Cos'è un Forex Swap e come funziona?
Gli scambi di valuta estera o Forex swap sono strumenti potenti che i trader dovrebbero prendere in considerazione per una migliore gestione della valuta. Si tratta fondamentalmente di un accordo di scambio che coinvolge due parti in cui una parte presta la valuta alla seconda parte e allo stesso tempo prende in prestito un'altra valuta da quella parte. In parole povere, due parti diverse coinvolte nell'FX Swap prendono in prestito e prestano due valute diverse in una quantità uguale per un certo periodo di tempo.
L'FX Swap è considerato una tecnica utile per ottenere prestiti privi di rischio. Questo perché gli importi che le parti coinvolte scambiano vengono utilizzati come garanzia per il pagamento. Se vi state chiedendo che cos'è lo swap FX nel Forex e come funziona, continuate a leggere questo articolo che contiene tutto ciò che dovete sapere come trader Forex.
Che cos'è un FX Swap?
L'FX swap o swap in valuta estera, in parole povere, è un accordo tra parti. Consiste nel prestare una valuta e contemporaneamente prenderne in prestito un'altra a una data iniziale. Infine, entrambe le parti si scambiano l'importo che comprende i pagamenti degli interessi e del capitale delle valute coinvolte alla scadenza. Uno swap Forex è un interesse o una somma di denaro che il vostro broker paga o addebita se mantenete una certa posizione durante la notte. L'importo che il broker paga o addebita dipende dal differenziale dei tassi di interesse delle valute coinvolte nell'operazione.
Esempio di FX Swap
Per capire meglio il concetto di FX swap, facciamo un esempio reale.
Supponiamo che la parte X abbia sede in Canada e abbia bisogno di euro (EUR), mentre la seconda parte Y provenga dall'Europa e abbia bisogno di dollaro canadese (CAD). Entrambe le parti effettuano uno swap in valuta con scadenza a tre mesi. Il tasso di cambio previsto dallo swap è 1,5 EUR/CAD con un importo totale di 15.000 CAD o 10.000 EUR. Le parti prevedono che il CAD si deprezzerà rispetto all'EUR. Pertanto, il tasso a termine viene fissato a 1,8 EUR/CAD. La parte X prende in prestito 10.000 euro e presta 15.000 CAD contemporaneamente alla parte Y.
Dopo tre mesi, la parte X riceve 18.000 CAD e restituisce 10.000 EUR alla parte Y secondo la seguente formula.
10.000 EUR x 1,8 EUR/CAD = 18.000 CAD
Cosa determina la dimensione dello swap?
Il fattore più importante che determina la dimensione dello swap è il tasso di interesse che le banche centrali emettono nei confronti delle rispettive valute. Si può dire che la valuta venduta nella coppia viene prestata, mentre quella acquistata viene depositata. Maggiore è la differenza tra i tassi delle coppie di valute, maggiore è l'entità dello swap sul mercato Forex.
È inoltre importante notare che, oltre ai tassi di interesse emessi dalle banche centrali, vi sono anche altri fattori che determinano la dimensione dello swap. I più comuni sono le operazioni di swap Forex del mercoledì e le commissioni di swap applicate dai broker.
Perché i broker hanno swap FX diversi?
A causa della variazione dei tassi di cambio, anche i tassi swap cambiano costantemente. Un altro fattore importante da tenere presente è che broker diversi hanno swap FX diversi, anche se si esamina lo stesso tasso swap FX nello stesso momento. Questo perché alcuni di essi fissano un tasso di interesse aggiuntivo allo swap interbancario. Inoltre, anche i criteri di ogni broker per calcolare il tasso di swap possono essere diversi, e possono essere basati sulla percentuale del tasso di interesse, sulla valuta di margine, sulla valuta o sui pip.
Che cos'è un Triple Swap?
Un triplo swap si verifica quando un trader trattiene la sua operazione durante la notte di mercoledì. Molti trader alle prime armi pensano che il loro broker stia mostrando un comportamento sospetto applicando tassi di swap insoliti. Ma il fatto è che non ha nulla a che fare con il broker.
Ogni trader dovrà pagare tassi di swap tripli se tiene un'operazione durante la notte di mercoledì. Perché le operazioni richiedono un paio di giorni per essere completate e il sabato e la domenica sono giorni non lavorativi per i cambi. Ma gli interessi vengono comunque addebitati dalle banche per il fine settimana, triplicando i tassi swap. Per evitarlo, dovreste evitare di tenere il vostro trade overnight il mercoledì.
Dove trovare le dimensioni dello swap del broker? AvaTrade
Trovare la dimensione dello swap di AvaTrade è molto semplice. Per farlo, potete seguire i passaggi indicati di seguito.
