Forex Swap Nedir ve Nasıl Çalışır?
Döviz veya Forex takasları, yatırımcıların daha iyi döviz yönetimi için dikkate alması gereken güçlü araçlardır. Temel olarak, bir tarafın ikinci tarafa para ödünç verdiği ve aynı zamanda o taraftan başka bir para ödünç aldığı iki tarafı içeren bir takas anlaşmasıdır. Basit bir ifadeyle, FX Swap'a dahil olan iki farklı taraf, belirli bir süre boyunca iki farklı para birimini eşit miktarda ödünç alır ve ödünç verir.
FX Swap, risksiz kredilendirme elde etmek için yararlı bir teknik olarak kabul edilir. Bunun nedeni, ilgili tarafların takas ettiği tutarların ödeme için teminat olarak kullanılmasıdır. Forex'te FX swap'ın ne olduğunu ve nasıl çalıştığını merak ediyorsanız, bir Forex yatırımcısı olarak bilmeniz gereken her şeyi içerdiği için bu makaleyi okumaya devam edin.
FX Swap nedir?
FX swap veya döviz takası, basit bir deyişle, taraflar arasında yapılan bir anlaşmadır. Başlangıç tarihinde bir para biriminin ödünç verilmesini ve aynı anda başka bir para biriminin ödünç alınmasını içerir. Son olarak, her iki taraf da vade sonunda ilgili para birimlerinin faiz ve anapara ödemelerini içeren tutarı takas eder. Forex takası, belirli bir pozisyonu bir gecede tutmanız durumunda aracınızın ödediği veya ücretlendirdiği bir faiz veya para miktarıdır. Komisyoncunun ödediği veya ücretlendirdiği tutar, işleminizdeki ilgili para birimlerinin faiz oranı farkına bağlıdır.
FX Swap Örneği
FX swap kavramını daha iyi anlamak için gerçek hayattan bir örnek verelim.
Destekleyelim, X tarafı Kanada'da yerleşik ve Euro'ya (EUR) ihtiyacı var, ikinci Y tarafı ise Avrupa'dan ve Kanada Doları'na (CAD) ihtiyacı var. Her iki taraf da vade süresinin üç ay olduğu bir döviz takasına girmektedir. Takasın içerdiği döviz kuru 1,5 EUR/CAD olup toplam tutar 15.000 CAD veya 10.000 EUR'dur. Taraflar CAD'nin EUR'ya kıyasla değer kaybedeceğini beklemektedir. Bu nedenle, forward oranı 1,8 EUR/CAD olarak kesinleştirilmiştir. X tarafı 10.000 EUR borç alır ve aynı anda Y tarafına 15.000 CAD borç verir.
Üç ay sonra, X tarafı 18.000 CAD alır ve aşağıdaki formüle göre Y tarafına 10.000 EUR iade eder.
10.000 EUR x 1,8 EUR/CAD = 18.000 CAD
Swap Büyüklüğünü Ne Belirler?
Swap büyüklüğünü belirleyen en önemli faktör, merkez bankalarının kendi para birimlerine karşı çıkardıkları faiz oranlarıdır. Paritede satılan para biriminin ödünç verildiğini, satın alınan para biriminin ise yatırıldığını söylemek güvenlidir. Döviz çifti oranının farkı ne kadar büyükse, Forex döviz takasının boyutu da o kadar büyük olur.
Merkez bankaları tarafından yayınlanan faiz oranlarının dışında, takas boyutunu belirleyen başka faktörlerin de olduğunu unutmamak önemlidir. En yaygın olanları Çarşamba Forex takas işlemleri ve aracı kurumlar tarafından tahsil edilen takas komisyonlarıdır.
Brokerlerin Neden Farklı FX Swapları Var?
Değişen döviz kurları nedeniyle swap oranları da sürekli değişmektedir. Akılda tutulması gereken bir diğer önemli faktör de, aynı anda aynı FX swap oranını inceleseniz bile, farklı brokerlerin farklı FX swaplarına sahip olmasıdır. Bunun nedeni, bazılarının bankalar arası swap'a ek bir faiz oranı belirlemesidir. Ayrıca, her bir brokerin swap oranını hesaplama kriterleri de farklı olabilir ve faiz oranı yüzdesine, marj para birimine, para birimine veya piplere dayalı olabilir.
Üçlü Takas Nedir?
