Os melhores ETFs de baixo custo para comprar antes da turbulência do mercado

O que são ETFs de baixo custo?

Quando as pessoas falam de "ETFs baratos" ou "ETFs de baixo custo", estão a referir-se a quanto custa gerir estes fundos de investimento. O custo é normalmente expresso em percentagem, designada por rácio de despesas, que representa o custo anual de gestão do fundo em comparação com o montante total de dinheiro que detém.

Assim, um ETF "barato" ou "de baixo custo" é aquele em que esta percentagem é baixa. Um rácio de despesas mais baixo é bom para os investidores, porque significa que menos do seu dinheiro é utilizado para cobrir as despesas de funcionamento do fundo, pelo que, eventualmente, podem ficar com uma maior parte dos rendimentos do seu investimento.

Os investidores preferem frequentemente ETFs de baixo custo porque, com o tempo, as despesas mais baixas podem resultar em mais dinheiro no seu bolso. É importante ter também em conta outros aspectos, como a forma como o fundo investe, a forma como acompanha o seu índice de referência e a facilidade de compra e venda das suas acções.

Principais ETFs de baixo custo a considerar

O ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

O Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) concentra-se em acções de crescimento de dividendos de alta qualidade, especificamente aquelas com uma sólida situação financeira e um histórico de aumento de dividendos durante pelo menos 10 anos consecutivos. Esta estratégia de investimento foi concebida para proporcionar estabilidade e resistência, especialmente em tempos de incerteza económica.

O último relatório financeiro relativo ao terceiro trimestre de 2023 revela rendimentos prometedores para os investidores no VIG. Com um retorno do valor líquido dos activos (NAV) de 3,90% e um retorno do preço de mercado de 3,94% durante o trimestre, o VIG demonstra um crescimento consistente. O retorno total de 17,36% no acumulado do ano enfatiza o forte desempenho do ETF.

Como um ETF de baixo custo, os investidores beneficiam do seu rácio de despesas competitivo de 0,08%, permitindo-lhes reter uma parte maior dos seus rendimentos. Isto está de acordo com os objectivos de investimento de baixo custo, em que a minimização das despesas contribui significativamente para ganhos a longo prazo. As 10 principais participações deste ETF, de acordo com as últimas informações disponíveis, são as seguintes

O ETF SoFi Select 500 (SFY)

O SoFi Select 500 ETF (SFY) surge como um investimento atrativo com um rácio de despesas de 0,00% e sem taxas de gestão. O SFY permite aos investidores aceder a uma carteira diversificada de 500 grandes acções dos EUA praticamente de graça. Esta vantagem em termos de custos é significativa, especialmente quando comparada com o rácio médio de despesas de cerca de 0,5% dos ETFs de crescimento de grande capitalização.

O SFY destaca-se não só pela sua acessibilidade, mas também pela sua abordagem única ao acompanhamento de índices. Ao contrário dos ETFs tradicionais ponderados pela capitalização do mercado, o SFY segue o Solactive SoFi US 500 Growth Index, incorporando três métricas fundamentais - crescimento das vendas, crescimento dos lucros por ação e estimativas de crescimento dos lucros por ação prospectivos.

O baixo rácio de despesas brutas do fundo de 0,19% contribui ainda mais para a relação custo-eficácia, garantindo que mais dinheiro dos investidores é investido ativamente no mercado. A carteira diversificada do SFY abrange vários sectores, com uma dotação significativa para as tecnologias da informação, o consumo discricionário e o sector financeiro, oferecendo uma exposição equilibrada ao risco e um potencial de crescimento em diferentes segmentos da economia.

O forte historial de desempenho do SFY, que supera consistentemente o seu índice de referência ao longo de vários períodos de tempo, acrescenta outra camada de atração. O Morningstar Medalist Rating of Silver, em 30 de setembro de 2023, reafirma a posição do SFY como um ETF rentável e com bom desempenho, tornando-o uma escolha atraente para os investidores que procuram maximizar os retornos, minimizando as despesas. As 10 principais participações, de acordo com os últimos dados disponíveis deste ETF, estão listadas abaixo.

