จากแนวคิดของเรา ตัวบ่งชี้คะแนนรวม TU ควรตอบคำถามสำคัญที่สุด: “ฉันสามารถฝากเงินไว้กับโบรกเกอร์นี้ได้หรือไม่” พิสัยของคะแนนอยู่ในช่วง 0.01 – 9.99 (ยิ่งคะแนนตัวบ่งชี้สูงมากเท่าไหร่ โบรกเกอร์ก็ยิ่งน่าเชื่อถือมากเท่านั้น) รายละเอียดเพิ่มเติม
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- ไม่ได้เสนอ
- จำนวนค่าธรรมเนียมการจัดการขึ้นอยู่กับจำนวนเงินลงทุนและประเทศที่ลูกค้าอาศัยอยู่
การประเมิน Wealthsimple ของเรา
จากแนวคิดของเรา ตัวบ่งชี้คะแนนรวม TU ควรตอบคำถามสำคัญที่สุด: “ฉันสามารถฝากเงินไว้กับโบรกเกอร์นี้ได้หรือไม่” พิสัยของคะแนนอยู่ในช่วง 0.01 – 9.99 (ยิ่งคะแนนตัวบ่งชี้สูงมากเท่าไหร่ โบรกเกอร์ก็ยิ่งน่าเชื่อถือมากเท่านั้น) รายละเอียดเพิ่มเติม
Wealthsimple คือหนึ่งในโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือที่มีคะแนนรวม TU อยู่ที่ 7.39 หลังจากรีวิวโอกาสการเทรดที่เสนอโดยบริษัทและรีวิวที่โพสต์โดยลูกค้า Wealthsimple บนเว็บไซต์ของเรา ผู้เชี่ยวชาญ Anton Kharitonov เชื่อว่าเขาสามารถแนะนำบริษัทนี้ เนื่องด้วยรีวิวส่วนใหญ่พิสูจน์ว่าลูกค้าของโบรกเกอร์พึงพอใจกับบริษัทเป็นส่วนใหญ่
Wealthsimple เป็นโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลซึ่งมีกิจกรรมต่างๆ อยู่ภายใต้การควบคุมของสถาบันทางการเงิน ได้แก่ FCA, FSCS และ CIPF ลูกค้าของบริษัทสามารถลงทุนในพอร์ตโฟลิโอที่ประกอบด้วยกองทุน 2 ประเภท ได้แก่ ETF และกองทุนรวม พอร์ตโฟลิโอจะพัฒนาขึ้นเป็นรายบุคคลสำหรับลูกค้าแต่ละรายสำหรับประเภทบัญชีพรีเมียม จำนวนเงินขั้นต่ำที่ต้องใช้ในการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอ Wealthsimple คือ 1 ปอนด์อังกฤษหรือดอลลาร์แคนาดา Wealthsimple เป็นโบรกเกอร์สำหรับการลงทุนแบบพาสซีฟซึ่งมีบริการเฉพาะสำหรับผู้ที่อาศัยอยู่ในแคนาดาและบริเตนใหญ่เท่านั้น
เราทดสอบ Wealthsimple อย่างไร
Traders Union ได้วิเคราะห์ตลาดการเงินมานานกว่า 14 ปี โดยประเมินโบรกเกอร์ตาม เกณฑ์ที่โปร่งใสกว่า 250 ข้อ รวมถึงความปลอดภัย การกำกับดูแล และเงื่อนไขการซื้อขาย ทีม ผู้เชี่ยวชาญ ของเราที่มีมากกว่า 50 คนจะอัปเดตรายการเฝ้าดู โบรกเกอร์กว่า 500 ราย เป็นประจำเพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลแก่ผู้ใช้ แม้ว่าการวิจัยของเราจะอิงตามข้อมูลเชิงวัตถุวิสัย แต่เราขอแนะนำให้ผู้ใช้ดำเนินการ ตรวจสอบสถานะอย่างอิสระ และปรึกษา แหล่งข้อมูลการกำกับดูแลอย่างเป็นทางการ ก่อนตัดสินใจทางการเงินใด ๆ
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ วิธีการ และ นโยบายบรรณาธิการ ของเรา
ภาพรวม Wealthsimple
