จากแนวคิดของเรา ตัวบ่งชี้คะแนนรวม TU ควรตอบคำถามสำคัญที่สุด: “ฉันสามารถฝากเงินไว้กับโบรกเกอร์นี้ได้หรือไม่” พิสัยของคะแนนอยู่ในช่วง 0.01 – 9.99 (ยิ่งคะแนนตัวบ่งชี้สูงมากเท่าไหร่ โบรกเกอร์ก็ยิ่งน่าเชื่อถือมากเท่านั้น) รายละเอียดเพิ่มเติม
- None
- eMakler
- mBank mobile apps
- เลขที่
- การบูรณาการกับบัญชีธนาคาร การเข้าถึงตลาดต่างประเทศ การลงทุนในบัญชีเงินบำนาญ
การประเมิน mBank ของเรา
จากแนวคิดของเรา ตัวบ่งชี้คะแนนรวม TU ควรตอบคำถามสำคัญที่สุด: “ฉันสามารถฝากเงินไว้กับโบรกเกอร์นี้ได้หรือไม่” พิสัยของคะแนนอยู่ในช่วง 0.01 – 9.99 (ยิ่งคะแนนตัวบ่งชี้สูงมากเท่าไหร่ โบรกเกอร์ก็ยิ่งน่าเชื่อถือมากเท่านั้น) รายละเอียดเพิ่มเติม
mBank คือโบรกเกอร์ที่มีความเสี่ยงสูงที่มีคะแนนรวม TU อยู่ที่ 2.27 หลังจากรีวิวโอกาสการเทรดที่เสนอโดยบริษัทและรีวิวที่โพสต์โดยลูกค้า mBank บนเว็บไซต์ของเรา ผู้เชี่ยวชาญ Anton Kharitonov ไม่แนะนำให้ทำงานกับโบรกเกอร์นี้ จากข้อมูลรีวิว ลูกค้าส่วนใหญ่ไม่พึงพอใจกับโบรกเกอร์
เราทดสอบ mBank อย่างไร
Traders Union ได้วิเคราะห์ตลาดการเงินมานานกว่า 14 ปี โดยประเมินโบรกเกอร์ตาม เกณฑ์ที่โปร่งใสกว่า 250 ข้อ รวมถึงความปลอดภัย การกำกับดูแล และเงื่อนไขการซื้อขาย ทีม ผู้เชี่ยวชาญ ของเราที่มีมากกว่า 50 คนจะอัปเดตรายการเฝ้าดู โบรกเกอร์กว่า 500 ราย เป็นประจำเพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลแก่ผู้ใช้ แม้ว่าการวิจัยของเราจะอิงตามข้อมูลเชิงวัตถุวิสัย แต่เราขอแนะนำให้ผู้ใช้ดำเนินการ ตรวจสอบสถานะอย่างอิสระ และปรึกษา แหล่งข้อมูลการกำกับดูแลอย่างเป็นทางการ ก่อนตัดสินใจทางการเงินใด ๆ
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ วิธีการ และ นโยบายบรรณาธิการ ของเรา
ภาพรวม mBank
mBank เริ่มดำเนินธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในปี พ.ศ. 2529 โดยเป็นส่วนหนึ่งของ BRE Bank และในปี พ.ศ. 2543 ได้รวมเข้ากับ mBank ซึ่งเป็นธนาคารออนไลน์แห่งแรกในโปแลนด์ mBank จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์วอร์ซอและอยู่ในดัชนี WIG 20 mBank อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ KNF (หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของโปแลนด์) และดำเนินงานภายใต้ใบอนุญาตอย่างเป็นทางการ ให้บริการซื้อขายหุ้นในอเมริกาและยุโรปกว่า 2,300 หุ้น และกองทุน ETF มากกว่า 400 กองทุน สามารถซื้อขายได้ผ่านแพลตฟอร์มเว็บและแอปพลิเคชัน mBank Giełda บนมือถือ พร้อมสื่อการเรียนรู้และบทวิเคราะห์สำหรับนักลงทุนมือใหม่
