วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในทองคำสำหรับผู้เริ่มต้นในปี 2025

หมายเหตุบรรณาธิการ: แม้ว่าเราจะปฏิบัติตามมาตรฐานบรรณาธิการที่เข้มงวด แต่โพสต์นี้อาจมีการอ้างอิงถึงผลิตภัณฑ์จากพันธมิตรของเรา นี่คือคำอธิบายเกี่ยวกับวิธีที่เราทำเงิน ข้อมูลและข้อมูลใด ๆ บนหน้าเว็บนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำการลงทุนตามข้อจำกัดความรับผิดของเรา

นี่คือวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในทองคำสำหรับผู้เริ่มต้นใน 2025:

สัญญาซื้อขายล่วงหน้าทองคำ มอบความเสี่ยงจากราคาทองคำ
CFDs (สัญญาส่วนต่าง) ซื้อขายโดยเคลื่อนไหวราคาโดยไม่ต้องถือครองทองคำ
ETFs ที่อิงทองคำ ซื้อหุ้นทองคำโดยไม่ต้องจัดเก็บทางกายภาพ
หุ้นของนักขุดทอง ลงทุนในบริษัทที่ขุดทอง
เหรียญทองคำ การลงทุนที่จับต้องได้และน่าสะสม
ทองคำแท่ง ซื้อทองคำแท่งหรือเหรียญ
เครื่องประดับทองคำ ลงทุนทองคำทั้งในฐานะสินทรัพย์และเครื่องประดับสวมใส่
สกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับการหนุนหลังด้วยทองคำ ทองคำดิจิทัลที่ผูกติดกับสินทรัพย์ทางกายภาพ

หากคุณเพิ่งเริ่มต้นลงทุนในโลหะมีค่า คุณอาจสงสัยว่าควรเริ่มต้นจากตรงไหน คู่มือนี้จะอธิบายว่าทำไมทองคำจึงยังคงเป็นตัวเลือกการลงทุนที่เชื่อถือได้ และเน้นย้ำถึงปัจจัยสำคัญที่ควรพิจารณาเมื่อลงทุนในทองคำ เพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างรอบรู้

วิธีการลงทุนในทองคำที่ดีที่สุด 2025

ทองคำ เป็นโลหะมีค่าที่ให้ความปลอดภัยสูง จึงทำให้ทองคำเป็นตัวเลือกอันดับต้นๆ ของนักลงทุนและผู้ค้าที่ต้องการสร้างความมั่งคั่ง

โดยปกติแล้วผู้คนมักจะลงทุนในทองคำผ่านสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ETFs หุ้นทองคำ และโลหะมีค่า แต่บางวิธีอาจดีกว่าวิธีอื่นๆ ดังนั้นเราจะมาดู 8 วิธีที่คุณสามารถลงทุนในทองคำใน 2025

ทองคำล่วงหน้า

สัญญาฟิวเจอร์สทองคำเป็นสัญญาซื้อขายทองคำมาตรฐานสำหรับการซื้อหรือขายในอนาคตที่กำหนดไว้ สัญญาดังกล่าวช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อขายทองคำได้โดยไม่ต้องมีทรัพย์สินจริง ตลาดซื้อขาย Major เช่น CME และ COMEX นำเสนอสัญญาฟิวเจอร์สทองคำ โดยมีค่าธรรมเนียมการเข้าซื้อขายเริ่มต้นเพียง 10 ดอลลาร์ต่อสัญญา ซึ่งแตกต่างกันไปตามตลาดซื้อขาย การซื้อขายสามารถทำได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันผ่านนายหน้าที่สามารถเข้าถึงตลาดซื้อขายฟิวเจอร์สได้

ศักยภาพในการเลเวอเรจสูง สัญญาซื้อขายล่วงหน้าทองคำช่วยให้คุณควบคุมสถานะขนาดใหญ่ด้วยมาร์จิ้นล่วงหน้าเพียงเล็กน้อย แต่ต้องระมัดระวังเนื่องจากจะเพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้มากขึ้นและขาดทุนมากขึ้น
ไม่จำเป็นต้องมีการจัดเก็บทางกายภาพ ไม่เหมือนทองคำจริง คุณไม่จำเป็นต้องกังวลเรื่องค่าจัดเก็บหรือค่าประกัน ช่วยประหยัดเงินสำหรับการซื้อขายครั้งใหญ่
รับประโยชน์จากความเคลื่อนไหวของราคาในระยะสั้น สัญญา ซื้อขายล่วงหน้าทองคำเหมาะสำหรับการซื้อขายอย่างรวดเร็วในช่วงเวลาที่มีความผันผวนเมื่อเหตุการณ์ทั่วโลกส่งผลกระทบต่อราคาทองคำ

