Melhores ETFs de baixo custo para comprar antes da turbulência do mercado

Neste artigo esclarecedor, exploramos o universo dos Fundos de Índice de Baixo Custo (ETFs), destacando pontos-chave para traders. O foco está em compreender o conceito de ETFs de baixo custo, analisar as principais opções de ETFs baratos no mercado e avaliar seus atributos exclusivos. Os especialistas discutem os critérios para selecionar ETFs de baixo custo, enfatizando fatores como índices de despesas, custos administrativos, comissões, volume, composição da carteira, desempenho e preços de negociação. Além disso, o artigo traz insights valiosos sobre o momento ideal para investir em ETFs e conclui com uma perspectiva estratégica de como os ETFs de baixo custo podem se alinhar aos objetivos financeiros individuais.

O que são ETFs de baixo custo?

Quando as pessoas falam sobre "ETFs baratos" ou "ETFs de baixo custo", estão se referindo ao quanto custa administrar esses fundos de investimento. O custo geralmente é expresso como uma porcentagem, chamada de índice de despesas, que representa o custo anual de operação do fundo em relação ao valor total que ele administra.

Portanto, um ETF "barato" ou "de baixo custo" é aquele em que essa porcentagem é baixa. Um índice de despesas menor é vantajoso para o investidor porque significa que menos dinheiro é usado para cobrir os custos operacionais do fundo e, assim, ele pode ficar com uma parcela maior dos retornos do investimento.

Os investidores costumam preferir ETFs de baixo custo porque, ao longo do tempo, as despesas menores podem resultar em mais dinheiro no bolso. É importante considerar outros fatores também, como a estratégia de investimento do fundo, o quão bem ele acompanha seu índice de referência e a facilidade de comprar e vender suas cotas.

Principais ETFs de baixo custo para considerar

O ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

O ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG) foca em ações de alta qualidade ações de crescimento de dividendos, especificamente aquelas com sólida saúde financeira e um histórico de aumento de dividendos por pelo menos 10 anos consecutivos. Essa estratégia de investimento visa proporcionar estabilidade e resiliência, especialmente em períodos de incerteza econômica.

O relatório financeiro mais recente, referente ao terceiro trimestre de 2023, revela retornos promissores para os investidores do VIG. Com um retorno sobre o valor patrimonial líquido (NAV) de 3,90% e um retorno de preço de mercado de 3,94% no trimestre, o VIG demonstra crescimento consistente. O retorno total de 17,36% no acumulado do ano destaca o forte desempenho do ETF.

Como um ETF de baixo custo, os investidores se beneficiam de sua taxa de administração competitiva de 0,08%, permitindo que mantenham uma parcela maior de seus retornos. Isso está alinhado com os objetivos do investimento de baixo custo, onde a minimização das despesas contribui significativamente para ganhos de longo prazo. As 10 principais posições deste ETF, conforme as informações mais recentes disponíveis, estão listadas abaixo

O SoFi Select 500 ETF (SFY)

O SoFi Select 500 ETF (SFY) surge como um investimento atraente com uma taxa de administração de 0,00% e sem taxas de gestão. O SFY permite que investidores acessem um portfólio diversificado de 500 grandes ações dos EUA praticamente de graça. Essa vantagem de custo é significativa, especialmente quando comparada à taxa média de administração de cerca de 0,5% para ETFs de crescimento de grande capitalização.

O SFY se destaca não apenas pela acessibilidade, mas também por sua abordagem única de acompanhamento de índice. Diferente dos ETFs tradicionais ponderados por valor de mercado, o SFY segue o Solactive SoFi US 500 Growth Index, incorporando três métricas fundamentais — crescimento de vendas, crescimento do lucro por ação e estimativas de crescimento futuro do lucro por ação.

A baixa taxa bruta de administração do fundo, de 0,19%, contribui ainda mais para a eficiência de custos, garantindo que mais dinheiro dos investidores esteja efetivamente investido no mercado. O portfólio diversificado do SFY abrange vários setores, com uma alocação significativa em tecnologia da informação, consumo discricionário e setor financeiro, oferecendo uma exposição equilibrada ao risco e potencial de crescimento em diferentes segmentos da economia.

O forte histórico de desempenho do SFY, superando consistentemente seu índice de referência em vários períodos, adiciona mais um atrativo. A classificação Morningstar Medalist Rating de Prata em 30 de setembro de 2023 reafirma a posição do SFY como um ETF eficiente em custos e com bom desempenho, tornando-o uma escolha interessante para investidores que buscam maximizar retornos minimizando despesas. As 10 principais posições deste ETF, conforme os dados mais recentes disponíveis, estão listadas abaixo.