Wealthsimple คือที่ปรึกษาอัตโนมัติ (หุ่นยนต์ซื้อขายอัลกอริทึม) ที่ก่อตั้งขึ้นในปี 2014 ในแคนาดาและให้บริการในสหราชอาณาจักรด้วย โดยอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ของสหราชอาณาจักรและแคนาดา รวมถึง FCA ( 747883 ) และ IIROC และมีส่วนร่วมในโครงการชดเชยบริการทางการเงิน (FSCS) เช่นเดียวกับกองทุนคุ้มครองนักลงทุนของแคนาดา ( CIPF ) Wealthsimple ให้บริการนักลงทุนมากกว่า 1 ล้านคนและจัดการการลงทุนมูลค่า 3 พันล้านปอนด์
- ไม่มีข้อกำหนดการฝากขั้นต่ำสำหรับบัญชีพื้นฐาน
- ความปลอดภัยระดับสูงและการกำกับดูแลจากคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ที่มีชื่อเสียง และการมีส่วนร่วมในแผนการชดเชย
- ความสามารถในการสร้างรายได้แบบพาสซีฟ กล่าวคือ ไม่จำเป็นต้องเทรดตัวเองโดยตรง
- ไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับการบำรุงรักษาบัญชี การฝาก การถอน และการใช้งานแอปพลิเคชันมือถือ
- หลักการง่ายๆ สำหรับการเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับการจัดการพอร์ตโฟลิโอ คือ เปอร์เซ็นต์คงที่ของจำนวนเงินที่ฝากไว้
- ความเป็นไปได้ในการเปิดบัญชีไม่เพียงแต่เป็นเงินปอนด์สเตอร์ลิงเท่านั้น แต่ยังเป็นเงินดอลลาร์แคนาดาได้อีกด้วย
- สถิติโดยละเอียดเกี่ยวกับค่าคอมมิชชันและการปรับสมดุลของพอร์ตโฟลิโอที่จัดตั้งขึ้น ซึ่งมีอยู่ในตู้ข้อมูลส่วนตัวบนเว็บไซต์และในแอปพลิเคชันมือถือ
- การลงทะเบียนนี้มีเฉพาะผู้ที่อาศัยอยู่ในสหราชอาณาจักรและแคนาดาเท่านั้น
- ไซต์นี้ไม่มีการแชทออนไลน์เพื่อการสื่อสารอย่างทันท่วงทีกับทีมงานสนับสนุน
- การจัดตั้งพอร์ตโฟลิโอส่วนบุคคลโดยผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนสามารถทำได้เมื่อฝากเงิน 100,000 ปอนด์ขึ้นไป
TU ข้อสรุปจากผู้เชี่ยวชาญ
ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายวิเคราะห์ข้อมูล
โบรกเกอร์ Wealthsimple มุ่งมั่นที่จะทำให้การลงทุนในหลักทรัพย์สามารถเข้าถึงได้สำหรับคนทั่วไปโดยไม่ต้องมีความรู้ด้านเศรษฐศาสตร์หรือประสบการณ์การวางแผนทางการเงิน บริษัทเสนอการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายซึ่งสอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุนและทัศนคติต่อความเสี่ยงของลูกค้าแต่ละรายอย่างเต็มที่ นักลงทุนเองไม่ได้มีส่วนร่วมในการจัดตั้งพอร์ตโฟลิโอ ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินฝาก อัลกอริทึมพิเศษหรือผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนจะดำเนินการแทน
กิจกรรมทางการเงินของ Wealthsimple อยู่ภายใต้การควบคุมดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลของสหราชอาณาจักรและแคนาดา รวมถึง FCA เงินฝากและทรัพย์สินของลูกค้าได้รับการประกันโดยโครงการชดเชย เช่น FSCS (สหราชอาณาจักร) และ CIPF (แคนาดา) นอกจากนี้ บริษัทยังใช้การเข้ารหัสข้อมูลที่ทันสมัยและการตรวจสอบสิทธิ์สองขั้นตอนเพื่อรับประกันความปลอดภัย
