¿Qué es un swap de divisas y cómo funciona?
Los swaps de divisas o Forex swaps son herramientas poderosas que los operadores deben tener en cuenta para una mejor gestión de las divisas. Básicamente, se trata de un acuerdo de intercambio en el que participan dos partes, una de las cuales presta divisas a la otra y, al mismo tiempo, le pide prestada otra divisa. En palabras sencillas, dos partes diferentes implicadas en el FX Swap toman prestadas y prestan dos divisas diferentes en una cantidad igual durante un periodo de tiempo determinado.
El FX Swap se considera una técnica útil para conseguir préstamos sin riesgo. Esto se debe a que las cantidades que intercambian las partes implicadas se utilizan como garantía de pago. Si te estás preguntando qué es el FX Swap en Forex y cómo funciona, entonces continúa leyendo este artículo, ya que contiene todo lo que necesitas saber como operador de Forex.
¿Qué es un swap de divisas?
FX swap o swap de divisas, en palabras sencillas, es un acuerdo entre partes. Consiste en prestar una divisa y tomar prestada otra simultáneamente en una fecha inicial. Finalmente, ambas partes intercambian la cantidad que incluye los intereses así como los pagos del principal de las divisas implicadas al vencimiento. Un swap de divisas es un interés o una cantidad de dinero que el broker paga o cobra si mantiene una determinada posición durante la noche. La cantidad que el broker paga o cobra depende del diferencial de tipos de interés de las divisas implicadas en su operación.
Ejemplo de swap de divisas
Para entender mejor el concepto de swap de divisas, pongamos un ejemplo de la vida real.
Supongamos que la parte X tiene su sede en Canadá y necesita euros (EUR), y la segunda parte Y es de Europa y necesita dólares canadienses (CAD). Ambas partes suscriben un swap de divisas cuyo plazo de vencimiento es de tres meses. El tipo de cambio que incluye el swap es de 1,5 EUR/CAD con un importe total de 15.000 CAD o 10.000 EUR. Las partes esperan que el CAD se deprecie con respecto al EUR. Por lo tanto, el tipo a plazo se fija en 1,8 EUR/CAD. La parte X toma prestados 10.000 EUR y presta simultáneamente 15.000 CAD a la parte Y.
Al cabo de tres meses, la parte X recibe 18.000 CAD y devuelve 10.000 EUR a la parte Y de acuerdo con la siguiente fórmula.
10.000 EUR x 1,8 EUR/CAD = 18.000 CAD
¿Qué determina el tamaño del swap?
El factor más importante que determina el tamaño del swap son los tipos de interés que los bancos centrales emiten contra sus respectivas divisas. Es seguro decir que la divisa que se vende en el par se presta mientras que la que se compra se deposita. Cuanto mayor sea la diferencia del tipo del par de divisas, mayor será el tamaño del swap de divisas.
También es importante tener en cuenta que, además de los tipos de interés emitidos por los bancos centrales, hay otros factores que determinan el tamaño del swap. Los más comunes son las operaciones de swap de divisas de los miércoles y las comisiones de swap que cobran los corredores.
¿Por qué los brokers tienen diferentes tipos de swaps de divisas?
Debido a la evolución de los tipos de cambio, los tipos swap también cambian constantemente. Otro factor importante que hay que tener en cuenta es que los distintos corredores tienen swaps de divisas diferentes, aunque examinen el mismo tipo de swap de divisas en el mismo momento. Esto se debe a que algunos de ellos fijan un tipo de interés adicional al swap interbancario. Además, el criterio de cada broker para calcular el tipo swap también puede ser diferente, y puede basarse en el porcentaje del tipo de interés, la divisa del margen, la divisa o los pips.
¿Qué es un triple swap?
El triple swap se produce cuando un operador mantiene su operación durante la noche del miércoles. Muchos operadores principiantes creen que su corredor se comporta de forma sospechosa al aplicar tasas de swap inusuales. Pero lo cierto es que no tiene nada que ver con el corredor.
Todo operador tendrá que pagar el triple de swap si mantiene una operación durante la noche del miércoles. Porque las operaciones tardan un par de días en completarse, y el sábado y el domingo son días no hábiles para el cambio de divisas. Pero los bancos siguen cobrando intereses durante el fin de semana, triplicando los tipos swap. Para evitarlo, debe evitar mantener su operación durante la noche del miércoles.
¿Dónde encontrar el tamaño del swap del broker? AvaTrade
Encontrar el tamaño del swap de AvaTrade es muy sencillo. Puede seguir los pasos que se mencionan a continuación para lograrlo.
