Найкращі Forex-брокери, регульовані FCA (Великобританія)

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

ПЕРЕЙТИ НА САЙТ БРОКЕРА Огляд Pepperstone

Якщо ви не маєте часу читати всю статтю і хочете отримати швидку відповідь, найкращим брокером, регульованим FCA (UK), є Pepperstone. Чому? Ось його ключові переваги:

Брокер є легальним у вашій країні (зокрема, у Сполучені Штати )
Має хороший показник задоволеності користувачів 6.95 з 10
Широкий вибір інструментів
Швидка швидкість виконання

ПЕРЕЙТИ НА САЙТ БРОКЕРА Огляд Pepperstone

Нижче ми розкажемо більш детально, чому ми так вважаємо і як оцінювалися брокери.

Найкращі брокери, що регулюються FCA (UK):

Pepperstone - Найкраще підходить для стратегій скальпінгу (спред від 0 пунктів)
FOREX.com - Найкращий за різноманітністю ринків (понад 4500)
Interactive Brokers - Найкращий брокер для міжнародних інвесторів (активи з 33 країн, 150+ ринків)
FXOpen - Величезні знижки для трейдерів с великими обсягами торгівлі (комісія ECN від $1.5 за лот)
FXTM - Хороші умови для торгівлі з високим ризиком (кредитне плече до 1:2000)

Управління з питань фінансової поведінки (FCA) - це агентство, яке регулює діяльність Forex брокерів, надаючи дозвіл та реєструючи тих, хто відповідає певним вимогам. У цій статті ми розглянемо найкращих FCA (UK) Forex брокерів, їхні комісійні, торгові платформи, обмеження та підтримувані активи.

Найкращі FCA регульовані брокери

Ми підібрали список FCA-регульованих Forex брокерів, щоб забезпечити безпечну і надійну торгівлю. Ці брокери дотримуються суворих регуляторних стандартів прозорості та надійності.

Найкращі брокери, регульовані FCA
	Мін. депозит, $	Макс. плече	Мін. спред EUR/USD, піпси	Макс. спред GBP/USD, піпси	Захист інвесторів	Відкрити рахунок
Pepperstone		1:500	0,5	1,4	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FOREX.com	100	1:50	0,7	1,4	£85,000	Вивчити досьє
Interactive Brokers		1:30	0,2	1,5	$500,000 £85,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FXOpen	1	1:1000	0,5	1,4	£85,000 €20,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FXTM	200	1:3000	1,1	2,3	$1 million	ВІДКРИТИ РАХУНОК

Як вибрати регульованого FCA (UK) брокера

При виборі FCA-регульованого Forex брокера дуже важливо враховувати наступне:

Надійність

Переконайтеся, що ви провели належну перевірку, перш ніж зупинити свій вибір на брокері Forex. Читаючи відгуки та додаткову інформацію від колишніх клієнтів, ви отримаєте уявлення про те, з чим ви можете зіткнутися під час торгівлі з цим конкретним брокером.

Люди, як правило, емоційно прив'язані до своїх грошей. Тому в ситуації, коли трейдер відчуває, що безпека його коштів не гарантована, це вплине на його рішення. Торгівля вимагає концентрації, але як ви зможете торгувати, якщо ви не впевнені, що ваші фінанси в безпеці?

Плата за торгівлю

Шукаючи брокера Forex для роботи, ви повинні враховувати прибуток, який ви отримаєте від своїх угод. З боку брокера можуть виникнути додаткові витрати, які вплинуть на суму грошей, яку ви отримаєте за кожну угоду.

Деякі брокери стягують як комісію, так і спред, в той час як інші стверджують, що сприяють безкомісійній торгівлі. Однак брокер, який не стягує комісію, може мати вищі спреди, ніж його колеги. Тому важливо провести детальне порівняння, перш ніж припускати, що один брокер дешевший за іншого.

Торгові платформи

Дві провідні торгові платформи, які використовують Forex брокери, - це MetaTrader 4 (MT4) і MetaTrader 5 (MT5). Більш популярною версією є MT5, оскільки вона надає доступ до більш широкого спектру ринків, ніж MT4, що означає більшу кількість брокерів і трейдерів.

Крім того, ширше охоплення збільшує можливості трейдерів Forex на ринках, що робить MT5 більш прибутковою платформою, ніж інші.

