Análise do Ally Bank (Ally Invest) em 2026
De acordo com nossa ideia, o indicador Pontuação Geral TU deve responder à maior pergunta de todas: "Posso confiar meu dinheiro a esta corretora?". As pontuações variam entre 0,01 – 9,99 (quanto maior o número, mais confiável a corretora é). Mais
- $250
- MT4
- Proprietary platform
- Até 1:200
- Negociação Forex com o parceiro GAIN Capital
Nossa Avaliação da Ally Bank
De acordo com nossa ideia, o indicador Pontuação Geral TU deve responder à maior pergunta de todas: "Posso confiar meu dinheiro a esta corretora?". As pontuações variam entre 0,01 – 9,99 (quanto maior o número, mais confiável a corretora é). Mais
A Ally Bank é uma corretora de risco moderado, com pontuação geral TU de 5.38 de 10. Após analisar as oportunidades de negociação oferecidas pela empresa e avaliações dos clientes Ally Bank em nosso site, o especialista Anton Kharitonov recomenda que os usuários analisem cuidadosamente os prós e contras antes de abrir uma conta com esta corretora, pois de acordo com as avaliações, nem todos seus clientes estão satisfeitos com ela.
A Ally é uma corretora regulamentada de auto-negociação e gestão de dinheiro que atende a traders experientes e investidores profissionais.
Como testamos Ally Bank
Traders Union analisou os mercados financeiros por mais de 14 anos, avaliando corretores com base em 250+ critérios transparentes, incluindo segurança, regulamentação e condições de negociação. Nossa equipe de especialistas com mais de 50 profissionais atualiza regularmente uma Lista de Observação de 500+ corretores para fornecer aos usuários insights baseados em dados. Embora nossa pesquisa seja baseada em dados objetivos, recomendamos que os usuários realizem diligência devida independente e consultem fontes regulatórias oficiais antes de tomar qualquer decisão financeira.
Saiba mais sobre nossa metodologia e editorial políticas.
Breve Olhar sobre a Ally Bank
O corretor Ally Bank faz parte da Ally Financial Inc., que é uma sociedade gestora de participações sociais americana. A empresa original foi criada em 1919 pela corporação automobilística General Motors para conduzir atividades com seus fornecedores de autopeças e concessionárias de automóveis associadas. Em 2014, a Ally começou a oferecer produtos bancários e, desde 2017, também oferece serviços de corretagem. Atualmente, opera apenas como banco e corretora online e não tem sucursais físicas. No entanto, oferece termos favoráveis de cooperação a taxas consistentemente competitivas com suporte profissional 24 horas por dia. Os serviços da empresa são utilizados por mais de 8,1 milhões de clientes em todo o mundo.
Identificámos o seu país como
US
Analisámos minuciosamente todas as empresas que prestam legalmente serviços de negociação no seu país e criámos uma classificação das melhores. A nossa análise destaca as empresas que oferecem óptimas condições de trabalho, mantêm uma forte reputação e recebem consistentemente o maior número de avaliações positivas dos comerciantes no nosso site.
Explore as 5 empresas com melhor classificação em
US :
- Dispõe de licenças oficiais para actividades bancárias, de revendedor e de corretagem de reputados reguladores norte-americanos.
- Está disponível uma vasta gama de activos, tais como pares de moedas, metais, títulos e opções.
- Existe a oportunidade de investir em carteiras diversificadas para obter lucros passivos.
- A empresa trabalha apenas com residentes dos EUA que pagam impostos.
- No sítio Web do corretor, não existe formação sobre a negociação em vários mercados financeiros, nem um glossário de termos Forex.
- As comissões de levantamento de fundos são elevadas e a empresa não compensa os clientes de forma alguma.
- Apenas os utilizadores registados podem colocar uma questão no chat online.
- A abertura de uma conta é um processo moroso que, em alguns casos, demora até duas semanas.