The Gabelli Automation ETF (GAST)

O Gabelli Automation ETF (GAST) surge como uma opção de investimento interessante, especialmente para quem busca exposição ao dinâmico setor de tecnologia de automação a um custo excepcionalmente baixo. Com uma taxa de administração líquida de 0,0% e uma classificação Silver pela Morningstar Medalist Rating, o GAST oferece aos investidores um ETF temático de gestão ativa focado em empresas envolvidas em tecnologia de automação.

A vantagem de custos do GAST é notável, com uma taxa de administração bruta de 0,9%, posicionando-o como uma escolha econômica dentro do quintil de menores taxas entre seus pares. Isso significa que os investidores podem participar do potencial de crescimento da tecnologia de automação sem incorrer em taxas de gestão significativas.

De acordo com as informações mais recentes, o GAST mantém um portfólio diversificado em vários setores, com alocações substanciais em tecnologia da informação, consumo cíclico e serviços financeiros. Essa diversificação permite que os investidores se beneficiem do potencial de crescimento da tecnologia de automação enquanto diluem o risco entre diferentes indústrias. As 10 principais posições deste ETF, conforme os dados mais recentes disponíveis, estão listadas abaixo.

O ETF SPDR Portfolio Developed World ex-US (SPDW)

O ETF SPDR Portfolio Developed World ex-US (SPDW) destaca-se como um investimento atraente para quem busca uma opção de baixo custo para diversificar sua carteira com ações internacionais. Com uma taxa de administração bruta de apenas 0,03%, significativamente inferior à média dos ETFs de mercados desenvolvidos, o SPDW exemplifica os princípios de um ETF de baixo custo. Isso significa que os investidores podem maximizar sua exposição ao mercado global desenvolvido enquanto minimizam o impacto das taxas de administração sobre seus retornos.

Além da eficiência de custos, o SPDW mantém uma carteira bem diversificada com alocações importantes em finanças (19,20%), industriais (14,60%) e consumo discricionário (13,70%). Essa diversificação minimiza a exposição ao risco e posiciona os investidores para se beneficiarem do potencial de crescimento em vários setores da economia global.

O desempenho histórico do ETF é impressionante, com um retorno anualizado de 11,17% no último ano e 8,92% no acumulado do ano, de acordo com os dados mais recentes disponíveis, superando consistentemente seu índice de referência.

O foco estratégico do SPDW em ações internacionais de mercados desenvolvidos fora dos Estados Unidos serve como uma estratégia de mitigação de risco contra desafios específicos de cada país. As 9 principais posições deste ETF, de acordo com os dados mais recentes disponíveis, estão listadas abaixo.

Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM)

O compromisso da Fidelity em oferecer opções de ETFs de baixo custo é evidente, especialmente com seus ETFs setoriais, reconhecidos como os mais econômicos do mercado. Entre eles, o Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) se destaca como um investimento atraente por diversos motivos.

Com uma classificação Medalist Silver da Morningstar, o FCOM mantém uma notável vantagem de custo em relação aos seus pares, estando posicionado no quintil de taxas mais baixas. Essa eficiência de custos é um fator-chave, permitindo que os investidores maximizem sua exposição ao setor de serviços de comunicação.

O Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) oferece uma taxa de administração líquida de 0,08%, consideravelmente inferior à média das taxas dos ETFs de serviços de comunicação, que normalmente gira em torno de 0,5%.

O portfólio diversificado do FCOM, com uma alocação significativa de 98,70% em serviços de comunicação, oferece aos investidores uma abordagem estratégica para redução de risco.

O impressionante histórico de desempenho do ETF reforça ainda mais seu apelo. Com um retorno anualizado de 23,04% no último ano e 20,55% no acumulado do ano, o FCOM supera consistentemente seu índice de referência em diversos períodos.

As participações do FCOM incluem grandes empresas como Meta Platforms, Alphabet, Netflix e Walt Disney, refletindo a exposição do ETF a companhias-chave que impulsionam a economia digital. As 10 principais participações, de acordo com os dados mais recentes disponíveis deste ETF, estão listadas abaixo.