มีความเสี่ยงสูงที่จะถูกเรียกหลักประกัน หากตลาดเคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงข้ามกับคุณ โบรกเกอร์อาจขอเงินเพิ่มอย่างรวดเร็ว ซึ่งอาจทำให้กระแสเงินสดของคุณตึงตัวได้
ต้นทุนการหมดอายุและการต่ออายุสัญญา สัญญาฟิวเจอร์สจะหมดอายุและจำเป็นต้องต่ออายุ ซึ่งอาจส่งผลให้ผลกำไรของคุณลดลงในระยะยาว
ต้องใช้การตัดสินใจและการค้นคว้าอย่างรวดเร็ว การซื้อขายทองคำล่วงหน้าต้องมีการค้นคว้าและตัดสินใจอย่างรอบคอบโดยพิจารณาจากแนวโน้มเศรษฐกิจโลก ซึ่งจะทำให้ไม่เหมาะกับผู้เริ่มต้น

CFDs

CFDs คือสัญญาที่มีสินทรัพย์เป็นสินทรัพย์อ้างอิง ซึ่งหมายความว่าคุณไม่ได้ซื้อสินทรัพย์ แต่สามารถซื้อขายบนสินทรัพย์นั้นได้

ตลาดแลกเปลี่ยนต่างๆ เสนอ CFDs ประเภทต่างๆ รวมถึงสินค้าโภคภัณฑ์ทองคำ หากคุณสนใจในการซื้อขาย CFDs สินค้าโภคภัณฑ์ ก็มีโบรกเกอร์ออนไลน์มากมายที่พร้อมตอบสนองความต้องการของคุณ เกณฑ์การเข้าซื้อขายนั้นต่ำมากเมื่อเทียบกับตลาดมาตรฐาน เนื่องจากแพลตฟอร์มส่วนใหญ่ให้คุณเปิดบัญชีฟรีด้วยเงินทุนเพียงไม่กี่ดอลลาร์

การลงทุนล่วงหน้าเพียงเล็กน้อย CFDs ช่วยให้คุณซื้อขายทองคำด้วยเงินทุนขั้นต่ำ ทำให้ง่ายต่อการเริ่มต้นด้วยเงินทุนจำนวนน้อย
ทำกำไรจากตลาดขาขึ้นหรือขาลง คุณสามารถเปิดสถานะซื้อหรือขายได้ ซึ่งจะช่วยให้คุณทำกำไรได้ทั้งสองทาง
ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดเก็บหรือการจัดส่ง เนื่องจากคุณไม่ได้เป็นเจ้าของทองคำแท่ง จึงไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับการจัดเก็บ ประกัน หรือการจัดส่ง
การดำเนินการที่รวดเร็วในช่วงที่มีความผันผวน CFDs ช่วยให้คุณตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาได้อย่างรวดเร็วในช่วงที่ตลาดพุ่งสูง ดังนั้นคุณจึงสามารถดำเนินการได้อย่างรวดเร็ว

มีความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสียมากกว่าที่ลงทุน การเทรดโดยใช้เลเวอเรจอาจนำไปสู่การสูญเสียมากกว่าที่คุณลงทุนหากตลาดเคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงข้ามกับคุณ
ค่าธรรมเนียมข้ามคืนอาจทำให้กำไรลดลง การเปิดสถานะไว้ข้ามคืนจะเพิ่มค่าธรรมเนียมพิเศษซึ่งจะลดผลกำไรของคุณในระยะยาว
ขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ ผลตอบแทนของคุณขึ้นอยู่กับราคาและสเปรดของโบรกเกอร์ ซึ่งอาจเปลี่ยนแปลงได้ในช่วงเวลาที่มีความผันผวน

ETFs ที่ใช้ทองคำ

ETFs คือกองทุนที่ประกอบด้วยสินทรัพย์ เช่น หุ้น คุณสามารถซื้อ ETFs ในตลาดหุ้นได้เช่นเดียวกับการซื้อหุ้นอื่นๆ ETFs ทองคำคือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ติดตามราคาทองคำ

วัตถุประสงค์ของ ETF นี้คือเพื่อให้ผู้ลงทุนมีช่องทางในการรับความเสี่ยงจากราคาทองคำโดยไม่จำเป็นต้องรับมอบโลหะ เนื่องจากโลหะมีการซื้อขายเหมือนหุ้น ไม่ใช่สินค้าโภคภัณฑ์ทางกายภาพ

Gold ETFs สามารถซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์ นอกจากนี้ยังมีโบรกเกอร์หลายแห่งที่ให้บริการซื้อขายหุ้น รวมถึง Gold ETFs ETFs บางแห่งยังรวมถึงหุ้นของบริษัทขุดทองคำด้วย

ต้นทุนต่ำกว่าทองคำแท่ง Gold ETFs ช่วยให้คุณประหยัดค่าจัดเก็บและค่าประกัน ทำให้เป็นการลงทุนทองคำที่คุ้มทุนโดยไม่ต้องยุ่งยากกับการเป็นเจ้าของทองคำแท่ง
ซื้อขายได้รวดเร็วและง่ายดาย Gold ETFs สามารถซื้อขายได้เหมือนกับหุ้นในช่วงเวลาทำการของตลาด ซึ่งช่วยให้คุณสามารถขายได้อย่างรวดเร็วเมื่อราคาเปลี่ยนแปลง
เสนอการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน Gold ETFs จะปกป้องจากภาวะเงินเฟ้อและภาวะเศรษฐกิจตกต่ำโดยไม่ต้องล็อกเงินของคุณไว้ในสินทรัพย์ทางกายภาพ