Üçlü takas, bir tüccar işlemini Çarşamba günü gece boyunca tuttuğunda gerçekleşir. Birçok acemi tüccar, aracı kurumlarının olağandışı takas oranları talep ederek şüpheli davranışlar gösterdiğini hayal eder. Ancak işin gerçeği şu ki, bunun komisyoncu ile hiçbir ilgisi yok.
Her tüccarın Çarşamba günü bir gecede işlem yapması durumunda üçlü takas oranları ödemesi gerekecektir. Çünkü işlemlerin tamamlanması birkaç gün sürer ve Cumartesi ve Pazar günleri döviz için iş günü değildir. Ancak bankalar hafta sonu için faiz almaya devam ederek swap oranlarını üçe katlar. Bundan kaçınmak için, işleminizi Çarşamba günü bir gecede tutmaktan kaçınmalısınız.
Broker'ın Swap Büyüklüğü Nerede Bulunur? AvaTrade
AvaTrade'in takas boyutunu bulmak çok basit. Bunu başarmak için aşağıda belirtilen adımları takip edebilirsiniz.
Resmi AvaTrade web sitesine gidin ve aşağıdaki resimde gösterildiği gibi "Ticaret Bilgileri" ne tıklayın.
AvaTrade komisyoncusu - Ticaret Bilgileri
Şimdi aşağıda gösterildiği gibi ikinci satırdaki ilk seçenek olan "İşlem Hesaplayıcı "ya tıklayın.
AvaTrade broker - Ticaret Hesaplayıcı
Şimdi sistem sizi FX takas hesaplayıcısı olarak da çalışan bir ticari pozisyon hesaplayıcısını görebileceğiniz başka bir sayfaya götürecektir.
AvaTrade broker - FX takas hesaplayıcısı
İstediğiniz enstrüman, hesabınızın temel para birimi, platform vb. gibi gerekli tüm alanları doldurmanız gerekecektir. Tüm bilgileri girdikten sonra, "Hesapla" düğmesine tıklamanız gerekecektir.
Sistem size takas günleri, satış takas maliyeti ve alış takas maliyeti dahil olmak üzere bir sonraki pozisyonunuzla ilgili tüm önemli bilgileri gösterecektir.
Kârınız Swap'a Nasıl Bağlı?
Çoğu zaman, tüccarların ücretler söz konusu olduğunda göz önünde bulundurdukları ilk şey spread'dir. Ancak uzun ve orta vadeli ticaret için swap, her yatırımcının göz önünde bulundurması gereken en önemli faktörlerden biridir. Gece boyunca herhangi bir pozisyon tutmazsanız, herhangi bir takas kazanmaz veya ödemezsiniz. Ancak diğer yandan, pozisyonunuzu uzun vadede veya hatta orta vadede tutarsanız, takas kazanır veya ödersiniz.
Örnek
Ortalama işleminizin en az iki hafta sürdüğünü ve brokerinizin EUR/USD döviz çiftine karşı ortalama 0,2 pip spread ve 7 ABD doları veya (0,7 pip) yuvarlak dönüş komisyonu sunduğunu varsayalım. Yani, toplam ücret 0,9 pip olacaktır. Ayrıca, EUR / USD için takas, brokerlerin politikasına göre her gün için 0,6 piptir.
Tartışılan döviz çiftinin 1 standart lotunu açarsanız, toplam spread 9 ABD doları olacaktır. İşleminizin iki hafta süreceğini belirlediğimiz için, 14 günlük bir takas olacaktır. Bu, toplamda, 1 standart lota karşı takas açısından 140 ABD doları ödeyeceğiniz anlamına gelir.
Bu örnek, komisyonunuz ve spread'iniz toplamda swap'ınızdan daha fazla olsa bile, bunları yalnızca bir kez ödemeniz gerektiğini göstermektedir. Öte yandan, pozisyonu elinizde tuttuğunuz sürece swap ödemelerini günlük olarak yapmanız gerekecektir. Bu nedenle, uzun ve orta vadeli ticaret stratejilerine dahil olmak istiyorsanız göz önünde bulundurmanız gereken kritik bir faktördür.
Pozitif Swap Nedir?
Para birimlerinin kur farkına bağlı olarak, swap negatif veya pozitif olabilir. Basit bir deyişle, pozisyonunuzu açık tutarsanız, her transferde hesabınıza yatırılan miktar pozitif bir takastır.
Pozitif Swap Stratejisi Örneği
Belirtildiği gibi, bir pozisyonu bir günden fazla tutarsanız, sırasıyla para birimlerini satın alma ve satma faizini alır ve ödersiniz. Para birimini satın alırken aldığınız faiz, para birimini satarken ödediğiniz faizden daha büyükse, pozitif bir takas kazanırsınız.
