FINRA | U.S. หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน

หมายเหตุบรรณาธิการ: แม้ว่าเราจะปฏิบัติตามมาตรฐานบรรณาธิการที่เข้มงวด แต่โพสต์นี้อาจมีการอ้างอิงถึงผลิตภัณฑ์จากพันธมิตรของเรา นี่คือคำอธิบายเกี่ยวกับวิธีที่เราทำเงิน ข้อมูลและข้อมูลใด ๆ บนหน้าเว็บนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำการลงทุนตามข้อจำกัดความรับผิดของเรา

FINRA หรือ Financial Industry Regulatory Authority เป็นองค์กรที่ไม่ใช่ของรัฐบาล ที่ควบคุมตลาดหลักทรัพย์และบริษัทนายหน้าใน สหรัฐอเมริกา โดยรับผิดชอบในการสร้างความโปร่งใสและการปฏิบัติตามกฎระเบียบในอุตสาหกรรมการเงินผ่านการกำกับดูแลนายหน้าและบังคับใช้กฎเกณฑ์

ระบบการเงินของแต่ละประเทศถูกควบคุมโดยหน่วยงานหนึ่งหรือหลายหน่วยงาน ซึ่งอาจเป็นองค์กรของรัฐบาลหรือองค์กรเอกชน รวมถึงธนาคารแห่งชาติและหน่วยงานกำกับดูแลเอกชน โบรกเกอร์มักจำเป็นต้องเป็นสมาชิกขององค์กรกำกับดูแลตนเอง (SROs)

ในบทความนี้เราจะอธิบายอย่างละเอียดว่า FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) คืออะไร และหน้าที่ขององค์กรนี้คืออะไร คุณยังจะได้เรียนรู้วิธี ตรวจสอบว่าบroker ได้รับใบอนุญาตหรือไม่ โดย FINRA

คำอธิบายและหน้าที่ของ FINRA

FINRA (NASD จนถึงปี 2007) เป็นองค์กรกำกับดูแลตนเองที่ไม่ใช่ของรัฐบาล (SRO) ซึ่งดูแลตลาดหลักทรัพย์ OTC ในทางทฤษฎีและมีอิทธิพลอย่างมากต่อตลาดแลกเปลี่ยนในทางปฏิบัติ

ประเด็นสำคัญเกี่ยวกับ FINRA:

การก่อตั้ง: 2007 (แทนที่ NASD)
ประเภท: องค์กรกำกับดูแลตนเองที่ไม่ใช่ภาครัฐ (SRO)
สมาชิกภาพ: จำเป็นสำหรับโบรกเกอร์ในตลาดแลกเปลี่ยนของ U.S.
ขนาด: พนักงานประมาณ 3,600 คน และสำนักงานภูมิภาค 20 แห่ง
ขอบเขต: สมาชิกประมาณ 704,000 ราย รวมถึงองค์กรการเงิน 4,000 แห่ง และโบรกเกอร์ 700,000 ราย
กิจกรรม: ดำเนินการธุรกรรมทางการเงินประมาณ 42 พันล้านรายการต่อวัน

FINRA มีบทบาทสำคัญในการรับประกันความโปร่งใสและการปฏิบัติตามกฎระเบียบของโบรกเกอร์ในตลาดการเงินของ U.S.

นี่คือหน้าที่สำคัญของ FINRA:

1. การกำกับดูแลทางกฎหมาย - สร้างและบังคับใช้กฎระเบียบที่ควบคุมกิจกรรมของโบรกเกอร์-ดีลเลอร์และบุคคลที่เกี่ยวข้อง FINRA กำกับดูแลการออกใบอนุญาตและการลงทะเบียนของบุคคลและบริษัทในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาปฏิบัติตามมาตรฐานและคุณสมบัติทางวิชาชีพ
2. การเฝ้าระวังตลาด - เฝ้าติดตามกิจกรรมการซื้อขายในตลาดต่างๆ เพื่อค้นหาและป้องกันการกระทำที่เป็นการฉ้อโกงและการบิดเบือนตลาด เช่น การใช้ข้อมูลภายในและการบิดเบือนตลาด นอกจากนี้ FINRA ยังดำเนินการเฝ้าระวังเพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ปฏิบัติตามกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลางและกฎของ FINRA
3. การอนุญาโตตุลาการและการไกล่เกลี่ย - FINRA ให้บริการอนุญาโตตุลาการและการไกล่เกลี่ยเพื่อแก้ไขข้อพิพาทระหว่างนักลงทุนและโบรกเกอร์-ดีลเลอร์ ซึ่งช่วยหลีกเลี่ยงกระบวนการฟ้องร้องที่ยาวนานและมีค่าใช้จ่ายสูง
4. การศึกษาและการฝึกอบรม - FINRA มีแหล่งข้อมูลการศึกษาเพื่อช่วยให้นักลงทุนเข้าใจตลาดหลักทรัพย์ สิทธิของตนเอง และวิธีการ ปกป้องตนเองจากการฉ้อโกง.
5. การลงทะเบียนและการเปิดเผยข้อมูล - FINRA ดำเนินการ BrokerCheck ซึ่งเป็นเครื่องมือออนไลน์ฟรีที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถค้นคว้าประวัติและประวัติการถูกลงโทษของโบรกเกอร์-ดีลเลอร์และตัวแทนที่จดทะเบียนของพวกเขาได้