ไม่มีการถือครองทองคำจริง คุณไม่ได้ถือครองแท่งทองคำหรือเหรียญทองคำจริง ซึ่งอาจทำให้คุณผิดหวังได้หากคุณต้องการสินทรัพย์ที่จับต้องได้เป็นหลักประกัน
ขึ้นอยู่กับค่าธรรมเนียมการจัดการ แม้ว่าจะต่ำกว่ากองทุนรวม แต่ gold ETFs ก็มีค่าธรรมเนียมที่สามารถค่อยๆ ลดผลกำไรของคุณลงได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการลงทุนในระยะยาว
ความเสี่ยงทางการตลาดเกิดขึ้น Gold ETFs ได้รับผลกระทบจากอารมณ์ของตลาดหุ้นโดยรวม ซึ่งหมายความว่าราคาอาจเปลี่ยนแปลงได้แม้ว่าราคาทองคำจะทรงตัวอยู่ก็ตาม

สต๊อกของคนงานเหมืองทองคำ

มีหุ้นหลายตัวที่สามารถซื้อเพื่อการลงทุนด้านทองคำได้ หุ้นเหล่านี้เรียกว่าหุ้นของบริษัทขุดทองหรือหุ้นทองคำ และเป็นตัวแทนของบริษัทที่ทำการสกัดและแปรรูปทองคำ เช่นเดียวกับหุ้นอื่นๆ มูลค่าของบริษัทเหล่านี้ผันผวนตามปัจจัยหลายประการ แต่โดยทั่วไปแล้ว ยิ่งราคาทองคำสูงขึ้นเท่าใด บริษัทเหล่านี้ก็จะยิ่งทำเงินได้มากขึ้นเท่านั้น

ด้านล่างนี้คุณจะเห็นว่าราคาทองคำส่งผลกระทบต่อบริษัทเหมืองแร่สองแห่งใหญ่ในช่วงหกปีที่ผ่านมาอย่างไร

ราคาทองคำของบริษัทเหมืองแร่ในช่วง 6 ปีที่ผ่านมา
ปี	ราคาทองคำ (เฉลี่ย)	การเปลี่ยนแปลงรายปี %	หุ้น SPDR Gold (GLD) เฉลี่ย	การเปลี่ยนแปลงรายปี %	iShares Gold Trust (IAU) ค่าเฉลี่ย	การเปลี่ยนแปลงรายปี %
2024	1,950.00 เหรียญสหรัฐ	5.00%	183.00 เหรียญสหรัฐ	5.20%	36.50 เหรียญสหรัฐ	5.10%
2023	1,857.14 เหรียญ	2.50%	173.90 เหรียญสหรัฐ	2.60%	34.70 เหรียญ	2.55%
2022	1,812.50 เหรียญสหรัฐ	-0.50%	169.50 เหรียญสหรัฐ	-0.60%	33.85 เหรียญ	-0.55%
2021	1,821.00 เหรียญสหรัฐ	-3.60%	170.50 เหรียญสหรัฐ	-3.70%	34.00 เหรียญสหรัฐ	-3.65%
2020	1,888.00 เหรียญสหรัฐ	25.10%	176.90 เหรียญสหรัฐ	25.20%	35.30 เหรียญสหรัฐ	25.15%
2019	1,509.00 เหรียญสหรัฐ	18.90%	141.30 เหรียญ	19.00%	28.20 เหรียญ	18.95%

ศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนสูง
เหมาะสำหรับการลงทุนในระยะยาว.
มีราคาค่อนข้างถูกเมื่อเทียบกับการลงทุนในหุ้นประเภทอื่น
ผู้ถือหุ้นสามารถรับเงินปันผลจากผลกำไรของบริษัท

มีความเสี่ยงสูง
อาจมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปี

เหรียญทอง

การลงทุนในทองคำโดยการซื้อเหรียญจริงเป็นกระบวนการที่ง่ายมาก ซึ่งดูเหมือนจะเป็นข้อได้เปรียบ เหรียญทองเป็นหน่วยเงินของสกุลเงิน หน่วยเงิน (บางครั้งเรียกว่ามูลค่าที่ตราไว้) เป็นชื่อที่รัฐบาลตั้งให้กับเหรียญหรือเงินกระดาษ

มีข้อแตกต่างบางประการระหว่างทองคำแท่งและเหรียญจริง เหรียญมีขนาดเล็กกว่า ดังนั้นจึงซื้อได้ง่ายกว่าสำหรับนักลงทุนรายย่อย น้ำหนักของเหรียญจะได้รับการรับรองโดยโรงกษาปณ์ (เหรียญ 20 เหรียญมีน้ำหนัก 1 ออนซ์ทรอย) เหรียญทองคำสามารถขายให้กับโรงหลอมซึ่งจะจ่ายเงินสดให้คุณ คุณสามารถซื้อเหรียญทองคำได้ทางออนไลน์หรือที่ตัวแทนจำหน่ายเหรียญในพื้นที่ใกล้บ้านคุณ

