O que é o Yield no Trading?
Rendimento na negociação
O rendimento refere-se aos ganhos ou rendimentos derivados de um investimento. Reflecte os rendimentos gerados pela posse de activos, tais como acções, obrigações ou outros instrumentos financeiros.
Na negociação, o termo "rendimento" tem uma importância significativa, uma vez que quantifica o lucro ou rendimento derivado de um investimento. Essencialmente, representa o rendimento gerado por um ativo, expresso como uma percentagem do seu preço. O conceito de rendimento torna-se uma métrica fundamental para os investidores, indicando o risco e o potencial de rendimento. Um rendimento mais elevado é frequentemente percepcionado de forma positiva, indicando um risco mais baixo e um rendimento mais elevado. Isto sugere que os investidores estão a ganhar mais fluxos de caixa em relação ao seu investimento, proporcionando uma proteção contra riscos potenciais. Compreender os meandros do rendimento é essencial para avaliar a rendibilidade e as perspectivas de rendimento de um investimento.
Este artigo analisa o conceito fundamental de rendimento, esclarecendo o seu cálculo e as perspectivas que oferece aos investidores. Uma análise abrangente explora as vantagens e os potenciais inconvenientes dos investimentos de elevado rendimento. Este artigo tem como objetivo dotar os leitores de conhecimentos valiosos, permitindo-lhes maximizar os rendimentos e minimizar os riscos no seu percurso comercial. Além disso, o artigo analisa a forma como os investidores centrados nos dividendos podem tirar partido da análise do rendimento. Orienta-os na identificação de oportunidades lucrativas e na operação adequada em torno de potenciais sinais de alerta.
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Como utilizar o rendimento para tomar decisões de negociação?
O rendimento serve de bússola para os investidores. Por exemplo, um investidor pode avaliar o rendimento dos dividendos de uma ação em relação ao rendimento dos juros de uma obrigação para discernir qual o ativo que promete um retorno superior do investimento. Esta análise comparativa permite que os investidores façam escolhas informadas, optando por activos que se alinham com os seus objectivos de lucro e estratégia global de investimento.
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O que é a cultura de rendimento?
O yield farming é como o cultivo de culturas no mundo das criptomoedas. Em vez de sementes, você deposita seus tokens digitais em um pool especial em uma plataforma financeira descentralizada (DeFi). Em troca, você ganha recompensas, geralmente no token da plataforma. Simplificando, a agricultura de rendimento é uma maneira de os detentores de criptografia fazerem seus tokens trabalharem para eles, como uma pequena fazenda digital gerando recompensas pela participação ativa no ecossistema DeFi.
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Rendimento vs. Retorno: Qual é a diferença?
O rendimento é como um cheque de pagamento regular, com foco na receita consistente de investimentos, como dividendos ou juros de títulos. Em contraste, o retorno fornece uma visão abrangente, considerando a renda estável (rendimento) e as mudanças de valor geral do investimento. Representa o resultado financeiro total, oferecendo uma medida completa do sucesso do investimento. Normalmente, os investidores avaliam tanto o rendimento como a rendibilidade para avaliar a eficácia das suas estratégias de investimento.
Tipos de rendimento na negociação
O conceito de rendimento engloba vários tipos, cada um com as suas próprias características e aplicações. Aqui está uma visão geral abrangente dos principais tipos de rendimento na negociação:
Rendimento de dividendos
O rendimento de dividendos é uma medida financeira que mede o rendimento anual de dividendos gerado por um investimento em proporção ao seu preço de mercado atual. Revela a quantidade de dinheiro que pode antecipar dos dividendos em relação ao custo atual do investimento.
Suponha que detém acções da Empresa X. Esta empresa paga um dividendo anual de $2 por ação e o preço de mercado atual de cada ação é de $50.
Para calcular o rendimento dos dividendos:
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Rendimento dos dividendos = (preço de mercado atual por ação/dividendo anual por ação) x 100
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Rendimento dos dividendos = ($50/$2) x 100=4%
Isto implica que por cada dólar investido na Empresa X (representado pelo preço de mercado atual), pode antecipar um retorno anual de 4% através de dividendos. Neste cenário, um rendimento de dividendos mais elevado pode atrair os investidores que procuram rendimentos. No entanto, para uma análise de investimento abrangente, é vital considerar factores como a estabilidade e o potencial de crescimento da empresa, juntamente com o rendimento dos dividendos.
Rendimento de juros
O rendimento dos juros, uma métrica financeira, mede os ganhos anuais derivados dos pagamentos de juros sobre um investimento, transmitidos como uma percentagem do valor de mercado atual do investimento. Revela o lucro que pode antecipar dos pagamentos de juros em relação ao valor atual do seu investimento.
Consideremos uma obrigação com um valor nominal de $1.000, uma taxa de juro anual de 5% e um preço de mercado atual de $950.