Wealthsimple ได้พัฒนาแอพมือถือสำหรับการควบคุมพอร์ตโฟลิโออย่างเต็มรูปแบบ ข้อได้เปรียบของโบรกเกอร์ก็คือการหักเฉพาะค่าธรรมเนียมการจัดการพอร์ตโฟลิโอจากลูกค้า ไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับการบำรุงรักษา การฝาก หรือการถอนเงิน Wealthsimple ยังมีข้อเสียบางประการ ข้อเสียหลักๆ คือการขาดการสนับสนุนออนไลน์และบัญชีมาร์จิ้น รวมถึงไม่สามารถเข้าถึงบริการภายนอกบริเตนและแคนาดาได้
บทสรุป Wealthsimple
เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง ความเสี่ยงในการสูญเสียจากการซื้อขายหุ้น อนุพันธ์ สัญญาซื้อขายล่วงหน้า สกุลเงิน หุ้นต่างประเทศ และตราสารหนี้แบบออนไลน์อาจมีมาก
| 💻 แพลตฟอร์มการซื้อขาย: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 ประเภทบัญชี: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 สกุลเงินในบัญชี: | GBP, CAD |
| 💵 การเติมเงิน / การถอนเงิน: | บัตรเดบิต โอนเงินผ่านธนาคาร หักบัญชีโดยตรง โอนเข้าบัญชี |
| 🚀 เงินฝากขั้นต่ำ: | จาก 1 GBP/CAD |
| ⚖️ เลเวอเรจ: | ไม่ได้เสนอ |
| 💼 บัญชี PAMM: | ไม่มี |
| 📈️ คำสั่งซื้อขายขั้นต่ำ: | ไม่ระบุ |
| 💱 ค่าสเปรด: | ไม่มีค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ค่าคอมมิชชั่นประจำปีในการบริหารพอร์ตโฟลิโอเริ่มต้นที่ 0.4% ของยอดเงินลงทุน |
| 🔧 ตราสารทางการเงิน: | การบริหารจัดการพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์ |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | ไม่มี |
| 🏛 ผู้ให้บริการสภาพคล่อง: | ไม่ระบุ |
| 📱 การเทรดบนมือถือ: | ใช่ |
| ➕ โปรแกรม Affiliate: | มี |
| 📋 การส่งคำสั่งซื้อขาย: | ไม่มี |
| ⭐ ฟีเจอร์การเทรด: | จำนวนค่าธรรมเนียมการจัดการขึ้นอยู่กับจำนวนเงินลงทุนและประเทศที่ลูกค้าอาศัยอยู่ |
| 🎁 การแข่งขันและโบนัส: | ใช่ |
Wealthsimple นำเสนอบริการจัดการพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์แก่ผู้ลงทุน ธุรกรรมและการดำเนินการชำระเงินทั้งหมดสามารถติดตามได้ในบัญชีส่วนตัวบนเว็บไซต์และในแอปมือถือ ลูกค้าสามารถลงทุนได้เฉพาะเงินทุนของตนเองเท่านั้น โบรกเกอร์ไม่ได้จัดเตรียมเงินกู้ (การซื้อขายแบบมาร์จิ้น) บัญชีมี 3 ประเภทให้เลือก: บัญชีพื้นฐานที่ให้คุณเริ่มต้นด้วยจำนวนเงินใดก็ได้ บัญชีพรีเมียมเริ่มต้นที่ 100,000 ปอนด์ (บัญชีดำ) หรือ 500,000 ปอนด์ (บัญชีเจนเนอเรชั่น)
หลักเกณฑ์หลักในการประเมิน Wealthsimple
การเปิดบัญชีเทรด
ปฏิบัติตามคำแนะนำเหล่านี้เพื่อสร้างบัญชีส่วนตัวบนเว็บไซต์ของ Wealthsimple :
เยี่ยมชมเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของโบรกเกอร์และคลิกปุ่มใดปุ่มหนึ่งบนหน้าแรกเพื่อเริ่มต้นการลงทะเบียน
จากนั้นในแบบฟอร์มที่เปิดขึ้น ให้ระบุที่อยู่อีเมลของคุณ ตั้งรหัสผ่านที่แข็งแกร่ง และเลือกแผนกของบริษัท (อังกฤษหรือแคนาดา) ที่ให้บริการลูกค้าจากประเทศของคุณ