มูลค่าทางประวัติศาสตร์เพิ่มมูลค่าให้กับชื่อเสียง เหรียญทองคำบางเหรียญมีมูลค่าเพิ่มขึ้นจากประวัติศาสตร์ ทำให้มีมูลค่ามากกว่าทองคำที่บรรจุอยู่ในเหรียญ เนื่องจากนักสะสมต้องการทองคำมากขึ้น
ง่ายต่อการขายเมื่อเกิดเหตุฉุกเฉิน เหรียญทองสามารถหาซื้อได้ง่ายทุกที่ ทำให้สามารถขายได้อย่างรวดเร็วเมื่อคุณต้องการเงินสด
การปกป้องสินทรัพย์ที่จับต้องได้ เหรียญทองให้ความสบายใจเนื่องจากไม่ต้องพึ่งพาระบบออนไลน์หรือสถาบันทางการเงิน

เบี้ยประกันสูงกว่าราคาตลาด เหรียญทองมักมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับการผลิตและเอกลักษณ์เฉพาะ ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องจ่ายมากกว่าราคาตลาดของทองคำ
ความเสี่ยงต่อความเสียหายหรือการสึกหรอ รอยขีดข่วนหรือรอยบุบจากการจัดการที่ไม่ถูกวิธีอาจลดมูลค่าการขายต่อของเหรียญได้ โดยเฉพาะในตลาดนักสะสม
ความสะดวกในการติดตามราคามีจำกัด คุณจะต้องตรวจสอบราคาด้วยตนเอง ซึ่งแตกต่างจาก ETFs หรือทองคำดิจิทัล ซึ่งมูลค่าจะอัปเดตโดยอัตโนมัติ

ทองคำแท่ง

ทองคำแท่งเป็นโลหะมีค่าที่มีลักษณะเป็นแท่งหรือเหรียญ ทองคำแท่งช่วยให้นักลงทุนสามารถทำกำไรจากราคาทองคำได้ และเป็นวิธีหนึ่งในการลงทุนในทองคำ นักลงทุนซื้อและขายทองคำแท่งเพื่อการลงทุน โดยปกติแล้วพวกเขามักมีความหวังว่าพวกเขาจะสามารถขายมันได้ในราคาที่สูงขึ้นในภายหลัง

คุณสามารถซื้อทองคำแท่งได้จากสถาบันการเงินหลายแห่ง เช่น ธนาคาร อย่างไรก็ตาม โปรดทราบว่าแต่ละสถาบันนั้นมีค่าคอมมิชชัน ราคา ข้อเสนอ และอื่นๆ ที่แตกต่างกันมาก แต่คุณสามารถซื้อทองคำแท่งได้จากผู้ขายรายบุคคลหรือบริษัทออนไลน์ก็ได้

การเป็นเจ้าของที่จับต้องได้ ทองคำแท่งหมายความว่าคุณเป็นเจ้าของโดยสมบูรณ์ ทำให้เชื่อถือได้มากขึ้นหากระบบดิจิทัลเกิดขัดข้อง
ไม่มีความเสี่ยงจากคู่สัญญา ไม่เหมือน ETFs หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ทองคำแท่งอยู่ในการควบคุมของคุณอย่างสมบูรณ์โดยไม่มีคนกลางหรือสถาบันการเงิน
การรักษาความมั่งคั่งจากภาวะเงินเฟ้อ ทองคำแท่งสามารถปกป้องเงินออมของคุณเมื่อเกิดภาวะเงินเฟ้อสูงหรือสกุลเงินสูญเสียมูลค่า

ต้นทุนล่วงหน้าสูง มีต้นทุนเพิ่มเติมสำหรับการซื้อทองคำแท่ง รวมถึงค่าจัดเก็บและค่าประกัน ซึ่งอาจทำให้ต้องเสียเงินจำนวนมากสำหรับนักลงทุนรายย่อย
ข้อกังวลด้านการจัดเก็บและความปลอดภัย การเก็บทองคำแท่งให้ปลอดภัยอาจทำให้เกิดค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมหรือเกิดปัญหาความปลอดภัยหากคุณเก็บไว้ที่บ้าน
ความท้าทายด้านสภาพคล่อง ทองคำแท่งอาจขายได้ยากหากไม่ยอมรับราคาที่ต่ำ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับทองคำแท่งขนาดใหญ่หรือแท่งที่มีลักษณะพิเศษ

เครื่องประดับ

ทองคำถูกนำมาใช้ทำเครื่องประดับเนื่องจากมีความสวยงามและทนทาน นอกจากนี้ยังใช้เป็นเครื่องมือในการลงทุนอีกด้วย เนื่องจากทองคำมีมูลค่าสูงกว่าโลหะชนิดอื่น เช่น เงินหรือทองแดง เครื่องประดับที่ทำจากทองคำไม่สามารถแตกหักหรือเสียหายได้ เนื่องจากมีความแข็งแรงและทนทานต่อปัจจัยภายนอกและภายใน

