mercado da IA nas redes sociais

IA no mercado de mídia social - por região

Como é que funciona?

Escrita de guiões e locução melhoradas por IA

• Empregando software de IA avançado para analisar as preferências do espetador, tendências de dados e criar scripts envolventes narrados em vozes de som natural.

• Reduzindo significativamente os custos de produção, eliminando a necessidade de escritores humanos e atores de voz.

Edição de vídeo e animação automatizadas

• Utilizar ferramentas de IA para editar filmagens sem problemas, integrar visuais apelativos e gerar animações, transformando conteúdo em bruto em vídeos polidos.

• Simplificando o processo de produção de vídeo e poupando tempo e recursos valiosos sem a necessidade de edição manual.

Otimização de conteúdos específicos

• Aproveitar os algoritmos de IA para analisar a demografia do público, as métricas de envolvimento e as tendências de pesquisa para otimizar os títulos, as descrições e as miniaturas.

• Maximizar a capacidade de descoberta de conteúdo para aumentar o alcance, a visualização e, subsequentemente, aumentar a receita de anúncios e o crescimento do canal.

Mercado de criptomoedas

Bitcoin

A Bitcoin é um tipo de dinheiro digital que existe online. É único porque não é gerido por bancos; funciona como dinheiro na Internet. Existe apenas uma quantidade limitada de Bitcoin disponível, o que a pode tornar valiosa. As pessoas compram Bitcoin, esperando que o seu valor aumente com o tempo. Mas, tal como numa montanha russa, o preço pode subir e descer muito. Portanto, pense nisso como uma espécie de hipótese no futuro do dinheiro - não é uma forma garantida de ganhar dinheiro, mas alguns investidores acham interessante fazer parte deste novo domínio financeiro.

Os especialistas discutiram abaixo os factores que apoiam o investimento em bitcoin:

Quota de mercado global de Bitcoin por tipo, 2028

Apostas em criptomoedas

O staking de criptografia permite que você ganhe juros sobre seus ativos digitais. Quando você aposta sua criptomoeda, está essencialmente ajudando a proteger a rede blockchain e, em troca, recebendo recompensas.

Os especialistas discutiram abaixo como funciona o staking de criptografia:

Como apostar sua criptografia?

• Obtenha PoS Crypto - Escolha uma criptomoeda que suporte staking. Ethereum, Cardano e outros são escolhas populares.

• Transferir para uma carteira - Configure uma carteira que suporte staking. Transfira a sua moeda criptográfica escolhida para esta carteira. Certifique-se de usar uma carteira segura recomendada pelo site oficial do blockchain.

• Começar a fazer staking - Siga as instruções específicas da rede para fazer staking. Isto pode implicar delegar as suas moedas num nó de validação, executar um nó de validação você mesmo ou utilizar serviços de staking fornecidos por algumas bolsas.

As5 principais criptomoedas por capitalização de mercado de staking

Investigação e perspectivas da indústria de apostas

Empréstimos de finanças descentralizadas (DeFi)

O empréstimo de Finanças Descentralizadas (DeFi) é um serviço financeiro revolucionário no espaço das criptomoedas que permite aos investidores emprestar os seus activos digitais a mutuários através de plataformas descentralizadas. Neste ecossistema inovador, os indivíduos podem receber pagamentos regulares de juros sobre as suas participações em criptomoedas, semelhantes às contas de poupança tradicionais, mas com taxas de juro notavelmente mais elevadas. Ao contrário das finanças tradicionais, os empréstimos DeFi operam em tecnologia blockchain, particularmente em plataformas como Ethereum, alavancando contratos inteligentes para automatizar e proteger os processos de empréstimo.

Os investidores que participam no DeFi lending depositam a sua criptomoeda como garantia, geralmente pelo menos 1,5 a 3 vezes o valor do empréstimo. Esta garantia é mantida em contratos inteligentes até que o mutuário pague o empréstimo. Uma das principais vantagens é a ausência de intermediários, o que permite a contração e concessão de empréstimos de forma mais rápida e acessível, sem necessidade de controlos exaustivos.

O mercado de empréstimos DeFi dos EUA é um dos maiores do mundo, atingindo um valor estimado de US $ 70,2 bilhões em valor total bloqueado (TVL) em dezembro de 2023. Os analistas estão otimistas sobre a trajetória, prevendo que o mercado de empréstimos DeFi dos EUA está prestes a atingir um valor substancial de US $ 250 bilhões em 2025. Esta projeção reflecte uma impressionante Taxa de Crescimento Anual Composta (CAGR) de mais de 80%.

Jogar para ganhar (P2E)

Os jogos de blockchain Play-to-Earn (P2E) apresentam uma forma inovadora de investir, permitindo que os jogadores ganhem criptomoedas e activos digitais valiosos através do jogo.