เราได้ระบุประเทศของคุณเป็น
US
เราได้วิเคราะห์บริษัทที่ให้บริการซื้อขายอย่างถูกกฎหมายในประเทศของคุณอย่างละเอียดถี่ถ้วนและจัดอันดับบริษัทที่ดีที่สุด การวิเคราะห์ของเราเน้นที่บริษัทที่เสนอเงื่อนไขการทำงานที่เหมาะสมที่สุด รักษาชื่อเสียงที่ดี และได้รับความคิดเห็นเชิงบวกจากผู้ค้าบนเว็บไซต์ของเรามากที่สุดอย่างสม่ำเสมอ
สำรวจ 5 บริษัทที่ได้รับคะแนนสูงสุดใน
US :
- อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ KNF และครอบคลุมโดยโครงการชดเชยของ KDPW
- การเปิดบัญชีออนไลน์สำหรับผู้ที่อาศัยอยู่ในโปแลนด์และผู้ที่ไม่ได้อาศัยอยู่ในโปแลนด์
- บัญชีนายหน้า eMakler บูรณาการกับบัญชีธนาคาร
- การเข้าถึงตลาดหุ้นโปแลนด์และต่างประเทศ
- แอปพลิเคชั่นมือถือ mBank Giełdaที่ใช้งานง่าย;
- ไม่ต้องฝากเงินขั้นต่ำเพื่อเริ่มการลงทุน
- มีบริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนและมีกลยุทธ์ที่ออกแบบไว้ล่วงหน้า
- ไม่มีเลเวอเรจสำหรับการซื้อขายหุ้นและ ETF
- ไม่มีโครงการการศึกษาที่มีโครงสร้างสำหรับนักลงทุนขั้นสูง
- เวลาทำการจำกัดสำหรับการสนับสนุนการแชทในแอปมือถือ
TU ข้อสรุปจากผู้เชี่ยวชาญ
ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายวิเคราะห์ข้อมูล
mBank ให้บริการธนาคารและนายหน้าแบบครบวงจร โดยมีแพลตฟอร์มออนไลน์และมือถือสำหรับการซื้อขายหุ้น, ETF, พันธบัตร, และกองทุนการลงทุนในตลาดโปแลนด์และตลาดต่างประเทศ mBank อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลการเงินของโปแลนด์ ทำให้สามารถลงทุนได้ทั้งแบบอิสระและแบบมีคำแนะนำ โดยไม่มีเงินฝากขั้นต่ำ และรองรับสกุลเงินในบัญชีเป็น PLN, EUR, USD, และ GBP บัญชีนายหน้า eMakler เชื่อมต่อโดยตรงกับบัญชี mBank ส่วนบุคคล ทำให้การโอนเงินภายในและการจัดการพอร์ตการลงทุนเป็นไปอย่างราบรื่น ลูกค้าได้รับประโยชน์จากโครงสร้างค่าธรรมเนียมหุ้นและ ETF ที่โปร่งใส, การคุ้มครองนักลงทุนภายใต้ KDPW, และเครื่องมือให้คำปรึกษา, ในขณะที่บัญชีเงินบำนาญและบัญชีออมทรัพย์พร้อมให้บริการสำหรับการวางแผนการลงทุนระยะยาว
อย่างไรก็ตาม ข้อเสียที่เห็นได้ชัดคือการขาดความสามารถในการใช้เลเวอเรจสำหรับการซื้อขายหุ้นและ ETF ข้อเสียเพิ่มเติมรวมถึงค่าคอมมิชชั่นขั้นต่ำที่ค่อนข้างสูงสำหรับการซื้อขายต่างประเทศ การเข้าถึงทรัพยากรการศึกษาขั้นสูงที่จำกัด และชั่วโมงการสนับสนุนแชทที่จำกัดภายในแอปมือถือ mBank อาจเหมาะสมที่สุดสำหรับนักลงทุนที่ระมัดระวังหรือลูกค้าที่ต้องการการผสานรวมกับบริการธนาคารอย่างราบรื่น อาจไม่เหมาะสำหรับผู้ที่ให้ความสำคัญกับการใช้เลเวอเรจหรือผู้ค้าที่เน้นการลดต้นทุนการซื้อขายให้น้อยที่สุด