Andate sul sito ufficiale di AvaTrade e cliccate su "Trading Info" come mostra l'immagine sottostante.
Broker AvaTrade - Informazioni sul trading
Ora cliccate su "Trading Calculator", che è la prima opzione della seconda riga, come mostrato di seguito.
Broker AvaTrade - Calcolatore di trading
A questo punto il sistema vi porterà su un'altra pagina dove potrete vedere un calcolatore di posizioni di trading, che funziona anche come calcolatore di swap FX.
Broker AvaTrade - Calcolatore degli swap FX
Dovrete compilare tutti i campi richiesti, come lo strumento desiderato, la valuta di base del vostro conto, la piattaforma, ecc. Una volta inserite tutte le informazioni, dovrete cliccare sul pulsante "Calcola".
Il sistema vi mostrerà tutte le informazioni importanti relative alla vostra prossima posizione, compresi i giorni di swap, il costo dello swap di vendita e il costo dello swap di acquisto.
In che modo il vostro profitto dipende dallo swap?
Il più delle volte, la prima cosa che i trader considerano quando si parla di commissioni è lo spread. Ma per il trading a lungo e medio termine, lo swap è uno dei fattori più importanti che ogni trader deve considerare. Se non si detiene alcuna posizione durante la notte, non si guadagnerà né si pagherà alcuno swap. Se invece mantenete una posizione a lungo termine o addirittura a medio termine, allora guadagnerete o pagherete uno swap.
Esempio
Supponiamo che la vostra operazione media duri almeno due settimane e che il vostro broker offra uno spread medio di 0,2 pip contro la coppia di valute EUR/USD e una commissione di 7 dollari USA o (0,7 pip). Quindi, il costo totale sarà di 0,9 pip. Inoltre, lo swap per EUR/USD è di 0,6 pip per ogni giorno, secondo la politica del broker.
Se aprite 1 lotto standard della coppia di valute in questione, lo spread totale sarà di 9 dollari USA. Poiché abbiamo stabilito che il vostro trading durerà due settimane, ci sarà uno swap di 14 giorni. Ciò significa che in totale pagherete 140 dollari USA in termini di swap contro 1 lotto standard.
Questo esempio illustra che anche se la commissione e lo spread in totale sono superiori allo swap, è sufficiente pagarli una sola volta. D'altra parte, dovrete effettuare i pagamenti dello swap su base giornaliera per tutto il tempo in cui manterrete la posizione. Ecco perché è un fattore critico da considerare se si desidera partecipare a strategie di trading a lungo e medio termine.
Che cos'è uno swap positivo?
A seconda della differenza tra i tassi di cambio delle valute, lo swap può essere negativo o positivo. In parole povere, se mantenete aperta la vostra posizione, ad ogni trasferimento l'importo depositato sul vostro conto è uno swap positivo.
Esempio di strategia di swap positivo
Come detto, se mantenete una posizione per più di un giorno, riceverete e pagherete gli interessi rispettivamente sull'acquisto e sulla vendita delle valute. Se l'interesse che ricevete per l'acquisto della valuta è maggiore dell'interesse che pagate per la vendita della valuta, otterrete uno swap positivo.
È importante attendere l'occasione giusta per ottenere un tasso d'interesse positivo che vi permetta di non incorrere nelle spese di swap. Quasi tutti i broker offrono informazioni sugli swap e sui tassi di interesse associati alle diverse coppie di valute. È fondamentale studiarli e comprenderli prima di prendere le decisioni finali per operare in direzione di un interesse positivo.
Esempio di swap positivo
Immaginiamo di voler acquistare dollari e vendere euro. La coppia di valute sarà quindi EUR/USD e se manterrete questa posizione per più di un giorno, riceverete interessi e pagherete interessi rispettivamente sull'acquisto di dollari e sulla vendita di euro. In questo scenario, l'euro ha un tasso d'interesse più basso rispetto al dollaro, il che significa che molto probabilmente si avrà uno swap positivo.
Che cos'è un conto swap-free?
I broker offrono solitamente servizi di conto swap-free per gli utenti che evitano gli swap a causa dei loro obblighi religiosi o per i principianti che non capiscono bene l'influenza degli swap sui cambi. Nel mondo del Forex, il termine "conto senza swap" è più comunemente usato per i conti di trading islamici. Offre più o meno le stesse funzionalità e caratteristiche, ma non include interessi in nessuna forma.
Specifico del Forex Trading islamico
Secondo le leggi islamiche, ricevere e pagare interessi in qualsiasi forma è severamente vietato. A causa dell'enorme volume di trader Forex musulmani, la maggior parte delle rinomate piattaforme di trading Forex offre conti swap-free.