TU Veredito do Especialista
Diretor de Análise de Dados
O Ally Bank oferece contas pessoais e de investimento com acesso à negociação de ações listadas nos EUA, ETFs, opções, fundos mútuos, além de Forex à vista e metais. A corretora oferece negociação autônoma, carteiras gerenciadas e contas de Forex via MT4, com um depósito mínimo exigido de US$ 250 para Forex e sem valor mínimo para contas à vista de títulos. Alavancagem de até 1:200 está disponível para negociação de Forex, e os clientes se beneficiam de ferramentas gratuitas de negociação de opções e comissão zero em negociações de ações e ETFs. A supervisão regulatória inclui seguro FDIC para serviços bancários, filiação à FINRA e SIPC para títulos e regulamentação da CFTC e NFA para Forex, proporcionando múltiplas camadas de proteção ao cliente.
No entanto, uma desvantagem notável é que o Ally Bank oferece seus serviços apenas a residentes nos EUA, e todos os titulares de contas devem ter um número de Seguro Social dos EUA. Outras desvantagens incluem altas taxas de saque, um longo procedimento de abertura de conta que pode levar até duas semanas, recursos educacionais limitados no site da corretora e a ausência de suporte para contas em centavos. A corretora pode não ser adequada para traders internacionais, iniciantes ou aqueles que priorizam baixos custos de saque e integração rápida.
Resumo da Ally Bank
Seu capital está em risco. Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um risco elevado de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. Uma elevada percentagem de contas de pequenos investidores perde dinheiro quando negoceia CFD. Deve considerar se compreende o funcionamento dos CFD e se pode correr o risco elevado de perder o seu dinheiro.
| 💻 Plataforma de negociação: | Proprietary platform (for investment trading), MT4 (for Forex) |
|---|---|
| 📊 Contas: | Demo (Forex only), Self-Directed Trading (for self-trading), Managed Portfolio (managed portfolios), Forex |
| 💰 Moeda da conta: | USD |
| 💵 Reposição / Saque: | Cartões de débito, transferência bancária, pagamento ACH, cheques |
| 🚀 Depósito mínimo: | A partir de USD 250 (para contas Forex) |
| ⚖️ Alavancagem: | Até 1:200 |
| 💼 Contas PAMM: | Não |
| 📈️ Pedido mínima: | 0.01 |
| 💱 Spread: | A partir de 0,7 pips |
| 🔧 Instrumentos: | Moedas, metais, acções, ETFs, opções (acções e índices), fundos de investimento com rendimento fixo |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Não |
| 🏛 Provedor de liquidez: | Sim |
| 📱 Tradin móvel: | Não |
| ➕ Programa de afiliados: | Não |
| 📋 Execução de pedidos: | Execução no mercado |
| ⭐ Características de negociação: | Negociação Forex com o parceiro GAIN Capital |
| 🎁 Concursos e bônus: | Bónus pela primeira reposição do depósito, compensação pelos custos de transferência de activos de outros corretores |
O corretor Ally oferece preços competitivos para opções, com taxas de negociação de opções de acções reduzidas para 0,50 dólares por contrato. Os clientes da empresa também podem negociar ETFs e acções cotadas nos EUA com taxas de negociação zero. A Ally não tem um depósito mínimo exigido para abrir uma conta de títulos autónoma em dinheiro. No entanto, para negociar a partir de contas de margem, é necessário depositar $2.000 ou mais. Para contas com carteiras geridas, o investimento inicial é de 100 dólares. O depósito mínimo para contas Forex é de $250.
Avaliação dos principais parâmetros da Ally Bank
Abertura de Conta de Negociação
Para começar a negociar com Ally Bank, é necessário abrir uma conta real na empresa. O registo no site só está disponível para quem tem um número de Segurança Social dos EUA. O procedimento para criar uma conta e uma conta pessoal difere consoante o tipo de conta selecionado:
Para abrir uma conta Invest, visite o site oficial da Ally, vá para a secção Auto-negociação e clique em Iniciar negociação. Em seguida, preencha o formulário de registo e inicie sessão na sua conta pessoal.
Para começar a negociar no Forex, precisa de ir ao site do corretor GAIN Capital, que fornece acesso ao mercado cambial. Depois disso, deve escolher uma plataforma com condições de negociação óptimas, como a City Index ou a FOREX.com. Visite o site oficial do corretor selecionado e abra uma conta de negociação de acordo com as regras estabelecidas pela empresa. Depois de passar a verificação na conta pessoal, pode fazer um depósito e descarregar o terminal de negociação, e depois começar a negociar.