Обслуговування клієнтів

Оскільки світові ринки працюють 24 години поспіль у робочі дні, важливо використовувати брокера Forex, який пропонує обслуговування клієнтів цілодобово. Якщо вам потрібна допомога вашого брокера під час торгівлі в неробочий час, розмова з живою людиною буде кращою за будь-які автоматизовані відповіді.

Додатковою перевагою буде, якщо обраний вами Forex брокер має фізичний офіс, доступний для своїх клієнтів. Цей фактор підвищить рівень довіри і відповідальності між брокером і його трейдерами.

Навчання

Одним з найважливіших аспектів успішної торгівлі на Forex є належне навчання. Ця навичка вимагає роботи, а з динамічними змінами на світових ринках завжди є чому вчитися. Деякі FCA-регульовані Forex брокери пропонують своїм клієнтам безкоштовне навчання, що є бонусом.

Ви можете бути новачком у Forex торгівлі з великим інтересом до торгівлі, але потребуєте знань з аналізу ринку. Замість того, щоб розбивати банк, щоб пройти навчання, знайдіть надійного FCA-регульованого брокера, який може допомогти вам почати працювати з основами.

Правила і регулювання в UK

Ліцензування в UK

Для легальної роботи в UK, Forex брокери повинні отримати дозвіл від Управління з фінансового регулювання та нагляду (FCA). FCA гарантує, що брокери дотримуються суворих фінансових і операційних стандартів, забезпечуючи безпечне середовище для трейдерів. Для трейдерів Forex це ліцензування гарантує, що їхні кошти відокремлені та захищені, а також те, що брокер працює прозоро. Завжди перевіряйте реєстрацію брокера FCA у Реєстрі фінансових послуг, щоб уникнути нерегульованих або шахрайських платформ.

Захист інвесторів у Великобританії UK

Forex Трейдери у Великій Британії користуються надійним захистом інвесторів відповідно до Схеми компенсації фінансових послуг (FSCS). Якщо брокер, регульований FCA, стає неплатоспроможним, трейдери мають право на компенсацію в розмірі до 85 000 фунтів стерлінгів на особу. Крім того, правила FCA вимагають сегрегації клієнтських коштів, що гарантує, що кошти трейдерів не використовуються для операцій брокера. Така правова база мінімізує ризики, надаючи трейдерам спокій під час торгівлі на нестабільному ринку Forex.

Оподаткування на ринку UK для трейдерів Forex

Forex Трейдери на ринку UK оподатковуються по-різному в залежності від типу торгівлі, якою вони займаються, і їхнього торгового статусу. Для роздрібних трейдерів, які займаються спред-ставками, прибуток, як правило, не оподатковується, оскільки спред-ставки класифікуються як азартні ігри згідно з податковим законодавством UK. Однак збитки від спред-ставок не можуть бути компенсовані іншими оподатковуваними доходами або прибутками.

Для тих, хто торгує через контракти на різницю (CFDs) або безпосередньо на ринку Forex, прибуток підлягає оподаткуванню податком на приріст капіталу (CGT). Ставки CGT на 2024/25 податковий рік становлять 10% для платників податків за основною ставкою та 20% для платників податків за вищою ставкою. Трейдери також отримують щорічну неоподатковувану CGT допомогу в розмірі 3 000 фунтів стерлінгів, тобто прибуток до цієї суми звільняється від податку. Понесені збитки можуть бути компенсовані прибутками, а будь-які невикористані збитки можуть бути перенесені на майбутні періоди для зменшення майбутніх оподатковуваних прибутків.

Професійні трейдери, для яких торгівля на Forex є основним джерелом доходу, оподатковуються по-іншому. Їх прибуток оподатковується податком на прибуток, а не CGT. У 2024/25 податковому році дохід до £12,570 не оподатковується відповідно до персональної податкової знижки. Дохід від 12 571 до 50 270 фунтів стерлінгів оподатковується за ставкою 20%, від 50 271 до 125 140 фунтів стерлінгів - за ставкою 40%, а дохід понад 125 140 фунтів стерлінгів - за ставкою 45%.