Cálculo do rendimento anual de juros
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Rendimento anual de juros = (valor nominal x taxa de juros anual) / 100
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Rendimento anual de juros = ($1,000 x 5)/ 100 =$50
Cálculo do rendimento de juros
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Rendimento de juros = (rendimento anual de juros/valor de mercado atual do investimento) x 100
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Rendimento de juros = ($50/$950) x 100 ≈ 5,26%
Isto significa que a obrigação, com um preço de $950 no mercado atual, dá um rendimento de 5,26% através do rendimento de juros. Os investidores podem aproveitar o rendimento dos juros para comparar os potenciais de rendimento de vários investimentos de rendimento fixo, facilitando a tomada de decisões bem informadas e alinhadas com os seus objectivos de rendimento e tolerância ao risco.
Rendimento de transporte
O rendimento de transporte significa o lucro antecipado dentro de uma estratégia de investimento, movido pelas variações nas taxas de juro entre dois activos ou títulos. Em termos simples, implica a obtenção de ganhos com as disparidades das taxas de juro, um espetáculo frequentemente observado no comércio de divisas ou nos investimentos em obrigações.
Este conceito gira em torno da utilização do diferencial das taxas de juro para gerar lucros. Por exemplo, no comércio de divisas, um investidor pode pedir fundos emprestados numa moeda com uma taxa de juro mais baixa e canalizá-los para uma moeda com uma taxa de juro mais elevada. Isto resulta num contraste nos agregados de taxas de juro para formar o rendimento de transporte.
Por exemplo, pense num cenário de transação de divisas em que um investidor pede emprestado $1.000 numa divisa com uma taxa de juro de 1% e o canaliza para uma divisa com uma taxa de juro de 3%. Neste cenário, o diferencial de taxa de juro ascende a 2%. Se o investidor persistir com esta transação durante um ano, acabará por acumular um rendimento de transporte de 2% sobre a soma investida.
Rendimento em cripto
O rendimento em cripto refere-se às recompensas obtidas pelos detentores de criptomoedas através de vários métodos, como apostar, emprestar ou fornecer liquidez. É uma maneira de os detentores de criptografia ganharem tokens adicionais participando ativamente da rede blockchain.
Ao contrário dos investimentos tradicionais, onde se ganha dinheiro através de dividendos ou juros, o rendimento das criptomoedas é mais como fazer parte de uma comunidade digital. Quando aposta a sua criptomoeda, significa que está a bloquear as suas moedas para apoiar a rede blockchain. Em troca, recebe moedas extra como recompensa. Este processo de ganhar moedas extra é o que chamamos de rendimento criptográfico.
Imagine que possui 100 tokens de uma criptomoeda e decide apostá-los. Esta ação implica contribuir para a segurança da rede. Como gesto de gratidão pelo seu apoio, pode ser recompensado com 5 tokens adicionais anualmente. Por conseguinte, apostar esses 100 tokens traduz-se num rendimento criptográfico de 5% - um bónus por contribuir ativamente para as criptomoedas.
O que é a curva de rendimento?
Exemplo de curva de rendimento. Fonte: Wikipedia
A curva de rendimento é um gráfico que mostra a relação entre as taxas de juro de obrigações com diferentes maturidades. É utilizada para avaliar as perspectivas económicas e para tomar decisões de investimento.
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Conclusão
O rendimento actua como um guia, ajudando a tomar decisões informadas e a maximizar os retornos do investimento. Compreender as suas nuances permite aos investidores comparar opções, avaliar retornos ajustados ao risco e identificar oportunidades alinhadas com os seus objectivos financeiros. Quer o objetivo seja um fluxo de caixa regular, rendimentos estáveis de obrigações ou crescimento em criptomoeda, a compreensão do rendimento permite que os investidores orientem o panorama financeiro com confiança. É uma ferramenta potente para transformar aspirações financeiras em realidades tangíveis.
Glossário para traders iniciantes
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1
CFD
O CFD é um contrato entre um investidor/negociante e um vendedor que demonstra que o negociante terá de pagar ao vendedor a diferença de preço entre o valor atual do ativo e o seu valor no momento do contrato.
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2
Escalpelamento
O scalping no comércio é uma estratégia em que os comerciantes pretendem obter lucros rápidos e pequenos, executando várias transacções de curto prazo em segundos ou minutos, capitalizando em pequenas flutuações de preços.
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3
Índice
O índice na negociação é a medida do desempenho de um grupo de acções, que pode incluir os activos e os títulos nele contidos.
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4
Corretor
Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.
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5
Extra
Xetra é um sistema de negociação da Bolsa de Valores alemã que a Bolsa de Valores de Frankfurt opera. A Deutsche Börse é a empresa-mãe da Bolsa de Valores de Frankfurt.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Upendra Goswami é criador de conteúdo digital, profissional de marketing e investidor ativo. Ele adora escrever sobre negociação online, blockchain, criptomoedas e negociação de ações.