As seguintes funções estão disponíveis na sua conta pessoal Ally:
Além disso, as seguintes funções estão disponíveis para o utilizador na conta pessoal:
-
Visualizar dados de mercado para activos populares, bem como gerar listas de observação para instrumentos de negociação de interesse.
-
Acompanhar as estatísticas de negociação para contas de investimento e geridas.
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Estudar pesquisas financeiras e materiais analíticos.
-
Comunicar rapidamente com o pessoal de apoio técnico através do chat online.
É seguro usar Ally Bank?
As actividades bancárias do Ally Bank são reguladas pela FDIC - Federal Deposit Insurance Corporation. A negociação de títulos está disponível através da Ally Invest Securities LLC, membro da FINRA e da SIPC. Os produtos e serviços de consultoria são oferecidos através da Ally Invest Advisors, Inc., um consultor de investimentos registado na SEC.
Os clientes que negoceiam activos em Forex são servidos pela divisão da Ally Invest Forex LLC, que é o corretor representante da maior holding americana, a GAIN Capital Group. É regulada pela Commodity Futures Trading Commission(CFTC), é membro da National Futures Association (NFA), e actua como agente de compensação e contraparte para todas as transacções de Forex. A Ally Invest Forex LLC também está registada na NFA com o número 0408077.
Vantagens
- O corretor presta serviços estritamente de acordo com os requisitos dos reguladores
- A adesão à Securities Investor Protection Corporation (SIPC) permite-lhe satisfazer as reclamações dos clientes até 500 000 dólares
- O investidor pode apresentar uma queixa formal aos reguladores contra a empresa de corretagem
Desvantagens
- A cobertura da SIPC não se aplica aos clientes que negoceiam activos Forex
- Procedimento de abertura de conta moroso
- Apenas os residentes nos EUA podem abrir contas de investimento
Comissões e taxas
Os especialistas do Sindicato dos Comerciantes estudaram cuidadosamente as informações sobre as comissões apresentadas no sítio Web da Ally. A taxa de corretagem para negociar títulos varia entre $0 e $9,95, dependendo do tipo de ativo selecionado. Nas contas Forex, um spread flutuante é mantido como uma comissão de negociação, que começa a partir de 0,7 pips. O corretor também cobra taxas de levantamento: $25 por cada transação efectuada e de $5 a $50 se o cliente transferir dinheiro para uma conta bancária de terceiros, e não para Ally Bank.
| Tipo de conta | Spread (valor mínimo) | Comissão de levantamento |
|---|---|---|
| Forex | A partir de $7 | Sim |
| Stock market | A partir de $1 | Sim |
É cobrada uma taxa de swap pela transferência de uma posição para o dia de negociação seguinte. Além disso, os analistas da Traders Union compararam o tamanho do spread do Ally Bank e de outros corretores de Forex. Tendo em conta os dados médios obtidos, foi atribuído a cada empresa um nível de comissão adequado.
| Corretor | Comissão média | Nível |
|---|---|---|
|
$4 | |
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$0.02 |
Tipos de conta
A Ally oferece contas para negociação ativa e investimento passivo. Estas diferem no tamanho do depósito mínimo e na gama de activos disponíveis para negociação.
Tipos de contas:
Para treinar para a negociação Forex, pode utilizar contas de demonstração com condições idênticas às das contas reais.
A Ally é uma empresa com uma grande variedade de instrumentos, que se destina tanto a comerciantes independentes como a investidores que preferem receber rendimentos passivos dos seus investimentos.
Depósito e Retirada
-
Os pedidos de levantamento de clientes verificados, gerados das 7:00 às 15:55 (EST), são processados pela empresa no mesmo dia.
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Para além de quaisquer encargos bancários, o corretor cobrará $25 por cada levantamento.
-
Os levantamentos são efectuados através de ACH (Automated Clearing House), transferência bancária e cartões. Com os dois primeiros métodos, os levantamentos só podem ser efectuados após 60 dias de calendário a partir da data do depósito. Os levantamentos para as contas Ally Bank são efectuados em alguns minutos.
-
Se o levantamento for efectuado para uma conta de outro banco, o Ally Bank cobra uma comissão de 30 USD. O cliente também pode pedir um cheque, pagando uma taxa de 5 dólares. Se o pedido de cheque for confirmado por telefone, é cobrada uma taxa adicional de $50.