Vaya al sitio web oficial de AvaTrade y haga clic en "Trading Info" como muestra la imagen de abajo.
Broker AvaTrade - Información de Trading
Ahora haga clic en la "Calculadora de Trading", que es la primera opción en la segunda fila, como se muestra a continuación.
Broker AvaTrade - Calculadora de Trading
Ahora el sistema le llevará a otra página donde podrá ver una calculadora de posiciones de trading, que también funciona como una calculadora de swaps FX.
Broker AvaTrade - Calculadora de swap FX
Tendrá que rellenar todos los campos obligatorios, como el instrumento deseado, la divisa base de su cuenta, la plataforma, etcétera. Una vez que haya introducido toda la información, tendrá que hacer clic en el botón "Calcular".
El sistema le mostrará toda la información importante relativa a su próxima posición, incluidos los días de swap, el coste del swap de venta y el coste del swap de compra.
¿Cómo depende su beneficio del swap?
La mayoría de las veces, lo primero que tienen en cuenta los operadores cuando se trata de comisiones es el diferencial. Pero para las operaciones a largo y medio plazo, el swap es uno de los factores más importantes que todo operador debe tener en cuenta. Si no mantiene ninguna posición durante la noche, no ganará ni pagará ningún swap. Pero por otro lado, si mantiene su posición a largo plazo o incluso a medio plazo, entonces ganará o pagará swap.
Ejemplo
Supongamos que su operación media dura al menos dos semanas, y que su corredor le ofrece un diferencial medio de 0,2 pips contra el par de divisas EUR/USD y la comisión de ida y vuelta de 7 dólares estadounidenses o (0,7 pips). Por lo tanto, el cargo total será de 0,9 pips. Además, el swap para EUR/USD es de 0,6 pips por cada día según la política del broker.
Si usted abre 1 lote estándar del par de divisas discutido, entonces el spread total será de 9 dólares americanos. Como hemos establecido que su operación va a durar dos semanas, entonces habrá un swap de 14 días. Esto significa que, en total, pagará 140 dólares estadounidenses en concepto de swap por 1 lote estándar.
Este ejemplo ilustra que, aunque la comisión y el diferencial en total sean superiores a su swap, sólo tendrá que pagarlos una vez. Por otro lado, tendrá que realizar pagos de swap diariamente mientras mantenga la posición. Por eso es un factor crítico a tener en cuenta si quiere participar en estrategias de negociación a largo y medio plazo.
¿Qué es un swap positivo?
Dependiendo de la diferencia de cambio de las divisas, el swap puede ser negativo o positivo. En palabras simples, si mantiene su posición abierta, entonces en cada transferencia, la cantidad que se deposita en su cuenta es un swap positivo.
Ejemplo de estrategia de swap positivo
Como se ha mencionado, si mantiene una posición durante más de un día, entonces recibirá y pagará los intereses de compra y venta de las divisas, respectivamente. Si el interés que recibe al comprar la divisa es mayor que el interés que paga al venderla, entonces ganará un swap positivo.
Es importante esperar la oportunidad adecuada para ganar un tipo de interés positivo que le permita mantener su operación al margen de los cargos del swap. Casi todos los brokers ofrecen información sobre sus swaps y tipos de interés asociados a diferentes pares de divisas. Es fundamental estudiarlos y comprenderlos antes de tomar sus decisiones finales para poder operar en la dirección del interés positivo.
Ejemplo de swap positivo
Imaginemos que desea comprar dólares y vender euros. Entonces, el par de divisas será EUR/USD, y si mantiene esta posición durante más de un día, entonces recibirá intereses y pagará intereses por la compra de dólares y la venta de euros, respectivamente. En este escenario, el euro tiene un tipo de interés más bajo que el dólar, lo que significa que lo más probable es que experimentes un swap positivo.
¿Qué es una cuenta Swap Free?
Los corredores suelen ofrecer servicios de cuentas sin swaps para los usuarios que evitan los swaps debido a sus obligaciones religiosas o los principiantes que no entienden realmente la influencia de los swaps de divisas. En el mundo Forex, el término "cuenta sin swap" se utiliza más comúnmente para las cuentas islámicas de comercio Forex. Ofrece prácticamente las mismas funcionalidades y características, pero no incluye intereses de ningún tipo.
Específicas del comercio islámico de divisas
Según las leyes islámicas, está estrictamente prohibido recibir y pagar intereses de cualquier tipo. Debido al gran volumen de operadores de Forex musulmanes, la mayoría de las plataformas de trading de Forex de renombre ofrecen cuentas sin swap.