บทสรุป mBank
เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง ความเสี่ยงในการสูญเสียจากการซื้อขายหุ้น อนุพันธ์ สัญญาซื้อขายล่วงหน้า สกุลเงิน หุ้นต่างประเทศ และตราสารหนี้ อาจมีจำนวนมาก
| 💻 แพลตฟอร์มการซื้อขาย: | eMakler, mBank mobile apps |
|---|---|
| 📊 ประเภทบัญชี: | eMakler, brokerage account with mBank, savings and pension accounts |
| 💰 สกุลเงินในบัญชี: | PLN, EUR, USD, GBP |
| 💵 การเติมเงิน / การถอนเงิน: | การโอนเงินภายในระหว่างบัญชีธนาคารและบัญชีนายหน้า การโอนเงินภายนอกธนาคาร |
| 🚀 เงินฝากขั้นต่ำ: | None |
| ⚖️ เลเวอเรจ: | เลขที่ |
| 💼 บัญชี PAMM: | ไม่มี |
| 📈️ คำสั่งซื้อขายขั้นต่ำ: | 1 หุ้น |
| 💱 ค่าสเปรด: | ตลาดโปแลนด์: 0.39% (ขั้นต่ำ 5 PLN); ตลาดต่างประเทศ: 0.29% (ขั้นต่ำ 14 PLN) |
| 🔧 ตราสารทางการเงิน: | หุ้น, ETF, พันธบัตร, กองทุนรวม, ฟอเร็กซ์ |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | เลขที่ |
| 🏛 ผู้ให้บริการสภาพคล่อง: | ไม่มีข้อมูล |
| 📱 การเทรดบนมือถือ: | ใช่ |
| ➕ โปรแกรม Affiliate: | มี |
| 📋 การส่งคำสั่งซื้อขาย: | ตลาดหลักทรัพย์สำหรับตลาดหุ้น การดำเนินการตลาดสำหรับ Forex |
| ⭐ ฟีเจอร์การเทรด: | การบูรณาการกับบัญชีธนาคาร การเข้าถึงตลาดต่างประเทศ การลงทุนในบัญชีเงินบำนาญ |
| 🎁 การแข่งขันและโบนัส: | เลขที่ |
mBank ให้บริการเข้าถึงตลาดหุ้นผ่านแพลตฟอร์ม eMakler ซึ่งผสานรวมกับบัญชีธนาคารของลูกค้า แพลตฟอร์มนี้รองรับการลงทุนในหุ้น กองทุน ETF และพันธบัตรในตลาดหลักทรัพย์โปแลนด์และตลาดหลักทรัพย์ต่างประเทศ รวมถึงสหรัฐอเมริกาและยุโรป สามารถเข้าถึง eMakler ได้ผ่านธนาคารออนไลน์และแอปพลิเคชันมือถือ mBank Giełda เพื่อให้แน่ใจว่าการจัดการการลงทุนเป็นไปอย่างสะดวกและสม่ำเสมอ
หลักเกณฑ์หลักในการประเมิน mBank
การเปิดบัญชีเทรด
ผู้ใช้สามารถเปิดบัญชีได้ทั้งผ่านทางเว็บไซต์หรือแอปมือถือ:
เริ่มกระบวนการเปิดบัญชี
ปฏิบัติตามคำแนะนำบนหน้าจอแอป
มีการจัดทำคู่มือแยกต่างหากสำหรับการเปิดผ่านเว็บไซต์ของโบรกเกอร์
การเปิดใช้งานบัญชีจะเสร็จสมบูรณ์เมื่อส่งเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดแล้ว
mBank ปลอดภัยหรือไม่?