FINRA BrokerCheck

ในการขอรับใบอนุญาต FINRA นายหน้าต้อง:

1. แบ่งปันข้อมูลผู้บริหาร: CEO ต้องให้ข้อมูลรายละเอียดเกี่ยวกับทรัพย์สินของครอบครัว
2. ส่งแผนธุรกิจ: ซึ่งรวมถึงแผนธุรกิจ กลยุทธ์การพัฒนา และแผนฉุกเฉิน
3. จัดเตรียมข้อมูลทางการเงิน: ต้องส่งงบทดลอง
4. ส่งเอกสารเพิ่มเติม: ขึ้นอยู่กับกิจกรรมของนายหน้า อาจต้องใช้เอกสารอื่นๆ มากกว่า 30 รายการตามที่ FINRA กำหนด

ใบรับรอง FINRA แสดงให้เห็นว่าโบรกเกอร์เป็นไปตามข้อกำหนดของ SEC และเป็นสมาชิกขององค์กรกำกับดูแลตนเองอิสระ (SRO). FINRA ได้รับเงินทุนจากการสนับสนุนของสมาชิกและค่าปรับ.

วิธีตรวจสอบใบอนุญาตนายหน้าในเว็บไซต์ FINRA

FINRA ออกใบรับรองที่จำเป็นสำหรับโบรกเกอร์ในการขอใบอนุญาตจาก SEC คุณสามารถค้นหาชื่อทางกฎหมายของโบรกเกอร์บนเว็บไซต์ FINRA เพื่อหาบทความ รีวิว และประกาศอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับบริษัท ข้อมูลนี้มีประโยชน์สำหรับการวิเคราะห์โบรกเกอร์ก่อนเปิดบัญชี

ในการค้นหาใบอนุญาตนายหน้าบนเว็บไซต์ FINRA ให้ทำตามขั้นตอนดังนี้:

1. บนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ ให้ค้นหาการยืนยันว่าบริษัทเป็นสมาชิกของ FINRA หากข้อมูลนี้ไม่มีบนเว็บไซต์ ไม่ได้หมายความว่าโบรกเกอร์นั้นไม่ได้จดทะเบียน หากคุณจะทำการซื้อขายในตลาด U.S. เราแนะนำให้ตรวจสอบโบรกเกอร์ทุกแห่งบนเว็บไซต์ของ FINRA เพื่อหลีกเลี่ยงการทำธุรกิจกับบริษัทที่ถูกขึ้นบัญชีดำ

ข้อมูลใบอนุญาตFINRA

2. ในเมนูด้านบนของหน้าแรกเว็บไซต์ FINRA ให้เลือก “Brokercheck” ซึ่งเป็นแหล่งข้อมูลแยกต่างหาก (ฐานข้อมูล) ของหน่วยงานกำกับดูแล ที่นี่คุณสามารถค้นหาข้อมูลใด ๆ เกี่ยวกับโบรกเกอร์และบริษัทที่มีหุ้นซื้อขายในตลาด OTC ได้

เว็บไซต์ FINRA

3. เปิดแท็บ “Firm” ในช่อง “Name or CRD” ให้กรอกชื่อทางกฎหมายเต็มของโบรกเกอร์ ควรนำมาจากเว็บไซต์ของบริษัทจะดีที่สุด