Es importante señalar que ningún broker en línea pide a sus usuarios que verifiquen su religión, lo que significa que cualquiera que lo desee puede abrir fácilmente una cuenta islámica libre de swap. Pero al mismo tiempo, la mayoría de las cuentas islámicas ofrecen un menor apalancamiento, y la cantidad mínima de inversión también es mayor en comparación con las cuentas estándar.
Ejemplo de cuenta sin swaps: Admiral Markets
Admiral Markets es una de las plataformas de Forex online más populares y exitosas que ofrece una de las mejores cuentas swap-free. Aquí están los términos y condiciones de la cuenta swap-free de Admiral Markets.
Beneficios de la Cuenta Islámica de Admiral Markets
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Está especialmente diseñada para los traders que quieren realizar operaciones de Forex sin pagar ni recibir intereses.
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Es importante tener en cuenta que es una cuenta swap-free, no islámica. Significa que la plataforma no garantiza que cumpla con tus creencias o fe.
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La plataforma asegura que no habrá intereses que el titular de la cuenta tenga que pagar o recibir. Pero se aplicarán las políticas relativas a las comisiones y diferenciales estándar del broker.
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El broker puede actualizar sus políticas de cuentas swap-free de vez en cuando con respecto a ciertos cargos que también pueden ser aplicados sin notificación previa.
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La cuenta debe ser utilizada de buena fe, y en caso de cualquier abuso o de otro tipo; la correduría tiene plena autoridad para revocar el estatus swap-free sin ninguna explicación..
Herramientas de comparación de brokers
Debido a la abundancia de corredores de Forex en línea disponibles, elegir la opción correcta puede ser muy difícil. La dificultad es aún mayor si además hay que tener en cuenta los tipos swap. Aquí es donde entran en juego las herramientas de comparación de swaps online. Estas herramientas le permiten encontrar el corredor de Forex con las tasas de swap que usted puede permitirse fácilmente.
Ejemplo de herramientas de comparación de swaps
Por ejemplo, puede utilizar la herramienta de comparación de swaps que ofrece MyFXBook. Puede utilizar esta herramienta para buscar corredores de divisas en línea con tasas de swap inferiores o superiores a la cantidad especificada, como muestra la siguiente imagen.
MyFXBook - Herramientas de comparación de swaps
Aparte de eso, esta herramienta también ofrece una larga lista de brokers con sus tasas swap especificadas.
Calculadora FX Swap
La mayoría de los brokers de Forex de renombre ofrecen una calculadora de swaps de divisas que puede utilizar para encontrar el diferencial de los tipos de interés de los pares de divisas.
Ejemplo de calculadora FX Swap
Si utiliza XM, puede utilizar su calculadora de swaps de divisas para encontrar los valores de swap. Veamos un ejemplo para entender cómo funciona la calculadora de swaps FX de XM.
Calculadora de swaps de divisas de XM
Tendrá que determinar lo siguiente
-
1
Divisa base = EUR
-
2
Un punto = 0,00001
-
3
Par de divisas objetivo = EUR/USD
-
4
3 Volumen de lotes estándar = 300.000 unidades
-
5
Tipo de cambio = 1,0045
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6
Tipo swap = 0,15
La fórmula para calcular el valor del swap es
Valor swap = (tipo swap) x (tamaño de la operación) x (un punto/tipo de cambio)
Valor swap = (0,15) x (300.000) x (0,00001/1,0045)
Valor del swap = 0,44 EUR
Como el valor del swap es positivo, se abonará en la cuenta.
Los mejores brokers de Forex
Con el fin de hacer que el proceso de selección del corredor fácil, hemos compilado una lista de los tres mejores corredores de divisas en línea para usted. Estas son las mejores opciones disponibles en el mercado cuando se trata de tasas de cambio y la experiencia general de comercio de Forex.
XM es una gran plataforma en línea que ofrece una gran experiencia de trading en Forex. Es una correduría en línea totalmente regulada, de bajo riesgo y de confianza que se fundó en 2009. Ofrece 11 divisas base diferentes que puedes elegir para tu cuenta, y también ofrece una cuenta libre de swaps.
Símbolo |
Swap corto |
Swap Largo |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.114 | -0.554 |
GBP/USD |
-0.404 | -0.374 |
USD/JPY |
-0.359 | -0.231 |
FxPro es un broker de Forex totalmente regulado y de gran confianza que se fundó en 2006. Ofrece una plataforma de negociación en línea fácil de entender y rápida que todo tipo de corredores pueden utilizar fácilmente. Además, ofrece 8 divisas base diferentes y también le permite abrir una cuenta sin swaps.