mBank อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ KNF (หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของโปแลนด์) และมีส่วนร่วมในโครงการชดเชยของ KDPW (ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์แห่งชาติ) ซึ่งคุ้มครองนักลงทุนรายย่อยสูงสุด 22,000 ยูโร โดย 100% ของการสูญเสียสูงสุด 3,000 ยูโร และ 90% ของยอดเงินที่เหลือ
ข้อดี
- ความโปร่งใสอย่างสมบูรณ์ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลการเงินแห่งชาติของโปแลนด์
- การคุ้มครองผ่านโครงการชดเชยนักลงทุน
- ดำเนินกิจการมาตั้งแต่ปี 2529 ด้วยเงินทุนจำนวนมาก
ข้อเสีย
- ไม่มีข้อมูลเกี่ยวกับการคุ้มครองนักลงทุนนอกตลาดโปแลนด์
- กระบวนการราชการในการตั้งค่าและการบำรุงรักษาบัญชี
ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม
mBank คิดค่าธรรมเนียม 0.39% ต่อการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์วอร์ซอ ขั้นต่ำ 5 PLN ในตลาดต่างประเทศ ค่าธรรมเนียมอยู่ที่ 0.29% ขั้นต่ำ 14 PLN การเปิดบัญชีฟรี และการบำรุงรักษาบัญชีผ่านการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ก็ฟรีเช่นกัน มิฉะนั้นจะมีค่าธรรมเนียมรายปี 50 PLN
| ประเภทบัญชี | ค่าสเปรด (มูลค่าขั้นต่ำ) | ค่าคอมมิชชั่นการถอนเงิน |
|---|---|---|
| Real | 5 PLN | Yes |
อาจมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับการจัดเก็บหลักทรัพย์หากค่าธรรมเนียมธุรกรรมลดลงต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด
ตารางด้านล่างนี้เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมเฉลี่ยของ mBank กับโบรกเกอร์อื่น ๆ
| โบรกเกอร์ | ค่าคอมมิชชั่นเฉลี่ย | ระดับ |
|---|---|---|
|
$2.50 | |
|
$4 | |
|
$1.1 |
บัญชี
mBank เสนอประเภทบัญชีหลักสองประเภทสำหรับนักลงทุนรายบุคคล พร้อมด้วยบัญชีออมทรัพย์และบัญชีเงินบำนาญ
ประเภทบัญชี:
ฝากและถอนเงิน
-
วิธีการ : โอนเงินภายในบัญชี mBank และโอนภายนอกธนาคารอื่น
-
ระยะเวลา : การโอนภายในจะดำเนินการทันที ส่วนการโอนภายนอกจะดำเนินการภายในหนึ่งวันทำการ
-
ค่าธรรมเนียม : การโอนภายในฟรี การโอนภายนอกมีค่าใช้จ่าย 5 PLN
-
การถอนเงินผ่าน SWIFT : 0.35% ของจำนวนเงิน ขั้นต่ำ 25 PLN และสูงสุด 200 PLN
ตัวเลือกการลงทุน
mBank นำเสนอตัวเลือกการสร้างรายได้แบบพาสซีฟหลายรูปแบบที่ช่วยให้ลูกค้าสร้างผลตอบแทนได้โดยไม่ต้องบริหารจัดการเชิงรุก:
-
eKonto oszczędnościowe บัญชีออมทรัพย์ที่มีอัตราดอกเบี้ยแบบผันแปรต่อปี 0.75% ถึง 1% ขึ้นอยู่กับยอดคงเหลือ สามารถเข้าถึงเงินทุนได้ตลอดเวลาโดยไม่สูญเสียดอกเบี้ยที่เกิดขึ้น
-