İşleminizi takas ücretlerinden korumanıza izin verecek pozitif bir faiz oranı kazanmak için doğru fırsatı beklemek önemlidir. Hemen hemen tüm brokerler, farklı döviz çiftleriyle ilişkili takasları ve faiz oranları hakkında bilgi sunar. Pozitif faiz yönünde işlem yapmak için nihai kararlarınızı vermeden önce bunları incelemek ve anlamak çok önemlidir.
Pozitif takas örneği
Dolar almak ve avro satmak istediğinizi düşünelim. Dolayısıyla, döviz çifti EUR/USD olacaktır ve bu pozisyonu bir günden fazla tutarsanız, sırasıyla dolar alırken ve euro satarken faiz alacak ve faiz ödeyeceksiniz. Bu senaryoda, euro dolara kıyasla daha düşük bir faiz oranına sahiptir, bu da büyük olasılıkla pozitif bir takas yaşayacağınız anlamına gelir.
Swapsız Hesap Nedir?
Brokerler genellikle dini yükümlülükleri nedeniyle swap yapmaktan kaçınan kullanıcılar veya döviz swaplarının etkisini gerçekten anlamayan yeni başlayanlar için swapsız hesap hizmetleri sunar. Forex dünyasında "takassız hesap" terimi en yaygın olarak İslami Forex ticaret hesapları için kullanılır. Hemen hemen aynı işlevleri ve özellikleri sunar, ancak herhangi bir şekilde faiz içermez.
İslami Forex Ticaretine Özel
İslami yasalara göre, herhangi bir şekilde faiz almak ve ödemek kesinlikle yasaktır. Müslüman Forex yatırımcılarının büyük hacmi nedeniyle, ünlü Forex ticaret platformlarının çoğu takassız hesaplar sunar.
Hiçbir çevrimiçi aracı kurumun kullanıcılarından dinlerini doğrulamalarını istemediğini unutmamak önemlidir, bu da isteyen herkesin kolayca takassız bir İslami hesap açabileceği anlamına gelir. Ancak aynı zamanda, İslami hesapların çoğu daha düşük kaldıraç sunar ve minimum yatırım tutarı da standart hesaplara kıyasla daha yüksektir.
Swapsız Hesap Örneği: Amiral Piyasaları
Admiral Markets, en iyi takassız hesaplardan birini sunan en popüler ve başarılı çevrimiçi Forex ticaret platformlarından biridir. İşte Admiral Markets'in takassız hesabının hüküm ve koşulları.
Admiral Markets İslami Hesap Avantajları
-
Faiz ödemeden veya almadan Forex ticareti yapmak isteyen tüccarlar için özel olarak tasarlanmıştır.
-
Bunun İslami bir hesap değil, takassız bir hesap olduğunu unutmamak önemlidir. Bu, platformun inançlarınıza veya inancınıza uyacağını garanti etmediği anlamına gelir.
-
Platform, hesap sahibinin ödemesi veya alması gereken hiçbir faiz olmayacağını garanti eder. Ancak aracılığın komisyonları ve standart spreadleri ile ilgili politikalar uygulanacaktır.
-
Aracı, önceden herhangi bir bildirimde bulunmaksızın da uygulanabilecek belirli ücretlerle ilgili olarak zaman zaman takassız hesap politikalarını güncelleyebilir.
-
Hesap iyi niyetle kullanılmalıdır ve herhangi bir kötüye kullanım veya başka bir durumda; aracı kurum, herhangi bir açıklama yapmadan takassız statüyü iptal etme konusunda tam yetkiye sahiptir.
Broker'ın Swap Karşılaştırma Araçları
Mevcut çevrimiçi Forex brokerlerinin bolluğu nedeniyle, doğru seçeneği seçmek çok zor olabilir. Takas oranlarını da hesaba katmanız gerekiyorsa daha da zorlaşır. Çevrimiçi takas karşılaştırma araçlarının devreye girdiği yer burasıdır. Bu araçlar, kolayca karşılayabileceğiniz takas oranlarına sahip Forex brokerini bulmanızı sağlar.
Takas karşılaştırma araçlarına örnek
Örneğin, MyFXBook tarafından sunulan takas karşılaştırma aracını kullanabilirsiniz. Bu aracı, aşağıdaki resimde gösterildiği gibi, belirttiğiniz miktardan daha düşük veya daha yüksek takas oranlarına sahip çevrimiçi Forex aracı kurumlarını aramak için kullanabilirsiniz.