สามารถซื้อเครื่องประดับทองคำได้ผ่านบริษัทเหมืองแร่หรือตัวแทนจำหน่ายออนไลน์ที่มีบริการจัดส่งทางกายภาพ การลงทุนในทองคำมีเกณฑ์ขั้นต่ำเนื่องจากหาซื้อได้ง่าย

การลงทุนเพื่อวัตถุประสงค์สองประการ เครื่องประดับทองคำเป็นทั้งของที่ระลึกทางอารมณ์และทางการเงิน ทำให้สามารถสวมใส่และส่งต่อเป็นมรดกของครอบครัวได้
ชำระบัญชีในพื้นที่ได้ง่ายกว่า ร้านขายเครื่องประดับและร้านรับจำนำเสนอเงินสดอย่างรวดเร็วเมื่อเทียบกับการรอการดำเนินการลงทุนทองคำอย่างเป็นทางการ
ป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ เครื่องประดับทองคำช่วยปกป้องเงินออมของคุณจากภาวะเงินเฟ้อ และรักษามูลค่าของเงินออมไว้ได้ในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำ

ค่าธรรมเนียมการผลิตที่สูง ค่าธรรมเนียมการผลิตโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการออกแบบรายละเอียดอาจเพิ่มต้นทุนอย่างมากและไม่สามารถเรียกคืนได้เมื่อคุณขาย
ความกังวลเรื่องความบริสุทธิ์ เครื่องประดับอาจมีค่ากะรัตต่ำหรือมีสิ่งเจือปน โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากซื้อจากผู้ขายที่ไม่น่าเชื่อถือ ซึ่งอาจทำให้มูลค่าที่คุณได้รับเมื่อขายลดลง
มูลค่าขายต่อขึ้นอยู่กับตลาด การขายเครื่องประดับทองมักจะขายได้ต่ำกว่าราคาตลาด โดยเฉพาะถ้าการออกแบบล้าสมัยหรือปรับแต่งมากเกินไป

คริปโตที่ได้รับการสนับสนุนจากทองคำ

สกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับการหนุนด้วยทองคำหมายถึงเหรียญแต่ละเหรียญจะมีทองคำน้ำหนักหนึ่งที่เก็บไว้อย่างปลอดภัยในห้องนิรภัยในสถานที่ที่ปลอดภัย ซึ่งเป็นสิ่งที่ทำให้เหรียญมีเสถียรภาพและมีความผันผวนน้อยลงเมื่อเทียบกับสกุลเงินดิจิทัลอื่นๆ เช่น Bitcoin

เหตุผลหลักที่สกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับการหนุนหลังด้วยทองคำได้รับความนิยมในหมู่นักลงทุนก็คือ เหรียญดิจิทัลเหล่านี้ได้รับการหนุนหลังด้วยทองคำ ซึ่งเพิ่มความเสถียรให้กับสกุลเงินดิจิทัล และทำให้มีความน่าดึงดูดใจสำหรับนักลงทุนในการลงทุนมากยิ่งขึ้น

ศักยภาพกำไรสูง
สภาพคล่องและความยืดหยุ่นที่เพิ่มมากขึ้น
ไม่มีวันหมดอายุ หรือ ระยะเวลาถือครองขั้นต่ำ

ไม่มีกรรมสิทธิ์ในสินทรัพย์ทางกายภาพ
ปัญหาด้านความปลอดภัยที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิตอล
ดำเนินการในตลาดที่ไม่ได้รับการควบคุม

วิธีการที่ดีที่สุดในการลงทุนทองคำสำหรับผู้เริ่มต้นคืออะไร?

สำหรับผู้เริ่มต้น วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในทองคำคือผ่าน ETFs หรือกองทุนรวม เนื่องจากกองทุนเหล่านี้ให้การเปิดรับความเสี่ยงในการลงทุนทองคำโดยที่ไม่จำเป็นต้องมีการครอบครองทางกายภาพ อีกทั้งยังมีสภาพคล่องและง่ายต่อการซื้อขายและมีต้นทุนต่ำกว่า

เมื่อเริ่มต้น ให้พิจารณาปัจจัยต่างๆ เช่น ราคาทองคำปัจจุบัน จำนวนเงินลงทุน และกรอบเวลา สำหรับการลงทุนขนาดเล็ก ETFs และหุ้นทองคำเป็นตัวเลือกที่เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น เนื่องจากให้การกระจายความเสี่ยงและความเรียบง่าย สำหรับการลงทุนขนาดใหญ่ ทองคำแท่ง เช่น เหรียญหรือแท่ง และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าอาจเหมาะสมกว่า แม้ว่าจะมีพื้นที่จัดเก็บเพิ่มเติมและข้อควรพิจารณาด้านความเสี่ยงก็ตาม