Оподаткування у Великобританії для трейдерів Forex
Тип торгівлі	Тип податку	Ставка податку	Ключові моменти
Розподіл ставок	Немає	Безподатковий	Прибуток не оподатковується; збитки не можуть бути компенсовані.
CFDs і Forex Торгівля	Податок на приріст капіталу (CGT)	10% (базова ставка) / 20% (підвищена ставка)	3,000 фунтів стерлінгів не оподатковуються; збитки можуть компенсувати прибутки.
Професійна торгівля	Податок на прибуток	20%-45% залежно від рівня доходу	Розглядається як зароблений дохід; застосовується персональна знижка.

Forex Трейдери повинні вести точний облік усіх угод, включаючи дати, прибутки та збитки, щоб забезпечити дотримання правил HMRC. Для оптимізації податкових стратегій і дотримання вимог законодавства рекомендується проконсультуватися з податковим фахівцем.

Як перевірити правила FCA

Відвідайте офіційний веб-сайт FCA.
Зареєструйтеся насайті FCA та знайдіть брокера. Введіть назву або реєстраційний номер брокера, якого ви хочете перевірити. Реєстр містить інформацію про уповноважені фірми та фізичних осіб.

The <span translate="no">FCA</span> Register

Реєстр FCA

3. Перевірте дані. Перегляньте інформацію, надану на сайті FCA (регуляторний статус, юридичну адресу та будь-яку додаткову інформацію, що має відношення до їх авторизації).

Перевірка даних

4. Перевірте наявність попереджень або сповіщень. Сайт FCA може видавати попередження про фірми, які займаються несанкціонованою діяльністю або шахрайством.

UK-торгові обмеження регульованих брокерів

У UK, Forex брокери, які регулюються Управлінням з фінансового нагляду (FCA), повинні дотримуватися певних правил, покликаних захистити роздрібних трейдерів і сприяти прозорості ринку. Основні обмеження включають

Обмеження кредитного плеча

FCA обмежує кредитне плече, щоб зменшити ризик надмірних втрат:

30:1 для основних валютних пар.
20:1 для неосновних пар, золота та основних індексів.
10:1 для товарів, крім золота та неосновних індексів.
5:1 для окремих акцій.
2:1 для криптовалют.

Ці обмеження спрямовані на те, щоб запобігти прийняттю роздрібними трейдерами неприйнятних ризиків, які можуть призвести до збільшення збитків.

Захист від негативного балансу

Брокери повинні гарантувати, що трейдери не можуть втратити більше грошей, ніж є на їхніх рахунках. Це правило захищає клієнтів від виникнення боргів, що перевищують їхні початкові депозити.

Правило закриття маржі

Якщо власний капітал на рахунку трейдера падає нижче 50% від необхідної маржі, брокер повинен закрити одну або кілька позицій, щоб обмежити подальші втрати. Це допомагає захистити трейдерів від повного виснаження рахунку.

Заборона на заохочення

Брокерам заборонено пропонувати бонуси, подарунки або інші заохочення для стимулювання торгівлі. Це правило покликане запобігти залученню клієнтів до ризикованої або частої торгівлі.

Попередження про ризики

Брокери повинні розміщувати чіткі попередження про ризики, які розкривають відсоток роздрібних рахунків, що втрачають гроші під час торгівлі. Це гарантує, що трейдери розуміють потенційні ризики.

Вибір брокера з NDD може забезпечити вам більш надійну торгівлю

Коли ви обираєте брокера з FCA-регульованим Forex, варто звернути увагу на те, як він обробляє виконання ордерів. Деякі брокери використовують режим "No Dealing Desk" (NDD), що може призвести до більш швидкої торгівлі та меншої ймовірності зміни ціни після того, як ви розмістили замовлення. Це особливо корисно під час виходу важливих економічних новин, коли ринки можуть бути непередбачуваними. Вибір брокера з моделлю NDD може забезпечити вам більш надійні угоди, що важливо, якщо ви працюєте зі стратегіями, які покладаються на точний розрахунок часу.

Також ознайомтеся з правилами брокера щодо маржинальних вимог. Деякі брокери мають систему "багаторівневої маржі", що означає, що сума грошей, яку вам потрібно тримати на рахунку, може змінюватися залежно від того, наскільки великими є ваші угоди. Зі збільшенням обсягу угод вам може знадобитися більше коштів, що може знизити кредитне плече.

Знання цих деталей може допомогти вам краще управляти ризиками і уникнути несподіванок, які можуть порушити ваші торгові плани. Завжди корисно ознайомитися з політикою брокера щодо маржинальних вимог, щоб переконатися, що вона відповідає тому, як ви хочете торгувати, і на який ризик ви готові піти.