-
As moedas de levantamento e depósito incluem dólares americanos, euros, ienes japoneses, francos suíços, dólares canadianos e australianos e libras esterlinas.
Opções de Investimento
A Ally oferece uma vasta gama de produtos de carteira autónoma e gerida e comissões baixas para o ajudar a gerir os seus investimentos em títulos de forma rentável. Quatro tipos de carteiras diversificadas incluem mais de 100 activos. Além disso, o investidor pode escolher o nível de risco ótimo nível de risco ideal para si próprio, desde conservador a agressivo. Os investidores em Forex têm acesso aos sinais de negociação da MetaTrader 4 e a um serviço integrado para copiar automaticamente as transacções de participantes experientes do mercado.
A Ally Invest Managed Portfolios gere as contas dos clientes utilizando diferentes níveis de risco
Os profissionais de investimento experientes da Ally Invest gerem as carteiras utilizando a análise, a matemática, bem como a análise técnica e fundamental. O investidor escolhe o tipo de carteira com base nas tarefas e no nível de risco aceitável e deposita numa conta de investimento. Além disso, a gestão e o controlo diários são efectuados através de tecnologia inteligente. Se necessário, a carteira pode ser reequilibrada sem a intervenção do investidor. As principais características das carteiras geridas da Ally Invest são:
-
Existem quatro tipos de carteiras disponíveis, que são Core (com uma elevada diversificação por activos); Income (com um elevado rendimento de dividendos, mantendo um nível de risco conservador); Tax optimized (para negociação de ETFs com incentivos fiscais); Socially Responsible (para investimentos em empresas verdes).
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O investimento mínimo para começar a investir é de $100.
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30% da carteira é reservada em dinheiro, que serve de proteção contra a volatilidade do mercado.
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O corretor não retém taxas de consultoria, taxas anuais ou taxas de reequilíbrio. A comissão de serviço depende do saldo total da conta no final do dia de negociação. As comissões são somadas numa base diária e são fixadas mensalmente na conta pessoal do investidor conta pessoal do investidor.
Para receber rendimentos passivos, é necessário abrir uma conta Ally Invest, selecionar o tipo de estratégia e efetuar um depósito de 100 dólares ou mais. O investidor pode monitorizar o desempenho da carteira 24 horas por dia, 7 dias por semana, utilizando instrumentos virtuais e, se as necessidades financeiras mudarem, atualizar os parâmetros de investimento parâmetros de investimento. A taxa de serviço é cobrada durante os primeiros 10 dias do mês, relativamente ao mês anterior. O seu montante exato é indicado no extrato mensal.
Se é um grande investidor e planeia investir mais de $10.000, contacte-nos em vip-invest@tradersunion.com ou através do formulário de feedback no nosso website. A nossa equipa de profissionais irá guiá-lo através de todas as complexidades do negócio e de todos os passos desde a inscrição até ao levantamento dos lucros até a retirada dos lucros.
Ally Bankprograma de afiliados da
A Ally não tem os seus próprios programas de afiliados. No entanto, a empresa é um corretor de introdução (IB) do GAIN Capital Group. Por esta razão, os clientes que abrem uma conta Forex aqui podem receber recompensas por participarem em programas de afiliados fornecidos pela GAIN Capital, que incluem Affiliates, White Label e Introducing Broker. A principal condição para receber comissões do corretor é a ligação de novos utilizadores activos e a expansão da base de clientes do GAIN Capital Group.
Customer support
As chamadas para Ally Bank estão disponíveis de segunda a sexta-feira, das 8:00 às 23:00 horas, e aos sábados, das 9:00 às 19:00 horas ET. O chat online está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Vantagens
- Existe um serviço de conversação em linha 24 horas por dia, 7 dias por semana
- Está disponível um canal de comunicação separado para cada serviço
Desvantagens
- O apoio telefónico está encerrado ao domingo
- Apenas os utilizadores registados podem colocar questões no chat
- O apoio é prestado apenas em inglês
Meios de comunicação disponíveis:
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telefonar para os números de telefone indicados no sítio Web;
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correio eletrónico;
-
chat em linha no sítio Web da empresa;
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formulário de feedback;
-
aplicações de mensagens no Facebook e no Twitter;
-
perfis da empresa no Instagram e no LinkedIn.