เคล็ดลับการลงทุนทองคำให้ประสบความสำเร็จ

ทำความเข้าใจเป้าหมายการลงทุนของคุณ กำหนดวัตถุประสงค์ของคุณ เช่น การป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ การกระจายความเสี่ยง หรือการลงทุนที่ปลอดภัย
กระจายการลงทุนของคุณ ผสมผสานทองคำเข้ากับสินทรัพย์ประเภทอื่น เช่น หุ้น พันธบัตร และอสังหาริมทรัพย์ เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่สมดุล
ติดตามข้อมูลแนวโน้มตลาด ติดตามเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ ข้อมูลเศรษฐกิจ และการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย เพื่อตัดสินใจอย่างรอบรู้
พิจารณาค่าใช้จ่ายและการจัดเก็บ คำนึงถึงค่าธรรมเนียมการจัดเก็บ ค่าประกัน และค่าขนส่งเมื่อลงทุนในทองคำแท่ง
ประเมินทางเลือกการลงทุนต่างๆ เปรียบเทียบทองคำแท่ง ETFs หุ้นเหมืองแร่ และวิธีการอื่นๆ ตามข้อดีและข้อเสีย
ติดตามการลงทุนของคุณ ตรวจสอบผลการดำเนินงานอย่างสม่ำเสมอและปรับกลยุทธ์ตามความจำเป็นเพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายของคุณ
มีมุมมองในระยะยาว มุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์ในระยะยาว เนื่องจากทองคำมีแนวโน้มที่จะรักษามูลค่าไว้ได้ในระยะยาว แม้จะมีความผันผวนในระยะสั้นก็ตาม

โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในทองคำ

ต่อไปนี้เป็นแพลตฟอร์มที่ดีที่สุดบางส่วนสำหรับการลงทุนในทองคำใน 2025:

โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดในการลงทุนทองคำ
	เงินฝากขั้นต่ำ, $	เลเวอเรจสูงสุด	การคุ้มครองนักลงทุน	เปิดบัญชี
Pepperstone		1:500	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	เปิดบัญชี เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง
OANDA		1:200	£85,000 SGD 75,000 $500,000	เปิดบัญชี เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง
IG Markets	1	1:200	£85,000 €100,000 SGD 75,000	อ่านรีวิว
Phillip Securities	1000	1:1		อ่านรีวิว
XM Group	5	1:1000	£85,000 €20,000	เปิดบัญชี เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง

ลงทุนทองคำออนไลน์สำหรับผู้เริ่มต้นอย่างไร?

การลงทุนในทองคำออนไลน์อาจดูยุ่งยากในตอนแรก แต่เมื่อคุณแบ่งขั้นตอนต่างๆ ออกไปแล้ว คุณจะจัดการได้ง่ายขึ้น นี่คือคำแนะนำสั้นๆ เกี่ยวกับ 4 ขั้นตอนหลักในการเริ่มต้นการลงทุนในทองคำล่วงหน้าหรือ CFDs

ขั้นตอนที่ 1: วิจัยตลาด

มูลค่าของทองคำมีการผันผวน ดังนั้นให้เริ่มต้นด้วยการวิเคราะห์แนวโน้มของตลาด ตัดสินใจว่าจะลงทุนในทองคำแท่ง ETFs หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ซึ่งแต่ละประเภทก็มีความเสี่ยงและผลตอบแทนที่แตกต่างกัน พิจารณาถึงงบประมาณของคุณและจำนวนทองคำที่คุณต้องการในพอร์ตโฟลิโอของคุณ

ขั้นตอนที่ 2: เปิดบัญชีโบรกเกอร์

เลือกโบรกเกอร์ออนไลน์ที่มีชื่อเสียงและมีต้นทุนต่ำที่ตรงตามความต้องการของคุณ การเปิดบัญชีนั้นทำได้ง่ายและรวดเร็ว เพียงลงทะเบียนบนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ สร้างชื่อผู้ใช้และรหัสผ่าน และยืนยัน ID หากจำเป็น ตัวอย่างเช่น Admiral Markets นำเสนอขั้นตอนการตั้งค่าที่ง่ายดาย

ขั้นตอนที่ 3: ฝากเงินเข้าบัญชีของคุณ

เชื่อมโยงบัตรเดบิต บัตรเครดิต หรือบัญชีธนาคารของคุณเพื่อฝากเงิน ตรวจสอบค่าธรรมเนียมการฝากเงินก่อนโอนเงิน หากคุณเป็นมือใหม่ ให้ลองบัญชีสาธิตก่อนเพื่อสำรวจแพลตฟอร์มโดยไม่ต้องเสี่ยงเงิน

ขั้นตอนที่ 4: เริ่มต้นการซื้อทองคำ

เมื่อบัญชีของคุณมีเงินแล้ว ให้ซื้อสินทรัพย์ทองคำโดยคอยดูต้นทุนการซื้อขายไปด้วย โบรกเกอร์อาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่อการซื้อขายหรือค่าธรรมเนียมครั้งเดียว ดังนั้นโปรดตรวจสอบค่าธรรมเนียมเหล่านี้ก่อนลงทุน

การลงทุนในทองคำเป็นความคิดที่ดีใน 2025 หรือไม่?