AltShares Event-Driven ETF (EVNT)

O AltShares Event-Driven ETF (EVNT) oferece aos investidores uma estratégia de investimento única e alternativa para diversificar seu portfólio. Com preço abaixo de US$ 10, o EVNT é um ETF de baixo custo que se destaca por sua abordagem de gestão ativa, focando em ações e títulos impactados por eventos corporativos anunciados publicamente ou previstos.

A estratégia de investimento do EVNT permite assumir posições compradas e vendidas, comprando ou vendendo a descoberto ativos com base nas reações esperadas do mercado a eventos específicos. Essa flexibilidade pode ser vantajosa, proporcionando retornos potenciais independentemente da direção do mercado. A maior posição atual do fundo, Activision Blizzard, representando 6,37% do portfólio, destaca sua abordagem dinâmica, com retornos de curto prazo atrelados a decisões regulatórias relacionadas à aquisição pendente pela Microsoft.

Embora o EVNT tenha uma razão de despesas relativamente mais alta, de 1,29%, seus benefícios potenciais incluem baixa correlação com o S&P 500. Esse diferencial pode tornar o EVNT uma adição interessante para um portfólio diversificado, oferecendo diversificação e potencial redução da volatilidade. As 10 maiores posições deste ETF, conforme os dados mais recentes disponíveis, estão listadas abaixo.

ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ)

O ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) destaca-se como uma oportunidade de investimento diferenciada, especialmente para quem busca exposição ao setor de exploração e produção de mineração de prata. Cotado abaixo de US$ 10, a US$ 8,96, o SILJ é um ETF de baixo custo que oferece acesso direto a empresas de pequeno porte no setor de mineração de prata, sendo o primeiro e único ETF desse tipo.

Investir no SILJ proporciona uma forma única de diversificação, já que essa classe de ativos não possui correlação com a maioria dos mercados acionários amplos. A classificação Silver do Morningstar Medalist Rating reforça seu apelo, com o portfólio mantendo uma vantagem significativa de custos dentro do quintil de taxas mais baixas entre seus pares.

Apesar das condições de mercado desafiadoras, o desempenho histórico do SILJ reflete a volatilidade do setor. Para quem busca um ponto de entrada acessível no segmento de mineração de prata de small caps, o ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ), ao preço atual, representa uma oportunidade interessante para explorar essa classe de ativos única e descorrelacionada.

As principais participações do SILJ, de acordo com os dados mais recentes, incluem nomes de destaque na mineração de prata, como Pan American Silver Corp (Ticker: PAAS CN), First Majestic Silver Corp (Ticker: AG) e MAG Silver Corp (Ticker: MAG CN). As 10 maiores posições, conforme os dados mais recentes disponíveis deste ETF, estão listadas abaixo.

O iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT)

O ITOT oferece aos investidores acesso econômico e conveniente a todo o mercado de ações dos EUA por meio de um único fundo. Essa exposição abrangente vai de empresas pequenas a grandes, tornando-o uma opção versátil adequada para diversas estratégias de investimento. A inclusão de empresas consolidadas e de menor porte permite que os investidores capturem todo o espectro do mercado acionário norte-americano.

A classificação Gold do Morningstar Analyst reforça ainda mais a qualidade e a atratividade do ETF no cenário de investimentos.

Uma das principais vantagens do ITOT é sua impressionante baixa taxa de administração bruta de 0,03%. Esse valor supera significativamente a média das taxas de administração dos ETFs do mercado de ações dos EUA, que normalmente gira em torno de 0,5%. O fundo apresenta um alto rendimento de 9,41% em 1º de novembro.

De acordo com os dados mais recentes disponíveis, o valor patrimonial líquido (NAV) do ITOT era de US$ 98,92, refletindo o valor de mercado do fundo. As participações do fundo são bem diversificadas, com posições de destaque em grandes empresas como Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA e Alphabet. As 10 principais participações deste ETF, conforme os dados mais recentes disponíveis, estão listadas abaixo.

BNY Mellon Core Bond ETF (BKAG)

O BNY Mellon Core Bond ETF destaca-se como um veículo de investimento atrativo, oferecendo aos investidores ampla exposição ao mercado de títulos dos EUA ao acompanhar o Bloomberg US Aggregate Total Return Index.

Este ETF abrange uma ampla variedade de títulos de renda fixa, incluindo dívidas corporativas, títulos lastreados em hipotecas, Treasuries e outros instrumentos de dívida com pelo menos um ano até o vencimento. Essa abrangência garante uma cobertura completa do mercado de títulos dos EUA, permitindo que os investidores se beneficiem da estabilidade e do potencial de renda proporcionados pelos títulos.