Nos jogos P2E, activos como personagens, armas e terrenos são representados como Tokens Não Fungíveis (NFTs), garantindo uma propriedade única. Os jogadores podem ganhar tokens ativamente ao participarem em várias actividades no jogo, desde matar monstros a jogabilidade estratégica.

Além disso, existem oportunidades de rendimento passivo, como o aluguer de terrenos virtuais ou a aposta de tokens ganhos para obter juros. Os jogos P2E oferecem aos jogadores e investidores uma oportunidade de rentabilizar as competências e o tempo, apresentando uma fonte promissora de rendimento passivo no cenário em evolução dos jogos em cadeia de blocos.

Tamanho do mercado de jogos NFT

Jogos populares do tipo "Play-to-earn

Alugueres NFT

O aluguer de NFT é uma via de rendimento passivo em que os proprietários de NFT emprestam os seus activos digitais mediante o pagamento de uma taxa. Os utilizadores pagam para utilizar ou exibir temporariamente o NFT, criando um fluxo de rendimento contínuo para o proprietário. Permite que os indivíduos rentabilizem os seus NFT quando não estão a ser utilizados pessoalmente, oferecendo uma forma de ganhar dinheiro com os seus investimentos digitais.

Tipos de aluguer de NFT

Como funcionam os alugueres de NFT?

As melhores bolsas de criptomoedas

1

9.4/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

$ 1

Análise

Com sede em Hong Kong, a Binance é uma das maiores exchanges de criptomoedas do mundo. De acordo com o portal CoinMarketCap, a Binance ocupa o primeiro lugar no volume diário de negócios da plataforma em termos de indicadores agregados, quantidade de usuários iniciantes e ativos, liquidez e tráfego na web (ranking, consultas, estatísticas nos motores de busca, etc.). A exchange também é uma startup de criptomoedas que tem seu próprio “ativo nativo” usado no ecossistema da Binance como “gás base” (unidade interna de pagamento).

Prós/Contras

•Corretagem baixa, devido à liquidez e aos volumes de negociação;

•plataforma de alto desempenho;

•moeda própria (bNB), permitindo à Binance reduzir o tamanho das comissões;

•carteira fria própria, o que garante a segurança dos seus criptoativos.

•procedimento complexo de verificação;

•não permite mercado de margem;

•não é autorizada por nenhuma entidade reguladora;

•a plataforma pode ficar offline sem aviso prévio;

•há reclamações sobre a funcionalidade técnica da plataforma;

•mecanismo complexo para calcular corretagens e recompensas (sistema Maker/Taker).

RevisÃo Do Estudo

2

9.2/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

₮1

Análise

A bolsa de criptografia BitGet oferece aos comerciantes a oportunidade de negociar à vista, futuros e criptomoeda. A criptomoeda é usada exclusivamente como instrumentos na bolsa: BTC (₿), LTC (Ł) ETH (Ξ), USDT (₮) e outros. As negociações são realizadas na própria plataforma da bolsa de criptografia, que está disponível como um terminal web e um aplicativo para dispositivos móveis. BitGet as taxas da BTC são mais baixas do que as dos seus concorrentes no mercado, com taxas de fabricante de 0,02% e tomadores de 0,06%. A comissão também pode ser paga com fundos de bónus que cada cliente BitGet recebe após o registo, verificação e reposição da conta de negociação. Não existem taxas para manter uma conta, mas é cobrada uma comissão aquando do levantamento, cujo montante depende da criptomoeda em que o levantamento é efectuado. Para os investidores, a BitGet oferece o seu próprio serviço de cópia de transacções, que está disponível na bolsa e num programa de afiliados. Os comerciantes principiantes podem utilizar contas de demonstração para aperfeiçoar as suas capacidades de negociação, mas não existem materiais educativos no sítio Web. A bolsa de criptomoedas BitGet presta serviços a nível internacional e coopera com comerciantes de diferentes países.

Prós/Contras

•disponibilidade de contas de demonstração;

•formas convenientes de contactar o serviço de apoio;

•uma vasta gama de criptomoedas para reabastecimento da conta;

•serviço de cópia de transacções para receber rendimentos passivos;

•possibilidade de reduzir as comissões utilizando créditos ganhos no programa de bónus;

•possibilidade de efetuar negociações algorítmicas;

•a bolsa utiliza carteiras de criptomoedas quentes e frias para armazenar os fundos dos clientes.

•Os depósitos e levantamentos em moedas fiduciárias não estão disponíveis.

•Não existem materiais educativos para comerciantes principiantes no sítio Web da bolsa.

RevisÃo Do Estudo