การลงทุนในทองคำอาจเป็นความคิดที่ดี ขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงิน สภาวะตลาด และความสามารถในการรับความเสี่ยง ต่อไปนี้คือข้อดีและข้อเสียที่จะช่วยให้คุณตัดสินใจได้:

ป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ ทองคำ มีแนวโน้มที่จะรักษามูลค่าไว้ได้ตามกาลเวลา ช่วยป้องกันผลกระทบจากภาวะเงินเฟ้อที่กัดกร่อน
สินทรัพย์ที่ปลอดภัย ในช่วงที่เศรษฐกิจไม่แน่นอนหรือตลาดตกต่ำ ทองคำมักจะทำผลงานได้ดี เนื่องจากนักลงทุนแห่เข้ามาเพื่อความมั่นคง
การกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน การเพิ่มทองคำเข้าไปในพอร์ตการลงทุนของคุณจะช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมได้โดยการสร้างสมดุลให้กับสินทรัพย์ที่มีความผันผวน เช่น หุ้น
สินทรัพย์ที่จับต้องได้ ซึ่งแตกต่างจากหุ้นหรือพันธบัตร ทองคำแท่งเป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้และมีมูลค่าในตัวเอง

ไม่มีรายได้แบบพาสซีฟ ทองคำไม่ก่อให้เกิดดอกเบี้ย เงินปันผล หรือกระแสเงินสดเหมือนการลงทุนอื่นๆ
ความผันผวนของตลาด ราคาทองคำอาจผันผวนโดยเฉพาะในระยะสั้น โดยอาจส่งผลต่อเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์และเศรษฐกิจ
ต้นทุนการจัดเก็บและประกันภัย ทองคำแท่งต้องได้รับการเก็บรักษาที่ปลอดภัยและอาจต้องเสียค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับการประกันภัย
ผลตอบแทนระยะยาวต่ำกว่า ในอดีต ผลตอบแทนระยะยาวของทองคำมักจะต่ำกว่าหุ้นหรืออสังหาริมทรัพย์

การถือครองทองคำดิจิทัลและพันธบัตรสำหรับการลงทุนทองคำสำหรับผู้เริ่มต้น

วิธีหนึ่งที่ไม่เหมือนใครในการเริ่มลงทุนในทองคำคือ การเลือกการเป็นเจ้าของทองคำแท่งแบบเศษส่วนผ่านแพลตฟอร์มดิจิทัลที่เชื่อถือได้ วิธีนี้ช่วยให้ผู้เริ่มต้นซื้อทองคำแท่งจริงในปริมาณเล็กน้อยโดยไม่ต้องกังวลเรื่องการจัดเก็บหรือความปลอดภัย ซึ่งแตกต่างจาก ETFs หรือเครื่องประดับแบบดั้งเดิม การเป็นเจ้าของเศษส่วนให้ความโปร่งใสเนื่องจากการซื้อแต่ละครั้งเชื่อมโยงโดยตรงกับทองคำจริงที่เก็บไว้ในห้องนิรภัยที่ได้รับการประกัน ตัวเลือกนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความปลอดภัยของทองคำแท่งจริงโดยไม่ต้องลงทุนล่วงหน้าจำนวนมาก

แนวทางที่ไม่ค่อยมีใครรู้จักอีกแนวทางหนึ่งคือการ พิจารณาพันธบัตรที่ได้รับการหนุนด้วยทองคำซึ่งเสนอโดยรัฐบาลในช่วงเวลาที่กำหนด พันธบัตรเหล่านี้ให้ประโยชน์สองต่อคือได้รับความเสี่ยงจากราคาทองคำในขณะที่ยังได้รับดอกเบี้ยเป็นระยะ ซึ่งเป็นสิ่งที่ทองคำจริงไม่สามารถให้ได้ นอกจากนี้ พันธบัตรเหล่านี้ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดเก็บและมีประโยชน์ทางภาษีในหลายภูมิภาค ทำให้เป็นวิธีการลงทุนในทองคำในระยะยาวที่มีประสิทธิภาพและปลอดภัยกว่า

บทสรุป

การลงทุนในทองคำยังคงเป็นทางเลือกยอดนิยมสำหรับนักลงทุนมือใหม่และนักลงทุนที่มีประสบการณ์ เนื่องจากทองคำมีความน่าเชื่อถือในฐานะแหล่งเก็บมูลค่าและป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ ด้วยตัวเลือกมากมาย เช่น ETFs ทองคำ สัญญาซื้อขายล่วงหน้า ทองคำแท่ง และทองคำดิจิทัล จึงมีวิธีการที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนทุกประเภท เพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด การประเมินเป้าหมายทางการเงิน การยอมรับความเสี่ยง และแนวโน้มของตลาดจึงมีความสำคัญอย่างยิ่ง ก่อนที่จะเลือกวิธีการลงทุน

พันธบัตรที่ได้รับการสนับสนุนจากทองคำและแพลตฟอร์มการเป็นเจ้าของแบบเศษส่วนเป็นแนวทางที่เป็นมิตรกับผู้เริ่มต้นในการได้รับความเสี่ยงจากทองคำโดยไม่ต้องลงทุนครั้งแรกจำนวนมากหรือกังวลเรื่องการจัดเก็บ ด้วยการคอยติดตามข้อมูลและกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณ คุณสามารถนำทางตลาดทองคำได้อย่างมั่นใจและตัดสินใจลงทุนอย่างรอบคอบซึ่งสอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินของคุณ

คำถามที่พบบ่อย

ทองคำแท่งเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นหรือไม่?