จากนั้นให้กรอกชื่อ นามสกุล วันเดือนปีเกิด หมายเลขโทรศัพท์ พร้อมทั้งสัญชาติ ประเทศเกิด และที่อยู่ปัจจุบัน
ขั้นตอนสุดท้ายของการลงทะเบียนคือการป้อนประเภทการจ้างงานและสถานที่ทำงานอย่างเป็นทางการของคุณ นอกจากนี้ คุณจะต้องป้อนหมายเลขอ้างอิงภาษีเฉพาะ (UTR) หรือหมายเลขประกันสังคม (NINO) ของคุณด้วย
ใช้อีเมลและรหัสผ่านที่คุณระบุไว้ก่อนหน้านี้เพื่อเข้าสู่ระบบบัญชีส่วนตัวของคุณ
คุณสามารถดำเนินการต่อไปนี้ได้ในบัญชีส่วนตัว Wealthsimple ของคุณ:
นอกจากนี้ เทรดเดอร์สามารถดำเนินการเหล่านี้ในบัญชีส่วนตัวของเขาได้:
-
ตรวจสอบบัญชี
-
เปลี่ยนแปลงรายละเอียดส่วนตัวของโปรไฟล์
-
เชื่อมโยงบัญชีธนาคาร
-
ขอถอนเงิน
-
โอนเงินระหว่างบัญชีของตนเอง
-
สร้างรายงานสำหรับระยะเวลาที่กำหนดในพอร์ตโฟลิโอที่ใช้งานอยู่
-
คัดลอกลิงก์อ้างอิงและดูสถิติโปรแกรมพันธมิตร
-
ไปที่ส่วนศูนย์ช่วยเหลือเพื่อค้นหาคำตอบสำหรับคำถามของคุณได้อย่างรวดเร็ว
Wealthsimple ปลอดภัยหรือไม่?
แบรนด์ Wealthsimple เป็นของ Wealthsimple UK Ltd และจดทะเบียนในอังกฤษและเวลส์ภายใต้หมายเลข 747883 หน่วยงานกำกับดูแลกิจกรรมคือ Financial Conduct Authority ( FCA ) ลูกค้า ในสหราชอาณาจักรนั้นได้รับความคุ้มครองจากโครงการชดเชยบริการทางการเงิน ( FSCS ) ดังนั้นเงินทุนของพวกเขาจึงได้รับการคุ้มครองสูงถึง 85,000 ปอนด์ และการลงทุนสูงถึง 50,000 ปอนด์
Wealthsimple Inc. ซึ่งมีฐานอยู่ในแคนาดา จดทะเบียนกับคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ออนแทรีโอ ( OSC ) บริติชโคลัมเบีย ( BCSC ) อัลเบอร์ตา (ASC) แมนิโทบา (MSC) และ โดยมี Autorité des Marchés Financiers เป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ นอกจากนี้ยังเป็นสมาชิกของ Investment Industry Regulatory Organization of Canada ( IIROC ) และ Canadian Investor Protection Fund ( กองทุน ซีไอพีเอฟ )
ข้อดี
- หน่วยงานกำกับดูแลที่มีชื่อเสียงของอังกฤษและแคนาดาควบคุมกิจกรรมทางการเงิน
- ใช้การตรวจสอบสิทธิ์แบบสองปัจจัย (2FA) และการเข้ารหัสข้อมูล
- FSCS และ CIPF การคุ้มครองเงินฝากและสินทรัพย์
ข้อเสีย
- คุณจะต้องให้ไม่เพียงแต่ข้อมูลส่วนตัวแต่ยังรวมถึงข้อมูลภาษีเพื่อเปิดบัญชีด้วย
- เฉพาะผู้อยู่อาศัยในสหราชอาณาจักรและแคนาดาเท่านั้นที่สามารถเปิดบัญชีได้
- การถอนเงินสามารถทำได้ผ่านการโอนเงินเท่านั้น
ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม
Wealthsimple เป็นบริการอัตโนมัติสำหรับการจัดการการลงทุน นั่นคือเหตุผลที่ค่าคอมมิชชั่นจะถูกเรียกเก็บโดยใช้หลักการพิเศษ มีค่าธรรมเนียมการจัดการประจำปีแต่ไม่มีค่าธรรมเนียมต่อการซื้อขายเหมือนโบรกเกอร์หุ้นทั่วไป จำนวนเงินที่เรียกเก็บจะขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่ลงทุนและเขตอำนาจศาลของลูกค้า ผู้ที่อาศัยอยู่ในสหราชอาณาจักรจะจ่าย 0.7% สำหรับการจัดการเงินทุนสูงสุด 100,000 ปอนด์/ดอลลาร์แคนาดา ส่วนชาวแคนาดาจะจ่าย 0.5% หากเงินฝากเกิน 100,000 ปอนด์/ดอลลาร์แคนาดา ที่ปรึกษาอัตโนมัติจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากนักลงทุนในอังกฤษ 0.5% และจากนักลงทุนในแคนาดา 0.4% นอกเหนือจากค่าธรรมเนียมการจัดการแล้ว Wealthsimple จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินเพียง 0.035% ในกรณีที่สกุลเงินที่ใช้ในการซื้อหรือขายสินทรัพย์ไม่ตรงกับสกุลเงินของบัญชี ไม่มีค่าธรรมเนียมการถอน การฝากเงิน หรือค่าบำรุงรักษาบัญชี (แม้ว่ายอดคงเหลือจะเป็นศูนย์ก็ตาม)
| ประเภทบัญชี | ค่าสเปรด (มูลค่าขั้นต่ำ) | ค่าคอมมิชชั่นการถอนเงิน |
|---|---|---|
| Basic | จาก 0.5% ของมูลค่าพอร์ตโฟลิโอต่อปี = 5 ปอนด์สำหรับการลงทุน 1,000 ปอนด์ | เลขที่ |
| Black | 0.4% ของมูลค่าพอร์ตโฟลิโอต่อปี = 400 ปอนด์ในการลงทุน 100,000 ปอนด์ | เลขที่ |
| Generation | 0.4% ของมูลค่าพอร์ตโฟลิโอต่อปี = 2,000 ปอนด์ เมื่อลงทุน 500,000 ปอนด์ | เลขที่ |
นอกจากนี้ ยังมีค่าธรรมเนียมบุคคลที่สามอีก 2 ประเภท ได้แก่ ค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุน ETF ประจำปี 0.16% ถึง 0.33% และค่าธรรมเนียมตลาดสูงสุด 0.02% ของมูลค่าพอร์ตโฟลิโอ ซึ่งเรียกเก็บโดยนายหน้าหรือผู้ทำตลาดที่ดำเนินการสั่งซื้อหรือขายสินทรัพย์
ตารางแสดงการเปรียบเทียบค่าคอมมิชชันเฉลี่ยของนายหน้าซื้อขายหุ้นสามราย ได้แก่ Wealthsimple , Charles Schwab และ Ally Bank โดยผู้เชี่ยวชาญของ Traders Union เป็นผู้กำหนดค่าคอมมิชชันเฉลี่ยในระหว่างการวิเคราะห์เงื่อนไขการซื้อขายของบัญชีประเภทต่างๆ
| โบรกเกอร์ | ค่าคอมมิชชั่นเฉลี่ย | ระดับ |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
บัญชี
Wealthsimple นำเสนอบัญชีพื้นฐานและพรีเมียมแก่เทรดเดอร์ที่สนใจลงทุนในพอร์ตโฟลิโอ บัญชีเหล่านี้แตกต่างกันในหลักการจัดตั้งพอร์ตโฟลิโอ ขนาดเงินฝากขั้นต่ำ และค่าธรรมเนียมการจัดการ
ประเภทบัญชี:
Wealthsimple ยังเสนอบัญชีออมทรัพย์ยอดนิยม (GIA, ISA, JISA) และบัญชีเกษียณอายุ SIPP พร้อมตัวเลือกการลงทุนสำหรับลูกค้าในสหราชอาณาจักร ชาวแคนาดาสามารถเปิดบัญชี RRSP, TFSA, RESP, RRIF, บัญชีส่วนบุคคล, Lira, บัญชีร่วม และบัญชีธุรกิจ
ฝากและถอนเงิน
-
ลูกค้าสามารถถอนเงินจากบัญชีซื้อขายได้โดยการโอนเงินผ่านธนาคารเท่านั้น
-
อาจใช้เวลา 7-10 วันทำการตั้งแต่ส่งคำขอไปจนถึงการถอนเงินจนกว่าเงินจะเข้าบัญชีธนาคาร เนื่องจากหลังจากวางคำสั่งซื้อขายกับโบรกเกอร์แล้ว การโอนเงินจริงจะใช้เวลาเพิ่มขึ้นอีก 3 วันทำการ
-
เงินฝากไม่สามารถถอนได้ภายใน 5 วันหลังจากที่เงินถูกโอนเข้ายอดคงเหลือในบัญชี
ตัวเลือกการลงทุน