Методологія формування наших рейтинг Форекс-брокерів

Traders Union застосовує сувору методологію для оцінки брокерів, використовуючи понад 100 кількісних та якісних критеріїв. Багатьом параметрам присвоюються індивідуальні бали, які враховуються в загальному рейтингу.

Ключові аспекти оцінки включають:

Регулювання та безпека. Брокери оцінюються на основі рівня / репутації ліцензій та правил, за якими вони працюють.
Відгуки користувачів. Відгуки клієнтів аналізуються для визначення рівня задоволеності послугами. Відгуки перевіряються на достовірність.
Торгові інструменти. Брокерів оцінюють за діапазоном запропонованих активів, а також за широтою та глибиною доступних ринків.
Збори та комісії. Всі торгові збори та комісії всебічно аналізуються, щоб визначити загальні витрати для клієнтів.
Торгові платформи. Брокери оцінюються на основі різноманітності, якості та функцій платформ, що пропонуються клієнтам.
Інші фактори. Популярність бренду, клієнтська підтримка та освітні ресурси.

Дізнайтеся більше про унікальну методологію оцінки брокерів, розроблену фахівцями Traders Union.

Висновок

Forex Торгівля пропонує значні можливості для поліпшення вашого фінансового становища, але вибір правильного брокера має велике значення. Управління з фінансового нагляду (FCA) відіграє ключову роль у забезпеченні прозорої роботи брокерів та захисту інтересів трейдерів.

Не всі брокери регулюються такими авторитетними органами, як FCA, що може наражати трейдерів на непотрібні ризики. Для безпечної торгівлі життєво важливо ретельно дослідити і вибрати FCA-регульованих Forex брокерів, які дотримуються суворих галузевих стандартів. Надання пріоритету регульованим брокерам допомагає захистити ваші інвестиції та зміцнює довіру до вашого торгового шляху.

Поширені запитання

Яку платформу використовують брокери Forex для торгівлі?

MetaTrader одна з найпопулярніших торгових платформ Forex, що має дві версії: MetaTrader 4 (MT4) і MetaTrader 5 (MT5). Ця платформа доступна для завантаження або використання онлайн.

Коли відкритий ринок Forex і як він працює?

Ринок Forex відкритий протягом п'яти робочих днів, де торгуються пари світових валют. Forex трейдери вивчають ці пари, щоб передбачити напрямок, в якому ринок буде рухатися далі. Вони можуть закрити угоду і отримати прибуток, якщо їхній прогноз виявиться правильним.

Чи всі Forex брокери стягують однакові тарифи?

Ні, не всі. Натомість, курси брокерів Forex варіюються залежно від їхніх комісійних зборів і спредів. Спреди - це різниця між курсом продажу і курсом купівлі при торгівлі парами.

На який ризик я наражаюся, торгуючи з брокером Forex, який не є FCA регульованим?

Оскільки жоден регулюючий орган не притягує їх до відповідальності, брокер може виманити у вас гроші.

Команда, яка працювала над статтею

Паршва — експерт з контенту та фахівець у галузі фінансів, який володіє глибокими знаннями у сферах торгівлі акціями та опціонами, технічного та фундаментального аналізу, а також досліджень акцій. Як дипломований фінансист, Паршва також має практичний досвід торгівлі на Форекс, криптотрейдингу та розуміється на питаннях персонального оподаткування. Він став автором більш ніж 100 статей про ринок Форекс, торгівлю криптовалютами, акціями та управління особистими фінансами. Також обіймав посаду спеціаліста у галузі податкового консультування.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Брокер

Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.

Торгівля

Торгівля передбачає купівлю та продаж фінансових активів, таких як акції, валюта або товари, з метою отримання прибутку від коливань ринкових цін. Трейдери використовують різні стратегії, методи аналізу та практики управління ризиками, щоб приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свої шанси на успіх на фінансових ринках.

Прибуток

Тейк-профіт ордер - це тип торгового ордера, який наказує брокеру закрити позицію, коли ринок досягне певного рівня прибутку.

CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.

Додатково

Xetra - це німецька біржова торгова система, яка працює на Франкфуртській фондовій біржі. Deutsche Börse є материнською компанією Франкфуртської фондової біржі.