FinChain och Plume lanserar RWA-avkastningsstrategi med målet 7,2 %

Traders Union
Alla nyheter
Kryptovalutor
FinChain lanserar avkastningsstrategi med FUSD

Alla nyheter

Toppnyheter

Redaktörernas val

Aktier

Kryptovalutor

Ekonomi

Valutor

Råvaror

Affärsliv & Förmögenhet

Nyheter från branschledare

Parshwa Turakhiya

3 timmar sedan

FinChain och Plume lanserar RWA-avkastningsstrategi med målet 7,2 % — FinChain och Plume lanserar RWA-strategi med 7,2 % avkastning

FinChain har ingått ett partnerskap med blockkedjeplattformen Plume för att lansera FLEX & FINO, en hävstångsbaserad avkastningsstrategi byggd kring tokeniserade amerikanska statsobligationer. Produkten syftar till att skapa ytterligare avkastning genom att kombinera intäkter från reala tillgångar med upplåning och likviditetstillförsel inom decentraliserad finans (DeFi).

Höjdpunkter

FinChain och Plume har lanserat avkastningsstrategin FLEX & FINO.
Produkten siktar på upp till 7,2 % APY med FUSD och USDC.
Hävstångsbaserad upplåning innebär ytterligare finansiella risker.

Denna artikel har översatts från originalet. Läs originalversionen av vår korrespondent här.

Enligt ett pressmeddelande från företaget använder FLEX & FINO FinChain Dollar (FUSD), en räntebärande token med säkerhet i amerikanska kortfristiga statsobligationer och reglerade penningmarknadsfonder. Företagen uppger att strategin kan ge en årlig procentuell avkastning på upp till 7,2 % enligt grundantagandena, men den faktiska avkastningen beror på marknadsförhållanden, upplåningskostnader och likviditet.

Så fungerar den hävstångsbaserade avkastningsstrategin med FUSD

Produkten använder en upplåningsstrategi med FUSD och USDC, ett stablecoin knutet till den amerikanska dollarn. Investerare ställer FUSD som säkerhet, fortsätter att få avkastning från de underliggande tillgångarna och lånar USDC med sina innehav som säkerhet. De lånade tokenen placeras sedan i likviditetspooler för att generera ytterligare avkastning.

FinChain uppger att FUSD har en minsta säkerhetskvot på 100 %, och att reservtillgångarna förvaras av utsedda förvaringsinstitut. Intäkterna som stöder tokenen kommer från dessa reserver, medan den hävstångsbaserade strategin utgör en separat potentiell avkastningskälla.

FLEX & FINO har ett utnyttjandetak på 90 % för att begränsa upplåningsexponeringen. Inlösen sker enligt en T+2-avvecklingsplan, medan räntebetalningar regleras med intervall på mellan 14 och 30 dagar. Företagen har inte redovisat hur den beräknade avkastningen skulle påverkas av kraftigt högre upplåningskostnader eller minskad likviditet.

Partnerskapet breddar användningen av tokeniserade tillgångar

Lanseringen är den första produkten som tillkännagivits inom det strategiska partnerskapet mellan FinChain och Plume. Företagen utvecklade strategin genom tekniska diskussioner om tillgångsintegration, finansiell modellering och riskkontroller.

Plume tillhandahåller blockkedjeinfrastruktur som är utformad för att göra institutionella tillgångar tillgängliga via programmerbara finansiella applikationer. Inom ramen för partnerskapet kommer det totala låsta värdet i FLEX & FINO att redovisas under kategorierna Partner Protocol och Nest Protocol.

FinChain har även integrerats med kryptovalutabörsen KuCoin, vilket gör att FUSD kan användas i börsens lösning RCMS staking mirror. Upplägget breddar möjliga användningsområden för tokenen som säkerhet, utöver den nyligen lanserade avkastningsstrategin.

Högre avkastning innebär ytterligare finansiella risker

Produkten visar hur tokeniserade statsobligationer i allt högre grad används som säkerhet i mer komplexa blockkedjebaserade finansstrategier. I stället för att enbart dela ut intäkter från de underliggande värdepapperen försöker FLEX & FINO öka avkastningen genom upplåning och placering av likviditet.

Metoden medför också risker som inte finns vid en enkel investering i statsobligationer. Förändringar i upplåningsräntor, säkerhetsvärden, likviditetspoolernas utveckling eller säkerheten i smarta kontrakt kan minska avkastningen eller leda till förluster. Den angivna avkastningen på 7,2 % APY är en prognos, inte en garanterad utbetalning.

Strategins resultat beror på om de extra intäkterna kompenserar investerarna för dessa risker. Lanseringen är ytterligare ett exempel på hur traditionella finansiella tillgångar tar sig in på decentraliserade marknader, men en varaktig användning kräver belägg för tillförlitliga avvecklingar, transparenta reserver och effektiv riskhantering.

Vi rapporterade också att Morgan Stanley ansluter sig till Wall Streets initiativ för tokenisering av tillgångar.

Detta material kan innehålla åsikter från tredje part, ingen av uppgifterna och informationen på denna webbsida utgör investeringsrådgivning enligt vår Ansvarsfriskrivning. Även om vi följer strikt Redaktionell Integritet, kan detta inlägg innehålla referenser till produkter från våra partners.

Gillade du artikeln?