ทองคำแท่งเป็นวัตถุที่จับต้องได้และเข้าใจได้ง่าย แต่ต้องมีการจัดเก็บ ต้นทุนประกัน และสภาพคล่องที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับตัวเลือกอื่นๆ

ETFs ทองคำคืออะไร และทำไมจึงเหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น?

Gold ETFs ติดตามราคาทองคำและช่วยให้ผู้เริ่มต้นลงทุนได้โดยไม่ต้องยุ่งยากกับการจัดเก็บหรือการประกัน ทำให้มีความยืดหยุ่นและสภาพคล่อง

ผู้เริ่มต้นควรลงทุนในหุ้นเหมืองทองคำหรือไม่?

หุ้นเหมืองแร่อาจให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าแต่มีความเสี่ยงเนื่องจากผลงานขึ้นอยู่กับการดำเนินงานของบริษัทและราคาทองคำ

การซื้อทองคำผิดกฎหมายหรือเปล่า?

การลงทุนในทองคำเป็นสิ่งที่ถูกกฎหมาย โบรกเกอร์และตลาดซื้อขายที่ได้รับการควบคุมดูแลจะถูกควบคุมโดยรัฐบาล อย่างไรก็ตาม หน่วยงานที่ไม่ได้รับการควบคุมดูแลหลายแห่งยังเสนอการลงทุนในทองคำ หากคุณทำการซื้อขายกับหน่วยงานเหล่านี้ คุณก็ต้องรับผิดชอบต่อความปลอดภัยในการลงทุนของคุณ

ทีมงานที่จัดทำบทความนี้

Alamin Morshed เป็นหนึ่งในผู้เขียนบทความที่ Traders Union เขาเชี่ยวชาญในการเขียนบทความสำหรับธุรกิจต่าง ๆ ที่ต้องการพัฒนาอันดับในระบบค้นหา Google เพื่อแข่งขันกับคู่แข่งของตน ด้วยความเชี่ยวชาญในเรื่อง Search Engine Optimization (SEO) และการตลาดด้านคอนเทนต์ เขามั่นใจว่าผลงานของทั้งให้ข้อมูลและมีความสำคัญ

เรียนรู้เกี่ยวกับนโยบายด้านบรรณาธิการของเรา

CFD

CFD เป็นสัญญาระหว่างนักลงทุน/ผู้ค้าและผู้ขายที่แสดงให้เห็นว่าผู้ซื้อขายจะต้องจ่ายส่วนต่างราคาระหว่างมูลค่าปัจจุบันของสินทรัพย์และมูลค่า ณ เวลาที่ทำสัญญากับผู้ขาย

ทำกำไร

คำสั่ง Take-Profit คือคำสั่งการซื้อขายประเภทหนึ่งที่สั่งให้นายหน้าปิดสถานะเมื่อตลาดถึงระดับกำไรที่ระบุ

โอนเงิน

การโอนเงินผ่านธนาคารเป็นวิธีการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ซึ่งมีการส่งเงินจากธนาคารหรือสถาบันการเงินแห่งหนึ่งไปยังอีกธนาคารหนึ่ง โดยทั่วไปจะข้ามขอบเขตระหว่างประเทศหรือในประเทศ โดยให้ผู้ส่งแจ้งคำแนะนำเฉพาะแก่ธนาคาร รวมถึงรายละเอียดธนาคารของผู้รับและจำนวนเงินที่จะโอน จากนั้นเงินจะถูกย้ายทางอิเล็กทรอนิกส์จากบัญชีของผู้ส่งไปยังบัญชีของผู้รับ

พิเศษ

Xetra เป็นระบบการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เยอรมันที่ตลาดหลักทรัพย์แฟรงก์เฟิร์ตดำเนินการ Deutsche Börse เป็นบริษัทแม่ของตลาดหลักทรัพย์แฟรงก์เฟิร์ต

นักลงทุน

นักลงทุนคือบุคคลที่นำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์โดยคาดหวังว่ามูลค่าของสินทรัพย์จะเพิ่มขึ้นในอนาคต สินทรัพย์อาจเป็นอะไรก็ได้ รวมถึงพันธบัตร หุ้นกู้ กองทุนรวม หุ้น ทองคำ เงิน กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และอสังหาริมทรัพย์

โบนัสต้อนรับ $30 — เริ่มต้นด้วยข้อได้เปรียบ! การซื้อขายโดย ไม่มีค่าธรรมเนียมแอบแฝง — ความโปร่งใสในทุกขั้นตอน ฝากและ ถอนเงิน อย่างรวดเร็ว — เข้าถึงรายได้ของคุณได้ทันที การคุ้มครอง การลงทุน — เงินทุนของคุณปลอดภัย

โบรกเกอร์ 5