È importante notare che nessun broker online chiede ai propri utenti di verificare la loro religione, il che significa che chiunque voglia può facilmente aprire un conto islamico swap-free. Allo stesso tempo, però, la maggior parte dei conti islamici offre una leva finanziaria inferiore e l'importo minimo di investimento è più alto rispetto ai conti standard.
Esempio di conto swap-free: Admiral Markets
Admiral Markets è una delle piattaforme di trading online sul Forex più popolari e di successo che offre uno dei migliori conti swap-free. Ecco i termini e le condizioni del conto swap-free di Admiral Markets.
Vantaggi del conto islamico di Admiral Markets
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È stato progettato appositamente per i trader che desiderano fare trading sul Forex senza pagare o ricevere interessi.
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È importante tenere presente che si tratta di un conto swap-free, non islamico. Ciò significa che la piattaforma non garantisce che sia conforme al vostro credo o alla vostra fede.
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La piattaforma assicura che non ci saranno interessi che il titolare del conto dovrà pagare o ricevere. Tuttavia, verranno applicate le politiche relative alle commissioni e agli spread standard del broker.
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Il broker può aggiornare di tanto in tanto le sue politiche sui conti swap-free in merito a determinate spese che possono essere applicate senza alcuna notifica preventiva.
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Il conto deve essere utilizzato in buona fede e, in caso di abuso o altro, il broker ha la piena autorità di revocare lo status di swap-free senza alcuna spiegazione.
Strumenti di confronto tra broker
A causa dell'abbondanza di broker Forex online disponibili, la scelta dell'opzione giusta può essere molto impegnativa. E diventa ancora più difficile se si devono prendere in considerazione anche i tassi di swap. È qui che entrano in gioco gli strumenti di confronto degli swap online. Questi strumenti vi permettono di trovare il broker Forex con i tassi swap che potete facilmente permettervi.
Esempi di strumenti di confronto degli swap
Ad esempio, potete utilizzare lo strumento di confronto degli swap offerto da MyFXBook. Potete utilizzare questo strumento per cercare i broker Forex online con tassi di swap inferiori o superiori all'importo specificato, come mostra l'immagine sottostante.
MyFXBook - Strumenti di confronto degli swap
Oltre a questo, questo strumento offre anche un lungo elenco di broker con i loro tassi di swap specificati.
Calcolatore di swap FX
La maggior parte dei broker Forex rinomati offre un calcolatore di swap FX che potete utilizzare per trovare il differenziale dei tassi di interesse delle coppie di valute.
Esempio di calcolatore di swap FX
Se utilizzate XM, potete usare il suo calcolatore di swap FX per trovare i valori di swap. Facciamo un esempio per capire come funziona il calcolatore di swap FX di XM.
Calcolatore di swap FX di XM
Dovrete determinare quanto segue:
-
1
Valuta di base = EUR
-
2
Un punto = 0,00001
-
3
Coppia di valute focalizzata = EUR/USD
-
4
3 Volume dei lotti standard = 300.000 unità
-
5
Tasso di cambio = 1,0045
-
6
Tasso di swap = 0,15
La formula per calcolare il valore di swap è:
Valore swap = (tasso swap) x (dimensione dell'operazione) x (un punto/tasso di cambio)
Valore swap = (0,15) x (300.000) x (0,00001/1,0045)
Valore swap = 0,44 EUR
Poiché il valore dello swap è positivo, il conto verrà accreditato.
I migliori broker Forex
Per facilitare il processo di selezione del broker, abbiamo compilato per voi un elenco dei tre migliori broker forex online. Si tratta delle migliori opzioni disponibili sul mercato per quanto riguarda i tassi di scambio e l'esperienza complessiva di trading sul Forex.
XM è un'ottima piattaforma online che offre una grande esperienza di trading sul Forex. È un broker online completamente regolamentato, a basso rischio e affidabile, fondato nel 2009. Offre 11 diverse valute di base che potete scegliere per il vostro conto e offre anche un conto senza swap.
Simbolo |
Swap breve |
Scambio lungo |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.114 | -0.554 |
GBP/USD |
-0.404 | -0.374 |
USD/JPY |
-0.359 | -0.231 |
FxPro è un broker Forex completamente regolamentato e altamente affidabile, fondato nel 2006. Offre una piattaforma di trading online facile da capire e veloce, che tutti i tipi di broker possono utilizzare facilmente. Inoltre, offre 8 diverse valute di base e permette di aprire un conto senza swap.