Notavelmente, o BNY Mellon Core Bond ETF se diferencia por ser um fundo de baixo custo, sem taxas. O início do fundo em abril de 2020, juntamente com seus ativos líquidos substanciais de US$ 569.138.681 e um rendimento atual de 4,06%, refletem sua estabilidade e potencial de geração de renda. Com um portfólio robusto composto por 3.442 ativos, conforme os dados mais recentes disponíveis, o BNY Mellon Core Bond ETF oferece aos investidores uma abordagem bem diversificada para exposição ao mercado de títulos.

É um bom momento para comprar ETFs de baixo custo?

Investir em ETFs de baixo custo pode ser uma estratégia inteligente para investidores que buscam uma abordagem diversificada e econômica para construir patrimônio no longo prazo. O atrativo desses fundos está na capacidade de minimizar as taxas de administração, tornando-os especialmente interessantes para investidores passivos que preferem uma gestão mais distante.

Especialistas destacam a importância da eficiência de custos para alcançar ganhos financeiros sustentáveis. Baixos índices de despesas desempenham um papel fundamental ao permitir que os investidores mantenham uma parcela maior de seus retornos. A filosofia predominante sugere que priorizar a redução de taxas no longo prazo é mais relevante do que buscar desempenho superior no curto prazo.

Avaliar as condições de mercado é fundamental ao considerar o momento de investir em ETFs de baixo custo. Em períodos de queda do mercado, os preços, inclusive dos ETFs, podem estar mais baixos, oferecendo potencialmente uma oportunidade de compra favorável. No entanto, é imprescindível realizar uma pesquisa detalhada sobre ETFs específicos para entender seus ativos subjacentes e desempenho histórico.

Além disso, a diversificação é um benefício fundamental dos ETFs, e as opções de baixo custo que oferecem exposição a diversos setores podem distribuir o risco de forma eficaz em uma carteira.

Em conclusão, investir em ETFs de baixo custo pode ser uma decisão estratégica sólida, desde que as condições de mercado sejam apropriadas e os objetivos de investimento estejam alinhados. Pesquisas detalhadas e a consideração de diversos fatores são essenciais para tomar decisões bem informadas que estejam de acordo com metas financeiras específicas.

Depois que os investidores decidem que ETFs de baixo custo se encaixam em sua estratégia de longo prazo, o próximo passo é escolher uma corretora que ofereça acesso a um amplo universo de ETFs, comissões competitivas, regulamentação confiável e plataformas de negociação convenientes. Abaixo está uma comparação de corretoras de ações que podem ser usadas para comprar e manter ETFs como parte de uma carteira diversificada.

Critérios para selecionar ETFs baratos

Segundo especialistas, se você deseja escolher ETFs baratos (Exchange-Traded Funds), há alguns critérios principais a serem considerados. Esses fatores ajudam a avaliar a relação custo-benefício do fundo e seu potencial para beneficiar seu investimento.

Prós e contras de investir em ETFs de baixo custo

Antes de investir em ETFs baratos, é essencial conhecer os prós e contras desse tipo de investimento. Especialistas discutiram os pontos positivos e negativos de investir em ETFs de baixo custo na tabela abaixo.

ETFs de baixo custo funcionam melhor quando aliados a uma estratégia de longo prazo

Oleg Tkachenko Editor do Departamento de Criptomoedas e Blockchain

Muitos investidores concentram-se exclusivamente em encontrar o ETF com a menor taxa de administração, mas o custo sozinho nunca deve ser o fator decisivo. Um portfólio de ETFs realmente eficiente equilibra acessibilidade com diversificação, liquidez e exposição a setores que podem se manter resilientes durante períodos de turbulência no mercado. Na prática, ETFs de baixo custo tendem a entregar os melhores resultados para investidores que aplicam de forma consistente ao longo do tempo, em vez de tentar prever oscilações de curto prazo. Para iniciantes, especialmente, simplicidade e disciplina costumam ser mais valiosas do que buscar os maiores retornos recentes.

Conclusão

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Equipe que trabalhou neste artigo

Chinmay Soni

Chefe do Departamento de Verificação de Fatos

Chinmay Soni é um analista financeiro com mais de 5 anos de experiência com ações, Forex, derivativos e outros instrumentos. Como pesquisador e fundador de uma empresa boutique de pesquisa, atende a várias áreas e mercados, sempre oferecendo informações respaldadas por dados estatísticos.

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