O ETF Gabelli Automation (GAST)

O Gabelli Automation ETF (GAST) surge como uma opção de investimento intrigante, particularmente para aqueles que procuram exposição ao campo dinâmico da tecnologia de automação a um custo excecionalmente baixo. Com um rácio de despesas líquidas de 0,0% e um Morningstar Medalist Rating de Prata, o GAST oferece aos investidores um ETF temático gerido ativamente e centrado em empresas envolvidas na tecnologia de automatização.

A vantagem do GAST em termos de despesas é notável, com um rácio de despesas brutas de 0,9%, posicionando-o como uma escolha rentável dentro do quintil de taxas mais baixas entre os seus pares. Isto significa que os investidores podem participar no crescimento potencial da tecnologia de automatização sem incorrer em comissões de gestão significativas.

De acordo com as informações mais recentes, a GAST mantém uma carteira diversificada em vários sectores, com dotações substanciais em tecnologias da informação, consumo cíclico e serviços financeiros. Esta diversificação permite que os investidores beneficiem do potencial de crescimento da tecnologia de automatização, distribuindo simultaneamente o risco por diferentes sectores. As 10 principais participações, de acordo com os últimos dados disponíveis deste ETF, estão listadas abaixo.

O SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW)

O SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW) destaca-se como um investimento atrativo para quem procura uma opção de baixo custo para diversificar a sua carteira com acções internacionais. Com um rácio de despesas brutas de apenas 0,03%, significativamente mais baixo do que a média dos ETF de mercados desenvolvidos, o SPDW exemplifica os princípios de um ETF de baixo custo. Isto significa que os investidores podem maximizar a sua exposição ao mercado global desenvolvido, minimizando o impacto das comissões de gestão do fundo nos seus rendimentos.

Para além da sua eficiência em termos de custos, o SPDW mantém uma carteira bem diversificada com alocações chave em finanças (19,20%), indústria (14,60%) e consumo discricionário (13,70%). Esta diversificação minimiza a exposição ao risco e coloca os investidores em posição de beneficiar do potencial de crescimento em vários sectores da economia global.

O desempenho histórico do ETF é impressionante, com um retorno anualizado de 11,17% no ano passado e de 8,92% no acumulado do ano, de acordo com os últimos dados disponíveis, superando consistentemente o seu índice de referência.

O enfoque estratégico do SPDW em acções internacionais desenvolvidas fora dos Estados Unidos funciona como uma estratégia de mitigação de riscos contra desafios específicos de cada país. As 9 principais participações, de acordo com os últimos dados disponíveis deste ETF, estão listadas abaixo.

Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM)

O compromisso da Fidelity em fornecer opções de ETF de baixo custo é evidente, particularmente com os seus ETFs sectoriais, que são reconhecidos como os mais económicos do mercado. Entre eles, o Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) destaca-se como um investimento atrativo por várias razões.

Com um Morningstar Medalist Rating de Prata, o FCOM mantém uma vantagem de custo notável em relação aos seus pares, posicionado no quintil de taxas mais barato. Esta eficiência de custos é um fator-chave, permitindo aos investidores maximizar a sua exposição ao sector dos serviços de comunicação

O Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) oferece um rácio de despesas líquidas de 0,08%, notavelmente mais baixo do que o rácio de despesas médio dos ETF de serviços de comunicação, que normalmente ronda os 0,5%.

A carteira diversificada do FCOM, com uma afetação significativa de 98,70% a serviços de comunicação, oferece aos investidores uma abordagem estratégica à redução do risco.

O impressionante historial de desempenho do ETF solidifica ainda mais o seu apelo. Com um retorno anualizado de 23,04% no último ano e de 20,55% no acumulado do ano, o FCOM supera consistentemente o seu índice de referência em vários períodos de tempo.