Para os clientes com contas activas, o apoio está disponível no sítio Web do corretor e através da conta pessoal.
Contatos
| Data de fundação | 2020 |
|---|---|
| Endereço para registro | 500 Woodward Ave, Detroit, MI 48226, USA |
| Regulamento | FDIC, FINRA, SIPC, SEC, CFTC, NFA |
| Site oficial | ally.com |
Education
O site da empresa tem uma secção de formação, mas os artigos nela apresentados destinam-se a clientes que utilizam principalmente os serviços bancários do Ally Bank. Não são apresentadas informações úteis para os comerciantes de Forex.
As informações fornecidas ajudarão a formar os hábitos correctos para melhorar o estado futuro das finanças pessoais.
Análise detalhada de Ally Bank
Ally Bank serve mais de 8 milhões de clientes em todo o mundo. Os seus serviços são utilizados por traders activos e investidores passivos que preferem utilizar soluções de gestão de dinheiro. As actividades da empresa são reguladas por comissões financeiras estaduais e federais, como a FDIC 57803, SEC 170301, CFTC, e NFA 0408077. A proteção dos investimentos no mercado bolsista é assegurada pela filiação da Ally na FINRA 136131 e na SIPC. O corretor oferece condições favoráveis de condições favoráveis de cooperação com os investidores, recusando-se a reter comissões por serviços de consultoria.
O site oficial da Ally contém as seguintes informações sobre as actividades da empresa:
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Mais de 2,25 milhões de clientes abriram depósitos aqui, com um total de activos de 137 mil milhões de dólares.
-
Mais de 18 700 concessionários utilizam os serviços de empréstimo da Ally Bank.
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A empresa serve mais de 405 mil contas de corretagem Invest, com activos que totalizam 13,4 mil milhões de dólares.
A Ally é uma empresa com uma vasta gama de serviços bancários, de revendedor e de corretagem
A Ally é uma empresa que introduz regularmente tecnologias digitais inovadoras para melhorar os serviços bancários, de corretagem e de concessionário. O banco online premiado oferece uma gama completa de produtos bancários, incluindo empréstimos à habitação e pessoais, empréstimos, certificados de depósito (CD) e serviços de reforma individuais de depósito (CD) e contas individuais de reforma (IRAs). A holding americana também presta serviços de corretagem de valores mobiliários e de consultoria de investimentos através da Ally Invest. Os seus clientes podem transacionar valores mobiliários (acções, opções, ETFs de rendimento fixo e fundos mútuos), metais à vista, metais de risco, metais de rendimento fixo e fundos mútuos, e fundos mútuos), metais à vista e pares de moedas.
O corretor coloca à disposição dos seus clientes duas plataformas de negociação. Os negociadores efectuam operações com títulos através do seu terminal proprietário. Os activos Forex são negociados através da plataforma MetaTrader 4. Ambos os terminais estão disponíveis nas versões desktop, móvel e web e web.
Serviços úteis de Ally Bank:
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Maxit Tax Manager. Um serviço que ajuda um investidor a calcular automaticamente o número de deduções para preencher uma declaração de impostos.
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Pesquisa. Cotações, gráficos, notícias da empresa, ganhos e índices
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Ally Invest LIVE. Cotações em streaming para utilizadores não profissionais
Vantagens:
Licenciado por reputados reguladores governamentais dos EUA e seguro de investimento pela Securities Investor Protection Corporation (SIPC).
Taxas de negociação baixas em todos os tipos de contas.
As contas de investimento Managed Portfolio permitem-lhe receber rendimentos de investimentos a partir de $100.
Para além do acesso ao mercado de valores mobiliários, o corretor oferece uma oportunidade de negociar em Forex.
Uma vasta gama de instrumentos disponíveis nos mercados de acções e de divisas.
A possibilidade de realizar, através de uma única empresa, não só actividades comerciais profissionais, mas também utilizar toda a gama de serviços bancários e de crédito.
Um negociante pode transferir activos de outras sociedades de corretagem para a Ally: quando a transferência é superior a 2.500 dólares, está disponível uma compensação pela comissão da operação.
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