Wealthsimple นำเสนอการลงทุนแบบพาสซีฟผ่านการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอที่มีการบริหารจัดการ การลงทุนเหล่านี้เกิดขึ้นจากข้อมูลที่นักลงทุนระบุ เช่น วัตถุประสงค์ ระยะเวลา และทัศนคติของลูกค้าต่อความเสี่ยง
การลงทุนแบบอัตโนมัติ: วิธีการที่สมบูรณ์แบบในการรับรายได้แบบพาสซีฟจากตลาดหุ้น
Wealthsimple นำเสนอพอร์ตโฟลิโอที่สมดุลพร้อมระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกันให้กับลูกค้า พอร์ตโฟลิโอแต่ละพอร์ตมีการกระจายความเสี่ยงและมีกองทุนตั้งแต่ 10 ถึง 15 กองทุนในกลุ่มใดกลุ่มหนึ่ง หากสถานการณ์ตลาดเปลี่ยนแปลง พอร์ตโฟลิโอจะถูกปรับสมดุลใหม่โดยอัตโนมัติ นักลงทุน ไม่เข้าร่วมในกระบวนการนี้ Wealthsimple เสนอประเภทพอร์ตโฟลิโอต่อไปนี้:
-
พอร์ตการลงทุนที่ไม่รับผิดชอบต่อสังคม (SRI) และพอร์ตการลงทุนที่ไม่รับผิดชอบต่อสังคม ค่าธรรมเนียมที่ผู้จัดการ ETF ของพอร์ตการลงทุน SRI เรียกเก็บมีตั้งแต่ 0.22% ถึง 0.32% การลงทุนขั้นต่ำในกองทุน SRI คือ 5,000 ปอนด์ ค่าธรรมเนียมการจัดการสำหรับการลงทุนที่ไม่รับผิดชอบต่อสังคม ETF อยู่ที่ 0.18-0.2% และนักลงทุนสามารถลงทุนจำนวนเท่าใดก็ได้
-
อนุรักษ์นิยม สมดุล เติบโต การแบ่งประเภทพอร์ตโฟลิโอตามระดับความเสี่ยง นักลงทุนจะเป็นผู้กำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ นักลงทุนแต่ละคนสามารถมีพอร์ตโฟลิโอได้หลายพอร์ตที่มีโปรไฟล์ความเสี่ยงต่างกัน
หากต้องการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอที่บริหารจัดการโดย Wealthsimple คุณต้องตอบคำถามหลายข้อในแบบฟอร์มลงทะเบียน จากข้อมูลนี้ อัลกอริทึมจะเสนอพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะสมที่สุดสำหรับคุณ นักลงทุนอาจตกลงที่จะลงทุนในพอร์ตโฟลิโอดังกล่าว หรือสมัครพอร์ตโฟลิโออื่น หรือติดต่อผู้เชี่ยวชาญของบริษัทเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอส่วนตัว
หากคุณเป็นนักลงทุนรายใหญ่และมีแผนการลงทุนมากกว่า 10,000 ดอลลาร์ โปรดติดต่อเราได้ที่ vip-invest@tradersunion.com หรือผ่านแบบฟอร์มข้อเสนอแนะในเว็บไซต์ของเรา ทีมงานมืออาชีพของเราจะอธิบายรายละเอียดทั้งหมดของข้อตกลงและขั้นตอนทั้งหมดตั้งแต่การลงนาม จนถึงขั้นถอนกำไรออกไป
โปรแกรมพันธมิตรของ Wealthsimple :
-
โปรแกรมอ้างอิง สำหรับเพื่อนแต่ละคนที่เปิดและฝากเงิน 5,000 ปอนด์ขึ้นไปผ่านลิงก์อ้างอิง ลูกค้าที่มีอยู่จะได้รับการจัดการสินทรัพย์ฟรี 5,000 ปอนด์ ผู้ที่ถูกอ้างอิงจะได้รับค่าตอบแทนเท่ากัน
ดังนั้นโบรกเกอร์จะไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมใดๆ สำหรับบริการของตนจากผู้เข้าร่วมโปรแกรมอ้างอิงเป็นเวลา 12 เดือน
การสนับสนุนลูกค้า
เวลาเปิดทำการของแผนกสนับสนุนคือ 08.00 ถึง 20.00 น. (วันจันทร์ถึงวันพฤหัสบดี) และ 08.00 ถึง 17.30 น. (วันศุกร์) EST
ข้อดี
- ภาษาที่รองรับ: อังกฤษและฝรั่งเศส
ข้อเสีย
- ไม่มีการแชทออนไลน์
- ติดต่อไม่ได้ตลอด 24 ชม.