กลยุทธ์การลงทุนที่ออกแบบไว้ล่วงหน้า พอร์ตโฟลิโอที่บริหารจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญ ลงทุนขั้นต่ำเริ่มต้นที่ 1,000 PLN และเงินสมทบรายเดือนเริ่มต้นที่ 200 PLN
-
หุ้นปันผล การลงทุนในบริษัทที่จ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอเพื่อผลตอบแทนที่คงที่
-
กองทุน ETF เปิดรับดัชนีตลาดหรือภาคส่วนต่างๆ ผ่านกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน มอบผลตอบแทนแบบพาสซีฟภายใต้การกำกับดูแลที่น้อยที่สุด
-
บริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุน คำแนะนำเฉพาะบุคคลที่เหมาะกับโปรไฟล์และเป้าหมายส่วนบุคคล
โครงการพันธมิตรของ mBank
-
Poleca mBank ลูกค้าจะได้รับผลตอบแทนเป็นเงินจากการแนะนำผลิตภัณฑ์ธนาคาร โบนัสมีตั้งแต่ 260 PLN สำหรับบัญชีส่วนบุคคล และ 400 PLN สำหรับบัญชีธุรกิจ ลูกค้าที่ได้รับการแนะนำต้องมีคุณสมบัติตรงตามเงื่อนไขที่กำหนด เช่น ต้องมียอดธุรกรรมขั้นต่ำ
-
โปรแกรมพันธมิตร ออกแบบมาสำหรับเจ้าของเว็บไซต์ บล็อก และแหล่งข้อมูลออนไลน์ที่โปรโมตผลิตภัณฑ์ของ mBank ผู้เข้าร่วมจะได้รับค่าคอมมิชชั่นจากการแนะนำ
การสนับสนุนลูกค้า
mBank นำเสนอตัวเลือกการสนับสนุนที่หลากหลายสำหรับคำถามเกี่ยวกับการธนาคารและการลงทุน
ข้อดี
- การสนับสนุนทางโทรศัพท์ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน
- ช่องทางการสื่อสารหลายช่องทาง
ข้อเสีย
- วิดีโอคอลจำกัดเฉพาะวันธรรมดา เวลา 10.00-18.00 น. และแชทได้ตั้งแต่เวลา 06.00-22.00 น. (GMT+2)
- การสนับสนุนทางอีเมล์ที่จำกัด
ช่องทางที่สามารถใช้บริการได้ :
-
อีเมล;
-
แชทผ่านแอพมือถือ;
-
สายโทรศัพท์ mLinia;
-
วิดีโอคอล;
-
เฟสบุ๊ค เมสเซนเจอร์
ข้อมูลติดต่อ
| ที่อยู่จดทะเบียน | ul. Prosta 18, 00-850 Warsaw, Poland |
|---|---|
| ระเบียบข้อบังคับ | KNF |
| เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ | https://www.mbank.pl/indywidualny/ |
| ข้อมูลติดต่อ |
+48 42 6 300 800, +48 783 300 800
|
การศึกษา
mBank นำเสนอแหล่งข้อมูลทางการศึกษาที่หลากหลายสำหรับลูกค้าบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ ผู้ใช้สามารถเรียนรู้พื้นฐานการลงทุน สำรวจเครื่องมือและกลยุทธ์ และรับคำแนะนำที่เป็นประโยชน์ในการใช้งานแพลตฟอร์มต่างๆ
สื่อการเรียนรู้ของ mBank เหมาะสำหรับนักลงทุนระดับเริ่มต้นและระดับกลาง และช่วยให้เข้าใจหลักการและเครื่องมือพื้นฐาน อย่างไรก็ตาม เนื้อหาอาจมีจำกัดสำหรับผู้ใช้ที่มีประสบการณ์ซึ่งกำลังมองหาโปรแกรมเฉพาะทางขั้นสูง
รีวิว mBank แบบละเอียด