Símbolo |
Swap corto |
Swap largo |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.0701 | -0.5275 |
GBP/USD |
-0.3769 | -0.3613 |
USD/JPY |
-0.3281 | -0.1986 |
IC Market es un bróker online de bajo coste y bajo riesgo que puede ser su mejor opción para operar en Forex. Fue fundada en 2007 y actualmente está autorizada por múltiples autoridades reguladoras de renombre. Ofrece 10 divisas de cuenta base diferentes y también ofrece cuentas sin swap.
Símbolo |
Swap corto |
Swap Largo |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.042 | -0.525 |
GBP/USD |
-0.292 | -0.353 |
USD/JPY |
-0.384 | -0.165 |
Resumen
El objetivo de un swap de divisas es obtener préstamos a tipos de interés adecuados en el mercado Forex mediante la unión de dos partes. Esperamos que esta guía le ayude a comprender en profundidad qué son los swaps de divisas y cómo funcionan. Uno de los pasos más importantes para tener éxito en el comercio Forex es elegir el broker de Forex adecuado. Las opciones que hemos mencionado en este artículo ofrecen las mejores tasas de swap, y todos ellos también ofrecen cuentas islámicas libres de swap. Por lo tanto, usted puede elegir el corredor que mejor se adapte a sus necesidades de comercio de Forex, y puede crear la cuenta de acuerdo a sus creencias religiosas. Tenga en cuenta esta información mientras opera con los swaps de Forex, ya que puede ayudarle a maximizar sus beneficios.
Preguntas frecuentes
¿Qué significa pérdida por swap en el mercado Forex?
Si el tipo de interés de la divisa comprada es inferior al tipo de interés de la divisa vendida, entonces se enfrentará a una pérdida por swap si ha mantenido la posición durante más de un día.
¿Se pueden obtener beneficios con los swaps de divisas?
Mediante el uso de swaps, usted puede ahorrar su dinero, y además, también puede ganar una bonificación. En el mercado Forex, hay principalmente dos tipos diferentes de divisas que son las divisas de bajo rendimiento y las divisas de alto rendimiento. Como su nombre indica, las monedas de bajo rendimiento vienen con tasas de interés bajas, y hay tasas de interés más altas en las monedas de alto rendimiento. Las divisas que más se negocian en el mercado de divisas pueden generar un alto rendimiento.
¿Se pueden evitar los swaps de divisas en el mercado Forex?
Sí, existen múltiples formas de evitar los swaps de divisas mientras se opera en Forex, que son las siguientes:
Abra una cuenta islámica con políticas libres de swaps.
Cierre todas sus posiciones abiertas antes de que termine el día
Opere en la dirección de interés positivo
¿Cómo ver los tipos swap?
Si le resulta desalentador calcular los tipos swap, no tiene por qué preocuparse. La mayoría de los corredores de divisas en línea ofrecen calculadoras de swaps de divisas o listas de swaps de divisas que puede utilizar para ver u obtener los tipos swap al instante.
Glosario para comerciantes novatos
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1
Rendimiento
El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.
-
2
Comercio
El trading consiste en comprar y vender activos financieros como acciones, divisas o materias primas con la intención de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios del mercado. Los operadores emplean diversas estrategias, técnicas de análisis y prácticas de gestión del riesgo para tomar decisiones con conocimiento de causa y optimizar sus posibilidades de éxito en los mercados financieros.
-
3
Divisas
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
-
4
Corredor
Un corredor es una persona física o jurídica que actúa como intermediario al realizar operaciones en los mercados financieros. Los inversores particulares no pueden operar sin un corredor, ya que sólo los corredores pueden ejecutar operaciones en las bolsas.
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5
FX Swap
El swap de divisas o swap de divisas, en palabras sencillas, es un acuerdo entre partes. Consiste en prestar una divisa y tomar prestada otra simultáneamente en una fecha inicial.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Chinmay Soni es un analista financiero con más de 5 años de experiencia en acciones, Forex, derivados y otros activos. Como fundador de una firma de investigación especializada y activo investigador, ofrece perspectivas basadas en datos estadísticos en diversas industrias y campos. También es un dedicado educador en los ámbitos de las finanzas y la tecnología.
Como autor de Traders Union, aporta sus profundos conocimientos analíticos sobre diversos temas, ofreciendo perspectivas multifacéticas.