เว็บไซต์ FINRA

4. วิเคราะห์ผลลัพธ์

เว็บไซต์ FINRA

5. เปิดหน้าของโบรกเกอร์ ในกรณีนี้ คุณต้องการหน้าแรก หน้าที่สองเกี่ยวกับการเคลียร์ และหน้าที่สามเกี่ยวกับการลงทุน

เว็บไซต์ FINRA

ที่นี่คุณจะพบข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับโบรกเกอร์ เช่น การจดทะเบียนกับ หน่วยงานกำกับดูแลอื่นๆ รัฐที่ใบอนุญาตมีผลบังคับใช้ ประเภทของบริการที่ได้รับอนุญาต และอื่นๆ อีกมากมาย

เราแนะนำให้คุณทำความคุ้นเคยกับโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตจาก FINRA ในตารางด้านล่าง:

ตารางเปรียบเทียบโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตที่ดีที่สุดโดย FINRA
	การกำกับดูแล Forex	เงินฝากขั้นต่ำ, $	เลเวอเรจ, 1:	สเปรดขั้นต่ำ EUR/USD, pips	แพลตฟอร์มการซื้อขาย	เปิดบัญชี
OANDA	FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA		สูงสุด 1:200	0.1	fxTrade, MetaTrader4, MT5, WebTerminal MT4	ไปโบรกเกอร์ เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง
ZForex		10	1:1	0.1	MT5	ไปโบรกเกอร์ เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง
Plus500	CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSCA, FSA Seychelles, EFSA, MAS, DFSA, SCB	100	สูงถึง 1:1000	0.5	WebTrader, เว็บแพลตฟอร์มกรรมสิท	ไปโบรกเกอร์ 82% ของบัญชี CFD ของการขายปลีกสูญเสียเงิน
IG Markets	FCA, BaFin, ASIC, MAS, CySec, FINMA, BMA, CFTC, NFA	1	สูงถึง 1:200	0.6	IG Trading Platform, L2 dealer, MT4, API, ProRealTime	อ่านรีวิว
Phillip Securities	SEC	1,000	สูงสุด 1:30 หรือ สูงสุด 1:300	0.3	POEMS 2.0, POEMS Professional, Settrade Streaming, Fund SuperMart, Phillip NOVA (LME)	อ่านรีวิว

ข้อดีและข้อเสียของใบอนุญาต FINRA

FINRA เป็นองค์กรกำกับดูแลตนเองเอกชนที่ได้รับความเคารพอย่างสูง (SRO) ใน สหรัฐอเมริกา ในตอนแรก นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ได้ก่อตั้ง SRO เพื่อปกป้องผลประโยชน์ของตนเองขณะติดต่อกับหน่วยงานรัฐบาลและตลาดหลักทรัพย์ เมื่อเวลาผ่านไป การเข้าร่วม SRO เช่น FINRA กลายเป็นข้อบังคับสำหรับนายหน้าในการดำเนินงานในตลาดหุ้น สหรัฐอเมริกา แม้ว่า SRO จะเป็นองค์กรเอกชน แต่ก็ต้องรับผิดชอบต่อหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาล

การปกป้องนักลงทุน: แตกต่างจากหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลที่เน้นการปรับเงินเป็นหลัก FINRA มุ่งเน้นการปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้ารายย่อย
ความปลอดภัยในการซื้อขาย: รับประกันความปลอดภัยของการซื้อขายในตลาด U.S. OTC
จุดติดต่อแรก: ผู้ซื้อขายควรยื่นเรื่องร้องเรียนกับ FINRA ก่อนที่จะติดต่อหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาล

ค่าใช้จ่าย: แม้ว่าบroker จะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมรายปีให้กับ FINRA แต่ไม่มีหลักฐานโดยตรงว่าค่าใช้จ่ายเหล่านี้ถูกส่งต่อไปยังผู้ซื้อขาย

ทำไมจึงสำคัญที่จะต้องรู้เกี่ยวกับ FINRA

ตามสถิติของหน่วยงานกำกับดูแล มีการซื้อขายหลักทรัพย์ของ U.S. น้อยกว่า 50% บนตลาดหลักทรัพย์ ในขณะที่หลักทรัพย์ที่เหลือถูกซื้อขายผ่าน OTC Markets Group และ OTC Bulletin Board ตลาดเหล่านี้ยังอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FINRA แต่เมื่อเทียบกับตลาดหลักทรัพย์แล้ว จะมีเงื่อนไขการจดทะเบียนหลักทรัพย์ที่ผ่อนปรนกว่า