MyFXBook - Takas Karşılaştırma Araçları
Bunun dışında, bu araç aynı zamanda belirtilen takas oranlarıyla birlikte uzun bir broker listesi sunar.
FX Swap Hesaplayıcı
Çoğu tanınmış Forex brokeri, döviz çiftinin faiz oranlarının farkını bulmak için kullanabileceğiniz bir FX swap hesaplayıcısı sunar.
FX Swap Hesaplayıcı Örneği
XM kullanıyorsanız, takas değerlerini bulmak için FX takas hesaplayıcısını kullanabilirsiniz. XM FX takas hesaplayıcısının nasıl çalıştığını anlamak için bir örnek verelim.
XM FX Swap Hesaplayıcı
Aşağıdakileri belirlemeniz gerekecektir:
-
1
Temel para birimi = EUR
-
2
Bir puan = 0.00001
-
3
Odaklanılan döviz çifti = EUR/USD
-
4
3 Standart Lot hacmi = 300.000 adet
-
5
Döviz kuru = 1,0045
-
6
Swap oranı = 0,15
Takas değerini hesaplamak için formül şöyledir:
Swap değeri = (swap oranı) x (işlem büyüklüğü) x (bir puan/döviz kuru)
Takas Değeri = (0,15) x (300.000) x (0,00001/1,0045)
Swap Değeri = 0,44 EUR
Takas değeri pozitif olduğu için hesap alacaklandırılacaktır.
En İyi Forex Brokerleri
Broker seçme sürecini kolaylaştırmak için, sizin için en iyi üç çevrimiçi forex brokerinin bir listesini derledik. Bunlar, takas oranları ve genel Forex ticaret deneyimi söz konusu olduğunda piyasada bulunan en iyi seçeneklerdir.
XM, harika bir Forex ticaret deneyimi sunan harika bir çevrimiçi platformdur. Tamamen düzenlenmiş, düşük riskli ve güvenilir bir çevrimiçi aracı kurumdur ve 2009 yılında kurulmuştur. Hesabınız için seçebileceğiniz 11 farklı temel para birimi sunar ve ayrıca takassız bir hesap sunar.
Sembol |
Kısa Takas |
Uzun Takas |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.114 | -0.554 |
GBP/USD |
-0.404 | -0.374 |
USD/JPY |
-0.359 | -0.231 |
FxPro, 2006 yılında kurulmuş, tamamen düzenlenmiş ve son derece güvenilir bir Forex brokeridir. Her tür brokerin kolayca kullanabileceği, anlaşılması kolay ve hızlı bir çevrimiçi ticaret platformu sunar. Ayrıca, 8 farklı temel para birimi sunar ve ayrıca takassız bir hesap açmanıza izin verir.
Sembol |
Kısa Takas |
Uzun Takas |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.0701 | -0.5275 |
GBP/USD |
-0.3769 | -0.3613 |
USD/JPY |
-0.3281 | -0.1986 |
IC Market, Forex ticareti için en iyi seçiminiz olabilecek düşük ücretli ve düşük riskli bir çevrimiçi aracı kurumdur. 2007 yılında kurulmuştur ve şu anda birden fazla tanınmış düzenleyici otorite tarafından yetkilendirilmiştir. 10 farklı temel hesap para birimi sunar ve ayrıca takassız hesaplar sunar.
Sembol |
Kısa Takas |
Uzun Takas |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.042 | -0.525 |
GBP/USD |
-0.292 | -0.353 |
USD/JPY |
-0.384 | -0.165 |
Özet
Para birimi takasının amacı, iki tarafı bir araya getirerek Forex piyasasında uygun faiz oranlarında kredi almaktır. Bu kılavuzun Forex swaplarının ne olduğunu ve nasıl çalıştığını derinlemesine anlamanıza yardımcı olacağını umuyoruz. Forex ticaretinde başarılı olmanın en kritik adımlarından biri doğru Forex brokerini seçmektir. Bu makalede bahsettiğimiz seçenekler en iyi takas oranlarını sunuyor ve hepsi aynı zamanda takassız İslami hesaplar da sunuyor. Böylece, Forex ticaret ihtiyaçlarınıza en uygun komisyoncuyu seçebilir ve hesabı dini inançlarınıza göre oluşturabilirsiniz. Forex takasları ile uğraşırken bu bilgileri aklınızda bulundurun çünkü kârınızı en üst düzeye çıkarmanıza yardımcı olabilir.