mBank นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการการลงทุนที่หลากหลาย ออกแบบมาสำหรับนักลงทุนทั้งมือใหม่และนักลงทุนที่มีประสบการณ์ ลูกค้าสามารถลงทุนในหุ้น พันธบัตร ETF และตราสารอื่นๆ ทั้งในตลาดหลักทรัพย์โปแลนด์และตลาดต่างประเทศ เพื่อความสะดวก ธนาคารเปิดให้บริการทั้งแพลตฟอร์มออนไลน์และมือถือสำหรับระบบปฏิบัติการ Android และ iOS ช่วยให้เข้าถึงตลาดและบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนได้อย่างรวดเร็ว นอกจากนี้ โบรกเกอร์ยังมีบัญชีเงินบำนาญ IKE และ IKZE พร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี รวมถึงบริการให้คำปรึกษาและบริหารจัดการพอร์ตการลงทุน
mBank ตามตัวเลข:
-
อยู่ในกลุ่มธนาคาร 5 อันดับแรกของประเทศโปแลนด์ตามขนาดสินทรัพย์
-
ดำเนินกิจการตั้งแต่ปี 1986 ภายใต้แบรนด์ mBank ตั้งแต่ปี 2000
-
พนักงานกว่า 8,500 คน
-
ให้บริการลูกค้ารายย่อยมากกว่า 5.7 ล้านราย
-
เข้าถึงหุ้นอเมริกาและยุโรปมากกว่า 2,300 ตัวและ ETF มากกว่า 400 ตัว
mBank — โบรกเกอร์ที่มีโซลูชันการลงทุนที่ออกแบบไว้ล่วงหน้าและการเข้าถึงตลาดโลก
ในฐานะธนาคารและโบรกเกอร์ mBank ให้บริการลูกค้าด้วยข้อมูลวิเคราะห์และกลยุทธ์ที่พัฒนาโดยผู้เชี่ยวชาญภายในองค์กร เรามีพอร์ตโฟลิโอที่ออกแบบไว้ล่วงหน้าซึ่งปรับให้เหมาะกับระดับความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินที่หลากหลาย ฟังก์ชันการออมอัตโนมัติช่วยให้ผู้ใช้สามารถกำหนดเป้าหมายและฝากเงินเข้าบัญชีอย่างสม่ำเสมอผ่านตัวเลือกต่างๆ เช่น การปัดเศษการซื้อหรือการโอนเงินรายเดือนคงที่
สำหรับนักลงทุนต่างชาติ mBank มอบสิทธิ์เข้าถึงตลาดในนิวยอร์ก ลอนดอน และแฟรงก์เฟิร์ต ลูกค้าสามารถลงทุนในหุ้นและ ETF ในหลายสกุลเงิน พร้อมเครื่องมือบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน นอกจากนี้ โบรกเกอร์ยังมีฟีเจอร์วิเคราะห์ตลาดและการติดตามพอร์ตโฟลิโอที่สนับสนุนความโปร่งใสและการควบคุม
บริการที่เป็นประโยชน์ที่นำเสนอโดย mBank :
-
แพลตฟอร์ม eMakler : การเข้าถึงหุ้นและ ETF ในตลาดโปแลนด์และตลาดต่างประเทศ
-
แอปมือถือ mBank Giełda : พอร์ตโฟลิโอแบบเรียลไทม์ ราคา และเอกสารวิเคราะห์
-
ซูเปอร์มาร์เก็ต Funduszy Inwestycyjnych (SFI) : แพลตฟอร์มสำหรับการลงทุนในกองทุนที่หลากหลาย
-
บริการ mForex : การซื้อขาย CFD บนสกุลเงิน สินค้าโภคภัณฑ์ และดัชนีผ่าน MetaTrader 4
ข้อดี:
เครื่องมือและโซลูชั่นการลงทุนให้เลือกหลากหลาย
โอนเงินภายในระหว่างบัญชีโดยไม่มีค่าธรรมเนียม
รองรับสกุลเงินบัญชีหลายสกุล
จัดเตรียมวัสดุวิเคราะห์และข้อมูลตลาด
รองรับหลายภาษาทั้งภาษาโปแลนด์ อังกฤษ และยูเครน
mBank ช่วยให้ลูกค้าสามารถลงทุนในหุ้น ETF และพันธบัตร รวมถึงผ่านบัญชีเงินบำนาญ IKE และ IKZE พร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี
บทความที่อาจช่วยคุณได้
ดูรีวิวบริษัทอื่นของเราด้วยเช่นกัน