ภารกิจของ FINRA คือการช่วยเหลือ SEC ในการกำกับดูแลตลาด OTC โดยการปฏิบัติหน้าที่ทางตุลาการ หนึ่งในเหตุผลที่สร้าง FINRA ขึ้นมา คือความจำเป็นของหน่วยงานที่มีอำนาจในการพิจารณาคดีอนุญาโตตุลาการในตลาดหุ้นแทนศาล ซึ่งไม่มีความรู้ลึกซึ้งเกี่ยวกับตลาดการเงิน

ในฐานะผู้เชี่ยวชาญทางการเงิน ข้าพเจ้าเชื่อมั่นอย่างยิ่งว่าการทำงานกับ โบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมโดย FINRA เป็นขั้นตอนสำคัญเพื่อความปลอดภัยและความไว้วางใจ ในกระบวนการลงทุน FINRA กำหนดมาตรฐานและกฎระเบียบที่เข้มงวดซึ่งบริษัทที่จดทะเบียนและตัวแทนของพวกเขาต้องปฏิบัติตาม ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงในการเผชิญกับการฉ้อโกงหรือการปฏิบัติที่ผิดจรรยาบรรณอย่างมาก เนื่องจากทุกบริษัทและพนักงานของบริษัทต้องได้รับการตรวจสอบและควบคุมอย่างสม่ำเสมอ

โบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมโดย FINRA จำเป็นต้องรักษามาตรฐานทางวิชาชีพและจริยธรรมที่สูง เพื่อให้แน่ใจว่าสิทธิประโยชน์ของคุณในฐานะนักลงทุนจะได้รับการให้ความสำคัญเสมอ FINRA ยังมอบทรัพยากรและเครื่องมือที่หลากหลายให้กับนักลงทุน เช่น BrokerCheck ซึ่งช่วยให้คุณตรวจสอบประวัติและชื่อเสียงของโบรกเกอร์ที่คุณวางแผนจะทำงานด้วย สิ่งนี้เพิ่มความโปร่งใสและความมั่นใจอีกชั้นหนึ่ง ช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลครบถ้วน

บทสรุป

FINRA มีบทบาทสำคัญในการคุ้มครองนักลงทุนและสร้างมาตรฐานสูงสุดสำหรับอุตสาหกรรมโบรกเกอร์ในสหรัฐอเมริกา การกำหนดข้อกำหนดเข้มงวดทั้งในด้านใบอนุญาตและพฤติกรรมของโบรกเกอร์ รวมถึงกระบวนการพิจารณาคำร้องเรียนที่โปร่งใส ช่วยเสริมสร้างความเชื่อมั่นให้กับตลาดทุน ตัวอย่างเช่น การสอบ Series 7 สำหรับโบรกเกอร์ และช่องทางร้องเรียนที่เปิดกว้างสำหรับนักลงทุนล้วนเป็นเครื่องมือสำคัญของหน่วยงานดังกล่าว สิ่งเหล่านี้ตอกย้ำว่า FINRA ไม่ใช่เพียงผู้กำกับดูแลแต่ยังเป็นเกราะป้องกันสำคัญสำหรับผู้ลงทุนในโลกการเงินสมัยใหม่อีกด้วย

คำถามที่พบบ่อย

FINRA แตกต่างจากหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลอย่างไร?

FINRA เป็นองค์กรกำกับดูแลตนเองที่ไม่ใช่ของรัฐบาล ซึ่งเน้นการปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้ารายย่อยและความปลอดภัยในการซื้อขาย ในขณะที่หน่วยงานของรัฐบาลมักมุ่งเน้นไปที่การบังคับใช้กฎหมายและการลงโทษทางการเงิน FINRA ให้ความสำคัญกับการกำหนดมาตรฐาน วิชาชีพ การให้ความรู้แก่ผู้ลงทุน และข้อพิพาทระหว่างนักลงทุนกับโบรกเกอร์

ขั้นตอนการตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์บนเว็บไซต์ FINRA ต้องทำอย่างไรบ้าง?

ผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ได้โดยเข้าไปที่เว็บไซต์ FINRA เลือกเมนู “BrokerCheck” จากนั้นกรอกชื่อทางกฎหมายของโบรกเกอร์ในช่องค้นหา และวิเคราะห์ผลลัพธ์ที่ปรากฏเพื่อดูข้อมูลการจดทะเบียน ข้อบังคับที่ปฏิบัติตาม และประวัติของโบรกเกอร์นั้น

ข้อเสียหรือข้อจำกัดของการมีใบอนุญาต FINRA มีอะไรบ้าง?

หนึ่งในข้อเสียที่ระบุไว้ของใบอนุญาต FINRA คือโบรกเกอร์จำเป็นต้องจ่ายค่าธรรมเนียมรายปีในการเป็นสมาชิก แต่ไม่มีข้อมูลว่าค่าใช้จ่ายนี้จะส่งผลกับผู้ซื้อขายโดยตรงหรือไม่ นอกจากนี้ แม้ FINRA จะเป็นองค์กรเอกชน แต่ก็ยังต้องรับผิดชอบต่อหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาล

FINRA มีบทบาทอย่างไรในการให้ข้อมูลและความรู้แก่ผู้ลงทุน?

FINRA มีแหล่งข้อมูลการศึกษาและเครื่องมืออย่าง BrokerCheck เพื่อช่วยให้ผู้ลงทุนเข้าใจตลาดหลักทรัพย์ ศึกษาสิทธิของตนเอง และตรวจสอบข้อมูลประวัติโบรกเกอร์ เป็นการเพิ่มความโปร่งใสและช่วยปกป้องผู้ลงทุนจากการฉ้อโกง

คุณชอบบทความนี้หรือไม่?

ทีมงานที่จัดทำบทความนี้

Andrey Mastykin คือ นักเขียน บรรณาธิการ และนักยุทธศาสตร์ด้านคอนเทนต์ผู้มากประสบการณ์และทำงานกับ Traders Union มาตั้งแต่ปี 2020 ในฐานะบรรณาธิการ เขามีความพิถีพิถันเกี่ยวกับการตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลและการรับประกันความแม่นยำของข้อมูลทั้งหมดที่เผยแพร่ในแพลตฟอร์ม Traders Union เขาให้ความสำคัญกับการให้ความรู้กับผู้อ่านเกี่ยวกับผลตอบแทนและความเสี่ยงที่เป็นไปได้ในการเทรดในตลาดการเงิน.

เรียนรู้เกี่ยวกับนโยบายด้านบรรณาธิการของเรา

นักลงทุน

นักลงทุนคือบุคคลที่นำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์โดยคาดหวังว่ามูลค่าของสินทรัพย์จะเพิ่มขึ้นในอนาคต สินทรัพย์อาจเป็นอะไรก็ได้ รวมถึงพันธบัตร หุ้นกู้ กองทุนรวม หุ้น ทองคำ เงิน กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และอสังหาริมทรัพย์

CFD

CFD เป็นสัญญาระหว่างนักลงทุน/ผู้ค้าและผู้ขายที่แสดงให้เห็นว่าผู้ซื้อขายจะต้องจ่ายส่วนต่างราคาระหว่างมูลค่าปัจจุบันของสินทรัพย์และมูลค่า ณ เวลาที่ทำสัญญากับผู้ขาย

นายหน้า

นายหน้าคือนิติบุคคลหรือบุคคลที่ทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการซื้อขายในตลาดการเงิน นักลงทุนเอกชนไม่สามารถซื้อขายได้หากไม่มีนายหน้า เนื่องจากมีเพียงนายหน้าเท่านั้นที่สามารถดำเนินการซื้อขายในการแลกเปลี่ยนได้

ตลาดต่างๆ

ตลาดแบบแปรผันเป็นตลาดประเภทหนึ่งที่มีลักษณะการเคลื่อนไหวในระยะสั้นระหว่างราคาสินทรัพย์ที่ชัดเจนสูงและต่ำ

การซื้อขาย

การซื้อขายเกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินทรัพย์ทางการเงิน เช่น หุ้น สกุลเงิน หรือสินค้าโภคภัณฑ์ โดยมีจุดประสงค์เพื่อทำกำไรจากความผันผวนของราคาในตลาด เทรดเดอร์ใช้กลยุทธ์ เทคนิคการวิเคราะห์ และแนวทางปฏิบัติในการบริหารความเสี่ยงที่หลากหลาย เพื่อตัดสินใจอย่างมีข้อมูลและเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จในตลาดการเงิน

โบรกเกอร์ 5