- การตอบกลับทางอีเมลจะมาถึงภายใน 24-48 ชั่วโมงหลังจากส่งคำถาม
หากต้องการติดต่อตัวแทนฝ่ายสนับสนุน ผู้ลงทุนสามารถ:
-
โทรไปยังเบอร์โทรศัพท์ที่แสดงในเว็บไซต์;
-
กรอกแบบฟอร์มการร้องขอทางอีเมล์ (มีอยู่ในส่วนศูนย์ช่วยเหลือ)
-
ส่งคำขอมาที่อีเมล์;
-
เขียนไปที่ Facebook Messenger, Twitter หรือ Instagram
นอกจากนี้ยังมีแชทบอทเสมือนจริงบนเว็บไซต์สำหรับชาวแคนาดาด้วย
ข้อมูลติดต่อ
| ปีที่ก่อตั้ง | 2014 |
|---|---|
| ที่อยู่จดทะเบียน | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| ระเบียบข้อบังคับ | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ | https://www.wealthsimple.com/ |
| ข้อมูลติดต่อ |
การศึกษา
ส่วนการฝึกอบรมบนเว็บไซต์ Wealthsimple เรียกว่า Learn ซึ่งประกอบด้วย 3 ส่วน ได้แก่ Investing Master Class, Magazine และ Personal Finance 101 ซึ่งให้ข้อมูลสำหรับผู้เริ่มต้นในตลาดหุ้น รวมถึงอธิบายข้อดีของการลงทุน ด้วยความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาหุ่นยนต์
พอร์ตโฟลิโอที่บริหารจัดการจะจัดให้มีการปรับสมดุลใหม่โดยอัตโนมัติ ช่วยให้ผู้ลงทุนไม่จำเป็นต้องทำการวิจัยตลาดอย่างละเอียดและการวิเคราะห์เชิงลึกอย่างต่อเนื่อง
รีวิวโดยละเอียดของ Wealthsimple
Wealthsimple มีสำนักงานใหญ่อยู่ในโตรอนโต แต่โบรกเกอร์ยังมีสำนักงานในนิวยอร์กและลอนดอนด้วย ในขณะนี้ บริษัทให้ความร่วมมือกับนักลงทุนจากแคนาดาและสหราชอาณาจักรเท่านั้น สำนักงานในสหราชอาณาจักรให้บริการการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์ที่บริหารจัดการเท่านั้น นอกจากนี้ แผนกที่มีฐานอยู่ในโตรอนโตยังอนุญาตให้ลูกค้าซื้อขายหลักทรัพย์และสกุลเงินดิจิทัลได้อย่างอิสระ
Wealthsimple ตามตัวเลข:
-
ให้บริการด้านการลงทุนมานานกว่า 7 ปี
-
ให้บริการลูกค้ามากกว่า 1 ล้านราย
-
จัดการเงินทุนลูกค้ามูลค่ากว่า 3 พันล้านปอนด์
-
จัดการการลงทุนมูลค่ามากกว่า 380 ล้านดอลลาร์ที่ได้รับจากสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดทั่วโลก
Wealthsimple เป็นนายหน้าสำหรับการลงทุนแบบพาสซีฟในพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์ที่ได้รับการบริหารจัดการ