As participações do FCOM incluem actores importantes como Meta Platforms, Alphabet, Netflix e Walt Disney, reflectindo a exposição do ETF a empresas-chave que impulsionam a economia digital. As 10 principais participações, de acordo com os últimos dados disponíveis deste ETF, estão listadas abaixo.

AltShares Event-Driven ETF (EVNT)

O ETF AltShares Event-Driven (EVNT) oferece aos investidores uma estratégia de investimento única e alternativa para diversificar a sua carteira. Com um preço inferior a 10 dólares, o EVNT é um ETF de baixo custo que se destaca pela sua abordagem de gestão ativa, centrada em acções e obrigações afectadas por eventos empresariais anunciados publicamente ou previstos.

A estratégia de investimento do EVNT permite-lhe assumir posições tanto de alta como de baixa, comprando ou vendendo títulos com base nas reacções esperadas do mercado a eventos específicos. Esta flexibilidade pode ser vantajosa, proporcionando retornos potenciais independentemente da direção do mercado. A maior participação atual do fundo, a Activision Blizzard, que representa 6,37% da carteira, evidencia a sua abordagem dinâmica, com rendimentos a curto prazo ligados a decisões regulamentares relacionadas com a aquisição pendente da Microsoft.

Embora o EVNT tenha um rácio de despesas relativamente mais elevado de 1,29%, as suas vantagens potenciais incluem uma baixa correlação com o S&P 500. Esta caraterística pode tornar a EVNT um complemento atrativo para uma carteira bem estruturada, oferecendo diversificação e reduzindo potencialmente a volatilidade global da carteira. As 10 principais participações, de acordo com os últimos dados disponíveis deste ETF, estão listadas abaixo.

O ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ)

O ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) destaca-se como uma oportunidade de investimento distinta, particularmente para aqueles que procuram exposição à indústria de exploração e produção de mineração de prata. Com um preço inferior a 10 dólares, a 8,96 dólares, o SILJ é um ETF de baixo custo que oferece acesso direto a empresas de pequena capitalização no sector mineiro da prata, tornando-o o primeiro e único ETF do seu género.

O investimento no SILJ proporciona um método único de diversificação, uma vez que a classe de activos não está correlacionada com a maioria dos mercados de acções. O Morningstar Medalist Rating of Silver do SILJ sublinha o seu atrativo, com a carteira a manter uma vantagem significativa em termos de custos no quintil de comissões mais barato entre os seus pares.

Apesar das condições de mercado difíceis, o desempenho histórico da SILJ reflecte a volatilidade do sector. Para aqueles que procuram um ponto de entrada acessível no sector mineiro de prata de pequena capitalização, o ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ), ao seu preço atual, representa uma oportunidade intrigante para explorar esta classe de activos única e não correlacionada.

As principais participações da SILJ, de acordo com os dados mais recentes, incluem jogadores-chave na mineração de prata, incluindo Pan American Silver Corp (Ticker: PAAS CN), First Majestic Silver Corp (Ticker: AG) e MAG Silver Corp (Ticker: MAG CN). As 10 principais participações, de acordo com os últimos dados disponíveis deste ETF, são apresentadas em seguida.

O ETF iShares Core S&P Total US Stock Market (ITOT)

O ITOT oferece aos investidores um acesso económico e conveniente a todo o mercado de acções dos EUA através de um único fundo. Esta exposição abrangente vai das pequenas às grandes empresas, tornando-o uma opção versátil adequada a diversas estratégias de investimento. A inclusão no ETF tanto de empresas bem estabelecidas como de empresas mais pequenas permite aos investidores captar todo o espetro do mercado de acções dos EUA.

O Morningstar Analyst Rating of Gold sublinha ainda mais a qualidade e a atratividade do ETF no panorama dos investimentos.

Uma das principais vantagens do ITOT é o seu rácio de despesas brutas impressionantemente baixo de 0,03%. Este valor supera significativamente o rácio médio de despesas dos ETFs do mercado de acções dos EUA, que normalmente ronda os 0,5%. O fundo tem um rendimento elevado de 9,41% a partir de 1 de novembro.