SSS
Forex ticaretinde swap kaybı ne anlama gelir?
Satın alınan para birimine karşı faiz oranı satılan para biriminin faiz oranından daha düşükse, pozisyonu bir günden fazla tuttuysanız swap kaybıyla karşılaşırsınız.
Forex swaplarını kullanarak kar elde edebilir misiniz?
Swap kullanarak paranızdan tasarruf edebilir ve ayrıca bir bonus da kazanabilirsiniz. Forex piyasasında, öncelikle düşük getirili para birimleri ve yüksek getirili para birimleri olmak üzere iki farklı para birimi türü vardır. Adından da anlaşılacağı gibi, düşük getirili para birimleri düşük faiz oranlarıyla gelir ve yüksek getirili para birimlerinde daha yüksek faiz oranları vardır. Forex piyasasında en yaygın olarak işlem gören para birimleri yüksek getiri sağlayabilir.
Forex ticaretinde FX swaplarından kaçınabilir misiniz?
Evet, Forex ticareti sırasında döviz takaslarından kaçınmanın birden fazla yolu vardır, bunlar aşağıdaki gibidir:
Takassız politikalarla birlikte gelen İslami bir hesap açın
Gün bitmeden tüm açık pozisyonlarınızı kapatın
Pozitif faiz yönünde işlem yapın
Swap oranları nasıl görüntülenir?
Takas oranlarını hesaplamayı göz korkutucu buluyorsanız, endişelenecek bir şey yok. Bunun nedeni, çevrimiçi Forex aracı kurumlarının çoğunun, takas oranlarını anında görüntülemek veya almak için kullanabileceğiniz FX takas hesaplayıcıları veya Forex takas listeleri sunmasıdır.
Acemi yatırımcılar için sözlük
-
1
Kaldıraç
Forex kaldıracı, yatırımcıların nispeten az miktarda sermaye ile daha büyük pozisyonları kontrol etmelerini sağlayan ve seçilen kaldıraç oranına bağlı olarak potansiyel kar ve zararları artıran bir araçtır.
-
2
Ticaret
Alım satım, piyasa fiyatlarındaki dalgalanmalardan kâr elde etmek amacıyla hisse senedi, para birimi veya emtia gibi finansal varlıkların alınıp satılmasını içerir. Yatırımcılar, bilinçli kararlar almak ve finansal piyasalardaki başarı şanslarını optimize etmek için çeşitli stratejiler, analiz teknikleri ve risk yönetimi uygulamaları kullanırlar.
-
3
Yatırımcı
Yatırımcı, gelecekte değerinin artacağı beklentisiyle bir varlığa para yatıran bireydir. Bu varlık tahvil, bono, yatırım fonu, hisse senedi, altın, gümüş, borsa yatırım fonları (ETF'ler) ve gayrimenkul gibi herhangi bir şey olabilir.
-
4
Kripto Para
Kripto para, güvenlik için kriptografiye dayanan bir tür dijital veya sanal para birimidir. Hükümetler tarafından çıkarılan geleneksel para birimlerinin (fiat para birimleri) aksine, kripto para birimleri tipik olarak blok zinciri teknolojisine dayanan merkezi olmayan ağlarda çalışır.
-
5
Forex Ticareti
Döviz ticaretinin kısaltması olan Forex ticareti, döviz kurlarındaki dalgalanmalardan kar elde etmek amacıyla küresel döviz piyasasında para birimleri alıp satma uygulamasıdır. Yatırımcılar, bir para biriminin başka bir para birimine göre değerinin yükselip yükselmeyeceği konusunda spekülasyon yapar ve buna göre alım satım kararları verir.
Makaleyi hazırlayan ekip
Chinmay Soni, hisse senetleri, Forex, türevler ve diğer varlıklarla çalışma konusunda 5 yıldan fazla deneyime sahip bir finansal analisttir. Kendisi, bir butik araştırma firmasının kurucusu ve aktif bir araştırmacıdır; çeşitli endüstrilere ve alanlara ilişkin istatistiksel verilerle desteklenen içgörüler sunmaktadır. Ayrıca finans ve teknoloji alanında eğitmenlik yapmaktadır.
Traders Union için yazar olarak görev alan Chinmay, farklı konular hakkında derinlemesine analitik içgörülerini paylaşırken, çeşitli yönleri göz önünde bulundurarak katkı sağlar.