Wealthsimple นำเสนอพอร์ตโฟลิโอให้กับลูกค้าซึ่งประกอบด้วยกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และกองทุนรวม ผู้เชี่ยวชาญของบริษัทเชื่อว่าตราสารทางการเงินเหล่านี้เป็นตราสารที่ดีที่สุด วิธีลดต้นทุนการจัดการและลดความซับซ้อนของพอร์ตโฟลิโอ พอร์ตโฟลิโอพื้นฐานถูกสร้างขึ้นโดยอัลกอริทึมพิเศษ ซึ่งจะวิเคราะห์คำตอบของนักลงทุนที่ให้ไว้เมื่อเปิดบัญชีซื้อขายใหม่ ลูกค้าที่มีศักยภาพจะระบุระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เป้าหมายทางการเงิน อายุ อาชีพ และรายได้ พอร์ตโฟลิโอส่วนบุคคลสำหรับผู้ถือบัญชีพรีเมียมได้รับการรวบรวมโดยผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนภายในบริษัท
Wealthsimple ทำให้สามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอและดูสถิติต่างๆ ได้ในเว็บเทอร์มินัล (มีให้ใช้งานในบัญชีส่วนตัวบนเว็บไซต์) และแอปพลิเคชันมือถือ ฟังก์ชันของทั้งสองเวอร์ชันไม่มีตัวบ่งชี้ทางเทคนิค นักลงทุนแบบ Passive ไม่ต้องการสิ่งเหล่านี้
บริการที่มีประโยชน์ของ Wealthsimple :
-
การให้คำปรึกษาด้านการลงทุนฟรีจากผู้เชี่ยวชาญของ Wealthsimple ระหว่างการสนทนาทางโทรศัพท์ ที่ปรึกษาจะตรวจสอบทัศนคติของคุณต่อความเสี่ยง ช่วยคุณกำหนดเป้าหมายการลงทุน พูดคุยเกี่ยวกับวิธีลดค่าใช้จ่ายทางการเงินและภาษี
-
ศูนย์ช่วยเหลือ ส่วนที่มีคำอธิบายโดยละเอียดเกี่ยวกับเงื่อนไขการซื้อขาย คำอธิบายแนวคิดพื้นฐานของตลาดหุ้น และเคล็ดลับในการวางแผนทางการเงิน
-
ข่าวสารและเว็บสัมมนา ส่วนที่มีฟีดข่าวสารล่าสุดและการบันทึกเว็บสัมมนาที่ดำเนินการโดยผู้เชี่ยวชาญของ Wealthsimple
ข้อดี:
พอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์จะถูกจัดประเภทแยกตามเป้าหมายที่นักลงทุนกำหนด เงื่อนไขในการวางเงินทุนที่ยอมรับได้ และทัศนคติต่อความเสี่ยง
สามารถเปิดบัญชีและผ่านการตรวจสอบออนไลน์ได้โดยไม่ต้องไปที่สำนักงานของบริษัท
นักลงทุนที่ฝากเงินระหว่าง 1 ถึง 99,999 ปอนด์ สามารถใช้บริการพื้นฐานในการสร้างและจัดการพอร์ตโฟลิโอได้
สำหรับบัญชีพรีเมียม ค่าธรรมเนียมการจัดการจะลดลง 0.1-0.2% เมื่อเทียบกับค่าธรรมเนียมในบัญชีพื้นฐาน
นอกเหนือจากบัญชีการลงทุนแล้ว ลูกค้าของโบรกเกอร์ยังสามารถเปิดบัญชีออมทรัพย์และบัญชีเกษียณอายุได้อีกด้วย
แอปมือถือและตู้ส่วนตัวรองรับการยืนยันตัวตนแบบสองขั้นตอน
โบรกเกอร์เสนอการลงทุนในกองทุนการลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคม (SRI) รวมถึงพอร์ตโฟลิโอที่มีระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน เช่น ต่ำ สมดุล และเสี่ยงสูง
ลูกค้าสามารถตั้งค่าการหักบัญชีโดยตรง ซึ่งเป็นบริการฝากเงินอัตโนมัติรายเดือนตามจำนวนเงินที่ผู้ลงทุนระบุไว้
บทความที่อาจช่วยคุณได้
ดูรีวิวบริษัทอื่นของเราด้วยเช่นกัน