De acordo com os últimos dados disponíveis, o valor patrimonial líquido (NAV) do ITOT era de $ 98.92, refletindo o valor de mercado do fundo. As participações do fundo são bem diversificadas, com posições de topo em grandes empresas como a Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA e Alphabet. As 10 principais participações, de acordo com os últimos dados disponíveis deste ETF, estão listadas abaixo.

BNY Mellon Core Bond ETF (BKAG)

O BNY Mellon Core Bond ETF destaca-se como um veículo de investimento atrativo, oferecendo aos investidores uma ampla exposição ao mercado global de obrigações dos EUA, acompanhando o Bloomberg US Aggregate Total Return Index.

Este ETF engloba uma gama diversificada de títulos de rendimento fixo, incluindo dívida de empresas, títulos garantidos por hipotecas, títulos do Tesouro e outros instrumentos de dívida com pelo menos um ano até ao vencimento. Esta inclusão assegura uma cobertura abrangente do mercado obrigacionista dos EUA, permitindo aos investidores beneficiar da estabilidade e do potencial de rendimento oferecidos pelas obrigações.

Nomeadamente, o BNY Mellon Core Bond ETF distingue-se por ser um fundo de baixo custo e sem comissões. O início do fundo em abril de 2020, juntamente com os seus activos líquidos substanciais de 569.138.681 dólares e um rendimento atual de 4,06%, reflecte a sua estabilidade e potencial de geração de rendimentos. Com uma carteira robusta composta por 3.442 participações de acordo com os últimos dados disponíveis, o BNY Mellon Core Bond ETF oferece aos investidores uma abordagem bem diversificada para a exposição ao mercado de obrigações.

É uma boa altura para comprar ETFs de baixo custo?

Investir em ETFs de baixo custo pode ser uma estratégia inteligente para os investidores que procuram uma abordagem económica e diversificada para a construção de riqueza a longo prazo. O atrativo destes fundos reside na sua capacidade de minimizar as comissões de gestão, o que os torna particularmente apelativos para os investidores passivos que preferem uma abordagem não interventiva.

Os especialistas discutem a importância da relação custo-eficácia para a obtenção de ganhos financeiros sustentados. Os baixos rácios de despesas desempenham um papel fundamental, permitindo aos investidores reter uma parte maior dos seus rendimentos. A filosofia prevalecente sugere que dar prioridade à redução das comissões a longo prazo é mais importante do que procurar obter um desempenho superior a curto prazo.

A avaliação das condições de mercado é crucial quando se considera o momento de investir em ETFs de baixo custo. Numa situação de recessão do mercado, os preços, incluindo os dos ETF, podem ser mais baixos, oferecendo potencialmente uma oportunidade de compra favorável. No entanto, é imperativo realizar uma investigação aprofundada sobre ETF específicos para compreender os seus activos subjacentes e o seu desempenho histórico.

Além disso, a diversificação é uma vantagem fundamental dos ETF, e as opções de baixo custo que oferecem exposição a vários sectores podem efetivamente distribuir o risco numa carteira.

Em conclusão, o investimento em ETF de baixo custo pode ser estrategicamente sólido, dadas as condições de mercado adequadas e os objectivos de investimento alinhados. Uma investigação exaustiva e a consideração de vários factores são vitais para tomar decisões bem informadas que correspondam a objectivos financeiros específicos.

Critérios para selecionar ETFs baratos

De acordo com os especialistas, se pretende escolher ETFs (Exchange-Traded Funds) baratos, há alguns critérios fundamentais a considerar. Estes factores ajudam-no a avaliar a relação custo-eficácia do fundo e o seu potencial para beneficiar o seu investimento.

Prós e contras de investir em ETFs de baixo custo

Antes de investir em ETF baratos, é essencial conhecer os prós e os contras relacionados com esse investimento. Os especialistas discutiram os prós e os contras relacionados com o investimento em ETF de baixo custo na tabela abaixo.