Simbolo |
Swap breve |
Scambio lungo |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.0701 | -0.5275 |
GBP/USD |
-0.3769 | -0.3613 |
USD/JPY |
-0.3281 | -0.1986 |
IC Markets è un brokeraggio online a basso costo e a basso rischio che può essere la scelta migliore per il trading sul Forex. È stato fondato nel 2007 ed è attualmente autorizzato da diverse autorità di regolamentazione rinomate. Offre 10 diverse valute per il conto di base e offre anche conti senza swap.
Simbolo |
Swap breve |
Scambio lungo |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.042 | -0.525 |
GBP/USD |
-0.292 | -0.353 |
USD/JPY |
-0.384 | -0.165 |
Sintesi
L'obiettivo di uno swap di valute è quello di ottenere prestiti a tassi d'interesse adeguati nel mercato Forex mettendo in contatto due parti. Ci auguriamo che questa guida vi aiuti a comprendere a fondo cosa sono e come funzionano gli swap sul mercato Forex. Uno dei passi più importanti per avere successo nel trading sul Forex è quello di scegliere il giusto broker Forex. Le opzioni che abbiamo menzionato in questo articolo offrono i migliori tassi di swap e tutte offrono anche conti islamici senza swap. Potete quindi scegliere il broker più adatto alle vostre esigenze di trading sul Forex e creare il conto in base alle vostre convinzioni religiose. Tenete a mente queste informazioni mentre trattate gli swap sul Forex, perché possono aiutarvi a massimizzare i vostri profitti.
Domande frequenti
Cosa significa swap loss nel trading sul Forex?
Se il tasso d'interesse della valuta acquistata è inferiore al tasso d'interesse della valuta venduta, allora si subisce una perdita da swap se si è mantenuta la posizione per più di un giorno.
Si possono ottenere profitti utilizzando gli swap sul mercato Forex?
Utilizzando gli swap, potete risparmiare il vostro denaro e, inoltre, potete anche guadagnare un bonus. Nel mercato Forex esistono principalmente due tipi di valute: quelle a basso rendimento e quelle ad alto rendimento. Come suggerisce il nome, le valute a basso rendimento sono caratterizzate da bassi tassi di interesse, mentre le valute ad alto rendimento presentano tassi di interesse più elevati. Le valute più comunemente scambiate nel mercato Forex possono generare un rendimento elevato.
Si possono evitare gli FX swap nel Forex trading?
Sì, ci sono diversi modi per evitare gli swap in valuta durante il trading sul Forex:
Aprire un conto islamico che preveda politiche prive di swap.
Chiudere tutte le posizioni aperte prima della fine della giornata
Fare trading nella direzione dell'interesse positivo
Come visualizzare i tassi di swap?
Se il calcolo dei tassi swap vi sembra scoraggiante, non c'è da preoccuparsi. Infatti, la maggior parte dei broker Forex online offre calcolatori di swap FX o liste di swap Forex che potete utilizzare per visualizzare o ottenere istantaneamente i tassi di swap.
Glossario per trader alle prime armi
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1
Trading sul Forex
Il Forex trading, abbreviazione di foreign exchange trading, è la pratica di acquistare e vendere valute sul mercato globale dei cambi con l'obiettivo di trarre profitto dalle fluttuazioni dei tassi di cambio. I trader ipotizzano se una valuta aumenterà o diminuirà di valore rispetto a un'altra valuta e prendono decisioni di trading di conseguenza.
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2
Valute di base
Una commodity currency è una valuta il cui prezzo è fortemente correlato all'esportazione di risorse nel paese della valuta e al prezzo della commodity.
-
3
Leva
La leva finanziaria del Forex è uno strumento che consente ai trader di controllare posizioni più ampie con un capitale relativamente piccolo, amplificando i potenziali profitti e perdite in base al rapporto di leva scelto.
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4
Broker
Un broker è un'entità legale o una persona fisica che funge da intermediario quando effettua operazioni sui mercati finanziari. Gli investitori privati non possono operare senza un broker, in quanto solo i broker possono eseguire le transazioni sulle borse.
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5
Rendimento
Per rendimento si intende il guadagno o il reddito derivante da un investimento. Rispecchia i rendimenti generati dal possesso di attività come azioni, obbligazioni o altri strumenti finanziari.
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Il team che ha lavorato sull'articolo
Chinmay Soni è un analista finanziario con oltre 5 anni di esperienza nel lavoro con azioni, Forex, derivati e altri asset. In qualità di fondatore di una società di ricerca boutique e ricercatore attivo, si occupa di vari settori e campi, fornendo approfondimenti supportati da dati statistici. È anche un educatore nel campo della finanza e della tecnologia.
Come autore per Traders Union, contribuisce con le sue profonde intuizioni analitiche su vari argomenti, tenendo conto di vari aspetti.
